FONDO MUTUO BCI GRAN VALOR | SERIE APV Folleto Informativo al cierre de septiembre 2013 RUN Moneda Patrimonio Monto Mínimo Plazo Rescates 8108 Pesos $4.600.916.848 UF 1 sugerida Hasta 10 días corridos. Objetivo del Fondo Inversionista Fondo orientado a inversiones de mediano y largo plazo. Sus inversiones, están destinadas a instrumentos de deuda nacional y extranjero. La duración mínima de la cartera de inversiones será de 366 días y su duración máxima será de 2.190 días. El Fondo está dirigido principalmente a personas, con una tolerancia al riesgo relativamente baja, que buscan la preservación de capital y obtener una rentabilidad conservadora. Beneficio Tributario (*) Posible Zona de Inversión APV 107 LIR APVC 108 LIR 57 bis Riesgos Asociados (*) Tolerancia al Riesgo: Conservador. Mercado Liquidez Sectorial Horizonte de Inversión: Mayor a 1 año Moneda Tasa Interés Derivados Crédito Uso de los Recursos: Inversiones. Tasa Anual de Costos (TAC) (*) Comentario del Manager Las recomendaciones de cambios de Multifondos de las AFP realizadas por una empresa dedicada a tal fin, la que en esta oportunidad recomendó revertir la posición anteriormente recomendada y proponer la vuelta hacia los fondos de renta fija, ha provocado importantes flujos desde el Multifondo A al E, sin embargo esto no ha generado gran impacto en los precios de los activos involucrados. En el ámbito internacional, seguimos muy atentos a la evolución con respecto al comienzo del término de la facilidad de liquidez en EEUU, la desaceleración en China y el conflicto en el medio Oriente, por los efectos en las tasas de interés, en el precio del dólar y commodities como el cobre y principalmente el petróleo. En lo local en tanto esperamos IPC de 0.3% y 0.5% correspondientes a los meses de agosto y Septiembre lo que impactaría positivamente sobre fondos como Bci Gran Ahorro por la composición de alrededor del 86% de instrumentes reajustables. Rentabilidad en UF del 01/10/03 al 30/09/13 TAC Fondo (Exento de IVA) 0,50% TAC Industria TAC Mínimo 1,54% 0,45% TAC Máximo 1,90% Comisiones Rescate, Normal No aplica : Composición Simulación de Escenarios (*) al 30/09/13 INSTRUMENTO B. Empresa 37% B. Bancario 29% 25% Letras 14% Depósitos 11% Subordinados 6% Otros 3% 1,58% ­0,71% 12% 8,55% ­2% 2004 2006 1 Aňo: 3,29% 2008 2 Aňos: 2,68% 2010 5 Aňos: 3,37% 1,91% 2012 MONEDA UF Peso 10 Aňos: 2,66% Favorable Desfavorable Dólar Mejores y Peores Rentabilidades | Últimos 5 años 83% 16% 1% Principales Emisores Peores Fondo Industria (*) Mejores Fondo Industria (*) 0,67% al 30/09/13 Corpbanca 8,6% Banco BBVA Chile 7,1% Banco Security 6,8% Banco de Chile 5,9% Banco del Estado de Chile 5,4% Banco Santander Chile 4,3% 0,66% ­0,64% ­0,78% 2,86% 2,66% ­1,44% ­1,49% 8,27% 8,45% 3,28% Otros 1,64% DURACIÓN <1 año 1­3 años 3­6 años 6­9 años >9 años 22% 26% 37% 14% 1% NOTA: Estos valores son aproximados y se presentan a modo de referencia. 62,0% Series Alto Patrimonio Remunerac. Máxima Gasto Máximo Comisión Máxima 0,99 0,15 0,25 APV 0,80 0,15 0,00 BPrivada 0,95 0,15 0,25 Clásica 1,99 0,15 0,00 Familia 1,49 0,15 2,00 Corresponde a la serie con menor remuneración (*). (*) Más información acerca de este ítem en página 2 (glosario). Más Información en : En www.bci.cl/inversiones, con su Ejecutivo de Inversiones, llamándonos al 800 200 207 - (02) 2 2692 79 01, o enviándonos un correo a [email protected]. La fiscalización del fondo y de la administradora corresponde a la Superintendencia de Valores y Seguros (SVS). La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por este fondo, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Infórmese de las características esenciales de la inversión en este fondo mutuo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato de suscripción de cuotas. La información es provista por la SVS y la administradora. LVA Indices no ofrece garantías, no asume responsabilidades sobre la información o por las decisiones de inversión adoptadas por terceros. Las fichas comerciales y valores calculados son propiedad de LVA Indices. Diseñado y desarrollado por LVA Indices S.A.