INSTRUCTIVO PARA LA ELABORACION DEL

INSTRUCTIVO PARA LA ELABORACION DEL FORMATO
“SOLICITUD DE APERTURA DE CARTA DE CREDITO” (FORMA 051-020)
A. Objetivo
Describir el llenado y condiciones de la Solicitud para el trámite de Cartas de Crédito por
parte de los clientes del Banco Exterior, C.A.
B. Elaboración
Original y cuatro (4) copias
C. Distribución
• Original y duplicado:
Departamento de Crédito Documentario.
• Triplicado:
Cliente como acuse de recibo
• Cuadruplicado:
Archivo Oficina
• Quintuplicado:
Área de Administración de Crédito
D. INSTRUCCIONES DE LLENADO
Ciudad, Día, Mes y Año:
Registre el nombre de la ciudad donde se solicita el crédito, así como el día, mes y año en
que está efectuando dicha solicitud.
9A. Confirmado:
Marque con una equis (X) este campo únicamente cuando el Beneficiario estipule como
requisito indispensable que el Crédito deba ser confirmado; ya que esto implica el cobro
adicional de una comisión.
9B. No Confirmado:
Marque con una equis (X) este campo cuando el crédito no requiera ser confirmado.
CARTAS DE CRÉDITO
ALADI:
Marque con una equis (X) este campo únicamente cuando la Carta de Crédito se negocie
bajo el Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos ALADI
10. VIA
10A. Swift, 10B Otros:
Marque con una “X” el campo correspondiente al tipo de notificación a ser utilizada. En
caso de que la notificación sea a través de SWIFT, el campo de instrucciones especiales
servirá para señalar detalles adicionales a la carta de crédito, ejemplo banco avisador
designado.
ORDENANTE
11. Nombre o Razón Social:
Indique la denominación del Solicitante del Crédito. Anote el nombre completo, tal como
aparece reflejado en la cuenta del cliente; en caso que el nombre mantenga una
abreviatura o siglas, coloque las mismas a continuación del nombre completo.
12. N° de Cuenta Corriente:
Señale el número de cuenta corriente a través de la cual se harán los respectivos débitos
de pago. En caso de que se requiera que la carta de crédito sea registrada en una cuenta
corriente determinada y los débitos sean efectuados en la cuenta corriente de otra razón
social, dicha instrucción debe ser definida en el campo de instrucciones especiales (47).
13. R.I.F.:
Coloque el número de Registro de Identificación Fiscal o de la Cédula de Identidad del
solicitante.
14. Teléfono:
Indique el número de teléfono del solicitante.
15. Dirección:
Detalle la ubicación local del solicitante.
16. FAX/E-MAIL:
Especifique el número de fax y dirección de correo electrónico del solicitante.
BENEFICIARIO
17. Nombre o Razón Social:
Coloque la denominación de la persona natural o jurídica que recibirá el pago del monto del
crédito aprobado. El nombre debe estar completo y cuidadosamente transcrito, a fin de
evitar posibles discrepancias que no permitan efectuar el pago de la carta de crédito.
18. Dirección:
Detalle la ubicación local donde reside el Beneficiario.
19. Ciudad:
Especifique el nombre de la localidad donde reside el beneficiario.
20. Estado:
Indique el nombre del Estado donde se encuentra ubicada la ciudad donde reside el
Beneficiario.
21. País:
Coloque el nombre de la ubicación geográfica del Beneficiario.
22. Teléfono:
Especifique el número telefónico del Beneficiario, incluyendo códigos de área.
23. Fax/E-Mail:
Indique el número de fax y dirección de correo electrónico del beneficiario.
24. Código Postal:
Escriba el número de la zona postal donde se ubica (vive) el Beneficiario.
MONTO
25A. Hasta por la Suma:
Marque con una equis (X) este campo si el monto tiene un valor exacto.
25B. Por Valor Aproximado De:
Marque con una equis (X) si el monto de la mercancía tiene una tolerancia aproximada al
valor nominal, coloque el monto del Crédito en moneda extranjera únicamente, sin indicar
equivalente en moneda nacional, ya que la obligación de pago de la Carta de Crédito es en
la moneda solicitada.
26. Valido Hasta:
Indique con exactitud el tiempo de validez de la carta de crédito. En ningún caso deberá
ser mayor a un año.
27. Moneda:
Especifique el tipo de moneda del valor de la Carta de Crédito.
28. Importe:
Coloque el valor de la Carta de Crédito solicitada.
28A, 28B, 28C, 28D Y 29:
Marque con una equis (x) la opción correspondiente al precio de cotización de la mercancía
negociado con el exportador e indicado previamente en la factura pro forma.
28A. F.A.S.: (FREE ALONGSIDE SHIP)
Significa que el vendedor (exportador) cumple su obligación de entrega cuando la
mercancía ha sido colocada al costado del buque, sobre el muelle, en el puerto de
embarque convenido.
28B. F.O.B.: (FREE ON BOARD)
Significa que el vendedor (exportador) cumple con su obligación de entrega cuando la
mercancía ha sobrepasado la borda del buque en el puerto de embarque convenido.
Es muy importante tener presente lo siguiente cuando el cliente solicite su Carta de Crédito:
Si la cotización es F.A.S o F.O.B. debe especificar:
a)
Flete
− Por cobrar
− Pagado directamente
− En exceso al valor del crédito
b)
Seguro
− Si es pagadero en origen, indicando el tipo del mismo y como lo cancela
(directamente o en exceso).
− Si es pagadero en Venezuela, mediante una póliza flotante en cuyo caso deberá
solicitarnos como condición del crédito copia del aviso de embarque dirigido a la
aseguradora.
28C. C&F: (COST AND FREIGHT)
Significa que el vendedor ha de pagar los gastos y el flete necesario para hacer llegar la
mercancía al puerto de destino convenido.
De igual manera debe especificarse cómo será cubierto el seguro:
•
Si es en el país de origen de la mercancía, indicando el tipo del mismo y como lo
cancela (directamente o en exceso).
•
Si es cubierto en Venezuela, mediante una póliza flotante en cuyo caso deberá
solicitarnos como condición del crédito copia del aviso de embarque dirigido a la
compañía aseguradora.
28D. C.I.F. (COST INSURANCE AND FREIGHT)
Costo Seguro y Flete: significa que el vendedor tiene las mimas obligaciones que bajo CFR,
pero además ha de conseguir el seguro marítimo de cobertura de los riesgos del comprador
durante el transporte de la mercancía. En este término el vendedor cotiza a un precio
incluyendo el transporte al puerto señalado y el seguro de la mercancía (todo cubierto).
29. Otro:
Selecciones con una equis (x) este campo en indique el Incoterm ó precio de cotización
acordado con el exportador.
PAGO:
30. Pagadero al Beneficiario:
Marque con una “X” la forma en que va a ser pagadero al Beneficiario.
Las Cartas de Crédito son utilizables por los Beneficiarios mediante letras a cargo de
nuestros corresponsales o de nosotros mismos y pueden ser:
30A. A la Vista
30B. Aceptación
30C. Diferido
31.
A días Fecha
31A. Embarque
31B. Presentación de Documentos
32.
Otro (Indique)
En caso de que exista una forma de pago mixto deberá indicarse en el campo “Otros”.
DOCUMENTOS:
Marque con una “X” los documentos requeridos en la negociación de la Carta de Crédito
según sea el caso.
33. Factura Comercial:
Indique el número de ejemplares requeridos
34, 34A ó 34B Juego de Conocimientos de Embarque
Señale si es marítimo ó terrestre. Debe estar marcado “Flete Pagado” o “Por Cobrar”.
35. Guía Aérea:
Marcar con una ”X” en caso que el envío sea por vía aérea
36. Certificado de Verificación Emitido:
Indique el nombre o razón social de la compañía Verificadora.
37, 37A ó 37B. Póliza o Certificado de Seguro:
Indique si la mercancía viaja asegurada por una compañía del país de origen de la misma,
al igual que los riesgos que debe cubrir dicha póliza o certificado de seguro
correspondiente. También debe indicarse si el seguro está cubierto por una póliza flotante
contratada por el comprador (importador) especificando el número de dicha póliza y el
nombre de la compañía que la expidió.
Los clientes deben conocer el tipo de seguro que desean concertar y los riesgos a cubrir.
38. Copia Fax o E-Mail:
Seleccione con una equis (x) en caso que requiera copia del Fax o E-mail enviado a la
compañía de seguros, e indique el número o dirección de correo a la cual será enviada la
información.
39, 39A, 39B, 39C y 39D: (DOCUMENTOS ADICIONALES)
En caso que el pago de la Carta de Crédito requiera la presentación de documentos
especiales indíquelos claramente (Recibo Postal, Cerificado de Origen, Lista de Empaque,
Certificado Sanitario, Certificado Ictiosanitario, Certificado Fitosanitario, etc.)
MERCANCÍA
40 y 41 Cubriendo Embarque o Código Arancelarios:
Describa en forma general clara y precisa la mercancía a importar, omitiendo pormenores
de grado, calidad, precio, etc.
EMBARQUES (PUERTO/ AEROPUERTO):
42, 43, 44, 45 y 46 (en sus diferentes letras) Puerto o Aeropuerto:
En este espacio indique los lugares desde donde será embarcada y recibida la mercancía.
De no ser posible determinar el puerto en cuestión, por lo menos indique el País o
Continente tanto del punto de embarque como el de destino y que deberán coincidir con los
señalados en el Conocimiento de Embarque.
En este punto también se debe señalar si el embarque es PARCIAL, con TRANSBORDOS
prohibidos o permitidos; marque con una “X” en la casilla correspondiente según sea el
caso. En caso de que los embarques estén condicionados con una fecha cierta, indique la
misma.
47. Instrucciones Especiales:
Este espacio será utilizado para indicar cualquier otra condición que a juicio del ordenante
de la carta de crédito deba ser incorporada en la misma:
a) Especificar si la factura comercial ha de ser emitida a nombre de un tercero
b) Indicar si el valor de la carta de crédito cubre la totalidad ó parte del valor de la
factura pro forma negociada con el exportador.
48. Sello y Firma(s) Autorizada(s):
Firma autógrafa de las personas que obligan legalmente a la empresa.
49. Firma(s) Verificada(s):
Firma del Funcionario del Banco quien verifica la firma del(los) cliente(s) y sello húmedo
“Firma Contrastada”.