BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 i) Información general de la Emisión a) En los apartados en los que así se requiera, se proporcionará información mensual que se detalla por los últimos 2 meses o desde la fecha de emisión de los títulos fiduciarios, cuando ésta sea menor a 2 meses. b) Cuando así se indique, se deberá incluir información desglosada por cada una de las series de títulos fiduciarios emitidos. Denominación de la Emisión (moneda en la que fueron emitidos los títulos fiduciarios) PESOS Garante (s) y/o Aval (es) Tipo de garantía Administrador u Operador Representante Común BANCO MERCANTIL DEL NORTE, S.A. INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, GRUPO FINANCIERO BANORTE MONEX CASA DE BOLSA, S.A. DE C.V. Página 1/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 MILES DE PESOS ii) Activos del Fideicomiso Para determinar el saldo insoluto de los activos vigentes y vencidos requerido por este apartado, se considerará la definición de tales conceptos incluida en el contrato de fideicomiso correspondiente. *El rubro de efectivo en el fideicomiso al final del periodo debe incluir, en su caso, el efectivo de cualquier tipo de cuentas de reserva y fondos. 6) Saldo insoluto de los activos vigentes al final del periodo 803,555 7) Saldo insoluto de los activos vencidos al final del periodo 118,278 8) Efectivo en el fideicomiso al final del periodo (incluir cuentas de reservas y fondos, en su caso)* 72,983 9) Otros activos en poder del fideicomiso 2,610 Página 2/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 MILES DE PESOS iii) Pasivos del Fideicomiso Los adeudos que se reportan en este apartado, deberán incluir adeudos devengados en el periodo que se informa u otro periodo anterior que no hayan sido pagados al final del periodo, así como aquellos que se encuentren vencidos. 10) Saldo insoluto de la emisión al final del periodo 796,187 06-2 24,498 06 771,689 11) Adeudos por concepto de gastos del fideicomiso 71 12) Adeudos por ejercicio de la garantía financiera, en su caso 0 13) Total de amortización de principal adeudada a los tenedores de títulos fiduciarios 0 14) Total de intereses adeudados a los tenedores de títulos fiduciarios 919 15) Otros adeudos 0 Página 3/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB PERIODO: NO. FIDEICOMISO: 583 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 MILES DE PESOS iv) Capital del Fideicomiso El monto de sobre colateral al final del periodo deberá calcularse según se hubiera definido en el contrato de fideicomiso correspondiente y se deberán considerar los últimos saldos del periodo. Se entenderá por: a) *Sobrecolateral, al resultado de disminuir los pasivos del fideicomiso al total de activos del fideicomiso. b) **Sobrecolateralización, al resultado de aplicar la siguiente fórmula: Saldo insoluto de la emisión al final del periodo [ 1- ( Saldo insoluto de los activos vigentes al final del periodo + Efectivo en el fideicomiso al final del periodo ) ] X 100 16) Monto de sobrecolateral al final del periodo* 200,249 17) Sobrecolateralización**(expresado en porcentaje) 9.17 Página 4/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 MILES DE PESOS v) Ingresos del Fideicomiso 18) En su caso, tipo de cambio utilizado para determinar el valor de la cartera de activos denominada en moneda distinta al peso (a pesos de la denominación de la emisora en la última fecha del periodo de cobranza) 1 19) Amortización programada cobrada 5,968 20) Pagos de principal no programados 5,389 21) Ingresos por concepto de liquidaciones y adjudicaciones (derivadas de activos vencidos) 1,907 22) Intereses ordinarios cobrados 9,967 23) Intereses moratorios cobrados 414 24) Ingresos por seguros cobrados 729 25) Instrumentos de cobertura cobrados 0 26) Comisiones cobradas 109 27) Ejercicio de la garantía financiera (monto ejercido de la garantía financiera para pagar intereses, principal u otros conceptos especificados en el contrato de garantía) 0 28) Ingreso neto de inversiones 261 29) Ingresos por otros conceptos 0 30) Total de ingresos al fideicomiso (suma de todos los conceptos anteriores) 24,744 Página 5/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 MILES DE PESOS vi) Cargos y Pagos del Fideicomiso 31) Tipo de cambio para el pago de los certificados bursátiles (a pesos de la denominación de la emisora el día de pago del cupón) 1 32) Seguros de vida pagados (monto pagado por primas) 666 33) Seguros de daños pagados(más IVA) 184 34) Primas de instrumentos de cobertura pagadas 0 35) Comisiones por administración pagadas al administrador maestro 779 36) Comisiones por administración a servidores primarios, en su caso 0 37) Cargos por cobranza pagados con recursos del fideicomiso. 0 38) Honorarios del fiduciario 0 39) Honorarios del representante común 32 40) Agencias reguladoras 0 41) Agencias calificadoras y auditores externos 0 42) Gastos de adjudicación 0 43) Garantía de pago a los tenedores, en su caso 0 44) Seguro de crédito y/o garantía de pago por incumplimiento del activo correspondiente, en su caso (monto pagado por primas) 0 Página 6/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 45) Monto de intereses pagados a los tenedores de títulos fiduciarios 5,789 06-2 203 06 5,586 46) Monto pagado por amortización a los tenedores de títulos fiduciarios 13,064 06-2 402 06 12,662 47) Monto pagado a los tenedores de constancias o bonos residuales o subordinados, en su caso 0 48) Incremento o decremento de reservas 0 49) Otros gastos del fideicomiso durante el periodo 194 50) Total de cargos y pagos 20,708 Página 7/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 vii) Situación de la cartera de activos fideicomitidos *En la determinación del numero de activos vigentes y vencidos, deberá considerarse la definición de dichos conceptos en el contrato de fideicomiso correspondiente. **En el numero de activos al final de periodo se deben considerar todos los activos fideicomitidos, menos aquellos que hayan sido prepagados totalmente y/o liquidados en el periodo que se informa o cualquier periodo anterior. Se entenderá por: a) Tasa promedio ponderada de interés de la cartera, al promedio de tasas de interés final (o total) de la cartera, ponderadas por el saldo insoluto final del periodo. b) Tasa de morosidad, al porcentaje que represente, del saldo insoluto final de la cartera, el saldo insoluto de los activos vencidos. c) Tasa de prepago, al porcentaje que represente, del saldo insoluto final de la cartera, el monto de pago no programado de principal. d) Numero de activos prepagados al número de activos que hayan recibido una amortización no programada en el periodo y su saldo final sea igual a cero. ***Adicionalmente, se deberá presentar el procedimiento del cálculo utilizado en la determinación de la tasa promedio ponderada de interés de la cartera, tasa de morosidad y tasa de prepago. 51) Número de activos al final del periodo** 2,310 52) Tasa promedio ponderada de interés de la cartera*** 15.09 53) Tasa de morosidad*** 12.83 54) Tasa de prepago*** 0.78 55) Número de activos prepagados 24 56) Número de activos vencidos al final del periodo* 232 57) Número de activos vigentes al final del periodo* 2,078 58) Número de activos recuperados en el periodo (agrupados por la vía de recuperación) 5 58a) Dación en pago 0 58b) Adjudicación o liquidación 5 58c) Sustitución de deudor 0 58d) Otros activos recuperados 0 Página 8/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB PERIODO: NO. FIDEICOMISO: 583 BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 59) Saldo insoluto de los activos agrupados por su morosidad al final del periodo . Menos de Entre 31 y Entre 61 y Entre 91 y Entre 121 Entre 151 Más de 1 mes o 60 días o 90 días o 120 días o y 150 días y 180 días 180 días o menos de entre 1 y entre 2 y entre 3 y o entre 4 y o entre 5 y más de 6 30 días hasta 2 hasta 3 hasta 4 hasta 5 hasta 6 meses meses meses meses meses meses Mes Actual Mes Anterior En proceso judicial Prorroga 721,630 61,365 20,321 3,832 1,495 2,045 25,306 85,839 0 744,544 54,848 16,496 2,588 3,745 2,164 25,976 84,988 0 Comentarios 60) Número de los activos agrupados por su morosidad al final del periodo . Menos de Entre 31 y Entre 61 y Entre 91 y Entre 121 Entre 151 1 mes o 60 días o 90 días o 120 días o y 150 días y 180 días menos de entre 1 y entre 2 y entre 3 y o entre 4 y o entre 5 y 30 días hasta 2 hasta 3 hasta 4 hasta 5 hasta 6 meses meses meses meses meses Mes Actual Mes Anterior Más de En 180 días o proceso más de 6 judicial meses Prorroga 1,881 145 51 7 4 4 66 152 0 1,918 137 39 7 7 7 64 155 0 Comentarios Página 9/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 viii) Otra información relevante La información a que se refieren los incisos 61) a 64) siguientes, se incluirá únicamente en caso de que existan modificaciones relevantes durante el periodo que se reporta, respecto de información reportada con anterioridad, señalando la fecha en la que la información que se modifica fue reportada, sin perjuicio del evento relevante que en su momento debió enviar. Dentro del apartado denominado Contratos y acuerdos, se incluirán modificaciones relevantes realizadas al contrato de fideicomiso así como cualquier otro contrato relevante para la operación, tales como el de administración u operación. Adicionalmente, deberá revelarse cualquier incumplimiento con lo establecido en dichos documentos. En relación con procesos judiciales, administrativos o arbitrales, se deberán revelar aquellos procedimientos legales pendientes en contra del originador, administrador u operador de los activos, fiduciario o cualquier otro tercero obligado con el fideicomiso, y que se hayan convertido en relevantes en el periodo que se reporta o cuando existan cambios significativos a los ya revelados. 61) Garantías sobre los bienes, derechos o valores fideicomitidos 62) Contratos y acuerdos 63) Procesos judiciales, administrativos o arbitrales 64) Administradores Página 10/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 ix) Información adicional, en su caso. Se podrá incluir información adicional cuando se considere que ésta es relevante para evaluar el riesgo de crédito de los valores de que se trate. 65) Información adicional Información proporcionada por la Administradora: Numerales 6, 7, 15, 18,19, 20, 21, 22, 23, 24, 25, 26, 32, 33, 34, 35, 36, 37, 38, 39, 40, 41, 42, 43, 44, 51, 52, 53, 54, 55, 56, 57, 58, 59 y 60 Información proporcionada por el Fiduciario: Numerales 1, 2, 3, 4, 5, 8, 12, 13, 14, 16, 17, 27, 28, 30, 31, 47, 48 y 50 Información proporcionada por la Administradora y el Fiduciario: Numerales 9, 11, 29 y 49. Información correspondiente al Periodo de Cobranza de Abril 2011, cuyos recursos fueron reportados y depositados al Fideicomiso del 4 de abril al 2 de mayo de 2011: Numerales 6, 7, 9, 19-26, 29, 59 y 60. Crédito Hipotecario Vencido: significa, un Crédito Hipotecario con respecto del cual más de tres (3) pagos mensuales previstos en el contrato de crédito respectivo no hayan sido íntegramente pagados (incluyendo, sin limitación, todas las cantidades por concepto de principal, intereses ordinarios, comisiones, primas de seguros y primas por cualquier otra cobertura, en su caso). Página 11/ 12 BOLSA MEXICANA DE VALORES, S.A.B. DE C.V. INFORMACIÓN DE CREDITOS ADQUIRIDOS EN MASA CLAVE DE COTIZACIÓN: RAZÓN SOCIAL: BNORCB BANCO INVEX, S.A., INSTITUCION DE BANCA MULTIPLE, INVEX G.F. NO. FIDEICOMISO: 583 PERIODO: ABR-2011 SERIES: 06, 06-2 COMENTARIOS AL ANEXO T Pregunta: AT09 INMUEBLES ADJUDICADOS Y/O EN DACIÓN Pregunta: AT11 CUENTAS POR PAGAR DE IVA Y SALDO A FAVOR DEL CLIENTE Pregunta: AT49 Seguro de Desempleo, Devolución de Saldo a Favor, IVA y comisiones bancarias Página 12/ 12