C BRHCGCB03U 2013 06

Confidencial
PENDULUM, S. DE R.L. DE C.V. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL"
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE JUNIO AL 01 DE JULIO DE 2013 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE JULIO DE 2013.
1
NO. DE CREDS.
UDIS
PESOS
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
UDIS
0
PESOS
0.00
76,445
378,526
0
0.00
2
3
GASTOS DE COBRANZA/FONDO DE RESERVA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
4
5
6
7
8
9
10
11
12
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
UDIS
0
12,518
0
180,914
0
0
0
193,432
94,281
PESOS
0.00
61,983
0.00
895,815
0.00
0.00
0.00
957,798
466,841
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
MONTO DIFERIMIENTO DE PAGO
TOTAL COBRADO
290,509
0
0
239,272
73,246
73,246
25,276
0
41,684
8,145
207
0
0
43,624
34,216
772,413
1,438,485
0
0
1,184,777
362,683
362,683
125,157
0
206,402
40,332
1,025
0
0.00
216,008
169,425
4,036,294
29
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
772,413
4,036,294
30
31
32
33
34
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
25,276
54,173
0
54,173
-28,897
PESOS
125,157
268,244
0
0
-143,087
UDIS
PESOS
35
36
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
54,173
0
268,244
0
37
38
39
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
41,684
0
41,684
206,402
40
41
42
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
8,145
0
8,145
40,332
43
44
45
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
207
207
0
1,025
1,025
0
0
0
54,173
268,244
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
46
47
48
49
50
51
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
COMISION POR ADMINISTRACION
0
0
49,829
106,690
0
0
246,734
528,286
TOTAL DISPONIBLE EN FECHA DE TRANSFERENCIA
313,948
1,554,543
157,632
780,531
CARTERA VIGENTE
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
4,036,294
211,616.51
Pagos NOID
4.951599
63,543.25
1,070.70
64,613.95
567
01/07/2013
4.951599
31,626,065.92
43,039.32
31,669,105.24
CARTERA VIGENTE %
66.86%
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
47,223.79
290,509.23
31,425,819.79
155,608,057.86
MONTO A DISTRIBUIR DE MONTOS
POR
APLICAR
DE
MESES
ANTERIORES APLICADOS EN ESTE
MES Y QUE SE DEBEN LIBERAR DE
LAS CUENTAS DE COBRANZA PARA
SU DISTRIBUCIÓN.
63
64
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
0.00
0.00
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
TOTAL CARTERA
MENSUALES)
139
01/07/2013
4.951599
12,754,443.40
867,495.31
13,621,938.71
57.43%
4.73%
56.57%
CARTERA VIGENTE %
32.79%
94.74%
55.69%
55.69%
987,427.27
231,018.49
CARTERA VENCIDA
59
60
61
62
0
EL MONTO APLICADO EN MESES
FUTUROS DE ESTE CONCEPTO
APARECERÁN EN EL RENGLÓN
VERDE EN CADA MES (*)"
CARTERA VENCIDA
53
54
55
56
57
58
1,226,868.73
361093.91
40,332
1,438,485
MONTOS POR APLICAR APLICADOS EN JUNIO 2013
$1226868.72 en pagos por aplicar y
$211616.5 en pagos no identificados
206,402
290,509
(*)
INCLUYE EL PAGO DE SEGURO DE
VIDA SEPTIEMBRE 2012 A FEBRERO
2013
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
16.39%
142
01/07/2013
4.951599
10,692,114.04
0
10,692,114.04
23.16%
95.27%
24.33%
CARTERA VENCIDA %
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
96,775.77
0.00
18,545,437.16
91,829,568.11
67.21%
0.00%
32.86%
32.86%
16.75%
848
19.41%
0.00%
55,072,623.36
910,534.63
55,983,157.99
19.10%
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
0.00
16,118.12
0.00
0.00
0.00%
5.26%
0.00%
0.00%
TOTAL CARTERA
143,999.56
306,627.35
56,433,784.90
279,437,472.90
CARTERA VIGENTE
65
66
67
68
69
70
71
72
NUMERO CREDITOS
394
118
34
21
16
20
16
229
848
73
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
36.83%
74
75
76
77
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
30.34%
27.23%
25.06%
27.48%
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
180
79
80
81
82
83
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
853
5
0
0
848
84
85
TOTAL PATRIMONIO DEL FIDEICOMISO
TOTAL PÉRDIDA ACUMULADA
78
Reporte 1
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
24,286,490.39
8,060,229.77
2,136,290.61
1,538,245.84
1,163,239.11
1,393,093.16
1,144,988.97
17,301,605.47
57,024,183.32
% DEL PORTFOLIO
42.59%
14.13%
3.75%
2.70%
2.04%
2.44%
2.01%
30.34%
100.00%
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
24,331,511.64
8,113,604.88
2,179,604.81
1,581,434.20
1,223,669.06
1,471,010.60
1,225,911.54
22,445,831.70
62,572,578.42
% DEL PORTFOLIO
38.89%
12.97%
3.48%
2.53%
1.96%
2.35%
1.96%
35.87%
100.00%
NUMERO CREDITOS
358
108
26
14
506
CARTERA VENCIDA
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
21,676,708.48
7,352,661.33
1,613,873.82
1,028,550.17
31,671,793.81
NUMERO CREDITOS
12
13
9
166
200
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO DE SOLUCIÓN
SALDO INSOLUTO
TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
908,488.10
887,926.36
491,660.86
12,134,960.06
14,423,035.38
NUMERO CREDITOS
36
10
8
7
4
7
7
63
142
SALDO INSOLUTO TOTAL
DE PRINCIPAL DE
CREDITOS HIPOTECARIOS
(UDI)
2,609,781.91
707,568.44
522,416.79
509,695.67
254,751.01
505,166.80
653,328.11
5,166,645.41
10,929,354.13
PRINCIPAL INSOLUTO
0.00
0
0
30/08/2013