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Morgan Stanley Wealth Management:
Compromiso con la excelencia. A lo
largo de los años, usted ha tomado
muchas decisiones. En concreto, es
probable que una de estas decisiones
vaya a tener un impacto duradero en su
bienestar y el de su familia: la elección
de un asesor financiero.
Los inversores deciden trabajar con
Morgan Stanley porque la empresa y
sus asesores financieros reflejan los
valores que impulsan su propio éxito:
el compromiso de trabajar al máximo
nivel, sin atajos, compromisos ni
excusas. Durante hace más de 75 años,
nuestra empresa es líder en innovación
y colabora con personas de éxito y
sus familias, así como corporaciones,
fundaciones y entidades benéficas.
Nuestros asesores financieros
trabajan a partir de una amplia base
de conocimientos, resultado de sus
diversas destrezas, experiencias,
formación académica e intereses
profesionales. Dedican tiempo
a comprender sus objetivos más
importantes y tienen a su disposición
los recursos que le ayudarán a
desenvolverse en los mercados volátiles
y las distintas circunstancias de la vida.
Pueden ayudarle a seleccionar los temas
más significativos para su cartera entre
el ruido diario de opiniones y
datos de los mercados.
Cada uno de los asesores
financieros cuenta con el respaldo de
Morgan Stanley. Al planificar y ejecutar
las estrategias que pueden ayudarle
a alcanzar sus objetivos, nuestros
asesores financieros se benefician de
nuestros recursos y conocimientos
como líder mundial en servicios
financieros.
Cualquiera que sean sus objetivos
financieros, y cómo decida alcanzarlos,
Morgan Stanley le ofrece conocimientos
y una amplia gama de capacidades para
satisfacer sus necesidades específicas.
Experiencia
notable
4 / morgan stanley wealth management
¿Quién puede beneficiarse de los recursos de una empresa con muchos años
de experiencia para ayudarle a definir sus necesidades, preferencias y
aspiraciones específicas? Su asesor financiero puede ayudarle a definir sus
objetivos poniendo a su disposición los recursos adecuados de la forma que
mejor encaje con la manera de invertir y con los resultados que desea alcanzar.
Gestión de patrimonios
personales al mismo nivel que
las grandes instituciones
Co m o i nve r s o r i n d i v i d u a l e n
Morgan Stanley se beneficiará de
nuestro conocimiento del mercado, presencia global, recursos para la gestión
de riesgos y rigor analítico: los mismos
elementos que impulsan nuestras relaciones institucionales. Por ejemplo,
tendrá acceso a las ideas de inversión
y análisis de una de las mayores mesas de mercados de capital dedicadas
a inversores particulares.
Los conocimientos necesarios
para obtener resultados
Sabemos que existen casi tantas formas
de gestionar el dinero como carteras en
las que invertir. También conocemos el
valor de la auténtica información de
inversión en un mundo inundado de
datos y en constante cambio. Nuestra
empresa conoce a fondo prácticamente
todos los retos, objetivos, preferencias,
estilos y estrategias que distinguen a los
inversores solventes. De igual manera,
como institución financiera global, tenemos un conocimiento preciso de las
oportunidades financieras y los posibles
riesgos. Esta combinación permite a
nuestros asesores financieros ayudarle
a desarrollar, estructurar y ejecutar estrategias para sus principales necesidades
financieras, desde acumular patrimonio
hasta invertir para obtener rentas, desde
garantizarle seguridad en su jubilación
hasta diseñar un enfoque de distribución adecuado para su estilo de vida y
objetivos de reparto de su herencia. A
la vez, invertimos en herramientas innovadoras que con tribuyen a simplificar
la gestión diaria de sus finanzas.
Morgan Stanley es una de las únicas
empresas que tienen una división de
ventas y operaciones dedicada
exclusivamente a las necesidades de
gestión patrimonial de nuestros clientes.
Nuestros asesores financieros
tienen acceso a los estudios de
alto nivel de Morgan Stanley
Research, que realizan un
seguimiento de más de 3.000
empresas en todo el mundo.
Nuestros asesores
financieros están en
posición de aprovechar
las ideas de inversión
y operar con todo tipo
de activos: renta fija,
valores e inversiones
estructuradas.
Una de las
organizaciones
de inversión más
respetadas y
establecidas del
mundo.1
175
profesionales
independientes
de los mercados de
capitales
Morgan Stanley cuenta con uno
de los equipos de diligencia
debida en administración
más amplios del sector. Con un
equipo de más de 25 personas
que abarcan trimestralmente
1.000 productos de inversión,
ofrecemos asesoramiento sobre
más activos que ninguna otra
empresa de inversiones.
614
miles de millones
de dólares
en activos gestionados3
Toda la información se refiere a Morgan Stanley Wealth Management en el 3T de 2013, salvo indicación en otro sentido.
Un inversionista calificado se clasifica como (i) cualquier persona física cuyo patrimonio neto individual o junto a su cónyuge en el momento de la compra
supere 1.000.000 USD (sin incluir el valor de mercado de la residencia primaria de esta persona); (ii) cualquier persona física que tenga unos ingresos individuales superiores a 200.000 USD en cada uno de los dos últimos años o junto a su cónyuge de más de 300.000 USD en cada uno de esos años y tenga
unas expectativas razonables de mantener el mismo nivel de ingresos en el año actual.
1
2
Nuestros asesores financieros tienen
acceso al centro de excelencia
en inversión, un recurso propio
para la generación de estudios de
mercado y nuevas ideas de inversión.
3.000
empresas globales
sometidas a seguimiento
continuo4
150
La banca privada de Morgan Stanley
ofrece acceso a una serie de soluciones
de crédito y liquidez que puede ser
útil para proteger su patrimonio y
aprovechar nuevas oportunidades.
1.000
agentes de banca
privada en la red de
Morgan Stanley
Acceso al comité
de inversión global
de gestión de
patrimonios de
Morgan Stanley,
que recibe
informaciones de
más de 50 estrategas
y socios globales.
25+
profesionales del
análisis de carteras
productos de inversión
Para los inversionistas
calificados,2 un equipo
de 18 profesionales de
diligencia debida en
administración realiza
un seguimiento de
más de 100 estrategias
de inversión
100
estrategias únicas
18
profesionales de
diligencia debida e
inversiones alternativas
dedicados
alternativa.
Información para Morgan Stanley Wealth Management en el 1T de 2013.
4
Información para Morgan Stanley en el 3T de 2013.
3
Un único asesor financiero
Conocimientos
sobre inversión
sin límites
8 / morgan stanley wealth management
¿Quién ofrece algunas de las mejores ideas de inversión en todo el mundo?
Morgan Stanley abarca todos los principales mercados y clases de activos.
Además, tiene acceso a estudios sobre inversiones de algunos de los analistas
más respetados del mundo. Nuestra cultura valora el debate interno y el
libre intercambio de ideas como base de estrategias distintivas y sofisticas.
Capital intelectual,
perspectiva global
Como cliente, tiene acceso a las opiniones estratégicas de algunos de los
profesionales de la inversión más
experimentados y respetados del
mundo. Los miembros de nuestro Co
mité de Inversión Global desarrollan
estrategias que guían la gestión de
cuentas de asesoramiento e informan las decisiones de los clientes de
Morgan Stanley.
Con Morgan Stanley, los asesores
financieros tienen acceso al trabajo de
analistas de investigación que cubren las
principales áreas geográficas y sectores
económicos, además de 3.000 empresas.
Estos estudios están a disposición de
nuestros clientes, al igual que nuestros
conocimientos delmercado, investigaciones y análisis de servicios de renta fija y
valores de renta variable, centrados en las
necesidades de cada inversor individual.
Su asesor financiero puede aplicar todos
estos recursos a su cartera.
Estrategias sofisticadas,
rigurosa gestión de riesgos
El Comité de Inversiones Globales es
un recurso especialmente valioso para
usted y para su asesor financiero. El
comité crea modelos de cartera basados en rigurosas estadísticas técnicas,
que orientan a nuestros inversores institucionales e individuales y reflejan
distintos horizontes temporales, per
files de riesgo y niveles patrimoniales.
El comité también ofrece sugeren- cias
tácticas basadas en un análisis exhaustivo
del panorama financiero. Todo se hace
buscando el equilibrio más eficaz entre
riesgos y rentabilidad para contribuir a
maximizar la proba- bilidad de alcanzar
adecuadamente sus objetivos.
Una plataforma superior para
operar y ejecutar
Morgan Stanley es una de las pocas empresas de gestión patrimonial con una
plataforma para mercados capitales independiente y orientada a las necesidades
de los inversionistas y asesores financieros individuales. Nuestros 175 profesionales de los mercados de capitales
constituyen un recurso experimentado
y con profundos conocimientos, que
tiene a su disposición.
Una amplia oferta de opciones
de inversión
También tiene acceso a distintos fondos mutuos, como un grupo de fondos
aprobados y controlados continuamente
por el equipo de analistas de carteras de
gestión y profesionales de inversión del
grupo de consultoría. Estos especialistas
son responsables de una plataforma de
arquitectura abierta que abarca más de
1.000 vehículos y estrategias de inversión, lo que constituye una oferta más
amplia que la de ninguna otra empresa
de inversiones ofrece. Tiene la flexi
bilidad para elegir cualquiera de estos
vehículos, con la orientación de un asesor
financiero dedicado en exclusiva a mirar
por sus intereses.
Su asesor financiero tiene el respaldo de una de las
organizaciones de inversión más poderosas del mundo.1
Toda la información se refiere a Morgan Stanley en el 2T de 2013, salvo indicación en otro sentido.
Información para Morgan Stanley en el 3T de 2013.
3
Información para Morgan Stanley Wealth Management en el 2T de 2013.
1
2
80
años de
experiencia
en total
casi
65.000
980
millones de ganancias
16.321
1.200
CEO
millones de
capital social2
asesores financieros3
centros globales
y equipo de alta dirección con amplia experiencia en gestión de carteras
Rentabilidad
a su medida
12 / morgan stanley wealth management
¿Quién puede definir estrategias diseñadas para
alcanzar los objetivos más importantes para usted?
Su asesor financiero personal
Una de las principales características de
nuestros asesores financieros es saber
escuchar para comprender a fondo sus
necesidades financieras y preparar los
recursos que contribuirán a satisfacerlas.
Su propio asesor financiero puede ayudarle
a evaluar sus prioridades y planificar
los objetivos a largo plazo, dar cuerpo
a sus ideas de inversión, ayudarle a
desarrollar y ejecutar una estrategia
diseñada a su medida y a conseguir los
resultados deseados.
Su asesor financiero le ayuda a seleccionar las mejores ideas de la empresa
y alinea nuestras amplias capacidades
para alcanzar sus objetivos de planificación de su patrimonio. Desde inversiones hasta crédito, la gestión de
la liquidez o fideicomisos, su asesor
financiero tiene acceso a las áreas
de la empresa capaces de ayudarle a
satisfacer sus necesidades específicas
en ambos lados de su hoja de balance.
Nuestro programa “Reserved” ofrece a
los clientes de gestión de patrimonios
más valiosos de Morgan Stanley y sus
familias acceso exclusivo a ofertas de
lujo, beneficios de primera y servicio
de alta calidad.1
El valor de una cultura
de formación
En Morgan Stanley realizamos una importante inversión en la formación y el
desarrollo profesional de cada asesor
financiero y muchos de ellos obtienen
nombramientos y certificados profesionales. Nuestros programas de educación
continua están diseñados para equipar a
los asesores financieros con nuevas habilidades y perspectivas. Queremos que
todos los clientes recojan los frutos de la
cultura de excelencia de nuestra empresa.
Nuestros asesores financieros cuentan
con una amplia base de conocimientos,
experiencias y intereses profesionales.
Ponemos estos conocimientos colectivos
a disposición de cada uno de nuestros
clientes facilitando la colaboración con
los asesores, fomentando un entorno en
el que los asesores financieros puedan
compartir sus sistemas de asignación
de activos, estrategias especializadas
e ideas de inversión específicas para
las necesidades de nuestros clientes
más sofisticados.
Fuera de la oficina, muchos de nuestros
asesores financieros trabajan como voluntarios ofreciendo su tiempo y sus
capacidades de liderazgo a miles de
organizaciones locales. Constituyen
la vanguardia del compromiso de la em
presa de contribuir con generosidad a
las comunidades en las que nuestros
clientes viven y trabajan.
Recursos especiales para familias
con necesidades excepcionales
Las familias de éxito y que cuentan
con importantes activos suelen tener
necesidades complejas y requieren de
unas capacidades perfectamente integradas. Los centros de planificación
de patrimonios y los servicios de asesoramiento de patrimonios familiares
de Morgan Stanley se centran en las
complejidades de la transmisión del
patrimonio entre generaciones, estructuras de propiedades familiares,
gestión de organizaciones benéficas, preparación de declaraciones
de impuestos complejas, planificación de transmisión de herencias y
gobernanza familiar. Nuestros clientes trabajan con profesionales que
cuentan con amplia experiencia en
las circunstancias financieras y las
dinámicas personales de las familias
más acaudaladas de Estados Unidos
y del mundo.
1
Morgan Stanley Smith Barney LLC se reserva el derecho a modificar o cancelar el programa “Reserved” en cualquier momento y sin
previo aviso. Las cuentas y las actividades de los participantes en el programa “Reesrved” se revisan periódicamente para confirmar
que sigan siendo válidos para el programa.
Gestión de riesgos
La inestabilidad de los
mercados es tan solo
un tipo de riesgo: otro
riesgo es no proteger
mis activos y mi familia.
¿Cómo protejo lo que
más me importa?
Soluciones innovadoras para
toda la gama de necesidades
de gestión de patrimonios
Soluciones de liquidez
Puedo preveer algunos
gastos, pero no todos.
¿Cómo puedo saber por
adelantado cuánto dinero
líquido necesitaré?
Gestión de inversiones
Tengo muchas metas y
prioridades. ¿Hay alguna
estrategia que pueda
equilibrarlas todas?
Planificación de la
jubilación
Cuando me jubile,
se verán afectados
mi estilo de vida, mi
empresa y mi
familia. ¿Hay alguna
forma de planificar la
jubilación teniendo
todo eso en cuenta?
Organizaciones
benéficas
Las organizaciones
benéficas con las
que colaboro son
como mi familia
ampliada. ¿Cómo
maximizo la ayuda
que puedo prestar?
Ahorrar para la
universidad
¿Podré pagar a mis
hijos y a mis nietos una
buena educación?
Dejar una herencia a la
siguiente generación
Una de mis prioridades
es asegurarme de que
mi patrimonio pase a las
personas y organizaciones
que me importan. ¿Cómo
puedo transformar mis
activos en un legado?
Planificación a largo plazo
Es preciso tomar las decisiones sobre activos y
pasivos en el marco de las metas importantes de la
vida. ¿Qué pasos tienen de mayor eficiencia fiscal?
¿Cómo puedo simplificar mis cuestiones financieras
y maximizar el valor de mis activos mediante un
enfoque estratégico de las operaciones bancarias
y de financieras?
Estrategias empresariales
¿Cómo puedo gestionar mis
ahorros cuando hay tantas
cosas ligadas a mi empresa?
Cumplir
la promesa
de gestión
patrimonial
16 / morgan stanley wealth management
Morgan Stanley se centra en ofrecerle
un asesoramiento objetivo y servicios
especiales para proteger, gestionar
y hacer crecer su patrimonio.
¿Está obteniendo el máximo
rendimiento de los recursos
que le ofrece Morgan Stanley?
Este puede ser el momento
adecuado para revisar su estrategia
junto con su asesor financiero,
teniendo en cuenta los cambios
en su vida y en los mercados
financieros. O bien, si está
seleccionando una empresa y un
especialista en asesoramiento
financiero, le invitamos a examinar
las capacidades que ofrecemos y los
profesionales que las hacen realidad.
Encontrará más información sobre
asesores financieros en su zona y
sus cualificaciones visitando
morganstanley.com/wealth.
Morgan Stanley Smith Barney LLC (“Morgan Stanley”), sus afiliados y los asesores financieros de Morgan Stanley o los asesores de patrimonios
privados no ofrecen asesoramiento legal ni fiscal. Este material no está ideado ni redactado para ser utilizado, ni puede ser utilizado por el
contribuyente a efectos de evitar penalizaciones fiscales que puedan serle impuestas. Los clientes deben consultar a su asesor fiscal para cuestiones
relacionadas con la planificación fiscal y el pago de impuestos y a su abogado para cuestiones relacionadas con fideicomisos, planificación patrimonial,
donaciones benéficas, planificación filantrópica y otras cuestiones legales.
Morgan Stanley ofrece a sus clientes una amplia selección de servicios de intermediación y asesoramiento, cada uno de los cuales puede crear un
tipo de relación distinto, con distintas obligaciones por su parte. Visítenos en www.morganstanley.com/wealth o consulte a su asesor financiero para
comprender estas diferencias.
Morgan Stanley es un intermediador/operador registrado y miembro de SIPC, no un banco. Las inversiones y servicios ofrecidos a través de
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CRC907228 12/14 CS 7901792 12/14
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