unidad i. origen y evolucion de la banca y el

DECANATO DE DERECHO
CARRERA
:
LIC. EN DERECHO
PENSUM
:
DER-7
ASIGNATURA
:
LEGISL. BANCARIA Y DE SEGURO
PRE-REQUISITO
:
DER-174
CUATRIMESTRE
:
DECIMO PRIMER
CREDITO
:
03
FECHA DE ELABORACION
:
DICIEMBRE 2006
ELABORADO
:
PROF. VICTOR ESCARRAMAN
SANTO DOMINGO, D.N.
DATOS PRELIMINALES:
Descripción de la Asignatura:
Derecho Bancario y de los Seguros introduce al estudiante en el conocimiento y manejo
de las normas jurídicas y administrativas del mundo bancario y los seguros. Tiene tres
créditos, se imparte en el décimo cuatrimestre durante cuarenta y dos horas de docencia
distribuidas en tres horas a la semana y tiene como prerrequisito la asignatura Derecho
Procesal Constitucional (DER-174).
Este programa de la materia Derecho Bancario tiene como característica principal que ha
sido diseñado para los estudiantes de diferentes carreras.
Fundamentación: tiene su fundamento en los aspectos técnicos- jurídicos de la
administración y la organización de las principales actividades de banca-seguro, partiendo
de que la Universidad enfatiza en las carreras que impactan directamente en el quehacer
jurídico empresarial y comercial.
Objetivos generales:
Valorar los conceptos y características fundamentales de Derecho Bancario y el Derecho
de los Seguros, dentro del marco del actual orden económico y jurídico dominicano; así
como de los tratados y acuerdos que se relacionan con las mismas
Contribuir a desarrollar en los estudiantes las habilidades que les permitan analizar, desde
la perspectiva jurídica, cualquier situación concreta que tenga alguna incidencia en su
ámbito profesional específico.
Sistema general de habilidades profesionales:
 Analizar e interpretar la norma jurídica

Usar correctamente el lenguaje técnico profesional




Argumentar
Identificar la norma jurídica aplicable
Manejar la jurisprudencia
Resolver la situación jurídica
Sistema de valores: Promover y desarrollar en forma sistemática, durante el proceso de
enseñanza aprendizaje de la asignatura, los valores que proporcionen a los alumnos una
formación que les permita, a la vez, apropiarse del sistema de conocimiento y habilidades
de la misma, aplicarlos durante el ejercicio profesional con sensibilidad social, humanismo,
honestidad, ética y vocación de servicio.
ORIENTACIONES METODOLOGICAS.
Durante el desarrollo del proceso educativo, el profesor empleará: Los
métodos problémicos de enseñanza-aprendizaje, tales como: La casuística
que “pretende enseñar a aplicar principios y normas legales establecidos a
casos particulares, de forma que los estudiantes se ejerciten en la selección
y aplicación de los principios adecuados a cada situación. Se busca
desarrollar un pensamiento deductivo, a través de la atención preferente a
la norma, a las referencias objetivas y se pretende que se encuentre la
respuesta correcta a la situación planteada. Este es el modelo desarrollado
preferentemente en el campo del derecho”.
Juego de roles en los cuales los estudiantes realizan los papales de partes,
abogados, jueces, testigos y fiscales en las acciones, demandas y juicios
recreados por el docente, y los cuales los alumnos habrán de aplicar los
conocimientos asimilados durante el proceso docente.
La búsqueda parcial: El docente presenta casos o problemas y ofrece la de
solución parcial de ellos, debiendo los alumnos completar con su
investigación, la solución del caso o del problema, etc.
Hará uso de la clase-mixta ( conferencia orientadora -alrededor del 30% del
tiempo-) y taller o práctica que incluye los talleres de redacción de
instrumentos jurídicos; las tareas y los problemas para la sistematización de
los conocimientos. De las Tic.
El desarrollo de habilidades se hará a partir del tema de clase. La
motivación se logrará demostrando la importancia del tema mediante la
presentación de problemas a los estudiantes.
SISTEMA DE EVALUACION (6 horas)
El alumno estaría supuesto a acumular durante el proceso docente
educativo 100 puntos. La institución tiene tres momentos para el proceso
evaluativo, sin embargo, la evaluación se hace de manera permanente,
desde el inicio del proceso de enseñanza-aprendizaje de la asignatura,
hasta finalizar éste, mediante preguntas orales, el control de la ejecución
tareas, participación en los talleres, seminarios, etc. Los tres momentos
del proceso evaluativo reglamentario son: dos pruebas parciales de 20
puntos cada una y una prueba final de 30 puntos. Los 30 puntos restantes
los obtiene el estudiante con trabajos prácticos, actividades extra-clases,
asistencia a seminarios, participación en talleres, informe de lectura,
participación activa en clase, asistencia y otros.
UNIDAD I. ORIGEN Y EVOLUCION DE LA BANCA Y EL
DERECHO BANCARIO
Objetivo de la Unidad:
1. Analizar las primeras manifestaciones bancarias hasta la formación del concepto actual
de banco.
2. Valorar los conceptos básicos sobre Derecho Bancario, las fuentes y la importancia del
Derecho Bancario.
TEMA I: Introducción al Derecho Bancario y Sistema Financiero (3 horas).
CONTENDO:
Sistema de conocimientos:
I.1.Historia y Formación de los Bancos.
I.1.2. Las Primeras manifestaciones bancarias: Babilonia, Grecia, Roma. Edad Media.
I.1.3 Los Montes de Piedad.
I.1.4 Evolución de los bancos modernos. Concepto actual del Banco.
Sistema de habilidades:
 Comparar entre sí las diferentes etapas de la evolución de la banca
 Valor el concepto moderno de banco.
TEMA II: El Derecho Bancario. (6 horas).
CONTENIDO:
Sistema de conocimientos:
I.2.1 Conceptos básicos sobre Derecho Bancario.
I.2.2 Fuentes del Derecho Bancario.
I.2.3 Concepto ciencia Bancaria y técnica Bancaria.
I.2.4 Importancia del Derecho Bancario.
I.2.4 Antecedentes de la moneda y la banca en la R. D. Etapa Colonial.
I.2.5 Primeros Bancos y Banqueros de emisión en R. D.
Sistema de habilidades:

Diferenciar ciencia bancaria y técnica de la banca


Comparar entre sí las etapas de la evolución del Derecho Bancario en la R. D.
Fichar bibliografía atinente al tema.
UNIDAD II: EL DERECHO BANCARIO Y LA BANCA
DOMINICANA
Objetivo de la Unidad: Al finalizar esta unidad los estudiantes estarán en capacidad de
aplicar las principales disposiciones del Código Monetario y Financiero, los reglamentos y
disposiciones que conforman el marco jurídico de la banca dominicana.
TEMA I: El Derecho bancario dominicano (3 horas).
CONTENIDO:
Sistema de conocimientos:
2.1.1. Sistema legal del Derecho Bancario Dominicano.
2.1.2. Ley Monetaria y Financiera. Reglamentos y Resoluciones de la Junta Monetaria y
Financiera.
Sistema de habilidades:
 Analizar casos relativos al tema de la unidad.
 Analizar el marco legal
 Resolver problemas
TEMA II: Clasificación de las entidades de intermediación financiera (3 h).
CONTENIDO:
Sistema de conocimientos:
2.2.1. Criterios de la Ley Monetaria y Financiera sobre clasificación de las
entidades de intermediación financiera
2.2.2. Bancos Especializados
2.2.3. Bancos de Emisión.
2.2.4. Banca Extranjera.
Sistema de habilidades:
 Establecer los elementos comunes de las entidades bancarias y sus diferencias,
partiendo de su objeto.
 Analizar los puntos de vista adoptados por el legislador para la clasificación de las
instituciones de intermediación financiera.
 Diferenciar banca nacional y banca extranjera.
TEMA III: Régimen de autorización y funcionamiento de las entidades de intermediación
financiera. Evolución y fundamento (6 horas).
CONTENIDO:
Sistema de conocimientos:
2.3.1. Órganos de inspección y tipos de Inspecciones.
2.3.2. Régimen de prohibiciones y actividad cambiaria.
2.3.3. La banca y los mercados financieros.
2.3.4. Administración Monetaria y Financiera: El Banco Central. Organización, Objetivo y
Funciones
2.3.5. Atribuciones de la Junta Monetaria. La Emisión Monetaria. Particularidades
de la emisión. Reserva Monetaria
2.3.6. Política Monetaria e Instrumentos de Política Monetaria.
2.3.7. La Cámara de Compensación. Su impacto en la banca.
Sistema de habilidades:
 Identificar situaciones de la práctica bancaria contrarias a la normativa legal
 Comparar entre sí las atribuciones de las diferentes autoridades financieras
 Clasificar las funciones y atribuciones de las autoridades del sistema bancario
 Identificar en la legislación financiera las normas cuyo es la defensa del usuario del sistema
y valorar su contenido
UNIDAD III: OPERACIONES BANCARIAS, REGLAMENTOS
SUPERVISION
Y
Objetivos de la Unidad: Analizar el funcionamiento del órgano de supervisión de
la banca dominicana.
Valorar los diferentes tipos de operaciones y contratos bancarios
TEMA I: Autoridades Monetarias y Financieras: Superintendencia de Bancos (6 horas).
CONTENIDO:
Sistema de conocimiento:
3.1.1. Organización y Funcionamiento de la Superintendencia de Bancos.
3.1.2. Régimen de Supervisión Bancaria.
3.1.3. Servicios de Reclamaciones del Cliente y Régimen de Protección.
3.1.4. Régimen de Derecho Administrativo de la Ley Monetaria y Financiera.
3.1.5. Principios Rectores.
3.1.6. Elaboración de Reglamentos.
3.1.7 Régimen Sancionador
Sistema de habilidades:
 Determinar el régimen de derecho administrativo de la ley monetaria
 Analizar la participación directa del Estado en la actividad bancaria.
 Identificar la incidencia de los organismos internacionales en el sector financiero.
 Evaluar el impacto de la globalización en la banca dominicana.
 Investigar acerca del futuro del derecho y la banca dominicana.
TEMA II: Operaciones Bancarias. Contratos Bancarios (6 horas).
CONTENIDO:
Sistema de conocimientos:
3.2.1. Tarjetas de crédito y debito. Características del contrato
3.2.2. Secreto Bancario.
3.2.3. Régimen jurídico y administrativo de de fusiones.
3.2.4. Mercado de Valores. Su importancia e impacto en la economía financiera
actual.
3.2.5. Banca Off-Shores.
3.2.6. Breve análisis del Lavado.
Sistema de habilidades:
 Evaluar modelos de contratos a la luz de la ley 358-05 de
defensa al consumidor en cuanto contrato de adhesión.


Redactar contratos a partir de los modelos analizados.
Determinar en los modelos de contrato las cláusulas abusivas al tenor de la Ley358-05 de
defensa al consumidor y usuario.
UNIDAD IV. ORIGEN, EVOLUCION y PRINCIPALES OPERACIONES
DE BANCA –SEGURO.
Objetivos de la unidad:
Evaluar las primeras manifestaciones de Derecho de los Seguros relacionadas con las
operaciones bancarias.
Valorar su historia.
Evaluar las principales características de los contratos de banca-seguro y sus partes.
Comprender los conceptos básicos sobre Derecho de los Seguros y su importancia en la
empresa.
TEMA I: Introducción al Derecho de los Seguros (3 horas).
CONTENIDO:
Sistema de conocimientos:
4.1 1. Historia del seguro en la Republica Dominicana.
4.1.2. Importancia en la empresa y la familia.
4.1.3 Formación y condiciones de validez del contrato de seguro.
4.1.4 Características del contrato de seguro.
4.1.5 Ley 146-02 sobre Seguros y Fianzas de la R. D.
Sistema de habilidades:
 Comparar los diferentes tipos de seguro.
 Determinar en la legislación las normas imperativas y las supletorias.
 Analizar los diferentes tipos de documentos del comercio y práctica del seguro.
 Determinar al tenor de la Ley 358-05 de Defensa al Consumidor qué cláusulas son
abusivas en los modelos de contratos que emplea la práctica empresarial de los
seguros.
 Evaluar los modelos de contrato de seguro desde la óptica de la Ley 358-05
partiendo de la normativa para los contratos de adhesión.
 Redactar contratos a partir de modelos.
TEMA II. Partes en el contrato de seguros (6 horas).
CONTENIDO:
Sistema de conocimientos:
4.2.1. Medios de prueba en el contrato de seguros
4.2.2. La póliza y sus partes.
4.2.3 La prima.
4.2.4 El interés asegurable.
4.2.5 Derechos y obligaciones derivados del contrato.
4.2.6 La indemnización en el contrato de seguro.
Sistema de habilidades:
 Analizar las diversas concepciones acerca del interés asegurable en la legislación
y en la doctrina.
 Fichar jurisprudencias relativas a la oferta en materia de seguros y del interés
asegurable.
DISTRIBUCION DEL FONDO DE TIEMPO.
Unidades y
Clases-taller
Temas
Conferencias
Seminarios
Evaluación
Total
de horas
1.1
½ hora
1 ½ hora
1 hora
03 horas
1.2
1 hora
3 horas
2 horas
06 horas
2.1
½ hora
1 ½ hora
1 hora
03 horas
2.2
½ hora
1 ½ hora
1 hora
2.3
1 hora
3 horas
2 horas
03
horas
06 horas
3.1
1 hora
3 horas
2 horas
06 horas
3.2
1 hora
3 horas
2 horas
06horas
4.1
1 hora
2 horas
-
03 horas
4.2
1 hora
3 horas
2 horas
06 horas
-
-
-
-
7 ½ horas
21 ½ horas
13 horas
-
Evaluación
TOTALES
06
horas
42horas
BIBLIOGRAFIA
1.
LA MONEDA, LA BANCA Y LAS FINANZAS EN LA REPUBLICA DOMINICANA.
Estrella Julio C., Tomos I y II, 1971.
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LEGISLACION MONETARIA, BANCARIA Y FINANCIERA DE LA REPUBLICA
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3.
REGIMENES Y SISTEMAS BANCARIOS. Patín, Manuel M., Santo Domingo,
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4.
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TECHNIQUE ET PRATIQUE BANCAIRE. Boudinot y Frabot, Sirey, París, 1972.
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1966.
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DERECHO COMERCIAL. Ripert, (Operaciones Comerciales), Tomo III, París,
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8.
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L’ ETAT EL LES SYSTEMES BANCAIRES CONTEMPORAINS. Chamas, S.,
Sirey, París, 1965.
10.
TRAITE DE DROIT COMMERCIAL.- Hamel, J. Lagarde y Jauffret, Tomo II, Dallos,
París, 1966.
11.
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ELEMENTOS DE CIENCIAS Y TECNICA BANCARIA. Buenos Aires, 1960.
13.
BANCA MODERNA, Sayers, R:S: 1963.
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15.
MONEDAS BANCAS Y LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS DE LA REP. DOM.
Rivera Santana, F. 1976.
16.
LEY 183-02. CODIGO MOENTARIO Y FINANCIERO DE LA REPUBLICA
DOMINICANA
.
17.
CONSTITUCION DE LA REPUBLICA DOMINICANA.
18.
DOCTRINA, LEGISLACION Y JURISPRUDENCIA DEL CONTRATO DE
SEGURO. Dr.Maireni Rivas Polanco. Publicación de la Universidad
Iberoamericana UNIBE, Noviembre 2002.
19.
LEY 126 DE SEGUROS PRIVADOS . 1971; GACETA OFICIAL
20.
CODIGO CIVIL DE LA REPUBLICA DOMINICANA; Dr. Plinio Terrero Peña.
Editora Corripio C por A; Santo Domingo 1988.
21.
JURISPRUDENCIAS.
No.9226.