Ficha técnica Familia: Desarrollo de Proveedores Segmento: Intermediarios Garantía sobre Fianzas Exclusivo uso interno Nombre autorizado por CIC: Programa de Garantía sobre Fianzas Descripción del Producto o Servicio: Esquema de participación de NAFINSA en el riesgo de las instituciones de fianzas para propiciar el otorgamiento de fianzas de anticipo, cumplimiento y/o buena calidad a las Pymes proveedoras del gobierno federal, así como fianzas fiscales en materia del régimen aduanero para la realización de importaciones temporales. Segmento Objetivo: Micro, pequeñas y medianas empresas, así como personas físicas con actividad empresarial de los sectores industrial, comercial y de servicios que cuenten con contratos de obra y/o proveeduría con las dependencias y entidades que conforman la administración pública federal, así como, que requieran una fianza administrativa de tipo fiscal para cumplir con obligaciones derivadas de la realización de importaciones temporales conforme a la normatividad aplicable. Propuesta de valor: Proporcionar apoyo a las Pymes para aumentar su participación en los contratos de obra y proveeduría de bienes y servicios del Gobierno Federal y, de igual manera, apoyar a las empresas que realizan importación temporal de bienes y servicios. Características del Producto o Servicio: A. Monto máximo de fianzas: 30 millones de pesos. B. Tipo de contratos*: obra y proveeduría de bienes y/o servicios asignados por la administración pública federal a Pymes. (*No relacionados con actividades primarias) C. Destino: Fianza de anticipo: garantiza el buen uso y la correcta aplicación del anticipo o en su defecto la devolución total o parcial del mismo que el beneficiario le entrega al fiado, para realizar la ejecución de las obligaciones estipuladas en un pedido, en un contrato de obra y/o de prestación de servicios. Fianza de cumplimiento: garantiza el cumplimiento total o parcial (la correcta ejecución y oportuna entrega) de las obligaciones estipuladas en un pedido, en un contrato de obra y/o de prestación de servicios. Fecha de actualización: octubre de 2015. Ficha técnica Familia: Desarrollo de Proveedores Segmento: Intermediarios Garantía sobre Fianzas Exclusivo uso interno Fianza de calidad: garantiza la reparación en los defectos o vicios ocultos que pudiesen aparecer en: las obras ejecutadas, en los trabajos de prestación de servicios ejecutados y/o en los bienes suministrados. Fianza Fiscal: garantiza el monto del IVA y el IEPS de la empresa que realice una importación temporal, la cual debería de cubrir ante el SAT. D. Porcentaje de Garantía: hasta el 50%. Beneficios para el cliente: Las Pymes podrán: Aumentar su participación en las compras del Gobierno Federal. Recibir acceso a nuevos contratos de proveeduría. Potenciar las garantías ofrecidas. Generar mayores ingresos al incrementar sus ventas. Alcance: Cobertura a nivel nacional Requisitos: Criterios de Elegibilidad para la participación de las Instituciones de Fianzas: Contar con una experiencia mínima de 2 años de operación en el mercado de fianzas. Contar con calificación de riesgo aceptable, emitida por una agencia calificadora de reconocido prestigio. El porcentaje de fianzas administrativas que le hayan sido reclamadas, con base en las notas de revelación de sus estados financieros auditados del último cierre del ejercicio, no exceda 1%, respecto del total de fianzas vigentes. En el proceso de adhesión de una afianzadora, NAFIN se reserva el derecho de solicitar otros requisitos cuando existan factores de riesgo que lo ameriten. Documentación para contratación de las Instituciones de Fianzas: 1. 2. 3. 4. 5. Solicitud formal para su adhesión (línea de fianza y objetivos a alcanzar). Oficio de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF), autorizando constituirse y operar como Afianzadora, y del oficio aprobando sus Estatutos Sociales. Testimonio o copia certificada del acta constitutiva de la afianzadora y de su última modificación debidamente inscrita en el RPPC. Cédula de identificación fiscal de la afianzadora. Poderes para actos de administración y dominio otorgados a los representantes legales de la afianzadora. 2 Fecha de actualización: octubre de 2015. Ficha técnica Familia: Desarrollo de Proveedores Segmento: Intermediarios Garantía sobre Fianzas 6. 7. Exclusivo uso interno Estados Financieros (último ejercicio social). Dirección completa de la afianzadora y comprobante de domicilio cuya antigüedad no exceda 60 días contados a partir de la fecha de la solicitud de incorporación. Descripción de la estructura organizacional y funcional, de sus instalaciones y de los equipos y sistemas que utiliza para el control de sus operaciones, haciendo énfasis en la descripción del área de otorgamiento de fianzas y cobranza a través de la cual administraría las operaciones con NAFIN. 8. 9. Manual de políticas y procedimientos de otorgamiento, recuperación y seguimiento de fianza autorizado por su Consejo de Administración o Comité Técnico que incluya, cuando menos la estructura de sus órganos de decisión y facultades de los responsables de la afianzadora solicitante, la forma como se instrumentan las fianzas, los límites de otorgamiento de fianzas y en general, los aspectos relativos al otorgamiento y recuperación de las fianzas. 10. Modelos de contratos que la afianzadora solicitante utiliza para celebrar las operaciones de afianzamiento con sus clientes. 11. Formato de Identificación y Conocimiento del Cliente (Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo). Proceso de Contratación: Envío de la documentación por parte de la afianzadora a la Dirección de Desarrollo de Productos. Revisión de la documentación. Visita de adhesión de la áreas participantes de NAFIN a las instalaciones de la afianzadora. Preparación y presentación del caso ante las instancias respectivas de NAFIN. Suscripción de contrato de participación en el riesgo y de reglamento operativo. Intermediarios Financieros Participantes: Afianzadora Aserta ACE Monterrey Afianzadora Insurgentes Nombre de los Responsables Rebeca Pizano Navarro Mario De la Vega Escamilla Jorge Adrián Velázquez Ochoa Jorge de la Madrid Corona Director General Adjunto Director Subdirector Ejecutivo Correo electrónico: [email protected] Teléfono: 53 25 60 81 3 Fecha de actualización: octubre de 2015.