Gestión de Carteras

Gestión de Carteras
En un entorno financiero cada vez más complejo y cambiante, en donde a menudo se confunden los riesgos con las
oportunidades, la gestión de las inversiones de los clientes requieren un tratamiento profesional y especializado.
Consciente de estas necesidades, Novo Banco Gestión ha desarrollado un servicio de gestión discrecional de carteras
destinado a patrimonios elevados.
A través de un enfoque global y flexible, el equipo de gestores especialistas de Novo Banco Gestión realiza un estudio
personalizado de las necesidades financiero-fiscales del cliente de acuerdo a su importe patrimonial disponible,
estableciéndose unos objetivos adecuados a su perfil de riesgo. La gestión de cada cartera se basa en un análisis
pormenorizado de los diferentes mercados para identificar las mejores oportunidades y prevenir los riesgos, aplicando las
estrategias y asignando los activos elegidos con un criterio de máxima diversificación y eficiencia; con el cometido último
de aportar un constante valor al patrimonio de los clientes.
Los clientes pueden acceder a su gestor personal en todo momento y cuentan con una información periódica completa y
precisa de la evolución de sus inversiones.
NOVO BANCO GESTIÓN, S.G.I.I.C., S.A.
 NOVO BANCO GESTION, S.G.I.I.C., S.A., es una Gestora de Instituciones de Inversión colectiva inscrita en los
registros administrativos de la Comisión Nacional de Valores de España con el número de registro 113, autorizada para
prestar los servicios financieros de este tipo instituciones y gestión de carteras, entre otros, de acuerdo con lo
establecido en su programa de actividades.
 Domicilio: Madrid, calle Serrano nº 88
 C.I.F. A-79058384
 Inscrita en el Registro Mercantil de Madrid, al tomo 9325 general, 8103 de la sección 3º del Libro de Sociedades, folio
159 hoja número 86.883 -2, inscripción 1º
Todos los productos y servicios prestados por NOVO BANCO GESTIÓN se encuentran sometidos a la legislación vigente
y bajo la supervisión de CNMV, Banco de España y demás órganos reguladores.
NOVO BANCO GESTIÓN es una entidad adherida al Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN) de acuerdo con lo
previsto en la normativa vigente. El Fondo de Garantía de Inversiones tiene por objeto garantizar a los Clientes la
recuperación de sus inversiones hasta el límite señalado en los supuestos legal y reglamentariamente previstos
La información de carácter general de NOVO BANCO GESTIÓN, se recoge en su página web
www.nbgestion.es.
NOVO BANCO GESTIÓN pone a disposición del Cliente los siguientes medios de comunicación:
Correo electrónico: [email protected] Teléfono: 91 400 55 00.
El Cliente o potencial Cliente podrá comunicarse con NOVO BANCO GESTIÓN en castellano.
MiFID
MIFID* es una directiva europea que tiene como finalidad una mayor armonización de la legislación europea y
tiene como objeto principal la creación de un mercado único europeo de servicios financieros, basado en una
mayor transparencia en la negociación de un amplio abanico de instrumentos financieros, y en el aumento de la
protección dada al inversor, ajustándola a sus características, experiencia y conocimientos financieros.
Su entrada en vigor el día 1 de Noviembre de 2007 tiene un impacto directo en la forma en cómo las empresas
de servicios de inversión, las entidades de crédito y otras Entidades Financieras comercializan sus productos y
promueven la prestación de sus servicios y en el modo en que las instrucciones de adquisición de los mismos
repercuten en los mercados financieros.
El impacto más significativo para las Entidades Financieras en la forma de promover sus servicios y la relación
comercial con sus Clientes, y en la medida en que resulten de aplicación, tendrá lugar en los siguientes
aspectos: -Clasificación de Clientes; -Cuestionario de Perfil de Inversión; -Ejecución de Órdenes de Clientes; Política de Gestión de Conflictos de Interés; -Revisión de Condiciones Contractuales.
Usted puede consultar en www.nbgestion.es, las medidas y políticas adoptadas por NOVO BANCO GESTIÓN en
cumplimiento de la normativa MiFID.
* Directiva 2004/39 de 21 de abril de 2004, Directiva 2006/73 de 10 de agosto de 2006 y Reglamento 1287/2006 de 10 de
agosto de 2006
INFORMACIÓN SOBRE LOS INSTRUMENTOS FINANCIEROS
La normativa MiFID, el artículo 79 bis.3 de la Ley 24/1988 del Mercado de Valores (desde ahora “LMV”) y el artículo 64.1
del RD 217/2008 sobre el Régimen Jurídico de las Entidades que prestan Servicios de Inversión, establecen la obligación
de que las Empresas de Servicios de Inversión proporcionen a sus clientes actuales o potenciales una descripción general
y detallada de la naturaleza y riesgos de los instrumentos financieros ofrecidos que permita a los clientes tomar sus
decisiones de inversión con conocimiento de causa.
En cumplimiento a aquello antes expuesto, el cliente puede consultar en www.nbgestion.es, o a través de su asesor
financiero, las características fundamentales de los instrumentos financieros actualmente puestos a disposición de la
clientela.
TARIFAS – Usted puede consultar en www.nbgestion.es, o en a través de su asesor financiero todas las Tarifas
aplicables en el marco del servicio de Gestión Discrecional de Carteras.
POLÍTICA DE MEJOR EJECUCIÓN
NOVO BANCO GESTIÓN está sujeto al deber de mejor ejecución, siempre que ejecute una orden sobre Instrumentos
Financieros por cuenta de sus clientes que hayan sido clasificados como inversores profesionales o minoristas. Este deber
recae sobre NOVO BANCO GESTIÓN con respecto a todas las órdenes recibidas en el Espacio Económico Europeo.
La clasificación de cada cliente es comunicada en el ámbito de las medidas que Novo BancoGestión ha venido a adoptar
para cumplir con los requisitos de MIFID. Si no sabe cuál es la categoría que se le ha asignado, consulte con su contacto
habitual en NOVO BANCO GESTIÓN.
NOVO BANCO GESTIÓN, al estar autorizado para realizar la actividad de Gestión Discrecional de Carteras (incluidos los
fondos de pensiones) y Asesoramiento, tiene la obligación de adoptar todas las medidas razonables para obtener el mejor
resultado para sus clientes, teniendo en cuenta los diversos aspectos pertinentes en la transmisión y asignación de
órdenes sobre valores negociables considerados instrumentos financieros sujetos a la normativa MIFID.
NOVO BANCO GESTIÓN actúa como mero transmisor de órdenes derivadas de la delegación de la gestión dada por sus
clientes o por la Gestora de Fondos de Pensiones, no realizando nunca la ejecución de las mismas. El único caso en el
que la gestora realizará la inversión directamente, es en la operativa con participaciones o acciones de Instituciones de
Inversión Colectiva propias.
Dentro de la actividad de Gestión de Carteras no se aceptan órdenes directas del cliente, ya que éste es quién ha decidido
delegar las decisiones de inversión en NOVO BANCO GESTIÓN. La firma del contrato de gestión implica que el cliente
asume que todas las órdenes que se generan para su cartera se realizarán en el marco de la Gestión delegada y
provienen de NOVO BANCO GESTIÓN.
Los clientes amparados en esta política serán clientes que hayan sido clasificados como inversores profesionales o
minoristas.
En www.nbgestion.es puede usted consultar el contenido básico de la política de mejor ejecución, la naturaleza y riesgo
de los activos, las tarifas así como el contrato tipo de Gestión de Carteras.
INCENTIVOS
El CLIENTE queda informado de que, conforme a las prácticas de mercado generalmente aceptadas, la ENTIDAD,
adicionalmente a la comisión de gestión y de otras comisiones y gastos que se pudieran repercutir por la prestación del
servicio, puede percibir de o satisfacer a entidades de su Grupo o terceros, determinadas comisiones, honorarios o
beneficios monetarios o no monetarios en relación con las operaciones, productos y servicios de inversión que el
CLIENTE suscriba. El detalle de los supuestos actuales de incentivos se encuentra a disposición del CLIENTE en la
página web de la ENTIDAD, www.nbgestion.es, sin perjuicio del derecho del CLIENTE de solicitar a la ENTIDAD y a su
asesor financiero mayor detalle respecto de una operación concreta.
En el supuesto de que tales incentivos pagados o recibidos por la ENTIDAD se modifiquen o actualicen, se pondrá
igualmente en conocimiento del CLIENTE.
De acuerdo con la normativa aplicable, cuando la ENTIDAD no sea capaz de determinar la cuantía exacta de los
incentivos percibidos o pagados por la ENTIDAD en la prestación de algún servicio de inversión, informará a sus
CLIENTES de manera completa y comprensible del método de cálculo utilizado. En esta información resumida, también se
indicará que el cliente podrá solicitar información más detallada al respecto.
Dicha información deberá ser clara, comprensible y fiable con el fin de que el CLIENTE pueda tomar una decisión
informada.