REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO (En USD DOLARES) ENTIDAD: OFICINA EN: FECHA: BANCO SOLIDARIO S.A. QUITO 31 DE DICIEMBRE DEL 2015 CODIGO CODIGO OFICINA: 1037 DESCRIPCION 31-dic-14 31-dic-15 1 ACTIVO 11 1101 1102 1103 1104 1105 12 FONDOS DISPONIBLES Caja Depósitos para encaje Bancos y otras instituciones financieras Efectos de cobro inmediato Remesas en tránsito OPERACIONES INTERBANCARIAS 79.347.092,43 9.668.129,54 35.220.416,15 33.735.486,08 713.060,66 10.000,00 0,00 73.020.295,89 11.366.817,64 20.970.557,92 39.877.827,82 805.092,51 0,00 0,00 13 1301 1302 1303 1304 1305 1306 1307 1399 INVERSIONES Para negociar de entidades del sector privado Para negociar del estado o de entidades del sector público Disponibles para la venta de entidades del sector privado Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector público De disponibilidad restringida (Provisión para inversiones) 38.627.143,80 0,00 0,00 28.711.519,66 9.520.829,41 0,00 0,00 398.782,56 -3.987,83 61.489.562,61 0,00 0,00 25.108.957,17 8.354.529,69 0,00 27.850.667,14 177.180,41 -1.771,80 14 1401 140105,10,15 140120 140125 1402 CARTERA DE CREDITOS Cart comercial priorita x vencer Cart comerc por ven 1 a 180 días Cart come por ven 181 a 360 día Cart come por ven mas 360 días Cred de cons prioritario x vence 531.628.794,12 500.038,66 476.159,29 20.393,09 3.486,28 249.839.240,76 482.161.681,37 469.862,35 469.862,35 0,00 0,00 193.547.043,29 140205,10,15 140220 140225 1403 Créd consumo por vencer 1 a 180 dias Créditos consumo vencer 360 dia Crédito consumo vencer +360 dia Cred de inmobiliario por vencer 149.366.240,75 63.982.771,29 36.490.228,72 2.072.977,31 120.077.908,20 46.447.468,18 27.021.666,91 1.081.373,47 140305,10,15 140320 140325 1404 140405,10,15 140420 140425 1408 1410 1411 1412 1413 1414 1418 1419 1420 1421 1422 1423 1424 1425 1426 1427 1428 1442 1444 1449 1450 1451 1452 1465 1466 1468 1499 15 16 17 18 19 1901 1902..1990 1999 Cred inmobiliario vencer 1 a 180 dias Cred inmobiliario vencer 360 dia Cred inmobili vencer +360 dias Crédito microempresa por vencer Crédito microemp por vencer 1 a 180 dias Cartera micro x vencer 360 dias Cartera micro x vencer +360 dias Cred de vivie int. publi x venc Cons prioritario refinan x venc Cred inmobili refina x vencer Créd micro refina por vencer Cred productivo refina x vencer Cred comerc ordin refinan x venc Cons prioritario reestr x venc Cred inmobili reestruc vencer Créditos micro reestruc vencer Cred product reestruc x vencer Cred comer ordin reestru vencer Cred cons ordin reestruc x vence Viv int. publi reestr vencer Comer prioritario no dev inter Cons prioritari no devga interes Cred inmobili no devenga interes Créd microempre no devenga int Cons prioritari reest no dev int Créd micro reest no devenga int Cart comercial priorita vencida Cred de cons prioritario vencida Créditos de inmobiliario vencida Créditos microempresa vencida Comercial prioritario reestr ven Cons prioritario reestruur venc Cré micro reestructurada vencida (Provisiones para créditos incobrables) DEUDORES POR ACEPTACIONES CUENTAS POR COBRAR B. REAL. ADJ. PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD PROPIEDADES Y EQUIPO OTROS ACTIVOS Inversiones en acciones y participaciones Otras cuentas de "otros activos" (Provisión para otros activos irrecuperables) 414.726,95 356.685,78 1.301.564,58 275.603.679,95 105.721.678,03 80.172.138,97 89.709.862,95 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 4.481.433,79 0,00 942.967,30 0,00 0,00 0,00 0,00 371.342,04 15.890.351,90 237.808,41 12.383.614,84 1.742.220,49 181.957,99 627.953,60 4.907.847,81 86.344,09 2.948.837,51 3,00 173.678,27 22.776,84 -41.386.280,44 0,00 11.462.950,46 668.838,64 14.772.363,79 60.969.071,12 0,00 62.770.441,23 -1.801.370,11 290.878,02 236.270,54 554.224,91 282.192.310,86 110.668.364,64 81.957.691,23 89.566.254,99 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1.342.709,51 0,00 887.926,11 0,00 0,00 0,00 0,00 277.385,69 19.864.557,84 248.720,13 15.289.738,47 781.010,25 178.552,57 366.661,89 6.448.734,09 73.574,48 3.275.913,99 3,00 88.329,30 16.298,06 -44.269.023,98 0,00 8.432.903,21 555.595,19 12.633.829,48 36.456.647,51 0,00 38.071.653,98 -1.615.006,47 1 4 TOTAL DEL ACTIVO GASTOS 737.476.254,36 148.212.117,27 674.750.515,26 140.108.160,66 TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS 2 PASIVO 21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2104 2105 22 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Depósitos a la vista Operaciones de reporto Depósitos a plazo De 1 a 30 días De 31 a 90 días De 91 a 180 días De 181 a 360 días De más de 361 días Depósitos por confirmar Depósitos de garantía Depósitos restringidos OPERACIONES INTERBANCARIAS 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 25 CUENTAS POR PAGAR 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 27 VALORES EN CIRCULACION 28 OBLIG. CONV. ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP. 29 OTROS PASIVOS TOTAL DEL PASIVO 885.688.371,63 814.858.675,92 473.495.224,26 88.212.035,67 0,00 378.459.868,18 77.704.114,90 101.041.729,40 82.695.494,52 76.439.336,97 40.024.692,39 554.500,00 0,00 6.823.320,41 0,00 414.548.765,86 71.356.088,03 0,00 337.337.062,42 83.669.006,88 89.283.939,88 70.412.176,61 66.704.868,55 26.738.570,50 528.500,00 0,00 5.855.615,41 0,00 793.245,19 518.424,89 0,00 0,00 30.131.637,53 25.783.441,77 112.736.770,97 123.228.050,08 0,00 0,00 0,00 0,00 3.580.035,95 2.409.935,33 620.736.913,90 566.488.617,93 3 PATRIMONIO 31 CAPITAL SOCIAL 84.000.000,00 92.944.000,00 3101 32 Capital pagado PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION ACCIONES 84.000.000,00 0,00 92.944.000,00 0,00 33 3301 3302 3303 3304 3305 3310 RESERVAS Legales Generales Especiales Reserva para readquisición de acciones propias Revalorización del patrimonio Por resultados no operativos 17.853.977,25 10.888.801,96 0,00 4.660.472,98 0,00 2.304.702,31 0,00 14.145.719,14 11.840.755,03 0,00 261,80 0,00 2.304.702,31 0,00 34 OTROS APORTES PATRIMONIALES 35 SUPERAVIT POR VALUACIONES 36 3601 3602 3603 RESULTADOS Utilidades y excedentes acumulados (Pérdidas Acumuladas) Utilidades y excedentes del ejercicio 3 5 15.588,52 15.588,52 4.526.528,30 4.048.665,82 10.343.246,39 823.715,67 0,00 9.519.530,72 -2.892.076,15 -10.376.740,67 0,00 7.484.664,52 TOTAL DEL PATRIMONIO INGRESOS 116.739.340,46 157.731.647,99 108.261.897,33 147.592.825,18 TOTAL GENERAL DE PASIVO Y PATRIMONIO 737.476.254,36 822.343.340,44 6 CUENTAS CONTINGENTES 61 64 6401 6402 6404 6405 DEUDORAS ACREEDORAS Avales Fianzas y garantías Créditos aprobados no desembolsados Compromisos futuros 0,00 209.169.342,52 0,00 544.108,57 208.625.233,95 0,00 0,00 185.748.737,26 0,00 325.603,93 185.423.133,33 0,00 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 209.169.342,52 185.748.737,26 208.495.924,70 32.107.791,70 74.063,35 0,00 176.314.069,65 235.278.318,11 46.430.357,83 9.639,18 0,00 188.838.321,10 1.435.904.145,65 1.801.454,77 0,00 287.053.945,33 1.147.048.745,55 1.340.169.134,24 555.478,99 0,00 240.369.395,31 1.099.244.259,94 7 CUENTAS DE ORDEN 71 7103 7105 7106 DEUDORAS Activos castigados Operaciones activas con empresas vinculadas Operaciones activas con entidades del grupo financiero Otras cuentas de orden deudores 74 7402 7403 7404 ACREEDORAS Operaciones pasivas con empresas vinculadas Operaciones pasivas con empresas subsidiarias y afiliadas Depósitos y otras captaciones no cubiertas por la AGD Otras cuentas de orden acreedoras TOTAL CUENTAS DE ORDEN 1.644.400.070,35 1.575.447.452,35