Conozca la nueva cartola

Conozca la
nueva cartola
Las necesidades cambian y nosotros también.
Hoy tenemos el agrado de darle a conocer la nueva versión de su
cartola mensual.
Este es el primer paso de una serie de mejoras en nuestra cartola,
que le permitirá tener una visión más clara y rápida de su portafolio
de inversiones.
Dentro de los nuevos elementos incorporados queremos destacar:
1. Composición de la Cartera de Inversiones
2. Comparación del Valor de la Cartera de Inversiones
3. Detalle de la Cartera de Inversión
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Instructivo Nueva Cartola
Esta cartola muestra toda la información correspondiente a una cuenta y mes específico, considerando los valores hasta el
último día hábil del período correspondiente.
En caso de tener dudas respecto a los términos o conceptos utilizados, al final de este instructivo incluimos un glosario que
explica en detalle cada uno de ellos.
Elementos de la Cartola
A continuación, le explicaremos las diferentes secciones que incluye su cartola, detallando el contenido de cada una de ellas.
Antecedentes Generales:
En esta sección está toda la información referente al periodo o
mes del estado de cuenta, el RUT al cual pertenecen los datos y
la cuenta específica. Recuerde que usted recibirá una cartola por
cada cuenta que mantenga con nosotros.
CNS AHORRO TRADICIONAL: Corresponde al producto Fondo Mutuo.
[email protected]: Corresponde a la dirección para realizar
consultas.
Adicionalmente encontrará la información personal que tenemos
registrada. En caso de que necesite realizar alguna actualización,
agradecemos contactar a su asesor financiero, ingresando a nuestra
dirección de contacto [email protected]
Composición de la Cartera de Inversiones
En esta tabla podrá ver gráficamente las
inversiones de su portafolio y la valorización en
pesos para cada uno de los activos al último
día hábil del mes.
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Comparación del Valor de la Cartera de Inversiones
Le permitirá observar el valor total del patrimonio que usted ha
mantenido durante los últimos tres meses en custodia con nosotros.
Este gráfico NO muestra una tendencia sólo por rentabilidades, ya
que también considera abonos y retiros de dinero, entre otros
factores adicionales.
Valores de Referencia
Estos valores tienen como finalidad mostrar los tipos de cambios
tomados para valorizar sus inversiones en una única moneda. Esto
debido a que varias inversiones se realizan en monedas extranjeras
y éstas deben transformarse a un tipo de cambio dado para así
lograr hacer la consolidación de instrumentos/activos.
Estos valores corresponden a los observados el último día hábil del
mes en que es calculada la cartola, por lo que es de caracter
meramente referencial.
Detalle de la Cartera de Inversión
(1) Precio Promedio Compra: Precio que refleja los valores a los que se han comprado los instrumentos en distintos momentos
de tiempo. Se calcula como la suma de precio por cantidad de cada compra que se mantenga a la fecha del reporte dividido
por la cantidad total que está en el portafolio a esa misma fecha.
(2) Precio Actual: Precio de cierre del activo del día de consulta.
(3) % Cambio: Representa la variación porcentual del precio actual respecto del precio promedio de compra.
(4) Unidades: Cantidad del activo (puede ser n° de cuotas de un fondo mutuo, n° de acciones, etc.)
(5) Valor de Mercado: Corresponde al precio actual (CLP o USD) multiplicado por las unidades. Los números pueden variar debido
a la aproximación de decimales.
(6) % Portafolio: Representación que tiene el activo dentro del portafolio.
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*Para mayor información de los detalles de cada concepto, puede revisar el glosario que se adjunta.
Glosario
Abonos
Registra la suma de montos ingresados por el cliente a la cuenta en un
periodo específico de tiempo.
Activos
Bienes que el cliente posee en su cuenta.
Año a la fecha
Lapso de tiempo desde el primer día hábil del año hasta la fecha de
emisión de la cartola.
Cambio Valor Mercado
Variación que ha registrado la capitalización bursátil, producto de
multiplicar el número de cuotas por el valor de la cuota.................................
Cargos
Todos aquellos montos de dinero que han salido de la cuenta individual
del cliente y que se reflejan en la cartola.
Cartera de Inversiones
Conjunto de al menos dos instrumentos financieros en los que se ha
invertido de manera simultánea. Su principal objetivo es facilitar la
diversificación, lo que permite una disminución del riesgo y un sustento
en el rendimiento.
Dividendos
Parte de las ganancias que una compañía reparte entre sus accionistas
en un momento determinado, como retribución al capital que han
aportado a la empresa.
Fondos Mutuos
Son fondos comunes de inversión. Están administrados por una compañía
de inversiones que recauda dinero de los partícipes e invierte en
instrumentos como acciones, bonos, opciones y materias primas.
Instrumento
Activo financiero creado para la venta a inversionistas.
Intereses
Dividendos y ganancias de capital acumulado, tanto en la inversión
inicial como en sus reinversiones.
Periodo actual
Lapso de tiempo considerado por la cartola en cuestión.
Renta Fija
Los instrumentos de inversión de renta fija son emisiones de deuda que
realizan los estados y las empresas, enfocados a un mercado amplio.
Por lo general son emitidos por los gobiernos y compañías de alta
capacidad financiera, en cantidades definidas que implican una fecha
de expiración.
Rentabilidad
Obtención de beneficios o ganancias provenientes de una inversión o
actividad económica.
Rescates
Solicitud de retiro de un activo.
7
Av. El Bosque Norte 0177, Piso 3
Teléfono: 800 360 584 - www.larrainvial.com