CHIPRE: ¿EL ADIÓS EUROPEO AL PARAÍSO FISCAL?

Editorial, ObELA
www.obela.org
Marzo 2013
CHIPRE: ¿EL ADIÓS EUROPEO AL PARAÍSO FISCAL?
Oscar Ugarteche
Leonel Carranco
Chipre se ha convertido en otro país más de la lista de los rescatados por la Troika quien le
ha concedido un préstamo de 10 mil millones de euros (mme) a una tasa del 2.5% anual1
con un plazo de 22 años y tendrá hasta el 2018 para reestructurar la totalidad de su
economía, lo que significa la privatización de casi la totalidad de sus empresas públicas. La
primera noticia del ajuste es que el PIB se caerá 8.5% en el 2013
Es importante mencionar que haciendo un cálculo a partir de lo anterior se obtiene que el
total del capital a pagar por parte de Chipre será de 17.2 mme esto representa más que su
PIB que fue de 14.8 mme en el 2012.21
Otra de las exigencias, según el ministro de finanzas de Chipre, Mijails Sarris, es que los
depósitos mayores a los 100 mil euros en el Banco de Chipre (es el mayor banco del país)
tendrán una quita del 37.5% y habrá una quita adicional del 22.5% por si el banco
necesitará más dinero para su rescate.
Es decir, los depositantes extranjeros que depositan en Chipre sus ahorros para no pagar
impuestos en su país de origen, porque es un paraíso fiscal y financiero, van a perder hasta
el 60% de sus depósitos. Entonces dado lo anterior, el próximo rescate bancario en la City
de Londres debería de tener estas mismas condiciones al igual que en Lichstentein o
Luxemburgo, o las Bahamas o Estados Unidos (edge act).
En el caso del Banco Popular de Chipre, el segundo mayor banco del país, este será
liquidado y se dividirá en un banco “bueno” y uno “malo”. El banco “bueno” estará
conformado por los depósitos inferiores a los 100 mil euros, los cuales han sido ya
transferidos al Banco de Chipre. En el banco “malo” quedarán los depósitos mayores a los
100 mil euros y pueden tener una quita hasta del 80% según algunos analistas3.
Chipre es un paraíso fiscal y financiero que ha sido aprovechado en los últimos cinco años
por inversionistas rusos y griegos, sobre todo. En el año 2007 comenzó una retirada de
inversión en cartera por parte de los alemanes e ingleses en Chipre y esto fue aprovechado
por los rusos y griegos para entrar a depositar en este país en condiciones ventajosas. Parte
1
La tasa de interés del BCE es de 0.75%
Datos proyectados por parte del FMI, World Economic Outlook Database, October 2012
3
Ver:
http://www.elmundo.es/elmundo/2013/03/30/economia/1364665217.html
2
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de la explicación fue el inicio de la incertidumbre bancaria dentro de Europa ante los
inicios de las pérdidas y quiebras financieras en los años 2007 y 2008 de los bancos
alemanes e ingleses (por ejemplo el banco Northern Rock, Lloyds, Halifax,Royal bank of
Scotland, Deutsche Bank, Commerzbank entre los más vistos y grandes) lo que les obligo a
repatriar capitales a sus matrices.(ver grafico 1)
Alemania en el 2001 era el mayor inversor en cartera en Chipre mientras que Rusia se
encontraba en la posición número 21. Una década después, en el año 2011 las posiciones
estaban invertidas, el sexto lugar para Alemania y el primero para Rusia.
En el año 2002 del total de inversiones rusas en cartera en el extranjero, Chipre
representaba el 0.4% y se ubicaba en la posición 17 pero para el 2011 estos números habían
cambiado drásticamente ya que la participación porcentual aumento al 12% y su posición
cambio al número 3 (ver cuadros 1).
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La salida de inversiones de cartera rusa se da mayormente hacia paraísos fiscales los que
representaron en el 2011 casi un 60% del total, siendo Chipre el paraíso fiscal con mayor
crecimiento de inversión de cartera ruso en el último quinquenio. Es decir los inversionistas
británicos y alemanes moldearon a Chipre para utilizarlo como su propio paraíso fiscal y
luego los vecinos de la zona lo han aprovechado: Grecia, Turquía, Libano, Israel, Egipto,
Iran y Rusia.
La calificadora de riesgo Moody´s publicó que los bancos rusos al 2012 tienen una cartera
de préstamos a empresas chipriotas por un valor de entre $ 30 a 40 mil millones de dólares
y unos 12 mil millones de dólares depositados en bancos de Chipre4.
El día 22 de marzo el ministro de finanzas de Chipre se reunió con su contraparte rusa para
pedirle asistencia, pero ese mismo día Rusia anunció que no participaría en el rescate de
Chipre5. Ahora nos queda preguntar ¿Por qué se negó Rusia a ayudar a Chipre? Siendo que
este país es estratégicamente y no sólo es financieramente importante para ellos.
La quita de depósitos exigida por la Troika con la intención de cobrarles a los rusos el
rescate6 fue lo que alejó al gobierno ruso de darle un apoyo. La intención europea de
disolver el paraíso fiscal, como lo dijera la primer ministra de Alemania, Angela Merkel el
“modelo de negocios de Chipre esta muerto”7.con el apoyo del gobierno ruso quien
posiblemente piense que con esto habrá menos empresas que fugaran recursos y su presión
fiscal se vea beneficiada. Lo dicho por Merkel, implica que los paraísos fiscales están
muertos y que hay una pugna entre los financistas anglosajones, autores de estos paraísos y
sus grandes promotores; y los gobiernos europeos.
Esta condición europea, ¿es un mensaje al resto del mundo sobre el deseo de eliminar los
paraísos financieros? O nomas es sacar a Chipre de la lista. La presión de Alemania a
Chipre para cambiar su modelo de negocio no fue para nada del agrado del ministro de
asuntos exteriores de Luxemburgo, uno de los paraísos fiscales más importantes a nivel
internacional, Jean Asselborn, quien comentó que “Alemania no tiene el derecho a decidir
4
Consultar:
http://www.reuters.com/article/2013/03/22/us-eurozone-cyprus-russia-cbankidUSBRE92L08420130322
5
Consultar:http://sp.rian.ru/economy/20130322/156684694.html
6
Consultar:
http://economia.elpais.com/economia/2013/03/21/actualidad/1363898026_006026.html
7
Consultar:http://www.eleconomista.es/economia/noticias/4694082/03/13/merkel-advierte-a-chipre-que- sumodelo-de-negocio-esta-muerto.html
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qué modelo de negocio deben seguir otros países de la UE”, y “no tienen que ser Alemania,
Francia y Gran Bretaña quienes digan, si necesitamos centros financieros para estos tres
grandes países y que otros deben parar”8
Lo sucedido con Chipre viene como un segundo capítulo de ataque al capital financiero
internacional, anglosajón sobre todo, de parte de Europa desde la creación del impuesto a
las transacciones financieras de parte de la Comisión Europea hace algunas pocas semanas.
De ser este caso, entonces hay un enfrentamiento con el complejo financiero anglosajón por
el tema fiscal que apremia a toda Europa, Alemania incluida.
8
Consultar:
luxemburgo
http://actualidad.rt.com/economia/view/90073-alemania-hegemonia-ue-chipre-