Transparencia de información – Fórmula para el cálculo

Transparencia de información – Fórmula
para el cálculo de intereses en las
Cuentas Corrientes
Ejemplo para el cálculo de mantenimiento
Cuenta Corriente (S/.)
A continuación se muestra el detalle de operaciones y movimientos que realizó un cliente con
una cuenta corriente durante un mes.
FECHA
1/1/2010
7/1/2010
13/1/2010
18/1/2010
24/1/2010
Total Mes
ABONO
6,000
RETIRO
3,500
2,000
1,000
400
8,400
4,500
SALDO
6,000
2,500
4,500
3,500
3,900
3,900
DÍAS
6
6
5
6
8
31
Para el cálculo de mantenimiento de cuenta se procede a determinar el saldo promedio del mes.
Saldo promedio =
Suma de saldos diarios del mes
Días del mes
Ejemplo Práctico
La cuenta inicia con un saldo de S/. 6,000. Este se verá modificado por las siguientes
operaciones:
Saldo promedio = (6,000x6 + 2,500x6 + 4,500x5 + 3,500x6 + 3,900x8) / 31
Saldo promedio = S/. 4,054.84
Comisión Mantenimiento en Soles
SALDO PROMEDIO MENSUAL SOLES
S/. 0.00 - S/. 1,000
S/. 1,001 - S/. 25,000
S/. 25,001 - S/. MÁS
S/. 8.00
S/. 6.00
S/. 4.00
Comisión Mantenimiento en Dólares
SALDO PROMEDIO MENSUAL DÓLARES
$0.00 / S/. 0.00* - $1,000 / S/. 3,000*
$1,001 / S/. 3,003* - $15,000 / S/. 45,000*
$15,001 / S/. 45,003* - MÁS
$ 2.75 / S/. 8.25*
$ 2.25 / S/. 6.75*
$ 1.75 / S/. 5.25*
* Todos los precios en Nuevos Soles son referenciales (T.C. S/. 3.00). Se deberá tener en cuenta el tipo de cambio aplicable en el día en que se efectúen las
operaciones. Todas las tarifas pactadas en moneda extranjera deberán ser pagadas en la moneda acordada.
Nota:
™ Costo de Chequera : US$ 10.00 / S/. 30.00* (para 50)**
™ La Cuenta Corriente no remunera intereses
™ Los ejemplos son referenciales
™ Para cualquier información adicional, comunicarse a Citiphone Banking o a Home Banking
www.citibank.com.pe
* Todos los precios en Nuevos Soles son referenciales (T.C. S/. 3.00). Se deberá tener en cuenta el tipo de cambio aplicable en el día en que se
efectúen las operaciones. Todas las tarifas pactadas en moneda extranjera deberán ser pagadas en la moneda acordada.
** Las chequeras que sean emitidas a solicitud del cliente y NO sean recogidas, también serán cobradas. Dicho cobro se realizará automáticamente el
día de su destrucción.