PARTE PRIMERA: MONEDA Y DERECHO MONETARIO UNIDAD 1

PARTE PRIMERA:
MONEDA Y DERECHO MONETARIO
UNIDAD 3
DERECHO MONETARIO
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
1
SESIÓN SEXTA
DERECHO MONETARIO Y ORDEN
MONETARIO
LA LEY MONETARIA Y LA
DELINCUENCIA MONETARIA
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
2
DERECHO MONETARIO
Y
ORDEN MONETARIO
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
3
SISTEMA MONETARIO
1. Nociones previas.
2. Derecho monetario.
2.1. Definición
2.2. Naturaleza
3. Fuentes del derecho
monetario
4. El orden monetario
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
4
1. NOCIONES PREVIAS
ESTUDIA EL CONTENIDO
ECONÓMICO Y FINANCIERO
DE LAS INSTITUCIONES
MONETARIAS; LAS
PERMANENTES E
IMPORTANTES
INTERRELACIONES ENTRE
ELLAS, AL ENTORNO QUE
LE ES PROPIO, ASÍ COMO
LO RELACIONADO A LAS
INFRACCIONES Y LAS
LEYES RESPECTIVAS Y EL
RÉGIMEN DE SANCIONES.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
5
2. DERECHO MONETARIO:
2.1. DEFINICIÓN
ES EL CONJUNTO DE
NORMAS JURÍDICAS
APLICABLES AL
DINERO EN UNA
COMUNIDAD
DETERMINADA.
ESTA COMUNIDAD
PUEDE SER UN
ESTADO O UN
CONJUNTO DE
ESTADOS.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
6
ESTE CONJUNTO DE
NORMAS JURÍDICAS
ABARCA DESDE
AQUELLAS
RELACIONADAS CON
LA SOBERANÍA DEL
ESTADO, ES DECIR
DEL PODER, QUE
TIENE ESTE ENTE EN
EJERCER LA
CAPACIDAD DE
CREAR DINERO,
OTORGÁNDOLE EL
CURSO LEGAL Y
FORZOSO, ETC.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
7
LA DEFINICIÓN DEL DERECHO MONETARIO ABARCA
TAMBIÉN A LAS NORMAS REFERIDAS A LA
CIRCULACIÓN, A LA REGULACIÓN DE LAS
RELACIONES MONETARIAS Y BANCARIAS ENTRE LOS
SUJETOS QUE VIVEN EN UNA COMUNIDAD DE PAGOS
DETERMINADA Y LAS RELACIONES CON EL EXTERIOR.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
8
SAMUELSON LE CONFIERE EL TÉRMINO
PRECISO; EL DINERO NO VALE POR SI,
SINO POR LO QUE PERMITE LOGRAR: ES
UN ELEMENTO BÁSICO PARA EL
INTERCAMBIO, COMO MEDIO DE PAGO.
ESTO SE EXPLICA MEJOR CUANDO SE
REFIERE AL DINERO – PAPEL, SOSTIENE: “LA
ESENCIA DEL DINERO, SU NATURALEZA
INTRÍNSECA, SE REPRESENTA EN UN
BILLETE”.
QUIERE DECIR QUE EL DINERO NO SE
BUSCA POR SI MISMO, SINO POR LAS
COSAS QUE CON ÉL SE PUEDEN
ADQUIRIR. NO SE DESEA CONSUMIR
DINERO, SINO MÁS BIEN USARLO
DESPRENDIÉNDOSE DE ÉL Y AÚN CUANDO A
VECES DECIDIMOS CONSERVARLO, SU
VALOR SE DEBE, EN ESTE CASO, AL HECHO
DE QUE MÁS TARDE PODREMOS GASTARLO”.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
9
EL DINERO CIRCULANTE
LAS FORMAS QUE ADOPTA EL DINERO SON:
BILLETES, MONEDAS Y DEPÓSITOS A LA VISTA.
LOS BILLETES Y LAS MONEDAS SON CORPÓREOS Y SE
PUEDEN CONSIDERAR JURÍDICAMENTE COMO BIENES
MUEBLES. COMO EXPRESAMOS ANTES, EL DINERO
RESULTA ÚTIL PORQUE SIRVE AL INTERCAMBIO, PERO
ESTA UTILIDAD NO ES COMPARABLE A LA PROPIA DE LOS
BIENES ECONÓMICOS SEAN DE CONSUMO O DE CAPITAL.
EN ESTE CASO, EL DINERO BANCARIO, NO ES
CORPÓREO PERO RESPONDE AL CONCEPTO DE UTILIDAD
SEÑALADO.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
10
EL OBJETO DE ESTUDIO DEL
DERECHO MONETARIO
EL DINERO LO CREA
EL ESTADO Y TODO
LO REFERENTE A ÉL
LO REGULA EL
SOBERANO TAL
COMO LA FIJACIÓN
DEL SISTEMA, DE LA
BASE, DEL DINERO
QUE CIRCULA, DE
LAS REGULACIONES
Y EL CRÉDITO.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
11
PARA REGULAR LA MONEDA SE
GENERAN NORMAS DE DISTINTA
JERARQUÍA, QUE VAN DESDE LAS
CONTENIDAS EN LA CONSTITUCIÓN, LA
LEY MONETARIA, LA REFERIDA A LA
INSTITUCIÓN PÚBLICA QUE EJERCE EN
REPRESENTACIÓN DEL ESTADO LA
SOBERANÍA BAJO UNA FORMA DE
MONOPOLIO, INCLUYENDO LA LEY QUE
REGULA LA ACTIVIDAD DE
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA Y LAS
DISPOSICIONES DE MENOR NIVEL COMO
LAS QUE EMITEN LAS AUTORIDADES
SUPERIORES: EL BANCO CENTRAL Y EL
ÓRGANO DE SUPERVISIÓN Y CONTROL
EN SU CASO.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
12
SUJETOS DEL DERECHO
MONETARIO
1. EL CONGRESO DE LA REPÚBLICA.
2. EL BANCO CENTRAL DE RESERVA.
3. LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y
SEGUROS.
4. LAS EMPRESAS DEL SISTEMA DE
INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.
5. LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS.
6. LA CONASEV.
7. LOS ESTADOS.
8. LOS BANCOS CENTRALES EXTRANJEROS.
9. LAS ORGANIZACIONES MULTILATERALES.
10. LOS PARTICULARES.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
13
2.2. NATURALEZA JURÍDICA
DEL DERECHO MONETARIO
AL RESPECTO NUSSBAUM
SEÑALA QUE NO SE PUEDE
APLICAR DE MANERA
TAJANTE Y EXCLUYENTE
LOS CONCEPTOS DE
DERECHO PÚBLICO Y
DERECHO PRIVADO, EN
TODO CASO SE DEBE
ANALIZAR EL CONJUNTO DE
NORMAS. POR ELLO
PODEMOS AFIRMAR QUE EL
DERECHO MONETARIO ES
DE NATURALEZA MIXTA
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
14
DERECHO PÚBLICO
LAS NORMAS REFERIDAS A LA
DETERMINACIÓN DEL SIGNO
MONETARIO, A LA EMISIÓN Y
CIRCULACIÓN, A LA IMPOSICIÓN DEL
CURSO LEGAL Y DEL CURSO
FORZOSO, SON PROPIAS DEL
DERECHO ADMINISTRATIVO.
LAS QUE SE RELACIONAN EN EL
CASO DEL PATRÓN METÁLICO A LA
LIBRE CONVERTIBILIDAD O
DECLARACIÓN DE
INCONVERTIBILIDAD.
TRATÁNDOSE DE LAS NORMAS
PENALES, REFERIDAS A LA
DELINCUENCIA MONETARIA,
BUSCANDO QUE PROTEJA EL
ORDEN MONETARIO.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
15
™ CUANDO SE DEFINEN LAS TASAS MÁXIMAS
DE INTERÉS CONVENCIONAL Y MORATORIO
POR EL BANCO CENTRAL Y CUANDO LA TASA
DE INTERÉS LEGAL LA DETERMINA EL ENTE
EMISOR.
™ DE OTRO LADO, CUANDO
EXCEPCIONALMENTE, EL BCR FIJA LAS
TASAS MÁXIMAS DE INTERÉS.
™ EN LOS CASOS QUE EL ESTADO FIJA A
TRAVÉS DE LA AUTORIDAD MONETARIA, EL
TIPO DE CAMBIO.
™ CUANDO IMPONE EL CONTROL DE
CAMBIOS.
™ CUANDO EN LA LEY PENAL DEFINE LOS
TIPOS Y PENAS PECUNIARIAS Y CUANDO SE
FIJA EN LA REPARACIÓN CIVIL, EXPRESADA
ÉSTA EN DINERO.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
16
DERECHO PRIVADO
RELACIONES
ENTRE
PARTICULARES,
OBLIGACIONES
MONETARIAS, MONEDAS VINCULADAS, ACTUALIZACIÓN DE
VALORES.
OBLIGACIONES MONETARIAS ASUMIDAS POR NACIONALES
PARTICULARES CON O EN EL EXTERIOR.
OPERACIONES CREDITICIAS O DE GARANTÍA SINDICADAS CON
PARTICIPACIÓN DE ENTES FINANCIEROS EXTRANJEROS, SE
BASA EL FUERO, LAS PLAZAS DE NUEVA YORK O
LONDRES.
OPERACIONES
RELACIONADAS
CON
EL
CRÉDITO
DOCUMENTARIO Y OPERACIONES DE COMERCIO EXTERIOR.
RELACIONES CLIENTE-ENTIDAD FINANCIERA.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
17
3. FUENTES DEL DERECHO
MONETARIO
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
FUENTES NACIONALES.
EL ORDEN EN QUE SE PRESENTAN OBEDECE A LA
JERARQUÍA DE LAS NORMAS.
LA CONSTITUCIÓN POLÍTICA.
LA LEY MONETARIA.
LA LEY DEL BANCO CENTRAL DE RESERVA DEL PERÚ.
DECRETO LEY Nº 26123.
LA LEY DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCA Y
SEGUROS. LEY Nº 26702.
LA LEY QUE REGULA LA INTERMEDIACIÓN FINANCIERA.
LEY Nº 26702 (AMPLIATORIAS).
LAS RESOLUCIONES Y LAS CIRCULARES EMITIDAS POR
LA SBS.
RESOLUCIONES Y CIRCULARES DEL BCR.
LA DOCTRINA.
LA JURISPRUDENCIA MONETARIA.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
18
NORMAS NACIONALES
VINCULADAS
EL CÓDIGO DE COMERCIO,
CÓDIGO CIVIL,
LEY DE TÍTULOS VALORES,
LEY DEL MERCADO DE CAPITALES,
LEY DE MERCADO DE PRODUCTOS,
LEY GENERAL DE SOCIEDADES,
LEY DE PROCEDIMIENTOS
ADMINISTRATIVOS Y EL CÓDIGO
PENAL.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
19
A.
B.
FUENTES INTERNACIONALES
TENEMOS LOS TRATADOS
EL
QUE
CREA
EL
FONDO
MONETARIO INTERNACIONAL EN EL
AÑO 1944.
LA CONVENCIÓN DE GINEBRA DE
1929, PARA LA REPRESIÓN DE LA
FALSIFICACIÓN DE LA MONEDA.
NUESTRO PAÍS SUSCRIBIÓ ESTOS
TRATADOS Y POR TANTO, EN
VIRTUD AL ARTÍCULO 55° DE LA
CONSTITUCIÓN POLÍTICA DEL PERÚ,
FORMAN PARTE DEL DERECHO
NACIONAL.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
20
4. El ORDEN MONETARIO
ES EL CONJUNTO DE LEYES,
REGLAS Y ESTATUTOS QUE,
DICTADOS POR EL ESTADO O
POR QUIENES ACTÚAN POR
DELEGACIÓN DE ÉL, CONFIGURAN
UN ORDEN QUE PARTE DEL ORDEN
GENERAL Y FORMA PARTE DE ÉL.
ENCONTRAMOS LAS NORMAS EN
LA LEY MONETARIA, LA
CONSTITUCIÓN POLÍTICA DEL
PERÚ, EL CÓDIGO PENAL Y EN LAS
NORMAS SUPLETORIAS (VÉASE
FUENTES).
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
21
LA PROTECCIÓN DE ESTE
ORDEN ES TAREA INELUDIBLE
DEL ESTADO, SEA
PREVINIENDO, DISUADIENDO O
SANCIONANDO TODA
INFRACCIÓN QUE ATENTE
CONTRA ÉL. ES LA ECONOMÍA
EN SU CONJUNTO LA QUE SE
VE AFECTADA POR LA
DELINCUENCIA MONETARIA.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
22
LECTURAS
KEIL ROJAS, ROBERTO. 2004.
LECCIONES DE DERECHO
MONETARIO. 2º EDICIÓN. LIMA
EL DERECHO MONETARIO. PÁG. 11-13.
EL ORIGEN Y NATURALEZA JURÍDICA DEL
DINERO. PÁG. 15-27.
SUJETOS, FUENTES DEL DERECHO
MONETARIO. PÁG. 32-38.
¿ES DERECHO PÚBLICO O PRIVADO? PÁG.
38-40.
ORDEN MONETARIO. PÁG. 40-44. .
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
23
LA LEY MONETARIA Y LA
DELINCUENCIA
MONETARIA
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
24
LEY MONETARIA Y
DELINCUENCIA MONETARIA
1.
2.
Nociones previas.
Ley monetaria: concepto, naturaleza, importancia,
estructura.
3. Las infracciones al orden monetario y Delitos
contra el orden monetario.
3.1. Concepto de delito monetario
3.2. La delincuencia monetaria
3.3. Internacionalización de la delincuencia
monetaria y su tratamiento
4. La delincuencia monetaria en el Perú
4.1. Tipificación de conductas punibles: Capítulo II
del título X del Código Penal
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
25
1. NOCIONES PREVIAS
FABRICACIÓN, FALSIFICACIÓN,
ALTERACIÓN, TRÁFICO,
INTRODUCCIÓN; DE LOS BILLETES Y
MONEDAS. Y TODAS SUS MODALIDADES
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
26
2. LEY MONETARIA
Código Penal actualizado
Artículos 252º al 257º-A, referidos a la falsificación de billetes y monedas
Ley Nº 27593 (13/12/2001)
Ley complementaria para la represión de los delitos monetarios.
Ley N° 26992 (12/11/1998)
Ley que establece que el Banco Central de Reserva del Perú tendrá la
condición de agraviado en los casos de falsificación de moneda, a que se
refieren los artículos 252° a 260° del Código Penal.
Ley N° 26714 (26/12/1996)
Modificación del Código Penal en lo referente a la falsificación de numerario.
CONVENIO DE GINEBRA DEL 20 ABRIL 1929
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
27
™
™
™
™
™
™
EL CÓDIGO PENAL VIGENTE CONTIENE UNA SERIE DE
CONDUCTAS SUSCEPTIBLES DE SER SANCIONADAS, TODAS
RELACIONADAS CON EL DINERO TANGIBLE: FABRICACIÓN
DE BILLETES Y MONEDAS (EMISIÓN FRAUDULENTA), QUE
GENERA DINERO FALSO;
TRÁFICO DE DINERO FALSIFICADO;
LA FABRICACIÓN O IMPORTACIÓN DE INSTRUMENTOS O
INSUMOS PARA LA FABRICACIÓN;
INTERNAMIENTO Y DISTRIBUCIÓN DE DINERO EXTRANJERO
FALSO,
EMISIONES EXCESIVAS (POR FUNCIONARIOS DEL BANCO
CENTRAL);
DAÑOS AL CIRCULANTE,
FABRICACIÓN Y DISTRIBUCIÓN DE REPRODUCCIONES.
ASIMISMO, EQUIPARA AL DINERO NACIONAL CON VALORES
Y TÍTULOS DEL PAÍS, CON EL DINERO Y TÍTULOS
EXTRANJEROS.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
28
™
™
™
™
DE LA DESCRIPCIÓN ANTERIOR SE DESPRENDEN VARIAS
CARACTERÍSTICAS PROPIAS DE LA DELINCUENCIA
MONETARIA:
SE ATENTA CONTRA LA SOBERANÍA MONETARIA.
SE AFECTA EL CORRECTO FUNCIONAMIENTO DEL
SISTEMA
MONETARIO,
QUE
ES
EL
ELEMENTO
FUNDAMENTAL PARA LA ACTIVIDAD ECONÓMICA.
SE CREA DESCONFIANZA EN CUANTO A LA VALIDEZ Y
ACEPTACIÓN DEL DINERO.
SE ATENTA CONTRA EL PATRIMONIO DE LOS
PARTICULARES.
EL DOCTOR BRAMONT- ARIAS SEÑALA QUE EL BIEN
PROTEGIDO ES LA HETEROGENEIDAD DE INTERESES
QUE PUEDEN SER LESIONADOS MEDIANTE LOS DELITOS
MONETARIOS.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
29
3. INFRACCIONES AL ORDEN MONETARIO
Y DELITOS CONTRA EL ORDEN
MONETARIO
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
30
INFRACCIONES AL ORDEN
MONETARIO
CONVENIO DE GINEBRA DEL 20 DE ABRIL 1929
TRATADOS INTERNACIONALES
REPRESIÓN DE LA FALSIFICACIÓN DE LA MONEDA
ARTÍCULO 2º
EN EL PRESENTE CONVENIO, LA PALABRA "MONEDA" EQUIVALE
A PAPEL MONEDA, INCLUSO LOS BILLETES DE BANCO Y MONEDA
METÁLICA, QUE TENGAN CURSO EN VIRTUD DE UNA LEY.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
31
ARTÍCULO 3º
DEBERÁN SER CASTIGADOS COMO
INFRACCIONES DE DERECHO COMÚN:
™ TODA
FABRICACIÓN O ALTERACIÓN DE MONEDA,
CUALQUIERA QUE SEA EL MEDIO EMPLEADO PARA
PRODUCIR EL RESULTADO.
™ EL HECHO DE PONER EN CIRCULACIÓN FRAUDULENTA LA
MONEDA FALSA.
™ LOS HECHOS CON OBJETO DE PONER EN CIRCULACIÓN, DE
INTRODUCIR EN EL PAÍS, DE RECIBIR O PROCURARSE
MONEDA FALSA, SABIENDO QUE LO ES.
™ LAS TENTATIVAS DE DICHAS INFRACCIONES Y LOS HECHOS
DE PARTICIPACIÓN DOLOSA.
™ LOS HECHOS FRAUDULENTOS DE FABRICAR, RECIBIR O
PROCURARSE
INSTRUMENTOS
U
OTROS
OBJETOS
DESTINADOS POR SU NATURALEZA A LA FABRICACIÓN DE
MONEDA FALSA O A LA ALTERACIÓN DE LAS MONEDAS.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
32
DELITOS CONTRA EL
ORDEN MONETARIO
ARTÍCULO 252º.- FABRICACIÓN Y
FALSIFICACIÓN DE MONEDA DE CURSO
LEGAL
ARTÍCULO 253º.- ALTERACIÓN DE LA
MONEDA DE CURSO LEGAL
ARTÍCULO 254º.- TRÁFICO DE MONEDA
FALSA
ARTÍCULO 255º.- FABRICACIÓN O
INTRODUCCIÓN EN EL TERRITORIO DE LA
REPÚBLICA DE INSTRUMENTOS
DESTINADOS A LA FALSIFICACIÓN DE
BILLETES O MONEDAS
ARTÍCULO 256º.- ALTERACIÓN DE
BILLETES O MONEDAS
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
33
4. LA DELINCUENCIA
MONETARIA EN EL PERÚ
http://www.ocn.gob.pe/index.php?option=com_conte
nt&task=view&id=187&Itemid=136&lang=es
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
34
LECTURAS
BRAMONT ARIAS-TORRES, LUIS A.
DERECHO PENAL. PARTE ESPECIAL.
19/02/2009
Mag. F. Elvira Muñoz Ccuro
35