Balance_General_al_31_de_DIC_de_2014

Seguros de Crédito a la Vivienda SHF, S.A. de C.V.
Ejército Nacional N° 180, C.P. 11590, México, D.F.
Balance General al 31 de diciembre de 2014
Estado de Resultados del 1° de enero al 31 de diciembre de 2014
(Cifras en pesos)
(Cifras en pesos)
ACTIVO
PA S I V O Y C A P I TA L
110
111
112
113
114
115
116
117
118
119
120
121
122
123
124
125
Inversiones
Valores y Operaciones con
Productos Derivados
$ 3,243,993,495
$ 3,087,297,357
Valores
Gubernamentales
Empresas Privadas
Tasa Conocida
Renta Variable
Extranjeros
Valuación Neta
Deudores por Intereses
Dividendos por Cobrar sobre
Títulos de Capital
(-) Deterioro de Valores
3,087,297,357
3,080,687,535
(651,543)
7,261,365
-
Valores Restringidos
Inversiones en Valores Dados
en Préstamo
Valores Restringidos
-
Operaciones con Productos
Derivados
-
-
126
Reporto
127
128
129
130
131
132
133
134
135
Préstamos
Sobre Pólizas
Con Garantía
Quirografarios
Contratos de Reaseguro Financiero
Descuentos y Redescuentos
Cartera Vencida
Deudores por Intereses
(-) Estimación para Castigos
-
136
137
138
139
Inmobiliarias
Inmuebles
Valuación Neta
(-) Depreciación
-
156,696,138
140
Inversiones para Obligaciones
Laborales
141
142
Disponibilidad
Caja y Bancos
143
144
145
146
147
148
149
Deudores
Por Primas
Agentes y Ajustadores
Documentos por Cobrar
Préstamos al Personal
Otros
(-) Estimación para Castigos
150
151
152
153
Reaseguradores y Reafianzadores
Instituciones de Seguros y Fianzas
Depósitos Retenidos
Participación de Reaseguradores por
Siniestros Pendientes
Participación de Reaseguradores por
Riesgos en Curso
Otras Participaciones
Intermediarios de Reaseguro y
Reafianzamiento
Participación de Reafianzadoras en la
Reserva de Fianzas en Vigor
(-) Estimación para Castigos
154
155
156
157
158
159
160
161
162
Inversiones Permanentes
Subsidiarias
Asociadas
Otras Inversiones Permanentes
163
164
165
166
167
168
169
170
Otros Activos
Mobiliario y Equipo
Activos Adjudicados
Diversos
Gastos Amortizables
(-) Amortización
Activos Intangibles
Productos Derivados
E S T A D O D E R E S U LT A D O S
400
200 Pasivo
100 Activo
526,305
13,356,550
228
229
230
231
Acreedores
Agentes y Ajustadores
Fondos en Administración de Pérdidas
Acreedores por Responsabilidades
de Fianzas
Diversos
233
234
235
236
237
Reaseguradores y Reafianzadores
Instituciones de Seguros y Fianzas
Depósitos Retenidos
Otras Participaciones
Intermediarios de Reaseguro y
Reafianzamiento
238
Operaciones con Productos Derivados
239
240
241
Financiamientos Obtenidos
Emisión de Deuda
Por Obligaciones Subordinadas
No Susceptibles de Convertirse en Acciones
Otros Títulos de Crédito
Contratos de Reaseguro Financiero
242
243
244
245
12,331,903
Otros Pasivos
Provisiones para la Participación de
los Trabajadores en la Utilidad
Provisiones para el Pago de Impuestos
Otras Obligaciones
Créditos Diferidos
$ 1,385,069,857
-
410
Emitidas
420
(-) Cedidas
(30,151,913)
430
De Retención
421,333,354
440
-
-
273,392,472
450
460
1,377,824
1,377,824
1,445,935
-
1,445,935
-
(-) Incremento Neto de la Reserva de Riesgos en Curso
$ 423,021,306
(-) Costo Neto de Adquisición
9,141,782
Comisiones a Agentes
480
Compensaciones Adicionales a Agentes
490
Comisiones por Reaseguro y Reafianzamiento Tomado
500
(-) Comisiones por Reaseguro Cedido
510
Cobertura de Exceso de Pérdida
-
520
Otros
-
$
9,141,782
530
(-) Costo Neto de Siniestralidad, Reclamaciones y
540
Siniestralidad y Otras Obligaciones Contractuales
550
Siniestralidad Recuperada del Reaseguro No Proporcional
-
560
Reclamaciones
-
570
Utilidad (Pérdida) Técnica
-
Obligaciones Subordinadas de
Conversión Obligatoria a Capital
316
317
318
319
320
321
323
324
Reservas
Legal
Para Adquisición de Acciones Propias
Otras
Superávit por Valuación
Inversiones Permanentes
Resultados de Ejercicios Anteriores
Resultado del Ejercicio
325
Resultado por Tenencia de Activos no
Monetarios
1,980,000,000
-
(-) Incremento Neto de Otras Reservas Técnicas
600
Reserva de Previsión
610
Reserva de Contingencia
-
620
Otras Reservas
-
625
Resultado de Operaciones Análogas y Conexas
630
Utilidad (Pérdida) Bruta
1,980,000,000
-
38,769,435
-
(209,992,407)
300,383,978
2,109,161,006
-
Depreciaciones y Amortizaciones
-
680
Utilidad (Pérdida) de la Operación
151,293,260
Resultado Integral de Financiamiento
147,629,227
De Inversiones
710
Por Venta de Inversiones
(1,799,222)
720
Por Valuación de Inversiones
22,722,919
126,705,530
730
Por Recargo sobre Primas
750
Por Emisión de Instrumentos de Deuda
-
760
Por Reaseguro Financiero
-
-
770
Otros
-
780
Resultado Cambiario
-
790
(-) Resultado por Posición Monetaria
-
Participación en el Resultado de Inversiones Permanentes
-
Utilidad (Pérdida) antes de Impuestos a la Utilidad
(-) Provisión para el pago del Impuesto a la Utilidad
298,922,487
1,461,491
Utilidad (Pérdida) antes de Operaciones Discontinuadas
300,383,978
Operaciones Discontinuadas
-
Utilidad(Pérdida) del Ejercicio
$ 300,383,978
El presente Estado de Resultados se formuló de conformidad con las disposiciones en materia de contabilidad emitidas por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas,
aplicadas de manera consistente, encontrándose reflejados todos los ingresos y egresos derivados de las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba
mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas aplicables, y fueron registradas
en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor.
El presente Estado de Resultados fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
Los Estados Financieros y las Notas de Revelación que forman parte integrante de los estados financieros, pueden ser consultados en Internet, en la página electrónica:
http://www.shf.gob.mx/Aseguradora/QuienesSomos/INFOFIN/InformacionFinanciera2014/Paginas/default.aspx
Los Estados Financieros se encuentran dictaminados por el C.P.C. Heliodoro Arzate Figueroa, miembro de la sociedad denominada Del Barrio y Cía., S.C. contratada para prestar los servicios de auditoría externa a esta Institución;
asimismo, las reservas técnicas de la Institución fueron dictaminadas por el Act. Alberto Elizarrarás Zuloaga
LIC. JESÚS ALBERTO CANO VÉLEZ
DIRECTOR GENERAL
LIC. MARIO NOVELO GÓMEZ
DIRECTOR GENERAL ADJUNTO DE FINANZAS DE
SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C.
CP. GERARDO MARTÍNEZ HAM
RESPONSABLE DE LAS FUNCIONES
DE AUDITORÍA INTERNA
LIC. EDITH ÁLVAREZ MERCADO
DIRECTORA DE CONTABILIDAD DE
SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C.
El Dictamen emitido por el auditor externo, los Estados Financieros y las notas que forman parte integrante de los Estados Financieros dictaminados, se ubicarán para su consulta en Internet, en la página electrónica:
http://www.shf.gob.mx/Aseguradora/QuienesSomos/INFOFIN/InformacionFinanciera2014/Paginas/default.aspx, a partir de los sesenta días naturales siguientes al cierre del ejercicio 2014.
LIC. EDITH ÁLVAREZ MERCADO
DIRECTORA DE CONTABILIDAD DE
SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C.
(143,530,961)
700
860
El presente Balance General fue aprobado por el Consejo de Administración bajo la responsabilidad de los funcionarios que lo suscriben.
(143,530,961)
Remuneraciones y Prestaciones al Personal
850
El presente Balance General se formuló de conformidad con las disposiciones emitidas en materia de contabilidad por la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, aplicadas de manera consistente, encontrándose correctamente
reflejadas en su conjunto, las operaciones efectuadas por la institución hasta la fecha arriba mencionada, las cuales se realizaron y valuaron con apego a las sanas prácticas institucionales y a las disposiciones legales y administrativas
aplicables, y fueron registradas en las cuentas que corresponden conforme al catálogo de cuentas en vigor.
(-) Gastos de Operación Netos
670
840
18,907,520,178
156,696,138
294,824,221
660
795
$3,543,600,725
-
Gastos Administrativos y Operativos
690
38,769,435
C U E N TA S D E O R D E N
CP. GERARDO MARTÍNEZ HAM
RESPONSABLE DE LAS FUNCIONES
DE AUDITORÍA INTERNA
130,961,826
650
810
LIC. MARIO NOVELO GÓMEZ
DIRECTOR GENERAL ADJUNTO DE FINANZAS DE
SOCIEDAD HIPOTECARIA FEDERAL, S.N.C.
130,961,826
Reserva para Riesgos Catastróficos
640
-
Suma del Pasivo y Capital
Valores en Depósito
Fondos en Administración
Responsabilidades por Fianzas en Vigor
Garantías de Recuperación por Fianzas Expedidas
Reclamaciones Recibidas Pendientes de Comprobación
Reclamaciones Contingentes
Reclamaciones Pagadas
Reclamaciones Canceladas
Recuperación de Reclamaciones Pagadas
Pérdida Fiscal por Amortizar
Reserva por Constituir p/Obligaciones Laborales
Cuentas de Registro
Operaciones con Productos Derivados
Operaciones con Valores Otorgados en Préstamo
Garantías Recibidas por Derivados
Garantías Recibidas por Reporto
163,862,395
46,546,103
39,338,203
7,207,900
1,434,439,719
315
(268,300,693)
(268,300,693)
590
800
LIC. JESÚS ALBERTO CANO VÉLEZ
DIRECTOR GENERAL
1,687,952
Primas de Retención Devengadas
470
580
-
-
Suma del Capital
$ 3,543,600,725
810
820
830
840
850
860
870
875
880
890
900
910
920
921
922
923
$ 451,485,267
y de Fianzas en Vigor
-
Suma del Pasivo
300 Capital
310 Capital o Fondo Social Pagado
311
Capital o Fondo Social
312
(-) Capital o Fondo No Suscrito
313
(-) Capital o Fondo No Exhibido
314
(-) Acciones Propias Recompradas
344,219
-
Suma del Activo
Reservas para Obligaciones Laborales
246
247
248
11,987,684
273,392,472
-
227
$ 5,956,313
5,956,313
1,275,544,037
1,275,544,037
103,569,507
103,569,507
-
Otras Obligaciones Contractuales
526,305
-
Reservas Técnicas
De Riesgos en Curso
Vida
Accidentes y Enfermedades
Daños
Fianzas en Vigor
De Obligaciones Contractuales
Por Siniestros y Vencimientos
Por Siniestros Ocurridos y No Reportados
Por Dividendos sobre Pólizas
Fondos de Seguros en Administración
Por Primas en Depósito
De Previsión
Previsión
Riesgos Catastróficos
Contingencia
Especiales
232
-
290,512
13,066,038
-
210
211
212
213
214
215
216
217
218
219
220
221
222
223
224
225
226
Primas
www.shf.gob.mx