C BRHSCCB05U 2009 02

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. SOFOM E.N.R EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA "TOTAL"F-238
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE FEBRERO DE 2009 AL 01 DE MARZO DE 2009 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE MARZO DE 2009.
UDIS
PESOS
NO. DE CREDS.
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
UDIS
1
2
3
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO (FLUJO EFECTIVO)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
TOTAL COBRADO
UDIS
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
PESOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
1,489,643.22
0.00
266,768.73
0.00
538,729.07
300,638.00
1,756,411.95
1,039,535.62
22,691.10
9,364.24
0.00
1,192,790.88
82,228.67
82,228.67
73,630.57
94,388.02
122,426.86
26,364.68
1,829.64
30,012.51
2,478,384.03
0.00
0.00
6,272,672.77
0.00
1,123,426.33
0.00
2,268,905.96
1,266,163.99
7,396,099.10
4,376,909.92
94,500.91
39,423.68
0.00
5,023,050.98
346,290.71
346,290.71
310,070.56
397,523.66
515,570.08
111,027.58
7,702.44
126,389.62
10,435,055.71
0.00
2,478,384.03
0.00
26
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
27
28
29
30
31
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
32
33
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
48,762.42
94,388.02
205,367.32
397,523.66
9877.406355
96367.69783
40943.5285
399460.49
34
35
36
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
122,426.86
125,960.27
-3,533.41
515,570.08
530,493.01
-14,922.93
107044.24
122103.75
-15059.51
443144.1866
506140.8014
-62996.61481
37
38
39
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
26,364.68
25,323.82
1,040.86
111,027.58
106,653.55
4,374.04
23021.78
26072.4
-3050.62
95319.58961
108074.5303
-12754.9407
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
1,829.64
0.00
1,829.64
7,702.44
0.00
7,702.44
0
0
0
0
0
0
170101.5856
705,099.99
UDIS
0.00
PESOS
73,630.57
72,265.73
23,503.31
48,762.42
24,868.15
UDIS
40
41
42
10,435,055.71
0.00
0.00
310,070.56
304,353.63
98,986.31
205,367.32
104,703.24
PESOS
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
43
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.25% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
136,442.60
574,640.31
44
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
428,384.59
1,804,128.95
45
46
47
48
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
22,691.10
9,364.24
23,503.31
-662.91
94,500.91
39,423.68
98,986.31
-2,846.46
49
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
1,995,103.70
-38,885.01
1,979.67
0.00
-15,382.62
-3,856.52
-11,526.10
0.00
-3,342.90
748.58
-4,091.48
0.00
-1,829.64
0.00
-1,829.64
0.00
33,658.98
-164,423.79
1,936.83
0.00
-72,425.90
-24,352.21
-48,073.69
0.00
-15,707.99
1,420.98
-17,128.98
0.00
-7,702.44
0.00
-7,702.44
0.00
130,459.68
10,204,991.27
13,223,693.48 Monto depositado
lo que se envío
8,400,862.31
0.00
CARTERA VIGENTE
50
51
52
53
54
55
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
1,242
01/03/2009
4.211590
121,377,675
170,604
121,548,279.05
56
57
58
59
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
COMPROBACION DE MONTOS X APLICAR
CARTERA VIGENTE
773,390.15
307,991.48
122,013,677.72
513,871,584.95
285,300.38
60
61
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
460,062.30
1,937,593.78
62
63
64
65
66
67
68
69
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
7.20%
71
72
73
74
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
5.66%
5.21%
5.09%
5.32%
75
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
87
76
77
78
79
80
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
1,351
13
0
0
1,338
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (Movimiento Mensual)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (Saldo)
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
Anterior
Del mes Actual
Reporte 1
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
96
01/03/2009
4.211590
9,208,702.95
227,917.83
9,436,620.78
92.95%
42.81%
92.80%
CARTERA VIGENTE %
38.06%
100.00%
91.94%
91.94%
1,338
7.05%
57.19%
7.20%
130,586,377.55
398,522.28
130,984,899.83
132,741,311.78
130,984,899.83
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
22,691.10
0.00
% DEL PORTFOLIO
50.41%
29.41%
6.29%
6.68%
0.06%
0.79%
0.70%
5.66%
100.00%
TOTAL CARTERA
7.17%
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
1,258,851.78
0.00
10,695,472.56
45,044,945.28
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
66,035,204.85
38,524,502.22
8,236,052.76
8,752,519.22
81,958.14
1,032,377.98
914,470.01
7,407,814.65
130,984,899.83
0.00
NUMERO CREDITOS
700
374
79
89
1
10
9
76
1,338
70
CARTERA VIGENTE %
92.83%
61.94%
0.00%
8.06%
8.06%
558,916,530.23
0.00
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
65,727,213.37
38,864,335.95
8,382,071.49
9,040,056.91
85,692.94
1,081,309.46
967,390.93
8,561,079.23
132,709,150.28
0.00
0.00
1,756,411.95
0.00
TOTAL CARTERA
2,032,241.93
307,991.48
132,709,150.28
558,916,530.23
132,709,150.28
0.00
% DEL PORTFOLIO
49.53%
29.29%
6.32%
6.81%
0.06%
0.81%
0.73%
6.45%
100.00%
CUOTAS
JUDICIAL
CREDITOS
JUDICIAL
0
1
2
3
4
5
6
2
1
0
4
1
1
78
SALDO
INSOLUTO DE
JUDICIAL
292,352.48
74,386.74
0.00
370,728.35
80,997.31
69,859.92
7,232,304.80
0.00
0.00
0.00
0.00
PRINCIPAL INSOLUTO
8,120,629.60
OK
OK
OK
OK
OK
OK
OK
0.00
0.00
0.00
0.00
24/03/2009