Interpretación del numeral 8, del artículo 30 de la Ley

INTERPRETACIÓN EN EL ÁMBITO ADMINISTRATIVO DEL
ARTÍCULO 30 NUMERAL 8 DE LA LEY Nº 314 “LEY GENERAL
DE BANCOS, INSTITUCIONES FINANCIERAS NO BANCARIAS
Y GRUPOS FINANCIEROS”
El Consejo Directivo de la Superintendencia de Bancos
SE CONSIDERA
I
Que en correspondencia y en atención a la delicada, compleja y trascendental
función de las Juntas Directivas de entidades que actúan en el Mercando
Financiero, como la de los Bancos, Financieras, Puestos de Bolsa,
Aseguradoras y Almacenes Generales de Depósito ; el legislador bancario, en
el artículo 30 de la Ley 314, convino establecer causas por las que se prohíbe
el ejercicio del cargo de directivo, entre las cuales se encuentra la señalada en
el numeral 8 que a la letra dice: “Los que hayan sido condenados por
cualquier delito de naturaleza dolosa”. Y precisamente, conforme al
artículo 128, inciso 1, de la Ley No. 314, esta disposición no sólo es aplicable a
los Bancos, sino a todas las entidades sujetas a la supervisión de la
Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras.
II
Que en el Mercado Financiero, además de las entidades mencionadas en el
Considerando anterior, también interactúan otras entidades de objeto único
tales como las Instituciones Administradoras de Fondos de Pensiones (A.F.P.)
regidas por la Superintendencia de Pensiones conforme la Ley No. 340: “Ley
del Sistema de Ahorro para Pensiones” ; y a las que también el legislador, en el
artículo 45 de esta Ley, decidió establecer causales de inhabilidad para ser
miembro de sus Juntas Directivas, como es el caso de la señalada en el
numeral 5 del referido artículo: “Los que hayan sido condenados a penas
más que correccionales.”
III
Que es indispensable observar y cumplir con lo que la Constitución Política
establece en sus artículos 27 y 104 referente a la igualdad ante la Ley, tanto de
las personas naturales como de las empresas que se organicen en el país bajo
cualquier forma de propiedad, respectivamente; con la finalidad de determinar
el alcance del tratamiento que otorgan en materia de inhabilidades el citado
numeral 8 del artículo 30 de la Ley 314, y el citado numeral 5 del artículo 45 de
la Ley No. 340, partiendo de que ambas disposiciones se aplican a Juntas
Directivas de especiales y complejas entidades que interactúan en el Mercado
Financiero.
IV
Que debe existir un tratamiento igualitario en cuanto a las inhabilidades para
desempeñar el cargo de directivo, tantos de las entidades bajo la supervisión
de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financie ras como
de las que están bajo la supervisión de la Superintendencia de Pensiones, en
razón de que todas constituyen entidades de especial naturaleza que operan
en el Mercado Financiero de Nicaragua, y que en el caso de las Instituciones
Administradoras de Fondos de Pensiones, éstas pueden estar sujetas a
supervisión consolidada de parte de la Superintendencia de Bancos y de Otras
Instituciones Financieras conforme el artículo 132 de la Ley No. 314. Por
consiguiente es procedente interpretar en el ámbito administrativo el alcance de
la inhabilidad o prohibición contenida en el numeral 8 del artículo 30 de la Ley
314, equiparándolo a la establecida en el numeral 5 del artículo 45 de la Ley
340 en cuanto a los elementos “doloso” y “más que correccional”.
POR TANTO
Conforme a las consideraciones hechas, y con base en los artículos 27 y 104
de la Constitución Política, y en el artículo 10, numeral 10, de la Ley 316: “Ley
de la Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras” ; este
Consejo Directivo, por unanimidad,
RESUELVE
CD-SIBOIF-269-1-NOV12-2003
ÚNICO: Interpretar en el ámbito administrativo y con carácter general el
alcance de lo dispuesto en el numeral 8 del artículo 30 de la Ley 314: “Ley
General de Bancos, Instituciones Financieras no Bancarias y Grupos
Financieros”, en el sentido de que, el delito de naturaleza dolosa al que se
refiere dicha disposición, es aquel que amerita una pena más que correccional.