C BRHCGCB03U 2007 04

Confidencial
HIPOTECARIA SU CASITA, S.A. DE C.V. S.F.O.L. EN CALIDAD DE ADMINISTRADORA"TOTAL" F26
REPORTE DE COBRANZA PARA DEPOSITO EN CONCENTRADORA DEL 02 DE ABRIL DE 2007 AL 01 DE MAYO DE 2007 Y ESTATUS DE LA CARTERA AL 01 DE MAYO DE 200
UDIS
PESOS
NO. DE CREDS.
COBRANZA DE CARTERA VENCIDA (PROCESO ADJUDICACION)
PRODUCTO BRUTO DE LIQUIDACION
GASTOS DE COBRANZA
PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
UDIS
UDIS
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
TOTAL COBRADO Y DEPOSITADO EN CUENTA DE COBRANZA
PREPAGO DE PRINCIPAL AHORRO FLEXIPLAN APLICADO
PREPAGO DE PRINCIPAL
APLICACIONES POSTERIORES
PAGO PRINCIPAL PROGRAMADO
PRINCIPAL PRODUCTO NETO DE LIQUIDACION
DACIONES
ADJUDICACIONES
MONTO TOTAL DE PAGO DE PRINCIPAL COBRADO
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA APLICADA
INTERESES
COMISION DE ADMINISTRACION
COMISION DE ADMINISTRACION MENOS APLICACIÓN FLEXIPLAN
PRIMA DE COBERTURA DE SHF
GPI COBRADA
SEG. VIDA
SEG. DAÑOS + IVA
COMISION GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON (CREDITOS GMAC)
CARGO POR COBRANZA
TOTAL COBRADO
22
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA
23
24
25
26
27
OPERACIÓN DE COBERTURA
MONTO DE PRIMA DE COBERTURA DE SHF COBRADA A DEUDORES
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
EJERCICIO DE COBERTURA COBRADA A SHF
SALDO A FAVOR SHF
SALDO A FAVOR FIDEICOMISO
28
29
A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA:
COBERTURA TOTAL POR PAGAR A SHF
GPI POR PAGAR
97,180.59
0.00
373,217.28
0.00
30
31
32
SEG. VIDA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DE VIDA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. VIDA
82,477.89
41,652.97
40,824.92
316,677.96
159,966.19
156,711.77
33
34
35
SEG. DAÑOS + IVA COBRADO
CANTIDAD A PAGAR SEG. DAÑOS + IVA
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEG. DAÑOS
22,198.66
11,630.75
10,567.91
85,231.69
44,667.33
40,564.36
COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON COBRADO
PAGO A BANK BOSTON POR COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA
467.00
467.00
0.00
467.00
467.00
0.00
1
2
3
4
5
6
7
PESOS
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
PESOS
0.00
646,936.59
0.00
203,624.88
0.00
0.00
0.00
850,561.47
960,972.96
20,834.40
556.23
989,602.23
284,951.02
284,951.02
123,010.85
0.00
82,477.89
22,198.66
467.00
22,407.78
3,358,040.49
0.00
2,482,427.25
0.00
781,785.59
0.00
0.00
0.00
3,264,212.84
3,691,601.56
79,899.47
2,134.73
3,798,777.91
1,094,093.10
1,094,093.10
472,345.01
0.00
316,677.96
85,231.69
467.00
86,004.06
12,891,445.33
3,358,040.49
12,891,445.33
-12,891,445.33
UDIS
PESOS
123,010.85
126,203.94
29,023.35
97,180.59
25,830.26
UDIS
36
37
38
PESOS
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE COMISION DE GARANTIA FIDUCIARIA BANK BOSTON
39
COMISIÓN ADMINISTRACIÓN (1.5% DEL SALDO DEL PORTFOLIO)
154,299.25
592,578.71
40
TOTAL A CARGO DE CUENTA DE COBRANZA
305,230.56
1,170,896.51
41
42
43
44
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR
EXCEDENTES EN LIQUIDACION
EJERCICIO DE COBERTURA POR APLICAR
SALDO POSITIVO (NEGATIVO) EN CUENTA COBRANZA DE SEGUROS
960,972.96
20,834.40
28,467.12
51,392.83
3,691,601.56
79,899.47
109,328.04
197,276.13
45
TOTAL QUE SE TRANSFIERE A CUENTA GENERAL EN FECHA DE TRANSFERENCIA
1,991,142.62
7,642,443.62
46
47
48
49
50
51
NO. DE CREDS.
FECHA CARTERA
VALOR UDI FECHA CARTERA
SALDO INSOLUTO DE CAPITAL (UDI)
CAPITAL AMORTIZADO NO CUBIERTO (UDI)
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
1,468
01/05/2007
3.840451
115,648,207.88
35,058.35
115,683,266.23
52
53
54
55
INTERESES NO CUBIERTOS (UDI)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (UDI)
SALDO TOTAL DE CARTERA EN BALANCE (PESOS)
comprobación de montos por aplicar
CARTERA VIGENTE
448,624.52
1,527,953.14
114,603,937.61
440,130,806.80
566,980.18
56
57
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (UDI)
SALDO DE COMISIONES Y SEGUROS NO CUBIERTOS (PESOS)
550,391.76
2,113,752.59
58
59
60
61
62
63
64
65
STATUS DE CREDITOS (ATRASOS)
0
1 MES
2 MESES
3 MESES
4 MESES
5 MESES
6 MESES
+ DE 6 MESES
66
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
6.28%
67
68
69
70
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
PROMEDIO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
4.13%
2.77%
2.75%
3.22%
71
PROCESO JUDICIAL
NUMERO CREDITOS
42
72
73
74
75
76
CREDITOS MES PASADO PORTAFOLIO
CREDITOS PREPAGADOS EN EL MES DE TRABAJO
CREDITOS AÑADIDOS AL PORTAFOLIO
CREDITOS ELIMINADOS (CREDITOS DEFECTUOSOS)
CREDITOS ACTUALES DEL PORTAFOLIO
NUMERO CREDITOS
1,531
5
0
0
1,526
CARTERA VIGENTE
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (Movimiento Mensual)
MONTOS RECIBIDOS POR APLICAR (Saldo)
CALCULO CARTERA VENCIDA (+ 3 MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA VENCIDA (6 + MESES)
CALCULO EVENTO CARTERA( 6 + MESES t-1)
CALCULO EVENTO CARTERA (6 + MESES t-2)
Reporte 1
472,345.01
484,680.05
111,462.77
373,217.28
99,127.73
NUMERO CREDITOS
1,300
91
54
23
10
3
2
43
1,526
OK
OK
OK
OK
OK
OK
CARTERA VIGENTE %
96.20%
93.84%
17.53%
93.72%
CARTERA VIGENTE %
32.40%
100.00%
92.95%
92.95%
960,972.96
0.00
SALDO INSOLUTO TOTAL DE PRINCIPAL
DE CREDITOS HIPOTECARIOS (UDI)
102,505,276.17
7,046,337.57
4,228,259.60
1,903,392.89
837,785.98
266,428.75
1,550,761.85
5,101,158.15
123,439,400.96
0.00
8,813,340.13
13,223,693.48 Monto depositado
lo que se envío
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
58
01/04/2007
3.834664
7,591,152.44
164,982.29
7,756,134.73
1,526
6.16%
82.47%
6.28%
123,239,360.32
200,040.64
123,439,400.96
124,289,962.43
123,439,400.96
CARTERA VENCIDA (+ 3 PAGOS
CARTERA VENCIDA % (+ 3 PAGOS
MENSUALES)
MENSUALES)
936,092.75
0.00
8,692,227.48
33,382,073.72
% DEL PORTFOLIO
83.04%
5.71%
3.43%
1.54%
0.68%
0.22%
1.26%
4.13%
100.00%
TOTAL CARTERA
3.80%
67.60%
0.00%
7.05%
7.05%
473,512,880.52
0.00
SALDO TOTAL DE CARTERA EN
BALANCE (UDI)
101,225,168.72
7,118,700.35
4,305,972.35
1,954,096.19
868,615.70
277,962.22
1,660,500.76
5,885,148.80
123,296,165.09
0.00
0.00
850,561.47
0.00
TOTAL CARTERA
1,384,717.27
1,527,953.14
123,296,165.09
473,512,880.52
123,296,165.09
0.00
% DEL PORTFOLIO
82.10%
5.77%
3.49%
1.58%
0.70%
0.23%
1.35%
4.77%
100.00%
PRINCIPAL INSOLUTO
5,110,239
OK
21/05/2007