REPUBLICA DEL ECUADOR SUPERINTENDENCIA DE BANCOS INTENDENCIA NACIONAL DE INSTITUCIONES FINANCIERAS BALANCE CONSOLIDADO Y CONDENSADO (En USD DOLARES) ENTIDAD: OFICINA EN: FECHA: BANCO SOLIDARIO S.A. QUITO 30 DE JUNIO DEL 2016 CODIGO CODIGO OFICINA: 1037 DESCRIPCION 3 1 -m ar-1 6 3 0 -jun -1 6 1 ACTIVO 11 1101 1102 1103 1104 1105 12 FONDOS DISPONIBLES Ca ja Dep ós it os p a r a en ca je Ba n cos y ot r a s in s t it u cion es fin a n cier a s E fect os d e cob r o in m ed ia t o Rem es a s en t r á n s it o OPERACIONES INTERBANCARIAS 7 4 ,4 2 7 ,4 5 4 .9 9 8 ,6 5 7 ,7 5 4 .0 8 2 2 ,6 7 6 ,1 5 4 .2 5 4 2 ,5 0 9 ,8 2 3 .3 7 5 2 8 ,8 6 8 .7 3 5 4 ,8 5 4 .5 6 0 .0 0 6 9 ,4 4 3 ,2 7 3 .7 3 1 2 ,1 7 8 ,3 3 0 .2 8 1 9 ,4 4 6 ,0 0 6 .5 9 3 7 ,2 3 4 ,0 8 8 .8 3 5 8 4 ,8 4 8 .0 3 0 .0 0 0 .0 0 13 1301 1302 1303 1304 1305 1306 1307 1399 INVERSIONES Pa r a n egocia r d e en t id a d es d el s ect or p r iva d o Pa r a n egocia r d el es t a d o o d e en t id a d es d el s ect or p ú b lico Dis p on ib les p a r a la ven t a d e en t id a d es d el s ect or p r iva d o Dis p on ib les p a r a la ven t a d el es t a d o o d e en t id a d es d el s ector p ú b lico Ma n t en id a s h a s t a el ven cim ien t o d e en t id a d es d el s ect or p r iva d o Ma n t en id a s h a s t a el ven cim ien t o d e en t id a d es d el s ect or p ú b lico De d is p on ib ilid a d r es t r in gid a (Pr ovis ión p a r a in ver s ion es ) 8 3 ,7 3 3 ,5 2 8 .7 2 0 .0 0 0 .0 0 4 8 ,4 1 5 ,3 4 7 .9 3 8 ,0 3 9 ,3 1 4 .3 7 0 .0 0 2 7 ,1 0 3 ,4 5 2 .3 5 1 7 7 ,1 8 5 .9 3 -1 ,7 7 1 .8 6 8 3 ,0 7 5 ,4 5 6 .7 3 0 .0 0 0 .0 0 4 7 ,2 0 8 ,1 5 9 .1 3 8 ,7 7 5 ,5 4 9 .1 8 0 .0 0 2 6 ,9 1 6 ,2 7 8 .9 6 1 7 7 ,2 4 1 .8 8 -1 ,7 7 2 .4 2 14 1401 1 4 0 1 0 5 ,1 0 ,1 5 140120 140125 1402 1 4 0 2 0 5 ,1 0 ,1 5 140220 140225 1403 1 4 0 3 0 5 ,1 0 ,1 5 140320 140325 1404 1 4 0 4 0 5 ,1 0 ,1 5 140420 140425 1408 1410 1411 1412 1413 1414 1418 1419 1420 1421 1422 1423 1424 1425 1426 1427 1428 1442 1444 1449 1450 1451 1452 1465 1466 1468 1499 15 16 17 18 19 1901 1 9 0 2 ..1 9 9 0 1999 CARTERA DE CREDITOS Ca r t com er cia l p r ior it a x ven cer Ca r t com er c p or ven 1 a 1 8 0 d ía s Ca r t com e p or ven 1 8 1 a 3 6 0 d ía Ca r t com e p or ven m a s 3 6 0 d ía s Cr ed d e con s p r ior it a r io x ven ce Cr éd con s u m o p or ven cer 1 a 1 8 0 d ia s Cr éd it os con s u m o ven cer 3 6 0 d ia Cr éd it o con s u m o ven cer +3 6 0 d ia Cr ed d e in m ob ilia r io p or ven cer Cr ed in m ob ilia r io ven cer 1 a 1 8 0 d ia s Cr ed in m ob ilia r io ven cer 3 6 0 d ia Cr ed in m ob ili ven cer +3 6 0 d ia s Cr éd it o m icr oem p r es a p or ven cer Cr éd it o m icr oem p p or ven cer 1 a 1 8 0 d ia s Ca r t er a m icr o x ven cer 3 6 0 d ia s Ca r t er a m icr o x ven cer +3 6 0 d ia s Cr ed d e vivie in t . p u b li x ven c Con s p r ior it a r io r efin a n x ven c Cr ed in m ob ili r efin a x ven cer Cr éd m icr o r efin a p or ven cer Cr ed p r od u ct ivo r efin a x ven cer Cr ed com er c or d in r efin a n x ven c Con s p r ior it a r io r ees t r x ven c Cr ed in m ob ili r ees t r u c ven cer Cr éd it os m icr o r ees t r u c ven cer Cr ed p r od u ct r ees t r u c x ven cer Cr ed com er or d in r ees t r u ven cer Cr ed con s or d in r ees t r u c x ven ce Viv in t . p u b li r ees t r ven cer Com er p r ior it a r io n o d ev in t er Con s p r ior it a r i n o d evga in t er es Cr ed in m ob ili n o d even ga in t er es Cr éd m icr oem p r e n o d even ga in t Con s p r ior it a r i r ees t n o d ev in t Cr éd m icr o r ees t n o d even ga in t Ca r t com er cia l p r ior it a ven cid a Cr ed d e con s p r ior it a r io ven cid a Cr éd it os d e in m ob ilia r io ven cid a Cr éd it os m icr oem p r es a ven cid a Com er cia l p r ior it a r io r ees t r ven Con s p r ior it a r io r ees t r u u r ven c Cr é m icr o r ees t r u ct u r a d a ven cid a (Pr ovis ion es p a r a cr éd it os in cob r a b les ) DEUDORES POR ACEPTACIONES CUENTAS POR COBRAR B. REAL. ADJ . PAGO, ARREN. MERC. Y NO UTILIZADOS ENTIDAD PROPIEDADES Y EQUIPO OTROS ACTIVOS In ver s ion es en a ccion es y p a r t icip a cion es Ot r a s cu en t a s d e "ot r os a ct ivos " (Pr ovis ión p a r a ot r os a ct ivos ir r ecu p er a b les ) 4 5 5 ,7 6 4 ,9 6 8 .2 4 4 5 7 ,4 9 3 .2 3 4 5 7 ,4 9 3 .2 3 0 .0 0 0 .0 0 1 7 3 ,3 1 9 ,4 7 5 .4 0 1 0 5 ,2 9 4 ,5 2 4 .3 4 4 1 ,8 7 0 ,7 2 4 .5 9 2 6 ,1 5 4 ,2 2 6 .4 7 9 3 5 ,8 5 6 .4 3 2 7 6 ,1 4 1 .0 2 2 0 3 ,2 2 0 .7 1 4 5 6 ,4 9 4 .7 0 2 7 4 ,0 5 9 ,4 3 8 .2 2 1 0 6 ,0 1 5 ,4 2 4 .6 1 8 1 ,4 2 0 ,9 9 4 .5 8 8 6 ,6 2 3 ,0 1 9 .0 3 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 1 ,1 5 1 ,2 5 2 .0 5 0 .0 0 9 8 6 ,8 8 6 .7 7 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 2 5 0 ,7 5 8 .2 0 2 1 ,3 5 3 ,0 8 4 .7 8 2 1 5 ,4 8 1 .0 3 1 7 ,7 1 6 ,9 9 2 .4 5 8 1 9 ,0 8 1 .4 5 3 0 1 ,3 4 6 .7 5 2 2 7 ,0 6 6 .2 4 6 ,6 3 3 ,8 2 9 .2 7 8 1 ,0 6 2 .1 2 3 ,6 4 8 ,1 5 1 .5 2 3 .0 0 8 4 ,5 2 9 .7 1 2 9 ,2 3 0 .6 4 -4 6 ,5 0 6 ,0 5 1 .0 2 0 .0 0 8 ,1 1 3 ,1 8 8 .4 0 5 2 1 ,3 3 9 .8 7 1 2 ,2 0 8 ,9 6 8 .4 6 3 5 ,3 6 1 ,4 2 5 .1 5 0 .0 0 3 6 ,9 7 7 ,3 4 2 .3 7 -1 ,6 1 5 ,9 1 7 .2 2 4 5 3 ,5 7 9 ,9 9 3 .6 0 4 6 7 ,8 8 7 .6 5 1 2 ,9 9 0 .8 0 4 5 3 ,0 6 4 .7 1 1 ,8 3 2 .1 4 1 9 1 ,1 5 6 ,7 1 8 .2 8 1 1 0 ,1 7 0 ,3 1 7 .4 0 4 6 ,7 7 8 ,1 8 1 .9 4 3 4 ,2 0 8 ,2 1 8 .9 4 8 2 0 ,4 4 6 .3 3 2 5 1 ,1 1 8 .9 0 1 7 1 ,4 7 2 .1 1 3 9 7 ,8 5 5 .3 2 2 6 1 ,9 8 1 ,7 5 3 .3 1 9 7 ,5 2 0 ,8 5 2 .8 8 8 0 ,1 0 0 ,8 0 9 .5 0 8 4 ,3 6 0 ,0 9 0 .9 3 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 9 3 7 ,3 6 8 .3 8 0 .0 0 1 ,5 3 1 ,9 1 4 .2 5 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 2 2 3 ,3 9 0 .1 3 1 6 ,4 7 3 ,1 1 6 .8 4 1 1 8 ,7 8 8 .5 2 1 5 ,6 1 5 ,7 7 1 .8 0 7 8 5 ,3 3 7 .6 7 3 2 6 ,2 8 8 .2 2 2 2 4 ,4 3 1 .4 5 5 ,4 8 8 ,6 6 3 .2 1 1 1 6 ,2 5 1 .1 6 3 ,3 7 1 ,3 6 3 .1 4 3 .0 0 1 0 2 ,9 8 0 .3 0 3 0 ,2 7 7 .0 5 -4 6 ,1 9 2 ,7 5 7 .0 9 0 .0 0 9 ,8 7 2 ,4 3 5 .3 7 4 8 7 ,0 8 4 .5 5 1 1 ,8 2 8 ,8 7 6 .8 5 3 6 ,0 9 8 ,5 1 7 .2 6 0 .0 0 3 7 ,3 1 1 ,0 5 6 .7 9 -1 ,2 1 2 ,5 3 9 .5 3 1 4 TOTAL DEL ACTIVO GAS TOS 6 7 0 ,1 3 0 ,8 7 3 .8 3 3 2 ,8 3 1 ,7 7 0 .7 9 6 6 4 ,3 8 5 ,6 3 8 .0 9 6 4 ,7 7 7 ,6 4 7 .1 8 7 0 2 ,9 6 2 ,6 4 4 .6 2 7 2 9 ,1 6 3 ,2 8 5 .2 7 TOTAL GENERAL DEL ACTIVO Y GASTOS 2 PAS IVO 21 2101 2102 2103 210305 210310 210315 210320 210325 210330 2104 2105 22 OBLIGACIONES CON EL PUBLICO Dep ós it os a la vis t a Op er a cion es d e r ep or t o Dep ós it os a p la zo De 1 a 3 0 d ía s De 3 1 a 9 0 d ía s De 9 1 a 1 8 0 d ía s De 1 8 1 a 3 6 0 d ía s De m á s d e 3 6 1 d ía s Dep ós it os p or con fir m a r Dep ós it os d e ga r a n t ía Depósitos restringidos OPERACIONES INTERBANCARIAS 23 OBLIGACIONES INMEDIATAS 24 ACEPTACIONES EN CIRCULACION 25 CUENTAS POR PAGAR 26 OBLIGACIONES FINANCIERAS 27 4 0 0 ,6 0 9 ,7 4 0 .1 3 6 4 ,9 0 2 ,6 9 7 .0 8 0 .0 0 3 3 0 ,0 3 6 ,5 4 8 .2 9 7 4 ,8 4 9 ,0 8 4 .9 7 8 9 ,1 1 1 ,1 8 3 .4 4 6 8 ,4 2 6 ,3 1 1 .0 5 6 3 ,7 0 0 ,6 3 4 .7 1 3 3 ,6 2 7 ,4 2 9 .5 6 3 2 1 ,9 0 4 .5 6 0 .0 0 5 ,6 7 0 ,4 9 4 .7 6 0 .0 0 3 8 8 ,2 0 8 ,2 0 2 .1 2 6 6 ,5 9 4 ,0 1 4 .3 0 0 .0 0 3 1 6 ,5 0 6 ,5 0 1 .1 7 6 2 ,7 4 6 ,8 4 9 .2 0 8 4 ,1 9 2 ,1 8 5 .6 3 6 8 ,9 6 3 ,0 8 9 .4 1 7 1 ,1 4 1 ,4 9 1 .1 4 2 9 ,2 0 1 ,3 5 7 .7 9 2 6 1 ,5 2 8 .0 0 0 .0 0 5 ,1 0 7 ,6 8 6 .6 5 0 .0 0 3 1 2 ,5 2 8 .8 5 2 3 1 ,9 3 0 .9 1 0 .0 0 0 .0 0 2 6 ,3 9 3 ,2 5 4 .3 7 2 8 ,4 1 3 ,5 5 2 .1 7 1 3 1 ,1 0 2 ,0 5 0 .3 1 1 3 4 ,0 3 7 ,3 6 6 .7 3 VALORES EN CIRCULACION 0 .0 0 0 .0 0 28 OBLIG. CONV. ACCIONES Y AP. FUTURAS CAP. 0 .0 0 0 .0 0 29 OTROS PAS IVOS 2 ,3 6 4 ,7 8 6 .9 4 3 ,2 4 9 ,4 2 5 .3 2 5 6 0 ,7 8 2 ,3 6 0 .6 0 5 5 4 ,1 4 0 ,4 7 7 .2 5 9 2 ,9 4 4 ,0 0 0 .0 0 9 2 ,9 4 4 ,0 0 0 .0 0 9 2 ,9 4 4 ,0 0 0 .0 0 0 .0 0 9 2 ,9 4 4 ,0 0 0 .0 0 0 .0 0 2 0 ,5 5 2 ,5 9 1 .9 8 1 2 ,5 8 9 ,2 2 1 .4 9 0 .0 0 5 ,6 5 8 ,6 6 8 .1 8 0 .0 0 2 ,3 0 4 ,7 0 2 .3 1 0 .0 0 2 0 ,5 5 2 ,5 9 1 .9 8 1 2 ,5 8 9 ,2 2 1 .4 9 0 .0 0 5 ,6 5 8 ,6 6 8 .1 8 0 .0 0 2 ,3 0 4 ,7 0 2 .3 1 0 .0 0 1 5 ,5 8 8 .5 2 1 5 ,5 8 8 .5 2 4 ,0 4 4 ,5 7 6 .3 9 4 ,0 4 6 ,6 2 5 .3 5 -9 ,2 9 8 ,9 4 8 .9 9 -9 ,2 9 8 ,9 4 8 .9 9 0 .0 0 0 .0 0 -9 ,2 9 8 ,9 4 8 .9 9 -9 ,2 9 8 ,9 4 8 .9 9 0 .0 0 0 .0 0 TOTAL DEL PAS IVO 3 PATRIMONIO 31 CAPITAL SOCIAL 3101 32 Ca p it a l p a ga d o PRIMA O DESCUENTO EN COLOCACION ACCIONES 33 3301 3302 3303 3304 3305 3310 RESERVAS Lega les Gen er a les E s p ecia les Res er va p a r a r ea d qu is ición d e a ccion es p r op ia s Reva lor iza ción d el p a t r im on io Por r es u lt a d os n o op er a t ivos 34 OTROS APORTES PATRIMONIALES 35 SUPERAVIT POR VALUACIONES 36 3601 3602 3603 RESULTADOS Ut ilid a d es y exced en t es a cu m u la d os (Pér d id a s Acu m u la d a s ) Ut ilid a d es y exced en t es d el ejer cicio 3 5 TOTAL DEL PATRIMONIO INGRESOS 1 0 8 ,2 5 7 ,8 0 7 .9 0 3 3 ,9 2 2 ,4 7 6 .1 2 1 0 8 ,2 5 9 ,8 5 6 .8 6 6 6 ,7 6 2 ,9 5 1 .1 6 TOTAL GENERAL DE PAS IVO PATRIMONIO E INGRESOS 7 0 2 ,9 6 2 ,6 4 4 .6 2 7 2 9 ,1 6 3 ,2 8 5 .2 7 6 CUENTAS CONTINGENTES 61 64 6401 6402 6404 6405 DEUDORAS ACREEDORAS Ava les Fia n za s y ga r a n t ía s Cr éd it os a p r ob a d os n o d es em b ols a d os Com p r om is os fu t u r os 0 .0 0 2 3 2 ,9 3 0 ,5 9 7 .6 4 0 .0 0 3 7 2 ,7 2 2 .7 3 2 3 2 ,5 5 7 ,8 7 4 .9 1 0 .0 0 0 .0 0 2 5 3 ,4 3 1 ,7 4 6 .7 4 0 .0 0 3 0 1 ,9 6 2 .1 0 2 5 3 ,1 2 9 ,7 8 4 .6 4 0 .0 0 TOTAL CUENTAS CONTINGENTES 2 3 2 ,9 3 0 ,5 9 7 .6 4 2 5 3 ,4 3 1 ,7 4 6 .7 4 2 4 3 ,5 7 7 ,8 7 1 .2 1 5 0 ,3 2 3 ,4 9 9 .6 8 7 ,6 0 3 .3 5 0 .0 0 1 9 3 ,2 4 6 ,7 6 8 .1 8 2 3 4 ,1 8 0 ,7 8 5 .7 3 4 9 ,4 6 4 ,3 6 1 .3 1 5 ,8 2 6 .9 4 0 .0 0 1 8 4 ,7 1 0 ,5 9 7 .4 8 7 CUENTAS DE ORDEN 71 7103 7105 7106 DEUDORAS Act ivos ca s t iga d os Op er a cion es a ct iva s con em p r es a s vin cu la d a s Op er a cion es a ct iva s con en t id a d es d el gr u p o fin a n cier o Ot r a s cu en t a s d e or d en d eu d or es 74 7402 7403 7404 ACREEDORAS Op er a cion es p a s iva s con em p r es a s vin cu la d a s Op er a cion es p a s iva s con em p r es a s s u b s id ia r ia s y a filia d a s Dep ós it os y ot r a s ca p t a cion es n o cu b ier t a s p or la AGD Ot r a s cu en t a s d e or d en a cr eed or a s 1 ,3 1 0 ,7 0 4 ,0 8 8 .2 1 5 4 7 ,0 4 1 .7 1 0 .0 0 2 3 6 ,4 6 2 ,0 4 8 .3 1 1 ,0 7 3 ,6 9 4 ,9 9 8 .1 9 1 ,2 8 8 ,8 3 2 ,9 3 6 .8 6 7 2 1 ,0 4 8 .1 6 0 .0 0 2 3 1 ,1 6 1 ,3 1 7 .4 9 1 ,0 5 6 ,9 5 0 ,5 7 1 .2 1 TOTAL CUENTAS DE ORDEN 1 ,5 5 4 ,2 8 1 ,9 5 9 .4 2 1 ,5 2 3 ,0 1 3 ,7 2 2 .5 9