APOYOS EN EFECTIVO PARA BANCA SOCIAL

APOYOS EN EFECTIVO PARA BANCA SOCIAL
TÉRMINOS DE REFERENCIA PARA LA ELABORACIÓN DEL PROGRAMA DE TRABAJO Y EL
DIAGNÓSTICO GENERAL DE LA SITUACIÓN ACTUAL DEL OSSE DE AHORRO Y CRÉDITO
MODALIDAD III.1 “APOYOS PARA EL FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL Y DESARROLLO
DE CAPACIDADES DE LA BANCA SOCIAL (APOYOS EN EFECTIVO)”.
Submodalidades:
III.1.3 […]
III.1.7 Asesoría profesional y desarrollo de capacidades en sitio para:
A. Diseño e implementación de manuales de operación y organización (mínimo
dos manuales).
B. Establecimiento e implementación de controles y gobernabilidad.
C. […]
D. […]
E. Diseño e implementación de portafolios de productos y servicios financieros.
F. […]
EL PROGRAMA DE TRABAJO deberá contener los siguientes aspectos que permitan
evaluar la pertinencia y viabilidad de la solicitud de apoyo, conforme a los criterios de
evaluación establecidos para tal efecto.
Además deberá presentarse en forma impresa y firmada en todas sus páginas por el
representante legal, así como en versión electrónica requisitada en la herramienta de
captura que se encuentra disponible para tal efecto en la página web del INAES
www.inaes.gob.mx e incluyendo en ambos casos la información que se solicita en la
misma.
EL DIAGNÓSTICO GENERAL de la situación actual del OSSE de ahorro y crédito deberá
presentarse conforme al Anexo 1 de los presentes términos de referencia.
En el caso de solicitar más de un componente de apoyo bajo la Submodalidad III.1.7 “Asesoría
profesional y desarrollo de capacidades en sitio”, el solicitante deberá entregar un Programa de
Trabajo por cada componente solicitado y un solo Diagnóstico general que refleje la necesidad
de esos componentes.
CONTENIDO DEL PROGRAMA DE TRABAJO
1. Datos Generales
1.1 Denominación o razón social.
Página 1 de 14
1.2 Fecha de constitución.
1.3 Número de socios inicial y actual.
1.4 Fecha y número de registro en el Organismo de Supervisión Auxiliar que le
corresponde o en su caso, fecha en que el OSSE de ahorro y crédito fue autorizado por la
Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).
1.5 Domicilio: Calle y número, Colonia, Delegación o Municipio, Código postal, Estado.
2. Antecedentes
2.1 Apoyos previos
Relacionar el (los) apoyo (s) recibido (s) por lo menos en los dos años anteriores (y de ser
el caso, en el presente ejercicio fiscal) por parte del INAES u otras instituciones como FIRA,
BANSEFI, PRONAFIM, etc.
Describir brevemente en qué temas o aspectos de la entidad se aplicaron esos apoyos, así
como los resultados y alcances obtenidos.
En caso de haber realizado trabajos similares a las que se proponen en la actual solicitud
de apoyo, los resultados y alcances descritos deberán reflejar la necesidad de continuar
con esas acciones.
Año
Nombre
del apoyo
En
efectivo o
en
especie
Institución
Monto
Área o tema de
aplicación
Resultados y
alcances obtenidos
3. Objetivos
3.1 Describir la (s) problemática (s) específica (s) que enfrenta el OSSE de ahorro y crédito
con base en la situación actual que corresponde con lo señalado en el Diagnóstico
General, específicamente los numerales 7 “Análisis FODA”, 10 “Necesidades de
fortalecimiento operativo, financiero, técnico y tecnológico” de la “Guía para elaboración
del diagnóstico general” Anexo 1 de los presentes términos de referencia.
3.2 Enunciar las acciones específicas a realizar para resolver esa (s) problemática (s) y los
alcances previstos que se obtendrán, mismos que corresponden con lo señalado en el
numeral 11 “Plan de mejora” de la “Guía para elaboración del diagnóstico general” Anexo
1 de los presentes términos de referencia.
Página 2 de 14
3.3 Especificar de acuerdo al tipo de servicio, si éste forma parte de los planes de mejora o
programas de trabajo de acciones de fortalecimiento desarrolladas con anterioridad
dentro o fuera de la entidad financiera.
[…]
La información de los dos puntos anteriores puede proporcionarse en el siguiente cuadro:
Problemática
Acciones
Alcance
3.4 Describir el objetivo general del servicio.
3.5 Señalar la línea base1 que sustentará los objetivos específicos.
3.6 Describir los objetivos específicos considerando los resultados esperados2 en términos
cuantitativos y/o cualitativos en las áreas o indicadores señalados con las acciones a
realizar dentro del servicio.
4. Metodología y cronograma de actividades
4.1 Describir claramente y a detalle la metodología, es decir, los conceptos, instrumentos
y pasos a seguir para cumplir cada uno de los objetivos propuestos.
4.2 Detallar en un Cronograma la descripción operativa de las actividades contempladas
en la metodología, tomando en cuenta el tipo de servicio, los recursos y el tiempo a
emplear para su ejecución, así como los responsables por parte del OSSE de ahorro y
crédito solicitante y el prestador de servicios en cada una de las actividades.
4.3 Explicación de los indicadores y medios de evaluación de los objetivos, metas e
impactos esperados. Indicar cuándo y cómo se obtendrán esos resultados.
5. Propuesta de seguimiento y recepción del servicio
5.1 Referir cómo el OSSE de ahorro y crédito verificará que quien realiza el servicio cumpla
con los objetivos y cada una de las actividades y resultados planteados en la metodología
y el cronograma de este programa de trabajo en tiempo, forma y calidad; así como los
1
Es la situación actual de las áreas o indicadores a mejorar con el servicio en términos cuantitativos y/o cualitativos. Permite conocer
el valor de los indicadores al momento de iniciar las acciones propuestas, es decir, establece el “punto de partida” del servicio.
2
El resultado se refiere a lo que se pretende alcanzar con las acciones del servicio. Se debe expresar en congruencia con la línea base.
Página 3 de 14
mecanismos de condicionamiento de pago, cláusulas de rescisión o modificaciones que se
establecerán en el contrato con el prestador del servicio.
No se trata de transcribir el contrato de prestación de servicios, sino de establecer los
controles de cumplimiento y satisfacción del servicio.
5.2 Incluir un modelo de bitácora con el que el OSSE de ahorro y crédito dará seguimiento
a las actividades señaladas en el cronograma de actividades, incluyendo las actividades en
sitio, según la submodalidad de apoyo.
6. Entregables del servicio
6.1 Relacionar los documentos y/o productos que resultarán del servicio y con los que se
considerará la satisfacción por el servicio, los cuales podrán ser:
•
•
•
•
•
Informe ejecutivo del servicio en el que se describan los resultados
alcanzados conforme a lo establecido en el Programa de trabajo.
Comprobantes fiscales.
Bitácoras de seguimiento y recepción del servicio que comprueben los 10
días hábiles de trabajo en sitio.
Plan de mejora o planteamiento de continuidad o en su caso, de salida
ordenada del sistema financiero.
En el caso de que la asesoría profesional incluya cursos de capacitación, las
listas de asistencia de los participantes y material de capacitación.
7. Estructura financiera
7.1 El OSSE de ahorro y crédito detallará el costo total del servicio, el monto total del
apoyo que solicita al INAES y su aportación.
Todos los gastos incluidos en el presupuesto deberán estar claramente justificados y
señalados conforme a los montos máximos establecidos en las Reglas de Operación
vigentes y lo establecido en la convocatoria respectiva.
Es importante señalar que la estructura financiera señalada en el programa de trabajo,
deberá coincidir con la registrada en la solicitud de apoyo.
ESTRUCTURA FINANCIERA
FUENTE
MONTO
INAES
SOLICITANTE
TOTAL
Página 4 de 14
PORCENTAJE
7.2 En el caso de la Submodalidad III.1.7 “Asesoría profesional y desarrollo de
capacidades en sitio”, desglosar los costos de cada servicio cuando se solicite más de un
componente de apoyo:
Componente
Aportación
OSSE de
ahorro y
crédito
Porcentaje de
aportación
Apoyo INAES
Porcentaje
Apoyo
Monto total
8. Prestador (a) de servicios profesionales y persona (s) a cargo del servicio.
8.1 Nombre o denominación social del prestador (a) de servicios profesionales (persona
moral o física).
8.2 R.F.C. del prestador (a) de servicios profesionales (persona moral o física).
8.3 Nombre de la (s) persona (s) a cargo del servicio (la persona designada por la
consultora, federación, entre otras).
Página 5 de 14
ANEXO 1. GUÍA PARA ELABORACIÓN DEL DIAGNÓSTICO GENERAL QUE SE ADJUNTA AL
PROGRAMA DE TRABAJO PARA SOLICITAR APOYO EN LA MODALIDAD III.1 “APOYOS
APOYO PARA EL FORTALECIMIENTO INSTITUCIONAL Y DESARROLLO DE CAPACIDADES
DE LA BANCA SOCIAL (APOYOS EN EFECTIVO)”, BAJO LAS SUBMODALIDADES:
III.1.3 “CONSULTORÍA Y ACOMPAÑAMIENTO CON UN MÍNIMO DE 10 DÍAS HÁBILES EN
SITIO”
III.1.7 “ASESORÍA PROFESIONAL Y DESARROLLO DE CAPACIDADES EN SITIO”
1. Datos Generales
1.1 Denominación o razón social.
1.2 Puntos de atención:
Matriz/sucursal/ventanilla
Domicilio
No. de socios
que atiende
Nombre de la
localidad o
municipio
(Agregar las líneas que se requieran para incluir puntos de atención).
2.- Historia (Destacar los eventos históricos más relevantes de la entidad financiera
desde su constitución a la fecha)
Año
Situación
Acciones y/o
resultados
(Agregar las líneas que se requieran para incluir la historia del OSSE de ahorro y crédito).
3.- Factores que se consideran más importantes en el desarrollo del OSSE de ahorro y
crédito
3.1 Información Financiera Histórica
3.1.1 información financiera (estados financieros) al cierre de los últimos dos
ejercicios fiscales en pesos o en miles de pesos y porcentajes.
Página 6 de 14
3.1.2 La información financiera (estados financieros) mensual del último trimestre
previo a la fecha en que se presenta la solicitud de apoyo (en pesos o en miles de
pesos y porcentajes).
3.1.3 El cálculo de las once razones financieras.
3.1.4 Composición de cartera de crédito en relación con la actividad.
4. Interpretación del comportamiento histórico del OSSE de ahorro y crédito
4.1 El análisis de la información de los apartados anteriores, visualizando las
estrategias o acciones que le han permitido sostenerse en la actividad o en su caso,
que han conducido a la entidad financiera a la posibilidad de una salida ordenada del
sistema financiero.
5. Diagnóstico económico y social
5.1 Económico
5.1.1 Determinantes económicos de la actividad financiera y de las
actividades productivas y de consumo de los socios en la región(es) que
atiende el OSSE de ahorro y crédito.
5.1.2 Estacionalidad y tendencias de los determinantes económicos.
5.2 Social
5.2.1 Determinantes sociales de la actividad financiera y de las actividades
productivas y de consumo de los socios en la (s) región(es) que atiende el
OSSE de ahorro y crédito.
5.2.2 Integración social y territorial de la entidad con la comunidad donde
se origina y con la o las comunidades del área de influencia actual.
5.2.3 Estacionalidad y tendencias de los determinantes sociales.
6. Diagnóstico Interno del OSSE de ahorro y crédito
6.1 Situación y dinámica de la participación y apropiación de los socios
6.1.1 Identidad y sentido de pertenencia.
6.1.2 Planeación y evaluación participativa.
Página 7 de 14
6.1.3 Lealtad e intensidad de utilización del ahorro el crédito y otros
servicios.
6.1.4 Instrumentos, dinámicas, educación y capacitación para la
participación y apropiación de los socios.
6.2 Situación y dinámica de la gobernabilidad representativa y operativa.
6.3 Situación de los Comités que la operan.
6.4 Políticas, cultura del ahorro y prácticas de promoción del ahorro. Situación en
que se encuentra la captación de recursos y otras fuentes de fondeo y forma en
que operan actualmente.
6.5 Políticas y estrategias crediticias. Situación en que se encuentra la colocación
de recursos y mecanismos con los que opera actualmente.
6.6 Estructura organizacional actual de la entidad.
6.7 Situación de las actividades administrativas (logística, sistemas, contabilidad,
personal) en el OSSE de ahorro y crédito.
6.8 En su caso, situación de las actividades administrativas en sucursales y puntos
de atención.
7. Análisis FODA
El análisis deberá contener una metodología participativa que incluya al personal directivo
y operativo del OSSE de ahorro y crédito, así como a los socios. De esta manera, se
obtendrá información útil que permita identificar las áreas de oportunidad para la
implementación de mejoras, o en su caso, para sustentar la posibilidad de una salida
ordenada del sistema financiero.
Las debilidades y fortalezas corresponden con el ámbito interno del OSSE de ahorro y
crédito y representan los aspectos que deben aprovecharse para la consolidación de la
entidad y aquéllos que deben modificarse o eliminarse para reducir riesgos o fracasos.
Las amenazas y oportunidades son del ámbito externo del OSSE de ahorro y crédito y
pueden provenir de distintos ámbitos: económico, social, normativo, etc.
7.1 Descripción
Debilidades:
Página 8 de 14
Debilidad
Explicación
Amenazas:
Amenaza
Explicación
Fortalezas:
Fortaleza
Explicación
Oportunidades:
Oportunidades
Explicación
7.2 Análisis:
Debilidades
Organizativas
Amenazas
Fortalezas
Oportunidades
Normativas
Mercado
Técnico operativas
Económico financieras
8. Vocación del OSSE de ahorro y crédito (Visión, misión y objetivos)
8.1 La forma en que se visualiza el ambiente del que es parte la entidad financiera;
el entorno social, de mercado, socio-usuarios, tecnología, aspectos económicos.
8.2 La misión y visión del OSSE de ahorro y crédito.
Página 9 de 14
8.3 Las principales capacidades (materiales y humanas) que necesita el OSSE de
ahorro y crédito para cumplir su misión.
9. Necesidades de personal y desarrollo de capacidades
9.1 Características actuales del personal frente a las deseables.
9.2 Necesidades específicas para el desarrollo de capacidades.
10. Necesidades de fortalecimiento operativo, financiero, técnico y tecnológico
10.1 Situación actual de la capacidad operativa, financiera, técnica y tecnológica
del OSSE de ahorro y crédito.
10.2 Necesidades específicas de fortalecimiento para la implementación de
mejoras que permitan eficientar la capacidad operativa, financiera, técnica y
tecnológica del OSSE de ahorro y crédito.
11. Plan de mejora
11.1 Características del (as) área (s) susceptible (s) de mejora.
11.2 Problemática específica.
11.3 Proceso (s) en los que impacta, acciones propuestas y riesgos.
11.4 Objetivos y metas.
11.5 Medios y periodo de implementación.
11.6 Seguimiento y evaluación, responsables y medios de verificación o medición.
Página 10 de 14
CRITERIOS DE EVALUACIÓN
La evaluación técnica que el INAES realice sobre el programa de trabajo y el Diagnóstico
general, se realizará a partir de dos criterios: PERTINENCIA y VIABILIDAD. Se asignan de 0 a
11 puntos para el criterio de pertinencia y de 0 a 14 puntos para el criterio de viabilidad.
•
PERTINENCIA. Refiere la pertinencia y coherencia de las acciones y/o mejoras que
se plantean en el servicio.
•
VIABILIDAD. Refiere a la metodología, actividades y mecanismos de
implementación y seguimiento que se llevarán a cabo para cubrir la necesidad del
servicio y obtener resultados favorables para el OSSE de ahorro y crédito.
La calificación del programa de trabajo y el Diagnóstico general se realizará mediante un
mecanismo de asignación de puntos. El puntaje máximo de evaluación será de 25 puntos;
mientras que el puntaje mínimo requerido para obtener resultado positivo en dicha
evaluación será de 16 puntos, los cuales deberán estar integrados de por lo menos 7
puntos en el criterio de pertinencia y de 9 puntos en el criterio de viabilidad; de no ser así,
el resultado de la evaluación técnica será negativo.
RANGOS DE CALIFICACIÓN DE LA EVALUACIÓN TÉCNICA
CRITERIO PERTINENCIA
CRITERIO VIABILIDAD
TOTAL MÍNIMO REQUERIDO PARA
OBTENER UNA EVALUACIÓN TÉCNICA
POSITIVA
DE 0 A 11 PUNTOS
DE 0 A 14 PUNTOS
16 PUNTOS
Página 11 de 14
DESCRIPCIÓN Y PUNTUACIÓN DE LOS CONTENIDOS DE CADA CRITERIO
Descripción y puntuación detallada de los contenidos de cada criterio para la evaluación
del Programa de Trabajo y Diagnóstico general de las submodalidades:
III.1.3 Consultoría y acompañamiento con un mínimo de 10 días hábiles en sitio para:
a) Mejorar el nivel o índice de capitalización
b) Favorecer los procesos de salida ordenada del sistema financiero, tales como:
liquidación, fusiones, transmisión de activos y pasivos entre otros.
III.1.7 Asesoría profesional y desarrollo de capacidades en sitio para:
A. Diseño e implementación de manuales de operación y organización (mínimo
dos manuales).
B. Establecimiento e implementación de controles y gobernabilidad.
C. Implementación y evaluación de procesos de gestión del desempeño social.
D. Análisis contable y fiscal para regularizar el cumplimento de obligaciones.
E. Diseño e implementación de portafolios de productos y servicios financieros.
F. Evaluación especializada de créditos productivos.
PUNTAJE APROBATORIO
CRITERIOS
CONTENIDOS
MÁXIMO
MÍNIMO
11
7
Antecedentes y
situación actual
De o a 3 puntos
Pertinencia
De 0 a 3 puntos
PERTINENCIA
Página 12 de 14
DESCRIPCIÓN DEL CONCEPTO Y FORMA DE
VALORAR LOS CONTENIDOS DE LA
PROPUESTA DEL PROGRAMA DE TRABAJO
Y DIAGNÓSTICO GENERAL DEL OSSE DE
AHORRO Y CRÉDITO
Se evalúa la presencia o ausencia de los
antecedentes conforme a los términos
de
referencia
en
los
campos
establecidos en la herramienta de
captura del Programa de trabajo, según
se indica en el instructivo de la misma y
la situación actual descrita en el
Diagnóstico general y si están
completos.
Se valora si las debilidades descritas en
el FODA del diagnóstico general y el plan
de mejora (o en su caso, las acciones
para la salida ordenada) de la entidad
expresan que necesita de las actividades
que se propone realizar.
Coherencia
CRITERIOS
CONTENIDOS
De 0 a 5 puntos
PUNTAJE APROBATORIO
MÁXIMO
MÍNIMO
14
9
Programa de
trabajo
De 0 a 4 puntos
Metodología
De 0 a 5 puntos
Integración
De 0 a 2 puntos
Evaluación
De 0 a 3 puntos
VIABILIDAD
PUNTAJE TOTAL
PUNTAJE
Página 13 de 14
Se verifica si hay correspondencia entre
la situación actual de entidad expresada
en el Diagnóstico general, con el plan de
mejora (o en su caso, las acciones para
la salida ordenada), con los objetivos, la
metodología y los productos que
propone el Programa de Trabajo que
presenta.
DESCRIPCIÓN DEL CONCEPTO Y FORMA DE
VALORAR LOS CONTENIDOS DE LA
PROPUESTA DEL PROGRAMA DE TRABAJO
Y DIAGNÓSTICO GENERAL DEL OSSE DE
AHORRO Y CRÉDITO
Se evalúa la presencia o ausencia de los
temas de objetivos, metodología,
cronograma de actividades, la bitácora
de seguimiento, los entregables,
planteamiento de continuidad y el costo
del servicio que establecen los Términos
de Referencia en los campos de la
herramienta de captura y si están
completos, según se indica en el
instructivo de la herramienta.
Se verifica si están presentes los
conceptos, instrumentos y actividades
para el logro de los objetivos y las
acciones de mejora de la propuesta tal
como se solicita en los Términos de
Referencia y como se indica en la
herramienta de captura y su instructivo.
Se verifica si el Programa de Trabajo
tiene continuidad técnica con apoyos
previos. Si no obtuvo apoyo previo
obtiene un punto. En el caso de que se
detecte que el solicitante recibió apoyo
previo del INAES y no lo informa se
calificará en cero.
Se evalúa la presencia de la información
en los campos de la propuesta de
seguimiento y recepción del servicio, la
descripción los resultados esperados y la
bitácora de seguimiento a las
actividades del Programa de Trabajo.
El puntaje mínimo aprobatorio de 16
APROBATORIO
MÁXIMO
MÍNIMO
25
16
Página 14 de 14
puntos deberá estar integrado de por lo
menos 7 puntos en el criterio de
Pertinencia y de 9 en el criterio de
Viabilidad y que ningún contenido
obtenga cero de calificación.