C BRHCCB084U 2012 01

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.O.F.O.M ENR EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL"
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE ENERO AL 01 DE FEBRERO DE 2012 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE FEBRERO DE 2012.
1
2
3
4
NO. DE CREDS.
UDIS
PESOS
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
UDIS
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
UDIS
0.00
3,518,373.49
0.00
587,786.61
0.00
1,194,519.54
123,297.99
4,106,160.10
2,805,018.03
65,302.63
14,483.89
170,445.59
2,113,934.09
218,302.78
218,302.78
138,150.91
46,663.31
326,173.82
89,940.01
0.00
61,853.48
0.00
22,403.12
PESOS
0.00
16,633,994.78
0.00
2,778,631.72
0.00
5,684,689.02
582,762.28
19,412,626.50
13,259,834.01
291,536.94
68,546.92
805,905.91
9,992,888.86
1,032,035.13
1,032,035.13
653,087.86
220,926.51
1,542,109.21
425,205.75
0.00
292,015.09
0.00
105,695.23
30
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
MONTO DIFERIMIENTO DE PAGO
TOTAL COBRADO
GPI RECUPERADA
5,453,294.30
25,761,025.53
31
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
5,453,294.30
25,761,025.53
32
33
34
35
36
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
138,150.91
154,463.64
126,540.14
27,923.50
110,227.41
PESOS
653,087.86
731,305.01
599,101.74
132,203.27
520,884.58
UDIS
PESOS
37
38
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
27,923.50
46,663.31
132,203.27
220,926.51
39
40
41
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
326,173.82
365,878.72
-39,704.90
1,542,109.21
1,732,245.48
-190,136.27
42
43
44
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
89,940.01
99,901.33
-9,961.32
425,205.75
472,980.85
-47,775.10
45
46
47
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
48
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.00% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
155,446.59
735,958.76
49
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
646,147.23
3,056,403.50
50
51
52
53
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
65,302.63
14,483.89
43,905.45
-49,666.22
291,536.94
68,546.92
206,804.17
-237,911.37
54
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
4,733,121.31
22,375,645.37
CARTERA VIGENTE
55
56
57
58
59
60
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
2,828
01/02/2012
4.734480
186,535,906
127,712
186,663,617.42
CARTERA VIGENTE %
62.91%
61
62
63
64
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
529,991.84
581,261.17
186,612,348.09
883,512,429.79
65
66
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
4,033,256.92
19,095,374.22
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
28
29
170,341.17
769,974.29
0.00
59.81%
5.95%
59.44%
Monto depositado
lo que se envío
CARTERA VENCIDA
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
TOTAL CARTERA
MENSUALES)
691
01/02/2012
4.734480
50,233,397.23
1,496,621.41
51,730,018.64
CARTERA VENCIDA
CARTERA VIGENTE %
6.96%
100.00%
58.12%
58.12%
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
7,088,311.51
0.00
58,818,330.15
278,474,207.73
15.37%
976
01/02/2012
4.734480
75,117,507.48
523,417.95
75,640,925.43
16.11%
69.68%
16.47%
CARTERA VENCIDA %
(+ 3 PAGOS
MENSUALES)
93.04%
0.00%
18.32%
18.32%
21.71%
4,495
24.08%
24.37%
24.09%
311,886,810.21
2,147,751.28
314,034,561.49
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
0.00
0.00
75,640,925.43
358,120,448.63
0.00%
0.00%
23.56%
23.56%
TOTAL CARTERA
7,618,303.35
581,261.17
321,071,603.67
1,520,107,086.15
CARTERA VIGENTE
67
68
69
70
71
72
73
74
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
75
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
40.56%
76
77
78
79
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
19.47%
17.50%
0.00%
12.32%
80
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
955
81
82
83
84
85
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
4,533
38
0
0
4,495
86
87
TOTAL PATRIMONIO DEL FIDEICOMISO
TOTAL PÉRDIDA ACUMULADA
Reporte 1
NUMERO CREDITOS
2,580
483
225
165
113
78
51
800
4,495
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
173,757,237.36
33,608,096.58
16,204,722.95
11,973,200.45
8,517,125.90
5,536,842.28
3,287,173.56
61,150,162.41
314,034,561.49
% DEL PORTFOLIO
55.33%
10.70%
5.16%
3.81%
2.71%
1.76%
1.05%
19.47%
100.00%
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
143,550,682.79
25,622,810.16
10,299,286.79
7,139,568.35
4,513,393.71
2,999,254.87
1,222,620.15
50,083,061.42
245,430,678.24
% DEL PORTFOLIO
NUMERO CREDITOS
58.49%
10.44%
4.20%
2.91%
1.84%
1.22%
0.50%
20.41%
1.00
2,203
378
146
101
2,828
CARTERA VENCIDA
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
144,062,400.90
25,450,914.10
10,159,094.50
6,991,207.92
186,663,617.42
NUMERO
CREDITOS
57.00
42.00
22.00
570.00
691.00
SALDO INSOLUTO
TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
4,390,615.69
2,892,257.74
1,167,246.60
43,279,898.61
51,730,018.64
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO DE SOLUCIÓN
NUMERO CREDITOS
377
105
79
64
56
36
29
230
976
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
29,694,836.46
8,157,182.48
6,045,628.45
4,981,992.53
4,126,510.21
2,644,584.54
2,119,926.96
17,870,263.80
75,640,925.43
PRINCIPAL INSOLUTO
72,156,140.89
486,570,572
48,970,544
28/02/2012