C BRHSCCB05U 2009 03

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL" F238
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE MARZO DE 2009 AL 01 DE ABRIL DE 2009 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE ABRIL DE 2009.
UDIS
PESOS
NO. DE CREDS.
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
UDIS
1
2
3
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
TOTAL COBRADO
UDIS
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
PESOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
1,090,805.95
0.00
270,196.74
0.00
651,967.54
0.00
1,361,002.69
745,537.69
7,392.03
1,984.09
0.00
1,242,225.55
80,019.86
80,019.86
72,220.82
93,094.63
120,543.22
24,062.34
-239.87
31,832.85
2,289,076.04
0.00
0.00
4,606,891.31
0.00
1,142,004.48
0.00
2,758,362.52
0.00
5,748,895.79
3,144,969.24
27,813.65
8,381.68
0.00
5,250,388.49
338,219.96
338,219.96
305,252.43
393,867.38
509,558.85
101,726.28
0.00
134,403.05
9,666,277.67
0.00
2,289,076.04
0.00
26
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
27
28
29
30
31
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
32
33
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
41,245.46
93,094.63
174,502.43
393,867.38
9877.406355
96367.69783
40943.5285
399460.49
34
35
36
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
120,543.22
124,678.01
-4,134.79
509,558.85
527,491.22
-17,932.37
107044.24
122103.75
-15059.51
443144.1866
506140.8014
-62996.61481
37
38
39
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
24,062.34
25,071.59
-1,009.25
101,726.28
106,073.58
-4,347.31
23021.78
26072.4
-3050.62
95319.58961
108074.5303
-12754.9407
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
-239.87
0.00
-239.87
0.00
0.00
0.00
0
0
0
0
0
0
170101.5856
705,099.99
UDIS
0.00
PESOS
72,220.82
71,540.96
30,295.50
41,245.46
30,975.36
UDIS
40
41
42
9,666,277.67
0.00
0.00
305,252.43
302,677.50
128,175.07
174,502.43
130,750.01
PESOS
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
43
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.25% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
135,024.89
571,267.10
44
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
413,970.54
1,750,922.03
45
46
47
48
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
7,392.03
1,984.09
30,295.50
-5,383.91
27,813.65
8,381.68
128,175.07
-22,279.68
49
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
1,840,817.78
-31,368.05
3,273.06
0.00
-13,498.98
-2,574.26
-10,924.72
0.00
-1,040.56
1,000.81
-2,041.37
0.00
239.87
0.00
239.87
0.00
35,076.69
-133,558.90
5,593.11
0.00
-66,414.66
-21,350.41
-45,064.25
0.00
-6,406.69
2,000.95
-8,407.63
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
133,832.89
9,524,186.94
13,223,693.48 Monto depositado
lo que se envío
7,773,264.91
0.00
CARTERA VIGENTE
50
51
52
53
54
55
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
1,231
01/04/2009
4.230828
120,317,427
145,946
120,463,373.78
56
57
58
59
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
COMPROBACION DE MONTOS X APLICAR
CARTERA VIGENTE
635,770.03
315,383.51
120,783,760.30
511,015,315.02
307,991.48
60
61
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
466,477.66
1,973,586.75
62
63
64
65
66
67
68
69
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
7.07%
71
72
73
74
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
6.11%
5.66%
5.21%
5.66%
75
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
100
76
77
78
79
80
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
1,338
12
0
0
1,326
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (Movimiento Mensual)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (Saldo)
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
Anterior
Del mes Actual
Reporte 1
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
95
01/04/2009
4.230828
8,922,721.99
237,801.37
9,160,523.36
93.10%
38.03%
92.93%
CARTERA VIGENTE %
32.60%
100.00%
92.02%
92.02%
1,326
6.90%
61.97%
7.07%
129,240,149.38
383,747.76
129,623,897.14
130,984,899.83
129,623,897.14
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
7,392.03
0.00
% DEL PORTFOLIO
57.00%
17.68%
10.51%
7.75%
0.11%
0.00%
0.85%
6.11%
100.00%
TOTAL CARTERA
7.16%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
1,314,194.53
0.00
10,474,717.89
44,316,729.74
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
73,882,394.30
22,911,369.51
13,628,599.19
10,041,010.78
140,304.47
0.00
1,095,885.62
7,924,333.27
129,623,897.14
0.00
NUMERO CREDITOS
771
219
143
98
3
0
10
82
1,326
70
CARTERA VIGENTE %
92.84%
67.40%
0.00%
7.98%
7.98%
555,332,044.76
0.00
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
73,567,010.80
23,065,421.76
13,848,725.75
10,302,601.99
145,044.41
0.00
1,154,104.55
9,175,568.93
131,258,478.19
0.00
0.00
1,361,002.69
0.00
TOTAL CARTERA
1,949,964.56
315,383.51
131,258,478.19
555,332,044.76
131,258,478.19
0.00
% DEL PORTFOLIO
56.05%
17.57%
10.55%
7.85%
0.11%
0.00%
0.88%
6.99%
100.00%
CUOTAS
JUDICIAL
CREDITOS
JUDICIAL
0
1
2
3
4
5
6
3
0
1
8
1
0
87
SALDO
INSOLUTO DE
JUDICIAL
366,084.47
0.00
66,124.43
794,944.77
45,867.50
0.00
8,317,859.82
0.00
0.00
0.00
-0.00
PRINCIPAL INSOLUTO
9,590,880.99
OK
OK
OK
OK
OK
OK
OK
0.00
0.00
0.00
0.00
12/05/2009