Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de

Guía de Implementación
del Intercambio
Doméstico de México
30 de noviembre del 2011
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Resumen de Cambios, 30 de noviembre del 2011
Este documento refleja las mejoras y actualizaciones a la Guía de Implementación del Intercambio
Doméstico de México desde el 27 de mayo del 2011.
Descripción del Cambio
Dónde Buscar
Los siguientes formularios se eliminaron de este documento y ahora están
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Mexico Domestic Switching Power of Attorney—Banco de Mexico
[Carta Poder del Intercambio Doméstico de México—Banco de México]
(Formulario 1110), Mexico Domestic Switching VAT Liability Letter [Carta de
Responsabilidad de IVA del Intercambio Doméstico de México] (Formulario
1112) y Mexico Invoicing Customer Data Form [Formulario de Datos del
Cliente que Factura de México] (Formulario 1113)
Página de Publicaciones
para Miembros en
MasterCard OnLine®
Mexico Domestic Switching Power of Attorney—Invoicing [Carta Poder del
Intercambio Doméstico de México—Facturación] (Formulario 1111) añadido
a Publicaciones para Miembros.
Página de Publicaciones
para Miembros en
MasterCard OnLine®
Información añadida sobre los planes de pagos en cuotas (meses sin
intereses) y servicios de compras con avance de efectivo (Cashback).
Generalidades del
Funcionamiento
Adhesión de nuevos requisitos para los mensajes de compensación
aplicables al mercado de México.
Generalidades del
Funcionamiento
Información adicional sobre el cargo por uso de la línea de crédito y
Compras en ATM relacionada con la aplicación del IVA
Generalidades del
Funcionamiento
Casos de pruebas actualizados para crédito emisor
Casos de Pruebas de
Crédito del Emisor
Casos de pruebas actualizados para débito emisor
Casos de Pruebas de Débito
del Emisor
Descripción de los campos contenidos en los reportes: Reporte Diario del
IVA (IP 775010-AA), Resumen Mensual de Ajuste del IVA (IP775310-AA),
Reporte Diario de Diferenciales del Intercambio Doméstico de México y
Reporte Diario de Actividad de Autorizaciones de POS y ATM de México
Generalidades de los
Reportes
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Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México • 30 November 2011
1
Contenido
Capítulo 1
Generalidades del Funcionamiento .................................... 1-i
Generalidades del Intercambio Doméstico de México ............................................................ 1-1
Identificación de las Transacciones que Participan en el Intercambio Doméstico de
México ..................................................................................................................................... 1-1
Transacciones en Comercios.................................................................................................... 1-4
Procesamiento de Autorización ......................................................................................... 1-4
Requisitos de los Mensajes de Compensación ................................................................... 1-6
Identificación Tributaria del Comercio............................................................................. 1-24
Requisitos del Intercambio Doméstico de México ........................................................... 1-24
Excepciones de Intercambio............................................................................................ 1-25
Servicios de Resolución de Controversias........................................................................ 1-26
Impuesto al Valor Agregado ............................................................................................ 1-28
Transacciones Originadas en Cajeros Automáticos (ATM) ..................................................... 1-31
Requisitos del Mensaje en Línea ...................................................................................... 1-31
Conciliación de las Transacciones Originadas en los Cajeros Automáticos (ATM)........... 1-34
Ciclo de Aclaraciones para las Transacciones Originadas en los ATM............................. 1-34
Prácticas del Mercado ............................................................................................................ 1-35
Pago de Tarjeta de Crédito en Otras Instituciones Financieras ........................................ 1-35
Ciclo de Aclaraciones para Pago de Tarjetas de Crédito.................................................. 1-36
Promociones .................................................................................................................... 1-36
Otras Funcionalidades ..................................................................................................... 1-36
Capítulo 2 Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones
Domésticas de México .............................................................................. 2-i
Casos de Pruebas de Crédito del Emisor ................................................................................. 2-1
Emisor MasterCard—Mensaje Doble (Autorización) .......................................................... 2-1
Emisor MasterCard—Mensaje Sencillo ............................................................................. 2-11
Emisor MasterCard —Operaciones Basadas en Banda Magnética—Archivos
Generados por MasterCard o Archivos Generados por el Miembro—Mensaje Doble
(Compensación) .............................................................................................................. 2-14
Casos de Pruebas de Débito del Emisor ................................................................................ 2-46
Emisor Débito MasterCard—Mensaje Doble (Autorización) ............................................ 2-46
Emisor Débito MasterCard—Mensaje Sencillo ................................................................ 2-53
Emisor MasterCard—Mensaje Sencillo ............................................................................ 2-60
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i
Contenido
Emisor Débito MasterCard—Operaciones Basadas en Banda Magnética—Archivos
Generados por MasterCard o Archivos Generados por el Miembro—Mensaje Doble
(Compensación) .............................................................................................................. 2-63
Capítulo 3
Documentos y Formularios Requeridos.............................. 3-i
Carta de Responsabilidad del IVA............................................................................................ 3-1
Formulario de Información de Liquidación Neta para la Liquidación en Pesos
Mexicanos................................................................................................................................ 3-1
Carta Poder —Banco Central de México ................................................................................. 3-2
Alta de BIN entre Procesadores ............................................................................................... 3-2
Formulario de Cargo por Uso de la Línea de Crédito.............................................................. 3-2
Requisitos para el Proceso de Facturación .............................................................................. 3-3
Apéndice A
Tasas de Intercambio Domésticas de México.................. A-i
Tasas de Intercambio Domésticas de México ..........................................................................A-1
Apéndice B
Reportes del Intercambio Doméstico de México .............B-i
Generalidades de los Reportes ................................................................................................B-1
Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP775010-AA) .....................................................................B-2
Reporte de Resumen Mensual de Ajuste del IVA (IP775310-AA) .............................................B-4
Diferencias Diarias en las Cuotas de Intercambio Doméstico de México ................................B-5
Actividad de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico de México .................................B-7
Apéndice C Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de
México .......................................................................................................C-i
Códigos de Razón de Mensaje de Contracargo.........................................................................C-i
Códigos de Razón de Mensaje de Segunda Presentación .......................................................C-xi
Códigos de Razón de Mensaje de Cobro Misceláneos........................................................... C-xii
Apéndice D
Grandes Superficies y Débito Cuota................................ D-i
Grandes Superficies y Débito Cuota ....................................................................................... D-1
ii
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Capítulo 1
Generalidades del Funcionamiento
Esta sección describe las reglas de intercambio específicas del mercado Méxicano, así como
otras funcionalidades. Esta sección también describe cómo operan estas funcionalidades
dentro del servicio de Intercambio Doméstico de México.
Generalidades del Intercambio Doméstico de México .................................................................. 1-1
Identificación de las Transacciones que Participan en el Intercambio Doméstico de
México ........................................................................................................................................... 1-1
Transacciones en Comercios.......................................................................................................... 1-4
Procesamiento de Autorización ............................................................................................... 1-4
Requisitos de los Mensajes de Compensación ......................................................................... 1-6
Monto de la Cuota de Intercambio Aplicado a los Mensajes de Primera
Presentación/1240.............................................................................................................. 1-7
Presentaciones Tardías....................................................................................................... 1-8
Compra con Avance de Efectivo (Cashback)..................................................................... 1-9
Monto de la Cuota de Intercambio .................................................................................... 1-9
Transacciones de Compra en ATM .................................................................................... 1-9
Promociones .................................................................................................................... 1-10
Acuse de Recibo de la Solicitud de Recuperación ........................................................... 1-10
Errores de Sintaxis ........................................................................................................... 1-11
Referencia Cruzada de Códigos de Sintaxis Doméstico a Códigos de Sintaxis del
GCMS............................................................................................................................... 1-xv
Método de Operación de Pago de Tarjeta de Crédito .................................................... 1-xxi
Devoluciones de Error de Sintaxis................................................................................... 1-23
Identificación Tributaria del Comercio................................................................................... 1-24
Requisitos del Intercambio Doméstico de México ................................................................. 1-24
Excepciones de Intercambio.................................................................................................. 1-25
Servicios de Resolución de Controversias.............................................................................. 1-26
Impuesto al Valor Agregado .................................................................................................. 1-28
Transacciones Originadas en Cajeros Automáticos (ATM) ........................................................... 1-31
Requisitos del Mensaje en Línea ............................................................................................ 1-31
Conciliación de las Transacciones Originadas en los Cajeros Automáticos (ATM) ................ 1-34
Ciclo de Aclaraciones para las Transacciones Originadas en los ATM................................... 1-34
Prácticas del Mercado .................................................................................................................. 1-35
Pago de Tarjeta de Crédito en Otras Instituciones Financieras .............................................. 1-35
Ciclo de Aclaraciones para Pago de Tarjetas de Crédito........................................................ 1-36
Promociones .......................................................................................................................... 1-36
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1-i
Generalidades del Funcionamiento
Otras Funcionalidades ........................................................................................................... 1-36
Prácticas Domésticas de Liquidación ............................................................................... 1-37
1-ii
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Generalidades del Funcionamiento
Generalidades del Intercambio Doméstico de México
Generalidades del Intercambio Doméstico de México
Esta guía, destinada al personal de operaciones y sistemas de los miembros y
procesadores, describe cómo los mensajes y los procesos afectan los procesos
internos y las interfaces de MasterCard.
Para apoyar el Intercambio Doméstico de México (en adelante MxDS),
MasterCard ha adaptado sus plataformas para intercambiar mensajes de
autorización, para compensar y liquidar las transacciones domésticas en la
moneda de México y ha actualizado sus sistemas para apoyar las prácticas
del mercado Mexicano.
MasterCard ha designado a Banco de México como el banco de liquidación
para la liquidación en moneda común del peso mexicano de las transacciones
domésticas de México intercambiadas a través del servicio de MxDS de
MasterCard. Para participar en la liquidación del MxDS, los miembros deben
completar la documentación y los formularios requeridos como se indica en
Documentos y Formularios Requeridos.
Esta guía describe los procesos que se aplican a las transacciones iniciadas con
tarjetas emitidas por emisores que elijen intercambiar transacciones domésticas
a través de una conexión directa con MasterCard. Por lo general, los procesos
no aplican a los adquirientes excepto cuando dichas transacciones se efectúan
en sus comercios afiliados. Los emisores, adquirientes y procesadores que no
intercambian las transacciones domésticas por medio de una conexión directa
con MasterCard no requerirán ningún cambio sistemático o de procedimiento.
El intercambio doméstico dentro de México sólo está a disposición de los
emisores, y está disponible a solicitud del emisor.
El acuerdo de procesamiento adoptado por MasterCard en apoyo al MxDS no
es una renuncia de MasterCard al Reglamento de MasterCard ni de cualquier
protección concedida a MasterCard sus clientes bajo las Reglas de MasterCard.
En la medida en que los fondos de liquidación se depositen con una entidad
que no es elegible para recibir fondos de liquidación según la Regla 7.3.11,
la responsabilidad de MasterCard con respecto a los fondos de liquidación
finalizará tras depositar dichos fondos con dicha entidad. Cualquier adquiriente
puede presentar a MasterCard notificación por escrito de un acuerdo de
liquidación alternativo que cumpla con la Regla 7.3.11 (consulte Prácticas
Domésticas de Liquidación en esta guía).
Identificación de las Transacciones que Participan en el
Intercambio Doméstico de México
Los miembros que eligen participar en el servicio de Intercambio Doméstico
de México deben identificar las transacciones domésticas y seguir las prácticas
domésticas de México relacionadas con el intercambio de transacciones
domésticas de MasterCard. Esta sección describe cómo se rige el intercambio
en el servicio de Intercambio Doméstico de México:
•
Transacciones iniciadas en los establecimientos comerciales
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1-1
Generalidades del Funcionamiento
Identificación de las Transacciones que Participan en el Intercambio Doméstico de México
•
Transacciones iniciadas en cajeros automáticos (ATM)
•
Funcionalidades de transacción específicas en el mercado mexicano
En los Mensajes en Línea
El emisor puede identificar al adquiriente y a su procesador a través de los
siguientes elementos de datos (DE):
•
CIS DE 32 (Código de Identificación de la Institución Adquiriente)
•
CIS DE 33 (Código de Identificación de la Institución que Envía)
•
CIS DE 49 (Código de Moneda, Transacción)
•
CIS DE 50 (Código de Moneda, Liquidación)
•
CIS DE 51 (Código de Moneda, Facturación al Tarjetahabiente)
NOTA
El peso mexicano (484) es la moneda del monto respectivo en el elemento de
datos de IPM DE 4 (Monto, Transacción), DE 5 (Monto, Conciliación) y DE 6
(Monto, Facturación al Tarjetahabiente).
En los Mensajes de Compensación (Adquirientes y Procesadores del
Adquiriente)
La sección de "Business Service" del Manual de Referencia del GCMS, disponible
en la página web de Publicaciones para Miembros en MasterCard Online®,
presenta una descripción paso a paso sobre el funcionamiento de los acuerdos
de servicio comercial.
Para obtener las descripciones de la tabla de parámetros, consulte el manual
GCMS Parameter Table Layouts disponible en la página web de Publicaciones
para Miembros en MasterCard Online®.
A los adquirientes o a los procesadores del adquiriente se les entrega
diariamente un archivo de grupo de datos T067 que contiene el archivo
de parámetros denominado Extracto de Parámetros del Miembro (MPE). Los
miembros reciben el archivo diario actualizado T067 por defecto y pueden
recibir un reemplazo total del archivo (T068) comunicándose con los Servicios
de Operaciones al Cliente.
Se recomienda encarecidamente a los miembros revisar las tablas de parámetros
relacionadas con:
1-2
•
Rango de cuenta del emisor
•
Rango del BIN del Adquiriente
•
Criterios de selección del servicio de liquidación
•
Grupo de las cuotas de intercambio
•
Tipo de cuota de intercambio
•
Tipo de acuerdo de servicio comercial
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Generalidades del Funcionamiento
Identificación de las Transacciones que Participan en el Intercambio Doméstico de México
•
Grupo de reemplazo de cuota de intercambio
•
Códigos de motivo de mensaje
Los miembros pueden identificar a los participantes en el acuerdo de servicio
comercial doméstico de México a través de la revisión de las siguientes tablas
de parámentros.
Tabla IP0090T1— Identificador de Programa de Tarjeta del Rango de Cuenta
del Emisor y Participación en el Acuerdo de Servicio Comercial; es una de las
tablas que los adquirientes pueden usar para identificar si un rango emisor
participa en el acuerdo de servicio comercial doméstico de México con los
siguientes valores.
Tabla 1.1–IP0090T1–Identificador de Programa de Tarjeta del Rango de Cuenta del Emisor y
Participación en el Acuerdo de Servicio Comercial
Campo
POS
Longitud
Valor determinado
Tipo de Acuerdo de Servicio Comercial
31
an-1
4
Código de Identificación de Servicio Comercial
32–37
an-6
484001
En los Mensajes de Compensación (Emisores y Procesadores del Emisor)
Los emisores de MasterCard o los procesadores del emisor son capaces de
determinar, mediante diversos valores de elementos de datos, si una transacción
participa en el acuerdo de servicio comercial doméstico de México.
Los siguientes elementos de datos y elementos secundarios de datos privados
tienen que estar presentes en las transacciones domésticas de México:
•
IPM DE 49 (Código de Moneda, Transacción), en pesos mexicanos (484)
•
IPM DE 50 (Código de Moneda, Conciliación), en pesos mexicanos (484)
•
IPM DE 51 (Código de Moneda, Facturación al Tarjetahabiente), en pesos
mexicanos (484)
•
IPM DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la
Transacción), que refleja un adquiriente en México
•
PDS 0080 (Monto, Impuesto) calculado por el Sistema de Manejo de
Compensación Global (GCMS) en las Primeras Presentaciones/1240 y por
el enviador en los mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740/780
(miembro a miembro)
•
PDS 0146 (Montos, Monto de la Transacción)
•
El PDS 0158 (Actividad Comercial), que contiene los datos del acuerdo de
servicio comercial y del designador de tasa de intercambio, es el campo
que se usa para determinar la participación en el Acuerdo de Servicio
Comercial Doméstico de México.
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1-3
Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
•
PDS 0176 (Identificación Asignada por MasterCard) solicitado para el uso
del Designador de Tasa de Intercambio 50 (en el PDS 0158)
•
PDS 0180 (Identificación Tributaria Comercio), mandatorio para las
transacciones en moneda común de México
Condicional
Los siguientes seis elementos secundarios de datos privados son condicionales.
Para obtener más información, consulte Presentaciones Tardías o Errores de
Sintaxis
•
PDS 0202 (Error de Sintaxis del Número de Cuenta Primario [PAN])
•
PDS 0204 (Monto de la Transacción, Error de Sintaxis)
•
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje)
•
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía)
•
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original)
•
PDS 0446 (Monto de la Transacción, Error de Sintaxis)
Los emisores también tienen acceso a las tablas de parámetros en el MPE,
para su referencia. La tabla IP0072T1—El Identificador Maestro ampliado del
Miembro puede ayudar a un emisor a determinar el país de origen de un
Adquirente..
Transacciones en Comercios
Las transacciones en los comercios incluyen mensajes de compensación y de
autorización.
Procesamiento de Autorización
Los emisores que participan en el MxDS deben usar la Red de MasterCard y
las reglas de los mensajes. Los miembros que hayan establecido sus reglas de
procesamiento considerando solamente el intercambio interDoméstico deben
revisar sus procedimientos de autorización para apoyar los flujos comerciales.
Está disponible un reporte opcional de resumen de mensajes para los
adquirientes y emisores, que permite el rastreo de la actividad por adquiriente
y por emisor. Este reporte resume la actividad en línea incluyendo los datos
relevantes para apoyar la liquidación y reconciliación de las cuotas cobradas
miembro a miebro.
Adquirientes de Comercios en México
Los adquirientes de MasterCard transmiten el CIS DE 4 (Monto, Transacción)
en pesos mexicanos y reflejan la moneda correspondiente en el CIS DE 49
(Código de Moneda, Transacción).
1-4
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Los procesadores de los adquirentes, especificados en el CIS DE 33 (Código
de Identificación de la Institución que Envía), transmiten la información del
adquiriente del comercio en el CIS DE 32 (Código de Identificación de la
Institución Adquiriente).
Emisores de México
Los emisores y los procesadores de emisores de México reciben tanto
las transacciones domésticas como las internacionales mediante la Red
de MasterCard. A los miembros emisores se les exige identificar las
transacciones nacionales y actualizar las líneas de crédito o cuentas de débito
correspondientes.
Los emisores de México también deben considerar que aquellas prácticas
domésticas que tienen como resultado de las funcionalidades opcionales se
conviertan en mandatorias en las transacciones domésticas, tales como:
•
Transacciones de Compra en ATM
•
Avance de efectivo (Cashback) en Debit MasterCard
•
Transacciones de pago de tarjeta de crédito MasterCard
Promociones
MasterCard está alineando el MxDS con las prácticas domésticas de la siguiente
manera:
•
Identificadores de promoción—antes el MxDS consideraba sólo un plan de
pago en cuotas. MasterCard ha alineado los códigos y descripciones del
plan de pago en cuotas para apoyar los programas actuales del mercado
mexicano. Los adquirientes pueden transmitir los siguientes valores de
crédito en el CIS DE 112 (Datos Adicionales, Uso Doméstico), Mexcta,
elemento secundario 007 (Datos de los Pagos en Cuotas), posiciones 1-2
para mensajes de Solicitud de Autorización/0100:
–
00 (No promoción)
–
03 (Sin interés para el tarjetahabiente)
–
05 (Con interés para el tarjetahabiente)
–
07 (Compre hoy, Pague después)
•
Período de gracia—Algunas promociones permiten a los tarjetahabientes
pagar la primera cuota luego de un cierto número de períodos de gracia
mensuales. Los adquirientes pueden transmitir esta información en el CIS
DE 112, Mexcta, elemento secundario 007. Para alinearse con las prácticas
del mercado mexicano, esta información se encuentra actualmente en
las posiciones 5-6 para permitir que un valor numérico de dos dígitos
represente la cantidad de períodos de gracia mensuales antes de que se
pague la primera cuota.
•
Consulte el manual Specification for Credit Installment Payment
Transactions—Mexico en la página de Publicaciones para Miembros en
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1-5
Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
MasterCard Online®, para reflejar las especificaciones completas para estos
mensajes.
Compra con Avance de Efectivo (Cashback)
Las especificaciones del mensaje de compra con avance de efectivo (Cashback)
están disponibles para el MxDS utilizando los mensajes de Solicitud de
Autorización/0100. Los siguientes elementos de datos requieren atención
especial:
•
CIS DE 3 (Código de Procesamiento), elemento secundario 1 (Código de
Tipo de Transacción del Tarjetahabiente), valor 09: Compra con Avance
de Efectivo
•
CIS DE 4 (Monto, Transacción), incluye el monto de avance de efectivo
•
CIS DE 54 (Montos, Adicionales), contiene sólo el monto de avance de
efectivo
Para los mensajes de Respuesta de Solicitud de Autorización/0110, el CIS DE
39 (Código de Respuesta) puede contener valores especiales que indican si la
solicitud está total o parcialmente aprobada.
Consulte el manual Customer Interface Specification para obtener una
descripción completa de los requisitos de los mensajes.
Requisitos de los Mensajes de Compensación
El servicio de MxDS de MasterCard usa la plataforma de compensación del
GCMS de MasterCard, la cual elimina la necesidad de que los miembros
participantes tengan varias interfaces para las transacciones domésticas e
internacionales. Para apoyar al servicio de MxDS, ciertos elementos de datos
en los mensajes de Primera Presentación/1240 y Contracargo/1442 contienen
valores específicos según se muestra en la siguiente tabla.
Tabla 1.2–Valores de Mensaje de Compensación Exclusivos para el MxDS
Elemento de Datos (DE) o
Elemento Secundario de Datos
Privados (PDS)
IPM DE 4 (Monto, Transacción)y
IPM DE 49 (Código de Moneda,
Transacción)
Descripción del contenido específico
Expresado en pesos mexicanos (MXN/484)
IPM DE 5 (Monto, Conciliación) y
IPM DE 50 (Código de Moneda,
Conciliación)
IPM DE 6 (Monto, Facturación
al Tarjetahabiente) Y IPM DE 51
(Código de Moneda, Facturación al
Tarjetahabiente)
1-6
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Elemento de Datos (DE) o
Elemento Secundario de Datos
Privados (PDS)
Descripción del contenido específico
PDS 0080 (Monto, Impuesto)
Enviado por el GCMS en los mensajes de Primera
Presentación/1240 con fines de auditoría del IVA a nivel de
transacción.
Para los mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740,
cualquiera de los que envían pueden presentar el IVA en el PDS
0080 en los cargos de miembro a miembro, o MasterCard puede
calcular el IVA dependiendo del código de motivo de mensaje.1
Cuando el que envía proporciona el IVA, este monto también
debe acumularse en el valor DE 04 (Monto, Transacción) de IPM.
PDS 0145 (Monto, Cargo Alterno por
Transacción)
Cuota del intercambio calculada por MasterCard
PDS 0146 (Montos, Monto de la
Transacción)
Monto del intercambio calculado por el adquiriente
PDS 0158 (Actividad Comercial)
4484001
PDS 0176 (Identificación Asignada
por MasterCard)
Si aplica, deberá contener la identificación asignada por
MasterCard para aplicarla la cuota preferencial de Grandes
Superficies o Débito Cuotas
PDS 0180 (Identificación Tributaria
del Comercio)
Debe contener el Registro Federal de Contribuyentes
(Identificación Tributaria del Comercio Doméstico) del comercio
PDS 0206 (Indicador de Presentación
Tardía)
Indica que un mensaje de Primera Presentación/1240 se presentó
tarde y muestra el número de días entre la fecha de transacción y
la fecha de procesamiento
Monto de la Cuota de Intercambio Aplicado a los Mensajes de
Primera Presentación/1240
Para aquellos miembros que utilizan los servicios de intercambio del MxDS, el
GCMS apoya dos elementos secundarios de datos privados:
•
PDS 0145 (Monto, Cuota Alterna por Transacción)
•
PDS 0146 (Montos, Cuota de la Transacción)
El MxDS utiliza el monto de la cuota de intercambio calculado por el adquiriente
para liquidar al emisor. Para ello, el adquiriente de MasterCard transmite su
monto de la cuota de intercambio calculado en el PDS 0146, mientras que el
GCMS de MasterCard ubica su cuota de intercambio calculado en el PDS 0145.
1.
Refiérase a el Impacto de la Cuota de Procesamiento en la tabla de MPE de IPM IP0097T1.
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1-7
Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Presentaciones Tardías
Los emisores que participan en el MxDS pueden fijar una cuota de penalidad
en las transacciones de presentación tardía según las prácticas del mercado
mexicano. El MxDS compara la fecha de la transacción de los mensajes de
Primera Presentación/1240 con la fecha de procesamiento real de MasterCard
para determinar si la transacción es una presentación tardía.
MasterCard soporta el uso del PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía)
para indicar que el mensaje de Primera Presentación/1240 se presentó tarde
y para proporcionar el número de días entre la fecha de la transacción y
la fecha del procesamiento.
La siguiente tabla proporciona los plazos límites (en días) del procesamiento
de la transacción de cada marca de aceptación usada en las transacciones del
POS domésticas de México.
Tabla 1.3–Plazos (en días) del Procesamiento de Presentación Tardía
Marca de Aceptación
Escala 0 (a
tiempo)
Escala 1
Escala 2
Escala 3
MasterCard®
1–30
31–120
121–320
>320
Debit MasterCard®
1–8
9–30
31–120
>120
Maestro®
1–8
>8
N/A
N/A
Transacciones de crédito para todas
las marcas donde el DE 3 (Código de
Procesamiento) de IPM, campo secundario
1 (Tipo de Transacción del Tarjetahabiente)
tiene un valor de 20 (Devolución/Reembolso
de la Compra)
1–15
>15
N/A
N/A
El PDS 0206 se llena cuando el GCMS ha determinado que el adquiriente
presentó tarde el mensaje de Primera Presentación/1240.
Así, el emisor tiene el derecho de realizar un Contracargo/1442 (código
de motivo 4974) y fijar el cargo aplicable a través de un código de motivo
de mensaje 7603 (Penalidades por Incumplimiento) de Cobro de Cargos
Misceláneos/1740.
El formato del PDS 0206 se encuentra en la tabla.
1-8
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Tabla 1.4–Formato del PDS 0206
Campo secundario 4
Posiciones
Atributo
Valores
Número de días
1–3
n-3
Contiene el número de días entre la fecha
de la transacción, el DE 12 (Fecha y Hora,
Transacción Local) de IPM y la fecha de
procesamiento del GCMS.
Escala
4
n-1
Escala de Presentación Tardía, Valores válidos
1, 2 o 3.
Compra con Avance de Efectivo (Cashback)
La compra con avance de efectivo está adquiriendo amplia disponibilidad en
comercios específicos de México. MasterCard brinda la capacidad de reconocer
por separado el monto de la transacción relacionada con el avance de efectivo
y la parte relacionada a la compra. El intercambio se aplica a aquellas
transacciones consistentes con las prácticas del mercado.
Los requisitos de los mensajes de compensación para estas transacciones se
encuentran disponibles en Formatos de Compensación de IPM en la página web
de Publicaciones para Miembros en MasterCard Online®.
Monto de la Cuota de Intercambio
El monto de la cuota de intercambio la calcula el adquiriente de las transacciones
(en el PDS 0146) y el MxDS realiza la liquidación según este monto.
MasterCard calcula la cuota de intercambio con base en la información
suministrada y proporciona el resultado en el PDS 0145. Cualquier diferencia
entre el intercambio calculado por el adquiriente y el intercambio calculado
por MasterCard se encuentra disponible en el reporte Daily Mexico Domestic
Interchange Differentials [Diferenciales del Intercambio Doméstico Diario de
México] en PortfolioAnalytics.
Transacciones de Compra en ATM
Para los emisores del Sistema de Mensaje Doble, estas transacciones se liquidan
en un mensaje de Primera Presentación/1240 de acuerdo con el mensaje de
Solicitud de Autorización/0100 correspondiente.
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1-9
Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Tabla 1.5–Primera Presentación/1240
Primera Presentación/1240
Valor
DE 3 (Código de Procesamiento) de IPM, campo
secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente)
00 Compra (Bienes y Servicios)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas
[MCC]) de IPM
Este valor tomará la descripción del código
comercial del aceptador de tarjetas correspondiente.
Para obtener una lista y descripción completa de
los valores válidos, consulte el Libro de Referencia
Rápida.
Promociones
MasterCard está alineando los servicios de MxDS con las prácticas domésticas.
Para obtener detalles sobre cómo MasterCard está alineando los servicios de
MxDS con las prácticas domésticas, consulte Promociones en Procesamiento
de Autorización.
Acuse de Recibo de la Solicitud de Recuperación
Para las transacciones domésticas de México, cuando un emisor envía una
solicitud de recuperación, el adquiriente envía un mensaje de acuse de recibo
al emisor indicando si la solicitud de recuperación se cumplió o no.
El GCMS apoya los mensajes de Solicitud de Recuperación/1644 que contienen
el IPM DE 24 (Código de Función), valor 605 (Acuse de Recibo de la Solicitud
de Recuperación) para indicar la respuesta del adquiriente a una solicitud de
recuperación. El valor del código de función (605) se aplica a México BSA
4-484001.
Tabla 1.6–Código de Función que Representa el Acuse de Recibo de la Solicitud de Recuperación
MTI
Código de Función
Función de Transacción del Sistema de Compensación
1644
605
Acuse de Recibo de la Solicitud de Recuperación
Todos los códigos de motivo de mensaje para los mensajes de Solicitud de
Recuperación/1644-603 se aplican a los mensajes de Acuse de Recibo de la
Solicitud de Recuperación/1644-605.
Todas las validaciones realizadas actualmente por el GCMS en los mensajes
de Solicitud de Recuperación/1644-603 se llevan a cabo en los mensajes de
Acuse de Recibo de la Solicitud de Recuperación/1644-605. Para obtener una
lista actual de estas validaciones, consulte el manual IPM Clearing Format
Error Numbers and Messages disponible en la página web de Publicaciones
para Miembros de MasterCard Online®.
1-10
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Errores de Sintaxis
MasterCard ha clasificado los errores de sintaxis en dos subcategorías, hard
y soft. Los errores de sintaxis hard contienen errores que resultan en la
incapacidad de compensar y liquidar transacciones. Entre los ejemplos se
incluyen error en el IPM DE 4 (Monto, Transacción), DE 2 (Número de Cuenta
Primario [PAN]) inválido y DE 3 (Código de Procesamiento) inválido. Cada uno
de estos campos es esencial en el proceso de compensación y liquidación. Los
errores de sintaxis soft contienen suficiente información para permitir que
MasterCard identifique correctamente los montos y las partes involucradas en la
transacción permitiendo a MasterCard a establecer una posición de liquidación
para estas transacciones.
Las prácticas domésticas de México permiten compensar y liquidar determinadas
transacciones que tienen condiciones de error específicas. Cuando ocurre un
error de sintaxis soft, las transacciones no se rechazan, pero se señala que
contienen uno o más errores de sintaxis. Cuando se señala una transacción
con un error de sintaxis soft, el que recibe la transacción tiene el derecho de
devolver la transacción al que la envía.
El flujo del proceso define los procesos que se utilizan cuando se identifica un
error con una transacción presentada. Las siguientes tablas proporcionan más
información relacionada con el manejo de errores de sintaxis para campos
específicos.
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
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Transacciones en Comercios
MasterCard identifica los errores de sintaxis en el PDS 0005 (Indicador de Error
del Mensaje) para todas las transacciones de pago de POS y de tarjeta de
crédito domésticas de México:
•
Primera y Segunda Presentación/1240
•
Primer Contracargo y Contracargo de Arbitraje/1442
•
Solicitud de Recuperación/1644
El PDS 0005 contiene el número de error de sintaxis definido por MasterCard
y el código de motivo local.
NOTA
Los errores de sintaxis no aplican a las transacciones de ATM domésticas de
México.
El GCMS toma las siguientes medidas cuando ocurre un error de sintaxis debido
a que una transacción contiene valores no numéricos en el IPM DE 2 (Número
de Cuenta Primario [PAN]), el IPM DE 4 (Monto, Transacción), o en el PDS 0146
(Montos, Cuota de la Transacción).
Tabla 1.7–Errores de Sintaxis que Resultan en Sustitución de Datos
CUANDO...
ENTONCES...
Y LUEGO EL GCMS…
El PAN contiene valores no
numéricos en el DE 2, posiciones
12–19
El valor en el DE 2 se trasladará
al PDS 0202 (Error de Sintaxis
de Número de Cuenta Primario
[PAN])
Señala la transacción para la
condición de sintaxis y envía
tanto el DE 2 como el PDS
0202. Se liquida el monto de la
transacción, incluido cualquier
cuota e IVA.
y
El DE 2, posiciones 11–19 se
llenará con ceros
El monto de la transacción en
el DE 4 contiene valores no
numéricos
El valor en el DE 4 se trasladará
al PDS 0204 (Monto de la
Transacción, Error de Sintaxis)
y
El DE 4 se llenará con ceros
NOTA
La transacción se liquidará con
un monto de la transacción
de cero y un monto del
intercambio de cero. Con
un error en el monto de
la transacción, el monto
del intercambio del PDS
0146 (Montos, Cuota de
la Transacción), campos
secundarios 5 y 7, se liquidará
con un monto de cero. El
Señala la transacción para la
condición de sintaxis y envía el
DE 4 y el PDS 0204, y el PDS
0146 y el PDS 0446 para el monto
del intercambio. La liquidación
de la transacción representará el
intercambio y otras cuotas, pero
el monto de la transacción no se
liquidará.
NOTA
El monto de la transacción
permanece inalterado si es
válido. Solamente el monto
del intercambio del PDS 0146
en los campos secundarios 5 y
7 se ajusta por defecto a cero.
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1-13
Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
CUANDO...
ENTONCES...
Y LUEGO EL GCMS…
valor original del PDS 0146 se
trasladará al PDS 0446.
El monto del intercambio
contiene valores no numéricos
El valor en el PDS 0146 se
trasladará al PDS 0446 (Monto de
la Cuota de la Transacción, Error
de Sintaxis) y el DE 0146, campos
secundarios 5 y 7 se llenará con
ceros. La cuota de la transacción
se liquidará con un monto de
cero.
Señala la transacción para la
condición de sintaxis. EL PDS
0146 y el PDS 0446 se envían al
que recibe.
La mayoría de las transacciones señaladas sólo con los errores de sintaxis no se
rechazan, sino que se compensan y se liquidan. Sin embargo, las transacciones
señaladas con errores de sintaxis hard o que contienen errores diferentes a los
errores de sintaxis derivados de ediciones de la plataforma de compensación se
rechazarán y se devolverán al que envía.
1-14
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La tabla a continuación enumera los errores de sintaxis que se aplican a las transacciones domésticas
de México.
Tabla 1.8–Referencia Cruzada de Códigos de Sintaxis Doméstico a Códigos de Sintaxis del GCMS
Código
de
Motivo
Local
Error en los
Datos
Condición de
Sintaxis
Tipo de
Rechazo
Elemento
de Datos
de IPM
Código
de error
01
Número del
Comercio
Las ocho posiciones
son iguales a "0" o
espacios en blanco.
Soft
DE 42
2576
<FLDNAME> MUST BE LEFT JUSTIFIED AND
CANNOT CONTAIN ALL SPACES OR ALL
ZEROS
02
Número de
Cuenta
Las posiciones 1-11
son iguales a "0" o
son no numéricas
Hard
DE 2
2561
<FLDNAME> POSITIONS 1–11 CANNOT
CONTAIN ALL ZEROS OR NON-NUMERIC
02
Número de
Cuenta
Las posiciones 12-19
son iguales a no
numéricas
Soft
DE 2
2562
<FLDNAME> CANNOT CONTAIN
NON-NUMERIC VALUE
02
Número de
Cuenta
El dígito verificador
es incorrecto
Soft
DE 2
2563
<FLDNAME> CHECK DIGIT INVALID
05
Error en el Monto
Las 12 posiciones
son iguales a "0" o
cualquiera de las
12 posiciones es no
numérica
Soft
DE 4
2564
<FLDNAME> CONTAINS ALL ZEROS OR
NON-NUMERIC
06
Número de la
Autorización
CRÉDITO:
Una de las seis
posiciones es no
numérica y/o son
espacios en blanco
Soft
DE 38
2565
<FLDNAME> CONTAINS SPACE(S) OR IS
NON-NUMERIC
Texto de Error
1-xv
Generalidades del Funcionamiento
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Referencia Cruzada de Códigos de Sintaxis Doméstico a Códigos de Sintaxis del GCMS
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Error en los
Datos
Condición de
Sintaxis
Tipo de
Rechazo
Elemento
de Datos
de IPM
Código
de error
06
Número de la
Autorización
DÉBITO:
Una de las seis
posiciones es no
numérica o es igual
a espacios en blanco,
o las seis posiciones
son igual a cero
Soft
DE 38
2566
<FLDNAME> CONTAINS SPACE(S) OR IS
NON-NUMERIC
07
Fecha de la
Transacción
CRÉDITO:
Las cuatro posiciones
son igual a "0"
(posiciones 3-6) o
una de las cuatro
posiciones es no
numérica o con
espacios en blanco
Soft
DE 12
2567
<FLDNAME> POSITIONS 3–6 CONTAINS ALL
ZEROS OR SPACE(S) OR IS NON-NUMERIC
07
Fecha de la
Transacción
CRÉDITO:
La Fecha de la
Transacción es
mayor a la Fecha
de Procesamiento
Soft
DE 12
2568
<FLDNAME> GREATER THAN PROCESSING
DATE
07
Fecha de la
Transacción
CRÉDITO:
El formato es diferente
de "MMDD" numérico
(posiciones 3-6)
Soft
DE 12
2569
<FLDNAME> POSITIONS 3–6 IS IN A FORMAT
OTHER THAN MMDD
07
Fecha de la
Transacción
CRÉDITO:
La diferencia entre la
Fecha de Compra y la
Fecha de Proceso
del Archivo de
Intercambio es mayor
al tiempo estipulado
de 120 días
Soft
DE 12
2570
THE PROCESS DATE IS GREATER THAN 120
DAYS FROM THE <FLDNAME>
Texto de Error
Generalidades del Funcionamiento
1-xvi
Código
de
Motivo
Local
Error en los
Datos
Condición de
Sintaxis
Tipo de
Rechazo
Elemento
de Datos
de IPM
Código
de error
07
Fecha de la
Transacción
DÉBITO:
Las cuatro posiciones
son igual a "0"
(posiciones 3-6) o
una de las cuatro
posiciones es no
numérica o con
espacios en blanco
Soft
DE 12
2567
<FLDNAME> POSITIONS 3–6 CONTAINS ALL
ZEROS OR SPACE(S) OR IS NON-NUMERIC
07
Fecha de la
Transacción
DÉBITO:
La Fecha de la
Transacción es
mayor a la Fecha
de Procesamiento
Soft
DE 12
2568
<FLDNAME> GREATER THAN PROCESSING
DATE
07
Fecha de la
Transacción
DÉBITO:
La Fecha de la
Transacción es
diferente de "MMDD"
numérico (posiciones
3–6)
Soft
DE 12
2569
<FLDNAME> POSITIONS 3–6 IS IN A FORMAT
OTHER THAN MMDD
07
Fecha de la
Transacción
DÉBITO:
La diferencia entre la
Fecha de Compra y la
Fecha de Proceso
del Archivo de
Intercambio es mayor
al tiempo estipulado
de 30 días
Soft
DE 12
2571
<FLDNAME> IS GREATER THAN 30 DAYS
FROM THE PROCESSING DATE
08
Número de
Referencia
La Fecha Juliana es
diferente al formato
"ADDD"
Soft
DE 31, SE
3
2572
<FLDNAME> MUST BE A VALID DATE IN THE
FORMAT YDDD
Texto de Error
1-xvii
Generalidades del Funcionamiento
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Código
de
Motivo
Local
Elemento
de Datos
de IPM
Código
de error
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Error en los
Datos
Condición de
Sintaxis
Tipo de
Rechazo
08
Número de
Referencia
El Número de
Secuencia del
Adquiriente
(posiciones 12–22) es
igual a “0”, espacios
en blanco, o no
numérico
Soft
DE 31, SE
4
2566
<FLDNAME> CONTAINS SPACE(S), ALL
ZEROS OR NON-NUMERIC
08
Número de
Referencia
El Número de
Referencia que
verifica el dígito
de verificación es
incorrecto
Soft
DE 31, SE
5
2563
<FLDNAME> CHECK DIGIT INVALID
10
Nombre del
Comercio
Las primeras 25
posiciones son igual a
espacios en blanco
Soft
DE 43, SE
1
2573
<FLDNAME> MUST BE LEFT JUSTIFIED AND
CANNOT CONTAIN ALL SPACES
10
Nombre del
Comercio
El Nombre del
Comercio contiene
caracteres diferentes
a letras o números de
acuerdo con las reglas
establecidas en el
Capítulo XII de Local
Soft
DE 43, SE
1
2574
<FLDNAME> MUST CONTAIN A VALUE
WITHIN THE RANGE OF 0–9, A–Z, OR SPACE
Texto de Error
Generalidades del Funcionamiento
1-xviii
Código
de
Motivo
Local
Elemento
de Datos
de IPM
Código
de error
Error en los
Datos
Condición de
Sintaxis
Tipo de
Rechazo
20
Capacidad de la
Terminal, Ingreso
de los Datos de la
Tarjeta
Las transacciones
del adquiriente se
rechazaron:
La Capacidad de la
Terminal del Ingreso
de los Datos de la
Tarjeta no contiene
los valores válidos de
0, 1, 2, 4, 5, 6, A, B,
C, D, E, M, V
El emisor rechazará
con el número de la
transacción recibido
Soft
DE 22, SE
1
2621
<FLDNAME> INVALID FOR THE BUSINESS
SERVICE ARRANGEMENT <BUSINESS
SERVICE ID & TYPE>
21
Código de
Servicio
Las transacciones
del adquiriente se
rechazaron:
El Código de Servicio
tiene un valor
diferente a A, B, o
C
El emisor rechazará
con el número de la
transacción recibido
Soft
DE 40,
Pos 1
2621
<FLDNAME> INVALID FOR THE BUSINESS
SERVICE ARRANGEMENT <BUSINESS
SERVICE ID & TYPE>
Texto de Error
1-xix
Generalidades del Funcionamiento
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Código
de
Motivo
Local
Elemento
de Datos
de IPM
Código
de error
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Error en los
Datos
Condición de
Sintaxis
Tipo de
Rechazo
22
Datos de
la Tarjeta:
Modalidad de
Ingreso
Las transacciones
del adquiriente se
rechazaron:
Los Datos de la
Tarjeta: El Modo
de Ingreso tiene un
valor diferente a 0, 1,
2, 6, A, B, C, F, M, N,
S
El emisor rechazará
con el número de la
transacción recibido
Soft
DE 22, SE
7
2621
<FLDNAME> INVALID FOR THE BUSINESS
SERVICE ARRANGEMENT <BUSINESS
SERVICE ID & TYPE>
24
Tipo del Plan de
Pago (Código de
Promoción)
Las transacciones
del adquiriente se
rechazaron:
El Tipo del Plan de
Pago tiene un valor
diferente a 00, 03, 05,
o 07
El emisor rechazará
con el número de la
transacción recibido
Soft
PDS 0663
Pos 1–2
2621
<FLDNAME> INVALID FOR THE BUSINESS
SERVICE ARRANGEMENT <BUSINESS
SERVICE ID & TYPE>
25
Monto de
Intercambio
Las transacciones
del adquiriente se
rechazaron:
El Monto de
Intercambio tiene
un valor no numérico
El emisor rechazará
con el número de la
transacción recibido
Soft
PDS 0146
SE 5
2562
<FLDNAME> CANNOT CONTAIN
NON-NUMERIC VALUE
Texto de Error
Generalidades del Funcionamiento
1-xx
Código
de
Motivo
Local
La siguiente tabla agrupa los errores de sintaxis para las transacciones domésticas de México intercambiadas
a través del MxDS. Los errores en estos archivos se rechazan al que envía. Las transacciones de pago de
tarjeta de crédito se identifican con el IPM DE 3 (Código de Procesamiento), campo secundario 1 (Tipo de
Transacción del Tarjetahabiente) = 28 (Transacción de Pago) y con el PDS 0043 (Identificación de Inscripción
en el Programa) = C06 (Pago de un saldo de tarjeta de crédito por medio de efectivo o cheque).
Tabla 1.9–Referencia Cruzada de Pagos de Tarjeta de Crédito Local a Error de Sintaxis del GCMS
Código
de
Motivo
Local
1-xxi
Error en los
Datos
Condición de
Sintaxis
Tipo de
Rechazo
Elemento
de Datos
de IPM
Código
de error
12
Número de
Cuenta
Las posiciones 1-11
son iguales a "0" o
son no numéricas
Hard
DE 2
2561
<FLDNAME> POSITION 1–11 CANNOT
CONTAIN ALL ZEROS OR NON-NUMERIC
12
Número de
Cuenta
Una o más de las
posiciones (12-19) es
igual a no numérica.
Soft
DE 2
2562
<FLDNAME> POSITION 12–16 IS
NON-NUMERIC
15
Error en el Monto
Las 12 posiciones son
iguales a "0" o una de
las 12 posiciones es
no numérica
Soft
DE 4
2564
<FLDNAME> CONTAINS ALL ZEROS OR
NON-NUMERIC
16
Fecha de la
Transacción
Cuatro posiciones
son iguales a "0"
(posiciones 3-6) o
una de las cuatro
posiciones es no
númerica o con
espacios en blanco
Soft
DE 12
2567
<FLDNAME> POSITIONS 3–6 CONTAIN ALL
ZEROS OR SPACE(S) OR IS NON-NUMERIC
16
Fecha de la
Transacción
La Fecha de la
Transacción es
mayor a la Fecha
de Procesamiento
Soft
DE 12
2568
<FLDNAME> GREATER THAN PROCESSING
DATE
Texto de Error
Generalidades del Funcionamiento
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Método de Operación de Pago de Tarjeta de Crédito
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Error en los
Datos
Condición de
Sintaxis
Tipo de
Rechazo
Elemento
de Datos
de IPM
Código
de error
16
Fecha de la
Transacción
El formato es diferente
de "MMDD" numérico
(posiciones 3-6).
Soft
DE 12
2569
<FLDNAME> POSITIONS 3–6 IS IN A FORMAT
OTHER THAN MMDD
17
Número de
Referencia
La Fecha Juliana es
diferente al formato
"ADDD"
Soft
DE 31, SE
3
2572
<FLDNAME> MUST BE A VALID DATE IN THE
FORMAT YYDD
17
Número de
Referencia
El Número de
Secuencia del
Adquiriente
(posiciones 12–22) es
igual a “0”, espacios
en blanco, o no
numérico
Soft
DE 31, SE
4
2566
<FLDNAME> CONTAINS SPACE(S), ALL ZEROS
OR NON-NUMERIC
17
Número de
Referencia
El Número de
Referencia que
verifica el dígito
de verificación es
incorrecto
Soft
DE 31, SE
5
2563
<FLDNAME> CHECK DIGIT INVALID
Texto de Error
Generalidades del Funcionamiento
1-xxii
Código
de
Motivo
Local
Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Devoluciones de Error de Sintaxis
El GCMS apoya la capacidad para que el que recibe la transacción con un error
de sintaxis pueda devolver el error de sintaxis al que lo envía con un plazo
límite dado usando el mismo formato de mensaje que se usó en la transacción
original. Por ejemplo, un emisor puede devolver un error de sintaxis de un
mensaje de Primera Presentación/1240 al adquiriente usando un mensaje de
Primera Presentación/1240. De la misma forma, un adquiriente puede devolver
un error de sintaxis de un mensaje de Primer Contracargo/1442 al emisor
usando un mensaje de Primer Contracargo/1442.
Cuando devuelve un error de sintaxis, el que recibe debe asegurar que el
mensaje contiene los siguientes valores:
•
IPM DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) conteniendo uno de los
siguientes códigos de motivo de mensaje que identifica la devolución de
error de sintaxis:
–
1500 (para los mensajes de presentación solamente)
–
4890 (para los mensajes de contracargo solamente)
–
6390 (para los mensajes de solicitud de recuperación solamente)
•
El valor en el IPM DE 93 (Código de Identificación de la Institución de
Destino de la Transacción) se debe reemplazar con el valor en el IPM DE
94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción)
•
El valor en el IPM DE 94 (Código de Identificación de la Institución de
Origen de la Transacción) se debe reemplazar con el valor en el IPM DE 93
(Código de Identificación de la Institución de Destino de la Transacción)
•
El PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje)
contiene el error de sintaxis. Si bien una transacción puede tener múltiples
errores de sintaxis, para la devolución de error de sintaxis el PDS 0205
solamente identificará una condición individual como el motivo de la
devolución. Se debe proporcionar este PDS para todas las devoluciones
de sintaxis cuando el IPM DE 25 contiene uno de los códigos de motivo
de mensaje mencionados.
•
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original)
conteniendo el valor del código de motivo de mensaje original del IPM
DE 25.
NOTA
El intercambio y las cuotas se revierten en los mensajes de devolución de error
de sintaxis.
El que recibe el error de sintaxis devuelto puede devolver el mensaje y cobrar
los fondos usando el mensaje de Cobro de Cargos Misceláneos/1740, si aplica.
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Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México • 30 de noviembre del 2011
1-23
Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Identificación Tributaria del Comercio
La Identificación Tributaria del Comercio no es un campo mandatorio en
los formatos de IPM del GCMS. Sin embargo, son datos mandatorios para el
intercambio doméstico de México. Las autoridades fiscales de México han
impuesto que estos datos se envíen del adquiriente al emisor, ya que se deben
incluir en los estados de cuenta del tarjetahabiente.
El PDS 0180 (Identificación Tributaria del Comercio) debe transmitirse en la
Primera Presentación/1240-200.
Requisitos del Intercambio Doméstico de México
El intercambio (o asignación de la cuota) de las transacciones iniciadas en
las ubicaciones comerciales lo identifican los adquirientes en cada nivel de
transacción, considerando los siguientes parámetros de transacción.
•
Participación del Acuerdo de Servicio Comercial del Intercambio Doméstico
de México
•
Designador de tasa de intercambio (IRD); asignado por cada adquiriente de
acuerdo a especificaciones del comercio
•
La marca de aceptación de la tarjeta con la que se lleva a cabo la
transacción. El MxDS establece diferentes tasas de intercambio según la
marca de aceptación de la tarjeta. Las dos marcas de aceptación soportadas
en México son las Tarjetas MasterCard Credit y las Tarjetas Debit MasterCard
basadas en firma. El identificador de programa de tarjeta y el código del
producto para un rango de BIN específico se pueden identificar usando la
tabla de parámetros IP0016T1.
•
Código Comercial del Aceptador de Tarjetas (MCC). Este parámetro,
establecido para cada comercio por su adquiriente respectivo, se clasifica
de acuerdo a los Códigos de Categoría de Comercio.
–
Los códigos de categoría de comercio se encuentran en el Libro de
Referencia Rápida de MasterCard, disponible en la página web de
Publicaciones para Miembros en MasterCard Online®.
–
Los códigos de categoría de comercio se relacionan con los programas
CAB y pueden encontrarse en la tabla IP0075T1 del MPE de IPM.
–
Los programas de código de categoría de comercio válidos para un
servicio comercial determinado y los IRD se pueden encontrar en la
tabla IP0095T1.
Estos parámetros determinan el cálculo de la asignación de la cuota en el
mensaje de Primera Presentación/1240. El designador de tasa de intercambio
(IRD) y la marca de aceptación determinan la tasa del cálculo del monto del
intercambio de una transacción específica.
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Para obtener detalles sobre el proceso de asignación de la cuota, consulte el
Manual de Referencia del GCMS disponible en la página web de Publicaciones
para Miembros de MasterCard Online®.
Asignación de la Cuota de las Transacciones en Comercios
MasterCard calcula el intercambio basado en el IRD asignado por el adquiriente
de la transacción o su intercambio adquiriente y la Marca de Aceptación de la
Tarjeta específica. Este cálculo se lleva a cabo en los mensajes de Primera
Presentación/1240 y se llena en el PDS 0145.
Para mantener la alineación con las prácticas domésticas, el cálculo de la cuota
de intercambio del Servicio de MxDS se suspende en los mensajes de Segunda
Presentación/1240 y en todos los mensajes de Contracargo/1442.
Se requiere a los adquirientes proporcionar sus cálculos del monto de
intercambio en el PDS 0146 (Monto, Cuota de la Transacción). Este monto
se utilizará para alinear los cálculos de liquidación diarios con las prácticas
domésticas de México.
Para alinear las prácticas domésticas sobre la liquidación del miembro de las
diferencias del intercambio, MasterCard ha creado el valor DE 25 7706 (Código
de Motivo de Contracargo) para permitir las transacciones de Cobro de Cargos
Misceláneos/1740 para el cobro de intercambio entre los miembros de México.
MasterCard brinda un reporte opcional Diferencias Diarias en las Cuotas de
Intercambio Doméstico de México disponible en PortfolioAnalytics. Esto reporte
señala la diferencia entre el cálculo del cargo de intercambio del adquiriente y
MasterCard. Los emisores pueden disputar el monto del intercambio presentado
para la liquidación.
Excepciones de Intercambio
De acuerdo con las prácticas de cálculo de la cuota de intercambio doméstica,
se aplican algunas excepciones al código del producto de la marca y a las
reglas del código comercial del aceptador de tarjetas.
Lista de Comercios Específicos con Excepción
Históricamente, algunos comercios han dependido de recibir tasas de
descuentos especiales y por lo tanto se les han otorgado tasas de intercambio
especiales.
Para obtener la lista de comercios y sus respectivas identificaciones asignadas
por MasterCard, consulte Grandes Superficies y Débito Cuotas.
Los adquirientes que deseen usar este indicador especial de intercambio en una
transacción en particular deben seguir los pasos siguientes:
1. Verificar si los Códigos Comerciales del Aceptador de Tarjetas se encuentran
en la siguiente lista:
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
a. 5300—Club de Mayoristas
b. 5311—Tiendas por Departamentos
c. 5411—Tiendas de Comestibles, Supermercados
d. 5812—Restaurantes (en Débito Cuotas)
De ser así, validar si el comercio pertenece a las categorías de Grandes
Superficies o Débito Cuotas (lista de Identificaciones Asignadas por
MasterCard).
2. Presentar el PDS 0176 (Identificación Asignada por MasterCard), una
identificación única asignada por MasterCard a cada comercio que pertenece
a las categorías de Grandes Superficies o Débito Cuotas. MasterCard solicita
a los adquirientes que utilizan este indicador de intercambio, que presenten
en el PDS 0176, la identificación asignada por MasterCard. Se puede
encontrar una descripción completa del PDS 0176 en el manual Formatos
de Compensación de IPM en la página web de Publicaciones para Miembros
en MasterCard Online®.
Intercambio Máximo en Transacciones de Débito
Las transacciones completadas con tarjetas Debit MasterCard basadas en firma
como marca de aceptación, están sujetas a un monto de intercambio máximo
de MXN 13.50.
El intercambio máximo, que se determina en cada nivel de transacción, estará
sujeto al IVA.
Servicios de Resolución de Controversias
Los servicios de resolución de controversias incluyen procedimientos de
contracargo, segundas presentaciones y solicitudes y cumplimientos de
recuperación.
Reglas de los Contracargos
El mercado de México sigue sus propias reglas, procesos, procedimientos
y árbitros de contracargos domésticos. El acceso a estos documentos lo
proporciona el árbitro doméstico; para obtener más detalles, comuníquese con
su representante de Apoyo de Servicios de Operaciones de México.
La siguiente sección describe el manejo específico de contracargos del mercado
de México en la plataforma del GCMS.
Ciclo de Contracargo
Para cada transacción individual, el procedimiento de intercambio permite
el siguiente procesamiento:
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•
Primera Presentación/1240
•
Primer Contracargo/1442
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
•
Segunda Presentación/1240
•
Primer Contracargo de Arbitraje/1442
•
Contracargo de Arbitraje/1442
Códigos de Motivo y Códigos de Motivo Secundario de Contracargo y
Segunda Presentación de México
El Intercambio Doméstico de México ha alineado los códigos de motivo de
contracargo con las prácticas domésticas en el mercado de México. Los códigos
de motivo secundario (condiciones) se deben incluir en la primera posición
del DE 72 (Registro de los Datos). El IPM DE 72 debe presentarse en todos los
mensajes de Contracargo/1442 y de Segundo Contracargo de Arbitraje /1442.
Plazos Límites y Contracargos en México
Los miembros de México deben cumplir con las prácticas domésticas relativas a
los plazos límite de los contracargos y segundas presentaciones. Existen dos
tipos diferentes de ciclos de contracargo:
•
Contracargo tradicional—En este ciclo, el emisor presenta un mensaje
de Solicitud de Recuperación/1644 antes de proceder al Primer
Contracargo/1442.
•
Contracargo directo—El emisor puede proceder sin un mensaje de Solicitud
de Recuperación/1644 previo.
Los plazos límites del ciclo varían entre 15 y 170 días para el primer contracargo.
Los plazos límites de la segunda presentación y del contracargo de arbitraje
están establecidos a 30 días calendario.
Para medir todos los períodos, la fecha del procesamiento se considera el
día uno para medir el plazo límite.
Documentación de Apoyo de Contracargos y Cumplimiento de
Recuperaciones
Las prácticas domésticas siguen diferentes procesos para enviar, intercambiar,
rastrear y validar la Documentación de Apoyo de Contracargos y los
cumplimientos de solicitudes de recuperación.
Solicitudes y Cumplimientos de Recuperación
Los servicios de MasterCom no están disponibles para las transacciones
domésticas de México. Las prácticas domésticas establecen el intercambio
físico de la documentación de apoyo de contracargos y de cumplimientos. En
todos los ciclos de contracargo, se le requiere a los miembros proporcionar el
formulario de Exhibit 8 [Documento 8]. Para obtener acceso a este formulario,
comuníquese con su representante de Apoyo de Servicios de Operaciones de
México.
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
Los adquirientes presentan los cargos por cumplimiento a los emisores a través
de mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740.
De acuerdo con las prácticas domésticas, los adquirientes cobran sus cargos por
cumplimiento en pesos mexicanos siguiendo las tasas domésticas por medio
de mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740 y utilizando el código de
motivo de mensaje correspondiente.
Impuesto al Valor Agregado
En México, todas las cuotas aplicadas localmente entre los miembros (incluidos
las cuotas de intercambio) están sujetas al impuesto al valor agregado (IVA). El
IVA está establecido por las autoridades de impuestos de México (Secretaría
de Hacienda y Crédito Público), actualmente al 16 por ciento del monto de
la cuota.
Reportes Diarios y Mensuales para las Autoridades Fiscales de México
Los reportes de resumen opcionales diarios y mensuales se han diseñado para
ayudar a los miembros a crear sus reportes de IVA para las autoridades fiscales
de México y apoyar los procesos de facturación. Estos reportes proporcionan
los cálculos del IVA para todas las transacciones procesadas por el MxDS
sujetas a IVA:
•
Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP775010-AA)
•
Reporte de Resumen Mensual de Ajuste del IVA (IP775310-AA)
–
•
Estos reportes enumeran el IVA que MasterCard calcula por categoría así
como otras cuotas intercambiadas entre los miembros por medio de los
registros de Cobro de Cargos Misceláneos/1740.
Para obtener las cuotas de intercambio liquidadas por medio de los registros
de Cobro de Cargos Misceláneos/1740, los adquirientes llenan cada uno
de éstos campos:
–
Monto total en el IPM DE 4 (Monto, Transacción) (monto incluido el
IVA si lo calcula el que envía).2
–
Únicamente el monto del IVA único correspondiente en el PDS 0080
(Monto, Impuesto)
Para inscribirse para recibir estos reportes, envíe un correo electrónico a
[email protected] especificando:
2.
•
La Identificación del Miembro (ICA) y el nombre del miembro
•
Endpoint, si el miembro necesita recibirlo por un archivo de grupo de
datos ("bulk file").
Esto se aplica si el Fee Processing Impact Switch = N en el MPE IP0097T1 de IPM; de otro modo, solamente
el monto del cargo y MasterCard calcula el IVA.
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
También puede enviar copia a su representante de Apoyo de Servicios de
Operaciones de México. No hay cargos para estos reportes de IVA.
Facturación del IVA
Los miembros a los que se les cobran cuotas entre miembros, recibirán una
facturación de MasterCard México por tales servicios.
A cambio, los miembros que reciben cuotas que fueron intercambiadas entre
los clientes, deben facturar a MasterCard por esos servicios y MasterCard los
reenviará a las partes correspondientes.
La facturación se efectúa mensualmente y considera el último día de
compensación del mes calendario.
Como parte del proceso de implementación, los miembros deben enviar a
MasterCard su información de facturación así como también el Mexico Domestic
Switching Power of Attorney —Invoicing (Formulario 1111) correspondiente,
que se encuentra disponible en la página web de Publicaciones para Miembros
en MasterCard Online®, para habilitar el proceso de facturación.
Requisitos de Procesamiento Diario
El Servicio de MxDS calcula el IVA para el intercambio en cada mensaje de
Primera Presentación/1240 originado a un nivel de comercio. La liquidación
del IVA se efectúa por medio de los registros de Cobro de Cargos Misceláneos
(1740/783/7813) para las transacciones que no se inician en un ATM.
En la siguiente sección, se indican los detalles de estos mensajes.
Información Diaria del IVA
Para la conciliación del IVA del intercambio de transacciones en comercios, el
GCMS genera un mensaje de Cobro de Cargos Misceláneos (1740/783/7813) al
que envía o al que recibe, o a ambos miembros con los montos del IVA.
Los montos del IVA se agrupan conforme a los siguientes criterios:
•
Identificación del miembro que envía/que recibe
•
Código de moneda
•
MTI/Código de función
•
Código de procesamiento
•
Identificador de programa de tarjeta
•
Acuerdo de Servicio Comercial
•
IRD
•
Original/Reverso
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones en Comercios
El intercambio en las transacciones del comercio por lo general es la cuota
más alta intercambiada entre los miembros que participan. Este proceso
apoya la conciliación del cálculo del monto del intercambio del comercio; la
acumulación del IVA se liquida entonces por medio de los mensajes de Cobro
de Cargos Misceláneos/1740.
Después de cada ciclo de compensación, el GCMS genera mensajes de Cobro
de Cargos Misceláneos 1740/783/7813 según los diferentes grupos de datos. Los
mensajes de cobro de cargos del IVA se identifican por un código de motivo de
mensaje (7813; IVA de México) específico.
El Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP0775010-AA) se acumula por los totales
del monto de las transacciones, del IVA y del intercambio. Los mensajes se
acumulan según los siguientes criterios:
•
Identificación del miembro que envía/que recibe
•
Servicio comercial
•
Código de moneda
•
MTI/Código de función
•
Código de procesamiento
•
Identificador de programa de tarjeta
•
IRD
•
Original/Reverso
•
Fecha de liquidación
El IVA (PDS 0080) de la transacción se usa para crear el reporte del IVA y la
conciliación para los miembros.
El Reporte de Resumen Mensual de Ajuste del IVA (IP0775030-AA) es una
acumulación de los totales del monto de la transacción, el IVA y el intercambio
del mes. Este reporte se crea para permitir a los participantes del MxDS
interactuar más fácilmente con los requisitos de facturación del gobierno de
México.
En esta tabla, las referencias se establecen de acuerdo a lo siguiente:
1-30
•
Código Doméstico
•
Descripción
•
Comentarios sobre el uso
•
Código de Motivo de MasterCard
•
Aplicación del IVA
•
Aplicación del POS/ATM
•
Crédito/débito al que envía
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones Originadas en Cajeros Automáticos (ATM)
Esta tabla establece referencias entre el código doméstico, la descripción, los
comentarios sobre el uso, el código de motivo de mensaje de MasterCard,
la aplicación del IVA, la aplicación del POS/ATM, y el crédito/débito a la
aplicación del que envía.
Redondeo
La aplicación de la tasa del IVA del 16 por ciento al monto del intercambio de
cada mensaje de Primera Presentación/1240, puede resultar en un monto que
sobrepase el límite del exponente de dos dígitos definido para la moneda
de México. La legislación mexicana sobre el IVA requiere redondear al peso
mexicano entero más cercano.
Para asegurar la conciliación de los montos del IVA, el servicio de Intercambio
Doméstico de México redondea el cálculo del IVA en cada nivel de transacción.
Los resúmenes del IVA del ciclo del procesamiento, diario y mensual, suman
cada monto de transacción del IVA individual.
Transacciones Originadas en Cajeros Automáticos (ATM)
El servicio de Intercambio Doméstico de México apoya las transacciones
financieras y las no financieras que operan en el mercado de México, así como
otros tipos de transacciones como las compras de Móvil Top-Up en ATM.
Móvil Top-Up es un servicio proporcionado en los ATM consistente en vender
tiempo en el aire de telefonía celular prepagada.
Requisitos del Mensaje en Línea
Los adquirientes de las transacciones de ATM utilizan el Sistema de Mensaje
Sencillo para intercambiar mensajes de Solicitud de Transacción Financiera/0200
y de Aviso de Reversión del Adquiriente/0420.
Los emisores pueden utilizar el Sistema de Mensaje Sencillo para enviar
tanto mensajes de Solicitud de Transacción Financiera/0200 y de Solicitud
de Autorización/0100 en la Plataforma de Autorización y mensajes de
Presentaciones/1240 del GCMS, ambos mediante la Red de MasterCard
Worldwide.
Monto del Sobrecargo
Los adquirientes de ATM en México que utilizan el esquema de precio de
sobrecargo deben presentar el monto del sobrecargo más el IVA en el DE 28
(Monto, Cargo de la Transacción) para los mensajes presentados al Sistema de
Mensaje Sencillo. Este cargo necesita agregarse al DE 4 (Monto, Transacción) y
MasterCard lo liquida.
Las especificaciones acerca de este elemento de datos puede encontrarse en el
manual Single Message System Specifications que se encuentra disponible en la
página web de Publicaciones para Miembros en MasterCard Online®.
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones Originadas en Cajeros Automáticos (ATM)
Las consultas de saldos con montos de sobrecargo también liquidan el
sobrecargo. En este caso, el DE 28 (Monto, Cargo de la Transacción) y el DE 4
(Monto, Transacción) se llenan con el mismo valor.
Los guiones de prueba para estas transacciones se encuentran en los Issuer
Debit Test Cases. Estas pruebas se han diseñado para provocar un ciclo de
duración de la transacción completo y proporcionar el apoyo para el cobro
interbancario de las cuotas actuales.
Los emisores que participan en el MxDS necesitan reconocer cuando una
transacción se inicia en la moneda MXN, revisando el DE 49 (Código de
Moneda, Transacción) del CIS y actualizar los saldos y estados de cuenta en su
debida forma. Los montos del sobrecargo están presentes en el DE 28 del CIS
de la Solicitud de Autorización/0100 y en el IPM DE 54 (Montos, Adicionales)
de los mensajes de compensación.
Cargo por el Uso de la Línea de Crédito
Según las leyes mexicanas, los emisores de crédito en México tienen que revelar
el monto (con el IVA correspondiente) que se le cobra a los tarjetahabientes
como cargo por el uso de la línea de crédito cuando se solicita un anticipo
de efectivo en un ATM. Este monto no se liquida entre los emisores y los
adquirientes de ATM sino que el emisor lo carga directamente a la cuenta del
tarjetahabiente.
Para permitir que los emisores presenten este monto al adquiriente del ATM,
MasterCard ha mejorado los mensajes de Respuesta de Solicitud de Transacción
Financiera/0210 y de Respuesta de Solicitud de Autorización/0110 con dos
elementos secundarios en el DE 112 (Datos Adicionales, Uso Doméstico).
Tabla 1.10–Cargo por el Uso de la Línea de Crédito (CLUF)
DE 112, Elemento
Secundario 004
Posiciones
Atributo
Valores
Código de Moneda
1–3
n-3
484 = peso mexicano
Monto
4–11
n-8
Monto con 2 decimales y con IVA
incluido.
Tabla 1.11–Nombre del Banco Emisor (Nombre Bajo el Cual Opera [DBA])
DE 112, Elemento
Secundario 005
Nombre comercial del
banco bajo el cual opera
Posiciones
Atributo
Valores
1–20
ans-20
Nombre comercial del banco "bajo el
cual opera" limitado a 20 caracteres
El CLUF aparece en la terminal del ATM para que el tarjetahabiente lo acepte
o lo rechace. Si el tarjetahabiente rechaza el CLUF, el adquiriente envía un
mensaje de Aviso de reverso/0420 a MasterCard.
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones Originadas en Cajeros Automáticos (ATM)
Identificación de la Institución Adquiriente
Para mejorar las funciones de los reportes relacionados con los cobros,
el procesador adquiriente proporciona la identificación de la institución
adquiriente en el DE 32 (Código de Identificación de la Institución Adquiriente)
de los mensajes de Solicitud de Transacción Financiera/0200 y de Aviso de
Reverso/0420.
Transacciones en ATM
Algunos adquirientes de ATM en México están en busca de negocios con otros
comerciantes para ofrecer sus ATM como puntos de distribución donde se
venden otros servicios. Los adquirientes solicitan a los tarjetahabientes que
especifiquen el servicio y la cantidad que quieren comprar en el punto de
interacción. Un ejemplo de este tipo de transacción es Móvil Top-Up.
Los mensajes ISO 8583 de MasterCard distinguen estas transacciones de otras
transacciones financieras a fin de posibilitar el procesamiento de intercambio
adecuado.
Especificaciones de los Mensajes en Línea
Para utilizar transacciones de Compra en ATM, el mensaje de Solicitud de
Transacción Financiera/0200 debe contener la siguiente información.
Tabla 1.12–Solicitud de Transacción Financiera/0200
Solicitud de Transacción Financiera/0200
Valor
DE 3 (Código de Procesamiento), campo
secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente)
00—Compra
DE 18 (Tipo de Comercio)
Código Específico de Categoría del Comercio
de la compra ofrecida. Para obtener una lista
completa de los códigos válidos de Categoría del
Comercio (conocidos como Códigos Comerciales
del Aceptador de Tarjetas) consulte el Libro de
Referencia Rápida/Referencia.
Conciliación de Transacciones de Compra en ATM
Los reportes de Mensaje Sencillo SWCHD363 y el SWCHM363 proporcionan
la categoría de compra para las transacciones de Solicitud de Transacción
Financiera/0200. Estos reportes están disponibles para los emisores y
adquirientes conectados al Sistema de Mensaje Sencillo.
Los emisores conectados al Sistema de Mensaje Sencillo con adquirientes en el
Sistema de Mensaje Doble pueden solicitar el reporte SWCHM363 al Apoyo de
Servicios de Operaciones de México.
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Generalidades del Funcionamiento
Transacciones Originadas en Cajeros Automáticos (ATM)
Los emisores que realizan el procesamiento en un modo de mensaje doble
no obtendrán automáticamente este reporte por defecto. Para obtener
acceso al reporte, los emisores tienen que comunicarse con el Apoyo de
Servicios de Operaciones de México enviando un correo electrónico a
[email protected].
Las instituciones financieras de México han definido un intercambio de cero
por ciento en transacciones de Compra en ATM. Las transacciones de Compra
en ATM se presentan en relación al Código de Categoría del Comercio de la
transacción realizada. Las transacciones de Compra en ATM se tratan como una
transacción de ATM, con intercambio controlado conforme a las prácticas de
intercambio en ATM de México. El intercambio se liquida a través de mensajes
de Cobro de Cargos Misceláneos/1740.
Conciliación de las Transacciones Originadas en los Cajeros
Automáticos (ATM)
El intercambio no se aplica en el momento de las transacciones. Los
adquirientes presentan los cargos de intercambio diariamente usando el código
de motivo de mensaje de Cobro de Cargos Misceláneos/1740 específico.
Los miembros con una interfaz de mensaje sencillo (Transacciones
Financieras/0200) al Sistema de Mensaje Sencillo reciben los reportes generados
para el servicio de Intercambio Doméstico de México. Los detalles de los
reportes se pueden obtener en el manual Single Message System Settlement
and Reports:
•
SWCHD363—Resumen del Procesamiento Diario
•
SWCHM363—Resumen del Procesamiento Mensual
Todas las transacciones del Intercambio Doméstico de México se identifican en
los reportes con la identificación del miembro 005019.
Los emisores que realizan el procesamiento en un modo de mensaje doble no
obtendrán automáticamente este reporte por defecto. Para obtener acceso, los
emisores deben comunicarse con el Apoyo de Servicios de Operaciones de
México enviando un correo electrónico a [email protected].
Ciclo de Aclaraciones para las Transacciones Originadas en los
ATM
La práctica doméstica en el mercado requiere que el emisor inicie las
aclaraciones de los ATM enviando una solicitud de recuperación (solicitud
de aclaración).
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Generalidades del Funcionamiento
Prácticas del Mercado
El ciclo de las aclaraciones se maneja fuera de línea; NICS™ y MasterCom
no están disponibles. Un servicio basado en el Web, implementado para
apoyar las prácticas domésticas, sustituirá estos sistemas. Para obtener los
detalles sobre este proceso y sobre el acceso a la plataforma de apoyo, los
miembros deben comunicarse con su representante local de Apoyo de Servicios
de Operaciones de México.
Prácticas del Mercado
Los miembros tienen vigente una funcionalidad exclusiva para el mercado de
México:
La funcionalidad de pago de tarjeta de crédito en otras instituciones financieras
es un requisito establecido por las autoridades reguladoras de México para
todos los bancos que operan en el mercado mexicano.
Pago de Tarjeta de Crédito en Otras Instituciones Financieras
Los tarjetahabientes de México tienen la opción de pagar sus estados de
cuentas de la tarjeta de crédito por medio de la página Web de una institución
financiera o en una sucursal bancaria, aunque la tarjeta no haya sido emitida
por esa institución financiera en particular.
El servicio de MxDS apoya este tipo de transacciones con la Transacción de
Pago (código de procesamiento 28). Para obtener detalles de la transacción
de pago, consulte la Guía de Contracargo disponible en la página web de
Publicaciones para Miembros en MasterCard Online®.
A continuación se indica la información relacionada al pago de tarjeta de
crédito en otra institución financiera:
•
Se puede originar en la sucursal de una institución financiera o a través
de su sitio Web.
•
Las instituciones financieras de México intercambian actualmente
transacciones de pago de los estados de cuenta a una tasa de intercambio
del cero por ciento. Por este motivo, se agregó el MCC 6532 al programa
de intercambio MX01.
•
Los detalles del mensaje de compensación se encuentran en la tabla a
continuación.
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Generalidades del Funcionamiento
Prácticas del Mercado
Tabla 1.13–Presentaciones/1240 o Contracargos/1442
Elemento de Datos de IPM (DE) o Elemento
Secundario de Datos Privados (PDS)
Descripción del contenido específico
DE 3 (Código de Procesamiento), campo secundario 1
(Tipo de Transacción del Tarjetahabiente)
28—Transacción de pago, la que se usa
específicamente para los pagos de estados de
cuenta de las tarjetas de crédito iniciadas en
otras sucursales del banco
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas)
6532
DE 48 (Datos Adicionales) y PDS 0043 (Identificador de
Inscripción en el Programa)
C01 (Persona a Persona)
PDS 0170 (Información de Consultas del Aceptador de
Tarjetas), campo secundario 1 (Teléfono del Servicio al
Cliente)
Número telefónico del servicio al cliente
de la institución adquiriente o usar el PDS
0175 (URL del Aceptador de Tarjetas) como
alternativa
PDS 0175 (URL del Aceptador de Tarjetas)
URL de la institución financiera adquiriente
Ciclo de Aclaraciones para Pago de Tarjetas de Crédito
La práctica doméstica en el mercado requiere que el emisor inicie las
aclaraciones de pago de la tarjeta de crédito enviando una solicitud de
recuperación (solicitud de aclaración).
El ciclo de aclaraciones se maneja fuera de línea; MasterCom no estará
disponible para este tipo de transacción. Estas funciones se proporcionarán por
medio de un servicio basado en la Web implementado para apoyar las prácticas
domésticas. Para obtener los detalles sobre este proceso y sobre el acceso a la
plataforma de apoyo, los miembros deben comunicarse con su representante
local de Apoyo de Servicios de Operaciones de México.
Promociones
MasterCard apoya las transacciones de pagos en cuotas en el Servicio de MxDS.
Para obtener una especificación completa del uso de mensajes en transacciones
de pagos en cuotas, consulte el manual Specifications for Credit Installment
Payment Transactions—Mexico disponible en la página de Publicaciones para
Miembros en MasterCard Online®.
Otras Funcionalidades
La siguiente tabla no está completa pero refleja otras funcionalidades vigentes
en México y enumera publicaciones disponibles en la página web de
Publicaciones para Miembros en MasterCard Online®.
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Generalidades del Funcionamiento
Prácticas del Mercado
Tabla 1.14–Otras Funcionalidades
Funcionalidad
Sección/Manual en Publicaciones para
Miembros
Transacciones de Pagos en Cuotas con Tarjetas de
Crédito
Referencia/Specifications for Credit Installment
Payment Transactions—Mexico
MoneySend
Autorización/Manual de Autorización
MoneySend/MasterCard MoneySend Service Guide
MasterCard® rePower™
Prepago/MasterCard® rePower™ Load Network
Product Guide—Mexico Version
Prácticas Domésticas de Liquidación
De acuerdo con las prácticas domésticas adoptadas por los bancos en México,
descritas en el Contrato de Aceptación de Tarjetas Bancarias, todos los emisores
conectados con Servicios Electrónicos Globales S. A. (E-Global) depositarán sus
fondos de liquidación en la cuenta de E-Global. Estos fondos de liquidación
se transfieren a la cuenta de los adquirientes correspondientes o Promoción
y Operación S.A. (PROSA) para su liquidación futura con cada adquiriente
de MasterCard conectado a PROSA.
Acorde con estas prácticas domésticas, MasterCard depositará los fondos de
liquidación en la cuenta de E-Global, que se hará responsable de la futura
transferencia al banco adquiriente o a PROSA, según el caso, siguiendo los
acuerdos y los procesos actuales establecidos entre ellos. En la medida en que
los fondos de liquidación se depositen con una entidad que no es elegible
para recibir fondos de liquidación según la Regla 7.3.11, la responsabilidad de
MasterCard con respecto a los fondos de liquidación finalizará tras depositar
dichos fondos con dicha entidad. Por lo tanto, en la medida en que la
transacción esté cubierta por una garantía de liquidación de MasterCard, dicha
garantía dejará de aplicarse tras el depósito de los fondos en la cuenta de
E-Global. Cualquier adquiriente puede presentar a MasterCard notificación
escrita para un acuerdo de liquidación alternativo que cumpla con la Regla
7.3.11.
Los adquirientes que deseen recibir sus fondos en una cuenta de liquidación
diferente deben comunicarse con MasterCard y proporcionar instrucciones
escritas a tal efecto.
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1-37
Capítulo 2
Casos de Pruebas del Emisor para las
Transacciones Domésticas de México
Esta sección describe los casos de pruebas del emisor que se van a efectuar. Estos se dividen
por marca y por tipo de mensaje. El administrador del proyecto de Servicios de
Implementación al Cliente del miembro puede ayudar a determinar cuáles son aplicables.
Casos de Pruebas de Crédito del Emisor ....................................................................................... 2-1
Emisor MasterCard—Mensaje Doble (Autorización) ................................................................ 2-1
0848401—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Autorización y Reversión—Transacciones del POS ..................... 2-ii
0848402—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Autorización y Reversión—Transacciones de ATM .................... 2-vi
Emisor MasterCard—Mensaje Sencillo ................................................................................... 2-11
3048401—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico
de México—Solicitudes de Transacciones Financieras y Avisos de Reversión—
Transacciones de ATM ..................................................................................................... 2-xii
Emisor MasterCard —Operaciones Basadas en Banda Magnética—Archivos Generados por
MasterCard o Archivos Generados por el Miembro—Mensaje Doble (Compensación)........... 2-14
Emisor MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de
México ............................................................................................................................ 2-xvi
Emisor MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de
México ............................................................................................................................. 2-xli
Casos de Pruebas de Débito del Emisor ...................................................................................... 2-46
Emisor Débito MasterCard—Mensaje Doble (Autorización) .................................................. 2-46
0948401—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio
Doméstico de México—Solicitudes de Autorización y Reversión—Transacciones del
POS............................................................................................................................... 2-xlvii
0948402—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio
Doméstico de México—Solicitudes de Autorización y Reversión— Transacciones de
ATM .................................................................................................................................... 2-l
Emisor Débito MasterCard—Mensaje Sencillo ...................................................................... 2-53
3348401—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR —Intercambio
Doméstico de México—Solicitudes de Transacción Financiera y Avisos de
Reversión—Transacciones del POS ................................................................................. 2-liv
3348402—Emisor Débito MasterCard —Productos y Servicios MSR—Intercambio
Doméstico de México—Solicitudes de Transacción Financiera y Avisos de
Reversión—Transacciones de ATM .................................................................................. 2-lvi
Emisor MasterCard—Mensaje Sencillo .................................................................................. 2-60
3048401—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Transacción Financiera y Avisos de Reversión— Transacciones
de ATM ............................................................................................................................ 2-lxi
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2-i
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Emisor Débito MasterCard—Operaciones Basadas en Banda Magnética—Archivos
Generados por MasterCard o Archivos Generados por el Miembro—Mensaje Doble
(Compensación)..................................................................................................................... 2-63
Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio
Doméstico de México ..................................................................................................... 2-lxv
Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio
Doméstico de México ...................................................................................................... 2-xc
2-ii
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Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Crédito del Emisor
Casos de Pruebas de Crédito del Emisor
Los siguientes casos de pruebas de las tarjetas de crédito del emisor se pueden
efectuar con el dispositivo de pruebas del miembro en línea de MasterCard.
Emisor MasterCard—Mensaje Doble (Autorización)
Las siguientes secciones describen los casos de pruebas de Emisor MasterCard
para las solicitudes de autorización y reversión del Sistema de Mensaje Doble
en transacciones del POS y ATM.
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2-1
Los siguientes casos de pruebas evalúan si una aplicación de autorización del Sistema de Mensaje Doble del
emisor puede recibir transacciones del MxDS en las solicitudes de autorización y reversión, procesarlas y
devolver las respuestas de autorización formateadas correctamente.
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Los siguientes elementos de datos y valores del CIS identifican exclusivamente una transacción del MxDS
formateada:
•
DE 43 (Nombre/Ubicación del Aceptador de Tarjetas para Todas las Transacciones), campo secundario 5
(Código del Estado [o del País, no EE.UU.] del Comercio) = MEX
•
DE 49 (Código de Moneda, Transacción) = 484
•
DE 61 (Datos del Punto de Servicio [POS]), campo secundario 13 (Código del País del POS) = 484
Tabla 2.1–(0848401)—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de México—Solicitudes de
Autorización y Reversión—Transacciones del POS
Identificación
del
Caso
1
MTI
Número de
Referencia de
la Recuperación
SIM
0100
084840100001
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
00
90
0
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
—
Del MCC del
Miembro_#2
00
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 600.00, DE 18 = 8398 (Organizaciones, Beneficencias y Servicios Sociales)
0100
2
0400
084840100002
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
N/A
1
DE 39 = 17
00
90
0
—
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 300.00, DE 18 = 5812 (Establecimientos de Comidas, Restaurantes)
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
Del MCC del
Miembro_#2
00
00
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-ii
0848401—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Autorización y Reversión—Transacciones del POS
3
MTI
Número de
Referencia de
la Recuperación
SIM
0100
084840100003
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
00
90
0
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
—
Del MCC del
Miembro_#2
00
Del MCC del
Miembro_#2
00
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 1,600.00, DE 18 = 8211 (Escuelas, Elementales y Secundarias)
0100
4
084840100004
0400
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
N/A
1
DE 39 = 17
00
90
0
—
00
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 1,300.00, DE 18 = 9211 (Costos de Corte incluyendo Pensión Alimenticia Conyugal
y de Hijos)
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
0100
084840100005
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
00
90
2
—
Del MCC del
Miembro_#2
00
5
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 500.00, DE 18 = 5542 (Dispensador de Combustible Automatizado), DE 61, SF 7 = 4
(Solicitud Preautorizada)
0100
6
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
00
90
0
—
Del MCC del
Miembro_#3
00
Transacción de compra en cuotas
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 5000.00 MXN, DE 18 = 5311 (Tiendas por Departamentos), DE 48, SE 95 = MEXCTA, DE
112, SE 007 presente conteniendo las posiciones 1–2 = 00 (No promoción)
0100
7
084840100006
084840100007
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
00
90
0
—
Del MCC del
Miembro_#3
00
Transacción de compra en cuotas
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 6000.00 MXN, DE 18 = 5311 (Tiendas por Departamentos), DE 48, SE 95 = MEXCTA, DE
112, SE 007 presente conteniendo las posiciones 1–2 = 03 (Sin interés para el tarjetahabiente)
2-iii
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
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MTI
Número de
Referencia de
la Recuperación
SIM
0100
084840100008
N/A
8
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
00
90
0
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
—
Del MCC del
Miembro_#3
00
Transacción de compra en cuotas
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 7000.00 MXN, DE 18 = 5311 (Tiendas por Departamentos), DE 48, SE 95 = MEXCTA, DE
112, SE 007 presente conteniendo las posiciones 1–2 = 05 (Con interés para el tarjetahabiente)
0100
9
10
MTF
Transacción
Comercial
084840100009
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
00
90
0
—
Del MCC del
Miembro_#3
00
Transacción de compra en cuotas
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 8000.00 MXN, DE 18 = 5311 (Tiendas por Departamentos), DE 48, SE 95 = MEXCTA, DE
112, SE 007 presente conteniendo las posiciones 1–2 = 07 (Compre hoy, pague después)
0100
084840100010
N/A
1
FIRMA DE
COMPRA
MSR CON
PROVISIÓN DE
EFECTIVO
09
90
0
—
Del MCC del
Miembro_#1
00
Transacción de Compra con Provisión de Efectivo totalmente aprobada por el emisor
0100: DE 3 = 093000, DE 4 = 500.00, DE 18 = 5411 (Tiendas de Comestibles, Supermercados), el DE 54 contiene el
monto de Provisión de Efectivo = 100.00
0100
11
0400
0848401000011
N/A
1
FIRMA DE
COMPRA
MSR CON
PROVISIÓN DE
EFECTIVO
N/A
1
DE 39 = 17
09
90
0
—
Del MCC del
Miembro_#1
87
00
Transacción de Compra con Provisión de Efectivo aprobada por el emisor para el monto de la compra solamente
y revertida para la cancelación del cliente
0100: DE 3 = 093000, DE 4 = 1000.00, DE 18 = 5411 (Tiendas de Comestibles, Supermercados), el DE 54 contiene el
monto de Provisión de Efectivo = 200.00
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-iv
Identificación
del
Caso
MTI
Número de
Referencia de
la Recuperación
SIM
MTF
Transacción
Comercial
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
0100: DE 48, SE 61 = 01000 (Terminal del comercio apoya la recepción de aprobaciones de compras solamente)
0110: DE 39 = 87 (Compra solamente; no se permite Provisión de Efectivo), DE 6 = 800.00, monto de compra
solamente, DE 38 y DE 51 presentes
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
2-v
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
Los siguientes casos de pruebas evalúan si una aplicación de autorización del Sistema de Mensaje Doble del
emisor puede recibir transacciones del MxDS en las solicitudes de autorización y reversión, procesarlas y
devolver las respuestas de autorización formateadas correctamente.
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Los siguientes elementos de datos y valores del CIS identifican exclusivamente una transacción del MxDS
formateada:
•
El DE 32 (Código de Identificación de la Institución Adquiriente) representa a los adquirientes de ATM
en México
•
DE 43 (Nombre/Ubicación del Aceptador de Tarjetas para Todas las Transacciones), campo secundario 5
(Código del Estado [o del País, no EE.UU.] del Comercio) = MEX
•
DE 49 (Código de Moneda, Transacción) = 484
•
DE 61 (Datos del Punto de Servicio [POS]), campo secundario 13 (Código del País del POS) = 484
Tabla 2.2–(0848402)—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de México—Solicitudes de
Autorización y Reversión—Transacciones de ATM
Identificación
del
Caso
1
MTI
0100
Número de
Referencia de
la Recuperación
084840200001
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del MCC del
Miembro_#2
00
0100: DE 3 = 173000, DE 4 = 520.00, DE 28 = 20.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-vi
0848402—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Autorización y Reversión—Transacciones de ATM
MTI
0100
2
084840200002
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
30
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
IV
Del MCC del
Miembro_#2
55
0100: DE 3 = 303000, DE 4 = 10.00, DE 28 = 10.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: La información del saldo de la cuenta del DE 54 no está presente debido a que se rechazó la transacción por
PIN inválido
0100
3
Número de
Referencia de
la Recuperación
084840200003
N/A
1
0400
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
17
90
1
V
Del MCC del
Miembro_#2
DE 39 = 00
00
00
0100: DE 3 = 173000, DE 4 = 420.00, DE 28 = 20.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0400: Reversión Total
0100
4
0400
084840200004
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
DE 39 = 00
30
90
1
V
Del MCC del
Miembro_#2
00
00
0100: DE 3 = 303000, DE 4 = 10.00, DE 28 = 10.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
0400: Reversión Total
2-vii
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
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5
MTI
0100
Número de
Referencia de
la Recuperación
084840200005
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del MCC del
Miembro_#2
00
0100: DE 3 = 173000, DE 4 = 1,510.00, DE 28 = 10.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
6
0100
084840200006
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
30
90
1
V
Del MCC del
Miembro_#2
00
0100: DE 3 = 303000, DE 4 = 5.00, DE 28 = 5.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
0100
7
0400
084840200007
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 39 = 00
17
90
1
V
Del MCC del
Miembro_#2
00
00
0100: DE 3 = 173000, DE 4 = 1,410.00, DE 28 = 10.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0400: Reversión Total
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-viii
Identificación
del
Caso
MTI
0100
8
Número de
Referencia de
la Recuperación
084840200008
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
30
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del MCC del
Miembro_#2
00
0400
00
0100: DE 3 = 303000, DE 4 = 5.00, DE 28 = 5.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
0400: Reversión Total
0100
N/A
1
17
90
1
V
Del MCC del
Miembro_#2
00
Anticipo de efectivo de la tarjeta de crédito en ATM con cargo por acceso al ATM y respuesta de aprobación del emisor
conteniendo el cargo por el uso de la línea de crédito.
0100: DE 3 = 173000, DE 4 = 2030.00, DE 28 = 30.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: DE 112; el SE 004 contiene el código de la moneda y el monto del CLUF en MXN, el SE 005 contiene el
nombre del banco emisor
9
0100
0400
10
084840200009
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
084840200010
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 39 = 00
17
90
1
V
Del MCC del
Miembro_#2
00
00
Anticipo de efectivo de la tarjeta de crédito en ATM con cargo por acceso al ATM, respuesta de aprobación del emisor
conteniendo el cargo por el uso de la línea de crédito, el tarjetahabiente cancela la transacción debido al monto
del CLUF y se envía la reversión de ATM.
0100: DE 3 = 173000, DE 4 = 4030.00, DE 28 = 30.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
2-ix
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
MTI
Número de
Referencia de
la Recuperación
SIM
MTF
Transacción
Comercial
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
©2007–2011 MasterCard. Derechos de Propiedad. Todos los derechos reservados.
30 de noviembre del 2011 • Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México
0110: DE 112; el SE 004 contiene el código de la moneda y el monto del CLUF en MXN, el SE 005 contiene el
nombre del banco emisor
0400: Reversión Total
RC
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-x
Identificación
del
Caso
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Crédito del Emisor
Emisor MasterCard—Mensaje Sencillo
A continuación, se describen los casos de pruebas de Emisor MasterCard para
las solicitudes de transacciones financieras del Sistema de Mensaje Sencillo.
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Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México • 30 de noviembre del 2011
2-11
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Los siguientes casos de pruebas evalúan si una aplicación de transacción financiera del Sistema de Mensaje
Sencillo puede recibir transacciones del MxDS en mensajes de Solicitud de Transacción Financiera/0200
y de Aviso de Reversión del Adquiriente/0420, procesarlas y devolver mensajes de Respuesta Financiera
formateados correctamente.
Los siguientes elementos de datos y valores del Sistema de Mensaje Sencillo identifican exclusivamente una
transacción del MxDS:
•
DE 32 (Código de Identificación de la Institución Adquiriente), adquirientes de ATM en México
•
DE 43 (Nombre y Ubicación del Aceptador de Tarjetas), campo secundario 5 (Código de País del
Comercio) = MEX
•
DE 49 (Código de Moneda, Transacción) = 484
•
DE 61 (Datos del Punto de Servicio [POS]), campo secundario 13 (Código del País del POS) = 484
Tabla 2.3–(3048401)—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de México—Solicitudes de
Transacciones Financieras y Avisos de Reversión—Transacciones de ATM
Identificación
del
Caso
MTI
0200
1
Número de
Referencia de
la Recuperación
304840100001
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del MCC del
Miembro_#5
00
Anticipo de efectivo de la tarjeta de crédito en ATM con cargo de acceso al ATM y respuesta de aprobación del emisor,
conteniendo el cargo por el uso de la línea de crédito.
0200: DE 3 = 173000, DE 4 = 2030.00, DE 28 = 30.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0210: DE 112; SE 004 contiene el código de la moneda y el monto del CLUF en MXN, SE 005 contiene el nombre
del banco emisor
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xii
3048401—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Transacciones Financieras y Avisos de Reversión— Transacciones de
ATM
MTI
0200
0420
2
Número de
Referencia de
la Recuperación
304840100002
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 39 = 00
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del MCC del
Miembro_#5
00
00
Anticipo de efectivo de la tarjeta de crédito en ATM con cargo por acceso al ATM, respuesta de aprobación del emisor
conteniendo el cargo por el uso de la línea de crédito, el tarjetahabiente cancela la transacción debido al monto
del CLUF y se envía la reversión de ATM.
0200: DE 3 = 173000, DE 4 = 4030.00, DE 28 = 30.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0210: DE 112; SE 004 contiene el código de la moneda y el monto del CLUF en MXN, SE 005 contiene el nombre
del banco emisor
0420: Reversión Total
2-xiii
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Crédito del Emisor
Emisor MasterCard —Operaciones Basadas en Banda
Magnética—Archivos Generados por MasterCard o Archivos
Generados por el Miembro—Mensaje Doble (Compensación)
Los siguientes casos de pruebas evalúan si un usuario de la aplicación de
compensación del Sistema de Mensaje Doble puede recibir un archivo válido
generado por MasterCard para el MxDS en mensajes de compensación. Todas
las transacciones comerciales aplicables a las actividades comerciales del
miembro se tratan pero sólo para el primer tipo de mensaje en el ciclo de
compensación.
Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una
transacción del MxDS en los mensajes de Primera Presentación/1240:
2-14
•
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra), 18 (Única), 20 (Crédito), o 28 (Pago)
•
DE 49 (Código de Moneda de la Transacción) = 484 (Peso mexicano)
•
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Identifica el lugar, la magnitud
y la descripción general de los errores de los elementos de datos en un
mensaje.
•
PDS 0080 (Monto del Impuesto), Campo Secundario 1 (Código de Tipo
de Tasa) = 010 (IVA)
•
PDS 0145 (Monto, Cargo por Transacción Alterno) = el PDS contiene el
monto del cargo de la transacción calculado del GCMS. Este monto no se
liquida.
•
PDS 0146 (Montos, Cargo de la Transacción) = El monto de la transacción
es presentada por el adquiriente y se envía al emisor. Este monto se liquida.
•
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 2 (Código de Tipo de
Acuerdo de Servicio Comercial) = 4 (Doméstico)
•
PDS 0158, Campo Secundario 3 (Código de Identificación del Servicio
Comercial) = 484001 (México Doméstico)
•
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) =
Proporcionado por el adquiriente y pasado al emisor para cumplir con las
leyes impositivas de México
•
PDS 0204 (Monto, Error de Sintaxis) = Proporcionado por el GCMS y
contiene el error de sintaxis que resulta de una transacción que contiene
valores no numéricos en el DE 4 (Monto, transacción) para las transacciones
Domésticas de México.
•
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = se
incluye por el originador de un número de error de sintaxis soft. Contiene
el elemento que ocasionó la devolución de sintaxis. Llenado por el emisor.
•
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía) = Proporcionado por el GCMS
para indicar que el adquiriente presentó tarde la Primera Presentación.
Solamente está presente cuando la transacción se presenta tarde de acuerdo
con las reglas locales de procesamiento.
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Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Crédito del Emisor
•
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original)
= contiene el valor de código de motivo de mensaje original del DE 25
(Código de Motivo de Mensaje) en una transacción que se señaló con un
error de sintaxis y que ahora se devuelve ya que usamos transacciones del
que recibe. Llenado por el que devuelve el mensaje de Error de Sintaxis.
•
PDS 0446 (Monto del Cargo de la Transacción, Error de Sintaxis) =
Proporcionado por el GCMS y contiene el valor presentado en el PDS 0146
(Monto, Cargo de la Transacción) que se señaló para el error de sintaxis soft.
Además, el GCMS genera los mensajes de Cobro de Cargos
Misceláneos/1740/783/7813 para cobrar los montos del IVA contenidos en el
PDS 0080 para cada combinación de IRD/Código de Función/Adquiriente.
Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una
transacción del MxDS en los mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740:
•
DE 5 (Monto, Conciliación) contiene el monto del IVA acumulado para esa
combinación de IRD/Código de Función/Adquiriente.
•
DE 24 (Código de Función) = 783
•
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7813
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2-15
Las siguientes tablas de prueba brindan información sobre Emisor MasterCard—Archivo Generado por
MasterCard—transacciones comerciales de Intercambio Doméstico de México.
Tabla 2.4–Emisor MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Primera Presentación
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000010000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8398
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000100
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 20 (Beneficencias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567801
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146.
2
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000025000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5812
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000250
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 30 (Estaciones de Gasolina)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567802
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xvi
Emisor MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
3
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000040000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8211
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000500
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 40 (Colegios y Universidades)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567803
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
4
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000055000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 9211
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0025 (Indicador de Reversión del Mensaje), s1 (Indicador de Reversión del Mensaje) = R
(Transacción de Reversión)
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000688
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 41 (Gobierno)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567804
Transacciones de Reversión
2-xvii
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
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5
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000070000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5311
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001148
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 50 (Supermercados)
PDS 0176 (Identificación Asignada por MasterCard) = 999001 (Prueba de la Identificación Asignada
por MasterCard)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567805
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
6
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 00000008500
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5814
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001569
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 51 (Comidas Rápidas)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567806
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xviii
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
7
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 00000010000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5912
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001530
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 52 (Farmacias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567807
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
8
1
0
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000115000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4722
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001852
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 53 (Peajes)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567808
El valor de MCC del DE 26 de 4722 es inválido para el IRD 53 en el PDS 0158, Campo Secundario 4.
2-xix
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
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9
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000130000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7523
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001586
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 54 (Estacionamientos)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567809
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
10
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000145000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5310
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000002567
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 60 (Supermercados)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567810
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xx
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
11
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000160000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000002080
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61 (Transporte de Pasajeros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567811
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
12
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000175000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 3352
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000002693
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 62 (Alquiler de Vehículos)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567812
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146.
2-xxi
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
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13
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000190000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4722
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000003420
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 63 (Agencias de Viajes)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567813
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
14
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000205000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 3600
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000003690
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 64 (Hoteles)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567814
El valor de DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) de 3600 es inválido para el IRD
64 en el PDS 0158, s4.
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xxii
Id. del
Caso
de
Prueba
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MTF
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C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
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1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000220000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7922
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000003014
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 65 (Entretenimiento)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567815
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
16
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000235000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4511
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000004307
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 66 (Transporte Aéreo)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567816
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146.
2-xxiii
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17
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 0000000250000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4821
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000003900
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 70 (Telecomunicaciones)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567817
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
18
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000265000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6300
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000004399
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 71 (Seguros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567818
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xxiv
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19
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000280000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8062
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000004872
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 72 (Hospitales)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567819
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
20
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000295000
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = AAMMDD (55 días antes de la fecha
de procesamiento actual en el Campo Secundario 5 del PDS 0158).
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5813
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005635
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 73
(Restaurantes)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 5 (Fecha Comercial) = AAMMDD (Fecha de
Procesamiento Actual) (Generado por el GCMS)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567820
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía) = 0551 (Generado por el GCMS)
2-xxv
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146. La fecha y hora
local en el DE 12 es 55 días antes de la fecha en que se llena el GCMS en el Campo Secundario 5 del
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PDS 0158. El GCMS llena el Indicador de Presentación Tardía en el PDS 0206 e indica que la transacción
clasifica para la escala 1; 55 días tarde.
21
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000310000
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = AAMMDD (125 días antes de la fecha
de procesamiento actual en el Campo Secundario 5 del PDS 0158).
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000004508
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 5 (Fecha Comercial) = AAMMDD (Fecha de
Procesamiento Actual) (Generado por el GCMS)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567821
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía) = 1252 (Generado por el GCMS)
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146. La fecha y hora
local en el DE 12 es 125 días antes de la fecha en que se llena el GCMS en el Campo Secundario 5 del
PDS 0158. El GCMS llena el Indicador de Presentación Tardía en el PDS 0206 e indica que la transacción
clasifica para la escala 2; 125 días tarde.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xxvi
Id. del
Caso
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22
1
1
M
Crédito Manual de MasterCard Sin CVM
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 20 (Crédito)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000325000
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = AAMMDD (35 días antes de la fecha
de procesamiento actual en el Campo Secundario 5 del PDS 0158).
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7297
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005460
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 75 (Otros)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 5 (Fecha Comercial) = AAMMDD (Fecha de
Procesamiento Actual) (Generado por el GCMS)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567822
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía) = 0351 (Generado por el GCMS)
Transacción de crédito. La fecha y hora local en el DE 12 es 35 días antes de la fecha en que se llena el
GCMS en el campo secundario 5 del PDS 0158. El GCMS llena el indicador de Presentación Tardía en el PDS
0206 e indica que la transacción clasifica para la escala 1; 35 días tarde.
23
1
1
M
2-xxvii
Pago Manual de MasterCard Sin CVM
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 28 (Pago)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 0000004000000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6532
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000100
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 20 (Beneficencias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567823
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146.
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Id. del
Caso
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Presentación/1240—Primera Presentación
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1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000360000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8211
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000004500
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 40
(Colegios y Universidades)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567824
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
25
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 2 (Número de Cuenta Primaria), Pos 12–19 = 0000000
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000130000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7523
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE 2.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001586
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 54
(Estacionamientos)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567825
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2-xxviii
Id. del
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Presentación/1240—Primera Presentación
PDS 0202 (Error de Sintaxis de Número de Cuenta Primaria [PAN]) = Contiene los valores originales
del DE 2 que eran erróneos- el error del DE 2 indica que un número de cuenta de 11 dígitos y 2
espacios ocasionó el error.
PDS 0005 indica Error de Sintaxis 2562. El DE 2 contenía 2 espacios en el número de cuenta en las
posiciones 12–13 en el mensaje original, por tanto, el GCMS llenó el PDS 0202 con los datos en error del
DE 2 y llenó con ceros las posiciones 12-19 del DE 2.
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1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000000000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5310
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE 4.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 60
(Supermercados)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567826
PDS 0204 (Monto, Error de Sintaxis) = 0000001250 0
PDS 0446 (Monto del Cargo de la Transacción, Error de Sintaxis)=484000000002567
El PDS 0005 indica un Error de Sintaxis 2564. Los valores originales en el DE 4 contenían un espacio que
ocasionó un error, por tanto, el GCMS llenó el DE 4 con ceros y el PDS 0204 con los datos en error del DE 4.
Ya que hubo un error en el DE 4, el GCMS también llenó el PDS 0146 con ceros y luego el PDS 0446 con
datos originales del PDS 0146. La transacción se liquida por un monto cero.
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Id. del
Caso
de
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1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000160000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el
PDS 0146.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61
(Transporte de Pasajeros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567827
PDS 0446 (Monto del Cargo de la Transacción, Error de Sintaxis) = 48400000000 080
PDS 0005 indica un Error de Sintaxis Soft de 2562. Los valores originales en el PDS 0146 contenían un
espacio, por tanto, el PDS 0146 se estableció en cero por el GCMS y el PDS 0446 se llenó con los datos
originales del PDS 0146. La transacción se liquida con el monto del DE 4 y con un monto de cero en el
PDS 0146.
28
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000166020
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = 110000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE 12
ya que los ceros se ubican en las posiciones 3-6.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xxx
Id. del
Caso
de
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Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61
(Transporte de Pasajeros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567828
El PDS 0005 indica un Error de Sintaxis de 2567. El DE 12, en las posiciones 3-6 contiene todos ceros.
29
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000500000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567829
PDS 0663 = 001212484000010000029121148400
Transacción de Pagos en Cuotas. El mensaje/apéndice 1644 contiene el código 00 del PDS 0663 para no
promoción.
2-xxxi
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Transacciones Comerciales
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30 de noviembre del 2011 • Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México
30
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000060000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005500
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567830
PDS 0663 = 031212484000010000029121148400
Transacción de pagos en cuotas, el mensaje/apéndice 1644 contiene el PDS 0663 para el código 03 de
promoción (sin interés para el tarjetahabiente).
31
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000700000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000006000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567831
PDS 0663 = 051212484000010000029121148400
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xxxii
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
Transacción de pagos en cuotas, el mensaje/apéndice 1644 contiene el PDS 0663 para el código 05 de
promoción (con interés para el tarjetahabiente).
32
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000800000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 48400000007000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567832
PDS 0663 = 071212484000010000029121148400
Transacción de pagos en cuotas, el mensaje/apéndice 1644 contiene el PDS 0663 para el código 03 de
promoción (Compre hoy, pague después).
33
1
1
M
2-xxxiii
Pago Manual de MasterCard Sin CVM
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 28 (Pago)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 0000004050000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6532
DE 38 (Código de Aprobación) = 25-H00
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE 38
porque hay caracteres no numéricos.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000100
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
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PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 20
(Beneficencias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567833
Transacción de pago. El PDS 0005 indica un Error de Sintaxis Soft de 2566. El DE38 contiene valores no
numéricos.
34
1
1
M
PIN en Línea de Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000010000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6532
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0023 (Tipo de Terminal) = ATM
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000006000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 20
(Beneficencias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567834
Transacción de Compra en ATM.
35
1
1
M
Compra MSR de MasterCard con PIN en Línea con Provisión de Efectivo
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 09 (Compra con Provisión de Efectivo)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000015000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 54 (Montos, Adicionales) = 0040484D000000005000
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 4840000000000600
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xxxiv
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567835
Transacción de Compra con Provisión de Efectivo.
Tabla 2.5–Emisor MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Segunda Presentación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Segunda Presentación
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000017500
DE 24 (Código de Función) = 205 (Segunda Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 2999 (Otros)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8211
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 40 (Colegios y
Universidades)
Segunda Presentación presentada en respuesta al Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 3.
2-xxxv
2
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000235000
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Segunda Presentación
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DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 2999 (Otros)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4511
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 66 (Transporte Aéreo)
Segunda presentación presentada en respuesta al Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 16.
3
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000160500
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = 150101
DE 24 (Código de Función) = 205 (Segunda Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 2999 (Otros)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE 12.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005000
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61 (Transporte de Pasajeros)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 5 (Fecha Comercial) = AAMMDD (Fecha de
Procesamiento Actual) (Generado por el GCMS)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567703
PDS 0005 indica un Error de Sintaxis de 2568. El DE 12 presenta error porque la fecha es mayor que la
fecha de procesamiento en el Campo Secundario 5 del PDS 0158.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xxxvi
Id. del
Caso
de
Prueba
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Contracargo/1442—Primer Contracargo
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 2 (Número de Cuenta Primaria [PAN]), posiciones 12–19 = 0000000
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000235000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 4890 (Devolución de Sintaxis de Contracargo)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4511
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 66
(Transporte Aéreo)
PDS 0202 (Error de Sintaxis de Número de Cuenta Primaria [PAN]) = Contiene los valores originales
del DE 2 que eran erróneos- el error del DE 2 indica que un número de cuenta de 11 dígitos y 2
espacios ocasionó el error.
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = Indica una devolución debida a
un Error de Sintaxis en el DE 2
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original) = 4971
Devolución de Error de Sintaxis al emisor por contracargo. El adquiriente cambia el DE 25 para que
contenga el código 4890 de motivo de mensaje para la Devolución de Sintaxis de Contracargo. El PDS
0225, agregado por el adquiriente, contiene el código de motivo de mensaje original. El PDS 0205,
agregado por el adquiriente, indica que el error en el DE 2 es la causa de la Devolución de Error de
Sintaxis. El adquiriente debe eliminar el PDS 0005 del mensaje de Contracargo original antes de que se
envíe el mensaje de Devolución de Error de Sintaxis.
2-xxxvii
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Tabla 2.6–Emisor MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Primer Contracargo
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
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Cobro de Cargos/1740
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 19 (Cobro de Cargos [Crédito al Originador de la Transacción])
DE 4 (Monto de la Transacción) = 0000000001160
DE 24 (Código de Función) = 780
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7706 (Misceláneos)
PDS 0080 (Monto, Impuesto), Campo Secundario 2 = 000000000160
Cobro de Cargos al emisor por la Devolución de Sintaxis. EL monto del IVA en el PDS 0080 también se
incluye en el monto del DE 4.
Tabla 2.8–Emisor MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Solicitud de Recuperación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 603)
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 2 (Número de Cuenta Primaria [PAN]), posiciones 12–19 = 0000000
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 24 (Código de Función) = 603
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 6390 (Devolución de Sintaxis de Solicitud de Recuperación)
DE 30 (Monto, Original) = 000000265000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xxxviii
Tabla 2.7–Emisor MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Cobro de Cargos
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 603)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 71
(Seguros)
PDS 0228 (Código de Documento de Recuperación) = 2
PDS 0202 (Error de Sintaxis de Número de Cuenta Primaria [PAN]) = Contiene los valores originales
del DE 2 que eran erróneos- el error del DE 2 indica que un número de cuenta de 11 dígitos y 2
espacios ocasionó el error.
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = Indica una devolución debida a
un Error de Sintaxis en el DE 2
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original) = 6342
Devolución de Error de Sintaxis al emisor por Solicitud de Recuperación. El adquiriente cambia el DE 25
para que contenga el código 6390 de Motivo de Mensaje para la Devolución de Sintaxis de Solicitud de
Recuperación. El PDS 0225, agregado por el adquiriente, contiene el Código de Motivo de Mensaje
original. El PDS 0205, agregado por el adquiriente, indica que el error en el DE 2 es la causa de la
Devolución de Error de Sintaxis. El adquiriente debe eliminar el PDS 0005 del mensaje de Contracargo
original antes de que se envíe el mensaje de Devolución de Error de Sintaxis.
Tabla 2.9–Emisor MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Acuse de Recibo de la
Solicitud de Recuperación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Acuse de Recibo de la Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 605)
1
1
1
M
2-xxxix
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 24 (Código de Función) = 605
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 6342
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6300
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Acuse de Recibo de la Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 605)
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DE 30 (Monto, Original) = 000000265000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 71
(Seguros)
PDS 0228 (Código de Documento de Recuperación) = 2
Acuse de recibo de la Solicitud de Recuperación.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xl
Id. del
Caso
de
Prueba
A continuación, se proporciona información sobre Emisor MasterCard—Archivo Generado por el
Miembro—transacciones comerciales del Intercambio Doméstico de México.
Tabla 2.10–Emisor MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México—Presentación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 2 (Número de Cuenta Primaria) Pos 12–19 = 0000000
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000175000
DE 24 (Código de Función) = 200 (Primera Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1500 (Devolución de Sintaxis de Presentación)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 3352
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000002693
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 62
(Alquiler de Vehículos)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567812
PDS 0202 (Error de Sintaxis de Número de Cuenta Primaria [PAN]) = Contiene los valores originales
del DE 2 que eran erróneos- el error del DE 2 indica que un número de cuenta de 11 dígitos y 2
espacios ocasionó el error.
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = Indica una devolución debida a
un Error de Sintaxis en el DE 2
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original) = 1401 (Autorización
Aprobada Previamente—Mismo monto)
2-xli
Devolución de Error de Sintaxis al adquiriente por la Primera Presentación. El emisor cambia el DE 25
para que contenga el código 1500 de Motivo de Mensaje para la Devolución de Sintaxis de Presentación.
El PDS 0225, agregado por el emisor, contiene el Código de Motivo de Mensaje original. El PDS 0205,
agregado por el emisor, indica que el error en el DE 2 es la causa de la Devolución de Error de Sintaxis. El
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Emisor MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240
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emisor debe eliminar el PDS 0005 del mensaje de Primera Presentación original antes de que se envíe
el mensaje de Devolución de Error de Sintaxis.
2
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000160500
DE 12, s1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = 150101
DE 24 (Código de Función) = 205 (Segunda Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1500 (Devolución de Sintaxis de Presentación)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61
(Transporte de Pasajeros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567703
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = Indica una devolución debida a
un Error de Sintaxis en el DE 12
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original) = 2999 (Otros)
Devolución de Error de Sintaxis al emisor por la Segunda Presentación. El emisor cambia el DE 25 para
que contenga el código 1500 de Motivo de Mensaje para la Devolución de Sintaxis de Presentación. El
PDS 0225, agregado por el emisor, contiene el Código de Motivo de Mensaje original. El PDS 0205,
agregado por el emisor, indica que el error en el DE 12 es la causa de la Devolución de Error de Sintaxis. El
emisor debe eliminar el PDS 0005 del mensaje de Primera Presentación original antes de que se envíe
el mensaje de Devolución de Error de Sintaxis.
Tabla 2.11–Emisor MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México—Primer Contracargo
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xlii
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Contracargo/1442—Primer Contracargo
1
1
1
C
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000235000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 4971
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4511
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), s1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 66 (Transporte Aéreo)
No se calcula el intercambio en los mensajes de contracargo. Este contracargo se envía debido a una
autorización rechazada. Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 16.
2
1
1
C
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000040000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 4975
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8211
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 40
(Colegios y Universidades)
No se calcula el intercambio en los mensajes de Contracargo. Este contracargo se envía debido a una
Autorización Falsa. Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 3.
3
1
1
C
2-xliii
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000310000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 4974 (Presentación Tardía)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Contracargo/1442—Primer Contracargo
©2007–2011 MasterCard. Derechos de Propiedad. Todos los derechos reservados.
30 de noviembre del 2011 • Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567821
No se calcula el intercambio en los mensajes de Contracargo. Este contracargo se envía debido a una
Presentación Tardía. El emisor debe eliminar el PDS 0206 del mensaje antes de enviar el mensaje de
contracargo. Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 21.
Tabla 2.12–Emisor MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México—Cobro de Cargos
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Cobro de Cargos/1740
1
2
1
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 19 (Cobro de Cargos [Crédito al Originador de la Transacción])
DE 4 (Monto de la Transacción) = 0000000001160
DE 24 (Código de Función) = 780
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7706 (Diferencia en el Intercambio [Monto/Tasas])
PDS 0080 (Monto, Impuesto), Campo Secundario 2 = 000000000160
Cobro de cargos del emisor por la diferencia en el intercambio. El monto del IVA en el PDS 0080
también se incluye en el monto del DE 4.
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), s1 (Código de Tipo de Transacción del Tarjetahabiente) = 19 (Cobro
de Cargos [Crédito al Originador de la Transacción])
DE 4 (Monto de la Transacción) = 0000000010000
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xliv
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Cobro de Cargos/1740
DE 24 (Código de Función) = 780
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7603 (Liquidación de Fallo de Acatamiento; para cobrar el
monto de liquidación de un fallo de acatamiento)
Cobro de Cargos por liquidación de un fallo de Acatamiento.
Tabla 2.13–Emisor MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México—Solicitud de Recuperación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 603)
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 24 (Código de Función) = 603
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 6342
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6300
DE 30 (Monto, Original) = 000000265000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = MCC
PDS 0158, Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 71 (Seguros)
PDS 0228 (Código de Documento de Recuperación) = 2
Solicitud de Recuperación de la Identificación del Caso de Prueba 18, se requiere documentación
para posible contracargo o acatamiento.
2-xlv
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Débito del Emisor
Casos de Pruebas de Débito del Emisor
Los siguientes casos de pruebas de las tarjetas de débito del emisor se pueden
efectuar con el dispositivo de pruebas del miembro (MTF) de MasterCard
Online®.
Estos casos de pruebas representan las transacciones más aplicables en POS y
ATM, disponibles para el procesamiento de débito del MxDS.
Emisor Débito MasterCard—Mensaje Doble (Autorización)
A continuación, se proporcionan casos de pruebas de Emisor Débito MasterCard
para las solicitudes de autorización y reversión del Sistema de Mensaje Doble
en transacciones del POS y ATM.
2-46
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Los siguientes casos de pruebas evalúan si una aplicación de autorización del Sistema de Mensaje Doble del
emisor puede recibir transacciones del MxDS en las solicitudes de autorización y reversión, procesarlas y
devolver las respuestas de autorización formateadas correctamente.
Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una transacción del MxDS formateada:
•
DE 43 (Nombre/Ubicación del Aceptador de Tarjetas), Campo Secundario 5 (Código de País del
Comercio) = MEX
•
DE 49 (Código de Moneda, Transacción) = 484
•
DE 61 (Datos del Punto de Servicio [POS]), Campo Secundario 13 (Código del País del POS) = 484
Tabla 2.14–(0948401)—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de México—Solicitudes de
Autorización y Reversión—Transacciones del POS
Identificación
del
Caso
1
MTI
Número de
Referencia de
la Recuperación
SIM
0100
094840100001
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
0
—
Del DMC del
Miembro_#1
00
0
—
Del DMC del
Miembro_#1
00
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
00
90
0100: DE 3 = 002000, DE 4 = 700.00, DE 18 = 5311 (Tiendas por Departamentos)
0100
2
094840100002
0400
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
N/A
1
DE 39 = 17
00
90
00
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 300.00, DE 18 = 5812 (Establecimientos de Comidas, Restaurantes)
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
2-xlvii
3
0100
094840100003
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
00
90
0100: DE 3 = 002000, DE 4 = 1,700.00, DE 18 = 5912 (Droguerías, Farmacias)
0
—
Del DMC del
Miembro_#1
00
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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0948401—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Autorización y Reversión—Transacciones del POS
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4
MTI
Número de
Referencia de
la Recuperación
SIM
0100
094840100004
0400
MTF
Transacción
Comercial
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
N/A
1
DE 39 = 17
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
00
90
0
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
—
Del DMC del
Miembro_#1
00
00
0100: DE 3 = 002000, DE 4 = 1,200.00, DE 18 = 4722 (Agencias de Viajes y Operadores de Excursiones)
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
5
0100
094840100005
N/A
1
FIRMA DE
COMPRA MSR
CON PROVISIÓN
DE EFECTIVO
09
90
0
—
Del DMC del
Miembro_#1
00
0100: DE 3 = 092000, DE 4 = 1,450.00, DE 18 = 5411 (Tiendas de Comestibles, Supermercados), monto de provisión
de efectivo del DE 54 = 500.00
0100
0120
6
094840100006
N/A
1
COMPRA MSR
SIN CVM
N/A
1
DE 39 = 00
00
90
2
—
Del DMC del
Miembro_#1
0100: DE 3 = 003000, DE 4 = 500.00, DE 18 = 5542 (Dispensador de Combustible Automatizado), DE 61, s7 = 4
(Solicitud Preautorizada)
0120: DE 4 = 200.00, monto completado, DE 60 = 191 (Transacción de Autorización Completada del Sistema de
Procesamiento del Adquiriente [APS])
00
00
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xlviii
Identificación
del
Caso
MTI
0100
0400
7
Número de
Referencia de
la Recuperación
094840100007
MTF
Transacción
Comercial
N/A
1
FIRMA DE
COMPRA MSR
CON PROVISIÓN
DE EFECTIVO
N/A
1
DE 39 = 17
SIM
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
09
90
0
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
—
Del DMC del
Miembro_#1
87
00
Transacción de Compra con Provisión en Efectivo aprobada por el emisor para el monto de la compra solamente
y revertida para la cancelación del cliente
0100: DE 3 = 092000, DE 4 = 2500.00, DE 18 = 5411 (Tiendas de Comestibles, Supermercados), el DE 54 contiene el
monto de provisión de efectivo = 500.00
0110: DE 39 = 87 (Compra solamente; no se permite Provisión de Efectivo), DE 6 = 2000.00, monto de compra
solamente, DE 38 y DE 51 presentes
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
2-xlix
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
Los siguientes casos de pruebas evalúan si una aplicación de autorización del Sistema de Mensaje Doble del
emisor puede recibir transacciones del MxDS en las solicitudes de autorización y reversión, procesarlas y
devolver las respuestas de autorización formateadas correctamente.
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Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una transacción del MxDS formateada:
•
DE 43 (Nombre/Ubicación del Aceptador de Tarjetas), Campo Secundario 5 (Código de País del
Comercio) = MEX
•
DE 49 (Código de Moneda, Transacción) = 484
•
DE 61 (Datos del Punto de Servicio [POS]), Campo Secundario 13 (Código del País del POS) = 484
Tabla 2.15–(0948402)—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de México—Solicitudes de
Autorización y Reversión— Transacciones de ATM
Identificación
del
Caso
1
MTI
0100
Número de
Referencia de
la Recuperación
094840200001
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
0100: DE 3 = 172000, DE 4 = 730.00, DE 28 = 30.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
2
0100
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
Del DMC del
094840200002
N/A
1
EL ATM MSR
30
90
1
IV
Miembro_#2
55
0100: DE 3 = 302000, DE 4 = 15.00, DE 28 = 15.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: La información del saldo de la cuenta del DE 54 no está presente debido a que se rechazó la transacción por
PIN inválido
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-l
0948402—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Autorización y Reversión— Transacciones de ATM
3
MTI
Número de
Referencia de
la Recuperación
SIM
0100
094840100003
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
0400
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
DE 39 = 00
00
0100: DE 3 = 172000, DE 4 = 230.00, DE 28 = 30.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
0100
4
094840200004
0400
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
N/A
1
DE 39 = 00
30
90
1
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
00
0100: DE 3 = 302000, DE 4 = 15.00, DE 28 = 15.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
5
0100
094840200005
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
17
90
1
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
0100: DE 3 = 172000, DE 4 = 1,715.00, DE 28 = 15.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
6
0100
094840200006
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
30
90
1
V
Del DMC del
Miembro_#2
2-li
0100: DE 3 = 302000, DE 4 = 7.50, DE 28 = 7.50, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
00
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
MTI
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0100
7
Número de
Referencia de
la Recuperación
094840200007
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
0400
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
DE 39 = 00
00
0100: DE 3 = 172000, DE 4 = 1,215.00, DE 28 = 15.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
0100
8
0400
094840200008
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
30
90
1
V
Del DMC del
Miembro_#2
DE 39 = 00
0100: DE 3 = 302000, DE 4 = 7.50, DE 28 = 7.50, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0110: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
0400: Reversión total para las cancelaciones del cliente
00
00
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lii
Identificación
del
Caso
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Débito del Emisor
Emisor Débito MasterCard—Mensaje Sencillo
Las siguientes secciones describen los casos de pruebas de Emisor Débito
MasterCard para las solicitudes y avisos de transacciones financieras del mensaje
sencillo en transacciones del POS y ATM.
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2-53
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Los siguientes casos de pruebas evalúan si una aplicación de transacción financiera del Sistema de Mensaje
Sencillo puede recibir transacciones del MxDS en mensajes de Solicitud de Transacción Financiera/0200 y
de Aviso de Reversión del Adquiriente/0420, procesarlas y devolver las Respuestas Financieras formateadas
correctamente.
Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una transacción del MxDS:
•
DE 32 (Código de Identificación de la Institución Adquiriente), adquirientes de ATM en México
•
DE 43 (Nombre y Ubicación del Aceptador de Tarjetas), Campo Secundario 5 (Código de País del
Comercio) = MEX
•
DE 49 (Código de Moneda, Transacción) = 484
•
DE 61 (Datos del Punto de Servicio [POS]), Campo Secundario 13 (Código del País del POS) = 484
Tabla 2.16–(3348401)—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR —Intercambio Doméstico de México—Solicitudes de
Transacción Financiera y Avisos de Reversión—Transacciones del POS
Identificación
del
Caso
1
MTI
0200
Número de
Referencia de
la Recuperación
334840100001
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
DE
3_1
00
DE
22_1
DE
61_10
90
0
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
—
Del DMC
del Miembro_#1
00
—
Del DMC
del Miembro_#1
00
0200: DE 3 = 002000, DE 4 = 700.00, DE 18 = 5311 (Tiendas por Departamentos)
0200
2
0420
334840100002
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
N/A
1
DE 39 = 17
00
90
0
0200: DE 3 = 002000, DE 4 = 200.00, DE 18 = 7523 (Estacionamientos y Garajes de Automóviles)
0420: Reversión Total para el DE 60 = 4530041 (Cancelación de transación financiera: devolución de la tarjeta)
00
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-liv
3348401—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR —Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Transacción Financiera y Avisos de Reversión—Transacciones del POS
3
MTI
0200
Número de
Referencia de
la Recuperación
334840100003
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
DE
3_1
00
DE
22_1
90
DE
61_10
0
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
—
Del DMC
del Miembro_#1
00
—
Del DMC
del Miembro_#1
00
0200: DE 3 = 002000, DE 4 = 1,700.00, DE 18 = 5912 (Droguerías, Farmacias)
0200
4
334840100004
0400
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
N/A
1
DE 39 = 17
00
90
0
00
0200: DE 3 = 002000, DE 4 = 1,200.00, DE 18 = 4722 (Agencias de Viajes y Operadores de Excursiones)
0420: Reversión Total para el DE 60 = 4530041 (Cancelación de transación financiera: devolución de la tarjeta)
5
0200
334840100005
N/A
1
FIMRA DE
COMPRA MSR
CON PROVISION
DE EFECTIVO
09
90
0
—
Del DMC
del Miembro_#1
00
0200: DE 3 = 092000, DE 4 = 1,450.00, DE 18 = 5912 (Droguerías, Farmacias), monto de provisión de efectivo del DE
54 = 500.00
0200
6
0220
334840100006
N/A
1
FIRMA DE LA
COMPRA MSR
N/A
1
DE 39 = 00
00
90
2
—
Del DMC
del Miembro_#1
0200: DE 3 = 002000, DE 4 = 500.00, DE 18 = 5542 (Dispensador de Combustible Automatizado), DE 61, s7 = 4
(Solicitud Preautorizada)
0220: DE 4 = 200.00, monto completado, DE 60 = 191 (Transacción de Autorización Completada del Sistema de
Procesamiento del Adquiriente [APS])
00
00
2-lv
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
©2007–2011 MasterCard. Derechos de Propiedad. Todos los derechos reservados.
Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México • 30 de noviembre del 2011
Identificación
del
Caso
©2007–2011 MasterCard. Derechos de Propiedad. Todos los derechos reservados.
30 de noviembre del 2011 • Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México
Los siguientes casos de pruebas evalúan si una aplicación de transacción financiera del Sistema de Mensaje
Sencillo puede recibir transacciones del MxDS en mensajes de Solicitud de Transacción Financiera/0200
y Aviso de Reversión del Adquiriente/0420, procesarlas y devolver mensajes de Respuesta Financiera
formateados correctamente.
Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una transacción del MxDS:
•
DE 32 (Código de Identificación de la Institución Adquiriente), adquirientes de ATM en México
•
DE 43 (Nombre y Ubicación del Aceptador de Tarjetas), Campo Secundario 5 (Código de País del
Comercio) = MEX
•
DE 49 (Código de Moneda, Transacción) = 484
•
DE 61 (Datos del Punto de Servicio [POS]), Campo Secundario 13 (Código del País del POS) = 484
Tabla 2.17–(3348402)—Emisor Débito MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de México—Solicitudes de
Transacción Financiera y Avisos de Reversión—Transacciones de ATM
Identificación
del
Caso
1
MTI
0200
Número de
Referencia de
la Recuperación
334840200001
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
DE
3_1
DE
22_1
DE
61_10
1
PIN EN LÍNEA DE
RETIROS EN EL
ATM MSR
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
0200: DE 3 = 172000, DE 4 = 730.00, DE 28 = 30.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lvi
3348402—Emisor Débito MasterCard —Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Transacción Financiera y Avisos de Reversión—Transacciones de ATM
MTI
0200
2
334840200002
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
DE
3_1
DE
22_1
DE
61_10
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
30
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
IV
Del DMC del
Miembro_#2
55
0200: DE 3 = 302000, DE 4 = 15.00, DE 28 = 15.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0210: La información del saldo de la cuenta del DE 54 no está presente debido a que se rechazó la transacción por
PIN inválido
0200
3
Número de
Referencia de
la Recuperación
334840200003
N/A
1
0420
PIN EN LÍNEA DE
RETIROS EN EL
ATM MSR
17
90
1
V
Del DMC del
Miembro_#2
DE 39 = 00
00
00
0200: DE 3 = 172000, DE 4 = 230.00, DE 28 = 30.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0420: Reversión Total para el DE 60 = 4530041 (Cancelación de transacción financiera: devolución de la tarjeta)
0200
4
0420
334840200004
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
N/A
1
DE 39 = 00
30
90
1
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
00
0200: DE 3 = 302000, DE 4 = 15.00, DE 28 = 15.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0210: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
0420: Reversión Total para el DE 60 = 4530041 (Cancelación de transacción financiera: devolución de la tarjeta)
2-lvii
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
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5
MTI
0200
Número de
Referencia de
la Recuperación
334840200005
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
DE
3_1
DE
22_1
DE
61_10
1
PIN EN LÍNEA DE
RETIROS EN EL
ATM MSR
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
0200: DE 3 = 172000, DE 4 = 1,715.00, DE 28 = 15.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
6
0200
334840200006
N/A
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
30
90
1
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
0200: DE 3 = 302000, DE 4 = 7.50, DE 28 = 7.50, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0210: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
0200
7
0420
334840200007
N/A
1
PIN EN LÍNEA DE
RETIROS EN EL
ATM MSR
DE 39 = 00
17
90
1
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
00
0200: DE 3 = 172000, DE 4 = 1,215.00, DE 28 = 15.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0420: Reversión Total para el DE 60 = 4530041 (Cancelación de transacción financiera: devolución de la tarjeta)
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lviii
Identificación
del
Caso
MTI
0200
8
0420
Número de
Referencia de
la Recuperación
334840200008
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
DE
3_1
DE
22_1
DE
61_10
1
PIN EN LÍNEA
DE CONSULTAS
DE SALDO EN
EL ATM MSR
30
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del DMC del
Miembro_#2
00
DE 39 = 00
0200: DE 3 = 302000, DE 4 = 7.50, DE 28 = 7.50, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
0210: DE 54 conteniendo la información del saldo de la cuenta
0420: Reversión Total para el DE 60 = 4530041 (Cancelación de transacción financiera: devolución de la tarjeta)
00
2-lix
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Identificación
del
Caso
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Débito del Emisor
Emisor MasterCard—Mensaje Sencillo
A continuación, se describen los casos de pruebas de Emisor MasterCard para
las solicitudes y avisos de transacciones financieras del Sistema de Mensaje
Indiviual en transacciones de ATM.
2-60
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Los siguientes casos de pruebas evalúan si una aplicación de transacción financiera del emisor puede recibir
transacciones del MxDS en mensajes de Solicitud de Transacción Financiera/0200 y de Aviso de Reversión del
Adquiriente/0420, procesarlas y devolver mensajes de Respuesta Financiera formateados correctamente.
Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una transacción del MxDS:
•
DE 32, adquirientes de ATM en México
•
DE 43, Campo Secundario 5 (Código de País del Comercio) = MEX
•
DE 49 (Código de Moneda, Transacción) = 484
•
DE 61, Campo Secundario 13 (Código de País del POS) = 484
Tabla 2.18–(3048401)—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de México—Solicitudes de
Transacción Financiera y Avisos de Reversión— Transacciones de ATM
Identificación
del
Caso
MTI
0200
1
Número de
Referencia de
la Recuperación
304840100001
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del MCC del
Miembro_#5
00
Anticipo de efectivo de la tarjeta de crédito en ATM con cargo de acceso al ATM y respuesta de aprobación del emisor,
conteniendo el cargo por el uso de la línea de crédito.
0200: DE 3 = 173000, DE 4 = 910.00, DE 28 = 10.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
2-lxi
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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3048401—Emisor MasterCard—Productos y Servicios MSR—Intercambio Doméstico de
México—Solicitudes de Transacción Financiera y Avisos de Reversión— Transacciones de ATM
MTI
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0200
0420
2
Número de
Referencia de
la Recuperación
304840100002
SIM
N/A
MTF
Transacción
Comercial
1
PIN EN LÍNEA
DE RETIROS EN
EL ATM MSR
DE 3_1
DE
22_1
DE
61_10
17
90
1
DE 52
Identificación de
la Tarjeta
RC
V
Del MCC del
Miembro_#5
00
DE 39 = 00
Anticipo de efectivo de la tarjeta de crédito en ATM con cargo por acceso al ATM, respuesta de aprobación del emisor
conteniendo el cargo por el uso de la línea de crédito, el tarjetahabiente cancela la transacción debido al monto
del CLUF y se envía la reversión de ATM.
0200: DE 3 = 173000, DE 4 = 1320.00, DE 28 = 20.00, DE 18 = 6011 (Institución Financiera Miembro—Desembolsos de
Efectivo Automatizados)
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lxii
Identificación
del
Caso
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Débito del Emisor
Emisor Débito MasterCard—Operaciones Basadas en Banda
Magnética—Archivos Generados por MasterCard o Archivos
Generados por el Miembro—Mensaje Doble (Compensación)
Los siguientes casos de pruebas evalúan si un usuario de la aplicación de
compensación del Sistema de Mensaje Doble puede recibir un archivo válido
generado por MasterCard para el MxDS en mensajes de compensación. Todas
las transacciones comerciales aplicables a las actividades comerciales del
miembro se tratan pero sólo para el primer tipo de mensaje en el ciclo de
compensación.
Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una
transacción del MxDS:
•
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de
Transacción del Tarjetahabiente) = 00 (Compra), 18 (Única), 20 (Crédito),
o 28 (Pago)
•
DE 49 (Código de Moneda de la Transacción) = 484 (Peso mexicano)
•
El PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Identifica el lugar, la
magnitud y la descripción general de los errores de los elementos de datos
en un mensaje.
•
PDS 0080 (Monto del Impuesto), Campo Secundario 1 (Código del Tipo
de Tasa) = 010 (IVA)
•
PDS 0145 (Monto, Cargo por Transacción Alterno) = el PDS contiene el
monto del cargo de la transacción calculado del GCMS. Este monto no
se liquida
•
PDS 0146 (Montos, Cargo de la Transacción) = El monto del cargo de la
transacción es presentado por el adquiriente y se envía al emisor. Este
monto se liquida.
•
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 2 (Código de Tipo de
Acuerdo de Servicio Comercial) = 4 (Doméstico)
•
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 3 (Código de
Identificación del Servicio Comercial) = 484001 (México Doméstico)
•
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) =
Proporcionado por el adquiriente y pasado al emisor para cumplir con las
normas de los impuestos de México
•
PDS 0204 (Monto, Error de Sintaxis) = Proporcionado por el GCMS y
contiene el error de sintaxis que resulta de una transacción que contiene
valores no numéricos en el DE 4 (Monto, transacción) para las transacciones
Domésticas de México
•
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = se
incluye por el originador de un número de error de sintaxis soft. Contiene
el elemento que ocasionó la devolución de sintaxis. Proporcionado por
el emisor
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2-63
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
Casos de Pruebas de Débito del Emisor
•
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía) = Proporcionado por el GCMS
para indicar que el adquiriente presentó tarde la Primera Presentación.
Solamente está presente cuando la transacción se presenta tarde de acuerdo
con las reglas locales de procesamiento.
•
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original)
= contiene el valor de código de motivo de mensaje original del DE 25
(Código de Motivo de Mensaje) en una transacción que se señaló con un
error de sintaxis y que ahora se devuelve ya que usamos transacciones del
que recibe. Proporcionado por el que devuelve en el mensaje de Error
de Sintaxis.
•
PDS 0446 (Monto del Cargo de la Transacción, Error de Sintaxis) =
Proporcionado por el GCMS y contiene el valor presentado en el PDS 0146
(Monto, Cargo de la Transacción) que se señaló para el error de sintaxis soft.
Además, el GCMS genera mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740/783/7813 para cobrar los montos del IVA contenidos en el PDS 0080
para cada combinación de IRD/Código de Función/Adquiriente.
Los siguientes elementos de datos y valores identifican exclusivamente una
transacción del MxDS en los mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740:
2-64
•
DE 5 (Monto,Conciliación) contiene el monto del IVA acumulado para esa
combinación de IRD/Código de Función/Adquiriente.
•
DE 24 (Código de Función) = 783
•
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7813
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A continuación, se proporciona información sobre Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por
MasterCard—transacciones comerciales de Intercambio Doméstico de México.
Tabla 2.19–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Primera
Presentación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000020000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8398
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000100
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) =
(Beneficencias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567801
El cálculo del intercambio en el PDS 0146 (Montos, Cargo de la Transacción) no será igual al valor
presentado en el PDS 0145 (Monto, Cargo por Transacción Alterno).
2
1
1
M
2-lxv
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000025000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5812
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000113
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 30
(Estaciones de Gasolina)
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Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico
de México
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
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PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567802
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
3
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000030000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8211
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000225
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 40
(Colegios y Universidades)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567803
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
4
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000035000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 9211
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000263
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 41
(Gobierno)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567804
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lxvi
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
5
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000040000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5311
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000099
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 50
(Supermercados)
PDS 0176 (Identificación Asignada por MasterCard) = 999001 (Prueba de la Identificación Asignada
por MasterCard)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567805
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
6
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000045000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5814
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000538
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 51
(Restaurante de Comida Rápida)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567806
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146.
2-lxvii
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
©2007–2011 MasterCard. Derechos de Propiedad. Todos los derechos reservados.
30 de noviembre del 2011 • Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México
7
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000050000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5912
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000500
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 52
(Farmacias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567807
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
8
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000055000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4722
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000550
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 53 (Peaje)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567808
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lxviii
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
9
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000060000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7523
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000600
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 54
(Estacionamientos)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567809
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146
10
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000065000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5310
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000715
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 60
(Supermercados)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567810
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146
2-lxix
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11
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000070000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000770
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61
(Transporte de Pasajeros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567811
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
12
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000075000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 3352
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000525
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 62
(Alquiler de Vehículos)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567812
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146.
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1
1
M
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DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000080000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4722
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000880
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 63
(Agencias de Viaje)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567813
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
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1
1
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DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000085000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 3600
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000935
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 64
(Hoteles)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567814
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
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1
1
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DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000090000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7922
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000990
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 65
(Entretenimiento)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567815
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
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1
1
M
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DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000095000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4511
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001213
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 66
(Transporte Aéreo)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567816
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 no será igual al valor presentado en el PDS 0146.
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1
1
M
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DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000100000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4821
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001150
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 70
(Telecomunicaciones)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567817
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
18
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000105000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6300
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001208
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 71
(Seguros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567818
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
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1
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Crédito MSR de Emisor Débito MasterCard Sin CVM
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 20 (Crédito)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000110000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8062
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001265
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 72
(Hospitales)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567819
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146. Transacción
de crédito.
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1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000115000
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = AAMMDD (15 días antes de la fecha
de procesamiento actual en el Campo Secundario 5 del PDS 0158)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5813
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001323
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 73
(Restaurante)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 5 (Fecha Comercial) = AAMMDD (Fecha de
Procesamiento Actual) (Generado por el GCMS)
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PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567820
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía) = 0151 (Generado por el GCMS)
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146. La fecha y hora
local en el DE 12 es 15 días antes de la fecha en que se llena el GCMS en el Campo Secundario 5 del PDS
0158. El GCMS llena el Indicador de Presentación Tardía en el PDS 0206 e indica que la transacción
clasifica para la escala 1, 15 días tarde.
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1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000120000
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, transacción local) = AAMMDD (55 días antes de la fecha
de procesamiento actual en el Campo Secundario 5 del PDS 0158)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000680
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 5 (Fecha Comercial) = AAMMDD (Fecha de
Procesamiento Actual) (Generado por el GCMS)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567821
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía) = 0552 (Generado por el GCMS)
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146. La fecha y hora
local en el DE 12 es 55 días antes de la fecha en que se llena el GCMS en el Campo Secundario 5 del PDS
0158. El GCMS llena el indicador de Presentación Tardía en el PDS 0206 e indica que la transacción
clasifica para la escala 2, 55 días tarde.
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DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 20 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000125000
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = AAMMDD (16 días antes de la fecha
de procesamiento actual en el Campo Secundario 5 del PDS 0158).
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7297
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001438
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 75 (Otros)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 5 (Fecha Comercial) = AAMMDD (Fecha de
Procesamiento Actual) (Generado por el GCMS)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567822
PDS 0206 (Indicador de Presentación Tardía) = 0161 (Generado por el GCMS)
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146. Transacción de
Crédito. La fecha y hora local en el DE 12 es 16 días antes de la fecha en que se llena el GCMS en el Campo
Secundario 5 del PDS 0158. El GCMS llena el indicador de Presentación Tardía en el PDS 0206 e indica que
la transacción clasifica para la escala 1, 16 días tarde.
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1
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DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000200000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 8211
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001500
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 40
(Colegios y Universidades)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567823
El cálculo del intercambio en el PDS 0145 será igual al valor presentado en el PDS 0146.
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DE 2 (Número de Cuenta Primaria) Pos 12–19 = 0000000
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000130500
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7523
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE 2.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000001587
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 54
(Estacionamientos)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567824
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PDS 0202 (Error de Sintaxis de Número de Cuenta Primaria [PAN]) = Contiene los valores originales
del DE 2 que eran erróneos. El error del DE 2 indica que un número de cuenta de 11 dígitos y 2
espacios ocasionó el error.
PDS 0005 indica Error de Sintaxis 2562. El DE 2 contenía 2 espacios en el número de cuenta en las
posiciones 12–13 en el mensaje original, por tanto, el GCMS llenó el PDS 0202 con los datos en error del
DE 2 y llenó con ceros las posiciones 12-19 del DE 2.
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1
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DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000000000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5310
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE 4.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 60
(Supermercados)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567825
PDS 0204 (Monto, Error de Sintaxis) = 0000001260 0
PDS 0446 (Monto del Cargo de la Transacción, Error de Sintaxis)=484000000002577
El PDS 0005 indica un Error de Sintaxis 2564. Los valores originales en el DE 4 contenían un espacio que
ocasionó un error, por tanto, el GCMS llenó el DE 4 con ceros y el PDS 0204 con los datos en error del DE 4.
Ya que hubo un error en el DE 4, el GCMS también llenó el PDS 0146 con ceros y luego el PDS 0446 con
datos originales del PDS 0146. La transacción se liquida por un monto cero.
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1
1
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DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000166000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el
PDS 0146.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61
(Transporte de Pasajeros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567826
PDS 0446 (Monto del Cargo de la Transacción, Error de Sintaxis) = 48400000000 050
PDS 0005 indica un Error de Sintaxis Soft de 2562. Los valores originales en el PDS 0146 contenían un
espacio, por tanto, el PDS 0146 se estableció en cero por el GCMS y el PDS 0446 se llenó con los datos
originales del PDS 0146. La transacción se liquida con el monto del DE 4 y con un monto de cero en el
PDS 0146.
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1
1
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DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000766020
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = 110000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE
12 ya que los ceros se ubican en las posiciones 3 a 6.
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Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México • 30 de noviembre del 2011
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
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PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005020
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61
(Transporte de Pasajeros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567827
El PDS 0005 indica un Error de Sintaxis de 2567. El DE 12, en las posiciones 3-6 contiene todos ceros.
28
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000590000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000006000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567828
PDS 0663 = 001212484000010000029121148400
Transacción de Pagos en Cuotas. El mensaje/apéndice 1644 contiene el código 00 del PDS 0663 para no
promoción.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lxxx
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
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Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
29
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000609000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000009500
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567829
PDS 0663 = 031212484000010000029121148400
Transacción de pagos en cuotas, el mensaje/apéndice 1644 contiene el PDS 0663 para el código 03 de
promoción (sin interés para el tarjetahabiente).
30
1
1
M
2-lxxxi
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000705000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000002000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567830
PDS 0663 = 051212484000010000029121148400
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Transacción de pagos en cuotas, el mensaje/apéndice 1644 contiene el PDS 0663 para el código 05 de
promoción (con interés para el tarjetahabiente).
31
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000810000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 48400000007100
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567831
PDS 0663 = 071212484000010000029121148400
Transacción de pagos en cuotas, el mensaje/apéndice 1644 contiene el PDS 0663 para el código 03 de
promoción (Compre hoy, pague después).
32
1
1
M
Pago Manual de Emisor Débito MasterCard Sin CVM
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 28 (Pago)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 0000004050000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6532
DE 38 (Código de Aprobación) = 25&*00
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE
38 porque hay caracteres no numéricos.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000100
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lxxxii
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
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Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Primera Presentación
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 20
(Beneficencias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567833
Transacción de pago. El PDS 0005 indica un Error de Sintaxis Soft de 2566. El DE38 contiene valores no
numéricos.
33
1
1
M
PIN en Línea de Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000011000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6532
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0023 (Tipo de Terminal) = ATM
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000100
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 20
(Beneficencias)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567833
Transacción de Compra en ATM.
34
1
1
M
2-lxxxiii
Compra MSR de Emisor Débito MasterCard con PIN en Línea con Provisión de Efectivo
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 09 (Compra con Provisión de Efectivo)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000025000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1401 (Autorización Aprobada Previamente—Mismo Monto)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 54 (Montos, Adicionales) = 0040484D000000005000
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 4840000000000600
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Presentación/1240—Primera Presentación
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PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567834
Transacción de Compra con Provisión de Efectivo.
Tabla 2.20–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Segunda
Presentación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Segunda Presentación
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000040000
DE 24 (Código de Función) = 205 (Segunda Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 2999 (Otros)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5311
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005220
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 50
(Supermercados)
Segunda presentación presentada en respuesta al Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 5.
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lxxxiv
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
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Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Segunda Presentación
2
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000125000
DE 24 (Código de Función) = 205 (Segunda Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 2999 (Otros)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 7297
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 75 (Otros)
Segunda presentación presentada en respuesta al Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 22.
3
1
1
M
2-lxxxv
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000168500
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = 140101
DE 24 (Código de Función) = 205 (Segunda Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 2999 (Otros)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0005 (Indicador de Error del Mensaje) = Los detalles del error indican que el error está en el DE 12.
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005800
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61
(Transporte de Pasajeros)
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 5 (Fecha Comercial) = AAMMDD (Fecha de
Procesamiento Actual) (Generado por el GCMS)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567703
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
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Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Segunda Presentación
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PDS 0005 indica un Error de Sintaxis de 2568. El DE 12 presenta error porque la fecha es mayor que la
fecha de procesamiento en el Campo Secundario 5 del PDS 0158.
Tabla 2.21–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Cobro de Cargos
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Cobro de Cargos/1740
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 29 (Cobro de Cargos [Débito al Originador de la Transacción])
DE 4 (Monto de la Transacción) = 0000000011600
DE 24 (Código de Función) = 780
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7710 (Otros)
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0080 (Monto del Impuesto), Campo Secundario 2 = 000000001600
Cobro de Cargos del adquiriente por la Diferencia en el Intercambio. El monto del IVA en el PDS 0080
también se incluye en el monto del DE 4
2
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 19 (Cobro de Cargos [Crédito al Originador de la Transacción])
DE 4 (Monto de la Transacción) = 00000000023200
DE 24 (Código de Función) = 780
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7703 (Cargos/Servicios del POS)
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999665
PDS 0080 (Monto del Impuesto), Campo Secundario 2 = 000000003200
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lxxxvi
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Cobro de Cargos/1740
Cobro de Cargos de los servicios/cargos del POS del adquiriente. El monto del IVA en el PDS 0080 también
se incluyen en el monto del DE 4
Tabla 2.22–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Primer Contracargo
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Contracargo/1442—Primer Contracargo
1
1
1
M
2-lxxxvii
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 2 (Número de Cuenta Primaria [PAN]), posiciones 12–19 = 0000000
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000085000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 4890 (Devolución de Sintaxis de Contracargo)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 3600
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 64
(Hoteles)
PDS 0202 (Error de Sintaxis de Número de Cuenta Primaria [PAN]) = Contiene los valores originales
del DE 2 que eran erróneos. El error del DE 2 indica que un número de cuenta de 11 dígitos y 2
espacios ocasionó el error.
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = Indica una devolución debida a
un Error de Sintaxis en el DE 2
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original) = 4971
Devolución de Error de Sintaxis al emisor por Contracargo. El adquiriente cambia el DE 25 para que
contenga el código 4890 de Motivo de Mensaje para la Devolución de Sintaxis de Contracargo. El PDS
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Contracargo/1442—Primer Contracargo
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30 de noviembre del 2011 • Guía de Implementación del Intercambio Doméstico de México
0225, agregado por el adquiriente, contiene el Código de Motivo de Mensaje original. El PDS 0205,
agregado por el adquiriente, indica que el error en el DE 2 es la causa de la Devolución de Error de
Sintaxis. El adquiriente debe eliminar el PDS 0005 del mensaje de Contracargo original antes de que se
envíe el mensaje de Devolución de Error de Sintaxis.
Tabla 2.23–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Solicitud de
Recuperación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 603)
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 2 (Número de Cuenta Primaria [PAN]), posiciones 12–19 = 0000000
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 24 (Código de Función) = 603
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 6390 (Devolución de Sintaxis de Solicitud de Recuperación)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6300
DE 30 (Monto, Original) = 000000265000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), s4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 71 (Seguros)
PDS 0228 (Código de Documento de Recuperación) = 2
PDS 0202 (Error de Sintaxis de Número de Cuenta Primaria [PAN]) = Contiene los valores originales
del DE 2 que eran erróneos- el error del DE 2 indica que un número de cuenta de 11 dígitos y 2
espacios ocasionó el error.
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = Indica una devolución debida a
un Error de Sintaxis en el DE 2
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-lxxxviii
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 603)
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original) = 6342
Devolución de Error de Sintaxis al emisor por Solicitud de Recuperación. El adquiriente cambia el DE 25
para que contenga el código 6390 de Motivo de Mensaje para la Devolución de Sintaxis de Solicitud
de Recuperación. El PDS 0225, agregado por el adquiriente, contiene el Código de Motivo de Mensaje
original. El PDS 0205, agregado por el adquiriente, indica que el error en el DE 2 es la causa de la
Devolución de Error de Sintaxis. El adquiriente debe eliminar el PDS 0005 del mensaje de Contracargo
original antes de que se envíe el mensaje de Devolución de Error de Sintaxis.
Tabla 2.24–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por MasterCard—Intercambio Doméstico de México—Acuse de Recibo de
la Solicitud de Recuperación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Acuse de Recibo de la Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 605)
1
1
1
M
2-lxxxix
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 24 (Código de Función) = 605
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 6342
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6300
DE 30 (Monto, Original) = 000000265000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 71
(Seguros)
PDS 0228 (Código de Documento de Recuperación) = 2
Acuse de recibo de la Solicitud de Recuperación
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
A continuación, se proporciona información sobre Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por el
Miembro—transacciones comerciales del Intercambio Doméstico de México.
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Tabla 2.25–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México—Presentación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Presentación
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 2 (Número de Cuenta Primaria), Posiciones 12–19 = 0000000
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000175000
DE 24 (Código de Función) = 200 (Primera Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1500 (Devolución de Sintaxis de Presentación)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 3352
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000002693
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 62
(Alquiler de Vehículos)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567812
PDS 0202 (Error de Sintaxis de Número de Cuenta Primaria [PAN]) = Contiene los valores originales
del DE 2 que eran erróneos. El error del DE 2 indica que un número de cuenta de 11 dígitos y 2
espacios ocasionó el error.
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = Indica una devolución debida a
un Error de Sintaxis en el DE 2
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original) = 1401 (Autorización
Aprobada Previamente—Mismo monto)
Devolución de Error de Sintaxis al adquiriente por la Primera Presentación. El emisor cambia el DE 25
para que contenga el código 1500 de Motivo de Mensaje para la Devolución de Sintaxis de Presentación.
El PDS 0225, agregado por el emisor, contiene el Código de Motivo de Mensaje original. El PDS 0205,
agregado por el emisor, indica que el error en el DE 2 es la causa de la Devolución de Error de Sintaxis. El
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xc
Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico
de México
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Presentación/1240—Presentación
emisor debe eliminar el PDS 0005 del mensaje de Primera Presentación original antes de que se envíe
el mensaje de Devolución de Error de Sintaxis.
2
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000160500
DE 12, Campo Secundario 1 (Fecha y Hora, Transacción Local) = 150101
DE 24 (Código de Función) = 205 (Segunda Presentación)
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 1500 (Error de Sintaxis de Presentación)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 4112
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000005000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 61
(Transporte de Pasajeros)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567703
PDS 0205 (Devolución de Sintaxis, Indicador de Error del Mensaje) = Indica una devolución debida a
un Error de Sintaxis en el DE 12
PDS 0225 (Devolución de Sintaxis, Código de Motivo de Mensaje Original) = 2999 (Otros)
Devolución de Error de Sintaxis al adquiriente por la Segunda Presentación. El emisor cambia el DE 25
para que contenga el código 1500 de Motivo de Mensaje para la Devolución de Sintaxis de Presentación.
El PDS 0225, agregado por el emisor, contiene el Código de Motivo de Mensaje original. El PDS 0205,
agregado por el emisor, indica que el error en el DE 12 es la causa de la Devolución de Error de Sintaxis. El
emisor debe eliminar el PDS 0005 del mensaje de Primera Presentación original antes de que se envíe
el mensaje de Devolución de Error de Sintaxis.
Tabla 2.26–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México—Primer Contracargo
2-xci
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Contracargo/1442—Primer Contracargo
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1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000040000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 4957 (Transacción múltiple no autorizada)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5311
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 50
(Supermercados)
No se calcula el intercambio en los mensajes de Contracargo. Este contracargo se envía debido a un
Duplicado. Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 5.
2
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000085000
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 4972 (Monto de la Transacción sobrepasa el monto aprobado)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 3600
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 64
(Hoteles)
No se calcula el intercambio en los mensajes de Contracargo. Este contracargo se envía debido a que el
monto de la transacción sobrepasa el monto aprobado. Contracargo de la Identificación del Caso de
Prueba 14.
3
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000120000
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xcii
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Contracargo/1442—Primer Contracargo
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 4974 (Presentación Tardía)
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 5598
DE 94 (Código de Identificación de la Institución de Origen de la Transacción) = 999654
PDS 0146 (Monto del Cargo de la Transacción) = 484000000000000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 74
(Minorista)
PDS 0180 (Identificación Tributaria del Aceptador de Tarjetas) = RFC1234567821
No se calcula el intercambio en los mensajes de Contracargo. Este contracargo se envía debido a una
Presentación Tardía. El emisor debe eliminar el PDS 0206 del mensaje antes de enviar el mensaje de
contracargo. Contracargo de la Identificación del Caso de Prueba 21.
Tabla 2.27–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México—Cobro de Cargos
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Cobro de Cargos/1740
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 19 (Cobro de Cargos [Crédito al Originador de la Transacción])
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000001241
DE 24 (Código de Función) = 780
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7706 (Diferencia en el Intercambio [Monto/Tasas])
PDS 0080 (Monto del Impuesto), Campo Secundario 2 = 000000000171
2-xciii
Cobro de Cargos del emisor por la Diferencia en el Intercambio. EL monto del IVA en el PDS 0080 también
se incluye en el monto del DE 4.
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Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Cobro de Cargos/1740
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2
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 19 (Cobro de Cargos [Crédito al Originador de la Transacción])
DE 4 (Monto de la Transacción) = 000000010000
DE 24 (Código de Función) = 780
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 7603 (Liquidación de Fallo de Acatamiento; para cobrar el
monto de liquidación de un fallo de acatamiento)
Cobro de Cargos por liquidación de un fallo de Acatamiento.
Tabla 2.28–Emisor Débito MasterCard—Archivo Generado por el Miembro—Intercambio Doméstico de México—Solicitud de
Recuperación
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 603)
1
1
1
M
Firma de la Compra MSR de Emisor Débito MasterCard
DE 3 (Código de Procesamiento), Campo Secundario 1 (Código de Tipo de Transacción del
Tarjetahabiente) = 00 (Compra)
DE 24 (Código de Función) = 603
DE 25 (Código de Motivo de Mensaje) = 6342
DE 26 (Código Comercial del Aceptador de Tarjetas [MCC]) = 6300
DE 30 (Monto, Original) = 000000265000
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 1 (Identificador de Programa de Tarjeta) = DMC
PDS 0158 (Actividad Comercial), Campo Secundario 4 (Designador de Tasa de Intercambio) = 71
(Seguros)
PDS 0228 (Código de Documento de Recuperación) = 2
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
2-xciv
Id. del
Caso
de
Prueba
SIM
MTF
Mo
C
Transacciones Comerciales
Solicitud de Recuperación/1644 (Código de Función = 603)
Solicitud de Recuperación de la Identificación del Caso de Prueba 18, se requiere documentación para
posible contracargo o acatamiento.
2-xcv
Casos de Pruebas del Emisor para las Transacciones Domésticas de México
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Id. del
Caso
de
Prueba
Capítulo 3
Documentos y Formularios Requeridos
Esta sección contiene información general sobre los documentos y formularios que los
miembros deben presentar como parte de la implementación del proceso de Intercambio
Doméstico de México.
Carta de Responsabilidad del IVA .................................................................................................. 3-1
Formulario de Información de Liquidación Neta para la Liquidación en Pesos Mexicanos........... 3-1
Carta Poder —Banco Central de México ....................................................................................... 3-2
Alta de BIN entre Procesadores ..................................................................................................... 3-2
Formulario de Cargo por Uso de la Línea de Crédito.................................................................... 3-2
Requisitos para el Proceso de Facturación .................................................................................... 3-3
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3-i
Documentos y Formularios Requeridos
Carta de Responsabilidad del IVA
Carta de Responsabilidad del IVA
El Intercambio Doméstico de México apoya el IVA (impuesto al valor agregado).
El IVA lo calcula MasterCard o el miembro que envía. MasterCard incluye el IVA
en los cargos de intercambio en los mensajes de Primera Presentación/1240
en el PDS 0145. El miembro que envía debe incluir el IVA cuando calcula el
intercambio e incluirlo como parte del PDS 0146. Los miembros que envían
también calculan y proporcionan el IVA en los mensajes de Cobro de Cargos
Misceláneos/1740 entre miembros si el IVA es aplicable.
La Mexico Domestic Switching VAT Liability Letter [Carta de Responsabilidad
de IVA del Intercambio Doméstico de México] (Formulario 1112), permite
a MasterCard o a sus designados calcular y comunicar el IVA en nombre
del cliente, está disponible en la página Publicaciones para Miembros en
MasterCard Online®.
Los emisores de México que elijan usar el servicio de MxDS de MasterCard en
México deben firmar la carta y devolverla a MasterCard.
Formulario de Información de Liquidación Neta para la
Liquidación en Pesos Mexicanos
Para la liquidación en pesos mexicanos, se requiere un formulario adicional
(339) Net Settlement Information Form (NSIF) [Formulario de Información de la
Liquidación Neta (NSIF)] para la liquidación en la moneda común, que permite
a MasterCard liquidar las transacciones domésticas elegibles para la liquidación
en la moneda común en pesos mexicanos por medio de la plataforma de
compensación.
Para obtener más información sobre el NSIF, consulte el Manual de Liquidación
disponible en la página de Publicaciones para Miembros en MasterCard
Online®.
La liquidación en la moneda común apoya la liquidación de las transacciones
en una moneda doméstica común a los miembros participantes. También apoya
los programas de días feriados nacionales tal como lo designa el banco de
liquidación doméstica. MasterCard liquida todas las transacciones que califican
para la liquidación en la moneda común en la moneda del acuerdo.
Además de presentar un NSIF para participar en el servicio de liquidación
regional por defecto, cada emisor debe proporcionar un NSIF separado
para participar en el Servicio de Liquidación de la Moneda Común del Peso
Mexicano.
El Banco de México acordó asociarse con MasterCard Worldwide como el banco
de liquidación de los servicios de MxDS para proveer servicios de liquidación
diarios en pesos mexicanos.
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3-1
Documentos y Formularios Requeridos
Carta Poder —Banco Central de México
Los emisores que participan en el MxDS deben tener una cuenta abierta en
Banco de México para permitir la liquidación diaria de los fondos. Además
del NSIF, los emisores deben completar una Carta Poder para autorizar la
transferencia de fondos en el Banco de México . Para obtener más información
consulte Carta Poder—Banco Central de México.
Las instituciones no financieras (NFI) pueden utilizar una cuenta en un
banco comercial que participe en el SPEI (Sistema de Pagos Electrónicos
Interbancarios) para la liquidación diaria.
Carta Poder —Banco Central de México
Banco de México exige instrucciones en Carta Poder para ejecutar las
instrucciones de liquidación de MasterCard. Esta documentación la debe
proporcionar cada cliente a nivel de indicador de liquidación (identificación
del miembro ICA).
El formulario Mexico Domestic Switching Power of Attorney—Banco de
Mexico [Carta Poder del Intercambio Doméstico de México—Banco de México]
(Formulario 1110) se encuentra disponible en la página web de Publicaciones
para Miembros en MasterCard Online® y se debe presentar a MasterCard en
papel membretado del cliente.
MasterCard guarda un acuse de recibo de Banco de México como
reconocimiento del cumplimiento del proceso.
Alta de BIN entre Procesadores
Para permitir el reconocimiento de nuevas carteras de tarjetas, la información
del BIN se divulga a través de redes y conmutadores domésticos. Los miembros
deben comunicarse con su representante de Servicios de Implementación al
Cliente para completar las instrucciones de diseminación del BIN del emisor 60
días calendario antes de la fecha en vivo.
Formulario de Cargo por Uso de la Línea de Crédito
El formulario Credit Line Usage Fee (CLUF) [Cargo por el Uso de la Línea de
Crédito (CLUF)] se ha eliminado de este manual. A partir de la Versión 11.Q4,
el Cargo por el Uso de la Línea de Crédito se proporciona en los mensajes de
Respuesta de Solicitud de Autorización/0110 o de Respuesta de Solicitud de
Transacción Financiera/0210 generados por los emisores de tarjetas de crédito.
Para obtener más información sobre el CLUF, consulte Requisitos del Mensaje
en Línea.
3-2
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Documentos y Formularios Requeridos
Requisitos para el Proceso de Facturación
Requisitos para el Proceso de Facturación
Los emisores deben presentar el correspondiente Mexico Domestic Switching
Power of Attorney—Invoicing [Carta Poder de Intercambio Doméstico de
México—Facturación] (Formulario 1111) que permite que MasterCard o sus
apoderados proporcionen servicios de intercambio y facturación.
Carta Poder
El objetivo de la Carta Poder es proporcionar el apoyo legal correspondiente a
MasterCard o a sus apoderados para emitir las facturas "en nombre de" cada
participante, así como permitir que MasterCard represente y actúe en nombre
de nuestros miembros en el proceso del intercambio.
El Mexico Domestic Switching Power of Attorney—Invoicing [Carta Poder
de Intercambio Doméstico de México—Facturación] (Formulario 1111) se
encuentra disponible en la página de Publicaciones para Miembros en
MasterCard OnLine®.
Información Básica de la Facturación
Para generar las facturas de cada miembro participante, los miembros deben
presentar su información fiscal en el Mexico Invoicing Customer Data [Datos
de facturación del Cliente] (Formulario 1113) disponible en la página web
de Publicaciones para Miembros en MasterCard Online®. Este formulario
proporciona la información que MasterCard necesita para generar las facturas
en nombre del cliente.
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3-3
Apéndice A Tasas de Intercambio Domésticas de México
Esta sección, relacionada con los Requisitos del Intercambio Doméstico de México, muestra
las Tasas de Intercambio Domésticas de México.
Tasas de Intercambio Domésticas de México ................................................................................A-1
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A-i
Tasas de Intercambio Domésticas de México
Tasas de Intercambio Domésticas de México
Tasas de Intercambio Domésticas de México
La siguiente tabla presenta las Tasas de Intercambio Domésticas de México
vigentes el día 1 de mayo de 2011.
Tabla A.1–Tasas de Intercambio Domésticas de México
Designador de Tasa de
Intercambio (IRD)
Tasa de Crédito
Tasa de Débito1
Beneficencias, Servicios
al Miembro y
Transacciones de Pago
20
0.00%
0.00%
Estaciones de Gasolina
30
1.00%
0.45%
Colegios y Universidades
40
1.25%
0.75%
Gobierno
41
1.25%
0.75%
Grandes Superficies y
Débito Cuota
50
1.64%
MXP 1.07
Comidas Rápidas
51
1.61%
0.75%
Farmacias
52
1.53%
1.00%
Peajes
53
1.61%
1.00%
Estacionamientos
54
1.22%
1.00%
Supermercados
60
1.77%
1.10%
Transporte Terrestre
61
1.30%
1.10%
Alquiler de Automóviles
62
1.71%
1.10%
Agencias de Viajes
63
1.80%
1.10%
Hoteles
64
1.80%
1.10%
Entretenimientos
65
1.37%
1.10%
Aerolíneas
66
1.62%
0.75%
Telecomunicaciones
70
1.56%
1.15%
Seguros
71
1.66%
1.15%
Hospitales
72
1.74%
1.15%
Restaurantes
73
1.91%
1.15%
Venta al por menor
74
1.68%
1.15%
Otros
75
1.68%
1.15%
Grupo
1.
Las transacciones con débito tienen un límite de cargo de intercambio de MXP 13.50 (pesos mexicanos).
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A-1
Tasas de Intercambio Domésticas de México
Tasas de Intercambio Domésticas de México
ATM Financiero (completado)2>N/A
ATM Financiero (no completado)>N/A
ATM No Financiero3>N/A
NOTA
Los miembros recaudan el intercambio de ATM para transacciones financieras
y no financieras, a través de mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740.
Estos registros son presentados por los adquirientes, utilizando las tasas
establecidas por el mercado mexicano. MasterCard no calculará ni liquidará el
intercambio para transacciones individuales en cajeros automáticos (ATM). En
estas transacciones, el intercambio lo pagan los adquirientes a los emisores.
2.
3.
A-2
Para las transacciones financieras, se utiliza el código de motivo de mensaje 7704 en el mensaje de Cobro
de Cargos Misceláneos/1740.
Para transacciones no financieras, se utiliza el código de motivo de mensaje 7712 en el mensaje de Cobro
de Cargos Misceláneos/1740.
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Apéndice B
Reportes del Intercambio Doméstico de
México
Esta sección ofrece muestras de los reportes disponibles para el Intercambio Doméstico de
México.
Generalidades de los Reportes ......................................................................................................B-1
Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP775010-AA) ...........................................................................B-2
Reporte de Resumen Mensual de Ajuste del IVA (IP775310-AA) ...................................................B-4
Diferencias Diarias en las Cuotas de Intercambio Doméstico de México ......................................B-5
Actividad de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico de México .......................................B-7
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B-i
Reportes del Intercambio Doméstico de México
Generalidades de los Reportes
Generalidades de los Reportes
Esta sección brinda información acerca de los reportes del Intercambio
Doméstico de México.
Reportes de IVA del Intercambio Doméstico de México
Los siguientes reportes del IVA del GCMS son opcionales para los miembros
adquirientes.
Estos reportes se han desarrollado para ayudar a los miembros con sus reportes
del IVA para las autoridades tributarias de México y brindar cálculos de IVA
para todas las transacciones procesadas en el MxDS sujetas al IVA.
•
Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP775010-AA)
•
Resumen Mensual de Ajuste del IVA (IP775310-AA)
Estos reportes enumeran por categoría el IVA calculado para MasterCard,
así como otros cargos de intercambio de los miembros, reflejados a través
de mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740. Para los cargos de
intercambio establecidos por mensajes de Cobro de Cargos Misceláneos/1740,
los adquirientes llenan lo siguiente:
•
Cantidad total en DE 4 (Monto, Transacción). Si el Conmutador de Impacto
del Procesamiento del Cargo=N en la IP0097T1 del MPE de IPM, el monto
DE 4 también puede incluir el monto del IVA. Si el Conmutador de Impacto
del Procesamiento del Cargo=S en la IP0097T1 del MPE de IPM, MasterCard
calcula el IVA si es aplicable.
•
Monto del IVA único relacionado en el PDS 0080 (Monto, Impuesto)
Para solicitar estos reportes, comuníquese con el Apoyo de Servicios
de Operaciones de México, enviando un correo electrónico a
[email protected] e incluya la siguiente información en el mensaje:
•
Nombre del Miembro
•
Identificación del Miembro (ICA)
•
Punto final, si el miembro desea recibirlo por medio de un archivo de
grupo de datos
No hay cargos para estos reportes del IVA.
Reportes de PortfolioAnalytics
Los siguientes reportes de PortfolioAnalytics son opcionales para los miembros.
•
Diferencias Diarias en las Cuotas de Intercambio Doméstico de México
•
Actividad de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico de México
Se aplican tasas estándar a los reportes de PortfolioAnalytics.
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B-1
Reportes del Intercambio Doméstico de México
Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP775010-AA)
Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP775010-AA)
El Reporte de Ajuste Diario del IVA se agrupa por los totales del monto de las
transacciones, del IVA y del intercambio.
Las cifras en este reporte se agrupan de la siguiente manera:
•
Identificación del miembro que envía/que recibe
•
Servicio comercial
•
Código de moneda
•
MTI/Código de función
•
Código de procesamiento
•
Identificador de programa de tarjeta
•
IRD
•
Original/reversión
•
Fecha de liquidación
El impuesto al valor agregado (PDS 0080) de la transacción se usa para crear el
reporte del IVA y la conciliación para los miembros.
Aclaración: "En el Reporte del IVA Diario (Transacciones Domésticas de
México), para los mensajes de Cobro de Cargos/1740 con el MRC = 7703
u otro MRC con el PDS 0080 presentado, la columna TXN AMT IN RECON
CURR [Monto del Impuesto en la Moneda de Conciliación] es inclusiva del
monto del IVA".
Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP775010-AA)
Propósito
Reporte Doméstico diario de México para las transacciones de
compensación con IVA
Descripción del Reporte
Este reporte presenta detalles sobre todas las transacciones domésticas de
México que contienen IVA.
Frecuencia
Diario
Disponibilidad
Solicite este reporte al Apoyo de Servicios de Operaciones de México.
Vea la siguiente tabla para obtener una descripción de los campos del reporte
IP775010-AA.
Tabla B.1–Campos del IP775010-AA
Campo
Descripción
Campos del Encabezador—Aparecen al principio de todas las páginas del reporte
RECEIVING MEMBER ID
B-2
Identificador que la asociación asigna a un miembro (también se
conoce como número ICA).
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Reportes del Intercambio Doméstico de México
Reporte de Ajuste Diario del IVA (IP775010-AA)
Campo
Descripción
BUSINESS SERVICE LEVEL
Identifica la relación de intercambio para el acuerdo comercial.
Como ejemplos se encuentran Doméstico, dentro de la región y
entre regiones.
BUSINESS SERVICE ID
Un código único que identifica el acuerdo específico de intercambio
asignado a la transacción.
RECON. CURRENCY CODE
Código de moneda de ISO numérico y alfabético relacionado con la
moneda de conciliación. (Siempre USD 840 para Cobro Solamente
y Bilateral).
Encabezados de las Columnas—Aparecen a lo ancho de la página, debajo de los campos del Encabezador
SENDING MEMBER ID
Identificador que la asociación asigna a un miembro (también se
conoce como número ICA).
TRANS CURR CD
Código de moneda de ISO numérico y alfabético relacionado con
la moneda de transacción. (Siempre MXD 484 para transacciones
domésticas de México).
MTI/FUNC
Combinación del Identificador de Tipo de Mensaje de IPM y del
Código de Función que define la transacción. Algunos ejemplos de
funciones de transacción son primeras presentaciones, primeros
contracargos y segundas presentaciones.
PROC CODE
Describe el efecto de una transacción en la cuenta de un cliente y
el tipo de cuenta afectada. Algunos ejemplos pueden ser compras,
crédito y retiro de efectivo en ATM.
CPI (Card Program Identifier Acceptance Brand)
Código para las marcas de MasterCard u otras marcas propias de
servicios que abarca el procesamiento de esas transacciones.
IRD
Designador de tasa de intercambio que identifica el programa de
intercambio para el que se presentan las transacciones.
RSN CD
Este es un elemento de datos de cuatro posiciones que indica el
motivo para el envío de un mensaje. La mayoría, pero no todos los
mensajes de IPM requieren el código de motivo de mensaje.
SETTLEMENT DATE
Identifica la fecha en que el servicio de liquidación inicia la
liquidación para el mensaje.
REV INDIC
Identifica un mensaje como original o una reversión de un mensaje
anterior. Todas las transacciones están definidas como originales
o reversiones.
TRANSACTION COUNT
Número de transacciones acumuladas en el código de procesamiento
correspondiente.
TXN AMOUNT IN RECON CURR
El monto total de la transacción en la moneda de conciliación para
el código de procesamiento correspondiente.
INTERCHANGE AMT IN RECON
CURR
Total de cargos de intercambio aplicables a la transacción para el
código de procesamiento.
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B-3
Reportes del Intercambio Doméstico de México
Reporte de Resumen Mensual de Ajuste del IVA (IP775310-AA)
Campo
Descripción
VAT AMOUNT IN RECON CURR
Total de cargos de IVA (impuesto al valor agregado) aplicables a la
transacción para el código de procesamiento.
Campos de Subtotales—Presentan los totales de las transacciones originales o de la transacción de reversión
por cada MTI/Código de Función
RVSL TOTAL
El total de todas las transacciones de reversión por cada MTI/Código
de Función
ORIG TOTAL
El total de todas las transacciones originales por cada MTI/Código
de Función
Campos del Total—Aparecen al final del reporte.
RECEIVING MEMBER TOTAL
El total de todas las transacciones por cada identificación del
miembro (ICA) para cada día de procesamiento.
Reporte de Resumen Mensual de Ajuste del IVA
(IP775310-AA)
El Reporte de Resumen Mensual de Ajuste del IVA se agrupa por totales de
monto de la transacción, del IVA y del intercambio del mes.
Este reporte se crea para permitir a los participantes del MxDS interactuar más
fácilmente con los requisitos de facturación del gobierno de México.
Reporte de Resumen Mensual de Ajuste del IVA (IP775310-AA)
Propósito
Reporte Doméstico mensual de México para las transacciones de
compensación con IVA
Descripción del Reporte
Este reporte brinda un resumen de todas las transacciones domésticas de
México que contienen IVA en el mes calendario.
Frecuencia
Mensual
Disponibilidad
Solicite este reporte al Apoyo de Servicios de Operaciones de México.
Consulte la siguiente tabla para obtener una descripción de los campos del
reporte IP775310-AA.
Tabla B.2–Campos IP775310-AA
Campo
Descripción
Campos del Encabezador——Aparecen al principio de todas las páginas del reporte
RECEIVING MEMBER ID
B-4
Identificador que la asociación asigna a un miembro (también se
conoce como número ICA).
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Reportes del Intercambio Doméstico de México
Diferencias Diarias en las Cuotas de Intercambio Doméstico de México
Campo
Descripción
BUSINESS SERVICE LEVEL
Identifica la relación de intercambio para el acuerdo comercial.
Como ejemplos se encuentran Doméstico, dentro de la región y
entre regiones.
BUSINESS SERVICE ID
Un código único que identifica el acuerdo específico de intercambio
asignado a la transacción.
RECON. CURRENCY CODE
Código de moneda de ISO numérico y alfabético relacionado con la
moneda de conciliación. (Siempre USD 840 para Cobro Solamente
y Bilateral).
Encabezados de las Columnas—Aparecen a lo ancho de la página, debajo de los campos del Encabezador
PROCESS DATE
Identifica la fecha del proceso
SETTLEMENT DATE
Identifica la fecha en que el servicio de liquidación inicia la
liquidación para el mensaje.
MTI
El Identificador de Tipo de Mensaje de IPM define la transacción.
Algunos ejemplos de funciones de transacciones son primeras
presentaciones, primeros contracargos y segundas presentaciones.
CURR CODE
Código de moneda de ISO numérico y alfabético relacionado con
la moneda de transacción. (Siempre MXD 484 para transacciones
domésticas de México).
Código para las marcas de MasterCard u otras marcas propias de
servicios que abarca el procesamiento de esas transacciones.
CPI (Card Program Identifier Acceptance Brand)
IRD
Designador de tasa de intercambio que identifica el programa de
intercambio para el que se presentan las transacciones.
COUNTS
Número de transacciones acumuladas en el código de procesamiento
correspondiente.
NET VAT AMOUNT
Total de cargos de IVA (impuesto al valor agregado) aplicables a la
transacción para el código de procesamiento.
Campos del Total—Aparecen al final del reporte
TOTAL
El total de todas las transacciones por cada identificación del
miembro (ICA) para cada mes de procesamiento.
Diferencias Diarias en las Cuotas de Intercambio Doméstico
de México
El reporte de los Diferenciales del Intercambio Doméstico de México
proporciona detalles de todas las transacciones que tuvieron una diferencia en
el monto de intercambio en el PDS 0146 (calculado por el adquiriente) y en el
PDS 0145 (calculado por MasterCard) para el IRD presentado.
Diferencias Diarias en las Cuotas de Intercambio Doméstico de México
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B-5
Reportes del Intercambio Doméstico de México
Diferencias Diarias en las Cuotas de Intercambio Doméstico de México
Propósito
Este reporte opcional esta a disposición de los emisores para que puedan
entender las diferencias entre el intercambio calculado por el adquiriente
y el intercambio calculado por MasterCard. Este reporte también puede
utilizarse para identificar las transacciones específicas que pueden
justificar la disputa con respecto al intercambio liquidado.
Descripción del Reporte
El reporte de los Diferenciales del Intercambio Doméstico de México
proporciona detalles de todas las transacciones que tuvieron una
diferencia en el monto de intercambio en el PDS 0146 (calculado por el
adquiriente) y en el PDS 0145 (calculado por MasterCard) para el IRD
presentado.
Frecuencia
Diario
Disponibilidad
Los miembros pueden solicitar este reporte de PortfolioAnalytics opcional
al representante de Servicios de Implementación al Cliente.
Para obtener una descripción de los campos del reporte de Diferenciales del
Intercambio Doméstico de México, consulte la tabla siguiente.
Tabla B.3–Campos del reporte de Diferencias Diarias en las Cuotas de Intercambio Doméstico de
México
Campo
Descripción
Encabezados de las Columnas—Aparecen a lo ancho de la página, debajo de los campos del Encabezador
ISSUER PARENT ICA
ICA asignado a un emisor como ICA principal. Puede ser el ICA
más antiguo asignado a una institución.
ISSUER CHILD ICA
ICA asignado a un emisor bajo un ICA principal. Puede ser el ICA
más antiguo asignado a una institución.
ACQUIRER ICA
ICA asignado a un adquiriente
ACCOUNT NUMBER
Número de Cuenta Primaria del Tarjetahabiente (PAN)
IRD
Designador de Tasa de Intercambio bajo el cual se presentó la
transacción de compensación.
MERCHANT ID
MERCHANT NAME
Identificación asignada a un comercio por un adquiriente (DE 42)
MASTERCARD INTERCHANGE
Monto del cargo de intercambio calculado por MasterCard para
el IRD presentado
ACQUIRER INTERCHANGE
Monto del cargo de intercambio calculado por los adquirientes para
la transacción presentada
INTERCHANGE DIFFERENTIAL
Monto del cargo de intercambio calculado por el adquiriente para
un IRD determinado
PROCESSING DATE
La fecha de procesamiento de compensación en la que se procesó
la transacción.
Campos de Subtotales—Muestran los totales por cada IRD para cada ICA del adquiriente
B-6
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Reportes del Intercambio Doméstico de México
Actividad de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico de México
Campo
Descripción
IRD TOTAL
Total por cada IRD para el ICA del adquiriente
ACQUIRER TOTAL
Totales por todos los IRD para un ICA del adquiriente
Campos del Total—Aparecen al final del reporte.
ISSUER CHILD ICA TOTAL
Total de todos los IRD para todos los ICA del adquiriente bajo cada
ICA subsidiario
ISSUER PARENT ICA TOTAL
Total de todos los IRD para todos los ICA del adquiriente para todos
los ICA subsidiarios bajo un ICA principal
Actividad de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico
de México
El reporte de Actividad de Autorización de POS y ATM Doméstico de México
brinda detalles de todas las transacciones de ATM y POS que fueron procesadas
bajo el Intercambio Doméstico de México.
Actividad de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico de México
Propósito
Este reporte opcional está disponible para permitir que los emisores
comprendan la actividad de transacción. Este reporte es especialmente
eficaz para anticipar y conciliar el intercambio en ATM, el cual se
liquida a través de registros de cargos misceláneos presentados por los
adquirientes periódicamente.
Descripción del Reporte
El reporte de Actividad de Autorización de POS y ATM Doméstico de
México, brinda detalles de todas las transacciones de ATM y POS que
fueron procesadas bajo el Intercambio Doméstico de México.
Frecuencia
Diario
Disponibilidad
Los miembros pueden solicitar este reporte opcional de PortfolioAnalytics
al representante de Servicios de Implementación al Cliente.
La siguiente tabla muestra descripciones de los campos del Reporte de Actividad
de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico de México.
Tabla B.4–Campos del Reporte de Actividad de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico
de México
Campo
Descripción
Campos del Encabezador——Aparecen al principio de todas las páginas del reporte
DATE RANGE START
La fecha de inicio para el rango para el cual se realiza el reporte
DATE RANGE END
La fecha de finalización para el rango para el cual se realiza el
reporte
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B-7
Reportes del Intercambio Doméstico de México
Actividad de Autorización Diaria de POS y ATM Doméstico de México
Campo
Descripción
Encabezados de las Columnas—Aparecen a lo ancho de la página, debajo de los campos del Encabezador
ISSUING ICA
Identificación del cliente de MasterCard asignada al BIN
ACQUIRING ICA
Identificación del cliente de MasterCard asignada al adquiriente de
la transacción
MTI
(Identificador de Tipo de Mensaje) Contiene el código que indica el
tipo de registro (por ejemplo 0302).
PROC CODE
Identifica el tipo de transacción (por ejemplo, POS, ATM)
TRANSACTION DATE
Fecha en que tuvo lugar la transacción
TRANSACTION AMOUNT
Monto que se cobra por la transacción
SURCHARGE AMOUNT
El sobrecargo que se suma a la transacción (por lo general se aplica
a las transacciones de ATM)
RESPONSE CODE
Código de Respuesta que identifica el resultado de la transacción
(por ejemplo, 00 - aprobada)
TRANSACTION COUNT
Número total de transacciones autorizadas por cada MTI
Campos de Subtotales—Muestran las transacciones totales para cada par de adquiriente y emisor
[NO LABEL]
DAILY ACQUIRER TOTAL
Transacciones totales autorizadas por cada adquiriente
DAILY ISSUER TOTAL
Número total de transacciones autorizadas por cada emisor
Campos del Total—Aparecen al final del reporte
GRAND TOTAL ACQUIRER
B-8
Número total de transacciones autorizadas por todos los emisores
para un adquiriente dado
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Apéndice C
Códigos de Razones del Intercambio
Doméstico de México
Esta sección, relacionada con las Excepciones de Intercambio en esta publicación, muestra
los códigos de motivo de Mensaje de Contracargo/Segunda Presentación/Cobro de Cargos
Misceláneos relacionados con el Intercambio Doméstico de México.
Códigos de Razón de Mensaje de Contracargo...............................................................................C-i
Códigos de Razón de Mensaje de Segunda Presentación .............................................................C-xi
Códigos de Razón de Mensaje de Cobro Misceláneos................................................................. C-xii
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C-i
Esta sección muestra los códigos de motivo de mensaje de contracargo del Intercambio Doméstico de México.
Tabla C.1–Códigos de Razón de Mensaje de Contracargo/1442
Código de
Motivo de
CATB
Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
41
A
150
100
S
Transacción
Recurrente Solicitada o
No Solicitada
Transacción recurrente
no solicitada—
Contracargo Directo
4941—Transacción
recurrente no solicitada o
Cancelada— Contracargo
Directo
41
B
150
100
S
Transacción
Recurrente Solicitada o
No Solicitada
Transacción recurrente
cancelada—
Contracargo Directo
4941—Transacción
recurrente no solicitada o
Cancelada— Contracargo
Directo
41
C
150
100
S
Transacción
Recurrente Solicitada o
No Solicitada
Se le informó al
comercio que se canceló
la cuenta— Contracargo
Directo
4941—Transacción
recurrente no solicitada o
Cancelada— Contracargo
Directo
41
D
150
100
S
Transacción
Recurrente Solicitada o
No Solicitada
Tarjetahabiente no
renovó el contrato—
Contracargo Directo
4941—Transacción
recurrente no solicitada o
Cancelada— Contracargo
Directo
41
E
170
120
S
Transacción
Recurrente Solicitada o
No Solicitada
Transacción recurrente
no solicitada
4941—Transacción
recurrente no solicitada o
Cancelada— Contracargo
Directo
41
F
170
120
S
Transacción
Recurrente Solicitada o
No Solicitada
Transacción recurrente
cancelada
4941—Transacción
recurrente no solicitada o
Cancelada— Contracargo
Directo
Código de Motivo de
MasterCard
C-i
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
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Códigos de Razón de Mensaje de Contracargo
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Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
41
G
170
120
S
Transacción
Recurrente Solicitada o
No Solicitada
Se le informó al
comercio que se canceló
la cuenta
4941—Transacción
recurrente no solicitada o
Cancelada— Contracargo
Directo
41
H
170
120
S
Transacción
Recurrente Solicitada o
No Solicitada
Tarjetahabiente no
renovó el contrato
4941—Transacción
recurrente no solicitada o
Cancelada— Contracargo
Directo
57
A
150
100
S
Transacción Múltiple
no Autorizada
Modo de Ingreso
del POS 90 o 02—
Contracargo Directo
4957—Transacción
Múltiple no Autorizada
57
B
150
100
S
Transacción Múltiple
no Autorizada
Modo de Ingreso del
POS 01— Contracargo
Directo
4957—Transacción
Múltiple no Autorizada
57
C
170
120
S
Transacción Múltiple
no Autorizada
Modo de Ingreso del
POS 90 o 02
4957—Transacción
Múltiple no Autorizada
57
D
170
120
S
Transacción Múltiple
no Autorizada
Modo de Ingreso del
POS 01
4957—Transacción
Múltiple no Autorizada
60
A
25
25
S
Partida Requerida
Ilegible o falta
Partida Ilegible
4960—Partida Requerida
Ilegible o falta
60
B
25
25
S
Partida Requerida
Ilegible o falta
La partida no cumple.
4960—Partida Requerida
Ilegible o falta
62
A
170
N/A
S
Lectura de banda
magnética incompleta
N/A
4962—Lectura de banda
magnética incompleta
63
A
170
120
S
EMV de Chip
Tarjetahabiente no
reconoce la transacción
4963—Tarjetahabiente
de EMV de Chip no
reconoce la transacción o
Incumplimiento con los
Valores del Chip
Código de Motivo de
MasterCard
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
C-ii
Código de
Motivo de
CATB
Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
63
B
170
120
S
EMV de Chip
Incumplimiento
4963—Tarjetahabiente
de EMV de Chip no
reconoce la transacción o
Incumplimiento con los
Valores del Chip
64
A
150
N/A
S
Ingreso Manual
Modo de Ingreso del
POS 01— Contracargo
Directo
4964—Ingreso Manual
64
B
150
N/A
S
Ingreso Manual
Modo de Ingreso del
POS 01
4964—Ingreso Manual
68
A
150
100
S
Transacción
Fraudulenta de
MO/TO [Pedido por
Correo/Pedido por
Teléfono] o Comercio
Electrónico
Tarjetahabiente no
autorizó— Contracargo
Directo
4968—Transacción
Fraudulenta de
MO/TO [Pedido por
Correo/Pedido por
Teléfono] o Comercio
Electrónico
68
B
150
100
S
Transacción
Fraudulenta de
MO/TO [Pedido por
Correo/Pedido por
Teléfono] o Comercio
Electrónico
Existe un problema de
integridad de datos—
Contracargo Directo
4968—Transacción
Fraudulenta de
MO/TO [Pedido por
Correo/Pedido por
Teléfono] o Comercio
Electrónico
68
C
170
120
S
Transacción
Fraudulenta de
MO/TO [Pedido por
Correo/Pedido por
Teléfono] o Comercio
Electrónico
Tarjetahabiente no
autorizó
4968—Transacción
Fraudulenta de
MO/TO [Pedido por
Correo/Pedido por
Teléfono] o Comercio
Electrónico
Código de Motivo de
MasterCard
C-iii
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
©2007–2011 MasterCard. Derechos de Propiedad. Todos los derechos reservados.
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Código de
Motivo de
CATB
©2007–2011 MasterCard. Derechos de Propiedad. Todos los derechos reservados.
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Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
68
D
170
120
S
Transacción
Fraudulenta de
MO/TO [Pedido por
Correo/Pedido por
Teléfono] o Comercio
Electrónico
Existe un problema de
integridad de datos
4968—Transacción
Fraudulenta de
MO/TO [Pedido por
Correo/Pedido por
Teléfono] o Comercio
Electrónico
70
A
100
N/A
S
4970—Warning
Bulletin
Contracargo Directo
4970—Warning Bulletin
70
B
120
N/A
S
4970—Warning
Bulletin
Regular
4970—Warning Bulletin
71
A
45
45
S
Autorización
rechazada
Contracargo Directo
4971—Autorización
71
B
170
120
S
Autorización
rechazada
Regular
4971—Autorización
72
A
45
45
S
Monto de la
transacción sobrepasa
el monto de la
aprobación o falta
autorización
Sobrepasa el
monto—Sobrepasa
el Contracargo Directo
4972—Monto de la
transacción sobrepasa
el monto de la aprobación
o falta autorización
72
B
45
45
S
Monto de la
transacción sobrepasa
el monto de la
aprobación o falta
autorización
Falta autorización—
Contracargo Directo
4972—Monto de la
transacción sobrepasa
el monto de la aprobación
o falta autorización
72
C
170
120
S
Monto de la
transacción sobrepasa
el monto de la
aprobación o falta
autorización
Sobrepasa el monto
4972—Monto de la
transacción sobrepasa
el monto de la aprobación
o falta autorización
Código de Motivo de
MasterCard
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
C-iv
Código de
Motivo de
CATB
Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
72
D
170
120
S
Monto de la
transacción sobrepasa
el monto de la
aprobación o falta
autorización
Falta autorización
4972—Monto de la
transacción sobrepasa
el monto de la aprobación
o falta autorización
73
A
100
N/A
S
Tarjeta Vencida
Contracargo Directo
4973—Vencida
73
B
170
N/A
S
Tarjeta Vencida
Regular
4973—Vencida
74
A
150
100
S
Presentación Tardía
Adquiriente alteró
la fecha de la
transacción—
Contracargo Directo
4974—Presentación Tardía
74
B
N/A
100
S
Presentación Tardía
Transacción de Débito
en Línea— Contracargo
Directo
4974—Presentación Tardía
74
C
170
120
S
Presentación Tardía
Adquiriente alteró la
fecha de la transacción
4974—Presentación Tardía
74
D
170
120
S
Presentación Tardía
Disputa del
tarjetahabiente
4974—Presentación Tardía
75
A
30
30
S
Autorización Falsa
Contracargo Directo
4975—Autorización Falsa
75
B
170
120
S
Autorización Falsa
Regular
4975—Autorización Falsa
76
A
150
100
S
Peajes
Por lo menos uno
lo completó el
tarjetahabiente—
Contracargo Directo
4976—Peajes
76
B
150
100
S
Peajes
El tarjetahabiente no
completó ninguno—
Contracargo Directo
4976—Peajes
Código de Motivo de
MasterCard
C-v
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
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Código de
Motivo de
CATB
©2007–2011 MasterCard. Derechos de Propiedad. Todos los derechos reservados.
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Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
76
C
170
120
S
Peajes
Por lo menos uno
lo completó el
tarjetahabiente
4976—Peajes
76
D
170
120
S
Peajes
El tarjetahabiente no
completó ninguno
4976—Peajes
77
A
20
20
S
Número de Cuenta
Inválido
N/A
4977—Número de Cuenta
Inválido
79
A
15
15
S
Transacción solicitada
no recibida
Copia
4979—Transacción
solicitada no recibida
79
B
15
15
S
Transacción solicitada
no recibida
Original
4979—Transacción
solicitada no recibida
80
A
25
25
S
Proceso en Error
Monto o PAN diferente
al certificado
4980—Proceso en Error
80
B
170
120
S
Proceso en Error
Crédito procesado como
débito
4980—Proceso en Error
80
C
25
25
S
Proceso en Error
Monto Diferente mismo
PAN
4980—Proceso en Error
81
A
170
120
S
Falta impresión
N/A
4981—Falta impresión
82
A
150
100
S
Procesamiento
Duplicado
Mismo adquiriente,
comercio y monto.
Fechas diferentes—
Contracargo Directo
4982—Procesamiento
Duplicado
82
B
150
100
S
Procesamiento
Duplicado
Adquirientes
Diferentes—
Contracargo Directo
4982—Procesamiento
Duplicado
82
C
170
120
S
Procesamiento
Duplicado
Mismo adquiriente,
comercio y monto.
Fechas diferentes.
4982—Procesamiento
Duplicado
Código de Motivo de
MasterCard
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
C-vi
Código de
Motivo de
CATB
C-vii
Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
82
D
170
120
S
Procesamiento
Duplicado
Adquirientes diferentes
4982—Procesamiento
Duplicado
82
E
120
120
S
Procesamiento
Duplicado
Mismo adquiriente,
mismo comercio y
misma fecha.
4982—Procesamiento
Duplicado
82
F
120
120
S
Procesamiento
Duplicado
Mismo adquiriente y
comercio. Más de 20
transacciones
4982—Procesamiento
Duplicado
82
G
120
120
S
Procesamiento
Duplicado
El adquiriente completó
dos solicitudes de
recuperación diferentes
con la misma partida.
4982—Procesamiento
Duplicado
84
A
150
100
S
Falta firma o SOF
Tarjetahabiente no
autorizó— Contracargo
Directo
4984—Falta firma o SOF
84
B
170
120
S
Falta firma o SOF
Falta firma
4984—Falta firma o SOF
84
C
170
120
S
Falta firma o SOF
No se ejecutó
correctamente
4984—Falta firma o SOF
84
D
170
120
S
Falta firma o SOF
Tarjetahabiente no
autorizó
4984—Falta firma o SOF
84
E
170
120
S
Falta firma o SOF
Proceso SOF—falta
documentación
4984—Falta firma o SOF
84
F
170
120
S
Falta firma o SOF
Transacción del QPS;
TID no tiene la leyenda
Autorización sin Firma.
4984—Falta firma o SOF
85
A
170
120
S
Crédito no fue
procesado
N/A
4985—Crédito no fue
procesado
86
A
150
100
S
Monto alterado
Contracargo Directo
4986—Monto alterado
Código de Motivo de
MasterCard
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
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Código de
Motivo de
CATB
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Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
Código de Motivo de
MasterCard
86
B
170
120
S
Monto alterado
Regular
4986—Monto alterado
87
A
170
N/A
S
Impresiones múltiples
N/A
4987—Impresiones
múltiples
88
A
170
N/A
S
Monto dividido
N/A
4988—Monto dividido
89
A
170
N/A
S
Firma inválida
N/A
4989—Firma inválida
92
A
170
120
S
Actividad Sospechosa
del Comercio
N/A
4992—Actividad
Sospechosa del Comercio
93
A
15
15
S
Comercio bloqueado
Se rechazaron las
transacciones
4993—Comercio
Bloqueado
93
B
170
120
S
Comercio bloqueado
Fecha de la transacción
es después de la fecha
bloqueada
4993—Comercio
Bloqueado
94
A
150
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Tarjetahabiente canceló
la reservación—
Contracargo Directo
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
94
B
150
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Tarjetahabiente no
solicitó la reservación
ni participó en
la transacción—
Contracargo Directo
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
94
C
150
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Se usó el alojamiento—
Contracargo Directo
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
C-viii
Código de
Motivo de
CATB
C-ix
Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
94
D
150
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Paga por otros medios—
Contracargo Directo
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
94
E
170
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Tarjetahabiente canceló
la reservación.
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
94
F
170
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Tarjetahabiente no
solicitó la reservación
ni participó en la
transacción
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
94
G
170
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Se usó el alojamiento
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
94
H
170
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Paga por otros medios
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
94
I
170
N/A
S
Reservación
Garantizada
Cancelada, cargos
por demora o se paga
por otros medios
Disputa de Apéndice
4994—Reservación
Garantizada Cancelada,
cargos por demora o se
paga por otros medios
95
A
170
N/A
S
Depósito Anticipado
Tarjetahabiente canceló
la reservación
4995—Depósito
Anticipado
Código de Motivo de
MasterCard
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
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Código de
Motivo de
CATB
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Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por
Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
Código de Motivo de
MasterCard
95
B
170
N/A
S
Depósito Anticipado
Hotel proporcionó
alojamiento alterno
4995—Depósito
Anticipado
95
C
170
N/A
S
Depósito Anticipado
Hotel no informó las
políticas de cancelación
4995—Depósito
Anticipado
95
D
170
N/A
S
Depósito Anticipado
Tarjetahabiente no
autorizó
4995—Depósito
Anticipado
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
C-x
Código de
Motivo de
CATB
Esta sección muestra los códigos de motivo de mensaje de la segunda presentación del Intercambio
Doméstico de México.
Tabla C.2–Códigos de Razón de Mensaje de Segunda Presentación/1240
Código de
Motivo
CATB
Opción
de Motivo Secundario
Crédito
por Días
Débito
por Días
CSD
Descripción
Motivo Secundario
97
A
30
30
S
Adquiriente incorrecto
N/A
2997—Adquiriente
incorrecto
98
A
30
30
S
CSD No recibido o
incompleto
N/A
2998—CSD No recibido o
incompleto
99
A
30
30
S
Otros
N/A
2999—Otros
Código de Motivo de
MasterCard
C-xi
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
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Códigos de Razón de Mensaje de Segunda Presentación
Esta sección muestra los códigos de motivo de mensaje de cobro de cargos misceláneos del Intercambio
Doméstico de México.
Tabla C.3–Códigos de Razón de Mensaje de Cobro Misceláneos/1740
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Código de
Motivo de
CATB
100
Descripción
Tasa MxP
Cargo de Intercambio
de Tarjeta Bancaria
Variable
Código de Motivo
de MasterCard
Nuevo o
Existente
Aplica el
IVA
ATM del
POS
El que Envía el
Crédito Débito
7813—Cargo de
Intercambio de
México
Existente
S
POS
Crédito Débito
7704—Intercambio
de Reversión
Nuevo
S
ATM
Crédito Débito
7712—Intercambio
de Consulta de
Saldo
Nuevo
S
ATM
Crédito Débito
101
Transacciones por
Debajo del Margen
Publicado en el
Capítulo 4, Costos
del Servicio
S
7705—Transacciones por Debajo
del Margen Publicado en el Capítulo
4, Costos del Servicio
Nuevo
S
POS
Crédito Débito
102
Diferencia en
Intercambio
(Montos/Tasas)
Variable
7706—Diferencia
en Intercambio
(Montos/Tasas)
Nuevo
S
POS
Crédito Débito
103
Autorizaciones
POS:0.23
7703—Cargos/Servicios del POS
Existente
S
POS
Crédito Débito
ATM: 0.20
7702—Cargos/Servicios del ATM
Existente
S
ATM
Crédito Débito
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
C-xii
Códigos de Razón de Mensaje de Cobro Misceláneos
Descripción
Tasa MxP
104
Boletín
$
Código de Motivo
de MasterCard
Nuevo o
Existente
Aplica el
IVA
ATM del
POS
El que Envía el
Crédito Débito
7605—Cargos por
Manejo del Warning
Bulletin-Originados
por el Emisor
Existente
S
POS
Crédito Débito
7616—Cargos por
Manejo del Warning
Bulletin-Originados
por el Adquiriente
Existente
S
POS
Crédito Débito
105
Copias del Documento
Variable
7701— Cargos por
Cumplimiento de
México Doméstico
Existente
S
POS
Crédito Débito
106
Penalidades por
Incumplimiento
Variable
7603—Liquidación
de Fallo de
Acatamiento
Existente
S
ATM del
POS
Crédito Débito
107
Recuperación de
Plástico
Variable
7601— Cargo por
Recompensa por
Tarjeta Recuperada
Existente
S
ATM del
POS
Crédito Débito
108
Interés por
Liquidaciones Tardías
Variable
7707—Interés
por Liquidaciones
Tardías
Nuevo
S
ATM del
POS
Crédito Débito
109
Penalidades por
Documentación No
Completada
Variable
7708—Penalidades
por Documentación
No Completada
Nuevo
S
POS
Crédito Débito
110
Arbitraje
Variable
7603—Liquidación
de Fallo de
Acatamiento
Existente
N
POS
Crédito Débito
7813—Cargo de
Intercambio de
México
Existente
S
POS
Crédito Débito
C-xiii
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
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Código de
Motivo de
CATB
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Descripción
Tasa MxP
Código de Motivo
de MasterCard
Nuevo o
Existente
Aplica el
IVA
ATM del
POS
El que Envía el
Crédito Débito
112
Otros
Variable
7710—Otros
Nuevo
N
ATM del
POS
Crédito Débito
7711—Compensación de la Cuenta
Prefinanciada
Nuevo
N
POS
Crédito Débito
Códigos de Razones del Intercambio Doméstico de México
C-xiv
Código de
Motivo de
CATB
Apéndice D Grandes Superficies y Débito Cuota
Esta sección, relacionada con las Excepciones de Intercambio en esta publicación, muestra
los comercios de grandes superficies y Débito Cuota relacionados con la implementación del
Intercambio Doméstico de México.
Grandes Superficies y Débito Cuota ............................................................................................. D-1
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D-i
Grandes Superficies y Débito Cuota
Grandes Superficies y Débito Cuota
Grandes Superficies y Débito Cuota
A continuación se enumeran los comercios de Grandes Superficies y Débito
Cuota para la implementación del Intercambio Doméstico de México.
Identificación Asignada por
MasterCard
Nombre del Comercio
830000
NVA WALMART (MATRIZ)
830001
COMMERCIAL MEXICANA (MATRIZ)
830002
GIGANTE (MATRIZ)
830003
LIVERPOOL LIVERPOOL (MATRIZ)
830004
SEARS SEARS
830005
EL PALACIO DE HIERRO
830006
SORIANA
830007
CHEDRAUI
830008
SANBORN’S CAFE
830009
SUPERM INTERNAL HEB SA CV
830010
WOOLWORTH 123
830011
ISSSTE TIENDAS ISSSTE
830012
LEY CASA LEY
830013
CALIMAX
830014
COMERCIAL VH SA CV
830015
CIA COMERCIAL CIMACO
830016
ALMACENES ZARAGOZA
830017
SAN FRANCISCO DE ASIS
830018
ALMACENES COPPEL
830019
FUTURAMA FUTURAMA
830020
BENAVIDES TDA DEPARTA
830021
RIALFER
830022
TDAS DESCUENTO ARTELI S.A.
830023
EL NUEVO MUNDO
830024
TIENDAS CHALITA
830025
SUPER KOMPRAS
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D-1
Grandes Superficies y Débito Cuota
Grandes Superficies y Débito Cuota
Identificación Asignada por
MasterCard
Nombre del Comercio
830026
IMPORTACIONES SARA SA CV
830027
GRAN D
830028
GRAN CHAPU
830029
MACFARI
830030
SUPER BODEGA DE CORDOVA
830031
DEPTAL JOSE RAMINEZ SA DE CV
830032
ALMACENES EL SOL
830033
PLAZA COLOSO SA CV
830034
SUPER GUTIÉRREZ SA DE CV
830035
CENTRO COMERCIAL CALIFORNIANDO DE COLIMA
830036
OPERADORA MERCO SA DE CV
830037
CARLOS ARAMBURO
830038
HOME MART
830039
HEMSA
830040
CARREFOUR
830041
ELEKTRA
D-2
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