Firma de acuerdo para asegurar estabilidad de fondeo de Sofoles y Sofomes Hipotecarias

México, D.F., a 12 de mayo de 2009.
Comunicado de Prensa
Firma de acuerdo para asegurar estabilidad de fondeo de Sofoles y
Sofomes Hipotecarias.
- Por este convenio, Sociedad Hipotecaria Federal (SHF) otorgará a 6 Sofoles y
Sofomes Hipotecarias (SSHs) una garantía del 65% para que puedan renovar
papeles con vencimiento en 2009 y 2010 con las instituciones financieras que
custodian dicha deuda.
- Con este convenio se resuelve la presión de liquidez de las SSHs y con la
garantía se mejora sustancialmente la posición de los inversionistas.
- Los problemas financieros que han presentado la Sofol Crédito y Casa y la
Sofom Metrofinanciera son muy particulares y no representan la situación del
sector.
En los últimos meses, las Sociedades Financieras de Objeto Limitado (Sofoles) y las Sociedades Financieras de
Objeto Múltiple (Sofomes) del ramo hipotecario, han enfrentado problemas en el refinanciamiento de su deuda de corto
plazo debido, principalmente, a tres factores:
1. El apetito de los inversionistas institucionales por papel asociado al mercado hipotecario
disminuyó como consecuencia de la crisis hipotecaria en el mercado norteamericano,
dificultando la renovación de papeles con vencimiento en el corto plazo.
2. Las tasas de fondeo que han obtenido estos intermediarios se incrementaron de TIIE+1 punto
a TIIE+7 puntos, reduciendo significativamente su margen financiero.
3. La disminución de plazos a 14 y 28 días.
Para reducir los efectos negativos de los tres factores antes descritos y garantizar la liquidez y flujo de recursos en el
mercado hipotecario mexicano, el Gobierno Federal, a través de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y
Sociedad Hipotecaria Federal (SHF), conjuntamente con la Asociación de Bancos de México (ABM) y la Asociación
Mexicana de Entidades Financieras Especializadas (AMFE) firmaron ayer un trascendente convenio.
El acuerdo permitirá a los intermediarios financieros especializados disminuir la cantidad de papel de corto plazo sin
garantía (también conocido como papel quirografario) con que cuentan, resolviendo con ello su problema de liquidez y
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mejorando su margen financiero permitiéndoles, así, concentrar su atención y esfuerzos en continuar financiado al
sector vivienda, principalmente, a los segmentos de menores ingresos.
El convenio también permitirá a las SOFOLES y SOFOMES participantes, refinanciar el papel quirografario con
vencimientos durante 2009 y 2010, mismos que ascienden a 10 mil millones de pesos, vía la emisión de bonos a un
plazo, mayor a los actuales, que puede alargarse hasta el 8 de mayo de 2012. Los bonos que se emitirán para la
renovación de dichos papeles de corto plazo, tendrán las siguientes características:
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Contarán con garantía de SHF del 65%.
Los bonos serán reportables y podrán ser pre-pagados sin costo.
Con el otorgamiento de la garantía del 65% por parte de SHF, para los tenedores de papeles, esta institución
reconoce la salud financiera de estos intermediarios.
En este convenio participarán seis SOFOLES Y SOFOMES del ramo hipotecario que requieren renovar papel de corto
plazo y se caracterizan por contar con una situación financiera sana:
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Casa Mexicana.
Crédito Inmobiliario.
Fincasa.
Hipotecaria su Casita.
Hipotecaria Patrimonio.
Hipotecaria Vértice.
METROFINANCIERA Y CRÉDITO Y CASA: SITUACIONES AISLADAS QUE NO
REPRESENTAN LA REALIDAD DEL SECTOR
Los problemas que han presentado los intermediarios financieros Metrofinanciera y Crédito y Casa son muy
particulares y no representan de ninguna manera un riesgo sistémico para el sector de la vivienda en nuestro país.
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El problema que presenta la SOFOM Metrofinanciera se debe a una excepcional, en todo el
mercado mexicano, falta de transparencia, manejo irregular y desvío de recursos.
El caso de Crédito y Casa se caracteriza por la decisión de los accionistas de la empresa de no
continuar capitalizando a este intermediario debido a que cuenta con una cartera vencida muy
por encima del resto de sector.
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Aunado a lo anterior, ambas instituciones presentaron problemas por el exceso de papel
comercial emitido. En el caso particular de Metrofinanciera los recursos obtenidos por la
emisión de papel fueron destinados, irresponsablemente y con carencia total de transparencia, a
la incursión en actividades ajenas a su negocio natural, como es el caso del banco de tierras.
Ambas instituciones tendrán una reunión con sus acreedores durante los próximos días con el
objetivo de alcanzar un arreglo satisfactorio para todas las partes.
Los acreditados de estas instituciones deberán continuar cumpliendo puntualmente con
sus obligaciones con la finalidad de conservar y fortalecer su patrimonio el cual, no obstante la
situación por la que atraviesan estos intermediarios, no está en riesgo.
El resto de las SOFOLES y SOFOMES del ramo hipotecario cuentan con una situación financiera sana. Las que
suscriben el convenio firmado ayer, son las más relevantes por su participación y por haber emitido títulos en los
mercados de valores.
Los intermediarios financieros especializados como SOFOLES y SOFOMES Hipotecarias han jugado,
y continuarán jugando, un papel relevante para mantener activo el crédito a la construcción y para
hacer llegar financiamiento a las familias de menores ingresos de nuestro país.
Con la firma de este importante convenio, el Gobierno Federal y los Intermediarios Financieros Privados
refrendan su compromiso de trabajar conjuntamente por llevar más y mejores soluciones de vivienda a
las familias mexicanas.
Para cualquier información adicional sobre el presente comunicado, favor de ponerse en contacto con Ma. Esther
Pozo Rangel, Santiago Noriega Sánchez o Karyme Pineda García: 5263-4521, 5263-4562 y 5263-4500 extensiones
4754 y 4772. También puede visitar nuestra página de Internet: www.shf.gob.mx
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