Aspectos operativos

ASPECTOS OPERATIVOS FONDOS DE INVERSIÓN COLECTIVA DE RENTA FIJA
OLIMPIA
OLIMPIA I
ULTRAVALORES
ESPARTA 30
ESPARTA 180
PERSONALITY
ULTRAHORRO
180 - 270
ULTRACTIVO
Clasificación de las carteras
colectivas
Fondo Abierto
Fondo Abierto
Fondo Abierto
Abierto, pacto de permanencia
Fondo Cerrado
Abierto, pacto de permanencia
Fondo Cerrado
Fondo Abierto
Monto mínimo de inversión
(Constitución)
$ 50,000.00
$ 137,891,000.00
$ 50,000.00
$ 3,447,275.00
$ 3,447,275.00
$ 3,447,275.00
$ 500,000.00
$ 1,000,000.00
Saldo mínimo (Permanencia)
$ 50,000.00
$ 100,000.00
$ 50,000.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 0.00
$ 500,000.00
$ 50,000.00
SI
SI
SI
SI
NO
SI
SI
SI
Se reciben cheques locales o
nacionales. Las remesas son
aceptadas con previa
aceptación del cliente del
cobro y descuento de la
comisión; es abonado a la
cuenta una vez se haga
efectiva la remesa. Es posible
recibir cheques con cruce
restrictivo a nombre del
cliente inversionista excepto
aquellos con la leyenda "para
consignar en la cuenta de
ahorros o corriente.."
Se reciben cheques locales o
nacionales ( no remesas). Es
posible recibir cheques con
cruce restrictivo a nombre del
cliente inversionista excepto
aquellos con la leyenda “ para
consignar en la cuenta de
ahorros o corriente…”
ASPECTOS
Permite adiciones Si o No
Se reciben cheques locales
Se reciben cheques locales o
o nacionales ( no remesas).
nacionales ( no remesas). Es
Es posible recibir cheques
posible recibir cheques con
con cruce restrictivo a
Permite recaudo directo en cheque cruce restrictivo a nombre del
nombre del cliente
o efectivo
cliente inversionista excepto
inversionista excepto
aquellos con la leyenda “ para
aquellos con la leyenda “
consignar en la cuenta de
para consignar en la cuenta
ahorros o corriente…”
de ahorros o corriente…”
Monto mínimo para retiros
Porcentaje (%) máximo de entrega
mismo día ( sobre saldo del día
anterior)
Se reciben cheques locales o nacionales. Las
Se reciben cheques locales
remesas son aceptadas con previa
Se reciben cheques locales o nacionales. Las
o nacionales ( no
Se reciben cheques locales o
aceptación del cliente del
remesas son aceptadas con previa aceptación del
remesas). Es posible
nacionales ( no remesas). Es
cobro y descuento de la
cliente del cobro y descuento de la comisión; es
recibir cheques con cruce posible recibir cheques con
abonado a la cuenta una vez se haga efectiva la
comisión; es abonado a la
restrictivo a nombre del cruce restrictivo a nombre del
cuenta una vez se haga
remesa. Es posible recibir cheques con cruce
cliente inversionista
cliente inversionista excepto efectiva la remesa. Es posible recibir cheques con
restrictivo a nombre del cliente inversionista
excepto aquellos con la aquellos con la leyenda “ para cruce restrictivo a nombre del cliente inversionista excepto aquellos con la leyenda "para consignar
leyenda “ para consignar
consignar en la cuenta de
excepto aquellos con la leyenda "para consignar en
en la cuenta de ahorros o corriente.."
en la cuenta de ahorros o
ahorros o corriente…”
la cuenta de ahorros o corriente.."
corriente…”
$ 100,000.00
$ 100,000.00
$ 1.00
$ 100,000.00
$ 100,000.00
$ 100,000.00
$ 500,000.00
$ 1.00
99%
99%
99%
95%
95%
95%
99%
99%
Número máximo de cheques "o"
transferencias a elaborar por
cliente y por día
Días de canje de los cheques
invertidos
10 **
4
Hora máxima aviso de cancelación
03:00 PM
03:00 PM
03:00 PM
Día anterior al vencimiento
hasta las 6:00 pm
Día anterior al
vencimiento hasta las
6:00 pm
3:00pm
03:00 PM
03:00 PM
Hora máxima aviso de retiro
01:00 PM
01:00 PM
01:00 PM
Día anterior al vencimiento
hasta las 6:00 pm
Día anterior al
vencimiento hasta las
6:00 pm
1:00pm
01:00 PM
01:00 PM
Hora máxima aviso de adición
04:00 PM
04:00 PM
04:00 PM
04.00 pm
No aplica
04.00 pm
04:00 PM
04:00 PM
Hora máxima aviso de constitución
04:00 PM
04:00 PM
04:00 PM
04.00 pm
04.00 pm
04.00 pm
04:00 PM
04:00 PM
Hora de abono transferencias
bancarias
06:00 PM
06:00 PM
06:00 PM
6.00 pm
6.00 pm
6.00 pm
06:00 PM
06:00 PM
NO
NO
NO
SI - 3%
NO
SI - Hasta 1%
NO
NO
Mínimo 180 días, con retiros
diarios
180 días, Vencimientos los
días 10 de los meses
correspondientes al
respectivo vencimiento
Vista, con retiros diarios
SI
NO
NO
Penalización antes del vencimiento
Plazo de la inversión y fecha de
retiro
Vista, con retiros diarios
Vista, con retiros diarios
Vista, con retiros diarios
Requiere carta de conocimiento
NO
NO
NO
Condiciones especiales
180 días, con vencimiento
Mínimo 30 días, con fecha
única de pago el día en que se el 1 día hábil del mes
siguiente a cumplir el
realizó la inversión.
plazo
SI
SI
Si se realiza un retiro o
Si se realiza un retiro o
cancelación
antes
del No permite adiciones solo cancelación
antes
del
vencimiento aplica penalización constituciones
vencimiento
aplica
del 3%
penalización hasta del 1%
El valor mínimo de los aportes adicionales
será de quinientos mil pesos ($500.000), y se
contabilizarán
como
una
inversión
independiente por lo cual aplicará el plazo
del escalón de forma independiente.
** Los clientes de todos los segmentos podrán realizar sin costo hasta 10 transacciones a cuentas bancarias o giros de cheques de FICS “o” cuenta de inversión, por día y por cliente. Aquellos clientes que superen esta cantidad de transacciones tendrán un cobro por medio de una factura por valor
de $5.700,00 (GMF +IVA incluidos) por cada transacción y será cobrado al momento del giro en cuenta de inversión. Si los recursos para cubrir este cobro no se encuentran disponibles en cuenta de inversión, este debe ser cubierto antes de realizar la operación, de lo contrario no se efectuará el
giro.