C BRHCGCB03U 2013 03

Confidencial
PENDULUM, S. DE R.L. DE C.V. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL"
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE MARZO AL 01 DE ABRIL DE 2013 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE ABRIL DE 2013.
NO. DE CREDS.
1
2
3
UDIS
PESOS
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
UDIS
0
PESOS
0
GASTOS DE COBRANZA/FONDO DE RESERVA
82,845
409,378
0
0
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
4
5
6
7
8
9
10
11
12
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
UDIS
0
2,031
0
215,004
0
0
0
217,035
215,004
PESOS
0
10,037
0
1,062,444
0
0
0
1,072,480
1,062,444
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
MONTO DIFERIMIENTO DE PAGO
TOTAL COBRADO
214,396
0
0
192,662
64,035
64,035
19,961
0
36,857
7,183
104
169
0
8,561
1,492
750,267
1,059,438
0
0
952,040
316,429
316,429
98,640
0
182,130
35,494
511
837
0
42,306
7,371
3,707,452
29
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
750,267
3,707,452
30
31
32
33
34
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
19,961
55,554
0
55,554
-35,592
PESOS
98,640
274,520
0
0
-175,880
UDIS
PESOS
35
36
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
55,554
0
274,520
0
37
38
39
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
36,857
16,040
20,817
182,130
79,264
102,866
40
41
42
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
7,183
13,863
-6,680
35,494
68,504
-33,010
43
44
45
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
104
104
0
511
511
0
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
46
47
48
49
50
51
(*)
0
0
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
85,457
422,288
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
214,396
1,059,438
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
COMISION POR ADMINISTRACION
0
0
69,856
270,754
TOTAL DISPONIBLE EN FECHA DE TRANSFERENCIA
0
0
14,137
54,792
381,486
1,885,116
MONTOS POR APLICAR APLICADOS DE OCTUBRE 2012 A FEBRERO 2013
780,974
3,859,193
INCLUYE EL PAGO DE SEGURO DE VIDA
ENERO A FEBRERO 2013
$784,074.35 en Montos por Aplicar y $275,366.05
Pagos No Identificados
EL MONTO APLICADO EN MESES FUTUROS
DE ESTE CONCEPTO APARECERÁN EN EL
RENGLÓN VERDE EN CADA MES (*)"
987,427.27
MONTO A DISTRIBUIR DE MONTOS POR APLICAR DE
SEPTIEMBRE DEL 2012 A FEBRERO DEL 2013
APLICADOS EN MESES ANTERIORES Y QUE SE DEBEN
LIBERAR DE LAS CUENTAS DE COBRANZA PARA SU
DISTRIBUCIÓN.
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
CARTERA VIGENTE
53
54
55
56
57
58
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
568
01/04/2013
4.941512
33,105,732.66
43,015.43
33,148,748.09
CARTERA VIGENTE %
66.51%
56.92%
3.31%
55.75%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS MENSUALES)
144
01/04/2013
4.941512
13,363,005.02
1,039,865.76
14,402,870.78
16.86%
22.98%
80.09%
24.22%
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
59
60
61
62
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
101,369.60
214,395.55
33,035,722.14
163,246,417.40
63
64
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
133,127.40
657,850.66
CARTERA VIGENTE %
38.87%
80.83%
55.07%
55.07%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS MENSUALES)
95,793.54
22,408.06
17,979,678.01
88,846,794.62
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
TOTAL CARTERA
MENSUALES)
MENSUALES)
36.73%
8.45%
29.97%
29.97%
142
01/10/2012
4.941512
11,692,070.17
215,555
11,907,624.75
16.63%
854
20.10%
16.60%
58,160,807.85
1,298,435.77
59,459,243.62
20.03%
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
63,628.85
28,438.27
13,142,191.90
64,942,298.99
24.40%
10.72%
21.91%
21.91%
TOTAL CARTERA
260,791.99
265,241.88
59,985,277.49
296,417,968.53
CARTERA VIGENTE
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
65
66
67
68
69
70
71
72
NUMERO CREDITOS
301
173
71
23
27
25
18
216
854
73
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
37.98%
74
75
76
77
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
28.96%
27.23%
25.06%
27.48%
78
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
180
79
80
81
82
83
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
858
4
0
0
854
84
85
TOTAL PATRIMONIO DEL FIDEICOMISO
TOTAL PÉRDIDA ACUMULADA
Reporte 1
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
18,901,529.93
11,588,935.83
4,737,891.43
1,647,161.82
2,453,072.15
1,649,677.28
1,260,218.30
17,220,756.89
59,459,243.62
% DEL PORTFOLIO
31.79%
19.49%
7.97%
2.77%
4.13%
2.77%
2.12%
28.96%
100.00%
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
18,901,529.93
11,693,060.06
4,842,694.62
1,705,022.60
2,571,118.70
1,749,521.61
1,355,346.46
21,676,557.40
64,494,851.38
% DEL PORTFOLIO
29.31%
18.13%
7.51%
2.64%
3.99%
2.71%
2.10%
33.61%
100.00%
NUMERO CREDITOS
16
16
13
5
50
CARTERA VENCIDA
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
1,450,622.08
1,305,786.32
1,055,627.96
481,594.04
4,293,630.39
NUMERO CREDITOS
14
7
6
65
92
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO DE SOLUCIÓN
SALDO INSOLUTO
TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
1,110,293
610,426
540,487
5,322,573
7,583,779.19
NUMERO CREDITOS
16
16
13
5
14
7
6
65
142
SALDO INSOLUTO TOTAL
DE PRINCIPAL DE
CREDITOS HIPOTECARIOS
(UDI)
1,450,622.08
1,305,786.32
1,055,627.96
481,594.04
1,110,293.27
610,425.63
540,487.31
5,322,572.97
11,877,409.58
PRINCIPAL INSOLUTO
14,845,156.72
0
0
03/06/2013