Informe anual resumido Ejercicio 2011 Junta General Ordinaria y Extraordinaria de Mutualistas Asepeyo 19 julio 2012 Contingencias profesionales Media de empresas afiliadas CP Media de trabajadores afiliados CP 400.000 2,5 M 300.000 2M 200.000 1,5 M 100.000 1M 0 0 2.344.287 2007 2008 2009 2010 2011 325.667 334.964 316.411 308.954 312.763 2007 RETA 54.989 2.392.687 2.189.875 2.115.832 2.058.570 2008 2009 2010 2011 64.676 66.398 69.896 83.963 2.123.477 2.045.936 1.974.607 R.G. 2.289.298 2.328.011 La cifra de empresas afiliadas a Asepeyo fue de 312.763, con un incremento del 1,23% respecto al ejercicio anterior, fundamentado por el crecimiento en un 24,1% del Régimen Especial de Trabajadores Autónomos. El número de trabajadores afiliados disminuyó en 57.262 personas, y se llegó a la cifra de 2.058.570 trabajadores, con un decremento del 2,71%. El volumen de ingresos procedentes de las cuotas por accidentes de trabajo y enfermedades profesionales alcanzó en el año 2011 la cifra de 1.028.178 miles de euros, con un decremento del 4,39% respecto al anterior ejercicio. Cuotas CP Ingresos CP en millones de euros 1.500 1.500 1.000 1.000 500 500 0 0 en millones de euros 2007 2008 2009 2010 2011 2007 2008 2009 2010 2011 1.268,4 1.299,3 1.156,5 1.075,4 1.028,2 1.337,8 1.377,0 1.223,9 1.150,1 1.121,4 Gastos CP Resultado económico CP Operaciones no presupuestarias en millones de euros 300 M 5,37% Provisión para contingencias en tramitación 0,64% 200 M Prestaciones económicas 19,57% 100 M Transferencias 48,35% Servicios sociales 0,49% Gastos generales 9,27% Asistencia sanitaria 16,31% 0 2007 2008 2009 2010 2011 358,3 198,4 130,0 113,7 77,6 *Variación provisión de siniestros Contingencias comunes Media de empresas afiliadas CC Media de trabajadores afiliados CC 600.000 2,5 M 450.000 2M 1.981.739 1.875.395 1.876.308 1.869.740 1.856.997 300.000 1,5 M 150.000 1M 0 0 2007 2008 2009 2010 2011 526.986 566.298 548.779 541.294 544.437 2007 RETA 336.866 2008 2009 2010 2011 370.305 364.356 361.448 364.250 1.511.039 1.514.860 1.505.490 R.G. 1.520.131 1.611.434 El número de empresas afiliadas fue de 544.437, lo que representa un incremento del 0,58% con respecto al ejercicio anterior. En el año 2011 el porcentaje de trabajadores asegurados de Régimen General de accidente de trabajo que tenían cubiertas las contingencias comunes fue del 76,24%. En trabajadores, considerando el Régimen General y el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos, se produjo un decremento del 0,35%, asumiendo un volumen de 1.869.740 trabajadores activos. El volumen de cuotas recaudadas por CC ascendió hasta los 609.467 miles de euros, con un decremento respecto a 2010 del 8,80%. Estas cuotas representan el 36,80% del total de cuotas recaudadas por la Mutua. Cuotas CC Ingresos CC en millones de euros 600 M 600 M 400 M 400 M 200 M 200 M 0 0 en millones de euros 2007 2008 2009 2010 2011 2007 2008 2009 2010 2011 567,3 630,6 644,5 668,3 609,5 576,8 639,4 652,4 676,9 671,8 Gastos CC Prestaciones económicas 83,26% Resultado económico CC Asistencia sanitaria 3,10% Gastos generales 3,14% Operaciones no presupuestadas 10,51% en millones de euros 60 M 40 M 20 M 0 2007 20 0 2008 2009 2010 2011 42,4 42 2 20,6 19,8 49,4 32,2 Cese de actividad de los trabajadores autónomos El ejercicio 2011 es el primer año en el que esta prestación queda implantada de forma completa; es decir, es el primer ejercicio en que el trabajador autónomo cotiza por un año completo, y desde noviembre puede solicitar el reconocimiento del derecho a la prestación si ha cesado en su actividad como trabajador autónomo. De esta forma, se han acogido a la prestación un total de 73.396 trabajadores autónomos de los 352.263 que pueden acogerse a esta prestación por estar cotizando por contingencias comunes en Asepeyo, siendo las cuotas recaudadas durante 2011 de 18.694.198 euros. Un total de 108 trabajadores autónomos han solicitado el derecho a la prestación en los dos últimos meses del año. Prestación cuidado del menor La Ley de Presupuestos Generales del Estado recogió en el 2011 una nueva prestación por el cuidado de hijos con cáncer u otra enfermedad grave que necesitaran ingreso hospitalario de larga duración. La prestación por cuidado de hijos que sufren cáncer entró en vigor el 1 de enero de 2011. Por su parte, la relación de enfermedades graves que dan derecho a la prestación por cuidado de hijos se aprobó el pasado 29 de julio por el Real Decreto 1148/2011, si bien sus efectos son también desde el 1 de enero de 2011. Desde que entró en vigor esta nueva prestación se han reconocido 100 solicitudes, y se ha abonado un importe total de 438.692,21 euros. Comisión de Prestaciones Especiales de Asepeyo Las ayudas especiales o de asistencia social, gestionadas por la Comisión de Prestaciones Especiales de Asepeyo, órgano de participación compuesto de forma paritaria por empresarios y representantes de los trabajadores, enmarcadas como prestación especial, son un instrumento de gran utilidad al servicio del accidentado y sus beneficiarios para resolver o minimizar las posibles situaciones que exijan una atención económica no prevista en las prestaciones regladas. 11.680.320,00 € 12 M 10 M 10.569.264,00 € 8M 6.426.071,51 € Asepeyo cuenta con un equipo formado por más de 40 trabajadores sociales que cubre toda la geografía nacional y profesionales expertos en todos los centros asistenciales para asesorar a los accidentados o a sus beneficiarios sobre cómo exponer sus necesidades ante la citada Comisión de Prestaciones Especiales. Los buenos resultados sostenidos de la Mutua han permitido incrementar de forma continua la cuantía económica destinada a ayudas sociales. 6M 4M 2.938.916,27 € 2M 1.854.276,76 € 0 En el ejercicio 2011 hay que destacar la cantidad total satisfecha que ha sido de 11.680.320 euros, que representa un incremento del 10,51% respecto al año anterior, así como el aumento de casos atendidos, con un total de 7.208, un 24,43% más que en el 2010. 2007 2008 2009 2010 2011 ayudas 771 1.055 2.879 5.793 7.208 Datos consolidados Total ingresos Resultado económico 2.000 en millones de euros 400 M 1.500 300 M 1.000 200 M 500 100 M 0 0 en millones de euros 2007 2008 2009 2010 2011 2007 2008 2009 2010 2011 1.914,6 2.016,5 1.876,4 1.829,3 1.811,9 400,7 218,9 149,8 165,4 127,3 Durante el ejercicio 2011, el resultado económico positivo ha sido de 127,3 millones de euros. Por otro lado, han afectado de forma negativa a los resultados de la Mutua, los siguientes factores: Para poder comparar esta cifra con la del ejercicio anterior, se le deberían sumar: - La destrucción de empleo provocada por la crisis económica. - 35 millones de cuotas en contingencias comunes por el cambio de fracción (del 6 al 5% en los últimos cinco meses del 2011). Esto ha supuesto un menor ingreso, manteniendo el coste de prestaciones. - La incapacidad temporal directa de riesgo de embarazo y lactancia en el ejercicio 2011 se incrementa más de un 9%, alcanzando la cifra de los 43,9 millones de euros. - 11,68 millones de ayudas sociales. Desde 2011 ya no se contabiliza aplicación del Fondo de Asistencia Social que compensaba el gasto por este concepto. - 20,5 millones de financiación adicional que la Mutua recibió en el 2010, y que no se ha renovado su dotación en el 2011. Y habría que restar la diferencia del resultado económico por el CATA (15,2 millones) entre 2011 y 2010 (empezó a operar en noviembre de 2010). Teniendo en cuenta estas cuatro partidas, se alcanzarían los 179,28 millones, cifra superior a la del 2010, que fue de 165,5 millones. A continuación, se enumeran los aspectos que han incidido de forma positiva en conseguir este resultado: - La disminución de la incapacidad temporal en contingencias comunes. La tasa de incidencia de casos con deducción de contingencias comunes del Régimen General se ha situado en un 11%, disminuyendo un 4,01% respecto al cierre de 2010 (11,46%). Asimismo, el porcentaje de pendientes de alta con deducción se ha reducido en un 2,02%. - Una mayor rentabilidad de las inversiones financieras. Las rentas patrimoniales aumentaron un 113% respecto al ejercicio anterior. - El incremento del gasto de graves debido a la dotación neta positiva. En resumen, el buen comportamiento de las partidas de siniestralidad y la contención de costes efectuada por la entidad, han sido las claves para la consecución de un resultado consolidado positivo, a pesar de la crisis económica y de la nueva fracción de contingencias comunes en el Régimen General. Destacados Acuerdos con otras mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad Social Asepeyo ha establecido durante el 2011 acuerdos con las mutuas Ibermutuamur, Mutua Montañesa y Unión de Mutuas para mejorar la calidad asistencial y la atención a los trabajadores de sus empresas asociadas. Éstos se suman a los ya establecidos desde 2009 con Cesma, MC Mutual, MAC, Mutua Balear y Fraternidad-Muprespa. Con estas dos últimas mutuas, Asepeyo comparte toda la red asistencial que se extiende a nivel nacional, mientras que con las otras seis mutuas únicamente centros en determinadas zonas. En este sentido, el Hospital de Coslada y el Instituto de Salud Laboral Asepeyo Cartuja han formalizado en el 2011 un acuerdo con MC Mutual para llevar a cabo operaciones en sus instalaciones a los trabajadores protegidos de esta Mutua. Esta iniciativa responde a los criterios del Ministerio de priorizar la asistencia sanitaria con medios propios a través de actuaciones, con el objetivo de racionalizar el gasto sanitario y a su vez incrementar la oferta de los recursos asistenciales a los trabajadores protegidos. Durante el 2011, Asepeyo ha prestado asistencia a 16.882 trabajadores de estas mutuas, y 7.491 trabajadores de Asepeyo han sido asistidos en las instalaciones de éstas. Con estos convenios se prioriza la dispensación sanitaria con medios propios de las mutuas de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la Seguridad Social, optimizando la gestión de recursos públicos mediante la puesta en común de medios y servicios. Esta medida sigue la voluntad del Ministerio, que propone que las mutuas den prioridad a la asistencia sanitaria con medios propios o a través de conciertos con otras mutuas. Mejoras en la red asistencial y en la prestación sanitaria y preventiva Instalaciones En el 2011, Asepeyo ha continuado mejorando sus instalaciones, ejecutando inversiones para la actualización de las instalaciones de climatización de 21 centros asistenciales, y de las distribuciones de zonas de radiodiagnóstico en 47 centros asistenciales, y reformas en 4 centros asistenciales y 2 oficinas, mejorando así las prestaciones a los mutualistas y asegurados. Por lo que se refiere a los hospitales de la Mutua, hay que destacar las obras en el Hospital de Coslada, en el que se ha concluido la remodelación y actualización de baños de las habitaciones de hospitalización, se han remodelado los exteriores para la implantación de rehabilitación funcional, y se ha reestructurado el sistema de climatización de la totalidad del área de hospitalización (126 habitaciones). Además, se ha implantado un nuevo equipo de Resonancia Magnética Abierta de 1 Tesla, se ha adquirido un nuevo mobiliario para el Laboratorio, y se ha instalado un nuevo sistema de climatización en la Unidad de Rehabilitación Post-Operatoria y los Quirófanos 1, 2 y 3. Para implantar todas estas mejoras se ha realizado una inversión de 10,73 millones de euros. Asistencia sanitaria A nivel asistencial se ha desarrollado el proyecto de mejora en la gestión de la enfermedad profesional, también el plan terapéutico prescripción asistida en Chaman, con el objetivo de mejorar la prescripción de medicamentos en los centros asistenciales, y se ha implantado el mapa sanitario de proveedores externos en el programa informático de historia clínica Chaman, así como el programa Seguridad del Paciente en la intranet de Asepeyo. Por otro lado, se ha potenciado el Portal sanitario, cuya finalidad es ofrecer a los profesionales sanitarios y pacientes información actualizada con carácter científico a través de internet; y consolidado la red social Cuidado integral para grandes dependientes de la Mutua, que supone un punto de encuentro en el que los usuarios pueden compartir información y realizar consultas a los profesionales sanitarios. Seguridad e Higiene En los tres últimos ejercicios se ha observado una gran disminución en la tasa de incidencia principalmente por el ajuste en los sectores con mayor siniestralidad, sobre todo en el sector de la construcción y en el sector industrial, y la menor temporalidad de los contratos de trabajo. Así, en el 2011, la tendencia ha seguido a la baja por la internalización de las prácticas preventivas por parte de las empresas, a la cual Asepeyo ha contribuido activamente a través de las actividades previstas en el plan general de actividades preventivas, así como la actuación de los servicios de prevención, propios o ajenos. El 1 de abril de 2010 se publicó en el BOE el Real Decreto 404/2010, de 31 de marzo, por el que se regula el establecimiento de un sistema de reducción de las cotizaciones por contingencias profesionales a las empresas que hayan contribuido especialmente a la disminución y prevención de la siniestralidad laboral, otorgando a las mutuas funciones de tramitación, comprobación y examen de las solicitudes de reducción de cotización presentadas por las empresas mutualistas. A lo largo del 2011 fueron tramitadas como informe propuesta ante la Dirección General un total de 1.248 solicitudes de reducción de las cotizaciones. En fecha 31 de diciembre de 2011, la DGOSS había dictado resolución estimatoria autorizando el abono del incentivo a 1.107 empresas, por un total de casi 4 millones de euros. 6,94 6,25 5,22 5,06 4,74 2007 2008 2009 2010 tasa de incidencia (casos baja x 100 trabajadores) 2011 Comunicación con los mutualistas ISO 9001, y desarrolló varios planes de acción relevantes en aspectos de estrategia, gestión por procesos y seguridad del paciente. Asepeyo mantiene una relación directa con sus empresas asociadas, trabajadores afiliados y asesores laborales a través de distintos canales, para mantenerles informados, facilitarles sus gestiones y recoger sus demandas. A lo largo del 2011 cabe destacar: Por otra parte, la Mutua obtuvo la renovación de la licencia de uso de la marca de garantía Madrid Excelente para otro período de tres años. Servicio de Atención al Usuario: Atención de 55.302 llamadas a través de sus líneas telefónicas, y de un total de 23.261 solicitudes de atención a través de sus otros canales. El Informe anual y memoria de sostenibilidad 2010 de Asepeyo logró la calificación máxima, de nivel A+, por su grado de adecuación al estándar establecido en la guía G3 de Global Reporting Initiative (GRI), tras una verificación por una entidad externa. Oficina de Coordinación de Servicios: Gestión de un total de 10.664 acciones. El equipo humano de Asepeyo Web: Potenciación de la web como herramienta de gestión clave para los usuarios. Asepeyo se posiciona como la primera mutua de accidentes de trabajo en apostar por las principales redes sociales como twitter o facebook para estar cerca de sus clientes. La media mensual de accesos fue de 4.957.192, un 10,07% más que en el 2010. Nuevas tecnologías: Implantación de la plataforma AOV (Asepeyo Oficina Virtual) en la web corporativa, ofreciendo la consulta del informe médico resumido a los pacientes atendidos, la consulta de pagos por incapacidad temporal y la gestión del cese de actividad para trabajadores autónomos. Desarrollo de la plataforma tecnológica para smartphones (iPhone iOS, Android y BlackBerry) que incorpora, entre otras funcionalidades, un botón de emergencia para contactar con el servicio de urgencias 24 h en caso de accidente laboral, consejos de primeros auxilios, así como la consulta de la red asistencial y guiado al centro más cercano. &RQVROLGDFLyQGHOSURJUDPDGHencuestas telefónicas a trabajadores de empresas asociadas a Asepeyo para evaluar la calidad del servicio, midiendo el grado de satisfacción de los usuarios. El índice de satisfacción obtenido ha sido de 82,13 sobre una base de 100, mejorando en casi tres puntos el índice del año anterior. &RQVROLGDFLyQ GHO Portal PROAS, un proyecto de desarrollo para la mejora de los servicios de recepción y admisión de los centros asistenciales. Compromiso con la calidad y el medio ambiente Asepeyo obtuvo con fecha de julio de 2011 el certificado de adecuación del sistema de gestión ambiental que se ha implantado en toda la organización a la norma internacional ISO 14001, tras un proceso de auditoría externa. Por su parte, el Centro de Prevención y Rehabilitación Asepeyo Sant Cugat (CEPRA), de Barcelona, el Hospital Asepeyo Coslada (Madrid) y el Instituto de Salud Laboral Asepeyo Cartuja (Sevilla) renovaron sus certificados de conformidad con la norma ISO 14001, así como su inscripción en el registro establecido por el Reglamento Europeo de Gestión y Auditoría Ambiental de EMAS. El Hospital Asepeyo Coslada renovó también por otro periodo de tres años el certificado de conformidad de su sistema de gestión de calidad con la norma internacional El equipo humano de Asepeyo estaba formado a 31 de diciembre de 2011 por 3.470 empleados, divididos en 3.322 empleados indefinidos y 148 empleados interinos/ eventuales. En cuanto a la distribución por sexos del personal indefinido, el 52,56% lo formaban mujeres y el 47,44%, hombres. En 2011 continuó consolidándose el mayor porcentaje de mujeres sobre el de hombres iniciado en el año 2007. Por lo que respecta a la formación de empleados indefinidos, en 2011 se realizaron 101.269 horas de formación, de las cuales 41.882,2 horas correspondieron a formación on line. Por tanto, en 2011 las horas por empleado se situaron en 30,49 horas, de las cuales 12,61 correspondieron a formación virtual. La inversión en formación ascendió a 715.893,84 euros, alcanzándose un porcentaje del 97% de plantilla formada. En este ejercicio, se llevó a cabo el lanzamiento del nuevo Portal del empleado para los trabajadores de la Mutua. Además de una nueva imagen, se buscó el facilitar la localización de los contenidos mediante una nueva estructuración de los apartados, así como ampliar información y funcionalidades para cubrir las necesidades existentes de los empleados. Finalmente, hay que destacar que Asepeyo recibió el Premio Reina Sofía 2011 de promoción de la inserción laboral de personas con discapacidad, el certificado del sistema de gestión de la prevención conforme a la estándar OHSAS 18001, así como un reconocimiento por parte de Osalan, Instituto Vasco de Seguridad y Salud Laborales, por la implantación del sistema de gestión de riesgos laborales. Red de delegaciones de Asepeyo y acuerdos con otras mutuas 177 delegaciones propias Acuerdos para compartir toda la red 87 10 Acuerdos para compartir determinados centros 12 5 1 5 6 13 www.asepeyo.es Asepeyo, Mutua de Accidentes de Trabajo y Enfermedades Profesionales de la Seguridad Social nº 151