Teletrabajo en el contexto de los cambios sociales y económicos: Centro de Contactos BancoEstado Autores: Gerencia Banca a Distancia, BancoEstado, Chile Fundación Chile Pedro Rivadeneira Resumen Ejecutivo: Este documento resume la experiencia de teletrabajo de BancoEstado a través de su Centro de Contactos (off shore) ubicado en Lota (VIII Región), 600 kms. al sur de Santiago de Chile, capital donde se encuentra la oficina principal del banco. Lota es una ciudad deprimida socio y económicamente, dado que la extracción de carbón que fue su principal actividad durante más de 180 años, finalizó en 1997. Desde hace 2 años BancoEstado está operando con éxito en Lota una reconversión laboral real con una empresa de e-servicios que se autofinancia y que cuenta de momento con 180 empleados de la zona y 300.000 llamadas mensuales. Este documento resume el proyecto Centro de Contactos (off shore) de BancoEstado y el desarrollo de una certificación de competencias laborales por parte de Fundación Chile. Palabras Claves: Centro de Contactos de BancoEstado; Canales de atención BancoEstado; medios no presenciales; competencias laborales; off shore; e-servicios; humanware; capital humano; reconversión laboral. Centro de Contactos BancoEstado: 1. BancoEstado 24 horas es un Canal de Distribución e Instrumento Comercial de BancoEstado cuyo propósito es: 2. Tendencias de la industria bancaria chilena: 3. Profundizar las relaciones y conocimientos de los clientes Complementar la red de sucursales físicas Utilizar multi-medios no presenciales Personalización de los productos y servicios Utilización de medios automatizados en la atención de clientes Disminución sostenida de la intermediación Aceleración de los ciclos transaccionales y procesos de negocios Perfeccionamiento del mercado Más competencia y "Democratización" de la oferta Menores márgenes Incorporación de nuevas habilidades a la Banca Memoria de la relación institucional con el cliente Utilización del conocimiento del cliente para personalizar su atención Incorporación de servicios no financieros Características del canal BancoEstado 24 Horas: Relación directa y de continuidad con clientes Mayor eficiencia y mejor control de niveles de servicio Estandarización y modularización del servicio Cobertura global Personalización de la atención según características y requerimientos de los clientes Mayor colocación de productos bancarios en el cliente 1 4. Canales de atención BancoEstado: El cliente elige donde, como y cuando se atiende Cliente elige dónde, cómo y cuándo se atiende Sucursal Banca a Distancia Mesón Fax Mesón Buzoneras 80 Cajas 60 40 20 0 1s t Qt r 2nd Qt r Telefonía Internet Centro de Contactos Ejecutivo Cajeros Automáticos Plataformas especializadas 5. Dispensadores de Saldo Participación de canales: Distribución y Dimensionamiento de canales para el BECH 1998 2000 Estándares Internacionales de Referencia 2003 Número Número Número % % % Participación Componentes Participación Componentes Participación Componentes México Brasil Sucursales 71,3% 211 55% 291 50% 377 42% 32% 65% Autoservicios 28,6% 962 44,3% 1.447 40% 1769 30% 32% 24% 28% 26% 11% 3 Atención a Distancia Base Transaccional 0,1% Sin Web 300 15 Operadores 6. USA Operadores Operadores 0,7% 10.225.491 Web Informativa 10% 12.830.143 Web con todos los servicios 14.950.000 El Centro de Contactos u Off Shore...en LOTA ...es una organización con atención asistida, orientada a la administración de contactos no presenciales, cuyo propósito es optimizar los procesos de ofertas, captación, retención, seguimiento y conocimientos de los clientes. 7. Porqué en LOTA? Nueva actividad económica para una zona deprimida Complementa los esfuerzos del Estado para recuperar la zona Uso de ventajas tributarias y de infraestructura Compromiso socio-económico y de reconversión laboral 8. LOTA... Breve información....... Lota, fue fundada el 12 de octubre de 1662, con el nombre "Santa María de Guadalupe". Lota o "Louta" signifíca en lengua Mapuche “Pequeño Lugarejo" o "Caserío Insignificante". Históricamente, su principal actividad económica fue la extracción de carbón desde minas subterráneas, llegando algunas de ellas a internarse por más de 2 kilómetros bajo el mar, a una profundidad de 40 metros. Esta actividad finalizó el año 1997 lo que significó una cesantía de la población local cercana al 30%. 2 Hoy, las actividades principales son la pesca, forestal, industrial, comercio y últimamente el e-servicio. Ubicación: Región del Bío Bío, Provincia de Concepción. Población: 53.000 habitantes. Superficie: 114,3 km2. 9. Off Shore Lota: ..... una realidad Venta focalizada de e-productos y e-servicios Promoción de información de e-productos y e-servicios del Banco y sus filiales Campañas comunicacionales masivas Transacciones financieras Actualización de datos Estudios de Mercado y Opinión Pública 10. Nuestro Off Shore ... Empresa con administración independiente. Atiende a BancoEstado y sus filiales: Microempresa, Cobranzas, Administradora de Fondos de Valores, Corredora de Seguros y de Bolsa. Cobertura nacional e internacional. Tecnología de última generación Capital humano con Certificación Internacional en competencias básicas, conductuales y laborales. Escalamiento en sofisticación de e-servicios 11. La decisión del Banco...... un off shore propio Posibilidad de participar en negocios globales Alineados con los requerimientos que dan soluciones estandarizadas a empresas internacionales Coherente con los tratados internacionales firmados por Chile Expectativas y horizontes de e-servicios de clase mundial Política de uso institucional de las herramientas tecnológicas 12. Los desafíos de instalarse en Lota: Inserción en la zona Clima social complejo Altas expectativas (generación de empleo) Personas Incertidumbre respecto a la adaptabilidad y competencias laborales de las personas a esta nueva actividad Infraestructura de comunicaciones Disponibilidad de enlaces capaces de soportar el tráfico de voz y datos requeridos Infraestructura de comunicaciones Garantías de la continuidad operacional de un proceso crítico Infraestructura física Carencia de recinto adecuado 13. La realidad de Lota para el proyecto: Reclutar y trasladar ejecutivos con experiencia en el tema Contratar, formar y capacitar teleoperadores de la zona: 3.000 postulantes 500 preseleccionados 220 horas de capacitación por persona pre desarrollo de competencias laborales 90 personas el 2001 3 140 personas el 2002 210 personas el 2003 300 personas el 2004 Creación de una cultura organizacional propia: Creación de confianza Compromiso Clima laboral 14. Infraestructura física: Edificio de 2.800 m2 3 pisos y un zócalo 300 posiciones Diseñado para optimizar el funcionamiento de acuerdo a estándares internacionales 15. Componentes de la solución tecnológica: Distribuidor automático de llamadas (ACD) Respuesta automatizada (IVR) Integración de medios de contacto con sistemas de información (CTI) Discador Predictivo Grabador de llamadas Servidor de Fax CRM (Siebel) 16. Factores críticos de éxito: Capital Humano: Personal orientado a la calidad de e-servicios; modelado y certificado en el uso de las herramientas disponibles. Tecnología: adecuada a las necesidades de clientes, mandantes y usuarios; soporte oportuno; sistemas de respuestas rápidas; bases de datos actualizadas, veraces y completas. Nivel de Servicio: Cumplir estándares internacionales de e-servicios y atención a clientes; disposición al mejoramiento progresivo y continuo en la calidad de e-servicio. Control de Costos: Estructura de costos que permita obtener la rentabilidad esperada, sin descuidar el eservicio. Proyecto Desarrollo de Competencias Laborales para la Certificación 1. Propósito General del Proyecto: Instalar en el Centro de Contacto Lota (off shore) un sistema de desarrollo de Competencias Laborales, estableciendo perfiles de cargo por competencias, con los cuales desarrollar, evaluar y certificar las competencias laborales del personal. 2. Propósitos Específicos: Elaborar perfiles de competencia de los cargos ejecutivos y supervisores, rutas de entrada/salida, requisitos y atributos Desarrollar plataforma interna de evaluación de competencia y evaluar cargos de ejecutivos y supervisores Analizar brechas y establecer planes de desarrollo personal Capacitar a Supervisores en administrar los planes de desarrollo de sus supervisados Desarrollar módulos de capacitación en base a las competencias elaboradas Desarrollar las competencias del personal evaluado, con metodologías presenciales y prácticas en lugar de trabajo. 4 3. Alcances 4. 6. Programa orientado a 155 EAC, 9 supervisores, 1 asegurador de nivel, 3 controladores de calidad y 2 analistas de campaña (170 personas) Fundación Chile proveerá la capacitación formal requerida para que los trabajadores evaluados alcancen estado competente en las competencias seleccionadas. Relación directa de BancoEstado con el Organismo Certificador Fundación Chile tendrá rol de acreditador y asegurador de calidad sobre el mismo. Tipos de Competencia 5. Implementar plataforma externa de evaluación de competencias, término de portafolios y certificación, bajo un certificador acreditado. Competencias Básicas Competencias Conductuales Genéricas Competencias Técnicas específicas Para administrar en base a competencias será necesario: Pasar de una lógica de puestos de trabajo a una lógica de oficios o perfiles de competencia. Pasar de una lógica de progresión entre puestos de trabajo a una de progresión en el perfil. Donde el perfil de competencias 5 Gestionar Inversiones Administrar Recursos Visión de 4 Telemarketing Gestionar Tiempo otros Relacione 3 Atender Reclamos Gestionar Auto desarrollo Calidad / Seguridad 2 Recepcionar Pedidos Coordinar con Otras áreas Trabajo en Equipo 1 Operar Plataforma Administrar Tiempo Personal Comunicación Efectiva Leer, escribir y calcular Básicas 7. 1. Ate Clientes nde rM Técnicas ay or Otorgando empleabilidad... visi bili Empleabilidad: da d Mayor visibilidad de logros de Mayor transferibilidd de capacidadeslog Competencias Básicas ros 2. Ma Leer yor Escribir tra Habilidades Numéricas nsf eri Manejo TIC biñ Competencias Genéricas lid Comunicación ad de Aprender contínuamente ca Adaptabilidad al cambio pa Competencias Técnicas (Espíficas) cid ad Manejo Plataforma Atención a Clientes es Gestión si mismo Cultura Empresa Gestión Genéricas 3. 4. 5. Ma yor visi bili da d de log ros Ma yor 5 8. Flujo del Proyecto 9. Levantamiento de Perfiles de Competencias Procesos identificados Competencias levantadas Perfiles de Competencia Detección de necesidades de desarrollo Capacidades de evaluación Personal pre-evaluado Planes de desarrollo personal Desarrollo de Capacidades de Formación Competencias Modularizadas Itinerarios Formativos Trainers entrenados Desarrollo de Competencia del Personal Sistema de Coaching Formación de Competencias Evaluación de Competencias del Perfil Capacidades de Evaluación Personal Evaluado Recomendaciones realizadas Certificación Antecedentes analizados Certificados Emitidos Flujo del Trabajador Capacitación Modular Empleado Pre Evaluación Evaluación Certificación 6