Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley Wealth Management:
Compromiso con la excelencia. A lo largo de
principales objetivos de cada cliente. Tienen
a su disposición los recursos globales que le
los años, usted ha tomado muchas decisiones.
ayudarán a desenvolverse en los mercados
En concreto, es probable que una de estas
decisiones vaya a tener un impacto duradero en volátiles y las distintas circunstancias de la vida.
su bienestar y el de su familia: la elección de un Conocen las oportunidades y desafíos a los que
hacen frente los inversores más sofisticados y
asesor financiero.
exigentes del mundo.
Los inversores que eligen Morgan Stanley
Cada uno de los asesores financieros cuenta
suelen decirnos que se rigen por un razonamiento
con el respaldo de Morgan Stanley. Desde
sencillo. Eligen un asesor financiero y una
hace más de 75 años, nuestra empresa es líder
empresa que reflejen los valores que impulsan
en innovación y colabora con personas de
su propio éxito: el compromiso de obtener la
máxima rentabilidad para sus clientes, sin atajos, éxito y sus familias, así como corporaciones,
fundaciones y entidades benéficas.
sin compromisos ni excusas.
Cualquiera que sean sus objetivos financieros
Nuestros asesores financieros trabajan a partir
de una amplia base de conocimientos, resultado y cómo decida alcanzarlos, Morgan Stanley
le ofrece una flexibilidad, capacidad y
de sus diversas destrezas, experiencias,
conocimientos del mercado que probablemente
formación académica e intereses profesionales.
superan a los de cualquier otra compañía.
Dedican el tiempo necesario para conocer los
Experiencia
excepcional
4 / morgan stanley wealth management
Sus muchos años de experiencia
permiten a Morgan Stanley
comprender la importancia
de forjar relaciones que sean
un reflejo de las necesidades,
preferencias y aspiraciones del
cliente. Su asesor financiero puede
ayudarle a definir sus objetivos
poniendo a su disposición los recursos
adecuados de la forma que mejor
encaje con la manera de invertir y
con los resultados que desea alcanzar.
Gestión de patrimonios
personales al mismo nivel que
las grandes instituciones
Nuestra dimensión global nos permite
trabajar para muchos de los inversores
institucionales más sofisticados y
exigentes del mundo. Como inversor
individual, en Morgan Stanley se beneficiará de nuestro conocimiento del
mercado, presencia global, recursos para
la gestión de riesgos y rigor analítico:
los mismos elementos que impulsan
nuestras relaciones institucionales.
Disfrutará de los más elevados niveles
de respuesta y servicio al cliente, con
la atención y compromiso personales
de su asesor financiero.
Los conocimientos necesarios
para obtener resultados
Sabemos que existen diferentes formas
de gestionar el dinero. Nuestra empresa
conoce a fondo prácticamente todos
los retos, objetivos, preferencias,
estilos y estrategias que distinguen
a los inversores solventes. De igual
manera, como institución financiera
global, tenemos un conocimiento preciso de las oportunidades financieras y
los posibles riesgos. Esta combinación
nos permite ayudarle a desarrollar,
estructurar y ejecutar estrategias para
sus principales necesidades financieras,
desde acumular patrimonio hasta
invertir para garantizarle seguridad
en su jubilación. Podemos diseñar un
enfoque de distribución adecuado para
su estilo de vida y objetivos de reparto
de su herencia. A la vez, invertimos en
herramientas innovadoras que contribuyen a simplificar la gestión diaria
de sus finanzas.
Morgan Stanley es la única empresa
que tiene una división de VENTAS Y
OPERACIONES dedicada exclusivamente
a las necesidades de gestión patrimonial
de nuestros clientes.
Su asesor financiero tiene
el respaldo de una de las
organizaciones de inversión
más poderosas del mundo
Morgan Stanley cuenta con el equipo de
DILIGENCIA DEBIDA EN ADMINISTRACIÓN
más amplio del sector. Con un equipo de más
de 25 personas que abarcan trimestralmente
1.000 productos de inversión, ofrecemos
asesoramiento sobre más activos que
ninguna otra empresa de inversiones.
Información a fecha 30/06/2012 salvo indicación en otro sentido
Nuestros asesores
financieros están en
una posición única
para aprovechar las
ideas de inversión y
operar con todo tipo
de activos: renta fija,
valores e inversiones
estructuradas.
504
miles de millones
de dólares
en activos gestionados
210
profesionales
independientes
de los mercados
de capitales
1.000
productos
de inversión
Nuestros asesores
financieros tiene acceso
a los ESTUDIOS DE ALTO
NIVEL de Morgan Stanley
y de Citi. En total, analizan
y hacen seguimiento de
más de 4.185 empresas
de todo el mundo.
4.100
empresas globales sometidas
a seguimiento continuo
Nuestros asesores financieros
tienen acceso al CENTRO DE
EXCELENCIA EN INVERSIÓN,
un recurso propio para la
generación de estudios de
mercado y nuevas ideas
de inversión.
25
miembros del Comité
de inversión global
25
profesionales del
análisis de carteras
Para los inversionistas calificados,
un equipo de 30 analistas
especializados en investigación
realizan el seguimiento de
casi 100 estrategias únicas de
INVERSIÓN ALTERNATIVA
implementadas por los gestores
de fondos de mayor demanda.
100
estrategias únicas
30
analistas de
investigación
especializados
Un único asesor financiero
Conocimientos
sobre inversión
sin límites
8 / morgan stanley wealth management
Morgan Stanley abarca una completa selección de todas las clases de los
principales activos, está presente en todos los grandes mercados y tiene
acceso a los estudios sobre inversiones de algunos de los analistas más
respetados del mundo. Nuestra cultura valora el debate abierto y el libre
intercambio de ideas, como base de unas estrategias distintivas y sofisticadas.
Capital intelectual,
perspectiva global
Como cliente, tiene acceso a las opiniones estratégicas de algunos de los
profesionales de la inversión más
experimentados y respetados del
mundo. Los miembros de nuestro Comité de Inversión Global desarrollan
estrategias que guían la gestión de
cuentas de asesoramiento e informan
las decisiones de los clientes de
Morgan Stanley.
El equipo cuenta actualmente con la
colaboración de analistas de investigación de dos de los mayores bancos de
inversiones del mundo, Morgan Stanley y
Citi, que cubren los sectores geográficos
claves, y 4.100 empresas. Estos estudios
están a disposición de nuestros clientes,
al igual que nuestros conocimientos del
mercado, investigaciones y análisis de
servicios de renta fija y valores de renta
variable, centrados en las necesidades
de cada inversor individual. Su asesor
financiero puede aplicar todos estos
recursos a su cartera.
exhaustivo del panorama financiero.
Todo se hace buscando el equilibrio
más eficaz entre riesgos y rentabilidad
para contribuir a maximizar la probabilidad de alcanzar adecuadamente
sus objetivos.
Estrategias sofisticadas,
rigurosa gestión de riesgos
Una plataforma superior
para operar y ejecutar
El Comité de Inversiones Globales es
un recurso especialmente valioso para
usted y para su asesor financiero. El
comité crea modelos de cartera basados
en rigurosas estadísticas técnicas,
que orientan a nuestros inversores
institucionales e individuales y reflejan
distintos horizontes temporales, perfiles de riesgo y niveles patrimoniales.
El comité también ofrece sugerencias tácticas basadas en un análisis
Morgan Stanley es una de las pocas
empresas de gestión patrimonial con
una plataforma para mercados capitales independiente y orientada a las
necesidades de los inversionistas y
asesores financieros individuales.
Nuestros 210 profesionales de los
mercados de capitales constituyen
un recurso experimentado y con profundos conocimientos, que tiene a
su disposición.
Una visión completa de
alternativas de inversión
También tiene acceso a distintos fondos mutuos, como un grupo de fondos
aprobados y controlados continuamente por nuestros más de 25 profesionales de análisis de carteras de
inversión: uno de los equipos más numerosos del sector. Estos especialistas
son responsables de una plataforma de
arquitectura abierta que abarca más
de 1.000 vehículos y estrategias de
inversión, lo que constituye una oferta más
amplia que la de ninguna otra empresa
de inversiones ofrece. Tiene la flexibilidad para elegir cualquiera de
estos vehículos, con la orientación de un
asesor financiero dedicado en exclusiva
a mirar por sus intereses.
Una fuerza sólida y permanente en un sector en continuo cambio
Información a fecha 30/06/2012 salvo indicación en otro sentido
130
1.700
AÑOS DE
EXPERIENCIA
en total
miles de millones
DE ACTIVOS DE CLIENTES
6.800.000 CUENTAS DE CLIENTES
16.934
CEO
800
ASESORES FINANCIEROS
CENTROS GLOBALES
Y EQUIPO DE ALTA DIRECCIÓN CON amplia EXPERIENCIA EN GESTIÓN DE CARTERAS
Rentabilidad
a su medida
12 / morgan stanley wealth management
Nuestro objetivo
es saber qué
medidas personales
y financieras son
más importantes
para usted, para
alcanzar sus
expectativas
y superarlas.
Su asesor financiero personal
Una de las principales características de
nuestros asesores financieros es saber
escuchar para comprender a fondo sus
necesidades financieras y preparar los
recursos que contribuirán a satisfacerlas.
Su propio asesor financiero puede
ayudarle a evaluar sus prioridades y
planificar los objetivos a largo plazo, dar
cuerpo a sus ideas de inversión, ayudarle
a desarrollar y ejecutar una estrategia
diseñada a su medida y a conseguir los
resultados deseados.
Su asesor financiero es su representante
en nuestra organización. Un intérprete
que le ayuda a identificar y seleccionar los
productos de Morgan Stanley más adecuados para usted. Desde inversiones hasta
créditos bancarios y fondos de inversión,
su asesor financiero tiene acceso a las
áreas de la organización que mejor puedan
contribuir a sus necesidades concretas.
Los clientes y sus familiares incluidos
en el programa de fidelidad “Reserved”
disfrutarán de exclusivas ofertas de otras
prestigiosas marcas, acceso a eventos
VIP y la oportunidad de realizar viajes
únicos a destinos exóticos. Además, los
clientes de “Reserved” cuentan con
un servicio de atención al cliente las
24 horas y un amplio programa de
reintegro de comisiones.
El valor de una cultura
de formación
Muchos de los asesores financieros
de la empresa cuentan con la mayor
experiencia y capacidad del sector,
muchos de ellos con nombramientos
oficiales y certificaciones profesionales.
En Morgan Stanley realizamos una
importante inversión en la formación y
desarrollo profesional de cada uno de
nuestros asesores financieros. Nuestros
programas de formación continua
están diseñados para proporcionar a los
asesores financieros nuevas destrezas y
puntos de vista. Queremos que todos los
clientes recojan los frutos de la cultura
de excelencia de nuestra empresa.
Nuestros asesores financieros cuentan
con una amplia base de conocimientos,
experiencias y intereses profesionales.
Ponemos estos conocimientos colectivos
a disposición de cada uno de nuestros
clientes facilitando la colaboración con
los asesores, fomentando un entorno en
el que los asesores financieros puedan
compartir sus sistemas de asignación
de activos, estrategias especializadas
e ideas de inversión específicas para
las necesidades de nuestros clientes
más sofisticados.
Fuera de la oficina, muchos de
nuestros asesores financieros trabajan
como voluntarios ofreciendo su tiempo
y sus capacidades de liderazgo a miles
de organizaciones locales. Constituyen
la vanguardia del compromiso de la empresa de contribuir con generosidad a
las comunidades en las que nuestros
clientes viven y trabajan.
Recursos especiales para familias
con necesidades excepcionales
Las familias de éxito y que cuentan
con importantes activos suelen tener
necesidades complejas y requieren de unas
capacidades perfectamente integradas.
Los asesores de carteras patrimoniales
familiares cuentan con todos los recursos
de Morgan Stanley Private Wealth
Management. Esta organización se centra
en las complejidades de la transmisión
del patrimonio entre generaciones,
estructuras de propiedades familiares,
preparación de declaraciones de
impuestos complejas y planificación
de transmisión de herencias. Nuestros
clientes trabajan con profesionales que
cuentan con amplia experiencia en las
circunstancias financieras y las dinámicas
personales de las familias más acaudaladas de Estados Unidos y del mundo.
Gestión de riesgos
La inestabilidad de los
mercados es tan solo
un tipo de riesgo: otro
riesgo es no proteger
mis activos y mi familia.
¿Cómo protejo lo que
más me importa?
Puede beneficiarse de nuestros
extensos conocimientos de
las distintas necesidades de
gestión patrimonial
Liquidez
Puedo preveer algunos
gastos, pero no todos.
¿Cómo puedo saber por
adelantado cuánto dinero
líquido necesitaré?
Gestión de inversiones
Tengo muchas metas y
prioridades. ¿Hay alguna
estrategia que pueda
equilibrarlas todas?
Jubilación
Cuando me jubile,
se verán afectados
mi estilo de vida,
mi empresa y mi
familia. ¿Hay alguna
forma de planificar la
jubilación teniendo
todo eso en cuenta?
Organizaciones
benéficas
Las organizaciones
benéficas con las
que colaboro son
como mi familia
ampliada. ¿Cómo
maximizo la ayuda
que puedo prestar?
Financiación
de la educación
¿Podré pagar a mis
hijos y a mis nietos una
buena educación?
Planificación patrimonial
Una de mis prioridades es asegurarme
de que mi patrimonio pase a las
personas y organizaciones que me
importan. ¿Cómo puedo transformar
mis activos en un legado?
Planificación integrada
Es preciso tomar las decisiones sobre activos y
pasivos en el marco de las metas importantes de la
vida. ¿Qué pasos tienen de mayor eficiencia fiscal?
¿Cómo puedo simplificar mis cuestiones financieras
y maximizar el valor de mis activos mediante un
enfoque estratégico de las operaciones bancarias
y de financieras?
Estrategias empresariales
¿Cómo puedo gestionar mis
ahorros cuando hay tantas
cosas ligadas a mi empresa?
Cumplir
la promesa
de gestión
patrimonial
16 / morgan stanley wealth management
Morgan Stanley se centra en ofrecerle
un asesoramiento objetivo y servicios
especiales para proteger, gestionar y hacer
crecer su cartera. Nuestra prioridad será
siempre su éxito financiero.
¿Está obteniendo el máximo
rendimiento de los recursos que le
ofrece Morgan Stanley? Este puede ser
el momento adecuado para revisar su
estrategia junto con su asesor financiero,
teniendo en cuenta los cambios en su vida
y en los mercados financieros. O bien,
si está seleccionando una empresa y un
especialista en asesoramiento financiero,
le invitamos a examinar las capacidades
que ofrecemos y los profesionales que
las hacen realidad. Encontrará más
información sobre asesores financieros
en su zona y sus cualificaciones visitando
morganstanley.com/wealth.
©
Toda la información presentada en este informe está actualizada a fecha 30/06/2012
salvo indicación en otro sentido.
Morgan Stanley Smith Barney LLC y sus
asesores financieros / representantes de
inversiones no ofrecen asesoramiento fiscal
o legal. Este material no está ideado ni
redactado para ser utilizado, ni puede ser
utilizado por el contribuyente a efectos
de evitar penalizaciones que puedan serle
impuestas bajo la legislación fiscal federal
de Estados Unidos de América. Consulte
a su asesor fiscal o su abogado si precisa
asesoramiento fiscal o legal que conlleve
planificación patrimonial y fideicomisos
personales. Morgan Stanley ofrece a sus
clientes una amplia selección de servicios
de intermediación y asesoramiento,
cada uno de los cuales puede crear un
tipo de relación distinto, con distintas
obligaciones por su parte. Visítenos en
morganstanley.com/wealth o consulte
a su asesor financiero para comprender
estas diferencias.
Los inversionistas deben sopesar cuidadosamente sus objetivos de inversión y
los costos y gastos de un fondo de inversión
antes de realizar una inversión. Para
obtener un prospecto, póngase en contacto
con su asesor financiero o visite el sitio web
de la empresa de inversiones. El prospecto
contiene esta y otras informaciones sobre
el fondo de inversiones. Lea atentamente el
prospecto antes de realizar una inversión.
La asignación de activos no garantiza
beneficios ni protege contra pérdidas.
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CRC712002 08/13 NY CS 7359862 08/13
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