CONSULTA PRÉVIA
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FINANCIAMIENTO A EMPRENDIMIENTOS - FINEM Guía de Informaciones para Consulta Previa diciembre/08 1 Presentación Las solicitudes de financiamiento al BNDES deben ser iniciadas con una Consulta Previa, en la cual se especifican las características básicas de la empresa y del emprendimiento necesarias para el análisis del encuadramiento de la operación en las Políticas Operacionales. La Consulta Previa deberá ser encaminada, directamente o por intermedio de una de las instituciones financieras habilitadas, al: Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social - BNDES Área de Planejamento - AP Departamento de Prioridades - DEPRI Av. República do Chile, 100 - Protocolo - Térreo Rio de Janeiro, RJ - CEP 20031-917 conforme se discrimina a seguir: I – OPERACIÓN DIRECTA Documentación necesaria (en TRES vías): a) Carta de la empresa solicitando el financiamiento; b) Consulta Previa; c) Informaciones y documentos para la elaboración de la clasificación de riesgo, según el ANEXO 1; y d) Cuestionario de Informaciones Ambientales para Encuadramiento, según ANEXO 6. e) Cuestionario de Informaciones Sociales para Encuadramiento, según ANEXO 7; y f) Informe o Balance social si hubiera. II - OPERACIÓN INDIRECTA (a través de la institución financiera habilitada) Documentación necesaria (en DOS vías) a) Carta de la institución financiera habilitada encaminando a Consulta Previa; b) Consulta Previa; c) Cuatro últimos Balances y Estados de Resultados, y el Balancete más reciente. En el caso de grupo económico, deberá enviarse también el 2 balance consolidado y/o los balances de las controladoras, así como el árbol de participaciones societarias hasta el nivel de control por persona(s) física(s); y d) Cuestionario de Informaciones Ambientales para Encuadramiento, según ANEXO 6. e) Cuestionario de Informaciones Sociales para Encuadramiento, según ANEXO 7; y f) Informe o Balance social si hubiera. La Consulta Previa deberá ser encaminada con el número de copias requeridas y conteniendo todas las informaciones solicitadas en la presente guía. Las informaciones deberán presentarse de forma objetiva y concisa, siendo necesario abordar todos los ítems e indicar aquellos que se aplican a la solicitud. Las consultas que no satisfagan las condiciones anteriores no podrán ser procesadas por el BNDES, debiendo ser devueltas a los interesados para las correcciones necesarias. Esta guía fue elaborada para permitir que la Consulta Previa sea elaborada por el personal de la propia empresa, y las dudas eventualmente existentes deberán ser evacuadas en el BNDES, a través de los teléfonos y correo electrónico listados a seguir. Departamento de Divulgação (DEDIV) Av. República do Chile, 100 - 1º andar - Sala 105 CP: 20031-917 - Rio de Janeiro – RJ Tel.: (21) 2172-8888 Fax: (21) 2220-2615 Departamento Regional Sul (DESUL) Av. Presidente Juscelino Kubitschek, 510 - 5º andar Vila Nova Conceição - CP: 04543-906 - São Paulo – SP PABX : (11) 3512-5100 Fax: (11) 3512-5199 Departamento de Relações com o Governo (DEREG) Setor Bancário Sul - Quadra I - Bloco J - 13º andar CP 70076-900 - Brasilia – DF Tel.: (61) 3204-5600 Fax: (61) 3225-5510 Departamento Regional Nordeste (DENOR) Rua Antônio Lumack do Monte, 96 - 6º andar Ed. Empresarial Center ll CP: 51020-350 - Recife – PE Tel.: (81) 2127-5800 3 Fax: (81) 3465-7861 E-Mail: [email protected] La lista completa de las instituciones financieras http://www.bndes.gov.br/espanol/bndes/guiafinem.doc habilitadas está disponible en 4 CONSULTA PREVIA 1 - La Empresa 1.1 - Razón Social 1.2 - CNPJ (Registro de Contribuyente como Persona Jurídica) 1.3 - Dirección de la Sede 1.4 - Dirección para Correspondencia 1.5 - Contacto El contacto deberá ser la persona encargada de dirimir dudas sobre la consulta. En caso de no ser funcionario de la empresa, deberá presentarse documento autorizándolo a representarla ante el BNDES. Informar nombre completo, cargo, teléfono, fax y E-mail. 1.6 - Control del Capital Completar los ANEXOS 2 y 3, indicando los principales accionistas o titulares de cuotas que controlan la empresa y sus respectivas participaciones porcentuales en el capital total y votante. Con relación al ANEXO 3, en el caso de accionistas personas jurídicas, deberán completarse anexos para cada accionista, hasta el nivel de control por persona(s) física(s). Tiene Acuerdo de Accionistas: ( ) Sí ( ) No Encaminar Acuerdo de Accionistas en caso afirmativo. 1.7 - Administración Indicar nombre y cargo de los componentes de la Directorio y del Consejo de Administración de la empresa, con respectivas fechas de inicio y fin de mandato. 1.8 – Caracterización de la Empresa/Grupo Breve reseña histórica de las actividades de la empresa, destacando sólo los hechos más relevantes; Sectores de actuación y principales productos/marcas; Unidades industriales y su ubicación; Grado de capacitación tecnológica; Facturación en los mercados interno y externo en los 3 (tres) últimos ejercicios (en R$ mil); Número de empleados (informar también, si es posible, el nº de empleos indirectos); Principales aspectos organizacionales/gerenciales; Cuestionario de Informaciones Sociales para Encuadramiento, según ANEXO 7; y Informe o Balance social si hubiera. Informaciones sucintas sobre el grupo empresarial del cual forma parte la empresa, destacando: - principales empresas y sectores de actuación; - facturación consolidada del grupo en los mercados interno y externo en los 3 (tres) últimos ejercicios (en R$ mil); - número de empleados. 5 1.9 - Datos Económico-Financieros (extraídos de los tres últimos balances y del balancete más reciente) Valores en R$ Mil MES/AÑO MES/AÑO MES/AÑO Activo Activo Circulante Realizable a Largo Plazo Permanente Inversiones Permanente Inmovilizado Permanente Diferido Pasivo Pasivo Circulante Exigible a Largo Plazo Result.Ejerc.Futuros Patrimonio Neto Resultados Ing. Oper. Netos Utilidades Brutas Res. Financiero Neto Utilidades Operacionales Utilidades No Operacionales Utilidades Netas después del Impuesto sobre la Renta 1.10 - Datos de la Producción (del último ejercicio) PRODUCTO UNIDAD CAPACIDAD INSTALADA PRODUCCIÓ N EFECTIVA % S/ FACTURACIÓN Indicar el número de turnos de trabajo; La última columna se refiere a la participación de cada producto en la facturación total. El cuadro anterior es indicativo, éste deberá ser adaptado de acuerdo con las características de la empresa, principalmente cuando se trate de proyectos de los sectores de agropecuaria, infraestructura, comercio y servicios y turismo. 6 2 – El Proyecto 2.1 - Objetivos, Metas y Fundamentación Descripción resumida de los objetivos del proyecto (Ej.: implantación, expansión, modernización de activos fijos, etc.). Abordar también los siguientes aspectos: Justificativas y fundamentación para la realización del proyecto. En los casos de implantación, comentar los principales factores que justifican la localización del proyecto; Metas a ser alcanzadas; Principales ganancias de calidad y productividad a ser obtenidas con la realización del proyecto; Innovaciones tecnológicas a ser incorporadas; Plazo de implantación; Empleos directos e indirectos a ser generados por el proyecto; Disponibilidad de insumos; Impactos sociales derivados del proyecto (ver Anexo 7); Otros aspectos considerados relevantes por parte de la empresa. 2.2 - Cuadro de Usos y Fuentes R$ mil Fecha Base: Ítems Discriminación REALIZADO 1. Total % sobre proyecto hasta .../... a Realizar Proyecto USOS Inversiones Financiables Ítems Generales Total - - - 1.1 Estudios, Proyectos y Tecnología - 1.2 Obras Civiles - 1.3 Montajes e instalaciones 1.4 Muebles y Utensilios 1.5 Capacitación 1.6 Gastos Preoperacionales 1.7 Capital de Giro 1.8 Otros 2. Máquinas y Equipos Nacionales Inversiones No Financiables 3. Terrenos - - - 4. Máquinas y equipos usados - 5. Máquinas y equipos importados - 6. Otros - FUENTES - - - Recursos Propios - Sistema BNDES Otros - 7 Observaciones sobre el Cuadro de USOS y FUENTES: El BNDES no considera, para fines de cálculo de su participación, los siguientes ítems: o o o adquisición de terrenos y mejoras; máquinas y equipos usados; máquinas y equipos importados (excepto cuando haya disponibilidad de líneas específicas). Los equipos nacionales sólo serán financiados cuando estén habilitados por el FINAME. Informar la capacidad de generación y/o aporte de recursos propios por la empresa y/o sus accionistas/titulares de cuotas durante la implantación del proyecto. 2.3 - Efecto del Proyecto sobre la Capacidad de Producción PRODUCTO UNIDAD NUEVA CAPACIDAD INSTALADA PRODUCCIÓ N PREVISTA % S/ FACTURACIÓN - Indicar el número de turnos de trabajo; - La última columna se refiere a la participación de la previsión de facturación de cada producto en la facturación total proyectada para la nueva capacidad instalada. El cuadro anterior es indicativo, éste deberá ser adaptado de acuerdo con las características de la empresa, principalmente cuando se trate de proyectos de agropecuaria, infraestructura, comercio y servicios y turismo. 3- Mercado Descripción sucinta del mercado en el cual actúa la empresa, comentando su capacidad de competencia actual y después de la implantación del proyecto; Participación de la empresa en el mercado por línea de producto (actual y después del proyecto); Principales competidores y su participación en el mercado por línea de producto; Principales clientes, indicando la participación porcentual de cada uno en las ventas del último ejercicio; Principales proveedores de insumos, indicando la participación porcentual de cada uno en las compras del último ejercicio; Sistema de comercialización y canales de distribución. 4 - Garantías Relacionar las garantías previstas a ser ofrecidas, con respectiva estimativa de valores. (No es necesario anexar Laudos de Evaluación). 5 – Informaciones Adicionales Consideradas Necesarias A seguir, se encuentran los ANEXOS de 1 a 7. 8 ANEXO 1 INFORMACIONES PARA LA CLASIFICACIÓN DE RIESGO Las informaciones y los documentos básicos necesarios para la elaboración de las clasificaciones de riesgo de empresas/grupos económicos privados son: 1- Fichas de Registro de Persona Jurídica (ANEXO 4) de todas las empresas del grupo y Fichas de Registro de Persona Física (ANEXO 5) de los accionistas y directores de la empresa. 2- Árbol Societario del Grupo Empresarial, incluyendo las empresas vinculadas de forma directa o indirecta a la empresa postulante. 3- En caso de que el control societario de las empresas/grupos económicos sea compartido, presentar el Acuerdo de Accionistas, Acuerdo de Titulares de Cuotas o documento equivalente 4- Estados contables oficiales completos y dentro de los plazos legales aplicables, abarcando los cuatro últimos balances y último balancete, relativas a la empresa postulante; en el caso de empresa que integre grupo económico, estos estados contables deben ser complementados con otro conjunto de estados contables relativos al desempeño consolidado del grupo económico como un todo (Estados Contables Consolidados), excluidas las empresas controladas vinculadas al sector financiero (instituciones financieras). Los Estados Contables Consolidados deben presentarse aun en los casos en que exista la figura de la holding de comando del Grupo, o sea, en el caso en que el control de las empresas esté vinculado directamente a la(las) persona(s) física(s). En este caso, deben prepararse Estados Financieros “Combinados”, utilizando los mismos criterios aplicables en la consolidación. Con relación a los Estados Contables: Los Estados Contables deben cumplir con las formalidades legales y ser presentados, preferentemente, en papel membretado de la empresa, y obligatoriamente con las firmas de sus representantes legales: del(los) director(es) o socio(s) gerente(s) con poderes para representar la empresa y del contador responsable. En el caso de empresas abiertas, se podrá aceptar copia de los informes analíticos publicados en periódicos. Estos estados contables comprenden el Informe de la Administración, el Balance Patrimonial, el Estado de Resultados, el Estado de Orígenes y Aplicaciones de Recursos, el Estado de Cambios del Patrimonio Neto, las 9 Notas Explicativas, el Dictamen del Auditor Independiente, el informe sobre los controles internos emitido por el auditor independiente y copia del estado de la carga tributaria real, de acuerdo con el Libro de Cálculo de Utilidades Reales (LALUR, por su sigla en portugués) o con la Declaración de Impuesto sobre la Renta de la Persona Jurídica. Con relación a los Estados Contables Consolidados: Los Estados Contables Consolidados deben ser presentados por empresas que tengan inversiones en sociedades controladas, incluyendo las sociedades controladas en conjunto. Se consideran sociedades controladas: a) aquellas en las que la inversores, directa o indirectamente, sea titular de derechos de socio que le aseguren, de modo permanente, la preponderancia en las resoluciones sociales y el poder de elegir o destituir la mayoría de los administradores; b) aquellas en que los derechos permanentes de socio, citados en (a), estén bajo control común o sean ejercidos mediante la existencia de Acuerdo de Accionistas, independientemente de su porcentaje de participación en el capital votante. Se consideran sociedades controladas en conjunto aquellas en que ningún accionista ejerce, individualmente, los derechos que le aseguren, de modo permanente, la preponderancia en las resoluciones sociales y el poder de elegir o destituir a la mayoría de los administradores. 10 ANEXO 2 Empresa: Posición: Valor Nominal de la Acción: Constitución del Capital Social VOTO ESPECIE FORMA CLASE SÍ NO AUTORIZADO SUSCRITO (VALOR O Nº DE ACCIONES)Nº DE ACCIONES DESEMBOLSADO Nº ACCIONES VALOR NOMINATIVA ORDINARIA ENDOSABLE TOTAL NOMINATIVA PREFERENC. ENDOSABLE TOTAL TOTAL GENERAL 11 % ANEXO 3 Empresa: Posición en: Composición Accionaria CANTIDAD DE ACCIONES NOMBRE DEL ACCIONISTA NACIONALIDAD Y CNPJ/CPF (*) ORDINARIAS % DEL CAPITAL PREFERENCIALES VOTANTE CON VOTO SIN VOTO CON VOTO TOTAL SIN VOTO (*) Si algún accionista fuera persona jurídica, llenar los modelos con relación a éste, desglosando su composición accionaria hasta el nivel de control por persona(s) física(s). 12 ANEXO 4 Referencia Informe nº: Ficha de Registro de Persona Jurídica (FCPJ) Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social - BNDES Lea antes de llenar: 1.Las informaciones son de NATURALEZA CONFIDENCIAL y de uso exclusivo del REGISTRO del BNDES. 2.No deje espacios en blanco. No habiendo informaciones a prestar indicar “NADA A DECLARAR”. 3.Es imprescindible colocar FECHA y FIRMA en el documento. 4.En caso de que los espacios sean insuficientes, anexar hojas sueltas haciendo referencia al ítem correspondiente obedeciendo la misma disposición de este formulario. RAZÓN SOCIAL Sigla: GRUPO ECONÓMICO: C.N.P.J: Sede y Jurisdicción: Barrio: CP: Municipio: UF: Teléfono: Actividad Principal: Fecha del Registro: Plazo de Duración: Dirección Internet: CAPITAL SOCIAL DESEMBOLSADO (Valor y Fecha de la Última Alteración): CONTROL DEL CAPITAL (Principales Accionistas o Titulares de Cuotas) - En caso de Persona Jurídica, desglosar su composición accionaria llenando otras FCPJ, hasta el controlador final – persona física. Nombre o Razón Social: Acciones Ordinarias (mil) C.P.F. o C.N.P.J: % Acciones Preferenciales (mil) Nombre o Razón Social: Acciones Ordinarias (mil) % Nombre o Razón Social: Acciones Preferenciales (mil) UF: % Acciones c/derecho a voto (mil) C.P.F. o C.N.P.J: UF: % % % Acciones c/derecho a voto (mil) C.P.F. o C.N.P.J: UF: 13 Acciones Ordinarias (mil) % Acciones Preferenciales (mil) Acciones c/derecho a voto (mil) C.P.F. o C.N.P.J: UF: % Acciones Preferenciales (mil) % % Nombre o Razón Social: Acciones Ordinarias (mil) % % Acciones c/derecho a voto (mil) C.N.P.J: EMPRESAS VINCULADAS AL GRUPO ECONÓMICO (Razón UF: Social) Nombre: FECHA DE LA ELECCIÓN: C.P.F: Cargo: Inicio/Término Mandato: Nombre: C.P.F: Cargo: Inicio/Término Mandato: Nombre: C.P.F: Cargo: Inicio/Término Mandato: Nombre: C.P.F: Cargo: Inicio/Término Mandato: DIRECTORIO - Nº DE MIEMBROS: REFERENCIAS BANCARIAS Nombre del Banco - Agencia Nº 1. Dirección - Ciudad (DDD) Teléfono 2. 3. 4. REFERENCIAS COMERCIALES 14 Proveedores Dirección %Com (DDD) Teléfono pras Clientes Dirección % (DDD) Teléfono Ventas 1. 2. 3. 4. 1. 2. 3. 4. FIRMAS ANTECESORAS (por Transformación, Sucesión, Incorporación o Fusión) Razón Social Inicio (Mes/Año) Término (Mes/Año) Autorizamos al BNDES a acceder a la Central de Riesgo del BACEN, en lo que refiera a la obtención de datos sobre endeudamiento de esta empresa, sus directores y controladores (y, si hubiera, de las demás empresas del Grupo Económico, con sus respectivos CNPJ y CPF) ante el Sistema Financiero Nacional, con el objetivo de realizar la evaluación de riesgo necesaria para el examen de nuestro pedido de concesión de crédito, estando prohibida su divulgación a terceros. TÉRMINO DE RESPONSABILIDAD: Nome do Declarante (Representante Legal) Cargo: Teléfono: Las informaciones supracitadas son expresión de la verdad, por las cuales me responsabilizo Local: Fecha: Firma del Representante Legal: 15 ANEXO 5 Ficha de Registro de Persona Física (FCPF) Referencia Informe nº: Banco Nacional de Desarrollo Económico y Social - BNDES Lea antes de llenar: 1. Las informaciones son de NATURALEZA CONFIDENCIAL y de uso exclusivo del REGISTRO del BNDES. 2. No deje espacios en blanco. No habiendo informaciones a prestar indicar “NADA A DECLARAR”. 3. Es imprescindible colocar FECHA y FIRMA en el documento. 4. En caso de que los espacios sean insuficientes, anexar hojas sueltas haciendo referencia al ítem correspondiente obedeciendo la misma disposición de este formulario. 01.DATOS PERSONALES Nombre: Nº del CPF: Fecha de Nacimiento: Natural de: Nacionalidad: Profesión: Estado Civil: Régimen de Casamiento: Identidad: Órgano Emisor: Fecha de Emisión: Nombre del Cónyuge: Identidad: Fecha de Llegada a Brasil: U.F .: Nº del CPF: Órgano Emisor: Fecha de Emisión: U. F.: Dirección Residencial: Ciudad: Estado: U.F.: CP.: Teléfono: Empresa: 16 Dirección Profesional: Ciudad: Estado: U.F.: CP.: Teléfono: 02.EXPERIENCIA PROFESIONAL Empresa: Cargo/Función Período (Mes/Año) Inicio Término 1. 2. 3. 4. 5. 6. 03. PARTICIPACIÓN SOCIETARIA (Socio Accionista, Titular de Cuota) Razón Social/Ciudad U F. C.N.P.J: Participación c/ voto (R$/Mil) % 1. 2. 3. 4. 5. 04.REFERENCIAS COMERCIALES (Firmas donde realizó transacciones) Empresa: DIRECCIÓN (DDD) Teléfono 1. 2. 3. 4. 17 5. 05.REFERENCIAS BANCARIAS (Bancos donde realizó o mantiene transacciones financieras) Nombre del Banco - Agencia Nº 1. Dirección Ciudad (DDD) Teléfono 2. 3. 4. 5. 06.INFORMACIONES COMPLEMENTARIAS (que considere necesarias) 07.TÉRMINO DE RESPONSABILIDAD: Autorizo al BNDES a acceder a la Central de Riesgo del BACEN, en lo que refiera a la obtención de mis datos sobre endeudamiento, ante el Sistema Financiero Nacional, con el objetivo de realizar la evaluación de riesgo necesaria para el examen de pedido de concesión de crédito, estando prohibida su divulgación a terceros. Las informaciones supracitadas son expresión de la verdad, por las cuales me responsabilizo Local: Fecha: Firma: 18 ANEXO 6 Cuadro Ambiental Cuadro Ambiental Nombre de la empresa: Ubicación (municipio/UF): En la ejecución de su política de crédito, el BNDES considera de fundamental importancia observar principios socioambientales. En este sentido, el BNDES condiciona el crédito a la regularidad ambiental del beneficiario, incentiva y apoya las inversiones necesarias con esa finalidad y verifica el desempeño ambiental de los proyectos apoyados. Para la clasificación ambiental del proyecto, el cuestionario siguiente debe ser completado correctamente con sí (s) o no (n) en todas las preguntas. ACLARE EN CASO DE RESPUESTA AFIRMATIVA En caso de construcción de embarcación, el Cuadro Ambiental deberá ser completado por el astillero 1. Ubicación del emprendimiento ( ( ( ( ( ( ( ( ) ) ) ) ) ) ) ) Zona Urbana Distrito Industrial Zona Rural Situado en el interior o en entorno de Unidad de Protección Integral1 Situado en el interior de Unidad de Uso Sostenible2 Contiene área reconocida como Patrimonio Histórico, Cultural, Sitio Arqueológico o Espeleológico Hay previsión de obras en el interior de Áreas de Preservación Permanente3 Las comunidades del entorno presentan restricciones al proyecto 2. Las actividades del emprendimiento están asociadas a: ( ( ( ( ( ( ( ( )desplazamiento de poblaciones )Desvíos de cursos de agua )Captación de agua subterránea y/o superficial )Lanzamiento de efluentes en el mar, en lagos o en cursos de agua )Drenajes en áreas superiores a 100 hectáreas )Deforestación de floresta nativa )Producción de sustancias radiactivas )Utilización, producción o emisión de sustancias relacionadas en el Protocolo de Montreal o en la Convención de Estocolmo4 1 Se consideran como unidades de protección integral: Estación Ecológica, Reserva Biológica, Parque (Nacional, Estatal o Municipal), Monumento Natural o Refugio de Vida Silvestre. 2 Se consideran como unidades de uso sostenible: Área de Protección Ambiental, Área de Relevante Interés Ecológico, Floresta Nacional, Reserva de Extracción, Reserva de Fauna, Reserva de Desarrollo Sostenible o Reserva Particular del Patrimonio Natural. 3 Tales como en márgenes de ríos, lagos o represas, cumbre de sierra, terreno con inclinación superior a 45º, restingas, manglares, dunas, borde de altiplanos o en altitud superior a 1.800 metros. 4 El Protocolo de Montreal de 1987, ratificado por Brasil en 1990, se refiere a la meta internacional para protección de la capa de ozono, reduciendo la producción y el consumo de gases CFC (clorofluororcarbonos), de halones y de bromuro de metilo. 19 ( ( ( ( ( )Investigación de OGMs – Organismos Genéticamente Modificados )Generación, tratamiento, incineración, disposición final de residuos sólidos )Emisión de contaminantes atmosféricos )Generación de ruidos, olores, vibraciones, radiaciones electromagnéticas ) otros (especificar) 3. Visión y prácticas ambientales de la empresa ( ) Política Ambiental expresa ( )Estructura o funcionario específico para tratar de los temas ambientales ( )Alguna Certificación: Calidad, Ambiental, Salud y Seguridad Ocupacional, Responsabilidad Social, Forestal, Bioseguridad u otras (especificar) ( )Algún sistema de gestión implantado: ambiental o integrado ( )Monitoreo de emisiones atmosféricas, efluentes líquidos, rellenos sanitarios, aguas subterráneas. ( ) programa de reducción, reutilización o reciclado de residuos o de efluentes ( ) programa de salud y seguridad en el trabajo, prevención de accidentes ( )Actividades de educación ambiental para la comunidad o sus funcionarios 4. Cumplimiento de la Legislación Ambiental 4.1 Status de licenciamiento de la empresa ( ) la actividad de la empresa exige licenciamiento ambiental5 ( ) la empresa ya obtuvo Licencia de Operación o de Funcionamiento o Autorización Ambiental de Funcionamiento (en caso positivo, por favor anexar copia). Si la empresa tiene más de una planta o unidad productiva, especificar la situación del licenciamiento. ( ) Término de Ajuste de Conducta (TAC) en vigencia (en caso positivo, por favor anexar copia) ( ) la empresa tiene propiedades rurales y ( ) ya mantiene las áreas de Reserva Legal6 y de Preservación Permanente3 4.2 Status de licenciamiento del proyecto ( ) la actividad requiere licenciamiento ambiental5 ( ) la actividad requiere Informe Ambiental Preliminar (RAP, por su sigla en portugués) La Convención de Estocolmo de 2001, ratificada por Brasil en 2004, busca la eliminación gradual de la producción, uso y disposición de algunos Contaminantes Orgánicos Persistentes considerados peligrosos: pesticidas – aldrin, clordano, DDT, dieldrin, endrin, heptacloro, hexaclorobenceno, mirex y toxafeno; productos químicos industriales - PCBs (bifenilpoliclorado) y hexaclorobenceno; y subproductos involuntarios - furanos y dioxinas, emitidas por procesos productivos en que se utiliza cloro y durante la incineración de residuos industriales. 5 Resoluciones CONAMA => www.mma.br/conama 001/86 => exigencia de EIA/RIMA 002/96 => reparación de los daños ambientales causados en ecosistemas 237/97 => actividades sujetas a licenciamiento 6 Áreas de Reserva Legal en la Amazonia Legal 80% en propiedad rural situada en área de floresta 35% en propiedad rural situada en área de sabana, siendo como mínimo el 20% en la propiedad y el 15% en forma de compensación en otra área, siempre que esté ubicada en la misma microcuenca. En las demás regiones del País 20% en propiedad rural situada en área de floresta, sabanas u otras formas de vegetación nativa. 20 ( ) hay necesidad de elaboración de Estudio de Impacto Ambiental (EIA) e Informe de Impacto Ambiental (RIMA, por su sigla en portugués)5 y ( ) el estudio ya fue aprobado por el órgano ambiental ( ) hay necesidad de elaborar Estudio de Impacto de Alrededores (EIV, por su sigla en portugués) ( ) el proyecto ya obtuvo Licencia Previa, (en caso positivo, por favor anexar copia) ( ) el proyecto ya obtuvo Licencia de Instalación (en caso positivo, por favor anexar copia) ( ) el proyecto ya obtuvo Licencia de Operación o de Funcionamiento o Autorización Ambiental de Funcionamiento (en caso positivo, por favor anexar copia). ( ) hay necesidad de Autorización u Otorgamiento de Derecho de Uso de Recursos Hídricos 7, y ( ) ya fue aprobada por el órgano ambiental competente ( ) el proyecto requiere Plan de Manejo Forestal aprobado por el órgano ambiental competente ( ) hay exigencias de Compensación Ambiental5 5. Existencia de infracciones y/o pasivos ambientales Los pasivos ambientales son una característica típica de las sociedades industrializadas, siendo subestimadas las dimensiones cuantitativas y financieras de este problema. El objetivo del BNDES es concientizar y apoyar a las empresas buscando solucionar, minimizar o reducir estos pasivos ambientales. Las inversiones necesarias a la remediación, tratamiento, recuperación de áreas, reforestación de áreas de Reservas Legales y Áreas de Preservación Permanente etc. pueden ser financiadas por el BNDES. ( ) Sitios contaminados, deposiciones antiguas, depósitos de residuos sólidos o rellenos sanitarios abandonados, áreas con sospecha de contaminación, áreas de préstamos para construcción, botaderos, derrame de líquidos, aceites y grasas, percolación de sustancias nocivas, napa freática contaminada, presencia de amianto, transformadores con askarel, áreas alteradas, erosiones/cárcavas, tierras salinizadas u otros (especificar) 6. ( ) Otros Aspectos Ambientales Relevantes (describir) Responsables por las Informaciones Responsable por el suministro de las informaciones prestadas en este Anexo - Nombre: 7 Ley 9.433/97 => sujetos a otorgamiento los derechos de los siguientes usos de recursos hídricos: derivación o captación de agua en un cuerpo de agua (ríos, lagos, ...) o de acuífero subterráneo lanzamiento de aguas servidas o de residuos líquidos o gaseosos, tratados o no, en cuerpos de agua aprovechamiento de potenciales hidroeléctricos otros usos que alteren el régimen, la cantidad o la calidad del agua existente en un cuerpo de agua 21 - Cargo: Teléfono: E-Mail: Representante legal de la empresa - Nombre: - Cargo: - Teléfono: - E-Mail: 22 Anexo 7 Cuadro de Aspectos Sociales Nombre de la empresa: Ubicación (municipio/UF): El BNDES considera de fundamental importancia observar principios éticos y socioambientales en la ejecución de su política de crédito. El incentivo a la adopción y a la diseminación de conceptos, prácticas y procedimientos relativos al ejercicio de la responsabilidad social empresarial en el País es parte integrante de su política de actuación. Además de ello, se busca maximizar las externalidades sociales positivas además de corregir y mitigar eventuales impactos negativos que puedan ser derivados o asociados a los emprendimientos financiados por el Banco. En el proceso de encuadramiento y de análisis de los proyectos encaminados al BNDES se consideran las informaciones sobre la gestión de los aspectos sociales vinculados al desempeño de las actividades de su empresa y los posibles impactos sociales derivados del proyecto económico a ser implementado. Éstos son los objetivos de las preguntas que constan en el Cuadro de Aspectos Sociales, cuyas informaciones serán objeto de detalle y profundización en las etapas posteriores de tramitación de la solicitud de colaboración financiera en la institución. Destacamos que como parte de su política de actuación el BNDES incentiva proyectos en la dirección de la sostenibilidad socioambiental y analiza la disponibilidad de crédito para la realización de inversiones sociales por medio de la Línea de Apoyo a las Inversiones Sociales de Empresas. El cuestionario siguiente se desarrolló para respuestas simplificadas tipo sí (s) o no (n). Las respuestas pueden ser complementadas en campo correspondiente, conforme se sugiere, y si es posible, solicitamos el envío del cuestionario en archivo digital. A) Gestión de Aspectos Sociales de la Empresa ( ) ¿Publica informe o balance social? ¿Cuál es el modelo utilizado? ........¿Desde hace cuánto tiempo?.................... ( ) ¿Existe política de responsabilidad social corporativa (RSC) definida y divulgada? ( ) ¿Tiene estructura organizacional o área específica para tratar de RSC o de las acciones sociales? ¿Cuál?............... ( ) ¿La empresa está certificada o utiliza estándares de certificación de ámbito nacional e internacional? ¿Cuáles? ( ) ¿Ya participó u obtuvo reconocimientos/premios por su actuación y gestión de aspectos sociales? ¿Cuáles?....... ( ) ¿Adopta y divulga Código de Ética? ( ) ¿Concede a sus empleados beneficios adicionales a los previstos en ley? ¿Cuáles? ( ) ¿Desarrolla programas de elevación del nivel de escolaridad de los trabajadores? ( ) ¿Existen programas de ascenso profesional? ( ) ¿Existe canal formal de comunicación de los trabajadores con la alta administración? ( ) ¿Desarrolla y articular programas de reinserción profesional y recalificación de funcionarios en caso de despido o reestructuración? 23 ( ) ¿Promueve acciones internas de prevención y promoción de la salud (ETS/SIDA, tabaquismo, dependencia química, cáncer, obesidad, etc)? ( ) ¿Desarrolla acciones o políticas de acceso a la vivienda? ( ) ¿Disponibiliza servicios médicos a los trabajadores propios y a los tercerizados? ( ) ¿Existe política o área específica para relacionamiento con clientes y proveedores? ¿Cuáles? ( ) ¿Establece criterios e indicadores de prácticas laborales y derechos humanos a ser adoptados por sus proveedores? ( ) ¿Monitorea el cumplimiento y desempeño con relación a los indicadores y actividades antes mencionados? ( ) ¿Promueve programas de desarrollo y calificación de sus proveedores? ( ) ¿Desarrolla programas de voluntariado? B) Gestión de Aspectos Sociales - Ámbito Externo a la Empresa (comunidades del entorno, región de influencia geográfica o alcance de actuación empresarial) ( ) ¿Tiene política de reclutamiento y capacitación de habitantes locales para trabajar en las obras y en la empresa? ( ) ¿La empresa realiza inversiones/acciones sociales en las comunidades del entorno de sus operaciones o región de influencia? ( ) ¿Existe proceso de monitoreo y/o evaluación de los resultados de las inversiones/acciones sociales realizadas o apoyadas? ( ) ¿Realiza diagnóstico de la realidad social en la cual se inserta la empresa? ( ) ¿Estableció foco de actuación para las inversiones sociales? ¿Cuál? ....................... ( ) ¿Existe canal formal de comunicación de la comunidad con la administración? ( ) ¿Las acciones sociales o inversiones sociales se desarrollan en asociación con ONG, instituciones públicas o gubernamentales? ( ) ¿La empresa tiene asociaciones con el sector público (municipal, estatal, federal)? ¿Cuáles (principales)?......... ( ) ¿Tiene asociaciones/convenios con universidades? C) Impactos Sociales del Proyecto Económico ( ) En la actual etapa de desarrollo del proyecto, ¿la empresa identifica impactos sociales positivos y negativos derivados de la implantación del proyecto en su área de alcance? ¿Cuáles? ............... ( ) ¿Estableció foco de actuación para las inversiones sociales derivadas del proyecto, si fueron planeadas? ¿Cuál? .......................... ( ) ¿Hay previsión de flujo migratorio, desplazamiento de poblaciones o desapropiaciones? ( ) En la actual etapa de desarrollo del proyecto, ¿la empresa identifica impactos en las áreas de habitación, salud, educación y asistencia social de los municipios involucrados, teniendo en vista la atracción de población para el local del emprendimiento? ( ) ¿Hay plan de regreso de trabajadores temporales a los locales de origen? ( ) ¿Hay algún plan de inserción o de facilitación de la convivencia de los trabajadores temporales con las comunidades locales involucradas? 24 ( ) ¿La empresa planifica desarrollar programas de educación, salud y recreación para los trabajadores temporales? ( ) ¿Hay planificación de futuro aprovechamiento de las instalaciones del cantero de obras para uso comunitario o para infraestructura? ( ) ¿Hay disponibilidad y calificación de recursos humanos en el local? (..) ¿Existe plan para maximizar la contratación de servicios y adquisición de equipos, materiales e insumos de proveedores locales? Responsables por las Informaciones Responsable por el suministro de las informaciones prestadas en este Anexo - Nombre: - Cargo: - Teléfono: - E-Mail: Representante legal de la empresa - Nombre: - Cargo: - Teléfono: - E-Mail: 25 Anexo 8 Aspectos relativos a la innovación El BNDES definió el apoyo a la innovación como una de sus prioridades estratégicas. En este sentido, la Institución tiene diferentes instrumentos que pueden ser utilizados de forma combinada: Programas Prosoft, Profarma, ProTVD, y ProAeronáutica, Líneas Innovación Tecnológica y Capital Innovador, Fondos/Participación Directa, Criatec y Funtec (www.bndes.gov.br/inovacao). El presente cuestionario tiene por objetivo conocer aspectos relativos a la innovación de todas las empresas que buscan o BNDES, de modo de orientar la identificación de oportunidades para el apoyo a inversiones en innovación. 1. ¿Cuál es la importancia de la innovación para su empresa? ( ) Fundamental ( ) Alta ( ) Media ( ) Baja ( ) Ninguna Justifique sucintamente la importancia atribuida a la innovación. ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ En caso de haber respondido Fundamental, Alta o Media, describa objetivamente de qué forma ello se refleja en las actividades de la empresa. ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ 2. Califique la importancia de cada una de las actividades de innovación siguientes para su empresa (0 - no realiza, 1- poco importante, 2 importante, 3 - muy importante): ( ) Realización de investigación y desarrollo en la empresa ( ) Adquisición de tecnología ( ) Realización de proyectos en asociación con terceros ( ) Adquisición de nuevas máquinas y equipos ( ) Automación industrial ( ) Introducción de nuevos productos/servicios en el mercado ( ) Realización de mejoras en los productos/servicios de la empresa 26 ( ) Desarrollo de nuevos procesos internos a la empresa, cambios organizacionales o nuevas prácticas de gestión ( ) Mejoramiento de procesos internos a la empresa ( ) Desarrollo de nuevas formas de relacionamiento con los clientes o de comercialización de los productos/servicios de la empresa ( ) Capacitación de personal ( ) Desarrollo de marca, imagen de la empresa ( ) Registro de propiedad intelectual ( ) Otros (especificar) ________________________________________________ 3. Indique los conjuntos que reflejan la naturaleza de las actividades de innovación en su empresa. ( ) Sistemática – continua – regular ( ) Puntual – esporádica – ocasional ( ) Proactiva – pionera – alta capacidad para asumir riesgo ( ) Reactiva – seguidora – baja capacidad para asumir riesgo ( ) Internalizada – difundida – participativa ( ) Concentrada – jerarquizada ( ) Formalizada – presupuesto designado 4. Su empresa, en el momento, ¿percibe la necesidad de realizar inversiones en innovación que no se estén realizando? Describa qué inversiones y las principales dificultades enfrentadas. ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ ________________________________________________________________ Responsables por las Informaciones Responsable por el suministro de las informaciones prestadas en este Anexo. - Nombre: - Cargo: - Teléfono: - E-Mail: Representante legal de la empresa - Nombre: - Cargo: - Teléfono: - E-Mail: 27
