CAPITULO 35.1._CUSF - Comisión Nacional de Seguros y

Viernes 19 de diciembre de 2014
DIARIO OFICIAL
TÍTULO 35.
DE LOS INTERMEDIARIOS DE REASEGURO
CAPÍTULO 35.1.
DE LA AUTORIZACIÓN DE LOS INTERMEDIARIOS DE REASEGURO
Para los efectos de los artículos 106 y 491 de la LISF:
35.1.1.
Para el ejercicio de la actividad de Intermediario de Reaseguro a que se refiere el artículo 106
de la LISF, se requiere obtener autorización de la Comisión. La autorización que al efecto
otorgue la Comisión será, por su propia naturaleza, intransmisible.
35.1.2.
Para obtener la autorización de Intermediario de Reaseguro, se requerirá constituir una
sociedad anónima con arreglo a las disposiciones de la Ley General de Sociedades
Mercantiles y a las bases siguientes:
35.1.3.
I.
Su denominación irá seguida de la expresión "Intermediario de Reaseguro";
II.
Su domicilio estará ubicado en la República Mexicana;
III.
Tendrá por objeto social actuar como Intermediario de Reaseguro en la contratación
de Reaseguro o Reafianzamiento que celebren las Instituciones y Sociedades
Mutualistas, con entidades aseguradoras, afianzadoras, reaseguradoras o
reafianzadoras del país o del extranjero, así como realizar las actividades necesarias
para el cumplimiento de su objeto;
IV.
Deberá tener íntegramente pagado el capital mínimo que ascenderá al equivalente
en moneda nacional de quinientas mil UDI, calculado de conformidad con el
procedimiento establecido en la Disposición 35.3.2;
V.
El proyecto de la escritura constitutiva deberá someterse a la aprobación de la
Comisión, a efecto de verificar que se cumplen los requisitos establecidos por las
leyes aplicables y por las presentes Disposiciones. Dictada dicha aprobación por
parte de la Comisión, la escritura podrá ser inscrita en el Registro Público de
Comercio;
VI.
En sus estatutos sociales deberá establecerse que, en ningún momento, podrán
participar en su capital social, directamente o a través de interpósita persona:
a)
Instituciones de crédito, Instituciones, Sociedades Mutualistas, casas de bolsa,
almacenes generales de depósito, arrendadoras financieras, empresas de
factoraje financiero, uniones de crédito, sociedades financieras de objeto
múltiple reguladas o no reguladas, fondos de inversión, sociedades operadoras
de fondos de inversión, sociedades cooperativas de ahorro y préstamo,
sociedades financieras populares, sociedades financieras comunitarias,
organismos de integración financiera rural, administradoras de fondos para el
retiro, sociedades de inversión especializadas en fondos para el retiro, casas
de cambio, comisionistas financieros, así como cualquier otro intermediario
financiero sujeto a autorización por la autoridad correspondiente;
b)
Sociedades Controladoras a que se refiere la Ley para Regular las
Agrupaciones Financieras;
c)
Las personas físicas o morales propietarias de acciones de una Institución,
salvo que inviertan por conducto de fideicomisos constituidos para ese único
fin;
d)
Personas morales extranjeras que ejerzan funciones de autoridad, y
e)
Las personas que se ubiquen en alguno de los supuestos de impedimentos
establecidos en las fracciones II a VIII de la Disposición 35.2.5;
VII.
Deberán presentar manuales de políticas y procedimientos para el desarrollo y
control de sus operaciones, y
VIII.
De sus administradores designados, al menos uno deberá tener residencia dentro de
la República Mexicana.
Para solicitar la autorización para operar como Intermediario de Reaseguro, los interesados
deberán presentar a la Comisión una solicitud por escrito, señalando domicilio para oír y
recibir notificaciones y, en su caso, autorizando a las personas que puedan oír y recibirlas;
Viernes 19 de diciembre de 2014
DIARIO OFICIAL
denominación social que se pretenda adoptar; y nombres de los socios y porcentajes de su
participación, así como el origen de los recursos que aportarán.
Dicha solicitud deberá acompañarse de la siguiente documentación:
I.
Proyecto general de la sociedad que se desea constituir organizada conforme a la
Ley General de Sociedades Mercantiles, en cuanto no esté previsto en las presentes
Disposiciones y particularmente a lo siguiente:
a)
El capital de inicio de operaciones, cuyo monto no podrá ser inferior al
establecido en la fracción IV de la Disposición 35.1.2, y
b)
El número de sus administradores, el cual no deberá ser inferior a tres;
II.
Plan de negocios;
III.
Currículum vítae de los socios, acompañado de la documentación comprobatoria
respectiva;
IV.
Copia fotostática de identificación oficial vigente, con fotografía, de los socios;
V.
Copia fotostática de la Clave Única de Registro de Población de los socios, en su
caso;
VI.
Copia fotostática de la Cédula de Identificación Fiscal de los socios o, en su defecto,
del Alta ante el Servicio de Administración Tributaria;
VII.
Permiso de la Secretaría de Economía para constituir una sociedad anónima, previo
oficio de autorización, otorgado por la Comisión, y
VIII.
Proyecto de escritura constitutiva de la sociedad.
Dicho proyecto deberá cumplir con lo dispuesto en la Ley General de Sociedades
Mercantiles y en las presentes Disposiciones, estableciendo adicionalmente:
a)
Un sistema de gobierno corporativo que garantice una gestión sana y prudente
de la actividad del Intermediario de Reaseguro, cuya instrumentación y
seguimiento será responsabilidad de su consejo de administración;
b)
La responsabilidad del consejo de administración de establecer una estructura
organizativa transparente y apropiada, una clara y adecuada distribución de
funciones, así como mecanismos eficaces para garantizar la oportuna
transmisión de la información a sus clientes, y
c)
La responsabilidad del consejo de administración de instrumentar mecanismos
de control y auditoría internos, a efecto de verificar el cumplimiento de las
políticas y procedimientos internos, así como de las disposiciones legales,
reglamentarias y administrativas aplicables.
En el caso de solicitantes de origen extranjero, adicional a la documentación anteriormente
señalada, deberá presentarse copia de la forma migratoria que permita realizar la actividad en
territorio nacional, o de la carta de naturalización.
La presentación de la información a que se refiere la presente se apegará al procedimiento
señalado en los Capítulos 39.1 y 39.6 de las presentes Disposiciones.
35.1.4.
Si la Comisión dictamina favorablemente la solicitud, lo notificará por escrito al representante
legal autorizado o, en su caso, a los accionistas, haciendo entrega del dictamen de
autorización, así como de la autorización de su proyecto de escritura constitutiva, previo pago
de derechos por autorización conforme a lo establecido en la Ley Federal de Derechos y
fijando un plazo de noventa días naturales para que la sociedad proceda a constituirse
formalmente y entregue los siguientes documentos:
I.
Copia certificada por fedatario público de la escritura constitutiva protocolizada,
previa a su inscripción en el Registro Público de Comercio, a efecto de que la
Comisión autorice dicha inscripción;
II.
Una vez inscrita la escritura constitutiva en el Registro Público de Comercio, se
deberá presentar a la Comisión constancia de este hecho;
III.
Comprobación de la exhibición del capital mínimo pagado, de conformidad con lo
establecido en la fracción IV de la Disposición 35.1.2;
Viernes 19 de diciembre de 2014
DIARIO OFICIAL
IV.
Copia de la póliza de seguro de responsabilidad civil por errores u omisiones
contratada por la sociedad solicitante con una Institución de Seguros, en términos de
lo previsto en el Capítulo 35.4 de las presentes Disposiciones, y
V.
Alta en el Registro Federal de Contribuyentes de la sociedad.
La presentación de la información a que se refiere la presente Disposición, se apegará al
procedimiento señalado en los Capítulos 39.1 y 39.6 de las presentes Disposiciones.
35.1.5.
Una vez presentada la documentación a que se refiere la Disposición 35.1.4, la Comisión
entregará a la sociedad el oficio de autorización respectivo.
35.1.6.
De manera previa a que el Intermediario de Reaseguro pueda iniciar sus operaciones con
base en la autorización que al efecto se le otorgue, la Comisión realizará una visita de
inspección para evaluar que cuenta con la infraestructura y sistemas necesarios para prestar
adecuadamente sus servicios, así como con los manuales de políticas, normas y
procedimientos de operación que regirán su funcionamiento y que cuenta con el capital
mínimo pagado requerido.
Una vez comprobado que el Intermediario de Reaseguro está preparado para iniciar
operaciones, la Comisión entregará a la sociedad el oficio de certificación e inicio de
operaciones correspondiente.
35.1.7.
Cualquier modificación de la escritura constitutiva, se deberá someter a la aprobación de la
Comisión, a efecto de verificar que se cumplen los requisitos establecidos por las leyes
aplicables y por las presentes Disposiciones. Dictada dicha aprobación, las reformas a la
escritura constitutiva podrán ser inscritas en el Registro Público de Comercio.
La presentación de la información y documentación para solicitar la aprobación a que se
refiere el párrafo anterior, se apegará al procedimiento señalado en los Capítulos 39.1 y 39.6
de las presentes Disposiciones.
35.1.8.
Cuando un Intermediario de Reaseguro acuerde no continuar realizando las operaciones para
las que fue autorizado, deberá informar este hecho por escrito a la Comisión presentando:
I.
Acta de asamblea extraordinaria de accionistas donde se haga constar el acuerdo,
certificada por el secretario de dicha asamblea;
II.
Constancia de que notificó este hecho a las Instituciones y Sociedades Mutualistas
con las que haya realizado operaciones, y
III.
La forma y términos en que finiquitará las operaciones que se encuentren
pendientes.
En este caso, la Comisión procederá a revocar la autorización correspondiente en términos de
las presentes Disposiciones.
La presentación del informe a que se refiere esta Disposición, se apegará al procedimiento
señalado en los Capítulos 39.1 y 39.6 de las presentes Disposiciones.
35.1.9.
La información relativa a los Intermediarios de Reaseguro autorizados por la Comisión, se da
a conocer en el Anexo 35.1.9. Asimismo, la información a que se refiere esta Disposición se
dará a conocer a través de la Página Web de la Comisión.
35.1.10.
En la Página Web de la Comisión se podrán consultar las sanciones que se hayan impuesto a
los Intermediarios de Reaseguro, así como a sus funcionarios y empleados, por infracciones a
la LISF o a las disposiciones que emanen de ella, una vez que dichas resoluciones hayan
quedado firmes o sean cosa juzgada.