C BRHCCB084U 2010 05

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F-253936 (14a Bursa). Udis
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE MAYO AL 01 DE JUNIO DE 2010 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE JUNIO DE 2010.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
28
29
30
NO. DE CREDS.
UDIS
PESOS
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
UDIS
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
0.00
0.00
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
MONTO DIFERIMIENTO DE PAGO
TOTAL COBRADO
UDIS
0.00
4,795,413.03
0.00
678,602.15
0.00
3,136,358.89
0.00
5,474,015.18
2,345,114.08
-77,384.39
699.20
110,931.07
2,955,191.32
297,866.23
297,866.23
183,439.56
194,472.66
350,221.39
71,963.13
0.00
115,152.12
0.00
0.00
PESOS
0.00
21,261,178.58
0.00
2,995,542.70
0.00
13,900,769.51
0.00
24,256,721.28
9,140,373.20
-312,632.88
3,102.75
454,985.98
13,099,034.63
1,320,433.49
1,320,433.49
813,323.04
861,010.99
1,551,219.86
318,937.64
0.00
511,085.86
0.00
0.00
5,803,474.38
25,793,867.67
320,399.40
1,411,602.48
31
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
5,803,474.38
25,793,867.67
32
33
34
35
36
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
183,439.56
176,426.03
41,417.24
135,008.79
48,430.77
PESOS
813,323.04
781,111.08
183,371.25
597,739.83
215,583.21
UDIS
PESOS
37
38
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
135,008.79
194,472.66
597,739.83
861,010.99
39
40
41
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
350,221.39
347,605.17
2,616.22
1,551,219.86
1,538,992.00
12,227.86
42
43
44
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
71,963.13
70,501.52
1,461.61
318,937.64
312,139.42
6,798.22
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
45
46
47
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
48
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.00% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
248,153.55
1,098,678.50
49
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
999,819.53
4,427,586.81
50
51
52
53
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
-77,384.39
699.20
69,513.83
4,077.83
-312,632.88
3,102.75
271,614.73
19,026.08
54
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
4,806,748.38
21,385,170.19
CARTERA VIGENTE
55
56
57
58
59
60
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (PESOS) ELEGIBLE PARA AFORO
4,219
01/06/2010
4.427414
297,784,259
214,295
297,998,554.38
297,998,554.38
CARTERA VIGENTE %
82.66%
61
62
63
64
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
1,106,692.32
387,940.43
298,717,306.27
1,322,545,183.82
65
66
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
1,791,767.18
7,932,895.10
81.13%
30.23%
81.03%
CARTERA VIGENTE %
31.11%
100.00%
80.53%
80.53%
372,916,441.76
367,762,825.98
0.00
Monto depositado
lo que se envío
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
533
01/06/2010
4.427414
40,959,539.05
466,722.89
41,426,261.94
10.44%
11.16%
65.84%
11.26%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
2,450,627.30
0.00
43,876,889.24
194,261,153.70
68.89%
0.00%
11.83%
11.83%
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
TOTAL CARTERA
352
01/06/2010
4.427414
28,310,141.45
27,868.21
28,338,009.66
6.90%
5,104
7.71%
3.93%
7.71%
367,053,939.63
708,886.35
367,762,825.98
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
0.00
0.00
28,338,009.66
125,464,100.70
0.00%
0.00%
7.71%
7.64%
TOTAL CARTERA
3,557,319.62
387,940.43
370,932,205.17
1,642,270,438.22
CARTERA VIGENTE
67
68
69
70
71
72
73
74
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
75
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
18.97%
76
77
78
79
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
5.29%
5.05%
4.80%
5.05%
80
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
414
81
82
83
84
85
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
5,156
52
0
0
5,104
Reporte 1
NUMERO CREDITOS
3,254
700
354
245
190
81
46
234
5,104
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
227,980,497.92
51,284,816.26
27,334,906.65
18,446,417.74
13,907,910.63
5,790,858.76
3,571,206.15
19,446,211.87
367,762,825.98
% DEL PORTFOLIO
61.99%
13.95%
7.43%
5.02%
3.78%
1.57%
0.97%
5.29%
100.00%
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
209,487,761.46
46,402,283.42
25,422,049.32
17,405,212.07
13,660,739.59
5,798,045.61
3,273,940.27
21,144,163.77
342,594,195.51
% DEL PORTFOLIO
3,030
634
326
229
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
209,773,816.59
46,085,507.07
25,087,359.58
17,051,871.14
4,219
297,998,554.38
NUMERO CREDITOS
0.61
0.14
0.07
0.05
0.04
0.02
0.01
0.06
1.00
CARTERA VENCIDA
CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO DE SOLUCIÓN
SALDO
SALDO
INSOLUTO
INSOLUTO
TOTAL DE
TOTAL DE
NUMERO
PRINCIPAL DE NUMERO PRINCIPAL DE
CREDITOS
CREDITOS
CREDITOS
CREDITOS
224 18,206,681.33
66 5,199,309.19
28 2,247,547.07
16 1,394,546.60
181.00 13,284,853.69
9
623,056.94
78.00 5,587,762.14
3
203,096.62
41.00 3,129,823.42
5
441,382.73
233.00 19,423,822.69
1
22,389.18
533.00 41,426,261.94
352 28,338,009.66
PRINCIPAL INSOLUTO
32,500,298.97
02/07/2010