Expandiendo la inteligencia crediticia Expandiendo la

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Moody’s Analytics Training Services
Expandiendo la inteligencia crediticia
TM
TM
Commercial Lending VEE – E-learning
El programa de e-learning de capacitación de créditos de Moody contribuye a una mayor eficacia de los oficiales de
préstamos y gerentes de relaciones que aportan préstamos de más alta calidad a costos menores. La versión en
español de Commercial Lending de Moody's combina la flexibilidad de la web, las técnicas de capacitación comprobadas
de Moody's, el acceso a la investigación industrial de primer nivel de Moody's y las herramientas analíticas estándar del
sector para optimizar la relevancia de la capacitación y mantener a los estudiantes motivados.
Para saber más acerca
de nuestros programas de
capacitación, visítenos en
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trainingservices
¿Por qué la versión en español de Moody's Commercial
Lending?
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Iécnicas analíticas realmente utilizadas por los oficiales de préstamos de los bancos líderes
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IMetodología de capacitación que ha demostrado ser eficaz repetidamente y en forma
mundiales
global
¿Por qué e-learning de Moody's?
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IRendimiento costo-beneficio substancialmente superior en comparación al que se puede lograr a
través de la capacitación tradicional por sí sola
IProgreso que se puede medir a través del monitoreo transparente y objetivo de los registros de
los participantes que se almacenan automáticamente en una base de datos centralizada, la cual
puede ser accedida tanto por los estudiantes como por los administradores con sus navegadores
web.
IOpciones de implementación flexibles y oportunas que incluyen diagnósticos y pilotaje
IIntegración con políticas y procedimientos específicos del banco
IConveniencia de acceso 24x7 desde cualquier lugar del mundo
IAcceso permanente a investigación industrial actualizada proporcionada por Moody's Investors
Service.
IInstrucción práctica y uso de herramientas analíticas cuantitativas en el proceso de concesión
de crédito.
Moody’s Analytics Training Services
Moody’s Analytics Training Services forma parte integral de Moody's Investors Service. Las
calificaciones de Moody's brindan a los clientes los puntos de referencia a aplicar en los procesos
de administración de riesgos y un lenguaje común para las interacciones con otros participantes del
mercado. Nuestras calificaciones enriquecen la eficiencia del mercado y proporcionan una medida
reglamentaria, globalmente comparable, de solvencia, que permite comparaciones entre todos los
mercados y sectores.
Más de 16 500 profesionales en finanzas en más de 2 600 instituciones dependen de las
perspectivas provistas por Moody's Investors Service para comprender cómo medir y administrar el
riesgo para mantenerse al día con los mercados de crédito que cambian continuamente. Fundado
en 1900, Moody's Investors Service monitorea actualmente más de $35 billones de deuda,
abarcando:
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IAproximadamente 170 000 títulos financieros estructurados de corporaciones y de gobiernos
IMás de 100 000 obligaciones financieras públicas
I10 000 relaciones corporativas
I100 naciones soberanas
Estructura del programa
Salón de clase online La versión en español de
Commercial Lending está compuesta por actividades integradas
de aprendizaje, práctica y pruebas. La mayor parte del
aprendizaje tiene lugar en el salón de clase online, donde los
participantes aprenden las técnicas y habilidades de evaluación
del riesgo a través de una serie de 54 lecciones interactivas y
enriquecidas gráficamente.
Biblioteca Para suplementar las lecciones del salón de
clase, hay volúmenes de referencia contenidos en la biblioteca del
curso. Además de la serie de cuadernos de Evaluación del riesgo
de crédito, esta biblioteca incluye información sobre cómo utilizar
Moody's KMV RiskCalc en el proceso de concesión de préstamos,
un manual general pero cabal de políticas de préstamos, y acceso
a las perspectivas del sector e investigaciones relacionadas
provistas por Moody's Investors Service. También hay un enlace
denominado "Mi biblioteca" en el cual cada organización cliente
puede colocar sus propios documentos con la seguridad de que
serán únicamente visualizados por sus propios empleados.
Simulación Existe también un área de simulación dentro
del curso, en la cual los participantes practican análisis realistas
y toma de decisiones, involucrándose en escenarios interactivos
de análisis de crédito. Ellos recogen información, realizan
visitas virtuales a los clientes, evalúan las probabilidades de
incumplimiento y pérdida, estructuran líneas de crédito y las
tasan para determinar si la rentabilidad es suficiente para
garantizar una decisión de seguir adelante. Finalmente,
comparan sus decisiones con las de un analista experto para
evaluar mejor su desempeño.
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public seminars
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web-based training programmes
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analytical tools
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manage cre
Prueba La prueba de diagnóstico disponible permite a
los clientes personalizar programas de capacitación en toda la
organización y para cada alumno en forma individual. La
prueba también está disponible en el momento de finalizar el
programa y proporciona resultados mensurables.
Commercial Lending VEE - Lecciones
Módulo
Lección
Política
1: Tipo de empresa
2: Estructura legal
3: Propósito del préstamo
Análisis
Financiero
Histórico
Entorno
comercial
Módulo
Experiencia de
la gerencia
4: Crecimiento de ventas (Anual)
5: Margen bruto
6: Porcentaje de gastos de operación
7: Margen de utilidad de operación
8: Días cuentas por cobrar
9: Días de inventario
10: Días cuentas por pagar
11: Efectivo después de amortización de deuda
12: Índice de liquidez
13: Apalancamiento
14: Dinámica del flujo de efectivo
15: Condición de la economía
16: Ciclo económico de la empresa con respecto
a la economía
17: Grado de fluctuación por estacionalidad
18: Nivel de regulación externa
19: Riesgo ambiental
Situación
de la
industria
20: Nivel de riesgo del sector del prestatario
21: Ciclo vital del negocio/sector
22: Saturación del mercado
Entorno
competitivo
23: Barreras de entrada
24: Barreras de salida
25: Fuerza de la competencia
26: Poder de negociación de los compradores
27: Poder de negociación de los proveedores
Vulnerabilid
ad de la
compañía
28: Dependencia en un empleador dominante
29: Concentraciones de clientes
edit risk
■
risk management
Lección
■
Recursos y
sucesores
30: Desempeño del director general
31: Desempeño del gerente de marketing/ventas
32: Desempeño del gerente de operaciones/
producción Desempeño
33: Desempeño del gerente financiero
34: Sobrecarga de responsabilidades
35: Sucesión en la gerencia
Planificación e
implementación
36: Desarrollo e implementación de Planes
de negocios
37: Administración de dificultades del mercado
Integridad de
la gerencia
38: Referencias e historial de crédito comercial
39: Referencias bancarias ereferencias
de crédito
40: Cumplimiento de las condiciones
41: Comprobación de crédito de los garantes
42: Informe de datos comerciales de D&B
43: Informe de créditos personales
Análisis de
proyección
44: Antecedentes para proyecciones
45: Metodología de proyección
46: Informes de perfiles de riesgo de crédito
Estructura de
línea de
crédito
Relación de
tasación
rating methodology
■
47: Programa de reembolso y tipo de préstamo
48: Valores y tipos de colateral
49: Valor neto de liquidación
50: Garantías
51: Convenios
52: Informe de probabilidad de pérdida
53: Conceptos de tasación, principios y
proceso de decisión
54: Informe de ROA / ROE
structured finance
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debt structuri
Moody's ha actualizado su principal programa de e-learning basado en la web, Commercial Lending. El
curso incluye actualmente una edición en español que integra el uso de…
Préstamos
comerciales Características VEE
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Idocumentos de investigación de perspectivas del sector de Moody's Investors Service;
IMoody's KMV RiskCalc™ para empresas privadas;
Iresultados de Moody's KMV Financial Analyst™;
Ila serie basada en el cuaderno de Moody's Assessing Credit Risk (ACR) en formato electrónico;
Iun examen final individual para cada alumno.
Además, este programa ahora está disponible en las versiones en inglés y francés. Otros cursos
impulsados por la experiencia de Moody's incluyen Commercial Lending - Versión norteamericana (tanto
en inglés como en francés), Commercial Lending - versión IFRS y The Effective Credit Underwriter
(enfocado en análisis de arrendamiento).
Para más información, contacte a su representante de
Moody's o llame o envíe un e-mail a:
North America: Christopher Murphy
Latin America: Alexandre Buss
EMEA: Mark Field
Asia Pacific:
Australia: Client Services Desk
China: Xiang Yu
Hong Kong: Client Services Desk
Japan: Client Services Desk
Singapore: Client Services Desk
[email protected] ph + 1 716 646 0257
[email protected]
ph + 55 11 3043 7304
[email protected]
ph + 44 20 7772 1566
[email protected]
[email protected]
[email protected]
[email protected]
[email protected]
ph + 61 2 9270 8100
ph + 86 10 6642-8968, ext.111
ph + 852 3551 3077
ph + 81 3 5408 4100
ph + 65 6398 8308