C BRHCCB084U 2010 03

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F-253936 (14a Bursa). Udis
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE MARZO AL 01 DE ABRIL DE 2010 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE ABRIL DE 2010.
UDIS
PESOS
UDIS
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
0.00
0.00
UDIS
0.00
2,724,715.10
0.00
632,916.46
0.00
815,735.01
0.00
3,357,631.56
2,467,539.71
-10,470.48
21,628.01
111,126.83
2,794,563.25
280,535.98
280,535.98
175,314.56
204,448.86
318,557.58
65,990.65
0.00
109,945.30
52,000.27
59,667.54
PESOS
0.00
12,070,445.63
0.00
2,807,376.73
0.00
3,619,794.29
0.00
14,877,822.36
10,928,314.59
-65,868.93
95,744.95
492,879.26
12,393,607.81
1,244,329.72
1,244,329.72
777,599.96
907,985.21
1,413,252.67
292,771.47
0.00
486,945.00
170,509.43
264,991.65
30
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
MONTO QUITA CONDICIONADA PRODUCTOS DE SOLUCION
MONTO % DESCONTADO MENSUALIDAD PRODUCTOS SOLUCION
MONTO DIFERIMIENTO DE PAGO
TOTAL COBRADO
5,996,012.88
26,617,443.11
31
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
5,996,012.88
26,617,443.11
32
33
34
35
36
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
UDIS
175,314.56
179,913.29
54,623.41
125,289.88
50,024.68
PESOS
777,599.96
799,019.39
242,589.98
556,429.41
221,170.55
UDIS
PESOS
37
38
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
125,289.88
204,448.86
556,429.41
907,985.21
39
40
41
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
318,557.58
354,569.39
-36,011.81
42
43
44
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
NO. DE CREDS.
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
28
29
45
46
47
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK
BOSTON
79,153.88
3,357,631.56
890,091.85
778,965.02
14,877,822.36
3,949,507.77
3,456,628.51
5,996,012.88
26,617,443.11
350,587.27
125,289.88
556,429.41
204,448.86
907,985.21
1,413,252.67
1,574,690.88
-161,438.22
318,557.58
1,413,252.67
65,990.65
71,867.71
-5,877.06
292,771.47
319,174.27
-26,402.80
65,990.65
292,771.47
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
48
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.00% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
264,120.21
1,172,993.76
49
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
978,407.18
4,343,432.52
50
51
52
53
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
-10,470.48
21,628.01
56,503.42
-41,888.87
-65,868.93
95,744.95
250,289.28
-187,841.02
25,772.08
92,324.29
4,991,833.62
22,181,686.31
4,991,833.62
22,181,686.31
54 TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
Reporte 1
264,120.21
1,172,993.76
978,407.18
4,343,432.52
lo que se envío
22/04/2010
Confidencial
CARTERA VIGENTE
55
NO. DE CREDS.
56
FECHA CARTERA
57
VALOR UDI FECHA CARTERA
58
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
59
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
60
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
LDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (PESOS) ELEGIBLE PARA AFORO
4,461
01/04/2010
4.441136
316,944,248
245,959
317,190,207.37
317,190,207.37
61
62
63
64
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
CARTERA VIGENTE
1,207,913.37
410,914.35
317,987,206.39
1,412,224,429.84
65
66
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
1,729,267.97
7,679,914.24
CARTERA VIGENTE %
85.51%
83.97%
36.28%
83.89%
CARTERA VIGENTE %
35.24%
100.00%
83.43%
83.43%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
516
01/04/2010
4.441136
40,638,891.47
416,532.13
41,055,423.60
9.89%
10.77%
61.44%
10.86%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
2,220,047.36
0.00
43,275,470.96
192,192,252.00
64.76%
0.00%
11.35%
11.35%
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
TOTAL CARTERA
240
01/04/2010
4.441136
19,853,258.54
15,433.01
19,868,691.55
4.60%
5,217
5.26%
2.28%
5.25%
377,436,397.94
677,924.58
378,114,322.52
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO
CARTERA VENCIDA CON
PRODUCTO %
0.00
0.00
19,868,691.55
88,239,561.32
0.00%
0.00%
5.25%
5.21%
TOTAL CARTERA
3,427,960.73
410,914.35
381,131,368.90
1,692,656,243.16
CARTERA VIGENTE
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
67
68
69
70
71
72
73
74
NUMERO CREDITOS
3,191
839
408
251
214
65
30
219
5,217
75
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
16.12%
76
77
78
79
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
4.80%
4.45%
4.57%
4.61%
80
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
402
81
82
83
84
85
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
5,250
33
0
0
5,217
Reporte 2
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
225,800,271.50
62,847,804.35
29,623,368.15
17,953,628.29
16,016,173.76
5,388,048.56
2,332,770.69
18,152,257.22
378,114,322.52
% DEL PORTFOLIO
59.72%
16.62%
7.83%
4.75%
4.24%
1.42%
0.62%
4.80%
100.00%
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
211,776,352.47
59,657,532.73
28,996,151.70
17,557,169.49
15,898,155.85
5,348,610.78
2,439,494.31
19,589,210.02
361,262,677.35
% DEL PORTFOLIO
3,020
802
395
244
SALDO INSOLUTO TOTAL DE
PRINCIPAL DE CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
212,076,841.30
59,283,320.20
28,631,992.10
17,198,053.77
4,461
317,190,207.37
NUMERO CREDITOS
0.59
0.17
0.08
0.05
0.04
0.01
0.01
0.05
1.00
CARTERA VENCIDA CARTERA VENCIDA CON PRODUCTO DE SOLUCIÓN
SALDO
INSOLUTO
SALDO INSOLUTO
TOTAL DE
TOTAL DE PRINCIPAL
NUMERO
PRINCIPAL DE
NUMERO
DE CREDITOS
CREDITOS
CREDITOS
CREDITOS
HIPOTECARIOS (UDI)
171
13,723,430.20
37
3,564,484.15
13
991,376.05
7
755,574.52
206.00 15,440,530.48
8
575,643.28
62.00
5,152,254.39
3
235,794.17
30.00
2,332,770.69
0
0.00
218.00 18,129,868.04
1
22,389.18
516.00 41,055,423.60
240
19,868,691.55
PRINCIPAL INSOLUTO
32,674,246.26
22/04/2010