identificación de la entidad

EN VIGOR DESDE EL: 01/07/2009
TARIFAS DE COMISIONES Y GASTOS REPERCUTIBLES A CLIENTES DE LAS
DIVERSAS OPERACIONES DE ACTIVO Y PASIVO
EPÍGRAFE 9
OPERACIONES Y SERVICIOS DEL MERCADO DE VALORES
IDENTIFICACIÓN DE LA ENTIDAD
Denominación: CAJA DE AHORROS DE ÁVILA
Domicilio Social: PZ SANTA TERESA, 10, 05001- ÁVILA
Código de Entidad en el Banco de España: 2094
Mercados Secundarios de Valores de los que es miembro:
* Mercado de Deuda Pública en Anotaciones (Titular de Cuenta)
9.1. OPERACIONES DE INTERMEDIACIÓN EN MERCADOS Y TRANSMISIÓN DE VALORES
9.1.1. EN MERCADOS ESPAÑOLES
9.1.1.1. BOLSAS DE VALORES
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Compra o Venta de Valores de Renta Fija o Renta Variable
Compra o Venta en Ofertas Pública (Nota C)
Suscripción de Valores de Renta Fija o Renta Variable (Nota C)
Compra o Venta de Derechos de Suscripción (NOTA D)
Canjes y Conversión de Valores, Adjudicaciones y Otras Op. análogas
Suscripción y Reembolso de Participaciones Fondos de Inversión
9.1.1.2. MERCADO AIAF. RENTA FIJA PRIVADA
1. Compra o Venta de Valores de Renta Fija
2. Compra o Suscripción de Pagarés de Empresa (Entidades Ajenas). Para
Pagarés que acuden a subasta o comprados en Bolsa, se cobrará la
comisión detallada en el momento de la formalización quedando exentos
de gastos de custodia
9.1.1.3. MERCADOS DE DERIVADOS
9.1.1.4. OTRAS OPERACIONES RELATIVAS A TRANSMISIÓN DE VALORES
Y ÓRDENES
1. Compra o Venta de Valores no admitidos a negociación
2. Anulación de Órdenes de Compra o Venta de cualquier tipo de Valores,
o modificaciones de las condiciones de las órdenes, antes de que éstas se
hayan ejecutado, según instrucciones del Cliente (Nota A2)
3. Órdenes de bolsa NO cumplimentadas
% Sobre
efectivo
0,25
0,25
0,25
0,25
0,25
% Sobre
nominal
0,25
Mínimo por operación
4,51 Eur
4,51 Eur
4,51 Eur
0,75 Eur
4,51 Eur
EXENTAS
Mínimo por operación
4,51 Eur
0,50
9,02 Eur
OPERACIONES NO PRACTICADAS
% sobre
efectivo
0,75
Mínimo por
operación
30,05 Eur
Fijo por
operación
---
---
---
12,02 Eur
---
---
3,01 Eur
1
9.1.2. EN MERCADOS EXTRANJEROS (Nota 3)
9.1.2.1. BOLSAS DE VALORES
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Compra o Venta de Valores de Renta Fija o Renta Variable
Compra o Venta en Ofertas Públicas (Nota C)
Suscripción de Valores de Renta Fija o Renta Variable (Nota C)
Compra o Venta de Derechos de Suscripción (Nota D)
Canjes y Conversión de Valores, Adjudicaciones y Otras Op. análogas
Suscripción y Reembolso de Participaciones de Fondos de Inversión
9.1.2.2. MERCADOS DE DERIVADOS
9.1.2.3. OTRAS OPERACIONES RELATIVAS A TRANSMISIÓN DE VALORES Y
ÓRDENES
1. Compra o Venta de valores no admitidos a negociación
2. Anulación de Órdenes de Compra o Venta de cualquier tipo de valores, o
modificaciones de las condiciones de las órdenes, antes de que éstas se
hayan ejecutado, según instrucciones del Cliente (Nota A2)
3. Órdenes de Bolsa NO cumplimentadas
% Sobre
efectivo
0,60
0,60
0,60
0,60
0,60
Mínimo por operación
30,05 Eur
30,05 Eur
30,05 Eur
6,01 Eur
30,05 Eur
EXENTAS
OPERACIONES NO PRACTICADAS
% sobre
efectivo
0,75
---
Mínimo por
operación
30,05 Eur
---
Fijo por
operación
--12,02 Eur
---
---
3,01 Eur
NOTA A) APLICACIÓN DE LAS TARIFAS
1. Las Tarifas relativas a este punto "9.1. Operaciones de Intermediación en Mercados y Transmisión de
Valores", se devengarán en el momento en que la operación es ejecutada. En el caso en que la Entidad
actúe únicamente como liquidadora, las Tarifas se devengarán cuando se realice la liquidación.
2. En el caso de anulación de órdenes de compra o venta de cualquier tipo de valores, o modificaciones de
las condiciones de las órdenes, antes de que éstas se hayan ejecutado, según instrucciones del Cliente,
las Tarifas se devengarán en el momento en que se reciba la orden de anulación o modificación.
3. En el caso de órdenes de participación en subastas competitivas no adjudicadas, las Tarifas se
devengarán en el momento en que se comunique la no adjudicación de los valores de la subasta.
NOTA B) GASTOS REPERCUTIBLES
1. En las operaciones que se refieran a valores negociables, aparte de las comisiones establecidas en estas
Tarifas, se repercutirán al Cliente los gastos de ejecución del miembro del mercado cuando la Entidad
no sea miembro del mismo, así como, los derivados de la Sociedad Rectora de dicho mercado u
órganos similares o que cumplan estas funciones en el extranjero, en concepto de "Derechos de
Contratación, Liquidación y Corretaje".
2. A los efectos de la percepción de comisiones, el hecho de que la Entidad emisora u oferente soporte los
gastos de intervención (corretaje y timbres), no eximirá del cobro de la comisión bancaria al Cliente
ordenante.
NOTA C) APLICACIÓN DE TARIFAS EN OFERTAS PÚBLICAS Y SUSCRIPCIONES
No serán aplicables estas Tarifas en el supuesto en que así lo prevea el folleto informativo de la emisión, oferta
pública o institución correspondiente, y la Entidad se halle vinculada contractualmente a su no repercusión
conforme a dicho folleto.
NOTA D) LÍMITE DE LA COMISIÓN APLICABLE EN COMPRAS O VENTAS DE DERECHOS DE
SUSCRIPCIÓN
La comisión aplicable no podrá superar en ningún caso el importe efectivo de la operación cuando la venta de
derechos se produzca sin orden expresa del Cliente, atendiendo al uso del mercado que justifica esta actuación
en interés del Cliente.
NOTA E) DEFINICIÓN DE OPERACIÓN A EFECTOS DE APLICACIÓN DE TARIFAS
Se entenderá que cada Orden se refiere a una operación sobre cada clase de valor (conjunto de valores de un
emisor de las mismas características e idénticos derechos), con independencia de que el Cliente haya ordenado
varias operaciones o sobre distintos valores en un mismo acto.
Las Tarifas se aplicarán asimismo a cada operación realizada (ejecución), con independencia de que su origen
se corresponda a una única orden del Cliente.
El importe efectivo se calculará sobre la valoración de los Títulos al día anterior de la fecha de devengo de la
comisión.
2
9.2. OPERACIONES DE DEPÓSITO, REGISTRO Y ADMINISTRACIÓN DE VALORES
9.2.1. VALORES NEGOCIABLES EN MERCADOS ESPAÑOLES
9.2.1.1. TÍTULOS DEPOSITADOS Y ADMINISTRADOS POR LA ENTIDAD
1. Administración de Valores representados mediante anotaciones en
cuenta (Notas F1 y G)
2. Constitución y Cancelación de Depósitos mediante entrega, traspaso o
retirada total o parcial de títulos físicos
3. Mantenimiento del Depósito y Admón. de títulos físicos (Notas F1 y G)
4. Custodia de Resguardos de otros Activos Financieros adquiridos en
Bolsa o en otra Entidad (Nota F1)
5. Traspaso de Valores a otra Entidad, representados mediante
anotaciones en cuenta
6. Cobro de Dividendos, Cupones y Otros Rendimientos económicos
periódicos, de valores (Nota I)
7. Cobro Primas de Asistencia a Juntas Generales (Nota I)
8. Aportaciones de fondos por pago de dividendos pasivos, desembolsos
pendientes, etc.
9. Cobro de fondos por amortizaciones totales o parciales de valores o
reducciones de capital
10. Emisión de Certificados (de legitimación u otros)
11. Constitución de derechos reales limitados u otros gravámenes sobre
valores depositados o registrados
12. Estampillado y, en general, cualquier tipo de operación que implique
manipulación de títulos físicos, con excepción de su traslado físico
13. Cambio de denominación social, aumentos y reducciones de nominal
que no requieran pago o reembolso
14. Solicitud e información de Cartera valorada y expedición de
duplicados de información relativa a impuestos
15. Constitución y Cancelación de Depósitos en la Caja General de
Depósitos, o en cualquier otro Organismo de la Administración Pública
16. Trámites de expedientes a efectos de devolución de impuestos por
retenciones en la fuente
9.2.1.2. TÍTULOS NO DEPOSITADOS NI ADMINISTRADOS POR LA ENTIDAD
1. Cobro de dividendos, Cupones o Intereses de Títulos
2. Primas de Asistencia a Juntas
3. Amortizaciones, Devoluciones de Capital y Otros Reembolsos
% sobre
nominal
Mínimo por
operación o
documento
Fijo por
operación o
documento
0,20
0,60 Eur
---
---
---
6,01 Eur
0,20
0,60 Eur
---
0,20
0,60 Eur
---
0,50
30,00 Eur
--EXENTAS
0,20
0,09 Eur
---
0,25
3,01 Eur
---
0,25
0,90 Eur
---
---
---
6,01 Eur
---
---
6,01 Eur
0,25
3,01 Eur
--EXENTAS
---
---
3,01 Eur
0,20
3,01 Eur
---
---
---
6,01 Eur
% sobre
nominal
1,00
0,30
0,35
Mínimo por operación
1,20 Eur
0,60 Eur
0,60 Eur
3
9.2.2. VALORES NEGOCIABLES EN MERCADOS EXTRANJEROS (Nota H1)
9.2.2.1. TÍTULOS DEPOSITADOS Y ADMINISTRADOS POR LA ENTIDAD
1. Administración de Valores representados mediante anotaciones en
cuenta (Notas F1 y G)
2. Constitución y Cancelación de Depósitos mediante entrega, traspaso o
retirada total o parcial de títulos físicos
3. Mantenimiento del Depósito y Admón. de títulos físicos (Notas F1 y G)
4. Custodia de Resguardos de otros Activos Financieros adquiridos en
Bolsa o en otra Entidad (Nota F1)
5. Traspaso de Valores a otra Entidad, representados mediante
anotaciones en cuenta
6. Cobro de Dividendos, Cupones y Otros Rendimientos económicos
periódicos, de valores (Nota I)
7. Cobro Primas de Asistencia a Juntas Generales (Nota I)
8. Aportaciones de fondos por pago de dividendos pasivos, desembolsos
pendientes, etc.
9. Cobro de fondos por amortizaciones totales o parciales de valores o
reducciones de capital
10. Emisión de Certificados (de legitimación u otros)
11. Constitución de derechos reales limitados u otros gravámenes sobre
valores depositados o registrados
12. Estampillado y, en general, cualquier tipo de operación que implique
manipulación de títulos físicos, con excepción de su traslado físico
13. Cambio de denominación social, aumentos y reducciones de nominal
que no requieran pago o reembolso
14. Solicitud e información de Cartera valorada y expedición de duplicados
de información relativa a impuestos
15. Trámites de expedientes a efectos de devolución de impuestos por
retenciones en la fuente
9.2.2.2. TÍTULOS NO DEPOSITADOS NI ADMINISTRADOS POR LA ENTIDAD
% sobre
efectivo
Mínimo por
operación o
documento
Fijo por
operación o
documento
0,10
6,01 Eur
---
---
---
30,05 Eur
0,10
6,01 Eur
---
0,10
6,01 Eur
---
0,50
60,00 Eur
---
1,00
1,20 Eur
---
0,20
0,09 Eur
---
0,50
6,01 Eur
---
0,50
6,01 Eur
---
---
---
6,01 Eur
---
---
6,01 Eur
0,50
6,01 Eur
--EXENTAS
---
---
3,01 Eur
---
---
60,00 Eur
OPERACIONES NO PRACTICADAS
NOTA F) APLICACIÓN DE TARIFAS
1. Las Tarifas correspondientes a la "Administración de Valores representados mediante anotaciones en
cuenta" y al "Mantenimiento del Depósito y Administración de títulos físicos", se devengarán por
semestre natural o fracción. La base para el cálculo de la comisión será el valor nominal o efectivo
(según corresponda) al final de cada semestre. El resto de operaciones se devengarán el día en que se
realice la operación.
2. A los efectos de liquidación de comisiones, los valores sin nominal se computarán por 6,01 Eur
nominales. También se computarán por el nominal total, los valores parcialmente desembolsados o las
acciones liberadas o gratuitas.
3. El régimen tarifario de los valores negociables en mercados extranjeros, será de aplicación, igualmente,
a los valores nacionales cuando éstos sean depositados bajo la custodia de un depositario en el
extranjero por petición del Cliente o por requisito de las operaciones que realice.
NOTA G) APLICACIÓN DE LAS COMISIONES DE DEPÓSITO, REGISTRO Y ADMINISTRACIÓN
En los casos en que el Cliente haya contratado los servicios de "Administración de Valores representados
mediante anotaciones en cuenta" y/o el "Mantenimiento del Depósito y Administración de Títulos físicos", se
aplicarán las comisiones relativas a dichos apartados y las que correspondan por las operaciones que sean
realizadas para éste por otros conceptos contemplados en el presente apartado.
NOTA H) GASTOS REPERCUTIBLES
1. En el caso de valores depositados en el extranjero, se repercutirán al Cliente los gastos de depósito y
administración de la Entidad depositaria de los valores en el extranjero.
2. Quedan exentos de comisiones los depósitos de los Títulos emitidos por la propia Entidad.
3. Cuando se descuenten los cupones y títulos amortizados, además de estas comisiones, se percibirán los
intereses al tipo de descuento comercial libremente pactado, por el tiempo que medie hasta el
vencimiento de los efectos.
NOTA I) COBRO DE DIVIDENDOS, CUPONES Y OTROS FONDOS
El hecho de que una Entidad Emisora domicilie el pago de las operaciones relativas al título de esta Nota, no
eximirá al presentador de los derechos del cobro de las comisiones correspondientes, salvo que la Entidad
Emisora las tome expresamente a su cargo conforme al folleto informativo de la emisión.
4
9.3. OPERACIONES DE CARÁCTER SINGULAR (Nota J)
9.3.1. PRESTACIÓN DE SERVICIOS A EMISORAS DE VALORES
•
•
•
•
•
•
•
Ampliaciones de capital, canjes, conversiones de deudas, adjudicaciones y otras operaciones análogas.
Cobro de dividendos pasivos.
Emisiones de Títulos de Renta Fija y otros Activos Financieros (aseguramiento y colocación).
Pago de dividendos activos e intereses.
Pago de Títulos amortizados, devoluciones de capital, activos financieros de rendimiento implícito y otras
operaciones de pago (amortizaciones por emisiones, series completas o numeraciones, devoluciones de capital).
Agregación de hojas de cupones, estampillado, y en general, cualquier operación que implique manipulación de
Títulos.
Informaciones diversas facilitadas a Entidades Emisoras o a remitir a depositantes a petición de Entidades
Emisoras.
9.3.2. ESTUDIOS Y ASESORAMIENTO
NOTA J) OPERACIONES DE CARÁCTER SINGULAR
Las Tarifas señaladas en los apartados 9.3.1. y 9.3.2., tienen carácter singular y, por tanto, conforme a la
Circular 1/1996 de 27 de marzo, de la Comisión Nacional del Mercado de Valores, sobre Normas de actuación,
transparencia e identificación de los Clientes en las operaciones del Mercado de Valores, serán de aplicación al
Cliente conforme a lo convenido contractualmente con éste.
9.4. NORMAS DE VALORACIÓN Y DISPOSICIÓN DE FONDOS Y VALORES
9.4.1. OPERACIONES DE BOLSA
1. COMPRAS:
Disposición de valores: El mismo día de la compra en Bolsa.
Fecha valor del cargo: El mismo día de la compra en Bolsa.
2. VENTAS:
Disposición de fondos: Como máximo, el día hábil siguiente a la liquidación.
Fecha valor del abono: Día siguiente hábil a la fecha de venta en Bolsa.
9.4.2. CUPONES, DIVIDENDOS Y OTROS COBROS, PERIÓDICOS O NO
Disposición de fondos: Como máximo, el día hábil siguiente a aquel en que están a disposición del depositario.
Fecha valor: El mismo día del abono.
9.4.3. TRASPASOS
Las órdenes de traspaso de valores se efectuarán, como máximo, el segundo día hábil siguiente al de recepción de la
orden, sin perjuicio de las normas aplicables en relación con los valores negociados en mercados secundarios
organizados.
9.4.4. OTRAS OPERACIONES
Los adeudos y abonos se valorarán el mismo día en que se efectúe el apunte, si no se produce movimiento de
fondos fuera de la Entidad. Si se produjese, los abonos se valorarán al día hábil siguiente a la fecha del apunte.
NOTA K) NORMAS DE VALORACIÓN PARA OPERACIONES EN MERCADOS EXTRANJEROS
La disposición y valoración de las operaciones realizadas en Mercados Internacionales se ajustarán a las normas
vigentes publicadas para cada Bolsa donde se liquide la operación.
5
9.5. NOTAS NUMÉRICAS QUE AFECTAN A TODO EL EPÍGRAFE
NOTA 1) GASTOS REPERCUTIBLES
1. Se repercutirán al Cliente los gastos de correo y comunicaciones, según el sistema utilizado para éstas.
2. Se repercutirán al Cliente los gastos de correo y seguro cuando las operaciones supongan el traslado
físico de valores.
3. En todos los casos, las comisiones se cargarán con el I.V.A. o impuesto correspondiente, según la
normativa vigente.
NOTA 2) COMISIONES POR CAMBIO DE MONEDA Y TRANSFERENCIA DE FONDOS
1. A las operaciones que requieran cambio de moneda, se les aplicará una comisión del 0,50% sobre el
efectivo, con un mínimo de 9,02 Eur.
2. Adicionalmente, en el supuesto de que la operación requiera transferencia de fondos se aplicará una
comisión del 0,50% sobre el efectivo, con un mínimo de 9,02 Eur.
3. En estos casos, las Tarifas se devengarán en el momento en que se efectúe la operación de cambio de
moneda o transferencia.
NOTA 3) MODIFICACIÓN DE TARIFAS
Cualquier modificación de las tarifas de comisiones y gastos repercutibles que puedan ser de aplicación a la
relación contractual establecida será comunicada por escrito, pudiendo ir incorporada a cualquier información
periódica que se suministre. Los Clientes dispondrán de un plazo de dos meses desde la recepción de la citada
comunicación para modificar o cancelar su relación contractual, sin que hasta que transcurra dicho plazo les
sean de aplicación las tarifas modificadas. No obstante, en el supuesto de que dicha modificación implicase
claramente un beneficio al Cliente, se aplicará inmediatamente.
6
EN VIGOR DESDE EL: 16/10/2007
TARIFAS DE COMISIONES Y GASTOS REPERCUTIBLES A CLIENTES DE LAS
DIVERSAS OPERACIONES DE ACTIVO Y PASIVO
EPÍGRAFE 10
OPERACIONES Y SERVICIOS DE MEDIACIÓN DEL MERCADO DE DEUDA
PÚBLICA EN ANOTACIONES
En los porcentajes indicados a continuación
correspondientes a la Sociedad Gestora.
ya
están
incluidos
los
gastos
10.1. ÓRDENES RECIBIDAS DIRECTAMENTE
% Sobre
nominal
Mínimo por
operación
1. Suscripción de Bonos y Obligaciones del Estado.
0,50
10,00 Eur
2. Suscripción de Letras del Tesoro.
0,50
10,00 Eur
3. Amortización de Letras del Tesoro.
0,50
10,00 Eur
4. Órdenes de traspaso a otra Entidad.
0,50
10,00 Eur
5. Amortización Bonos y Obligaciones
0,50
10,00 Eur
% Sobre
nominal
Mínimo por
operación
1. Contrapartida propia Entidad.
0,50
10,00 Eur
2. Contrapartida otras Entidades.
0,50
10,00 Eur
10.2. COMPRA – VENTA
NOTA 1. Se percibirá por cada envío efectivamente realizado, en concepto de gastos de
correo, la cantidad vigente en cada momento.
NOTA 2. Los títulos sin valor nominal se computarán por 6,01 Eur nominales, a efectos
de liquidación de las comisiones correspondientes.
NOTA 3. Tanto a la emisión y amortización de los valores, como en el pago de intereses,
la fecha valor que se aplicará a los Clientes en las liquidaciones de efectivo, coincidirá con
la aplicada por la Central de Anotaciones.
1