PLANES DE PENSIONES SA NOSTRA

INFORME MES DE NOVIEMBRE 2005
PLANES DE PENSIONES SA NOSTRA
I. Datos Generales
Entidad Gestora
Sa Nostra Cía Seguros Vida
Entidad Depositaria
Sa Nostra Caixa de Balears
Comisión Entidad Gestora*
1,00% s/ Patrimonio
Comisión Entidad Depositaria**
0,30% s/ Patrimonio
* Comisión Gestora: Sa Nostra 5 Plus 2%s/Patrimonio; Sa Nostra 100 0,7% s/Patrimonio
** Comisión Depositaria: Sa Nostra 5 Plus 0,5%s/Patrimonio; Sa Nostra 100 0,3% s/Patrimonio
Composición
Patrimonio
Partícipes
Inicio
Sa Nostra, Plan de Pensiones
Plan de Pensiones
100% RF
91.471.226,37
10.956
1.988
Sa Nostra 2, Plan de Pensiones
100% RV
27.198.130,29
3.173
1.997
Sa Nostra 3, Plan de Pensiones
30% RV
8.983.229,78
1.662
1.999
Sa Nostra 4, Plan de Pensiones
Sa Nostra 5 Plus, Plan de Pensiones
30% RV
25% RV
2.292.917,91
3.826.818,62
373
658
1.999
1.999
Sa Nostra 6, Plan de Pensiones
60% RV
4.529.107,32
791
1.999
100% RF
1.419.653,48
212
2.003
Sa Nostra 100, Plan de Pensiones
II. Cuadro de Rentabilidades
Plan de Pensiones
Clasificación
Sa Nostra, Plan de Pensiones
Rent. Anual Rentabilidad
desde Inicio Ejercicio 2005
Rent. Últimos
12 meses
Valor Participación
30/11/05
Fijo
6,44%
1,43%
1,53%
17,27874
Sa Nostra 2, Plan de Pensiones
Variable
7,21%
18,81%
22,25%
10,52430
Sa Nostra 3, Plan de Pensiones
Fijo Mixto II
3,28%
6,36%
7,15%
7,36931
Sa Nostra 5 Plus, Plan de Pensiones
Fijo Mixto II
1,44%
4,30%
5,31%
6,57720
Sa Nostra 6, Plan de Pensiones
Variable Mx
3,73%
11,32%
13,06%
7,57214
Sa Nostra100, Plan de Pensiones
Garantizado
13,06%
5,91%
6,99%
11,50238
IBEX 35
-
16,27%
21,45%
DJ EUROSTOXX 50
-
16,80%
19,84%
III. Ranking Inverco
Rentabilidad comparativa para septiembre 2005 del rendimiento neto de los Fondos de Pensiones Sa Nostra respecto al rendimiento
medio, en cada categoría, del ranking de Planes de Pensiones de Sistema Individual elaborado por Inverco:
Plan de Pensiones
Rentabilidad
Rentabilidad
Sa Nostra
Media F.P.
Sa Nostra, Plan de Pensiones
2,27%
1,50%
Renta Fija
Categoría
Sa Nostra 3-4, Plan de Pensiones
9,90%
7,04%
Renta Fija Mixta 2 (15%-30% de RV)
Sa Nostra 5 Plus, Plan de Pensiones
9,64%
7,04%
Renta Fija Mixta 2 (15%-30% de RV)
Sa Nostra 6, Plan de Pensiones
17,88%
15,05%
Renta Variable Mixta (30%-75% de RV)
Sa Nostra 2, Plan de Pensiones
29,31%
22,58%
Renta Variable (más de 75% de RV)
Sa Nostra 100, Plan de Pensiones
12,35%
5,94%
Renta Fija
INVERCO es la Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones, y agrupa, en calidad de miembros
asociados, a la práctica totalidad de las Instituciones de Inversión Colectiva españolas (Fondos y Sociedades de Inversión), a los
Fondos de Pensiones españoles, y a las Instituciones de Inversión Colectiva extranjeras registradas en la CNMV a efectos de su
comercialización en España.
1
Informe Mensual Plan de Pensiones Sa Nostra
SA NOSTRA, PLAN DE PENSIONES
COMPARATIVO RENTABILIDAD PPI FRENTE IPC
6,00
5,00
20%
4,00
15%
3,00
10%
2,00
5%
1,00
0,00
19
90
19
91
19
92
19
93
19
94
19
95
19
96
19
97
19
98
19
99
20
00
20
01
20
02
20
03
20
04
20
05
0%
Inflación
Rentabilidad
Ev .IPC
Ev . Rentab.
VENCIMIENTO POR AÑOS
VOCACIÓN INVERSIÓN
Fondo que realiza una inversión de hasta el 100 % en renta fija.
25.000.000,00
Invirtiendo en Deuda Pública y Privada con un rating crediticio
20.000.000,00
superior a BBB. Con el objetivo de preservar el capital invertido y
evitar la erosión monetaria producida por la inflación.
15.000.000,00
Plan de Pensiones que se encuadra en la categoría de Renta Fija
10.000.000,00
a corto plazo, según la clasificación de Inverco.
5.000.000,00
Riesgo: Bajo.
Duración media corregida: 1,679 años.
Calificación crediticia media Moody’s: A1.
0,00
20052006 200720082009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2017 2019 20332049
COMPOSICIÓN
DE LA INVERSIÓN
LOS 10 PRINCIPALES
ACTIVOS
COMPOSICIÓN DE LA INVERSIÓN
Activos
Petroleo y Gas
Tecnología
Deuda Estado
1,23%
1,74%
4,75%
6,53%
Telecomunicaciones
Automoción
7,77%
Electricas
8,11%
15,50%
Bancos
24,85%
29,52%
Act. M cdo. M onetario
Varios
0,00%
5,00%
10,00%
15,00%
20,00%
25,00%
30,00%
2
Vencimiento
%
CLF Indexado CMS
01-06-19
2,96%
Eurohypo 02,06,2014
02-06-14
2,85%
KPN 4,75% 11/08
05-11-08
2,51%
Arcelor 6,125
10-04-08
2,51%
Endesa 5,25
22-02-06
2,40%
Obligaciones Estado 4,80
15-10-06
2,38%
ICO 01/07/12
01-07-12
2,37%
Mapfre 07/11
12-07-11
2,33%
Rolls Royce 14/06/07
14-06-07
2,21%
Banesto CMS 10
02-03-08
1,95%
Informe Mensual Plan de Pensiones Sa Nostra
SA NOSTRA 2, PLAN DE PENSIONES
Evolución rentabilidad ejercicio
20,00%
20,00%
15,00%
15,00%
10,00%
10,00%
5,00%
5,00%
0,00%
0,00%
-5,00%
-5,00%
-10,00%
d i c- 0 4
-10,00%
ene- 0 5 f eb - 0 5
mar - 0 5
ab r - 0 5
may- 0 5
Rentabilidad PPII
j un- 0 5
jul- 0 5
ag o - 0 5 sep - 0 5
IBEX 35
VOCACIÓN INVERSIÓN
o ct - 0 5 no v- 0 5
EUROSTOXX
LOS 10 PRINCIPALES VALORES
Fondo que realiza una inversión de hasta el 100 % en renta
variable. Invirtiendo principalmente en valores del
Ibex 35 y
Eurostoxx 50, con el objetivo de obtener una rentabilidad a largo
plazo por encima de los índices mencionados.
Plan de Pensiones que se encuadra en la categoría de Renta
Variable, según la clasificación de Inverco.
Riesgo: Alto.
EVOLUCIÓN VALOR LIQUIDATIVO
Valor
Sector
País
%
Telefónica
Telecomunicaciones
España
5,84%
BBVA
Bancos
España
5,64%
BSCH
Bancos
España
5,39%
Endesa
Eléctricas y Energía
España
4,24%
Total Fina
Eléctricas y Energía
Francia
3,92%
Repsol
Eléctricas y Energía
España
3,59%
B.Popular
Bancos
España
3,35%
Royal Dutch Eléctricas y Energía
Holanda
3,10%
ING Group Seguros
Holanda
3,04%
Iberdrola
España
2,89%
Eléctricas y Energía
DIVERSIFICACIÓN POR SECTORES
COMPOSICIÓN DE LA INVERSIÓN
14,00
14,00
12,00
12,00
10,00
10,00
8,00
8,00
Liquidez y otras ctas.Patr.
Activos del mercado monetario
Químicas y farmacéuticas
6,00
6,00
4,00
4,00
2,00
2,00
0,00
0,00
15/ 11/ 97
15/ 11/ 99
15/ 11/ 01
15/ 11/ 03
Seguros
Comunicaciones
Otros Sectores
1,87%
2,05%
7,54%
9,04%
10,08%
12,22%
26,08%
Bancos
15/ 11/ 05
31,12%
Eléctricas y energía
0,00%
3
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
Informe Mensual Plan de Pensiones Sa Nostra
SA NOSTRA 3, PLAN DE PENSIONES Y SA NOSTRA 4, PLAN DE PENSIONES
VOCACIÓN INVERSIÓN
Composición Inversión
Planes adscritos al fondo de pensiones Fonfuturo 3.
Fondo que realiza una inversión de hasta el 30 % en renta
Químicas y farmacéuticas
Liquidez y otras ctas.Patr.
variable y 70% en renta fija. Invirtiendo en renta variable en
0,72%
Seguros
Comunicaciones
Otros Sectores
F.I.Inmobiliaria
Bancos
Eléctricas y energía
Act.M cdo.M onet.
valores del Ibex 35 y Eurostoxx 50 y en renta fija en deuda del
Estado y privada de calificación crediticia superior a “BBB”.
Plan de Pensiones que se encuadra dentro de la categoría de
Renta Fija Mixta, según la clasificación de Inverco.
2,09%
2,90%
3,45%
3,61%
4,05%
7,61%
9,74%
23,70%
42,12%
Renta Fija
Riesgo: Medio.
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
50,00%
SA NOSTRA 5 PLUS, PLAN DE PENSIONES
Composición Inversión
Quí micas y f armacéut icas
Seguros
2,48%
Comunicaciones
3,23%
Ot ros Sect ores
3,44%
F.I.Inmobiliaria
Liquidez y ot ras ct as.Pat r.
Bancos
Eléct ricas y energí a
VOCACIÓN INVERSIÓN
1,12%
Plan adscrito al fondo de pensiones Fonfuturo 5.
Fondo que realiza una inversión de hasta el 25 % en renta variable y
75% en renta fija. Invirtiendo en renta variable en valores del Ibex 35 y
4,37%
Eurostoxx 50, y en renta fija en deuda del Estado y privada de
4,43%
calificación crediticia superior a “BBB”.
6,86%
7,90%
Plan de Pensiones que se encuadra dentro de la categoría de Renta
19,09%
47,09%
Act .Mcdo.Monet .
Fija Mixta, según la clasificación de Inverco.
Rent a Fija
0,00%
10,00%
20,00%
30,00%
40,00%
50,00%
Riesgo: Medio.
SA NOSTRA 6, PLAN DE PENSIONES
VOCACIÓN INVERSIÓN
Composición Inversión
Plan adscrito al fondo de pensiones Fonfuturo 6.
Fondo que realiza una inversión de hasta el 60 % en renta
variable y 40% en renta fija. Invirtiendo en renta variable en
Químicas y farmacéuticas
F.I.Inmobiliaria
Liquidez y otras ctas.Patr.
Seguros
Otros Sectores
Comunicaciones
Act.M cdo.M onet.
Bancos
valores del Ibex 35 y Eurostoxx 50, y en renta fija en deuda del
Estado y privada de calificación crediticia superior a “BBB”.
Plan de Pensiones que se encuadra dentro de la categoría de
Renta Variable Mixta, según la clasificación de Inverco.
3,56%
3,95%
4,21%
5,59%
6,70%
6,84%
9,47%
14,98%
16,85%
Eléctricas y energía
Renta Fija
Riesgo: Medio-Alto.
0,00%
4
10,00%
20,00%
27,85%
30,00%
Informe Mensual Plan de Pensiones Sa Nostra
COMPOSICIÓN CARTERAS
Distribución de la inversión en renta variable por planes 30/11/05
Composición de la cartera
PP1
PP2
PP3
PP5 Plus
ABN AMRO H Ordinarias
B.Popular
Bankinter
BBVA
BNP
BSCH
Credit Agricole
Deutsche B.
Bayeris HY
Unicredito Italiano
Allied Irish Banks
Societe G.
Bancos
Deutsche Telecom
France Telecom
KPN
Prisa
Nokia
Telecom Italia SPA
Telefónica
Comunicaciones
Endesa
Fenosa
Gas Natural
E.On A.G.
Iberdrola
Suez
Derechos Suez
RWE
ENEL
Repsol
Total Fina
Royal Dutch Shell
Enagas
Red Electrica de España
E.N.I.
Eléctricas y energía
Aventis
Basf
Bayer
Lanxess
Ciba Spec.Ordinarias
Givaudan
Merck Co. Ord.
Novartis
Roche
Sanofy Syn. Ord.
Syngenta
Air Liquid Acciones
Medco Health
Schering
Químicas y farmacéuticas
Aegon
Allianz AG Ord.
AXA
Fortis
ING Group
Assicurazioni Generali
Muenchener
Seguros
Carrefour
Daimlercry
Volkswagen
Renault
Danone
FCC
Lufthansa
Nh Hoteles
Disney
Kodak
St. Gobain
L'Oreal
Sol Meliá
Unilever
Alcatel
Konlij Pe Ordin.
LVMH Moet
Acerinox
ACS
Ferrovial
Hypo Real Estate
General Electric
Lafarge
Vivendi
SAP
Abertis
Siemens
Otros Sectores
Renta Fija
Act.Mcdo.Monet.
F.I.Inmobiliaria
Liquidez y otras ctas.Patr.
Total Patrimonio Fondo
PP6
70,82%
22,92%
5,13%
1,13%
2,19%
3,35%
1,36%
5,64%
2,37%
5,39%
0,95%
1,60%
0,89%
0,38%
1,96%
26,08%
1,37%
0,74%
0,27%
1,39%
0,47%
5,84%
10,08%
4,24%
1,73%
2,30%
2,03%
2,89%
1,39%
1,23%
1,19%
3,59%
3,92%
3,10%
0,28%
0,69%
2,55%
31,12%
1,12%
0,93%
0,07%
0,48%
0,05%
0,07%
1,16%
1,08%
0,99%
0,02%
0,36%
0,01%
1,21%
7,54%
1,31%
0,91%
1,20%
1,85%
3,04%
0,72%
9,04%
0,17%
1,32%
0,45%
0,76%
0,77%
0,73%
0,21%
0,06%
0,09%
0,96%
0,11%
0,09%
0,96%
0,44%
0,92%
0,26%
0,09%
0,25%
0,17%
0,20%
0,13%
0,24%
0,56%
0,29%
2,00%
12,22%
2,05%
1,87%
0,76%
0,83%
2,01%
0,74%
1,61%
0,26%
0,40%
0,12%
0,13%
0,76%
7,61%
0,51%
0,16%
0,06%
0,65%
0,18%
1,89%
3,45%
1,23%
0,97%
0,34%
0,78%
0,71%
0,47%
0,48%
0,33%
0,74%
1,47%
1,25%
0,19%
0,78%
9,74%
0,31%
0,07%
0,01%
0,23%
0,11%
0,72%
0,48%
0,30%
0,13%
0,68%
0,98%
0,11%
0,22%
2,90%
0,09%
0,50%
0,08%
0,11%
0,12%
0,06%
0,46%
0,10%
0,22%
0,48%
0,02%
0,24%
0,09%
0,16%
0,15%
0,11%
0,16%
0,46%
3,61%
42,12%
23,70%
4,05%
2,09%
0,58%
0,72%
1,81%
0,74%
1,52%
0,22%
0,46%
0,11%
0,69%
6,86%
0,38%
0,17%
0,70%
0,19%
1,79%
3,23%
1,10%
0,14%
0,08%
0,73%
0,48%
0,29%
0,42%
0,31%
0,93%
1,37%
1,27%
0,77%
7,90%
0,43%
0,17%
0,01%
0,14%
0,21%
0,16%
1,12%
0,35%
0,19%
0,34%
0,52%
0,77%
0,10%
0,21%
2,48%
0,13%
0,48%
0,20%
0,10%
0,08%
0,36%
0,12%
0,10%
0,40%
0,03%
0,36%
0,10%
0,14%
0,10%
0,16%
0,57%
3,44%
47,09%
19,09%
4,37%
4,43%
1,36%
0,75%
0,18%
3,84%
1,58%
3,52%
0,50%
1,02%
0,77%
0,23%
1,23%
14,98%
1,11%
0,26%
1,06%
0,47%
3,94%
6,84%
2,45%
0,31%
0,40%
1,69%
1,42%
0,73%
0,90%
0,73%
1,40%
2,86%
2,33%
0,09%
1,54%
16,85%
0,68%
0,60%
0,03%
0,18%
0,63%
0,90%
0,01%
0,50%
0,04%
3,56%
0,79%
0,64%
0,79%
1,18%
1,84%
0,17%
0,19%
5,59%
0,22%
0,93%
0,11%
0,29%
0,22%
0,14%
0,86%
0,20%
0,96%
0,06%
0,65%
0,28%
0,12%
0,36%
0,17%
0,26%
0,86%
6,70%
27,85%
9,47%
3,95%
4,21%
100%
100%
100%
100%
100%
5