C MXMACFW07U 2007 04

MXMACFW 07U Y MXMACFW 072U
REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE ABRIL AL 1 DE MAYO DE 2007
UDIs
Corización UDI:
Pesos
3.840451
Resumen del Portafolio
252,052,359.98
967,994,737.95
248,802.26
955,512.89
373,091.37
1,432,839.13
0
0.00
251,430,466.35
965,606,385.93
Total de Depósitos del Periodo
248,802.26
955,512.89
373,091.37
1,432,839.13
0
0.00
621,893.64
2,388,352.05
1,973,850.70
7,580,476.89
0
0.00
135,976.34
522,210.47
0.00
0.00
145,809.75
559,975.20
102,139.83
392,263.01
21079.08
80,953.17
135501.09
520,385.30
10,071.58
38,679.41
0.00
0.00
100.00
384.05
311,865.00
1,197,702.25
3,458,287.01
13,281,381.81
Operación de Cobertura de SHF
1
2
3
4
5
Saldo Inicial de los Créditos Hipotecarios
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Saldo Final de los Créditos Hipotecarios
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
Pagos de Principal Programados
Pre-pagos de Principal
Principal Producto Neto de Liquidaciones
Monto Total de Pagos de Principal
Intereses Ordinarios
Intereses Moratorios
Comisión por Administración
Penalización por Prepagos
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA)
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos por Aplicar
Total de Depósitos del Periodo
23
24
25
26
27
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Cobertura Total a Pagar SHF
Ejercicio de Cobertura Cobrada a SHF
Saldo a Favor SHF
Saldo a Favor GMAC
145,809.75
138,014.47
80,933.38
218,947.85
-73,138.09
28
29
30
31
32
33
34
Saldo a Favor SHF
Seguros de Vida
Seguros de Daños y Contenidos (+ IVA)
Comisión por Administración
Cargo por cobranza
Cuota de mantenimiento
Cuota de consevación
GPI pagada por el administrador:
Total de Cargos del Periodo
218,947.85
126,038.92
29,039.15
168,900.11
10,071.58
0.00
100.00
21,381.60
574,479.21
559,975.20
530,037.81
310,820.68
840,858.49
-280,883.25
Cargos del Periodo
35
840,858.49
484,046.30
111,523.43
648,652.58
38,679.41
0.00
384.05
82,114.99
2,206,259.24
Seguros
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
Seguro de Vida Cobrado
102,139.83
Seguro de Vida Pagado
126,038.92
Saldo Positivo (Negativo)
-23,899.09
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Cobrado
21079.08
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA) Pagado
29,039.15
Saldo Positivo (Negativo)
-7,960.07
Resumen Cuenta General
Total de Depósitos del Periodo
3,458,287.01
Total de Cargos del Periodo
574,479.21
Montos Recibidos por Aplicar
311,865.00
Excedentes en Liquidación
135,501.09
Ejercicio de Swap SHF por Aplicar
-7.54
Saldo Positivo Negativo en Seguros
-31,859.16
Disponible para Transferir al Fideicomiso
2,468,308.41
Status de la Cartera de Créditos Hipotecarios
No. De Créditos
392,263.01
484,046.30
-91,783.28
80,953.17
111,523.43
-30,570.26
FLUJO REAL UDIS
13,281,381.81
2,206,259.24
1,197,702.25
520,385.30
-28.96
-122,353.54
9,479,417.52
Porcentaje del Portafolio DP
Créditos (UDIs) AP
175,777,638.72
47,969,003.52
22,397,651.73
4,283,325.73
1,553,521.78
71,218.49
0.00
0.00
0.00
252,052,359.97
Total de Cartera
Al Corriente ( 0 días de Atraso)
de 1 a 30 días
de 31 a 60 días
de 61 a 90 días
de 91 a 120 días
de 121 a 150 días
de 151 a 180 días
mas de 181 días
Daciones en pago
TOTALES
58
59
60
Número de Créditos
Saldo Insoluto de Principal en (UDIs)
Porcentaje del Total de Cartera (por Saldo Insoluto)
2,634.00
249,805,726.07
99.35%
19.00
1,624,740.27
0.65%
2653
251,430,466.34
100.00%
61
62
Intereses No Cubiertos (UDIs)
Montos Recibidos por Aplicar (UDIs)
580,978.78
311,865.00
52,483.66
0
633,462.44
0.00
63
Saldo de Comisiones y Seguros No Cubiertos (UDIs)
Proceso Judicial
65
66
67
68
69
Créditos Mes Pasado en Portafolio
Créditos Pre-pagados en el Periodo
Créditos Añadidos al Portafolio
Créditos Eliminados (Pagados por Originador)
Créditos Actuales en el Portafolio
70
Pérdidas o Ganancias Acumuladas
64,164.46
0
No. de Crédito
Saldo Insoluto
0
0
No. de Créditos
Saldo Insoluto
2,657
252,052,359.97
4
266,244.72
0
0.00
0
0.00
2653
251,430,466.34
Monto
0.00
64,164.46
64
Administración Maestra
9,471,415.14
Saldo Insoluto de Principal de los Saldo Insoluto de Principal Porcentaje del Portafolio DP
49
50
51
52
53
54
55
56
57
Alma V. Hernández Guerrero
Gerente
1865
70.30%
483
18.21%
240
9.05%
46
1.73%
18
0.68%
1
0.04%
0
0.00%
0
0.00%
0
0.00%
2,653
100.00%
Cartera Vigente Cartera Vencida ( + de 90 días)
2,466,224.71
FLUJO REAL PESOS
de los Créditos (UDIs) DP
173,656,652.70
49,472,127.37
22,391,782.27
4,285,163.73
1,553,521.78
71,218.49
251,430,466.34
69.07%
19.68%
8.91%
1.70%
0.62%
0.03%
0.00%
0.00%
0.00%
100.00%
0.00
0.00
0.00%
0.00
0.00
0
0
0
Mauricio Jannet Tamez
Director
Originación Intitucional
&Mercados capitales.
REPORTE DE COBRANZA DEL MES PASADO PARA DEPOSITO EN CUENTA DE COBRANZA 1 DE ABRIL 2007.
"IMPORTES EN UDIS"
Cobranza de Cartera Vencida (Proceso Adjudicación)
Producto bruto de liquidación
Gastos de Cobranza
Producto Neto de Liquidación
UDIS
1
2
3
Total Cobrado y Depositado en Cuenta de Cobranza
Prepago de Principal
Pago de Principal Programado
Principal Producto Neto de Liquidación
Monto total de Pago de Principal Cobrado
Intereses Ordinarios
Interesis Moratorios
Comisión por Administración
Penalización por Prepago
Prima de Cobertura Swap SHF Cobrada en Periodo
Seguro de Vida
Seguro de Daños y Contenidos (+ IVA)
Excedentes en Liquidación
Cargo por Cobranza
Cuota de Mantenimiento
Cuota de Conservación
Montos Recibidos Por Aplicar
Saldo a Favor SHF
GPI Pagada por el Administrador
Ejercicio de Swap SHF por Aplicar
Comisión por administración pagada
TOTAL DEPOSITADO CUENTA DE COBRANZA (FIDUCIARIOA)
UDIS
5
6
7
8
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
0.00
0.00
0.00
239,801.23
1,197,164.31
0
1,436,965.54
1,916,331.13
2418.53
129,536.35
0.00
142,730.57
45,509.87
6536.35
6650.13
16,375.17
0.00
75.00
190,525.18
151,787.47
79,062.07
-55.39
189,357.20
3,207,830.78
MXMACFW 07U Y MXMACFW 072U
EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO AL REPORTE DE COBRANZA CONSOLIDADO DEL 2 DE ABRIL AL 1 DE MAYO DE
2007
A) EVENTOS RELEVANTES DEL PORTAFOLIO
1.- Se presenta una diferencia en el saldo inicial con respecto al periodo anterior de 2,167.91 UDIs, derivado de correcciones a saldos
vencidos realizadas por el Administrador Hipotecaria Vertice.
B) EVENTOS RELEVANTES DEL ADMINISTRADOR
1.- Las diferencias que se muestran entre el flujo real y el reportado, se derivan por la fecha de aplicación de los pagos, los cuales
fueron valorizados con el valor de la UDI al día de la aplicación. Considerar el Flujo real de Cobranza en UDIS para la distribución de
recursos.
2.- El monto de prepagos que reportó el administrador Hipotecaria Su Casita podría presentar una variación el siguiente periodo ya
que aún se encuentra conciliando esta cifra.
C) EVENTOS RELEVANTES CON RESPECTO A PROCESOS JUDICIALES Y DE ADJUDICACION
1.- Sin evento relevante
REPORTE DE PREPAGO AL 01 DE MAYO DE 2007.
"IMPORTES EN UDIS"
Monto de Principal de Créditos Hipotecarios de Créditos Vigentes
PREPAGOS VOLUNTARIOS (PARCIAL O TOTAL)
%
CPR
AÑO
MES
1,197,164.31
251,978,190.96
0.475%
5.853%
2007
1-ABRIL
373,091.37
249,805,726.07
0.149%
1.807%
2007
1-MAYO