Su fuente única de datos de referencia e información financiera de todo el mundo —proporcionados por SWIFT, la autoridad de registro de ISO para los formatos BIC e IBAN, y el emisor principal de identificadores LEI Si... Usted es 99 99 99 99 na entidad financiera U Una sociedad Un proveedor de servicios financieros Una empresa de software Que busca 99 99 99 99 99 99 99 99 99 99 99 99 Códigos BIC de SWIFT exactos Identificadores de persona jurídica (LEI) Números de identificación de intermediario global (GIIN) Códigos de compensación/"sort codes" mundiales (nacionales) Herramientas de validación de IBAN Herramientas de conversión de BBAN a IBAN Información financiera detallada sobre contrapartidas bancarias Órdenes de liquidación estándar (SSI) Datos de enrutamiento de pagos Afiliación de entidades financieras a sistemas de compensación y liquidación nacionales e internacionales Códigos de divisas e información detallada de países Días festivos y horarios de apertura Que desea 99 Generar un archivo maestro de datos 99 99 99 99 99 bancarios Aumentar significativamente el índice de STP de los pagos y adeudos directos Ahorrar tiempo y dinero en las investigaciones de pagos y reparaciones Identificar correctamente a las contrapartidas comerciales en los informes reglamentarios Evaluar el riesgo de las contrapartidas Mantener la satisfacción de los clientes y crearse una reputación Pero tiene dificultades para 99 Reunir estos identificadores y datos financieros de una gran cantidad de bancos centrales, emisores de códigos y contrapartidas de todo el mundo 99 Mantener constantemente actualizados estos datos Entonces, ¡nosotros podemos ofrecerle exactamente lo que necesita! 3 SWIFTRef, la utilidad universal para los datos de referencia ¿Cómo funciona SWIFTRef? SWIFTRef es el servicio de información financiera y de datos de referencia exclusivo de SWIFT. Ofrece al sector financiero una fuente única para todos los datos de referencia y la información financiera que se necesitan para efectuar un procesamiento de los pagos sin errores, aportar información regulatoria fidedigna y realizar análisis exhaustivos del riesgo de contrapartes. La utilidad SWIFTRef es una plataforma de base de datos de alta seguridad, que obtiene y mantiene sus datos basándose en un enfoque de colaboración único y en la aplicación de estrictos procedimientos de recopilación y mantenimiento de los datos. Todos los datos de referencia se obtienen directa y únicamente de proveedores de datos autorizados. Los proveedores de datos van mucho más allá de los 10 500 miembros activos de SWIFT en todo el mundo, e incluyen: Bancos Bancos centrales BIC En todo el mundo Fuente única LEI IBAN Emisores de códigos Actualizaciones diarias Reguladores Mecanismos de compensación y liquidación (CSM) Asociaciones bancarias Comunidades financieras regionales Identificadores bancarios nacionales Órdenes de liquidación estándar Compatible con SAP SEPA Reachability Entidades financieras Códigos de divisa Calificaciones crediticias Ahorro de costes SWIFT, como autoridad de registro de ISO para los formatos BIC e IBAN y emisor principal de identificadores LEI STP Reducción de riesgos Corporaciones Días feriados SEPA EMIR MiFID Dodd Frank Toda la información financiera se obtiene exclusivamente de proveedores de datos independientes, como Reuters, Dun & Bradstreet, Moody’s y Copp Clark. Para garantizar la calidad e integridad de los datos, un riguroso proceso de mantenimiento continuo de los datos respalda a la utilidad SWIFTRef. Un conjunto de herramientas gratuitas de mantenimiento de datos permite que los proveedores de datos realicen el mantenimiento de sus datos de IBAN y SEPA y de las órdenes de liquidación estándar (SSI) a diario. Varias comunidades regionales, que han sacado partido de los conocimientos técnicos de SWIFTRef en el desarrollo un sistema de gestión de códigos nacionales personalizados, también suministran sus actualizaciones de la comunidad de la manera directa y rápida a la utilidad SWIFTRef. Cada mes ponemos a prueba la integridad de nuestros datos de IBAN-BIC, contrastándolos con una muestra de los 10 millones de combinaciones IBAN-BIC que se utilizan en los mensajes de pagos de SWIFT. Una lista de exclusiones de IBAN proporciona una relación de todos los ID de IBAN bancarios que no deben utilizarse en los códigos IBAN. Esta lista es muy útil, ya que permite detectar los códigos IBAN no válidos en los pagos y los adeudos directos. “SWIFTRef, una innovadora idea de SWIFT, los expertos en mensajería financiera”. 4 “Los proveedores de SWIFTRef pueden publicar y someter a mantenimiento sus datos de referencia, y los usuarios pueden encontrar lo que necesitan, todo en un único lugar y sabiendo que son siempre datos coherentes, exactos y actualizados”. SWIFTRef se apoya en un equipo de datos especializado que garantiza una depuración completa de los datos, la inclusión en los datos de referencias cruzadas y una investigación exhaustiva con los propietarios de los datos cuando se reciben avisos sobre su falta de corrección u omisiones. Gracias a esto, la utilidad SWIFTRef cumple con los más elevados estándares de precisión e integridad de los datos de referencia. 5 Recopilación de datos de SWIFTRef ... y mantenimiento Solamente recopilamos datos de fuentes oficiales y autorizadas. Sometemos nuestros datos a mantenimiento cada día y les aplicamos estrictos procedimientos de mantenimiento. Entidades financieras Bancos centrales y asociaciones de banca Datos de SSI, IBAN y SEPA Mecanismos de compensación y liquidación (CSM) Los proveedores de datos reciben 3 mensajes Listados de de alerta de actualización bancos, identificadores automática mensuales de bancos nacionales/"sort codes", CHIPS UID Se validan con cada propietario las solicitudes de cambio y los datos ausentes Más de 6000 bancos actualizan sus datos de SSI, IBAN y SEPA mediante un acceso directo a través de Internet a la utilidad SWIFTRef Cada mes ponemos a prueba nuestros datos de IBAN-BIC, contrastándolos con una muestra de los 10 millones de combinaciones IBAN-BIC que se utilizan en los mensajes de pagos de SWIFT Los códigos de identificación de bancos IBAN que no son válidos se recogen en nuestra Lista de exclusiones de IBAN integrada en la utilidad SWIFTRef Usuario Usuario Bancos localizables para pagos SEPA Formato de BIC e IBAN del ISO Registry, Emisor principal de identificadores LEI Los datos recopilados se depuran, se incluyen referencias cruzadas y se cargan Equipo de investigaciones y recopilación de datos de SWIFTRef Formato de BIC, LEI, IBAN Usuario Las correcciones y actualizaciones se cargan en la utilidad SWIFTRef Usuario SSI extraídas de las difusiones de SWIFT Usuario LEI Información financiera, calificaciones crediticias, estado de sanciones, días feriados En caso de duda o para notificar la ausencia de información, los usuarios pueden solicitar una investigación en cualquier momento Unidades operativas locales Reuters, Dun & Bradstreet, Moody’s, Copp Clark 6 Recopilación de datos Mantenimiento de datos 7 ¿Por qué optar por SWIFTRef? SWIFT se encuentra en una posición inmejorable para administrar una utilidad de datos de referencia globales Datos de referencia de alta calidad Cualquier formato o canal de entrega Como cooperativa propiedad de sus miembros, más de 10 800 entidades financieras y sociedades de más de 200 países depositan su confianza en SWIFT cada día para intercambiar millones de mensajes financieros estandarizados. La utilidad SWIFTRef ofrece los mismos elevados niveles de seguridad, resiliencia y soporte. SWIFTRef obtiene sus datos únicamente de proveedores de datos autorizados, lo cual garantiza la máxima calidad de los datos que esperan nuestros usuarios finales. Ponemos a su disposición una extensa gama de formatos de datos y canales de entrega: herramientas de consulta a través de Internet, archivos sin formato (txt o xml), que pueden descargarse automáticamente o bien se puede recibir a través de los servicios web API y FileAct. Nosotros entendemos sus necesidades de mensajería financiera. Como autoridad de normalización que cataliza las necesidades de la comunidad financiera, SWIFT abandera el mundo de los mensajes financieros. Por eso entendemos los requisitos que afectan a la precisión de los datos de referencia y la información financiera. Gracias al papel que desempeña en el sector, y a las relaciones establecidas en él, SWIFT se encuentra en una posición única para recopilar los datos de referencia de sus originadores y de los integrantes de la comunidad financiera. En su papel de Registro ISO para los formatos de los códigos BIC e IBAN y Emisor principal de identificadores LEI, el propio SWIFT es un originador clave de datos de referencia. Cobertura mundial de datos 320.000 LEI 110.000 BIC normalizados conforme a ISO de entidades financieras y sociedades de todo el mundo 440.000 150 800.000 8 Códigos en idioma local de China, Japón, Corea, Rusia y otros + Situación financiera, de entidad, regulatoria y de sanciones de entidades financieras y sociedades de todo el mundo Identificadores de bancos nacionales de más de 152 países 64 Órdenes de liquidación estándar 140.000 Países con información de días feriados, y códigos de país y divisa Países IBAN incluidos 34 SEPA 150.000 Un equipo especializado en la recopilación de datos busca constantemente datos y mejora su calidad, al tiempo que garantiza una consulta directa con las entidades que los originan cuando se presentan solicitudes de investigación para corregir datos incorrectos o notificar datos ausentes. La mejor manera en que podemos ayudarle con sus necesidades y requisitos de ERP es poner a su disposición directorios en formato SAPTM y otros formatos compatibles con ERP. Actualizaciones diarias Servicio y soporte En un mes normal, aproximadamente 1400 códigos BIC sufren uno o varios cambios, se crean o eliminan aproximadamente 10 000 códigos de compensación nacionales y se modifican unas 15 000 SSI. Por todo lo anterior, el mantenimiento de datos precisos y actualizados supone un importante desafío para cualquier organización individual. Le ofrecemos un servicio de soporte multilingüe para sus consultas de datos cotidianas. Nuestro exclusivo enfoque cooperativo y nuestras herramientas de mantenimiento de fácil uso posibilitan que SWIFTRef confíe en los propietarios de los datos para el mantenimiento diario de sus datos en nuestra utilidad SWIFTRef. De esta forma, SWIFTRef ofrece a los usuarios el máximo nivel de precisión de los datos. "Ante los esfuerzos que se están llevando a cabo para poblar la utilidad SWIFTRef únicamente con datos de IBAN y BIC de una calidad y exactitud máximas (en particular los directorios especializados de la SEPA), Société Générale no ha dudado en adoptar el directorio SWIFTRef IBAN Plus como fuente principal de datos de referencia para los pagos SEPA. Dado que el volumen de pagos SEPA que se procesan cada día es muy elevado, el riesgo operativo de inferir códigos BIC incorrectos a partir de los IBAN de los clientes y el peligro para nuestra reputación que podrían suponer los impagos en nombre de nuestro personal y clientes corporativos, hace poco tomamos la decisión de actualizar nuestros sistemas lo antes posible para la información diaria que suministra SWIFTRef". — Martine Brachet, Head of Interbank Relationships, Société Générale Group GIIN 9 Una solución SWIFTRef adaptada a sus necesidades Cada organización es diferente en cuanto a tipo, necesidades y presupuesto. La cartera de SWIFTRef le ofrece una diversidad de directorios, que le permiten identificar la mejor solución para su organización. Información bancaria Directorio Datos de SEPA BIC Directory Bank Directory Plus BIC Archive Entity Plus Reach Plus IBAN Plus Órdenes de liquidación estándar SEPA Plus SSI Retail SSI Wholesale SSI Plus Datos especiales Countries, Currency, Holidays MT094 Online (difusión) Todos los datos Payments Plus Bankers World Online SWIFTRef Online excl. idioma local excl. idioma local Contenido Todos los códigos BIC de SWIFT en todo el mundo Códigos de liquidación/"sorte codes" nacionales (más de 150 países), incl. CHIPS + códigosen idioma local Identificadores de persona jurídica (LEI) Países IBAN Países IBAN GIIN Datos históricos de BIC (adiciones, eliminaciones, modificaciones desde 2007) Datos de BIC/IBAN (64 países IBAN, incl. SEPA) Miembro de sistemas de compensación y liquidación, incl. EBA y TARGET SEPA solamente Órdenes de liquidación estándar bancarias Minoristas Información de la jerarquía de los bancos País, códigos de divisa y días festivos Al por mayor Todas U Información financiera, regulatoria y de entidad, calificaciones crediticias Mensajes difundidos (desde 2009) Canal U U O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O O TXT XML Mensual Diaria O O O U Internet Como un archivo - descarga manual Como un archivo - descarga automática O Como un archivo - a través de FileAct Servicios web de API Formato DAT, DOS, EBCDIC Frecuencia O O O O O Leyenda O: Opcional / U: En desarrollo Hemos puesto a su disposición las especificaciones técnicas y ejemplos de todos los archivos de los directorios SWIFTRef, sin coste alguno, en www.swift.com/SWIFTRef O 11 Un paquete para cada sociedad Todas las sociedades, estén o no conectadas a la red de SWIFT, puede sacar partido de los paquetes SWIFTRef mencionados a continuación. El Paquete Uno es el punto de partida ideal para el cumplimiento con SEPA. Los Paquetes Dos y Tres le ofrecen además un directorio de bancos compatible con SAPTM. Bankers World Online Bankers World Online Bankers World Online IBAN Plus IBAN Plus SEPA Plus Bank Directory Plus Bank Directory Plus Bank Directory for SAP™ Bank Directory for SAP™ Cuando aceptamos un nuevo agente o aerolínea, y recopilamos las órdenes de liquidación, ahora podemos validar rápidamente la información como el BIC y el IBAN, lo cual disminuye al mínimo los errores y los impagos. Esta validación también es especialmente importante como parte del proyecto de migración a la SEPA. La implementación de SWIFTRef ha sido muy rápida y sencilla. Recibimos el archivo SWIFTRef a través de FileAct, que después se pudo transmitir directamente a la tabla de base de datos pertinente. SWIFT nos proporcionó una documentación muy completa que facilitó el proceso de integración. Los archivos actualizados se envían cada mes". SSI Plus — Suresh Dutt, Global SWIFT Implementations Specialist, IATA Corporate Pack One Corporate Pack Two Empiece una prueba gratuita hoy mismo 12 Corporate Pack Three Puede obtener una prueba gratuita de nuestros servicios en línea: Bankers World Online BIC Directory Online MT094 Online BIC Archive Online Suscríbase hoy mismo en www.swift.com/SWIFTRef “Antes trabajábamos con códigos SWIFT e ID nacionales anticuados, lo cual ocasionaba devoluciones de los pagos. Como consecuencia, cada mes perdíamos una cantidad cercana a 30 000 € por descuentos por pronto pago, lo cual nos ponía ante un riesgo económico de consideración. SWIFTRef cumple todos estos requisitos por nosotros. Nos ofrece un acceso rápido y fácil a los datos importantes, desde una única fuente y, dado que los proporciona SWIFT, tenemos garantizada su exactitud y actualización. Además, es compatible con nuestro sistema SAPTM. ¿Qué más se puede pedir?” — Rolf Lehmann, Group Treasurer,Vetropack 13 SWIFT y sus socios Solamente SWIFT es la autoridad de registro de ISO para los formatos BIC e IBAN Emisor principal de LEI Nuestras asociaciones estratégicas Es un honor para nosotros contar con socios estratégicos que nos ayudan a proporcionar a la comunidad financiera internacional los más altos estándares de calidad e integridad de los datos de SWIFTRef. SWIFTRef es proveedor oficial y operador del EBA EURO1/STEP1 Directory SWIFTRef es proveedor oficial de servicios de directorio del Consejo de Pagos del R.U. Nuestros proveedores de aplicaciones comerciales SWIFTRef Fuente: Ejemplos de Bankers World Online Proveedores de servicios y aplicaciones de todo el mundo han adoptado nuestras soluciones y especificaciones técnicas de SWIFTRef para facilitar una integración perfecta con los sistemas in-house de nuestros clientes. “Bankers World Online de SWIFTRef es una aplicación auténticamente de vanguardia, que nos pone al alcance de la mano absolutamente toda la información que necesitamos de nuestros corresponsales. Lo mismo ocurre con el nuevo servicio MT094 Online Broadcast, que es una fuente de información muy importante para el banco, ya que ahora nos permite mantener actualizados a diario los datos maestros de las aplicaciones” — Walfried Lemerz, Head of Payment Services, Raiffeisen Bank International Si desea una lista completa con todos los detalles, visite www.swift.com/SWIFTRef 14 Acerca de SWIFT SWIFT es una cooperativa propiedad de sus miembros que ofrece una plataforma de comunicación, productos y servicios para conectar más de 10 800 organizaciones bancarias, agencias de valores y clientes corporativos en 200 países y territorios. SWIFT permite a sus usuarios intercambiar información financiera de forma automatizada y estandarizada, con total seguridad y fiabilidad, lo que reduce gastos y riesgos operativos y elimina las ineficiencias operativas. SWIFT también reúne a la comunidad financiera para colaborar con vistas a adaptar las prácticas del mercado, definir las normas y debatir acerca de los problemas de interés común. Si desea más información acerca de SWIFTRef visite www.swift.com/SWIFTRef Participe con nosotros en convocatorias del sector o en seminarios web visite www.swift.com/SWIFTRef/events 57055 — FEB2015 ¿Tiene más preguntas? [email protected] SWIFT © 2015