medición de los ingresos provenientes de las transferencias de la

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MEDICIÓN DE LOS INGRESOS PROVENIENTES DE LAS
TRANSFERENCIAS DE LA SEGURIDAD SOCIAL
OLGA MORA P.
MEIC (Área de Estadística y Censos) - Costa Rica
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Medición de los Ingresos Provenientes de las Transferencias...
ÍNDICE
Página
I.
La Encuesta de Hogares de Propósitos Múltiples .............................................................................. 247
II. Medición de los Ingresos Provenientes de la Seguridad Social ......................................................... 249
III. Otros Ingresos Investigados en la Encuesta de Hogares de Propósitos Múltiples ............................. 251
Medición de los Ingresos Provenientes de las Transferencias...
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I. LA ENCUESTA DE HOGARES DE PROPÓSITOS MÚLTIPLES
En Costa Rica, la realización de Encuestas de Hogares tiene su origen en el año de 1966, con el
programa de la Encuesta Centroamericana de Hogares, siendo la primera encuesta dirigida a medir las
características del empleo de la población costarricense. La encuesta realizada en 1966 tuvo una
cobertura nacional; y de 1967 a 1971 se realizó para las áreas urbanas del país. Este programa
permaneció regularmente hasta el año de 1971, año en que fue descontinuado por dificultades
financieras.
Posteriormente, en el año de 1976 da inicio el Plan Periódico de Encuesta de Hogares que
funcionó en forma continua hasta el año de 1986, inclusive. Esta encuesta fue de cobertura nacional y
realizada cuatrimestralmente, en un esfuerzo conjunto del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social y de
la Dirección General de Estadística y Censos.
Sin embargo, desde el año de 1982 se inician gestiones para lograr un programa de mejoramiento
de las Encuestas de Hogares. Este logró ser aprobado en el año de 1984 y ratificado en el mes de enero
de 1986, permitiendo la conformación de tres subprogramas; a saber: La Encuesta Nacional de Ingresos
y Gastos a los Hogares, La Encuesta Continua de Hogares, que se realizó durante 12 meses seguidos,
una única vez entre junio del año de 1988 y julio del año de 1989, y la encuesta puntual de empleo a la
cual se le incorpora el componente de “propósitos múltiples”, con lo que cumple una función adicional,
al permitir a instituciones públicas y privadas, y a otros usuarios en general, soliciten la inclusión de
temas o módulos especiales de investigación, por lo que en adelante se le dio el nombre de Encuesta de
Hogares de Propósitos Múltiples. Desde entonces, la encuesta se realiza una vez al año, en el mes de
julio.
Este programa es desarrollado conjuntamente por el Ministerio de Economía, Industria y
Comercio, a través de su Area de Estadística y Censos, (anterior Dirección General de Estadística y
Censos), el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social, a través de su Dirección General de Planificación
del Trabajo, y la Caja Costarricense de Seguro Social. Cuenta además con el apoyo de diferentes
instituciones que solicitan módulos especiales.
Los objetivos definidos para la Encuesta de Hogares de Propósitos Múltiples son los siguientes:
a. Mantener un flujo continuo de estadísticas relacionadas con la fuerza de trabajo, el empleo, es
desempleo, el subempleo y los ingresos, así como de otras variables socioeconómicas y demográficas
necesarias para el establecimiento de políticas y la formulación de planes orientados al desarrollo
económico y social del país, y para la evaluación de sus efectos.
b. Proveer información periódica, sistemática y oportuna en los períodos intercensales, referente a las
variables mencionadas.
c. Servir de fuente de información a instituciones gubernamentales, universitarias, o de investigación,
interesadas en temas relativos a la población y el empleo, y en otros temas que se introduzcan
periódicamente en la encuesta.
Actualmente el Area de Estadística y Censos ha programado dentro de sus actividades
prioritarias, la elaboración de un rediseño de la encuesta, tarea que ha dado inicio con la revisión del
diseño muestral.
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Medición de los Ingresos Provenientes de las Transferencias...
COBERTURA Y DOMINIOS DE ESTUDIO: La encuesta tiene una cobertura nacional y los
dominios de estudio corresponden a las regiones de planificación definidos por el Sistema de
Regionalización del Ministerio de Planificación Nacional y Política Económica. La muestra permite
obtener estimaciones separadas para cada una de los seis dominios de estudio o regiones de planificación
que corresponden a la Región Central, la Región Chorotega, la Región Pacífico Central, la Región
Brunca, la Región Huetar Atlántica y la Región Huetar Norte.
Así mismo, se obtienen estimaciones para las zonas urbanas y rurales del país, de la Región
Central y del resto de las regiones agregadas.
TAMAÑO DE LA MUESTRA: Para determinar el tamaño de muestra óptimo para cada región de
planificación (número m de segmentos y n de viviendas), se obtuvo el coeficiente de variación mínimo de
la tasa de desempleo abierto de la Encuesta Nacional de Hogares, Empleo y Desempleo (1976-1986), y
se tomó en consideración un ajuste del 10 por ciento por efecto de la falta de respuesta. Para la última
encuesta realizada en el mes de julio de 1988, el tamaño de la muestra se fijó en 12111 viviendas, 4152
en el área urbana y 7959 en el área rural del país.
TÉCNICA DE LA ENTREVISTA: Los datos se obtienen a través de entrevistas directas realizadas a
los miembros de las viviendas seleccionadas. La entrevista puede ser obtenida a través de
autoinformante o de otro informante calificado.
SELECCIÓN DEL INFORMANTE: El informante debe ser una persona miembro del hogar que sea
mayor de 15 años de edad, preferiblemente el jefe o jefa del hogar o su compañera (o). En algunas
ocasiones se acepta a un informante que no es miembro del hogar, siempre y cuando esté en condiciones
de brindar los datos solicitados. No se acepta como informante a personas que laboran en el hogar como
“servicio doméstico” ni a los “pensionistas”.
PERÍODO DE REFERENCIA: El período de referencia para captar la información sobre empleo es la
semana anterior a la fecha de la entrevista , en tanto la información para captar desempleo se refiere a las
cinco semanas anteriores a la fecha de la entrevista.
ESTRUCTURACIÓN DEL CUESTIONARIO: El cuestionario de la encuesta contiene tres secciones
básicas, que para fines prácticos y de organización se identifican como sigue.
Sección A. Se utiliza para recoger información básica acerca de la vivienda, número de miembros del
hogar y desarrollo de la entrevista; además contiene un espacio para observaciones.
Sección B. Se utiliza para registrar la información sobre las características sociodemográficas de todos
los miembros del hogar.
Sección C. Recoge información sobre las características de la actividad económica de las personas de
12 años y más. Esta sección constituye el Módulo de Empleo.
El cuestionario tiene capacidad para 10 miembros del hogar en su Sección B, y para 5 personas
de 12 años y más en la Sección C.
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II. MEDICIÓN DE LOS INGRESOS PROVENIENTES DE LA SEGURIDAD SOCIAL
La Encuesta de Hogares de Propósitos Múltiples, permite estimar el número de personas que
tienen la condición de “pensionados o jubilados” en el país; es decir las personas que durante su vida
activa hicieron las contribuciones correspondientes; ya sea al Régimen de Invalidez, Vejez y Muerte
(RIVM), o bien a los otros regímenes de pensiones especiales. Cabe mencionar que el RIVM constituye
el sistema de pensiones más amplio que tiene el país y es de carácter obligatorio para todos los
asalariados, tanto del sector público como privado y se estima que cubre aproximadamente al 49% de la
PEA del país. Esta baja cobertura está relacionada con el carácter voluntario que tiene la afiliación para
los trabajadores independientes, así como también se justifica en la existencia de otros regímenes
especiales de pensiones para los asalariados públicos. Este régimen otorga a sus pensionados beneficios
tanto en efectivo como en especie (servicios médicos y hospitalarios).
Mediante la formulación de una pregunta relacionada con la “condición de aseguramiento”, la
cual se realiza a todos los miembros del hogar, se logra captar indirectamente a una parte de la población
“pensionada o jubilada”, a través del tipo de “seguro social” que posean. No obstante, una proporción
de esta población no queda clasificada como tal. Se trata de aquellas personas que además de ser
pensionadas o jubiladas (lo cual les da el benefecio de tener un seguro de pensionado), tienen en la
actualidad otro tipo de seguro social; sea por que se encuentran trabajando como asalariados, en cuyo
caso declaran tener un “Seguro Directo de Asalariado”, y no un “Seguro de Pensionado”, o por otras
razones .
Sin embargo, el “monto” de esas pensiones o jubilaciones se indaga para todos aquellos que
reciban algún dinero por ese concepto, es decir, sin restringir la pregunta al tipo de Seguro Social
declarado. Para registrar el monto se utiliza el primer rubro de la pregunta número 35, ubicada en la
Sección C del cuestionario, la cual consta de cinco rubros de ingresos y tiene la finalidad de captar los
ingresos provenientes de otras fuentes ajenas al trabajo, tal y como se expone más adelante.
Además de incluir el monto de las pensiones tradicionales, también se incluye dentro de este
mismo rubro, el monto de las pensiones que reciben las personas que se ven obligadas a pensionarse
antes de lo previsto por invalidez permanente; los montos de pensiones que reciben los pensionados
rentistas extranjeros a los que se les permite residir en el país bajo ese estatus y los montos de las
pensiones que reciben los familiares cercanos y dependientes de personas pensionadas fallecidas.
El registro de esta información se hace en una casilla abierta dispuesta únicamente para tal fin,
en la cual se anota el dato brindado por el informante. Así mismo, se cuenta con un espacio destinado
para anotar el período correspondiente a la percepción de ese ingreso, que ciertamente debe ser mensual.
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Medición de los Ingresos Provenientes de las Transferencias...
Específicamente, la pregunta para medir el ingreso por este concepto es la siguiente:
35. En el último período de pago, ¿recibió dinero por concepto de...
... pensiones o jubilaciones?
... subsidios?
... becas?
... otras transferencias
en dinero?
... o por intereses, alquileres, u
otras rentas de la propiedad?
No recibió....................
/__________/
/__________/
/__________/
por ______
por ______
por ______
/__________/
por ______
/__________/
por ______
0
Como se puede observar la anotación respectiva debe hacerse en la primera casilla que aparece y
luego escribir la periodicidad del monto registrado.
Cabe mencionar que la información se anota en el “campo”, tal y como la brinda el informante.
La conversión del monto al período “mes” y la conversión de dólares a colones, si es el caso, se hace en
la oficina.
De acuerdo con los estudios piloto realizados para probar la funcionalidad de este tipo de
preguntas, así como con los informes de entrevistadores y supervisores sobre su operacionalización, se ha
determinado que no presenta ninguna dificultad a la hora de registrar los datos. No obstante, es
reconocida la dificultad que existe para que las personas brinden la información referida a ingresos;
hecho que no es propio únicamente de este rubro de ingresos, sino más bien característico de todos los
ítems referidos a la captación y medición de los ingresos que se investigan a través de las encuestas de
hogares; que como es bien conocido, presentan la problemática relacionada con la falta de respuesta
(ingresos ignorados), subestimación (ingreso menor al real) y cobertura incompleta (ingresos no
investigados), entre otros.
Al respecto cabe mencionar que hasta la fecha no se considera ningún tipo de ajuste a los
ingresos provenientes de pensiones o jubilaciones para tratar de contrarrestar el problema de la
subestimación. En ese sentido, vale hacer mención de un estudio realizado en el año de 1995, sobre
“imputación del ingreso proveniente de la Encuesta de Hogares”, el cual establece un procedimiento que
permite realizar imputaciones al rubro de ingresos por pensiones o jubilaciones. (Ver Anexo 2)
En el Anexo 1 se presentan los datos obtenidos sobre el número de personas pensionadas, el
monto total y monto promedio de las pensiones mensuales, así como el número de personas pensionadas
a las que se les desconoce ese rubro de ingreso. La intención es poder brindar estimaciones sobre la
cobertura, percepción y omisión de los ingresos.
La información se detalla para los años de 1993 hasta 1997; según fuente de información; es
decir según los datos estimados por la Encuesta de Hogares y las cifras oficiales que brinda la Caja
Costarricense de Seguro Social.
Medición de los Ingresos Provenientes de las Transferencias...
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III. OTROS INGRESOS INVESTIGADOS EN LA ENCUESTA DE HOGARES DE
PROPÓSITOS MÚLTIPLES
De igual forma, en las preguntas 32 a 35 del cuestionario se investigan los ingresos provenientes
de otras fuentes tales como los ingresos del trabajo asalariado, los ingresos del trabajo independiente, los
ingresos provenientes del trabajo en ocupaciones secundarias e ingresos provenientes de otras fuentes
como: subsidios, becas, otras transferencias, intereses, alquileres y otras rentas de la propiedad. A
continuación se detalla cada uno de ellos.
INGRESOS PROVENIENTES DEL TRABAJO ASALARIADO: Se investigan a través de una sola
pregunta (32), la cual tiene cuatro ítems. Se le formula a las personas ocupadas en forma asalariada. Con
ella se determina cuál es el monto total de las remuneraciones o el ingreso bruto percibido en el último
período de pago y en su ocupación principal. Para afinar la medición se recurre a cuantificar el monto de
las deducciones al salario para luego agregárselas. En esta misma pregunta se indaga acerca del ingreso
percibido en especie, aunque no se valora. Quedan fuera de esta medición los ingresos recibidos por
concepto de indemnizaciones, aguinaldos y demás pagos de una única vez.
INGRESOS PROVENIENTES DEL TRABAJO INDEPENDIENTE: Se investigan a través de una
sola pregunta (33), la cual se compone de dos ítems. Se le formula a las personas ocupadas patronos y
cuenta propia. Con ella se determina el monto total de la ganancia o utilidad neta recibida en el último
periodo de pago y en su ocupación principal. Para afinar esta medición se investiga y valora el
autoconsumo y autosuministro. Es importante señalar que se formula la misma pregunta tanto a
trabajadores agropecuarios y no agropecuarios.
INGRESOS PROVENIENTES DE OCUPACIONES SECUNDARIAS: Se investiga a través de una
sola pregunta (34), la cual está referida tanto a los ocupados asalariados, como a los ocupados por cuenta
propia o patronos. Con esta pregunta se determina el monto total de las remuneraciones o ganancias
percibidas en ocupaciones secundarias. Si la persona tiene más de una ocupación secundaria el monto
total a registrar será la suma de lo que percibe en cada una de ellas.
Así mismo, la encuesta investiga otros rubros de ingresos provenientes de otras fuentes, y
se obtienen a través de la pregunta 35 del cuestionario, la cual está referida a todas las personas de 12
años o más, indistintamente de su condición de actividad. Se busca con ella determinar cuál es el ingreso
percibido regularmente en dinero por otros conceptos tales como:
INGRESOS PROVENIENTES DE LOS SUBSIDIOS: En Costa Rica existe un Régimen de
Pensiones que protege a los ancianos, a las personas discapacitadas, a las madres solas, a los huérfanos
en evidente estado de necesidad y a las personas indigentes entre los 45 y 65 años que tienen limitaciones
para incorporarse a la fuerza laboral del país. Es el Régimen No Contributivo de Pensiones, administrado
por la Caja Costarricense de Seguro Social y creado en el año de 1974. Se le denomina así porque sus
beneficiarios no pagan cuotas o contribuciones durante su vida activa para obtener el derecho a la
pensión. Los montos de las pensiones que brinda este régimen son muy pequeños y oscilan entre los
8.500 y 11.050 colones y un monto poco mayor para aquellas personas con parálisis cerebral a las que
se les brinda una pensión de 48.500 colones. Específicamente en la pregunta 35 del cuestionario se debe
registrar el monto recibido por este concepto. Se agrega a esta categoría el monto de otros ingresos
provenientes de la ayuda estatal a personas de escasos recursos económicos.
INGRESOS PERCIBIDOS POR BECAS DE ESTUDIO: Incluye los ingresos que reciben los
estudiantes por tal concepto, y que son suministradas por distintas instituciones públicas o privadas.
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Medición de los Ingresos Provenientes de las Transferencias...
INGRESOS PERCIBIDOS POR OTRAS TRANSFERENCIAS: Se incluye en este rubro todas
aquellas ayudas o regalías que provienen de una fuente ajena al hogar y se dan en forma regular y
periódica.
INGRESOS PROVENIENTES DE LAS RENTAS DE LA PROPIEDAD: Incluye los ingresos
provenientes de la participación en sociedades de hecho, dividendos, intereses y alquileres.
Medición de los Ingresos Provenientes de las Transferencias...
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TOTAL DE PERSONAS PENSIONADAS
POR: AÑOS
SEGÚN: FUENTE DE INFORMACIÓN
1993-1997
FUENTE DE
INFORMACIÓN
ENC. DE HOGARES
REGISTROS ADM.
COBERTURA
1993
1994
107,258
110,898
96,7%
117,457
119,085
98,0%
1995
1996
121,335
124,969
97,0%
133,573
132,722
100,6%
1997
142,254
141,258
100,7%
Fuente: Dirección General de Estadística y Censos
Caja Costarricense de Seguro Social.
MONTO DEL INGRESO 1/ POR PENSIÓN Y
MONTO GLOBAL DEL GASTO 2/ EN PENSIÓN
POR: AÑOS
SEGÚN: FUENTE DE INFORMACIÓN
(millones de colones)
1993-1997
FUENTE DE
INFORMACIÓN
1/ENC. DE HOGARES
2/REGISTROS ADM.
OMISIÓN GLOBAL
DEL INGRESO
1993
2,506
3,254
23,05
1994
3,324
4,152
20,0%
1995
3,853
5,525
30,3%
1996
5,515
6,936
20,5%
1997
6,637
n.d.
n.d.
Fuente: Dirección General de Estadística y Censos
Caja Costarricense de Seguro Social
MONTO PROMEDIO DE LA PENSIÓN
POR: AÑOS
SEGÚN: FUENTE DE INFORMACIÓN
(miles de colones)
1993-1997
FUENTE DE
INFORMACIÓN
ENC. DE HOGARES
REGISTROS ADM.
1993
25,412
28,041
Fuente: Dirección General de Estadística y Censos
Caja Costarricense de Seguro Social
1994
31,373
34,254
1995
36,022
43,140
1996
45,088
47,442
1997
50,144
54,357
254
Medición de los Ingresos Provenientes de las Transferencias...
TOTAL DE PERSONAS PENSIONADAS
POR: AÑOS
SEGÚN: DECLARACIÓN DEL INGRESO
1993-1997
DECLARACIÓN DEL
INGRESO
TOTAL PENSIONADOS
DECLARARON EL
INGRESO
NO DECLARARON EL
INGRESO
1993
ABS
REL
107,258 100,0
1994
ABS
REL
117,457 100,0
1995
ABS
REL
121,335 100,0
1996
ABS
REL
133,573 100,0
1997
ABS
REL
142,254 100,0
98,616
92,0
105,946
90,2
106,967
88,2
122,314
91,6
132,394
93,1
8,642
8,0
11,511
9,8
14,368
11,8
11,259
8,4
9,860
6,9
Fuente: Dirección General de Estadística y Censos
OMISIÓN GLOBAL DEL MONTO DE INGRESOS POR PENSIÓN
POR: AÑOS
SEGÚN: CAUSA DE LA OMISIÓN
(miles de colones)
1993-1997
CAUSA DE LA
OMISIÓN
OMISIÓN GLOBAL
FALTA DE RESPUESTA
OTRAS CAUSAS
1993
23,0%
8,0%
15,0%
1994
20,0%
9,8%
10,2%
1995
30,3%
11,8%
18,5%
1996
1997
20,5%
8,4%
12,1%
n.d.
6,9%
n.d.
Fuente: Dirección General de Estadística y Censos
Caja Costarricense de Seguro social
ANEXO 2
PROCEDIMIENTO PARA LA IMPUTACIÓN DEL INGRESO POR PENSIÓN O JUBILACIÓN
Luego del análisis de los ingresos provenientes de las pensiones o jubilaciones; así como de un
estudio detallado de sus variables relacionadas, se estableció el siguiente procedimiento para la
imputación de los ingresos captados a través de la Encuesta de Hogares de Propósitos Múltiples por tal
concepto.
a) Desagregar por nivel de instrucción y edad formando todas la combinaciones posibles de ambas
variables excepto en el primer grupo de edad, el cual no se desagrega por nivel. Asignar el promedio
de ingreso de cada grupo.
b) Cuando la edad es ignorada, asignar el promedio de ingreso del nivel de instrucción correspondiente.
c) Cuando el nivel de instrucción es ignorado, asignar el promedio del grupo de edad correspondiente.
d) Cuando ambos, nivel y edad son ignorados, asignar el promedio general de ingreso por pensiones y
jubilaciones.
A continuación se puede apreciar la distribución del ingreso antes y después de realizar este
ejercicio.
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