Título III - Gestión Empresarial - Superintendencia de Banca y Seguros

RESOLUCION Nº 053-98-EF/SAFP
Lima, 12 de febrero de 1998
CONSIDERANDO:
Que, por Decreto Supremo N° 054-97-EF se aprobó el Texto Único Ordenado de la Ley del
Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones;
Que, por Decreto Supremo Nº 004-98-EF se aprobó el Reglamento de la Ley;
Que, de conformidad con lo establecido por el Artículo 57° de la Ley y el Artículo 6° del Estatuto
de la Superintendencia de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones aprobado por Decreto Supremo Nº
220-92-EF, corresponde a la Superintendencia reglamentar el funcionamiento de las AFP y asimismo, velar por la
seguridad y adecuada rentabilidad de las inversiones que efectúen las Administradoras con los fondos que
administran;
Que, en tal virtud, resulta necesario aprobar el Título III del Compendio de Normas de
Superintendencia Reglamentarias del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones referido a
Gestión Empresarial;
Que, conforme a lo establecido por la Tercera Disposición Final y Transitoria del Reglamento de la
Ley, la Superintendencia está facultada para dictar las normas operativas complementarias necesarias para el buen
funcionamiento del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones;
Estando a lo dispuesto por el Texto Único Ordenado de la Ley del Sistema Privado de
Administración de Fondos de Pensiones aprobado por Decreto Supremo Nº 054-97-EF, el Estatuto de la
Superintendencia de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones aprobado por Decreto Supremo N° 220-92EF y el Reglamento de la Ley, aprobado por Decreto Supremo N° 004-98-EF;
SE RESUELVE:
Artículo Primero.- Aprobar el Título III del Compendio de Normas de Superintendencia
Reglamentarias del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones, referido a Gestión Empresarial, el
mismo que consta de ochentiocho (88) artículos, cinco (5) Disposiciones Finales y Transitorias, así como tres (3)
anexos que forman parte integrante de la presente resolución.
Artículo Segundo.- La presente resolución entrará en vigencia al día siguiente de su publicación
en el Diario Oficial El Peruano.
Regístrese, comuníquese y publíquese.
AUGUSTO MOUCHARD RAMIREZ
Superintendente de Administradores
Privadas de Fondos de Pensiones
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
1
TITULO III
GESTION EMPRESARIAL
CAPITULO I
ASPECTOS SOCIETARIOS
SUBCAPITULO I
DISPOSICIONES GENERALES
Artículo 1°.- Objeto único. Las AFP tienen como objeto exclusivo administrar un fondo denominado "Fondo de
Pensiones", bajo la modalidad de Cuentas Individuales de Capitalización (CIC) y otorgar las prestaciones de
Jubilación, Invalidez, Sobrevivencia y Gastos de Sepelio.
De conformidad con lo dispuesto por el Artículo 18° del Reglamento, constituyen actividades complementarias
aquellas que, a criterio de la Superintendencia, se encuentran vinculadas y contribuyen directamente al objeto social
sin desvirtuarlo. La Superintendencia autorizará la realización de dichas actividades y las condiciones en las que se
puedan desarrollar.
Artículo 2°.- Denominación social. La denominación social de las AFP debe comprender necesariamente la sigla
"AFP" y en ningún caso deberá incluir siglas o nombres de personas naturales o jurídicas existentes, así como
nombres que induzcan a error o confusión respecto de las actividades que realice la AFP o respecto a sus
responsabilidades patrimoniales, administrativas o de gestión.
Dicha calificación será determinada por la Superintendencia al recibir la solicitud de aprobación de organización o de
modificación de la denominación social, con arreglo a las Normas del SPP.
Artículo 3°.- Establecimientos. Condiciones generales. 1 De conformidad con lo establecido por el Artículo 95°
del Reglamento, los establecimientos que mantenga una AFP para atender al público, en general, deberán tener las
siguientes características:
a) Serán independientes y de uso exclusivo de la AFP;
b) En ningún caso podrán estar ubicados en locales donde funcionen empresas o entidades que, en
razón de la naturaleza de sus actividades, puedan inducir al público a identificar a las AFP con las
mismas;
c) Deberán tener en su exterior, y de modo visible para el público, un aviso que identifique claramente la
denominación social de la AFP. Esto último no será aplicable en el caso de los Centros de Información
y Atención de Desafiliación del SPP (CIAD);
d) Deberán reunir condiciones óptimas para la atención de los afiliados y del público en general.
e) Deberá brindar un mínimo de seis (6) horas de atención al público durante todos los días laborables del
año.
En consecuencia, queda prohibido el funcionamiento de establecimientos de AFP en las siguientes condiciones:
i.
ii.
1
Cuando en el mismo local desarrolle actividad cualquier otra entidad del sistema financiero o de
seguros;
Cuando en el mismo local desarrolle actividad cualquiera de las personas naturales o jurídicas que
sean accionistas de la AFP;
Artículo modificado por Resolución SBS N° 1128-2007 publicada el 15-08-2007
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
2
iii. Cuando en el mismo local desarrolle actividad cualquier persona natural o jurídica vinculada a las
personas naturales o jurídicas accionistas de la AFP, cuyo nombre comercial pueda sugerir algún tipo
de vinculación con la AFP, a criterio de la Superintendencia;
iv. Cuando por efecto de los avisos instalados en el local de la AFP, pueda sugerir algún tipo de
vinculación entre la AFP y cualquiera de las personas naturales o jurídicas accionistas, a criterio de la
Superintendencia, aunque éstas no desarrollen ninguna actividad en el local de la administradora.
Para efectos de lo establecido en los incisos precedentes, se entiende por actividad aquella que se desarrolla de
manera visible frente al público en general y/o que implica anunciarse mediante avisos internos o externos al local
de que se trate.
La apertura y funcionamiento de Agencias, Oficinas de Asesoramiento Previsional (OAP) o Puestos Móviles (PM) o
Centros de Información y Atención de Desafiliación del SPP (CIAD) por parte de las AFP, así como la designación
de Representantes - AFP, se sujetará al trámite establecido en el presente Título, así como a las disposiciones
complementarias que, sobre el particular, expida la Superintendencia.
Artículo 4°.- Prohibición a terceros. Las personas naturales o jurídicas están prohibidas de emplear las
expresiones "Administradora Privada de Fondos de Pensiones" u "Organizadora de AFP" así como la sigla "AFP", o
similares, independientemente de que dichas expresiones o la sigla vayan acompañadas de cualquier otra
denominación, así como de anunciarse públicamente como tales o de realizar actividades propias de dichas
sociedades, si es que no cuentan con la correspondiente autorización expedida por la Superintendencia.
Artículo 5°.- Órganos y gestión sociales2. El funcionamiento de los órganos y la gestión sociales de la AFP se
sujetarán a las disposiciones y procedimientos establecidos en el Reglamento, y en las disposiciones de carácter
particular que establezca la Superintendencia.
Artículo 6°.- Competencia desleal. De conformidad con lo dispuesto por el Artículo 17° de la Ley, serán atribuibles
a la AFP todos aquellos actos de competencia desleal que desarrolle cualquier agente que actúe en su
representación.
SUBCAPITULO II
CONSTITUCIÓN DE AGENCIAS
Artículo 7°.- Agencia. Concepto. Se entenderá por agencia todo establecimiento que una AFP habilite para la
atención de los afiliados, cuyas condiciones de funcionamiento se ajusten a lo dispuesto por el presente
Subcapítulo. Las AFP podrán constituir agencias en cualquier lugar del territorio de la República, dependiendo del
volumen de operaciones que realicen o del mercado objetivo que abarquen.
Las agencias podrán realizar las siguientes operaciones:
a) Realizar afiliaciones y/o traspasos, supervisar y procesar las que sean remitidas por los promotores de
ventas, así como recibir el pago correspondiente a la compensación por traspaso;
b) Brindar información al afiliado en relación a su CIC;
c) Iniciar el trámite de otorgamiento o, cuando corresponda, efectuar el pago de la pensión de jubilación,
invalidez y sobrevivencia, así como de los gastos de sepelio;
d) Orientar a los afiliados para el inicio de los trámites que deban realizar con el objeto de obtener el Bono
de Reconocimiento, recibiendo y verificando los documentos y requisitos que se exijan a dicho efecto;
A modo de complemento en la gestión, las AFP se sujetan a las disposiciones contenidas en el Sistema de Gestión Integral de
Riesgos y de Gestión del Riesgo Operacional, aprobados mediante resoluciones SBS Nº 37-2008 y 2216-2009,
respectivamente.
2
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
3
e) Brindar orientación a los afiliados, empleadores y público en general, respecto a las actividades y
operaciones que realiza la AFP;
f) Mantener en custodia y resguardo el Libro de Traspaso;
g) Brindar servicios de consulta y/o recaudación de aportes previsionales realizados por los afiliados y/o
sus empleadores;
h) Tener a disposición del público folletos informativos sobre el SPP, así como formatos autorizados
correspondientes a los distintos procedimientos establecidos;
i) Otras que determina la Superintendencia.
Artículo 8°.- Requisitos. Para abrir una agencia, la AFP deberá cumplir con presentar una solicitud ante la
Superintendencia, la misma que contendrá la siguiente información:
1)
2)
3)
4)
Copia del documento en el que conste el acuerdo de apertura de agencia, adoptado por el órgano
social competente de la AFP;
Exposición de motivos que contenga, cuando menos, la siguiente información:
i. Los antecedentes propios al funcionamiento de la AFP;
ii. Características de la plaza sobre la cual va a realizar sus operaciones la agencia, precisando su
domicilio y ubicación geográfica;
iii. Fundamentos que justifiquen la apertura del nuevo establecimiento.
Perfil de factibilidad que contenga, cuando menos, la siguiente información:
i. Área de influencia geográfica de la agencia;
ii. Características principales del establecimiento, es como del mercado objetivo sobre el que va a
realizar sus operaciones;
iii. Estimados de la población económicamente activa, estructura y niveles de edades y
remuneraciones promedio de los potenciales afiliados de la zona en que iniciará operaciones la
agencia;
iv. Organigrama de la agencia, precisando la descripción de las labores a desarrollar por cada área
funcional, así como el nombre del representante de la AFP responsable de la misma;
v. Requerimientos de personal, indicando también el número estimado de promotores de ventas
necesario para el desarrollo de sus actividades;
vi. Inversión preparativa de la agencia;
vii. Contribución marginal respecto al número de afiliados y al crecimiento del fondo, como resultado
del funcionamiento de la agencia, así como el impacto en los ingresos y gastos de la AFP.
Declaración Jurada del Gerente General de la AFP, referida a las condiciones de funcionamiento y
operatividad de la agencia;
Artículo 9°.- Condiciones operativas mínimas. Adicionalmente a lo establecido en el Artículo 3° precedente, las
agencias de las AFP deberán contar con las siguientes condiciones operativas mínimas:
a) Espacio físico, infraestructura y mobiliario adecuados para la atención al público, así como para la
espera, mientras otras personas sean atendidas;
b) Un local que cuente con seguridad necesaria para la adecuada custodia del Libro de Traspaso;
c) Un local que cuente con caja fuerte que permita guardar el dinero y los valores que se encuentren en
tránsito a las instituciones financieras;
d) Mobiliario en el cual se pueda poner a disposición del público la información correspondiente a la AFP
y al SPP, manuales de organización y funciones, así como los formatos para las operaciones a ser
efectuadas por los afiliados, empleadores y público en general;
e) Interconexión con su computador central que permita obtener información actualizada necesaria para
el afiliado, los empleadores y el público en general.
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
4
Artículo 10°.- Evaluación. La Superintendencia evaluará la documentación contenida en el expediente, estando
facultada a formular, por una sola vez, las observaciones a que hubiere lugar o a requerir la información
sustentatoria y complementarias que a su juicio fuese necesaria, dentro de los quince (15) días posteriores a la
fecha en que lo haya recibido.
Con este objeto, dentro del mismo plazo señalado en el párrafo precedente, la Superintendencia podrá disponer la
realización de una o varias visitas inspectivas que tendrán por objeto constatar el cumplimiento de los requisitos
establecidos en el presente Título. Asimismo, en dicha oportunidad la Superintendencia podrá requerir a la AFP la
presentación de la documentación adicional que considere conveniente.
Artículo 11°.- Expedición de la resolución. Dentro de los cinco (5) días posteriores al vencimiento del plazo, a la
absolución de las observaciones originadas de ser el caso, en base a las verificaciones generales o específicas,
referidos en el artículo precedente, la Superintendencia expedirá la resolución correspondiente. En caso de ser
aprobatoria, emitirá el certificado autorizando la apertura de la nueva agencia, y procederá a la inscripción de la
misma en el registro correspondiente.
Artículo 12°.- Inicio de operaciones. Las agencias iniciarán operaciones a partir de la entrada en vigencia de la
resolución que autoriza su funcionamiento.
Artículo 13°.- Certificado de autorización. El certificado de autorización de apertura de agencia, que deberá ser
exhibido permanentemente en lugar visible al público al interior de la agencia, tiene plazo de vigencia indefinido,
pudiendo ser suspendido o cancelado a solicitud de parte o de oficio, por la propia Superintendencia, en cualquier
momento, en caso esta verifique que las condiciones de funcionamiento del local no se ajustan a los requisitos
establecidos en el presente Título.
Artículo 14°.- Cierre. Cuando la AFP decide cerrar una
Superintendencia, a la que adjuntará lo siguiente:
agencia, deberá presentar una solicitud ante la
a) Copia del documento en el que conste el acuerdo de cierre de agencia, adoptado por el órgano social
competente de la AFP;
b) Una exposición de motivos en la que se detalle las razones que sustenten la decisión adoptada y en la
que adicionalmente se señale cómo se atenderá en lo sucesivo a los afiliados de la zona.
Una vez obtenida la autorización de cierre, o si dentro de los cinco (5) días posteriores a la fecha de recepción de la
solicitud, la Superintendencia no hubiese emitido pronunciamiento, la AFP, deberá publicar un aviso en el Diario
Oficial y en un diario de circulación nacional haciendo de conocimiento público la fecha exacta de cierre de la
agencia, e indicando la agencia más cercana a la que en lo sucesivo podrán acudir los afiliados y público en
general. En todo caso, la AFP tendrá un plazo máximo de treinta (30) días, contados desde la autorización para
hacer efectivo el cierre.
Artículo 15°.- Cambio de dirección en una misma localidad. Para el cambio de dirección de una agencia en una
misma localidad, la AFP deberá presentar una solicitud a la Superintendencia, la misma que contendrá lo siguiente:
a) Copia del documento en el que conste el acuerdo de cambio de dirección, adoptado por el órgano
social competente de la AFP;
b) Breve exposición de los motivos por los cuales se solicita el referido cambio.
La Superintendencia evaluará la documentación concluida en el expediente, estando facultada a formular las
observaciones a que hubiere lugar o a requerir la información sustentatoria y complementaria que a su juicio fuese
necesaria, dentro de los cinco (5) días posteriores a la fecha en que lo haya recibido. Con ese objeto, dentro del
mismo plan señalado en el párrafo precedente, la Superintendencia podrá disponer la realización de una o varias
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
5
visitas inspectivas que tendrán por objeto constatar el cumplimiento de los requisitos establecidos en el presente
Título. Asimismo, en dicha, oportunidad la Superintendencia podrá requerir a la AFP la presentación de la
documentación adicional que considere conveniente.
Dentro de los cinco (5) días posteriores al vencimiento del plazo, a la absolución de las observaciones originadas,
en su caso, en base a las verificaciones generales o específicas, la Superintendencia expedirá la resolución
correspondiente. En caso de ser aprobatoria, emitirá el certificado autorizando el cambio de dirección, y procederá a
la inscripción de la misma en el registro correspondiente. Una vez obtenida la autorización de cambio de dirección,
la AFP publicará un aviso en el Diario Oficial y en un diario de circulación nacional haciendo de conocimiento el
cambio de dirección e indicando la fecha de cierre y apertura correspondientes.
SUBCAPITULO III
CONSTITUCIÓN DE OFICINAS DE ASESORAMIENTO PREVISIONAL,
PUESTOS MÓVILES Y REPRESENTANTES-AFP
Artículo 16°.- OAP. Concepto. Las AFP quedan facultadas para establecer oficinas de orientación al público,
denominadas "Oficinas de Asesoramiento Previsional - AFP" (OAP), en aquellas localidades del territorio de la
República que no cuenten con agencias.
Artículo 17°.- Funciones. Las Oficinas de Asesoramiento Previsional (OAP) tendrán las siguientes funciones:
a) Realizar afiliaciones y/o traspasos, supervisar y procesar las que sean remitidas por los promotores de
ventas, así como recibir el pago de la compensación por traspaso;
b) Iniciar el trámite de otorgamiento de la pensión de jubilación, invalidez y sobrevivencia, así como de los
gastos de sepelio;
c) Orientar a los afiliados para el inicio de los trámites que deban realizar con el objeto de obtener el Bono
de Reconocimiento, recibiendo y verificando los documentos y requisitos que se exijan a dicho efecto;
d) Brindar orientación a los afiliados, empleadores y público en general en relación, a las actividades y
operaciones que realiza la AFP;
e) Brindar información al afiliado en relación a su CIC;
f) Mantener en custodia y resguardo el Libro de Traspaso;
g) Tener a disposición del público folletos informativos sobre el SPP, así como formatos autorizados
correspondientes a los distintos procedimientos establecidos;
h) Otras que determine la Superintendencia.
Las OAP deberán tener paneles con la denominación "Oficina de Asesoramiento Previsional - AFP", claramente
detallada, para ser correctamente identificadas por parte de los afiliados y público en general.
Artículo 18°.- Condiciones operativas. Adicionalmente a lo establecido en el Artículo 3° del presente Título, las
OAP establecidos por las AFP deberán contar con las siguientes condiciones operativas mínimas:
a) Espacio físico, infraestructura y mobiliario adecuados para la atención al público;
b) Un local que cuente con seguridad necesaria para la adecuada custodia del Libro de Traspaso;
c) Mobiliario en el cual se pueda poner a disposición del público la información correspondiente a la AFP
y al SPP, así como los formatos para las operaciones a ser efectuadas por los afiliados, empleadores y
público en general.
Artículo 19°.- Solicitud. Con la finalidad de obtener la autorización para establecer una OAP, las AFP deberán
presentar una solicitud a la Superintendencia que deberá contener la siguiente información:
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
6
1) Ubicación geográfica y dirección de la "Oficina de Asesoramiento Previsional - AFP". Para dicho efecto
se tendrá en consideración lo establecido por el Artículo 3° del presente Titulo;
2) Nombre del representante de la AFP responsable de la misma;
3) Declaración Jurada del Gerente General de la AFP, referida a las condiciones de funcionamiento y
operatividad de la oficina y numero de afiliados que mantiene en dicha localidad al último día del mes
anterior al de la presentación de la solicitud.
Artículo 20°.- Evaluación. La Superintendencia evaluará la documentación contenida en el expediente, estando
facultada a formular las observaciones a que hubiere lugar o a requerir la información sustentatoria y
complementaria que a su juicio fuese necesaria, por una sola vez, dentro de los diez (10) días posteriores a la fecha
en que lo haya recibido.
Con este objeto, dentro del mismo plazo señalado en el párrafo precedente, la Superintendencia podrá disponer la
realización de una o varias visitas inspectivas que tendrán por objeto constatar el cumplimiento de los requisitos
establecidos en el presente Título. Asimismo, en dicha oportunidad la Superintendencia podrá requerir a la AFP la
presentación de la documentación adicional que considere conveniente.
Artículo 21°.- Expedición de la resolución. Dentro de los cinco (5) días posteriores al vencimiento del plazo, a la
absolución de las observaciones originadas, en su caso, en base a las verificaciones generales o específicas, la
Superintendencia expedirá la resolución correspondiente, la misma que, en caso de ser aprobatoria, autorizara la
apertura de la nueva OAP. La resolución especificará el respectivo código de registro. Las OAP iniciarán
operaciones a partir de la entrada en vigencia de la resolución que autoriza su funcionamiento.
Artículo 22°.- Suspensión de la autorización. La autorización de funcionamiento de la OAP o agencia podrá ser
suspendida o cancelada a solicitud de parte o de oficio, en cualquier momento, por la propia Superintendencia, en
caso esta verifique que las condiciones de funcionamiento no se ajustan a los requisitos establecidos en el presente
Título.
Artículo 23°.- Cierre. La AFP que decide cerrar una OAP, deberá presentar una solicitud ante la Superintendencia.
Una vez obtenida la autorización de cierre o si dentro de los cinco (5) días posteriores a la fecha de recepción de la
solicitud la Superintendencia no hubiese emitido pronunciamiento, la AFP deberá publicar un aviso en el Diario
Oficial y en un diario de circulación nacional haciendo de conocimiento público la fecha de cierre de la OAP, e
indicando la agencia u OAP más cercanas a las que en lo sucesivo podrán acudir los afiliados y público en general.
En todo caso, la AFP tendrá un plazo improrrogable de treinta (30) días, contados desde la autorización, para hacer
efectivo el cierre.
Artículo 24°.- Cambio de dirección en una misma localidad. Para el cambio de dirección de una OAP en una
misma localidad, la AFP deberá presentar una solicitud a la Superintendencia, la misma que contendrá una breve
exposición de los motivos por los cuales se solicita el referido cambio.
Artículo 25°.- Cambio de dirección en una misma localidad. Evaluación del expediente. La Superintendencia
evaluará la documentación contenida en el expediente, estando facultada a formular las observaciones a que
hubiere lugar o a requerir la información sustentatoria y complementaria que a su juicio fuese necesaria, por una
sola vez, dentro de los cinco (5) días posteriores a la fecha en que lo haya recibido. Con este objeto, dentro del
mismo plazo señalado en el párrafo precedente, la Superintendencia podrá disponer la realización de una o varias
visitas inspectivas que tendrán por objeto constatar el cumplimiento de los requisitos establecidos en el presente
Título. Asimismo, en dicha oportunidad la Superintendencia podrá requerir a la AFP la presentación de la
documentación adicional que considere conveniente.
Dentro de los cinco (5) días posteriores al vencimiento del plazo, a la absolución de las observaciones originadas,
en su caso, o en base a las verificaciones generales o especificas, la Superintendencia expedirá la resolución
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
7
correspondiente. En caso de ser aprobatoria, emitirá el certificado autorizando el cambio de dirección, y procederá a
la inscripción de la misma en el registro correspondiente. Una vez obtenida la autorización de cambio de dirección,
la AFP publicara un aviso en el Diario Oficial y en un diario de circulación nacional haciendo de conocimiento el
cambio de dirección e indicando la fecha de cierre y apertura correspondientes.
En cualquier caso, la Superintendencia podrá eximir a la AFP de presentar determinada información o seguir algún
trámite, cuando a su juicio considere suficiente la información contenida en el expediente.
Artículo 26°.- Transformación en agencia. En ningún caso se podrá establecer una OAP en aquellas localidades
donde la AFP cuente con un número mayor de cinco mil (5 000) afiliados. En todo caso, si habiéndose establecido
una OAP, el número de afiliados de la AFP en la respectiva localidad sobrepasa el referido límite, la AFP
necesariamente deberá transformar la OAP en Agencia.
Artículo 27°.- Procedimiento. Para efectos de lo establecido en el artículo anterior, resultan de aplicación los
requisitos y procedimientos establecidos para el cierre de OAP y apertura de agencia. Excepcionalmente, la
Superintendencia podrá eximir a la AFP de presentar alguna información o seguir algún trámite, cuando a su juicio
considere suficiente la información contenida en el expediente o solicitud, de ser el caso.
Artículo 28°.- Representantes – AFP. Las AFP se encuentran facultadas a contar con Representantes - AFP, en
aquellas localidades distintas de Lima Metropolitana y de la Provincia Constitucional del Callao, que no cuenten con
agencia u OAP.
Los Representantes - AFP efectuarán las siguientes funciones:
a) Realizar afiliaciones;
b) Orientar a los afiliados para el inicio de los trámites que deban realizar con el objeto de obtener el Bono
de Reconocimiento, efectuando la recepción y verificación de los documentos y requisitos que se
exijan a dicho efecto;
c) Brindar orientación a los afiliados, empleadores y público en general en relación, a las actividades y
operaciones que realiza la AFP y, asimismo, brindar información a los afiliados en relación a la CIC;
d) Tener a disposición del público folletos informativos sobre el SPP, así como formatos autorizados
correspondientes a los distintos procedimientos establecidos;
e) Otras que determine la Superintendencia.
Los Representantes - AFP, en el ejercicio de las facultades mencionadas en el presente artículo, se encuentran
impedidos de realizar cobros a los afiliados, empleadores y/o público en general de modo directo o indirecto, sea en
dinero o en especie, bajo responsabilidad de la AFP y del propio Representante.
Los Representantes - AFP deberán ser acreditados ante la Superintendencia, utilizando el formato "Acreditación de
Representantes AFP " que, como Anexo N° I, forma parte integrante del presente Título.
Asimismo, la AFP deberá publicar el último día hábil de los meses de mayo y noviembre, en un diario de circulación
nacional y en otro de circulación regional o local, una relación de todos los representantes designados para ejercer
las facultades señaladas en el presente artículo.
Artículo 29°.- Puestos Móviles. Las AFP podrán instalar "Puestos Móviles" (PM), debiendo comunicar el último
día hábil de cada mes la relación de PM instalados en las diversas localidades del territorio de la República,
sujetándose a las prohibiciones establecidas en el Artículo 3 del presente Título. Dicha comunicación deberá
mencionar la ubicación, duración y características físicas del PM.
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
8
Sin perjuicio de lo señalado en el párrafo precedente, la Superintendencia podrá suspender o cancelar el
funcionamiento del PM, de oficio o a petición de parte, en caso verifique que las condiciones de funcionamiento no
se ajustan a los requisitos establecidos en el presente Titulo. En tal caso, para efectos de futuras autorizaciones de
PM, la AFP infractora deberá sujetarse en lo sucesivo al procedimiento establecido en los Artículos 19° y 20°
precedentes, en lo que resulte aplicable, durante el plazo que la Superintendencia considere conveniente, pudiendo
esta eximir a la AFP de presentar determinada información o de seguir algún trámite cuando a su juicio considere
suficiente la información contenida en el expediente.
Artículo 30°.- Funciones. Los PM tendrán las siguientes funciones:
a) Brindar orientación a los afiliados, empleadores y público en general, respecto a las actividades y
operaciones que realiza la AFP;
b) Realizar afiliaciones;
c) Llenar las solicitudes de Bono de Reconocimiento de los afiliados que así lo requieran;
d) Tener a disposición del público folletos informativos sobre el SPP, así como formatos autorizados
correspondientes a los distintos procedimientos establecidos.
Los PM deberán tener paneles con la denominación "Puesto Móvil AFP", claramente detallada, para ser
correctamente identificados por parte de los afiliados y público en general.
Artículo 31°.- Promotores de venta. Las personas que brinden orientación y absuelvan consultas en agencias,
OAP y PM podrán ser promotores de ventas debidamente autorizados por la Superintendencia, conforme a las
normas del presente Título. En todo caso, los procesos de afiliación y/o traspaso deberán necesariamente ser
efectuados por un promotor de ventas debidamente autorizado.
SUBCAPITULO IV 3
CONSTITUCIÓN DE LOS CENTROS DE INFORMACIÓN Y ATENCIÓN PARA LA DESAFILIACIÓN
Artículo 31A°.- CIAD. Concepto. Las AFP quedan facultadas para establecer, de modo individual o en conjunto,
oficinas de orientación al público, denominadas "Centros de Información y Atención para la Desafiliación " (CIAD),
en la ciudad de Lima, y en provincias si fuera necesario, con la finalidad de dar cumplimiento a lo establecido en la
Ley N° 28991, en lo que respecta a la libre desafiliación informada del SPP. 4
Artículo 31B°.- Funciones. En los Centros de Información y Atención para la Desafiliación (CIAD) las AFP podrán
realizar las siguientes funciones:
a) Orientar a los afiliados para el inicio del trámite de desafiliación del SPP;
b) Tener a disposición del público folletos informativos sobre el procedimiento, requisitos y documentos
exigibles para llevar a cabo el proceso de libre desafiliación informada del SPP;
c) Admitir a trámite las solicitudes de desafiliación que presenten los afiliados al SPP;
d) Recibir y verificar los documentos y requisitos que se exijan a dicho efecto;
e) Proporcionar a los afiliados un Reporte de Situación en el SPP (RESIT-SPP);
f) Remitir a la Oficina de Normalización Previsional (ONP) la solicitud de libre desafiliación y documentos
presentados por el afiliado bajo los alcances de lo establecido en el Artículo 1° de la Ley N° 28991, a
efectos que dicha entidad emita la calificación sobre su incorporación al Sistema Nacional de
Subcapítulo incorporado por Resolución SBS N° 1128-2007 publicada el 15-08-2007.
De acuerdo con el Artículo Cuarto de la Resolución SBS N° 1128-2007, publicada el 15-08-2007, en aquellos lugares donde
no funcionen los CIAD, las AFP deberán brindar por medio de agencias u OAP debidamente autorizadas las labores de
orientación y tramitación de libre desafiliación del SPP que hayan sido presentadas por los afiliados en estos locales.
3
4
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
9
g)
h)
i)
j)
Pensiones y realice la verificación de los aportes efectuados en dicho sistema, sobre la base de los
procedimientos operativos del caso;
Remitir a la Oficina de Normalización Previsional (ONP) la solicitud de libre desafiliación y documentos
presentados por el afiliado bajo los alcances de lo establecido en el Artículo 2° de la Ley N° 28991, a
efectos que dicha entidad emita la calificación sobre el cumplimiento de los requisitos para obtener una
pensión en el Sistema Nacional de Pensiones, sobre la base de los procedimientos operativos del
caso;
Recepción de la declaración jurada al momento de hacer efectiva la desafiliación del SPP, de que trata
el artículo 5º del Reglamento de la Ley Nº 28991;
Atención de quejas y reclamos vinculados al trámite de desafiliación;
Otras que se requieran para tramitar las solicitudes de desafiliación.
Artículo 31C°.- Requisitos. Para abrir un Centro de Información y Atención para la Desafiliación (CIAD), la AFP, o
el órgano gremial que las agrupe, deberá cumplir con presentar una solicitud ante la Superintendencia comunicando
tal decisión, la que contendrá la siguiente información:
1)
2)
3)
Comunicación del Gerente General de la AFP o del órgano gremial solicitando la apertura del CIAD;
Nombre de los representantes de la AFP responsable;
Compromiso de parte de la AFP participante de ser la responsable del trámite de las solicitudes de
desafiliación del SPP que se lleven a cabo en los locales CIAD, respecto de los afiliados que se
encuentren bajo su cargo.
La comunicación que, de ser el caso, curse la entidad gremial que agrupe a las AFP, tiene por única finalidad
facilitar los procedimientos de centralización del trámite de las solicitudes de desafiliación del SPP que se presenten,
no trasladando ni sustituyendo, en ningún caso, la responsabilidad que le asiste, de modo exclusivo, a la AFP que
tenga a su cargo al afiliado que solicita la desafiliación del SPP.
Artículo 31D°.- Condiciones operativas mínimas. El CIAD deberá contar con las siguientes condiciones
operativas mínimas:
a)
b)
c)
Espacio físico, infraestructura y mobiliario adecuados para la atención al público;
Un local que cuente con las seguridades necesarias para el desempeño de las labores asignadas;
Interconexión con su computador central que permita obtener, en tiempo real, información actualizada
necesaria para el afiliado y para las labores de supervisión que lleve a cabo la Superintendencia.
Artículo 31E°.- Evaluación. La Superintendencia evaluará la documentación contenida en el expediente, estando
facultada a formular, por una sola vez, las observaciones a que hubiere lugar o a requerir la información
sustentatoria y complementarias que a su juicio fuese necesaria, dentro de los siete (07) días posteriores a la fecha
en que lo haya recibido.
Con este objeto, dentro del plazo señalado en el párrafo precedente, la Superintendencia podrá disponer la
realización de una o varias visitas de inspección que tendrán por objeto constatar el cumplimiento de los requisitos
establecidos en el presente Título. Asimismo, en dicha oportunidad la Superintendencia podrá requerir a la AFP la
presentación de la documentación adicional que considere conveniente.
Artículo 31F°.- Expedición de la resolución. Dentro de los cinco (5) días posteriores al vencimiento del plazo, o a
la absolución de las observaciones originadas, en su caso, la Superintendencia expedirá la resolución de
autorización correspondiente. A tal efecto, emitirá el certificado autorizando la apertura del CIAD y procederá a su
inscripción en el registro correspondiente.
10
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
Artículo 31G°.- Certificado de autorización. El certificado de autorización de apertura del CIAD deberá ser
exhibido permanentemente en lugar visible al público y tiene plazo de vigencia indefinido, pudiendo ser suspendido
o cancelado a solicitud de parte o de oficio, por la propia Superintendencia, en cualquier momento, en caso esta
verifique que las condiciones de funcionamiento del local no se ajustan a los requisitos establecidos en el presente
Título.
CAPITULO II
PROMOTORES DE VENTAS
SUBCAPITULO I
DISPOSICIONES GENERALES
Artículo 32°.- Concepto. Para los fines del presente Capítulo y normas reglamentarias conexas, se entenderá por
promotores de ventas, a aquellas personas naturales que, habiendo celebrado contratos de trabajo con una
determinada AFP, participan en las labores de promoción de los servicios de la AFP e incorporación de trabajadores
al SPP.
Los promotores podrán ser contratados por una sola AFP a plazo fijo o indefinido, siempre en relación de
dependencia directa. Las AFP están prohibidas de contratar servicios de promoción de ventas con terceras
personas ajenas a ella.
Artículo 33°.- Contratación. 5 La contratación de los promotores de venta por parte de las AFP deberá obedecer a
un proceso de convocatoria, capacitación, evaluación y selección de plena responsabilidad de las AFP, cuidando
que los promotores seleccionados reúnan las condiciones de competencia, solvencia moral e idoneidad que se
requieren respecto de la labor a desarrollar en el SPP.
Con tal fin, las AFP deberán contar con un prospecto para la selección de promotores, el que deberá ser alcanzado
previamente a esta Superintendencia para su conocimiento. Dicho prospecto deberá contener, cuando menos, los
aspectos siguientes:
a) Carta compromiso mediante la cual la AFP exponga los lineamientos generales, así como sus
derechos y obligaciones respecto de su participación en el proceso de capacitación, evaluación y
selección de promotores de la AFP, con sujeción a las disposiciones que sobre la materia establezca la
Superintendencia.
b) Descripción de los módulos de capacitación de las temáticas generales que comprende el referido
prospecto, así como las horas lectivas de duración del programa de capacitación.
c) Tipos de evaluación a llevar a cabo.
d) Estándares y puntajes numéricos mínimos para la aprobación del programa de capacitación.
e) Programas de entrenamiento y actualización para sus promotores en ejercicio, así como la periodicidad
en que se llevarán a cabo los mismos.
f) Declaración de principios y código de ética a los que debe sujetarse el promotor de ventas.
La aprobación del programa de capacitación que lleve a cabo la AFP deja expedita la inscripción del promotor en el
Registro de la Superintendencia, conforme a lo señalado en el Artículo 35° del presente Título.
Artículo 34°.- Impedimentos. 6 Están impedidos de desempeñarse como promotores de ventas:
5
6
Artículo modificado por la Resolución SBS N° 007-2002 publicada el 09-01-2002.
Artículo modificado por la Resolución SBS N° 007-2002 publicada el 09-01-2002
11
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
a) Los que hayan sido despedidos por falta grave en cargo similar en una AFP;
b) Los que, siendo promotores, hayan prestado servicios en otra AFP dentro de los tres (3) meses
posteriores a la fecha de extinción de la relación laboral;
c) Los condenados por delito doloso, aun cuando hubieran sido rehabilitados;
d) Los incapaces;
e) Los funcionarios y trabajadores de organismos públicos que norman o supervisan las actividades de
las AFP, hasta un (1) año con posterioridad a la extinción de la relación laboral.
f) Los que registren protestos de documentos en los últimos cinco (5) años, en número y cantidad
considerable, no aclarados a satisfacción de la Superintendencia.
Artículo 35°.- Inscripción en registro de la Superintendencia. 7 Los promotores de ventas que desarrollen
labores de incorporación al SPP o de traspasos de afiliados de una AFP a otra, deberán necesariamente estar
inscritos en el Registro de Promotores AFP y contar con el correspondiente código proporcionado por la
Superintendencia. Las personas que no se encuentren inscritas en dicho Registro están prohibidas de desempeñar
las labores de promoción o venta de servicios previsionales, independientemente de la responsabilidad civil que
corresponda a la AFP por los perjuicios que pudieran derivarse frente a trabajadores supuestamente incorporados.
La AFP será responsable, para todos los efectos, en caso de dar trámite a contratos de afiliación de trabajadores
incorporados al SPP por un promotor que no hubiese tenido la condición de tal o que hubiese estado inhabilitado a
la fecha de la afiliación. Esta circunstancia no faculta a la AFP a desafiliar al citado trabajador.
Artículo 36°.- Información a la Superintendencia y archivo. 8 La contratación de promotores de ventas por parte
de la AFP deberá ser informada a la Superintendencia, para efectos del otorgamiento del código y su
correspondiente inscripción en el Registro de Promotores AFP. El contrato entrará en vigencia a partir del día
siguiente de producida la inscripción en el Registro.
Para efectos de su inscripción en el Registro, la AFP deberá comunicar a la Superintendencia la información que
ésta disponga vía red así como mantener actualizada la siguiente documentación referida a cada promotor de
ventas:
a) Ficha de datos personales;
b) Contrato suscrito entre la AFP y el promotor de ventas;
c) Constancia de haber aprobado el programa de capacitación para promotor de ventas a que se refiere
el Artículo 33°.
Artículo 37°.- Inscripción. Una vez efectuada la comunicación a que se refiere el artículo anterior, la inscripción del
promotor en el Registro será automática, generándose para dicho efecto un código de inscripción, el mismo que
Será único para cada promotor y permanecerá invariable mientras éste desempeñe labores en el SPP,
independientemente de la AFP en la cual labore. El promotor esta obligado a identificarse con al código antes
señalado en cualquier actividad que desarrolle en su condición de tal.
El promotor se encuentra obligado a comunicar a la AFP la variación de cualquiera de los datos consignados en su
ficha de datos personales, en un plazo que no excederá de diez (10) días de producido el hecho, a efectos de que
esta última actualice la información que mantiene en la Superintendencia.
De comprobarse falsedad en la información contenida en el archivo físico, el promotor quedará permanentemente
inhabilitado para desempeñarse como tal en el SPP.
7
8
Artículo modificado por la Resolución SBS N° 007-2002 publicada el 09-01-2002
Artículo modificado por la Resolución SBS N° 007-2002 publicada el 09-01-2002
12
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
Artículo 38°.- Contenido mínimo del contrato de trabajo. Los contratos de trabajo que celebre la AFP con sus
promotores de ventas deberán contener, cuando menos, las siguientes cláusulas:
a) Declaración del promotor de ventas de conocer y someterse a las normas que rigen el SPP;
b) Declaración de la AFP en la que reconozca que el promotor de ventas actúa en representación de ella,
y, a su vez, declaración del promotor de ventas en el sentido que su actuación obliga a la AFP, toda
vez que obra en su representación;
c) Compromiso del promotor de ventas de abstenerse de efectuar incorporaciones o traspasos de
afiliados, sin ceñirse a los requisitos y procedimientos establecidos, u ofreciendo beneficios adicionales
no contemplados en las normas que regulan el SPP;
d) Compromiso del promotor de ventas, frente a la AFP, de guardar reserva en cuanto a la relación
afiliado - AFP, frente a otras AFP, inclusive con posterioridad al cese de la relación laboral;
e) Prever como causal de resolución del contrato el incumplimiento de las declaraciones y compromisos
por parte de los promotores, en especial aquellos referidos a la confidencialidad que deben guardar
respecto de los asuntos que son de su conocimiento.
Independientemente de los efectos contractuales que se produzcan como consecuencia del incumplimiento de lo
establecido en los incisos c) y d) que anteceden, la Superintendencia considerará las mismas como faltas pasibles
de sanción administrativa.
Las cláusulas del contrato no podrán enervar en modo alguno lo establecido en el presente artículo.
Artículo 39°.- Terminación de la relación laboral y variación en las funciones. Las AFP deberán informar a la
Superintendencia la terminación de la relación laboral de sus promotores, así como la variación en sus funciones, al
finalizar cada mes.
Artículo 40°.- Supervisiones periódicas. 9 La Superintendencia podrá disponer la realización de planes de
supervisión periódicos respecto de los programas de capacitación de promotores que lleve a cabo la AFP, a efectos
de verificar su idoneidad y suficiencia, disponiendo las recomendaciones y/o correctivos del caso.
SUBCAPITULO II
CONTROL Y SUPERVISIÓN DE LOS PROMOTORES DE VENTAS
Artículo 41°.- Control y capacitación. Las AFP mantendrán un sistema de control y capacitación permanente,
dirigido a cautelar que en todo momento las labores de los promotores de ventas se desarrollen dentro de un marco
de eficiencia acorde a los requerimientos del SPP.
Artículo 42°.- Infracciones a las normas del SPP. Las AFP de oficio, a instancia de parte o por indicación de la
Superintendencia, someterán a un proceso interno de investigación aquellos promotores de ventas que hayan
incurrido en alguna infracción al procedimiento de afiliación o traspaso, así como a las normas del SPP.
Las denuncias a instancia de parte que den lugar al procedimiento interno de investigación establecido en el
presente artículo, podrán ser planteadas verbalmente por el trabajador afiliado afectado, quien proporcionará a la
AFP una relación de los hechos que puedan dar lugar a la investigación correspondiente. La AFP citará al afiliado
denunciante y elaborará un acta por duplicado, entregando una copia al mismo.
El acta de denuncia deberá especificar lo siguiente:
9
Articulo modificado por la Resolución SBS N° 007-2002 publicada el 09-01-2002
13
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
a)
b)
c)
d)
Nombre y Código del promotor involucrado. A tal afecto, la AFP deberá prestar su colaboración;
Nombre, datos de identificación, huella digital de ser el caso, teléfono y domicilio del denunciante;
Fundamentos de hecho que sustentan la denuncia;
Declaración en el sentido que se pone a disposición de la AFP o de la Superintendencia, para
cualquier ampliación de información o aclaración de la denuncia;
e) Declaración jurada en el sentido que el contenido del escrito de denuncia se ajusta a la realidad, bajo
responsabilidad;
f) Firma del denunciante y copia del documento de identidad.
Las denuncias que sean interpuestas por terceros con legítimo interés podrán originar un procedimiento interno de
investigación. En caso de duda, la AFP deberá plantear la consulta correspondiente ante la Superintendencia con la
documentación sustentatoria del caso.
Aun cuando no mediare denuncia, o cuando ésta careciere de alguno de los requisitos formales a que se refiere el
presente artículo, la AFP deberá iniciar la investigación interna pertinente si existieran indicios sobre el
comportamiento doloso, negligente o desleal de algún promotor, en cuyo caso se indicará expresamente en el
Informe "Investigación de oficio".
Artículo 43°.- Reclamos. Todo reclamo en general que reciba una AFP en el sentido de que alguno de sus
promotores ha incurrido en alguna infracción a normas del SPP de conformidad con lo establecido por el artículo
anterior, deberá ser respondido por la AFP mediante escrito dirigido al reclamante con cargo de recepción,
informándole, de ser el caso, los requisitos formales que debe reunir el escrito de denuncia o una fecha para que se
apersone a realizar la denuncia formal señalada en el artículo precedente, salvo que la AFP cuente con la
información necesaria para iniciar el proceso interno de investigación. Una vez notificado, el propio reclamante de no
apersonarse a la AFP, elaborará la denuncia respectiva y la remitirá a ésta.
La AFP deberá mantener un registro pormenorizado de las denuncias y reclamos que los afiliados, empleadores y
terceros efectúen respecto de los promotores de ventas. Las condiciones del mismo serán establecidas por esta
Superintendencia mediante Oficio Circular.
Artículo 44°.- Citaciones e investigación. En caso de inicio del proceso interno de investigación a un promotor, la
AFP, en el plazo de cinco (5) días de iniciado el procedimiento interno de investigación, deberá citar por escrito al
promotor, por conducto notarial, con el objeto de obtener la manifestación a que hace referencia el artículo siguiente.
Asimismo, deberá notificar por conducto notarial al afiliado para obtener su manifestación, de ser necesaria, y/o
contrastar su firma o la información contenida en el documento erróneamente mencionado, en su caso, conforme a
lo establecido en el Artículo 46°.
La AFP investigará las faltas imputadas y deberá emitir el Informe Final correspondiente, en un plazo máximo e
improrrogable de treinta (30) días contado a partir de la fecha en que se interpone la denuncia, la AFP detecta la
falta o a partir del día siguiente de la notificación de la comunicación por la que la Superintendencia solicite el inicio
del proceso de investigación, según sea el caso, adjuntándolo al expediente con la documentación correspondiente.
La fecha de inicio del proceso de investigación al promotor deberá ser consignada necesariamente en el informe
final. Esta obligación subsiste aun en el caso de confesión del promotor, o desistimiento del denunciante. 10
Artículo 45°.- Expediente. Contenido mínimo. 11 Culminado el proceso interno de investigación a cargo de la AFP,
esta deberá mantener debidamente archivado y a disposición de la Superintendencia el expediente de investigación
que deberá contener, por lo menos, lo siguiente:
10
11
Párrafo modificado por la Resolución N° 344-98-EF/SAFP publicada el 10-09-98
Artículo modificado por la Resolución N° 344-98-EF/SAFP publicada el 10-09-98
14
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
a) Copia legible del contrato de afiliación, solicitud o declaración de traspaso o del documento en virtud
del cual se origina la investigación;
b) Acta de denuncia y/o manifestación del afiliado, de ser el caso, señalando, bajo responsabilidad y con
carácter de declaración jurada, que el contenido de la misma se ajusta a la realidad, así como que se
pone a disposición de la AFP correspondiente o de la Superintendencia, para cualquier ampliación de
información o aclaración que se considere conveniente, o notificación notarial para que la proporcione
dentro de un plazo específico;
c) Fotocopia del documento de identidad del afiliado;
d) Descargo escrito del promotor involucrado, o notificación notarial para que lo proporcione dentro de un
plazo específico. La manifestación, en su caso, deberá ser firmada adicionalmente por el funcionario
responsable de la AFP;
e) Informe Final, suscrito por el Jefe de Auditoría o Inspectoría y por el Asesor Legal de la AFP, su
representante o el letrado que lo sustituya, incluyendo claramente las conclusiones y la propuesta de
sanción, en su caso, conforme al formato que, como Anexo Nº II, forma parte integrante del presente
Título.
La AFP informará a la Superintendencia a través del documento con carácter de declaración jurada a que se refiere
el Anexo Nº IV del presente Título, todos los casos correspondientes a investigaciones concluidas, agrupados por
causal de investigación y tipo de sanción propuesta. El referido documento deberá ser suscrito, bajo
responsabilidad, por el Gerente General o el representante de la AFP debidamente facultado al efecto.
Simultáneamente, la AFP informará -vía red- el resultado de la investigación efectuada, mediante el proceso que la
Superintendencia establecerá por Oficio Circular.
La Superintendencia resolverá en mérito al contenido de la declaración jurada a que se refiere el párrafo precedente
sin perjuicio de requerir a la AFP la información o documentación que considere pertinente.
Para efectos de la determinación de la reiterancia en la comisión de infracciones, la Superintendencia proporcionará
a las AFP un reporte físico o magnético del padrón de promotores sancionados.
Artículo 46°.- Documentos anexos al expediente. Adicionalmente a los requisitos mencionados en los artículos
precedentes, se deberá adjuntar el documento que se indica seguidamente, cuando corresponda:
1) En caso de inclusión de información falsa en el contrato de afiliación, solicitud o declaración de
traspaso: copia autenticada notarialmente del documento que supuestamente se habría consignado
erróneamente en el contrato de afiliación;
2) En caso de afiliación o traspaso a persona inexistente: constancia expedida por el Registro Nacional de
Identificación y Estado Civil (RENIEC).
3) En caso de falsificación de firma o de huella digital: pericia grafotécnica elaborada por un perito que, en
aplicación de lo dispuesto por la Ley Orgánica del Poder Judicial, figure en la nómina de la institución
representativa de su profesión, en aquellas localidades en las que se pueda formular tales nóminas,
esté inscrito como perito judicial ante la Corte Superior del Distrito Judicial correspondiente, y cumpla
con los requisitos que exigen las leyes procesales.
4) En caso de afiliación o traspaso con engaños o sin proporcionar información fundamental al afiliado:
Manifestaciones o notificaciones a que se refieren los incisos b) y d) del artículo precedente.
Asimismo, la Superintendencia, en aquellos casos que el proceso de investigación así lo amerite u originados en
virtud de otros supuestos de trasgresión a las normas del SPP, podrá requerir a la AFP la presentación de
documentos o la realización de pruebas adicionales, con el objeto de esclarecer los hechos materia de la denuncia o
de la investigación de oficio.
15
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
Artículo 47°.- Evidencia insuficiente. En el supuesto que el afiliado hubiese interpuesto la denuncia y/o luego de
haber sido notificado, no se presentase a rendir su manifestación complementaria y/o a contrastar su firma o la
información contenida en el documento materia de la denuncia, en su caso dentro del plazo establecido en el último
párrafo del Artículo 44° la AFP podrá dar por concluido el proceso de investigación incluyendo en el Informe Final la
expresión "procedimiento concluido por evidencia insuficiente" siempre que, como consecuencia de la inacción del
afiliado, no cuente con los elementos suficientes para determinar la responsabilidad del promotor.
Artículo 48°.- Sanción. 12 La sanción que corresponda al promotor de ventas y a la AFP, en su caso, será impuesta
por la Superintendencia, la misma que emitirá la resolución respectiva dentro de un plazo de treinta (30) día de
recibida la declaración jurada a que se refiere el Artículo 45°. La sanción se aplicará en función de la gravedad de la
falta cometida y, de no estar establecida, la Superintendencia adoptara cualquiera de los niveles previstos en las
normas vigentes teniendo en consideración la naturaleza de la falta, así como el hecho que transgreda alguna
norma del SPP. Posteriormente se inscribirá la sanción en el Registro de Promotores AFP.
Transcurrido el plazo a que se refiere al párrafo precedente sin que la Superintendencia haya emitido
pronunciamiento, se entenderá que el procedimiento de investigación ha quedado concluido.
Artículo 49°.- Información a la Superintendencia. La AFP informará a la Superintendencia, el último día útil de
cada semana, las investigaciones iniciadas y aquellas que se encuentren en trámite, según formato que la
Superintendencia dará a conocer mediante Oficio Circular, debiendo señalar el nombre del promotor de ventas de
que se trate, el motivo de la investigación y su fecha de inicio.
La AFP deberá comunicar a la Superintendencia la relación de aquellos promotores que, estando incursos o no en
procesos de investigación, cesen su relación laboral. Dicha información deberá ser proporcionada dentro de los tres
(3) días siguientes de comunicada la renuncia o producido el hecho, según sea el caso. La AFP es responsable de
la adecuada prosecución de los correspondientes procesos de investigación, cuando corresponda.
La Superintendencia publicará en el Diario Oficial la relación de promotores de ventas sancionados durante el
cuatrimestre anterior. Dicha publicación se efectuará dentro de los cinco (5) primeros días de los meses de enero,
mayo y setiembre.13
Luego de notificada a la AFP la resolución de sanción correspondiente, esta deberá dar de baja a aquellos
promotores sancionados debiendo comunicar dicha situación a través de los medios que la Superintendencia
determine.
Artículo 50°.- Firma de funcionarios de la AFP. Los contratos que lleven la firma de un promotor sometido a
investigación, mientras no medie pronunciamiento de la Superintendencia, deberán ser firmados adicionalmente por
alguno de los funcionarios acreditados al efecto por la AFP, quienes por este acto asumirán responsabilidad
solidaria en cuanto a la veracidad de la documentación presentada, la autenticidad de la firma del trabajador afiliado,
y la transparencia del proceso de afiliación. Esta obligación se extiende a cualquier otro formato vinculado al
proceso de afiliación o traspaso en el cual deba incluirse la firma del promotor.
Los funcionarios a que se refiere el presente artículo serán designados por el Directorio de cada AFP y deberán
tener código de promotor vigente. En ningún caso, el número de funcionarios designados será inferior al número de
agencias que mantiene la AFP ni mayor al diez por ciento (10%) de los promotores habilitados en la AFP.
12
13
Artículo modificado por la Resolución N° 344-98-EF/SAFP publicada el 10-09-98
Párrafo modificado por la Resolución N° 055-99-EF/SAFP publicada el 25-02-99
16
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
Artículo 51°.- Delito. La imposición de sanciones administrativas no obsta para que la AFP o el denunciante
interponga acciones penales en aquellos casos que, como resultado del procedimiento interno de investigación, se
considera que hay elementos razonables para presumir la existencia de delito.
Artículo 52°.- Sanción a la AFP. La inobservancia de los procedimientos establecidos en el presente Subcapítulo
hará pasible a la AFP de las sanciones correspondientes.
CAPITULO III 14
RETRIBUCIONES A LAS AFP
SUBCAPITULO I
DE LOS ESQUEMAS DE REDUCCIÓN DE COMISIONES EN FUNCIÓN
A LOS COMPROMISOS DE PERMANENCIA DE LOS AFILIADOS EN LAS AFP
Artículo 53º.- Definiciones. El presente subcapítulo establece el marco de aplicación para que las AFP
implementen, de modo voluntario, esquemas de reducción de comisiones en función a los compromisos de
permanencia de los afiliados en las AFP en que se encuentren inscritos. Para dicho efecto, se deberá tener en
cuenta las siguientes definiciones:
a)
b)
c)
d)
Cotización.- El pago por el aporte obligatorio establecido en el inciso a) del artículo 30º del TUO de la
Ley del SPP;
Planes de Permanencia.- Esquema de bonificación establecido por la AFP, que da lugar a la aplicación
de un valor de descuento en la comisión por administración, sobre la base de un compromiso de
permanencia futuro del afiliado en la AFP;
Compromiso de permanencia.- Período contabilizado en meses en que el afiliado se compromete a
permanecer como afiliado en una determinada AFP;
Beneficio por permanencia.- Monto equivalente a la reducción en la comisión vigente por la
administración de la cuenta individual de capitalización de un afiliado, en función al compromiso de
permanencia como afiliado en una determinada AFP.
Artículo 54º.- Del Plan de Permanencia AFP. Las AFP podrán implementar programas de compromiso de
permanencia para sus afiliados, en cuyo caso, deberán presentar un “Plan de Permanencia AFP”, sujeto a las
características siguientes:
a)
b)
c)
d)
e)
Ámbito.- Afiliados a la AFP que tienen la condición de activos y que se encuentran afectos al pago de
una comisión por administración que se aplica sobre la remuneración del afiliado, de conformidad con lo
establecido en el artículo 30º del TUO de la Ley del SPP;
Beneficio.- Descuento o reducción en la comisión por administración que paga el afiliado a la AFP;
Condición de acceso.- El descuento se hará efectivo en función al compromiso de permanencia futura del
afiliado en la AFP en la que se encuentra inscrito;
Compromiso de permanencia.- El afiliado y la AFP acordarán el período por el cual aquel se compromete
a permanecer en la AFP. El período no podrá ser inferior a doce (12) meses. En caso se pactaran
periodos con fracciones de año, dichas fracciones solo podrán ser semestrales. Para efectos del plazo,
este se computará desde el primer día del mes siguiente a la suscripción de la Carta - Compromiso de
permanencia de que trata el artículo 56º del presente Título;
Base de cálculo para el beneficio.- Será determinado aplicando el descuento en la comisión sobre la
remuneración asegurable del afiliado;
Capítulo modificado por la Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004. Mediante Circular N° AFP-077-2006
publicada el 21-07-2006, se establecieron los formatos para la remisión de información estadística sobre los planes de
permanencia a la Superintendencia.
14
17
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
Características del beneficio.- Será determinado por la AFP en el Plan de Permanencia, pudiendo fijar un
único valor de descuento en la comisión o rangos de variación en función a los criterios de otorgamiento
que se determine en el Plan. Para efectos de una adecuada comparación por parte del afiliado, el
beneficio será expresado en puntos básicos sobre la remuneración mensual que percibirá el afiliado
durante el período de permanencia;
Criterios para el otorgamiento del beneficio.- Estarán en función a uno o la a combinación de los
siguientes criterios :
i. regularidad en la cotización al fondo de pensiones; o,
ii. tiempo de permanencia futura del afiliado;
Otorgamiento del beneficio.- Se podrá realizar al finalizar un período semestral o anual, según como se
determine en el Plan de Permanencia. Los pagos tendrán efecto cancelatorio;
Abono del beneficio.- En moneda nacional, en una cuenta bancaria que será proporcionada por el
afiliado, o en una cuenta de ahorro voluntario sin fin previsional;
Condiciones de pérdida del compromiso de permanencia.- El compromiso de permanencia quedará sin
efecto en caso el afiliado no mantenga una regularidad en el pago de sus aportes durante el período de
permanencia convenido, entendiendo por ello cuando se deje de realizar los aportes en el mes que
correspondan al de su devengue, de acuerdo con las especificaciones que establezca el Plan. Se
entenderá que el afiliado cumple con la regularidad, en tanto el empleador haya retenido los aportes
obligatorios de su remuneración;
Mecanismos de salida.- El afiliado podrá dar por concluido el compromiso de permanencia antes del
plazo acordado con la AFP, en cuyo caso, ello se materializará cuando traspase su cuenta individual a
otra administradora. La conclusión del compromiso por parte del afiliado dará lugar a la pérdida del
beneficio contemplado en el referido plan de permanencia;
Renovación del compromiso de permanencia.- Al finalizar el período contemplado en el Plan y deberá
requerir autorización expresa del afiliado.
Tomando en cuenta los criterios señalados en el inciso g. del presente artículo, la Superintendencia podrá admitir,
de modo complementario, factores adicionales para el otorgamiento del beneficio que provea el Plan de
Permanencia, en la medida que su aplicación promueva escenarios de mayor competencia en la industria del SPP.
En ningún caso, los elementos establecidos en el Plan de Permanencia podrán importar una diferenciación entre
afiliados en función a sus remuneraciones mensuales.
Artículo 55º.- Suscripción del compromiso de permanencia. Para efectos de la celebración del compromiso de
permanencia, el afiliado deberá suscribir, a modo de declaración jurada, una Carta –Compromiso con la AFP en la
que se encuentra inscrito, que formará parte integrante del Plan de Permanencia respectivo y en la que deberá
constar, cuando menos, la información siguiente:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
18
Identificación del afiliado;
Nº del CUSPP;
Domicilio y teléfono;
Plazo del compromiso de permanencia acordado (meses de inicio – término del plazo);
Valor o rango de reducción de comisiones acordado, expresado en puntos básicos;
Otorgamiento del beneficio (acordado sobre la base del diseño que presente la AFP);
Oportunidad en que se otorgará el beneficio;
Denominación de la institución financiera y número de cuenta bancaria en donde se abonará el monto del
beneficio, de ser el caso;
Derechos y deberes del afiliado por el compromiso de permanencia;
Responsabilidades y obligaciones de la administradora por el compromiso de permanencia del afiliado;
Condiciones que dan lugar a la pérdida del beneficio;
Lugar y fecha;
Firma del afiliado y del funcionario responsable de la AFP.
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
El documento deberá ser firmado en original y copia, quedando la primera en poder de la AFP y la segunda para el
afiliado.
Artículo 56º.- De la publicidad de los Planes de Permanencia. Las AFP, complementariamente a lo dispuesto en
el artículo 58º del presente Título, deberán poner en conocimiento de esta Superintendencia, de modo previo a su
implementación, el diseño del “Plan de Permanencia AFP” que adopte, en cuyo caso la Superintendencia contará
con un plazo de veinte (20) días útiles para emitir su pronunciamiento. En caso no se ajuste a las disposiciones
establecidas en el presente Título, la Superintendencia observará los términos del plan o planes que presente,
suspendiendo su aplicación hasta que la AFP no subsane los aspectos observados.
Complementariamente, las AFP deberán informar las modificaciones que importen variaciones sustanciales en la
adopción de criterios y/o niveles de bonificación acordados, bajo los mismos términos que los acordados en el párrafo
anterior.
Asimismo, las AFP deberán proveer los medios de publicidad y comunicación adecuados a fin de cautelar los
derechos y obligaciones de aquellos afiliados que se hayan acogido a algún Plan de Permanencia.
Artículo 57º.- Del registro de los Planes de Permanencia. Para efectos de la presentación de los Planes de
Permanencia que ofrezcan las AFP a los afiliados, los referidos planes serán inscritos en Registro del SPP, de
conformidad con las disposiciones generales que a dicho efecto se señalen en el Título VIII del Compendio de
Normas de Superintendencia Reglamentarias del SPP.
SUBCAPITULO II
DE LOS REGISTROS DE LAS COMISIONES
Artículo 58º.- Del ámbito de las comisiones por administración. El cobro de las comisiones por el servicio de
administración que realizan las AFP, de conformidad con lo establecido en el artículo 24º del TUO de la Ley del
SPP, está en función al servicio que prestan, pudiendo ser alguna de las siguientes:
a)
b)
c)
d)
Una comisión porcentual por el aporte obligatorio al fondo de pensiones, aplicable sobre la
remuneración asegurable del afiliado;
Una comisión fija o porcentual aplicable sobre la pensión percibida, tratándose de las modalidades de
retiro programado o renta temporal;
Una comisión aplicable sobre los aportes voluntarios con fin previsional, con ocasión del retiro de los
mismos;
Una comisión aplicable sobre los aportes voluntarios sin fin previsional, con ocasión del retiro de los
mismos.
En el caso de administración de cuentas individuales de capitalización de aportes voluntarios 15 o de un Fondo
Voluntario de Personas Jurídicas, las AFP podrá sustituir las comisiones a que hace referencia los incisos c. y d. por
una expresión numérica equivalente, que será cobrada en función al saldo que se administre.
Las transferencias al interior de las cuentas individuales de capitalización de aportes voluntarios dentro de una
misma AFP, desde una subcuenta de aportes voluntarios sin fin previsional hacia una de aportes voluntarios
con fin previsional, no estarán afectas a las comisiones referidas en el mencionado inciso d. que antecede.
Mediante Circular Nº AFP-092-2008, se han establecido los lineamientos para la aplicación de comisiones sobre el saldo
administrado en el caso de los aportes voluntarios
15
19
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
La estructura de comisiones que establezca la AFP será fijada libremente, siendo su aplicación de carácter general
todos los afiliados, tomando en consideración los beneficios por los Planes de Permanencia que voluntariamente
pudieran implementar las AFP.
Artículo 59º.- De la vigencia de las comisiones por administración. Las AFP deberán comunicar a la
Superintendencia la estructura de comisiones por administración, la que, sobre la base de lo establecido en el
artículo 24º de la Ley, podrá determinar niveles distintos en función al tipo de fondo de pensiones que se trate.
La estructura de retribuciones que cobre la AFP así como los Planes de Permanencia que se acuerden deberán
estar a disposición de los afiliados y público en general en los establecimientos y agencias de atención al público así
como en la página web de la administradora.
Artículo 60º.- Liquidación de comisiones. Para efectos de la liquidación de las comisiones por parte de la AFP,
deberá tenerse en consideración lo establecido en el Título V del presente Compendio, respecto de los conceptos
de morosidad y rezago.
Artículo 61º.- Morosidad. Afiliado dependiente. Entiéndase por morosidad aquella situación que conlleva a que el
empleador efectúe el pago de los aportes previsionales con posterioridad al plazo establecido en el artículo 49º del
Reglamento de la Ley. Ante la ocurrencia de casos de morosidad, la liquidación de la comisión al momento de su
regularización deberá incluir adicionalmente los intereses que se devenguen por el período de retraso incurrido.
Entiéndase que período de demora es el total de días en exceso al plazo máximo para el pago de aportes regulares al
SPP.
En todos los casos, el incumplimiento en el pago íntegro a que se refiere este artículo determinará que los montos
insolutos sigan generando los correspondientes intereses y moras.
Artículo 62º.- Rezago. Entiéndase por rezago aquella situación que conlleva a que el empleador, por error, efectúe el
pago de los aportes previsionales de un afiliado a una AFP distinta de la que le corresponde. En tal circunstancia, el
cobro de la comisión por administración se hará efectivo una vez que se haya realizado la regularización del respectivo
aporte previsional. Para dicho efecto, se tendrá en cuenta el procedimiento establecido por la Superintendencia
mediante disposición de carácter general.
Artículo 63º.- Afiliados pasivos. En los casos de afiliados pasivos que hubieran optado por recibir pensiones bajo
la modalidad de renta temporal o retiro programado, la liquidación de la comisión referida se efectuará al momento
del pago de las correspondientes prestaciones.
Artículo 64º.- Excesos en el cobro de comisiones. En caso de excesos en el cobro de las comisiones por parte
de la AFP, la devolución de lo indebidamente cobrado al afiliado activo o pasivo, en su caso, deberá hacerse
efectiva dentro del mismo plazo fijado para los pagos en exceso de los aportes previsionales, de conformidad con lo
establecido en el Título V del presente Compendio.
Artículo 65°.-
16
Artículo 66°.- 17
Artículo 67°.-
18
Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
18 Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
16
17
20
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
Artículo 68°.-
19
Artículo 69°.- 20
Artículo 70°.- 21
Artículo 71°.-
22
Artículo 72°.- 23
Artículo 73°.- 24
CAPITULO IV
INFORMACION Y ASPECTOS CONEXOS
SUBCAPITULO I
A LOS ACCIONISTAS
Artículo 74°.- Información para los accionistas. Sin perjuicio de lo establecido en el presente Título, las AFP se
encuentran obligadas a proporcionar los informes y explicaciones que, fuera de Junta General, le soliciten
accionistas que representen cuando menos el tres por ciento (3%) del capital pagado de la sociedad. Dicha
información deberá ser proporcionada en un plazo que no excederá de diez (10) días de solicitada.
La Superintendencia se encuentra facultada para fijar las características de la información que deberá ser
proporcionada por la AFP, según las circunstancias particulares de cada caso.
Artículo 75°.- Negativa de la AFP. La AFP podrá inhibirse de proporcionar a los solicitantes la información referida
en el artículo precedente en los casos que, a juicio de la AFP, la información solicitada tuviese carácter confidencial
por los efectos que su divulgación pudiera derivar para sí, para terceros o para el SPP.
En caso que los accionistas que hubiesen requerido dicha información a la AFP no estuviesen conformes o
discrepasen acerca del carácter confidencial de lo solicitado, podrán dirigirse a la Superintendencia, a efectos que
ella resuelva el carácter y procedencia de la petición, quedando las partes obligadas a acatar la decisión adoptada
por la Superintendencia.
SUBCAPITULO II
A LA SUPERINTENDENCIA
Artículo 76°.- Información societaria. Las AFP, en mérito de las actividades que realicen y conforme a lo
establecido por el Artículo 27° del Reglamento, deberán proporcionar a la Superintendencia información vinculada a
aspectos societarios, en las condiciones y plazos siguientes:
a) La convocatoria a Junta General de Accionistas, en un plazo de dos (2) días de haber sido acordada;
Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
21 Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
22 Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
23 Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
24 Artículo derogado por Resolución SBS N° 1583-2004 publicada el 17-09-2004
19
20
21
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
b) Los acuerdos adoptados por la Junta General de Accionistas, en un plazo no mayor de dos (2) días de
haber sido aprobados;
c) La elección de directores, vacancias que se produzcan y la designación de las personas que las
cubran, en un plazo no mayor de tres (3) días de producidas;
d) La composición accionaria de la AFP vigente al finalizar el mes, en un plazo que no excederá de los
primeros cinco (5) días del mes siguiente;
e) Toda transferencia de acciones que involucre un porcentaje mayor al tres por ciento (3%) del capital
social de las AFP, en un plazo que no excederá de cinco (5) días de realizada o conocida dicha
transferencia.
Artículo 77°.- Comunicación de convocatoria. Adicionalmente a lo establecido en el artículo anterior, para efectos
de la modificación del Estatuto de la sociedad que no importe el aumento de capital social, la AFP deberá cumplir
con el siguiente procedimiento:
a) Comunicar el proyecto de convocatoria, incluyendo la agenda a tratar, dentro del plazo de dos (2) días
de haber sido acordado;
b) La Superintendencia, una vez que haya recibido el proyecto de convocatoria, lo evaluará, pudiendo
efectuar las observaciones que juzgue pertinentes sobre su contenido, así como requerir la información
complementaria que sea necesaria;
c) A tal efecto, en un plazo de diez (10) días, la Superintendencia comunicará a la AFP, por una sola vez,
las observaciones correspondientes. La AFP remitirá a la Superintendencia el texto definitivo del aviso
de convocatoria y procederá a efectuar la Junta. El acuerdo que se adopte deberá incluir
necesariamente las observaciones que, en su caso, haya formulado la Superintendencia.
Artículo 78°.- Denominación social. En caso que la modificación del Estatuto implique la modificación de la
denominación social o del logotipo de una AFP, y de conformidad con lo establecido por el segundo párrafo del
Artículo 19° del Reglamento, la AFP deberá presentar una solicitud a la Superintendencia y posteriormente, deberá
efectuar la publicación de dos (2) avisos haciendo de conocimiento el referido cambio e invitando a toda persona
interesada para que, en un plazo de diez (10) días contado a partir de la fecha del último aviso, formule cualquier
objeción fundamentada al referido cambio. El aviso debe ser publicado, en forma alternada, en el Diario Oficial y en
un diario de circulación nacional. Posteriormente, la Superintendencia, de ser el caso, autorizará el referido cambio.
Artículo 79°.- Información financiera. Conforme al Artículo 36° del Reglamento, las AFP deben elaborar su
información financiera de conformidad con las normas establecidas en el Reglamento para la preparación de
Información Financiera Auditada aprobado por CONASEV, y las que determine la Superintendencia en el Título IX
del presente Compendio, referido a Plan Contable.
La elaboración de la información financiera del Fondo que administre una AFP, así como sus plazos de
presentación, se sujetan a lo establecido en el Título IX del presente Compendio.
Asimismo, la AFP deberá remitir, dentro de los sesenta (60) días calendario de cada año, el Plan Anual de Auditoría
Interna y su correspondiente cronograma de actividades, así como los resultados del Plan de Auditoría del año
inmediato anterior, referidos tanto al Fondo de Pensiones como a la Administradora, debidamente aprobado por el
Gerente General. Las variaciones o ajustes al referido plan deberá ser informadas a la Superintendencia dentro de
los tres (3) días de producidos.
Artículo 80°.- Memoria anual. Las AFP deben presentar ante la Superintendencia la Memoria Anual a que se
refiere el Artículo 36º del Reglamento, dentro de los quince (15) días siguientes a su aprobación por el órgano social
competente.
22
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
La información que deberá contener la Memoria es, además de la que requiera CONASEV para las empresas
emisoras de valores inscritos en bolsa, la siguiente:
a) Esquema de organización vigente de la sociedad al finalizar el ejercicio;
b) Estructura de los niveles de comisiones cobradas por la AFP durante el ejercicio, así como de las
bonificaciones aplicadas, distinguiendo en ambos casos los conceptos que les dieron origen;
c) Estructura de edades de los afiliados a la AFP, por rangos;
d) Información del número de afiliados activos al fondo, por tipo y sexo, y de la remuneración asegurable
promedio de los mismos;
e) Número y montos de pensiones otorgadas por jubilación, invalidez, y sobrevivencia, así como pago de
montos por gastos de sepelio;
f) Composición de la cartera del Fondo que administre, al cierre de cada mes del ejercicio;
g) Valorización de la cuota del Fondo, al cierre de cada mes del ejercicio;
h) Valor del Fondo que administra al cierre de cada mes del ejercicio.
Artículo 80A°.- Información relativa a deudas previsionales. 25 Con la finalidad de mejorar los mecanismos de
apoyo al proceso de cobranza de aportes previsionales, las AFP, a través de centrales de riesgo, Internet u otros
medios, podrán difundir la información relacionada con empleadores que adeuden aportes al SPP, en la forma y
condiciones que la Superintendencia determine mediante oficio circular.
CAPITULO V
SISTEMAS INFORMATICOS
Artículo 81°.- Procesamiento de datos y otros. La unidad orgánica a cargo de la administración de los recursos
informáticos de cada AFP, es la responsable del procesamiento de datos, uso racional de los recursos informáticos
y calidad de los procesos automatizados que se realizan en su Oficina Principal y establecimientos de atención al
público.
Artículo 82°.- Respaldo de información. 26 Las AFP deberán tener una adecuada administración de los respaldos
de la información vinculada al SPP, a los que la Superintendencia tendrá acceso irrestricto, ya sea que éstos se
encuentren en los establecimientos de la AFP o de terceros.
Artículo 83°.- Plan de contingencias. 27 Cada AFP deberá elaborar un Plan de Contingencias en Sistemas,
priorizando la protección de los recursos humanos, físicos y lógicos que aseguren la integridad de la información
vinculada al SPP, así como la continuidad de los procesos críticos, es decir, aquellos que no pueden interrumpirse
por un espacio mayor a veinticuatro (24) horas. Las AFP deberán mantener una versión actualizada del Plan de
Contingencias en la Superintendencia.
Artículo 84°.- Plan de Sistemas. Dentro de los últimos sesenta (60) días calendario de cada año, las AFP deberán
enviar a la Superintendencia su respectivo Plan de Sistemas para el año siguiente, el cual deberá incluir como
mínimo lo siguiente:
a) Planes de desarrollo de nuevos aplicativos;
b) Planes de ampliación y/o adquisición de nuevo equipamiento informático;
c) Presupuestos de gastos e inversiones en servicios y equipamiento informático.
Artículo incorporado por la Resolución N° 213-99-EF/SAFP publicada el 19-06-99
En concordancia con lo dispuesto en la Circular Nº AFP-140-2009 referida a la Gestión de la seguridad de la información.
27 En concordancia con lo dispuesto en la Circular Nº AFP-139-2009, referida a la Gestión de la continuidad del negocio.
25
26
23
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
Artículo 85°.- Registro de contratos. Cada AFP deberá contar con un registro de los contratos que mantiene con
sus proveedores de servicios, licencias de uso de software y equipamiento informático, especificando, en su caso, la
información referida al SPP a la que tienen acceso dichos proveedores.
Artículo 86°.- Inventario. Las AFP deberán mantener un inventario actualizado de todas las aplicaciones en
producción y en desarrollo, así como la documentación relativa a las mismas. Las aplicaciones de la AFP
desarrolladas con el propio personal de ésta y/o terceros deben tener como documentación mínima el Manual de
Análisis y Diseño, así como el Manual del Usuario. Las aplicaciones adquiridas de terceros deberán tener, como
documentación mínima, el Manual del Usuario. La documentación puede ser en cualquier medio que permita su fácil
acceso y aprovechamiento.
Artículo 87°.- Interconexión. Mediante la utilización de tecnología vigente y con los mecanismos de seguridad
adecuados, cada AFP debe estar en capacidad de interconectarse con la Superintendencia de tal manera que
permita el acceso a la información a sus bases de datos de manera remota. Mediante Oficio Circular se definirán los
estándares tecnológicos correspondientes.
Artículo 88°.- Inventario de bienes informáticos. Cada AFP debe mantener un inventario actualizado de todos
aquellos bienes informativos clasificados como activo fijo.
CAPITULO VI 28
MICROFORMAS
Artículo 89°.- Alcance. Las AFP, previa autorización de la Superintendencia, pueden recurrir a los procesos de
micrograbación de documentos e información de sus afiliados, a efectos de modernizar sus sistemas de archivos e
incrementar la eficiencia y productividad del servicio que brindan a sus afiliados, con arreglo a lo dispuesto en el
presente capítulo.
Artículo 90°.- Definición y normas aplicables. Para efectos del presente capitulo, los términos "documento" e
"información" comprenden específicamente a los documentos e información que contienen tanto la Carpeta
Individual del Afiliado como la Planilla de Pago de Aportes Previsionales.
El empleo, por parte de las AFP, de tecnologías avanzadas en materia de archivo de documentos e información se
rige, además de lo establecido por el presente capítulo y demás disposiciones que emita la Superintendencia, por el
Decreto Legislativo Nº 681, sus normas modificatorias y reglamentarias.
Artículo 91°.- Procedimiento. Para efectos de obtener la autorización de la Superintendencia, las AFP deberán
dirigir una solicitud acreditando el cumplimiento de los siguientes requisitos:
a) Contar con infraestructura y equipamiento técnico adecuado aprobados por el INDECOPI de
conformidad con el Artículo 6° del Decreto Legislativo Nº 681, sus normas modificatorias y
reglamentarias, el cual puede ser de propiedad de la AFP, o tener suscrito un contrato que le confiera
el derecho a su utilización.
b) Tener suscrito un contrato con una notaría autorizada o fedatario juramentado, habilitados para actuar
conforme a las normas que regulan el empleo de tecnologías avanzadas en materia de archivos de
documentos e información, que asegure los servicios permanentes de dichos profesionales en los
términos establecidos por el inciso d) del Artículo 31° del Decreto Supremo Nº 009-92-JUS.
c) A falta de equipamiento en las condiciones indicadas en el inciso a) que antecede, la AFP deberá tener
suscrito un contrato de servicio o similar que le asegure el procesamiento de micrograbación por una
empresa de servicios especializada titular del certificado de idoneidad técnica del INDECOPI.
28
Capítulo incorporado por la Resolución N° 055-99-EF/SAFP publicada el 25-02-99
24
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
d) Acreditar ante la Superintendencia a, cuando menos, dos (2) funcionarios responsables de los
procesos de micrograbación con poderes de representación de la AFP, de conformidad con el Artículo
27° del Decreto Supremo Nº 009-92-JUS.
e) Adjuntar una copia del contrato a que se refiere el inciso b) que antecede y, en su caso, de los
contratos señalados en los incisos a) y c) de este artículo.
Para efectos del cumplimiento de los requisitos antes señalados, la Superintendencia podrá disponer
las inspecciones y verificaciones que considere necesarias.
Artículo 92°.- Contratos. Los contratos a que se refieren los incisos b) y c) del artículo anterior deberán ajustarse a
las normas señaladas en el segundo párrafo del Artículo 90° del presente capítulo y deberán contener, cuando
menos, las siguientes condiciones:
a) El compromiso de la AFP, la empresa de servicios especializados, de la notaría o de los fedatarios
juramentados, según sea el caso, de asumir, frente a la Superintendencia y los afiliados de la AFP,
toda responsabilidad por los daños y perjuicios que se generen como consecuencia de su participación
en los procesos de micrograbación.
b) El sometimiento a las normas del SPP, las disposiciones de la Superintendencia, y, en particular, a las
normas contenidas en el presente capítulo.
c) La obligación, por parte de la empresa de servicios especializados, de la notaria o de los fedatarios
juramentados, según sea el caso, de mantener, en caso de celebrar otros contratos, idénticas
características en cuanto a precio, calidad del servicio, plazos y demás especificaciones con cualquier
AFP que esté en capacidad de solicitarlo. Los contratos no podrán incluir cláusulas de exclusividad que
obliguen a una AFP a celebrar contratos con una empresa de servicios especializados, notaría o
fedatarios juramentados en particular.
d) La obligación, por parte de la empresa de servicios especializados, de la notaría o de los fedatarios
juramentados, según sea el caso, de brindar a la Superintendencia toda la información que ésta le
solicite y que se relacione con el servicio que prestan a una o más AFP.
e) La indicación de que el costo en que se incurra por la ejecución de las obligaciones materia de los
contratos será de exclusiva cargo de la AFP que solicite el servicio, no pudiendo significar gasto alguno
para el afiliado o para el Fondo de Pensiones que administre.
f) La obligación, a cargo de todas las partes intervinientes en el contrato y, en su caso, de sus
dependientes, de mantener reserva de toda la información a la que tengan acceso con ocasión de la
ejecución de los mismos.
g) La condición suspensiva de que los contratos sólo tendrán vigencia una vez que la Superintendencia
haya emitido la autorización a que se refiere el Artículo 91° del presente capítulo.
Artículo 93°.- Cronograma de actividades. Dentro de un plaza no mayor de treinta (30) días contados a partir del
día siguiente de recibida la autorización, y previo al inicio del proceso de micrograbación, la AFP deberá alcanzar a
la Superintendencia un cronograma de actividades que comprenda el proceso en mención.
Artículo 94°.- Empresas especializadas. Las empresas que desean prestar los servicios de archivos
especializados en el interior del SPP, para los procesos de micrograbación deberán sujetarse a lo contemplado en el
Decreto Legislativo Nº 681, sus normas modificatorias y reglamentarias, así como a las normas del SPP, las
disposiciones de la Superintendencia, y, en particular, a las normas contenidas en el presente capítulo.
Artículo 95°.- Acta de cierre. Las AFP, luego de concluido un proceso de micrograbación, deberán remitir a la
Superintendencia copia del Acta de Cierre de Micrograbación, de acuerdo al formato aprobado, como Anexo B, por
el Decreto Supremo Nº 009-92-JUS, dentro de los diez (10) días de culminado el referido proceso.
25
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239
Artículo 96°.- Eliminación de documentos. Las AFP que decidan la eliminación de los documentos sometidos a
los procesos de micrograbación, deberán sujetarse a lo dispuesto por el Artículo 16° del Decreto Legislativo Nº 681,
sus normas modificatorias y reglamentarias.
Artículo 97°.- Información. Las AFP, bajo responsabilidad, están obligadas a proporcionar a la Superintendencia, a
solicitud de ésta, la información necesaria para conocer el software, archivos en medios magnéticos y los
microarchivos que conformen su sistema de documentación y archivo. De igual modo, deberán proporcionar a la
Superintendencia el acceso a su sistema de microformas. En caso que la AFP tenga sus microarchivos en una
empresa especializada, dicha empresa estará obligada a proporcionar los elementos antes señalados. En
cualquiera de los casos, la AFP debe considerar que la Superintendencia podrá realizar los controles e inspecciones
desde un equipo de cómputo remoto, de conformidad con el Artículo 87° del presente Título.
Artículo 98°.- Respaldo de microformas. Las AFP deberán mantener respaldo de los microarchivos de acuerdo a
lo contemplado en el Artículo 82° del presente Título, debiendo estar en los mismos medios en que fueron
micrograbados los documentos.
DISPOSICIONES FINALES Y TRANSITORIAS
Primera.- Manual de organización y funciones. Manual de procesos y Plan de Contingencias y de Sistema.
En un plazo de noventa (90) días posteriores a la entrada en vigencia de la presente resolución, las AFP deberán
presentar a la Superintendencia una versión actualizada de los Manuales de Organización y Funciones, de
Procesos, el Plan de Contingencias y de Sistemas, así como el Plan de Auditoría.
Segunda.- Procesos de investigación. El proceso interno de investigación establecido en el presente Título,
resultará de aplicación para aquellas denuncias que se presentan, o procesos internos de investigación que se
inicien de oficio, a partir de la fecha de entrada en vigencia de la presente resolución.
Tercera.- Provisiones. De conformidad con lo establecido por el Artículo 37° de la Ley y el Artículo 58° del
Reglamento, la Superintendencia determinara el proceso de constitución de provisiones en aquellos casos que la
AFP, de manera negligente, no haya dado inicio al proceso de cobranza de aportes.
Cuarta.- Adecuación. Las AFP tendrán un plan que vencerá el 30 de abril de 1998 para adecuar sus
establecimientos a lo dispuesto en el presente Título. Transcurrido dicho plazo, la Superintendencia cancelará la
autorización de aquellos establecimientos que no se ajusten a lo establecido en el presente Título.
Quinta.- Derogatoria. Deróguese la Resolución N° 027- 93-EF/SAFP con excepción del Subcapítulo II del Capítulo
III; la Resolución Nº 027-94-EF/SAFP; la Resolución N 546-96-EF/SAFP salvo lo dispuesto por la Cuarta Disposición
Final; la Resolución Nº 371-97-EF/SAFP, los Artículos 3° y 4° de la Resolución Nº 460-97-EF/SAFP, así como toda
disposición que se oponga a lo establecido en el presente Título.
26
Los Laureles Nº 214 - Lima 27 - Perú Telf. : (511) 6309000 Fax: (511) 6309239