Lista de recaudos para la solicitud de crédito

LISTA DE CHEQUEO PARA LA RECEPCIÓN DE DOCUMENTOS
CRÉDITO AGROPECUARIO (MAYOR A 10.000 U.T) P.N
DATOS DEL SOLICITANTE
Nombre del(a) Solicitante:
RIF N°
V
ANTECEDENTES JURIDICOS
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
1. Fotocopia de la Cedula de Identidad del solicitante (legible y vigente). En caso de ser distinto el estado. Civil al indicado en la C.I,
consignar documento que lo certifique. (Ampliada a 120% y legible).
2. Fotocopia de la C.I. y Rif del conyugue en caso de ser casado.
3. Fotocopia del Rif vigente, con la dirección de domicilio debidamente actualizada.
4. Fotocopia del documento de propiedad del inmueble donde ejerce su actividad comercial.
5. En caso de que las tierras sean propiedad del INTI, debe consignar carta agraria o Titulo de adjudicación de las Tierras emitido por el INTI.
O en su defecto Constancia de tramitación.
6. En caso de ser una firma personal, deberá presentar el registro de la misma con todos los recaudos legales que el caso amerite.
REQUISITOS ESPECÍFICOS
1. Constancia de productor agropecuario vigente.
2. Registro de Predios expedido por el INTI o constancia de tramitación.
3. Documento de propiedad de la unidad de producción, o en su defecto, Carta Agraria, declaratoria de permanencia o Título de Adjudicación
Definitivo de Tierras.
4. Registro del padrón de hierro, inscrito en el Registro Nacional de Hierro y señales registrado en la Oficina Subalterna de la Jurisdicción
correspondiente (Compra de Semovientes).
ANTECEDENTES ECONÓMICOS
1. Plan de Negocio (formato interno), anexando: facturas pro-formas, presupuestos que avalen el plan de inversiones donde se indique el
bien sujeto de la compra , los datos fiscales de la compañía vendedora del bien, los cuales sean verificables a través del servicio integrado
de Administración aduanera y Tributaria (SENIAT).
2. Carta de intención, de buena pro, contratos firmados, que permitan verificar la fuente de re-pago (si aplica).
3. Referencias Bancarias de cuentas y/o tarjetas de créditos (si las posee, con fecha no mayor a dos meses de emitida) con sus respectivos
estados de cuentas de los últimos tres (3) meses (trabajadores independientes seis (6) meses).
4. Referencias Comerciales las cuales deben estar relacionadas con la actividad que realiza y deben contener número telefónico, dirección
del comercio y nombre legible, con una fecha de emisión no mayor a dos (2) meses. (Si posee)
5. Dos (2) referencias personales (no familiares). La fecha de emisión no debe ser mayor de tres (3) meses. Vigencia: Un (1) mes.
ANTECEDENTES FINANCIEROS
1. Balance Personal vigente en original, firmado por el cliente y preparado por un contador público colegiado, con fecha de emisión no
mayor a seis (6) meses a la fecha de la solicitud del financiamiento (con sus respectivos soportes).
2. Constancia de trabajo en original, cuya fecha de emisión no supere los treinta (30) días, en caso de tener dependencia laboral o
Certificación de Ingreso firmada por el Contador Público Colegiado, cuya fecha de emisión no supere los treinta (30) días. (No limitativo).
3. Flujo de caja proyectado por la vigencia del crédito y fuentes de pago que se utilizarán para cancelar el crédito solicitado.
4. Fotocopia de la Planilla de Declaración del Impuesto Sobre La Renta del último año (si es contribuyente). En caso contrario, presentar
constancia de no contribuyente. (Formato interno).
INFORMACIÓN INTERNA
1. Planilla de solicitud de crédito completamente llena, legible sin borrones o tachaduras, debidamente firmada y con la huella dactilar.
2. Poseer cuenta en el Banco del Tesoro. En caso contrario, aperturar cuenta corriente no remunerada.
GARANTIAS
FIADOR PERSONA NATURAL
1. Llenar planilla del fiador (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras).
2. Fotocopia de la Cédula de Identidad y RIF del fiador/ cónyuge. (En caso de ser distinto el estado civil al indicado en la Cédula de
Identidad consignar documento que lo certifique). (ampliada al 120% y legible)
3. Balance Personal debidamente soportado (en caso de ser casados deberá ser mancomunado). Vigencia máxima seis (6) meses.
4. Constancia de trabajo en original, cuya fecha de emisión no supere los treinta (30) días, en caso de tener dependencia laboral.
Certificación de Ingreso firmada por el Contador Público Colegiado, cuya fecha de emisión no supere los treinta (30) días,
5. Fotocopia de la Planilla de Declaración del Impuesto Sobre La Renta del último año (si es contribuyente). En caso contrario Carta de no
contribuyente (formato interno)
6. Tres (3) referencias personales (no familiares). La fecha de emisión no debe ser mayor de tres (3) meses. Vigencia: Un (1) mes.
7. Referencias Bancarias de cuentas y/o tarjetas de créditos con sus respectivos estados de cuentas de los últimos tres (3) meses
(trabajadores independiente seis (6) meses)
PERSONA JURÍDICA
1. Llenar planilla del fiador (completa, sin enmiendas, borrones o tachaduras).
2. Fotocopia de la Cédula de Identidad y RIF del (os) Representante (s) legal (s) o accionistas de la empresa. (En caso de ser casados
debe consignar la del cónyuge)
3. Fotocopia del Registro Mercantil o Documento Constitutivo de la empresa, Estatutos Sociales, Acta de Asamblea y modificaciones
posteriores.
4. Fotocopia del Rif de la Empresa.
5. Estados Financieros con sus notas y presentados a valores históricos del último año.
6. Balance de comprobación con no más de tres (03) meses de antigüedad.
7. Referencias Bancarias (vigencia: un (1) mes) con sus respectivos estados de cuenta de los últimos tres (3) meses (firmadas y selladas).
8. Fotocopia de la planilla de Declaración del Impuesto Sobre La Renta del último año.
HIPOTECA MOBILIARIA O RESERVA DE DOMINIO (SEGÚN APLIQUE)
Maquinarias, Equipos, Etc. (Usados)
1. Informe de Avalúo de los bienes muebles vigentes no mayor a seis (6) meses, avalado por un perito inscrito en SUDEBAN. (Anexar
fotocopia de la credencial vigente).
2. Documento de propiedad o factura cancelada del bien mueble. En caso de no poseerla deberá presentar Certificación Notariada.
Vehículo usado a adquirir con el financiamiento (antigüedad máxima 4 años)
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
SI
NO
OBSERVACIONES
1. Contrato de oferta de venta firmado entre vendedor y comprador.
2. Fotocopia del certificado de origen.
3. Fotocopia de experticia vigente emitida por el INTTT.
4. Fotocopia del documento de liberación de reserva de dominio (si aplica).
HIPOTECA INMOBILIARIA
1. Informe de Avalúo de los bienes Inmuebles (vigentes no mayor a seis (6) meses avalado por un perito inscrito en SUDEBAN. (Anexar
fotocopia de la credencial vigente)
2. Fotocopia del documento de propiedad del Inmueble debidamente registrado.
3. Certificación de gravámenes del inmueble y sus bienhechurías por los últimos 10 años. Vigencia 30 días.
4. Fotocopia de la Cédula catastral.
5. Tradición legal o certificación de la tradición legal de la propiedad (en caso de terrenos). (En caso de inmueble a adquirir con el
financiamiento).
6. Solvencia municipal. (En caso de inmueble a adquirir con el financiamiento).
OTRAS GARANTÍAS
1. Fianza de Sociedades de Garantías Recíprocas.
Huella Cliente
Firma del Cliente y Fecha de Entrega
Forma- 522 (07/13)
Sello de la Oficina
Nombre del Promotor y Fecha de Recepción
Fecha de Envío