Documento 4406937

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Términos de Referencia para la elaboración del Proyecto
Estratégico Financiero para Banca Social (Modalidad III.2)
Nota: El proyecto estratégico financiero permite evaluar la
solicitud de apoyo para el ejercicio fiscal en curso, el archivo
electrónico señalado en la convocatoria se encuentra disponible en
el sitio www.inaes.gob.mx.
El proyecto deberá entregase en el archivo electrónico –con la
información que se solicita- y en versión impresa y firmada por el
representante legal en todas sus páginas.
El archivo cuenta con una hoja de captura, que contiene
instrucciones
para
la
adecuada
formulación
del
proyecto,
atendiendo los presentes términos de referencia y facilitando los
cálculos. La información que en ella se captura pasa a hojas de
presentación editables que deben imprimirse para presentar el
documento firmado en original.
Proyecto Estratégico Financiero 2016
1. Resumen Ejecutivo.
2. Antecedentes.
2.1.
Datos generales.
2.2.
Puntos de atención
2.3.
Historia
 Factores
que
se
consideran
más
importantes
desarrollo del OSSE de ahorro y crédito
2.4.
a.
en
el
Información financiera histórica
Estados financieros al cierre de los tres ejercicios
anuales más recientes (en pesos o miles de pesos y en
porcentaje)
b. Razones financieras y otros indicadores
c. Estados financieros mensuales (en pesos o miles de pesos
y en porcentaje)
d. Composición de la cartera de crédito
e. Fondeo
o Fuentes de recursos con las que ha trabajado
anteriormente el OSSE de ahorro y crédito
2.5.
Interpretación del comportamiento histórico del OSSE de
ahorro y crédito
3. Diagnóstico
3.1.
a.
Situación actual del OSSE de ahorro y crédito
Organización
o Necesidades y capacidades de los socios(as)
o Órganos de gobierno
o Estructura organizacional
b. Mercado
o Mercado objetivo y propuesta de valor
o Productos de ahorro
o Productos de crédito
o Otros productos y servicios
o Puntos de atención
o Promoción y publicidad
c. Operación
o Captación de recursos.
o Colocación de recursos.
o Actividades administrativas (logística, sistemas,
contabilidad, personal)
o Control interno y Administración de riesgos
o Sanas prácticas y Código de Ética
o Cumplimiento normativo
d. Finanzas
3.2.
Análisis FODA
o Descripción
o Análisis
3.3.
Resumen de la situación actual del OSSE de ahorro y
crédito
4. Vocación del OSSE de ahorro y crédito
4.1.
La forma en que entendemos el ambiente del que es parte
el OSSE de ahorro y crédito
4.2.
La forma en que entendemos la misión específica del OSSE
de ahorro y crédito
4.3.
Las principales capacidades (materiales y humanas) que
consideramos necesita el OSSE de ahorro y crédito para
cumplir su misión
5. Proyecto Estratégico Financiero
5.1.
Estrategias y líneas de acción
a. Organización
b. Mercado
c. Operación
d. Finanzas
5.2.
a.
b.
c.
d.
5.3.
a.
b.
c.
d.
Programa general
Organización
Mercado
Operación
Finanzas
Presupuesto general
Organización
Mercado
Operación
Finanzas
6. Plan de Mejora para el ejercicio en curso
6.1.
Acciones de mejora por área/función
a. Organización
b. Mercado
c. Operación
d. Finanzas
6.2.
Lista de inversiones
7. Evaluación de beneficios
7.1.
Equidad social
7.2.
Productividad
7.3.
Protección al ambiente
8. Conclusiones y recomendaciones
Criterios de evaluación para proyectos estratégicos financieros
La
evaluación
del
INAES
sobre
los
proyectos
estratégicos
financieros se realizará a partir de tres criterios: equidad
social, productividad y protección al ambiente. Se asignan 40
puntos para el criterio de equidad social, 40 puntos para el
criterio de productividad y 20 puntos para el criterio de
protección al ambiente.
CRITERIOS
EQUIDAD SOCIAL
PRODUCTIVIDAD
PROTECCIÓN AL AMBIENTE
TOTAL
40
40
20
TOTAL
Criteri
Variable
o
Descripción
Crecimiento del número
de socios; equidad de
género
e
inclusión
social
y
económica;
participación
democrática
de
los
socios(as) en la toma
de
decisiones,
considerando
de
ser
OSSE
de necesario, opiniones de
ahorro y fuentes externas; así
crédito. como
fortalecer
las
estructuras
de
operación del OSSE de
ahorro y crédito con la
participación
de
sus
Equidad
socios(as), propiciando
Social
la descentralización en
la operación del OSSE
de ahorro y crédito.
Acciones
programadas
enfocadas a cubrir el
fortalecimiento
de
capacidades
o
la
necesidad
de
asistencia
Capacita
de
los
ción
y técnica
Asistenc socios(as), órganos de
ia
gobierno, así como de
Técnica. empleados(as),
orientadas a la mejor
consecución
de
los
fines que persigue el
OSSE
de
ahorro
y
1
1001
Subtot
Condicionant
Total
al
es
16
40
Si la suma
de
este
criterio es
menor a 24
puntos,
la
evaluación
técnica
es
negativa
10
El total mínimo requerido para obtener evaluación técnica positiva es de 60 puntos, el cual debe
integrarse de por lo menos 24 puntos del criterio de Equidad Social y 24 puntos del criterio Productividad
como lo señalan las condicionantes. La diferencia deberá ser aportada por el criterio de Protección al
Ambiente.
Criteri
Variable
o
Descripción
Subtot
Condicionant
Total
al
es
crédito.
Derechos
Sociales
.
Contribución del OSSE
de
ahorro
y
crédito
para
que
sus
socios(as), así como la
comunidad en general,
conozcan y ejerzan sus
derechos
sociales,
tales como el derecho a
la alimentación, a una
vida sin violencia, a
la
salud,
etc.,
con
base en lo observado a
través de un mecanismo
de
medición
del
desempeño
social,
en
caso
de
contar
con
este.
Relaciones del OSSE de
ahorro y crédito con
otros
organismos
del
sector
social
de
la
economía
y/o
con
Relacion
del
es intra instituciones
e
sector
público
y
intersec programas
que
de
él
toriales emanan, y/o del sector
.
privado, que favorecen
a
sus
asociados(as),
así como a la comunidad
en general.
Valor
económic
Product
o
ividad
agregado
a
las
Los
productos
y
servicios
que
son
promovidos y prestados
por el OSSE de ahorro y
8
6
16
40
Si la suma
de
este
criterio es
menor a 24
puntos,
la
Criteri
Variable
o
activida
des
de
los
socios(a
s).
Subtot
Condicionant
Total
al
es
crédito,
inciden
evaluación
técnica
es
positivamente
en
el
negativa
desarrollo
de
actividades
económicas
de los socios(as), sin
afectar la viabilidad
económica del OSSE de
ahorro y crédito.
Descripción
Se
observan
acciones
orientadas
al
mejoramiento
y/o
continuidad
de
los
valores
recomendados
Valor
el
marco
económic por
regulatorio
para
los
o
agregado indicadores financieros
al
OSSE relevantes del OSSE de
de
ahorro y crédito, que
ahorro y
propicien
una
mayor
crédito.
eficiencia operativa y
una
adecuada
administración
de
riesgos.
Realiza y/o incorpora
acciones al interior de
Práctica la operación del OSSE
de
ahorro
y
crédito
s
para
conservar
el
medio
Protecc sustenta
ión al
bles
en ambiente
de
la
Ambient el
OSSE comunidad,
optimizando
e
de
el uso de la energía,
ahorro y
agua,
y
el
adecuado
crédito.
manejo y disposición de
residuos.
24
10
20
Criteri
Variable
o
Descripción
Procurar
que
las
actividades
a
Promoció desarrollar
con
los
n
de créditos
otorgados
a
práctica sus
asociados(as),
s
favorezcan el uso de
sustenta insumos
y
servicios
bles
en ambientalmente
las
responsables, así como
activida una
producción
y
des
de comercialización
los
amigable con el medio
socios(a ambiente, cuidando del
s).
mismo
modo
la
conservación
del
uso
del suelo empleado.
Subtot
Condicionant
Total
al
es
10
Consideraciones generales:
Se reducirá el otorgamiento de puntos en proyectos donde:
a. Se identifiquen elementos o partes copiadas de otro proyecto.
b. Se
observe
reducida
alusión
a
las
características
particulares del OSSE de ahorro y crédito, en forma reiterada
y se presuma escasa o nula participación de sus directivos en
la formulación del proyecto.
c. La lista de inversiones no mantenga coherencia con la
estructura discursiva del diagnóstico, la matriz FODA, la
proyección estratégica y/o los planes de trabajo.
Se asignará valor 0 (cero) en "Valor Económico Agregado al OSSE de
ahorro y crédito" en proyectos donde:
a. Los conceptos incluidos en la lista de inversiones no se
ajusten a los porcentajes máximos establecidos en las reglas
de operación vigentes o sean incluidos erróneamente en una
submodalidad diferente a la que corresponda.
b. La evidencia (documentos) de precios de los productos y
servicios correspondientes a los conceptos incluidos en la
lista de inversiones no ampare los importes solicitados para
cada caso.
c. La proyección estratégica considere menos de 5 años (para
Autorizadas) o menos de 3 años (para Básicas).
d. Las
inversiones
propuestas
ocasionen
que
las
razones
financieras del OSSE de ahorro y crédito se coloquen -a
mediano plazo- fuera de los rangos recomendados por la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), entre otras
cuando la adquisición de activos fijos ocasione que esta
cuenta supere el 20% sobre activo total.
e. En segundo y posteriores apoyos donde los proyectos no hayan
actualizado su proyecto considerando:

Resultados
de
la
aplicación
correspondientes
al
apoyo
de
ejercicio(s) previo(s),

La situación de entorno local y regional,

Los cambios normativos que en su caso modifiquen los
requerimientos
de
inversión
para
el
ejercicio
correspondiente a la solicitud de apoyo.
de
los
recursos
INAES
otorgado
en
Descargar