Mensaje de AIG

Código de conducta
Un mensaje del director ejecutivo
Estimados colegas:
AIG ha construido su reputación a lo largo de 100 años y hoy es una aseguradora líder a nivel
internacional en la que muchos particulares y empresas confían en todo el mundo para ayudarles a
prepararse para el futuro, recuperarse de su pérdida y retirarse con tranquilidad. No podríamos
estar más orgullosos de trabajar para una empresa en la que ayudamos a la gente a estar más
protegida, y al mundo a ser un lugar más seguro.
Nuestros logros y reputación son el resultado directo de habernos ganado la confianza de nuestros
clientes, socios de negocios, accionistas y comunidades en las que desarrollamos nuestra
actividad. Nos ganamos y mantenemos dicha confianza día a día al mantener nuestras promesas y
comportarnos éticamente, por lo que nuestra principal prioridad es cumplir con los más exigentes
niveles de integridad en todo momento.
Nuestro Código de Conducta es para nosotros una herramienta fundamental para guiar nuestras
decisiones y acciones. Este Código es un resumen de normas destinadas a mantener la integridad
dentro de AIG y guiarnos para lograrlo, además de nuestro buen juicio colectivo e individual.
En la cultura de AIG, estamos capacitados para tomar decisiones y actuar, por lo que conocer el
entorno antes de actuar es absolutamente necesario.
Por favor, tómese su tiempo para leer y asimilar el Código de forma que incorporemos el texto y el
espíritu de estos principios en nuestras acciones diarias cumpliendo de este modo con nuestros
compromisos recíprocos y con todos nuestros grupos de interés. Así es como protegeremos
nuestra reputación y nos aseguraremos de seguir estando disponibles cuando nuestros clientes
nos necesiten durante los próximos 100 años y más allá.
Gracias por vuestro continuo apoyo.
Peter Hancock
CÓDIGO DE CONDUCTA
1
Un mensaje del Director de Cumplimiento
Estimados compañeros:
Las normas incluidas en este Código de conducta son aspectos que debemos conocer y tener en
cuenta al participar en cualquier actividad en nombre de AIG. El Código no solo refleja los valores
que consideramos importantes para dirigir una empresa en buenas condiciones, sino también las
leyes a las que debemos atenernos como empresa.
El cumplimiento con la ley (y el cumplimiento de nuestras propias normas éticas) nos permite evitar
graves daños en nuestra reputación y negocio. Si bien ponemos todo nuestro empeño en trabajar
con integridad, algunas circunstancias pueden ponernos a prueba y plantear dudas sobre cómo
debemos proceder. El Código está pensado para guiarnos en estas situaciones, aunque no es un
recurso exhaustivo. Si tiene alguna duda concreta en relación con una situación, un negocio o una
función, solicite ayuda y realice una consulta.
Nos tomamos en serio el cumplimiento de este Código y pedimos a todos los empleados que
presenten sus inquietudes si piensan que alguna situación incumple estos principios. No dude en
consultar ante cualquier duda o inquietud.
La integridad de los empleados de AIG en su puesto de trabajo cada día es la clave de nuestro
éxito. Esta integridad proporciona a los clientes, socios de negocios y comunidades la confianza de
que estaremos aquí para apoyarles cuando acudan a nosotros en el futuro y asegura que las
partes interesadas, como los reguladores e inversores, crean en la capacidad y fiabilidad de AIG.
Al seguir el texto y el espíritu del Código podremos continuar siendo líderes del sector y mantener
el respeto de nuestros socios, compañeros y comunidades.
Karen J. Nelson
CÓDIGO DE CONDUCTA
2
Tabla de contenidos
Cumplir nuestros compromisos .............................................................................................5
¿A quién se aplica el Código?
Responsabilidades individuales
Responsabilidades adicionales de los jefes
Formulación de preguntas y presentación de inquietudes
Formulación de preguntas y presentación de inquietudes - Preguntas y respuestas
Política de no represalias
Disciplina
Exenciones del Código
Cumplir nuestros compromisos - Preguntas y respuestas
Compromisos entre nosotros .................................................................................................9
Diversidad y oportunidad global
Respeto al prójimo
Lugar de trabajo protegido, seguro y saludable
Consumo de drogas y alcohol
Compromisos entre nosotros - Preguntas y respuestas
Privacidad del empleado
Nuestros compromisos en el mercado................................................................................. 12
Privacidad del cliente y seguridad de los datos
Conflictos de intereses
Oportunidades de la empresa
Relaciones personales
Actividades externas
Entretenimiento y regalos
Entretenimiento y regalos a funcionarios gubernamentales, empleados o agentes
Relaciones con nuestros socios comerciales
Diversidad de proveedores
Trato justo
Defensa de la competencia y competencia desleal
Información sobre competitividad
Nuestros compromisos en el mercado - Preguntas y respuestas
CÓDIGO DE CONDUCTA
3
Tabla de contenidos (continuación)
Compromisos con nuestros accionistas .............................................................................. 21
Informes financieros
Registros comerciales fidedignos
Gestión de los registros
Salvaguardar los recursos de AIG
Propiedad física
Seguridad personal
Propiedad intelectual
Fondos
Sistemas de tecnología de la información
Compromisos con nuestros accionistas - Preguntas y respuestas
Nuestra Responsabilidad Social Corporativa ...................................................................... 25
Sostenibilidad
Donaciones benéficas
Actividades políticas
Operaciones bursátiles
Prevención del blanqueo de capitales
Leyes antiboicot, de sanciones económicas y de control de exportación
Comunicación con el público
Comunicación con reguladores y otros funcionarios gubernamentales
Redes sociales
Negocios con el sector público
Anticorrupción y soborno
Nuestra Responsabilidad Social Corporativa - Preguntas y respuestas
Cuando se use en este Código, “AIG” hace referencia a American International Group, Inc. y sus filiales en
todo el mundo. Las unidades y jurisdicciones comerciales pueden tener otros códigos coherentes con o más
estrictos que el presente. Estos códigos pueden imponer responsabilidades adicionales a los empleados de
aquellas jurisdicciones y unidades comerciales. Cualquier inquietud sobre posibles conflictos entre una
disposición de este Código y las leyes locales debe ser presentada al responsable de “compliance”.
CÓDIGO DE CONDUCTA
4
Cumplir nuestros compromisos
En el centro del negocio de AIG se encuentra la promesa de que respaldaremos
nuestros productos y servicios. La integridad personal y organizativa es crítica para
cumplir esta promesa y proteger nuestra reputación.
Cumplir nuestros compromisos es de vital
importancia para nuestros empleados, clientes,
socios comerciales, accionistas y las comunidades
donde vivimos y hacemos negocios.
¿A quién se aplica el Código?
El Código de conducta de AIG (el “Código”)
proporciona pautas éticas para conducir negocios en
representación de todas las empresas AIG. El Código
es un recurso para todos los directivos y empleados
de AIG. Este Código no puede tratar cada tema que
se pueda presentar pero sí proporciona pautas y
recursos para aquellos puntos donde no esté clara la
opción correcta. Puede encontrarse información
adicional, incluidas reglas y políticas relevantes, en
enlaces que encontrará en este documento así como
también en nuestras políticas corporativas.
Ciertos socios comerciales de AIG, como agentes y
consultores, representan a AIG ante el público y se
espera que respeten el espíritu del Código, el Código
de conducta de terceros de AIG y cualquier
disposición contractual aplicable, cuando trabajen en
representación de las empresas AIG.
• Nuestros accionistas confían en nuestra
administración.
AIG es una extensa organización y, sin embargo,
estamos unidos por nuestro compromiso de cumplir
• Las comunidades del mundo confían en que
seamos ciudadanos corporativos responsables.
nuestras promesas. Cada uno de nosotros tiene la
responsabilidad de ganar la confianza que se nos
Este Código de conducta está organizado según los
ofrece.
compromisos que tenemos con cada uno de estos
• Nuestros compañeros de trabajo confían en que
grupos de personas.
los valoraremos y respetemos.
• Nuestros clientes y socios comerciales confían en
nuestra integridad.
CÓDIGO DE CONDUCTA
5
Responsabilidades individuales
Cumplir nuestras responsabilidades permite que nuestro
La prueba de cabecera
Para tomar mejores decisiones
negocio tenga éxito y crezca, hoy y en el futuro.
• ¿Es legal?
Se espera que cada uno de nosotros:
• ¿Es coherente con los valores y políticas de AIG?
• Comprenda y actúe según este Código, las políticas
• ¿Es apropiado y honesto?
de AIG y las leyes y normativas aplicables.
• Busque pautas en la dirección, personal de
• ¿Cómo se percibirían mis acciones si aparecieran en
el periódico?
cumplimiento o asesor legal de AIG cuando tenga
preguntas.
• Informe lo antes posible de inquietudes sobre
posibles violaciones de este Código o leyes y
Formulación de preguntas y presentación
de inquietudes
normativas aplicables a la dirección o a uno de los
La mayoría de las inquietudes que se presenten en el
recursos detallados en esta página.
trabajo se pueden resolver hablando y trabajando con la
• Participe en cursos de formación de ética y
dirección, Recursos Humanos o con el responsable de
“compliance” para mantenerse al día sobre los
“compliance” de la división comercial. Los empleados
estándares y expectativas actuales.
pueden además hacer preguntas, presentar inquietudes
o informar de casos de incumplimiento del Código,
Ninguna razón, incluido el deseo de cumplir las metas
políticas de AIG o leyes y normativas aplicables
comerciales, puede ser nunca una excusa para violar
poniéndose en contacto con cualquiera de los
este Código, las políticas de AIG, las leyes o normativas.
siguientes:
Responsabilidades adicionales de los
jefes
• Grupo de “Compliance” Global de AIG en el +1
646 857-1877 o por correo electrónico a
[email protected].
Se espera que cada jefe cumpla las siguientes
responsabilidades adicionales:
• Servir como modelo para demostrar los estándares
éticos más altos y crear y sostener una cultura de
confianza, honestidad, integridad y respeto.
• Ser un recurso para los empleados. Asegurar que
• Línea de ayuda de AIG en materia de
“compliance” en el +1 877 244-2210 o por Internet
en www.aigcompliancehelpline.com. La Línea de
ayuda en materia de “compliance” es gestionada por
un tercero que proporciona informes por escrito al
Grupo de “Compliance” Global de AIG. Las
conocen, comprenden y saben cómo aplicar este
comunicaciones con la Línea de ayuda pueden
Código, las políticas de AIG y las leyes y normativas
realizarse de forma anónima, sujetas a las leyes
aplicables en su trabajo diario.
locales y en todos los idiomas principales.
• Buscar ayuda de otros jefes o asesores legales de
AIG, responsables de “compliance” o profesionales de
Para inquietudes relacionadas con contabilidad,
recursos humanos cuando no se tenga seguridad
controles de contabilidad internos o asuntos de auditoría,
sobre la respuesta apropiada a alguna situación.
los empleados pueden ponerse en contacto ya sea con
• Ser proactivo. Tomar medidas razonables para
prevenir e identificar conductas inapropiadas.
Informar de situaciones que puedan tener algún
impacto sobre la capacidad de los empleados de
actuar de forma ética en representación de AIG.
CÓDIGO DE CONDUCTA
cualquiera de los antes mencionados (de forma
anónima a través de la Línea de ayuda) o presentar su
inquietud a la atención del Comité de Auditoría del
Consejo de Administración de AIG por correo
electrónico a [email protected].
6
Preguntas y respuestas
FORMULACIÓN DE PREGUNTAS Y
Formulación de preguntas y presentación
de inquietudes
(continuación)
P: ¿Qué sucede cuando hago una denuncia a
la Línea de ayuda de AIG en materia de
“compliance”?
R: Después de recibir la llamada, el proveedor
PRESENTACIÓN DE INQUIETUDES
P: ¿Puedo informar de una violación y aún
así permanecer en el anonimato?
R: AIG anima a los empleados denunciantes a
que se identifiquen para que la información
sea investigada a la brevedad y de forma
de servicio externo enviará un informe al
meticulosa. Nuestra capacidad de contactar
Grupo de “Compliance” Global de AIG. Si la
directamente con un empleado que ha
denuncia se hace online, el proveedor de
presentado una inquietud acelerará cualquier
servicio externo la enviará directamente al
investigación. Sin embargo, sujeto a la ley
Grupo de “Compliance” Global.
local o acuerdo laboral, usted puede escoger
1. Si usted solicita asesoramiento, se lo
preguntará por el asunto y se le
proporcionarán pautas e interpretación para
que usted pueda tomar la decisión correcta.
2. Si quiere denunciar una supuesta violación,
el proveedor de servicio externo tomará
nota de toda la información relevante y
enviará un informe al Grupo de
“Compliance” Global. Cualquier denuncia
relacionada con contabilidad, controles de
contabilidad internos o asuntos de auditoría
permanecer en el anonimato al denunciar un
asunto a la Línea de ayuda de AIG en materia
de “compliance”.
P: ¿Cómo se tratará la confidencialidad y las
represalias?
R: Se hará todo esfuerzo razonable, coherente
con la ley y la política de AIG, para mantener
la confidencialidad de cualquier empleado
que denuncie una violación o posible
violación de buena fe y para proteger a dicho
empleado de cualquier represalia.
será revisada por representantes de
Auditoría Interna y luego, si es necesario,
Política de no represalias
se informará al Comité de Auditoría del
AIG prohíbe las represalias contra cualquier
Consejo de Administración.
empleado por hacer una denuncia de buena fe de
3. Si el asunto pudiera ser gestionado de
una supuesta o real violación de este Código, otra
manera más apropiada por otra
política de AIG o leyes o normativas aplicables y la
organización interna dentro de AIG (es
violación de esta política puede ser razón de
decir, el departamento legal, Auditoría
medidas disciplinarias.
Interna, Seguridad Global o Recursos
Disciplina
Humanos), el Grupo de “Compliance”
Global podrá enviar el informe a dicha
organización para que lo maneje.
Violar este Código, otra política de AIG o leyes o
normativas aplicables o alentar a otros a hacerlo,
pone en riesgo la reputación de AIG y, por lo tanto,
puede tener como resultado medidas disciplinarias.
No denunciar rápidamente violaciones que se
conozcan puede constituir también una violación de
este Código. Las medidas disciplinarias pueden
incluir el despido del empleo y la pérdida de
beneficios relacionados con el mismo.
CÓDIGO DE CONDUCTA
7
Exenciones del Código
Preguntas y respuestas
Periódicamente, AIG puede modificar o no aplicar
ciertas disposiciones de este Código. Cualquier
Cumplir nuestros compromisos
empleado que crea que una exención puede ser
apropiada debe discutir este asunto con el
P: Mi división comercial establece varias
responsable de “compliance” de su división comercial.
metas que se supone debemos alcanzar. A
Solamente el Consejo de Administración de AIG o su
veces me siento presionado a violar el
Comité de Gobierno Corporativo y Nombramientos
Código para alcanzar dichas metas. ¿Es
pueden otorgar una exención de una disposición
específica del Código para un director ejecutivo de
AIG.
esto aceptable?
R: No. Si bien los negocios con éxito a menudo
establecen metas altas y luchan por
alcanzarlas, nunca debe violar el Código u
otras políticas de AIG para alcanzar sus
metas.
P: Normalmente nuestra jefe no hace nada
cuando se le presentan inquietudes sobre
posibles malas conductas. Les ha hecho
las cosas difíciles a compañeros de
trabajo que han presentado inquietudes.
Ahora tengo un problema: un compañero
de trabajo está haciendo las cosas mal.
¿Qué debo hacer al respecto?
R: No se quede callado. Nuestro Código dice
que usted debe denunciar las malas
conductas y que puede hacerlo sin miedo a
represalias. Si bien empezar con su jefe
directo es a menudo la mejor manera de que
se traten sus inquietudes, si cree que esto no
es apropiado debe hablar con otro miembro
de la dirección, recursos humanos o con el
responsable de “compliance” de su división
comercial. Además, puede llamar o enviar un
correo electrónico a la Línea de ayuda de AIG
en materia de “compliance”.
P: Si pienso que una ley local entra en
conflicto con este Código, ¿qué debo
hacer?
R: Si piensa que las leyes locales entran en
conflicto con el Código, trate el tema con el
responsable de “compliance”.
CÓDIGO DE CONDUCTA
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Compromisos entre nosotros
Las empresas de AIG han sido líderes mundiales en seguros durante más de 85 años
porque siempre hemos creído en el poder de las personas diversas y talentosas para
crear valor y trabajar para clientes y accionistas.
Diversidad y oportunidad global
AIG busca contratar y promover el mejor talento
proporcionando un entorno dinámico que reúna a las
personas con diversas habilidades e ideas. Una
fuerza laboral inclusiva y diversa promueve la
innovación y mejora nuestra posición como líder del
mercado global.
AIG confía en las aportaciones de las personas
locales que mejor entienden las culturas en los
países y jurisdicciones donde hacemos negocios.
AIG siempre ha estado comprometida con contratar
expertos locales y ofrecer a los talentos locales un
entorno empresarial positivo, oportunidades de
liderazgo y compensaciones equitativas.
AIG proporciona a los empleados oportunidades de
aprender, sobresalir en sus trabajos, crecer con la
Señales de alerta
organización y obtener beneficios económicos.
Acoso
Respeto al prójimo
Tratar a los demás con respeto significa que no
discriminamos por raza, color, religión, sexo,
nacionalidad, edad, discapacidad, servicio militar,
estado civil u orientación sexual.
• Gestos no deseados o contacto físico.
• La exposición de fotografías u otro material
ofensivo o sexualmente explícito.
• Bromas o comentarios sexuales u ofensivos
(explícitos o indirectos).
Respeto es también valorar las diferencias de los
demás. Respetamos las opiniones de los demás y no
debemos tratar a los demás de manera despectiva,
acosadora o amenazante.
CÓDIGO DE CONDUCTA
9
Cumplir nuestros
compromisos
Respeto al prójimo
• Proporcionar a los empleados oportunidades
Preguntas y respuestas
Compromisos entre nosotros
P: Mi jefe y varios de mis colegas hacen bromas con
connotación sexual que me resultan muy
basadas en el rendimiento y características que
ofensivas. No me he quejado porque sé que me
sean relevantes para la realización del trabajo.
dirán que me preocupe de mis propios asuntos o
• Respetar las leyes locales laborales y de empleo,
incluidas aquellas que tratan la discriminación y
el acoso.
• Proporcionar un entorno laboral sin acoso.
• Comunicar las inquietudes que pueda tener en
cuanto a su entorno laboral a Recursos Humanos
o al responsable de “compliance” de su división
comercial.
que estoy generando problemas por nada.
¿Tienen razón?
R: No, están equivocados. Las bromas ofensivas de
naturaleza sexual, incluso en conversaciones
privadas que puedan ser escuchadas por otros,
pueden ser una forma de acoso. Primero debería
tratar de hablar con su jefe y colegas. Si esto no
funciona o le incomoda hacerlo, hable con un
representante de Recursos Humanos o póngase en
Lugar de trabajo protegido, seguro y
saludable
contacto con el responsable de “compliance” de su
división comercial.
P: ¿Es la diversidad solamente un tema de los
AIG se compromete a realizar sus negocios de una
EE. UU.? ¿Por qué incluirla en el Código para una
forma que proteja la salud, integridad y seguridad de
empresa global como AIG?
los empleados y clientes mientras se encuentren en
R: La diversidad es un tema mundial. Siempre hemos
las instalaciones de AIG. Se debe informar
trabajado juntos para utilizar los talentos y
inmediatamente a la dirección o a Seguridad global
perspectivas de nuestra diversa fuerza laboral global.
de aquellas situaciones que puedan suponer un
La diversidad es uno de los aportes clave del éxito de
peligro para la salud, seguridad, integridad o medio
AIG. Para tomar buenas decisiones y atender a
ambiente.
nuestros clientes en todo el mundo necesitamos una
Para evitar infracciones de seguridad, amenazas,
pérdidas y robos se requiere que todos los
amplia gama de perspectivas y antecedentes.
P: Escuché a mi jefe discutir con uno de sus
empleados permanezcan alerta en el lugar de trabajo
compañeros cierta información privada contenida
y mientras llevan a cabo las tareas comerciales de
en los registros médicos de un compañero de
AIG. Informe a la dirección o a Seguridad global
sobre cualquier tema que pueda impactar en la
trabajo. ¿Qué debo hacer al respecto?
R: La información médica es estrictamente confidencial
seguridad, preparación para casos de emergencia o
y se considera Información personal sensible.
preparación para incendios y seguridad vital.
Compartir de forma inapropiada dicha información es
una violación de la política de AIG y un
Consumo de drogas y alcohol
incumplimiento de la confianza. Debe presentar este
tema al personal de dirección correspondiente. Si le
En AIG está prohibido consumir, vender, poseer o
incomoda presentar este tema a la dirección, informe
trabajar bajo la influencia de drogas ilegales.
del asunto a Recursos Humanos o al responsable de
También está prohibido el consumo excesivo o
“compliance” de su división comercial. Además,
inapropiado de alcohol mientras se realizan
puede contactar con la Línea de ayuda de AIG en
actividades comerciales para AIG.
materia de “compliance”.
CÓDIGO DE CONDUCTA
10
Privacidad del empleado
Algunos ejemplos de
Información de la empresa
AIG incluyen:
AIG respeta la información y propiedad personal de los
• Confidencial del cliente/empleado:
otras políticas de AIG; (2) proteger a los empleados,
empleados. Sin embargo, AIG debe tomar medidas
para: (1) asegurar el cumplimiento de este Código y
Información que no sea de índole pública
propiedad, instalaciones y el negocio de AIG; (3)
sobre, o que pertenezca a, nuestros clientes
proteger y administrar la Información de la Empresa de
y clientes de nuestros socios comerciales,
AIG, incluida la Información personal y asegurar que
terceros con los que hacemos negocios, y
solo se use para fines comerciales legítimos; (4)
personal de AIG. La información confidencial
prevenir, detectar e investigar actividades criminales; (5)
de clientes/empleados puede incluir
ayudar en investigaciones internas, litigios u otros
información personal.
procedimientos y obligaciones legales; (6) responder a
• Información personal:
solicitudes de parte de reguladores, autoridades
Información que identifica a un individuo,
gubernamentales o públicas; y (7) asegurar operaciones
como nombre, dirección, número de teléfono
comerciales eficientes.
o número de identificación del empleado.
• Confidencial de la empresa:
Con este fin, en la medida permitida por la ley aplicable,
Información comercial altamente sensible,
AIG puede: (1) monitorizar, escanear y revisar el uso
como planes de fusión y adquisición, secretos
que hacen los empleados de los sistemas de tecnología
comerciales e informes de auditoría interna.
de la información incluidos, entre otros, los siguientes:
• Restringida:
ordenadores, correos electrónicos, mensajes
Otra información comercial de AIG que no es
instantáneos y sistemas de red, aparatos móviles,
tan sensible como “Confidencial de la
teléfono y otros sistemas de voz, video conferencias y
empresa” pero cuya confidencialidad debe
otros sistemas de video, recursos para escanear e
mantenerse incluso dentro de AIG e incluye
imprimir, sistemas de acceso con tarjeta de identidad y
correspondencia interna entre el personal de
otra información procesada por ordenador: (2)
AIG, diseños y especificaciones de
monitorizar y revisar filmaciones y grabaciones de
rendimiento de productos existentes o
seguridad y registros de acceso que puedan estar
futuros, e investigación y desarrollo de
asociados con los locales de AIG y otras instalaciones a
productos.
las que los empleados y visitantes tengan acceso; e (3)
inspeccionar, revisar, copiar y retener documentos y
Consulte la Política de manejo de la
otros artículos, dentro de los locales de AIG y otras
información global de AIG si desea
instalaciones (tales como en estaciones de trabajo, en
información adicional sobre estas
oficinas, escritorios, gabinetes de archivos y otros
categorías de información.
soportes de almacenamiento).
Sujeto a la ley aplicable, los empleados no deben
esperar tener privacidad con relación a su uso de los
sistemas de tecnología de la información de AIG, locales
u otras instalaciones, o en relación con cualquier
elemento dentro de un sistema, local o instalaciones de
AIG.
CÓDIGO DE CONDUCTA
11
Nuestros compromisos en el
mercado
AIG es conocida por su espíritu empresarial. Competimos enérgicamente para crear
nuevas oportunidades para nuestros clientes y para nosotros mismos. Buscamos
ventajas competitivas solamente a través de prácticas comerciales legales y éticas.
Privacidad del cliente y seguridad de los
datos
Nuestros clientes esperan que manejemos y
salvaguardemos cuidadosamente la Información
confidencial del cliente, incluida la Información
personal que comparten con nosotros. No
comprometa nunca la confianza de un cliente
revelando la Información confidencial del cliente,
incluida la Información personal, a personas que no
tengan una necesidad comercial legítima de acceder
a dicha información o de forma que contradiga las
notificaciones y políticas de privacidad de AIG.
La clasificación de información como Información
personal puede diferir según el país. Los empleados
que manejan información de clientes son responsables
de conocer y cumplir las leyes aplicables de seguridad
de la información y privacidad de datos. En todos los
casos debemos mantener las precauciones técnicas,
administrativas y físicas apropiadas para la Información
confidencial del cliente, incluida la Información personal.
Debemos estar especialmente atentos para respetar las
leyes, normativas y políticas al compartir la Información
personal con otras partes (incluso para fines
comerciales legítimos) y al transferir Información
personal a otros países. Si tiene alguna pregunta sobre
la privacidad de datos y/o seguridad de la información,
consulte a su jefe, asesor legal y/o al responsable de
“compliance” de su división comercial.
CÓDIGO DE CONDUCTA
12
Conflictos de intereses
Su puesto en AIG no puede ser usado para
Cumplir nuestros
compromisos
ganancias personales inapropiadas o ventajas para
usted o un miembro de su familia. Debe evitarse
cualquier situación que genere, o incluso parezca
generar, un conflicto de intereses entre los intereses
personales y los intereses de AIG. La Política de
conflictos de interés del empleado de AIG describe
ejemplos para ayudar a los empleados a identificar
posibles conflictos y establece los procedimientos
para informar de dichos posibles conflictos.
Conflictos de intereses
• Tome siempre decisiones en beneficio de AIG
y nuestros clientes y no en beneficio propio.
• Permanezca atento a cómo ciertas
actividades personales pueden conducir a
posibles conflictos como tomar un segundo
trabajo con o hacer inversiones en un cliente,
proveedor o competidor de AIG.
Se debe informar de los posibles conflictos de
• Discuta con su jefe cualquier situación que
intereses a la dirección, que trabajará con el
pudiera ser percibida como un posible
responsable de “compliance” de la división comercial
conflicto de intereses.
o, en caso de un empleado corporativo de AIG, al
• Maneje de forma proactiva situaciones que
responsable de “compliance” principal de AIG o a
podrían poner sus intereses o los de un
quien éste designe, para determinar la mejor forma
miembro de su familia o amigo en un posible
conflicto con AIG.
de manejar la situación.
El empleado no debe involucrarse en la conducta o
Oportunidades de la empresa
transacción en cuestión hasta que no reciba una
Los empleados tienen prohibido tomar para ellos
aprobación por escrito para hacerlo de parte de
mismos o dirigir hacia terceros una oportunidad
aquellos autorizados en la política.
comercial que se descubra a través del uso de la
propiedad corporativa, información o puesto en AIG,
a menos que ya se le hubiera ofrecido la oportunidad
a AIG y esta la hubiera rechazado. Se les prohíbe a
los empleados usar la propiedad, información o
puesto en la empresa para beneficio personal
excluyendo a AIG, así como para competir con AIG.
Relaciones personales
Los miembros de la familia inmediata, los miembros
de su hogar y aquellos individuos con quien usted
tenga una relación cercana nunca deben influir en las
decisiones comerciales.
CÓDIGO DE CONDUCTA
13
Actividades externas
cartera, fideicomiso o entidad similar establecida
En algunas ocasiones, las actividades externas pueden
exclusivamente para la planificación fiscal o de los
crear la apariencia de un posible conflicto de intereses.
AIG respeta la privacidad de todos sus empleados. Sin
bienes de usted o su familia.
• Servicio para una fundación, organización de
embargo, a menos que se encuentre en un país en el que
beneficencia o sin ánimo de lucro que tenga una relación
dicha comunicación esté prohibida por la legislación o
comercial con AIG. No se necesita aprobación para este
requisitos locales, usted debe divulgar las actividades
tipo de actividad externa siempre que no le vayan a
externas que podrían dar lugar a interferencias reales o
pagar y que no haya apariencia de conflicto de intereses
percibidas y/o conflictos entre sus intereses personales y
potencial o real. Si tiene alguna pregunta acerca de si
los intereses de AIG. Las siguientes actividades pueden
existe tal conflicto, hable con su responsable de
ser consideradas conflictos y deben ser informadas a su
Cumplimiento designado.
encargado de Cumplimiento designado y a su gerente,
según se establece a continuación, para garantizar que
cualquier conflicto potencial es resuelto lo antes posible:
• Servicio para un negocio externo o asociación comercial,
ya sea como empleado, miembro del consejo,
responsable, fiduciario, socio o consultor, y
especialmente cualquier negocio que actualmente esté
realizando o busque realizar negocios con AIG, compita
o busque competir con AIG; se requiere aprobación
escrita previa de su gerente antes de formar parte de
este tipo de actividad externa y cada solicitud debe
enviarse a su responsable de Cumplimiento designado
como parte del proceso de aprobación. Las
aprobaciones de la gerencia y de Cumplimiento deben
renovarse anualmente y siempre que haya un cambio de
los datos relevantes sobre los que se concedió la
aprobación original.
• Servicio para una fundación, organización de
beneficencia o sin ánimo de lucro donde le pagarán por
sus servicios o donde usted ocupe un puesto de
responsabilidad financiera (p. ej., como tesorero,
miembro del Comité de Auditoría o miembro del Comité
de Inversiones); se requiere aprobación escrita previa de
su gerente antes de involucrarse en este tipo de
actividad externa, y cada solicitud debe enviarse a su
responsable de Cumplimiento designado como parte del
proceso de aprobación. Las aprobaciones de la gerencia
y de cumplimiento deben renovarse anualmente y
siempre que haya un cambio de los datos relevantes
sobre los que se concedió la aprobación original. Esta
disposición no es de aplicación para el servicio en el
consejo de una cooperativa, asociación de vecindarios o
entidad similar en la que resida, o una sociedad de
CÓDIGO DE CONDUCTA
14
Actividades externas (continuación)
• Una presentación, charla o servicio en un panel en el que
se le ofrece honorarios. Si usted recibe una
compensación por este tipo de actividades, debe notificar
a su responsable de Cumplimiento designado por escrito
sobre cualquier suma de dinero recibida y se le podría
solicitar que entregue dicha suma a AIG. Además,
cualquier material que se utilice durante la presentación,
charla o panel podría ser revisado antes de la
presentación de acuerdo con la política de AIG o la
unidad de negocio.
• Trabajar como funcionario público, como persona
designada de un organismo gubernamental o
presentarse para un cargo electo; se requiere aprobación
por escrito previo por parte del Director General de
Cumplimiento de AIG o su designado, y además de su
gerente. La aprobación debe renovarse cuando caduque
Entretenimiento y regalos
el período y antes de que se busque reasignación o
Ciertos regalos modestos y entretenimientos apropiados
reelección.
pueden ayudar a fortalecer las relaciones comerciales,
pero estas cortesías de negocios, ya sean entregadas o
Para evitar la apariencia de cualquier conflicto con los
recibidas por los empleados, no deben influir nunca de
intereses de AIG, siempre que participe en esfuerzos de
forma indebida en las decisiones comerciales.
apoyo comunitario fuera de los programas patrocinados
por AIG, nunca debería insinuar que AIG avala dicho
Si le ofrecen un regalo que no cumple los criterios
esfuerzo.
establecidos en la sección de entretenimientos y regalos
de esta página, rechace educadamente el regalo o
entretenimiento. Si rechazar un regalo fuera ofensivo o
pudiera afectar a una relación comercial, acepte el
regalo en representación de AIG y envíe un informe por
escrito del regalo a su jefe dentro de los 30 días
siguientes. El regalo debe ser enviado a su jefe que,
junto con el responsable de “compliance” de la división
comercial, determinará la disposición apropiada para el
regalo.
No pueden aceptarse u ofrecerse como regalos, sin
importar la cantidad, dinero en efectivo o equivalentes
en efectivo incluidos certificados de regalo, cheques de
viaje u órdenes de dinero, valores de inversión,
instrumentos negociables, pago de cargos de tarjetas
de crédito o elementos similares.
Las unidades comerciales pueden imponer restricciones
adicionales sobre los regalos y entretenimientos y
requerimientos de informes.
CÓDIGO DE CONDUCTA
15
Cumplir nuestros
compromisos
Los regalos o entretenimientos
apropiados, ya sean ofrecidos o
recibidos, deben:
Entretenimiento y regalos
• Tener un fin comercial específico.
• No permita nunca que los regalos y
• Ser de buen gusto y no ser extravagantes o
entretenimientos comerciales, ya sean
ofrecidos o recibidos, influyan de forma
inapropiada en las decisiones comerciales.
• Recuerde que si el donante no está presente,
el entretenimiento está sujeto a políticas de
regalos.
• Respete las sensibilidades locales y
culturales al intercambiar regalos y
entretenimientos comerciales.
• No ofrezca o acepte nunca regalos
extravagantes o entretenimientos fastuosos.
• No ofrezca nunca nada que pueda
considerarse un soborno u otro pago o regalo
excesivos.
• No ser intercambiados frecuentemente con la
misma fuente.
• Estar permitidos por las políticas de AIG y el
receptor.
• Ser razonables, comunes, de costumbre y
legales en el país o región donde se
intercambian.
• No tener la intención de influir
inapropiadamente sobre las decisiones
comerciales.
• Si es un regalo, no tener un valor mayor a
150 USD.
inapropiado. Al proporcionar regalos o
entretenimientos a funcionarios
Entretenimiento y regalos a funcionarios
gubernamentales, cumpla la Política
gubernamentales, empleados o agentes
anticorrupción de AIG.
AIG realiza negocios con muchos clientes que son
• No solicite regalos, favores o entretenimiento.
• Informe sobre cualquier regalo valorado en
más de 150 USD a su jefe y al responsable
de “compliance” de la división comercial, y
entrégueselo a ellos para que dispongan del
mismo.
administraciones y empresas públicas. Pueden incluir
bancos centrales, ministros de finanzas, fondos de
pensión y otras empresas (incluidas aerolíneas y
bancos comerciales). Muchos de los representantes
de estos clientes pueden ser considerados
funcionarios gubernamentales según las leyes
locales o internacionales de anticorrupción aplicables.
• Se requiere una aprobación previa por escrito
Como resultado, los empleados que tienen contacto
de un jefe antes de proporcionar un regalo
valorado en más de 150 USD.
con clientes gubernamentales deben ser conscientes
de los posibles temas y riesgos que pueden surgir al
tratar con dichos clientes.
Se debe tener especial cuidado al proporcionar
regalos y entretenimientos a dichos clientes.
Cualquier regalo, entretenimiento o viaje debe ser
coherente con la Política anticorrupción de AIG y las
leyes locales. Muchos de los países con o en los que
AIG realiza negocios limitan el valor de los regalos,
entretenimientos y viajes que sus respectivos
funcionarios gubernamentales pueden aceptar.
CÓDIGO DE CONDUCTA
16
Entretenimientos y regalos a funcionarios
gubernamentales, empleados o agentes
(continuación)
Además de cumplir la Política anticorrupción de AIG,
todo viaje, regalo y entretenimiento proporcionado a
un funcionario gubernamental debe cumplir la
Política de administración de gastos de AIG, la
Política de entretenimiento y viaje de AIG y cualquier
política comercial local aplicable.
Relaciones con nuestros socios
comerciales
Nuestros socios comerciales sirven como
extensiones de AIG. Al trabajar en representación de
AIG, se espera que los socios comerciales respeten
el espíritu del Código, el Código de conducta de
terceros de AIG y cualquier disposición contractual
Cumplir nuestros
compromisos
aplicable.
Relaciones con nuestros socios
comerciales
Los socios comerciales no deben actuar de ninguna
• Sea consciente de las prácticas comerciales
manera que esté prohibida o sea considerada
de los agentes y otros representantes de AIG
inapropiada para un empleado. Todos debemos
para asegurar que se usen los medios
asegurarnos de que clientes, productores, agentes y
apropiados para prestar nuestros servicios.
proveedores no se aprovechen de su relación con
AIG o usen el nombre de AIG en relación con
ninguna transacción fraudulenta, poco ética o
deshonesta.
Se espera que los socios comerciales de AIG no
concedan incentivos a los empleados u otros que
• Realice las actividades de diligencia debida
correspondientes relacionadas con posibles
agentes, consultores y contratistas
independientes antes de contratar sus
servicios.
• Nunca presione o aliente a los proveedores o
hagan negocios con AIG para violar los principios del
agentes de AIG para que se involucren en
Código.
actividades inapropiadas.
Diversidad de proveedores
AIG busca asociaciones con proveedores de
diversos negocios. Valoramos particularmente a los
proveedores que comparten la dedicación y el
compromiso de AIG con la diversidad y la
responsabilidad social.
Se espera que cada uno de nosotros respalde el
Programa de diversidad de proveedores de AIG
promoviendo el uso de proveedores que cumplan
con los requisitos del programa.
CÓDIGO DE CONDUCTA
17
Trato justo
AIG busca ventajas competitivas solamente a través
de prácticas comerciales legales y éticas. Cada uno
de nosotros debe realizar los negocios de forma justa
con nuestros clientes, proveedores de servicios,
Dichas leyes son complejas. Los empleados que
tengan dudas sobre las prácticas apropiadas deben
consultar a los responsables de “compliance” de sus
unidades comerciales para recibir información
adicional y esclarecimiento.
suministradores y competidores. No menosprecie a
Las siguientes pautas ayudarán a garantizar una
nuestros competidores ni a sus productos y servicios.
conducta comercial justa y una competencia
En AIG no se tolera que se saque ventaja
adecuada:
indebidamente de nadie a través de manipulación,
ocultación, abuso de información privilegiada,
distorsión intencional de los hechos o cualquier otra
práctica injusta.
Usted debe:
• Competir enérgica y legalmente en cada mercado
en el que participe AIG, tomando todas las
decisiones comerciales en beneficio de AIG.
Cumplir nuestros
compromisos
• Obtener información sobre los competidores de
AIG solamente de fuentes legales y apropiadas.
• Hacer comentarios sobre competidores o sus
Trato justo
productos o servicios basándose únicamente en
• Realice los negocios con los clientes y
información objetiva.
proveedores de forma tal que demuestre nuestro
compromiso con la competencia desleal.
• Proporcione información de mercado verídica y
exacta.
• Recolecte información sobre los competidores
solamente de acuerdo con los medios legales y
apropiados y de tal manera que refuerce la
integridad de AIG.
• No utilice nunca métodos deshonestos o
No debe:
• Llegar a un acuerdo formal o informal con un
competidor para fijar precios u otros términos de
venta, defraudar en licitaciones, establecer niveles
de venta o producción o asignar clientes,
mercados o territorios.
• Discutir alguno de los siguientes puntos con un
competidor: precios, licitaciones, ventas a clientes,
comisiones y términos de ventas, ganancias,
cuestionables para recolectar información sobre
márgenes, costes, producción, inventarios,
los competidores.
provisiones, planes de marketing u otra
• Nunca se presente o presente su negocio de
forma falsa en las interacciones comerciales con
un cliente o socio comercial, actual o potencial,
de AIG.
información sensible a nivel competitivo.
• Asistir a reuniones con competidores en las que se
discuta información sensible, incluidos los temas
mencionados en los dos puntos anteriores.
• Llegar a un acuerdo con terceros fuera de AIG
Defensa de la competencia y
competencia desleal
AIG compite de forma enérgica y justa en todo el
sobre los proveedores o clientes con los que hacer
negocios.
• Hacer comparaciones no fundamentadas o falsas
mundo. Buscamos mantener y hacer crecer nuestro
con competidores, sus productos o servicios.
negocio a través de productos y servicios superiores,
• Obtener información sensible a nivel competitivo
no a través de prácticas indebidas o anticompetitivas.
por parte de los competidores de AIG o de aquellos
Nos esforzamos para comprender y cumplir las leyes
que se sabe que tienen un compromiso
antimonopolio y de competencia global.
de confidencialidad con dichos competidores.
CÓDIGO DE CONDUCTA
18
Información sobre competitividad
AIG prohíbe usar medios ilegales o poco éticos para
obtener información confidencial de proveedores o
competidores, incluidos secretos comerciales. Solo
podrá obtener información sobre los competidores de
AIG a través de fuentes legales y apropiadas. No
debe obtener información sensible a nivel competitivo
de parte de los competidores de AIG o de aquellos
que se sabe que tienen un compromiso de
confidencialidad con dichos competidores.
Señales de alerta
Defensa de la competencia y
competencia desleal
Nunca obtenga, revele o use secretos comerciales
de otros de forma indebida. Las ofertas de
información confidencial que pueda haber sido
obtenida de forma indebida deben ser denunciadas
inmediatamente al responsable de “compliance” de la
división comercial.
Las leyes antimonopolio y de competencia
varían entre los países y los estados. Estas
variaciones resultan en que ciertas acciones se
Señales de alerta
permitan en ciertos países o estados y estén
prohibidas en otros. Si se encuentra con alguna
de estas actividades descritas a continuación y
no está seguro de si dichas actividades son
legales, póngase en contacto con el
responsable de “compliance” de su división
comercial para que le asesore sobre cómo
Sea precavido al obtener información
competitiva, como por ejemplo:
• Conservar documentos o registros
informáticos de empleados anteriores.
• Presionar o alentar a nuevos empleados a
proceder:
discutir información confidencial de
• Intentar dictar o controlar los precios de
empleados anteriores.
reventa de un cliente.
• Condicionar la venta de cualquier producto o
• Obtener información a través de cualquier
conducta que podría ser interpretada como
servicio a la compra de otro producto o
“espionaje”, o de cualquier manera que usted
servicio por parte del cliente.
no estaría dispuesto a revelar
• Ofrecer a un cliente precios o términos más
favorables que los ofrecidos a un competidor
del cliente ubicado de forma similar.
• Limitar el trato de un cliente o proveedor con
completamente.
• Confiar injustificadamente en las afirmaciones
de terceros de que cierta información
comercial fue obtenida de forma apropiada.
un competidor.
• Vender productos o servicios por debajo del
coste y otras conductas de fijación de precios
y promociones no equitativas.
CÓDIGO DE CONDUCTA
19
Preguntas y respuestas
Nuestros compromisos en el mercado
P: ¿Las leyes de privacidad de datos solamente
cubren información personal sensible como
datos médicos, números de seguridad social,
números de tarjetas de crédito y números de
identificación de plan de pensiones?
R: No. Las leyes de privacidad de datos se aplican
potencialmente a toda la información que identifica o
se relaciona con un individuo específico. Por ejemplo,
direcciones de correo electrónico, datos de contacto,
preferencias, voz e imagen pueden ser considerados
Información personal protegida por leyes aplicables
de privacidad de datos cuando dicha información
pueda ser relacionada con un individuo identificable.
P: ¿A qué se refiere un objetivo comercial válido
para aceptar un regalo o entretenimiento?
R: AIG paga a sus empleados para que actúen en
beneficio de AIG. Un ejemplo de un objetivo
comercial válido para aceptar un entretenimiento
sería un almuerzo de parte de un socio comercial
para discutir temas de negocios y construir una
relación de trabajo más fuerte. Contrariamente,
aceptar regalos de artículos personales como joyas
no promueven los intereses comerciales de AIG.
Dichos regalos deben ser rechazados ya que pueden
comprometer la lealtad de un empleado o crear una
obligación con quien lo entrega.
P: Para ayudarme a realizar un trabajo mejor en AIG,
conservo varios documentos de mi empleador
anterior. Los mismos describen iniciativas de
mercadotecnia que usaba mi empleador anterior.
¿Puedo usar dichos documentos en AIG?
R: Si los documentos contienen información confidencial
o de titularidad de su anterior empleador, no puede
usar o compartir esta información. AIG espera que
todos los empleados respeten cualquier revelación o
usen restricciones sobre la información confidencial
obtenida de empleadores anteriores o terceros. No
podrá usar o compartir esta información hasta que
haya consultado con el responsable de “compliance”
de su división comercial.
CÓDIGO DE CONDUCTA
20
Compromisos con nuestros
accionistas
Los accionistas nos confían sus activos. AIG salvaguarda esos activos actuando con
integridad en todas nuestras prácticas comerciales.
Informes financieros
Los accionistas, socios comerciales, reguladores y el
público confían en nuestros informes financieros para
tomar decisiones. Nuestros informes financieros
deben ser verídicos, completos, oportunos,
equitativos, fidedignos y comprensibles. Para
asegurar que alcancemos esos estándares
consistentemente, solamente los empleados
autorizados pueden proporcionar informes
financieros a partes externas.
Registros comerciales fidedignos
Los registros comerciales siempre deben ser
preparados de forma honesta y fidedigna. La
información sobre registros comerciales nunca debe
ser falsificada o alterada. Nunca debemos ser
deshonestos o falaces al mantener los registros de
AIG o intentar engañar a la dirección, auditores,
reguladores o accionistas de AIG. Los registros
comerciales incluyen información en cualquier medio,
incluidas copias impresas, registros electrónicos,
correos electrónicos, mensajes instantáneos, videos
y grabaciones.
Debemos mantener la información relevante que
tiene un valor importante para las operaciones y
administración de AIG y/o información que esté
sujeta a requerimientos legales, regulatorios o de
retención comercial (“Registros de la empresa”)
durante el período detallado en el Cronograma de
retención correspondiente. Sin embargo, se debe
Gestión de los registros
Siempre debemos cumplir todas las políticas de
dirección de información y registros aplicables
(“Políticas RIM”). Estas políticas se aplican a la
retención y disposición de toda la información creada,
recibida o conservada por AIG en cualquier medio,
disponer de los Registros que no sean de la empresa,
incluidos duplicados, anteproyectos, información
transitoria y Registros de la empresa cuyo período de
retención haya vencido según el Cronograma de
retención correspondiente, en tanto y en cuanto no
estén sujetos a un Aviso de preservación.
incluida, entre otras, copias impresas, registros
electrónicos, correos electrónicos, mensajes
instantáneos, videos y grabaciones de respaldo.
CÓDIGO DE CONDUCTA
21
Gestión de los registros (continuación)
Un Aviso de preservación es una directriz a los
empleados para que preserven documentos o
información, ya sea de forma impresa o electrónica y
donde sea que estén almacenados o conservados,
que estén relacionados con una consulta,
investigación, litigio, citación u otro procedimiento
legal.
Seguridad personal
Es responsabilidad de todos los empleados
permanecer atentos a la seguridad e integridad. AIG
opera en muchos locales e instalaciones diferentes
de todo el mundo y distintas políticas y prácticas
pueden ser más viables en diferentes jurisdicciones.
Las preguntas sobre la seguridad e integridad deben
dirigirse al Grupo de seguridad global de AIG o al
responsable de seguridad regional o local.
Cuando usted recibe un Aviso de preservación, debe
tomar medidas inmediatamente para preservar, y no
Propiedad intelectual
debe borrar, destruir, o alterar de otro modo de
La propiedad intelectual de AIG es un trabajo o
ninguna manera, ningún documento e información
invento creativo, que normalmente tiene valor
que entre dentro de las categorías especificadas en
comercial. Hay cinco categorías de propiedad
el Aviso de preservación hasta que reciba una aviso
intelectual relevantes para el negocio de AIG: marcas
por escrito de que el Aviso de preservación deja de
registradas y marcas de servicios, derechos de autor,
tener vigencia, independientemente de si el período
dominios de Internet, patentes y secretos
de retención en el Cronograma de retención ha
comerciales. Se requiere a cada uno de nosotros que
vencido. Las preguntas sobre los Avisos de
salvaguarde la propiedad intelectual que pertenece a
preservación deben dirigirse al individuo que emitió el
AIG y a sus socios comerciales y que respete la
Aviso de preservación.
propiedad intelectual de terceros.
Salvaguardar los recursos de AIG
Cumplir nuestros
compromisos
Para servir mejor a nuestros clientes y accionistas, es
vital demostrar un cuidado y uso apropiado de
nuestros recursos.
Propiedad intelectual
• Nunca use de forma indebida la propiedad
Propiedad física
La propiedad de AIG, incluidos bienes inmuebles,
infraestructura de datos, equipos y provisiones, debe
ser protegida de malos usos, daños, robo u otro
manejo inapropiado.
intelectual de AIG.
• Nunca revele propiedad intelectual que no sea
pública sin aprobación.
• Proteja la propiedad intelectual de AIG
obteniendo, o ayudando a otros a obtener,
patentes, marcas registradas, marcas de
servicios o derechos de autor según
corresponda.
• Nunca use la propiedad intelectual de
empleadores anteriores sin permiso.
• Nunca use o copie software o documentación,
salvo cuando sea especificado en el acuerdo de
licencia. AIG respeta las limitaciones dispuestas
sobre el software por el programador o
distribuidor.
CÓDIGO DE CONDUCTA
22
Fondos
Los mensajes y cualquier otra comunicación enviada
Los fondos de AIG se usarán de forma responsable y
o recibida usando los sistemas de tecnología de la
exclusivamente para los negocios de AIG. Las
información de AIG no se usarán para crear,
tarjetas de crédito corporativas emitidas para
almacenar o transmitir información que sea hostil,
empleados para el pago de gastos de negocios no
maliciosa, ilegal, sexualmente explícita,
pueden ser usadas para gastos personales. Cada
discriminatoria, de acoso sexual, irreverente, abusiva
uno de nosotros tiene la responsabilidad de
o despectiva. Estos sistemas tampoco se usarán
salvaguardar los fondos de AIG de malos usos o
para acceder intencionalmente a sitios web de
robos y de asegurar que AIG reciba valor al gastar
Internet u otros servicios en línea que contengan
los fondos AIG. Únicamente podemos solicitar
contenidos similares.
reembolso de gastos comerciales autorizados,
razonables y reales.
Señales de alerta
Sistemas de tecnología de la información
Los sistemas de tecnología de la información de AIG
incluyen, entre otros, ordenadores, sistemas de
Para proteger nuestra Información sensible
evite lo siguiente:
redes, sistemas de correos electrónicos y mensajes
• Discutir información confidencial en voz alta o
instantáneos, aparatos móviles, teléfonos y otros
sistemas de voz, video conferencias y otros sistemas
de video, recursos de escaneo e impresión, sistemas
de acceso con tarjetas de identidad y otra
información procesada por ordenador: Cada uno de
nosotros tiene la responsabilidad de proteger estos
abiertamente cuando otros podrían escuchar.
• Discutir información de propiedad de AIG con terceros
sin autorización ni un acuerdo de confidencialidad en
vigencia.
• Discusiones sobre información de propiedad de AIG
sistemas y los datos que se encuentran en ellos de
con clientes o proveedores sin la aprobación
accesos indebidos, daños, pérdida o robo.
correspondiente y el conocimiento sobre el estado de
la relación como confidencial o no confidencial.
Además, los sistemas de tecnología de la
información de AIG son de propiedad de AIG y el
• Desechar indebidamente borradores y notas
confidenciales.
objetivo es que sean usados con fines comerciales. A
menos que esté prohibido por la Política de AIG, ley
aplicable o acuerdo laboral, el uso personal
correspondiente, ocasional, incidental que hagan los
empleados de los sistemas de tecnología de la
información de AIG puede estar permitido si el uso no
interfiere con su rendimiento laboral, si no tiene un
impacto indebido sobre la operación del sistema de
tecnología de la información ni viola ninguna otra
política, pauta, estándar o ley aplicable de AIG. Sin
embargo, sujeto a requerimientos legales aplicables,
cuando usted use los sistemas de tecnología de la
información de AIG no debe suponer que habrá
privacidad ya que dichos sistemas pueden ser
escaneados, monitorizados y revisados por AIG con
los fines legítimos definidos en la sección de
Privacidad del empleado de este Código.
CÓDIGO DE CONDUCTA
23
Preguntas y respuestas
Compromisos con nuestros accionistas
P: Creo que encontré un error en un resumen
financiero preparado por un auditor
externo. La información es presentada
para ser incluida en una revelación de tipo
pública. ¿Cómo presento mi inquietud?
R: Es crítico que notifique a alguien con
autoridad para abordar el tema. El error
podría ser grave. Tiene la responsabilidad de
presentar su inquietud a los individuos
correspondientes de forma inmediata. Si no
está seguro, póngase en contacto con su jefe,
el responsable de “compliance” de la división
comercial, la Línea de ayuda de AIG en
materia de “compliance” al +1 877 244-2210,
o por correo electrónico a la Línea de
contabilidad a [email protected].
P: Mi jefe me pidió que prepare una orden de
compra por servicios con un coste de
30.000 USD. Sus gastos autorizados son
de solo 25.000 USD. ¿Puedo dividir la
orden en dos órdenes de compra para
evitar obtener una aprobación de mayor
nivel?
COMPROMISOS CON NUESTROS
ACCIONISTAS (continuación)
R: Sí, la situación debería haber sido manejada
de forma diferente. Los ordenadores portátiles
y la información que contienen son de
propiedad de AIG y con frecuencia incluyen
datos confidenciales o sensibles. Usted tiene
la responsabilidad de asegurar que el equipo
e información sean protegidos de pérdida,
robo o revelación involuntaria. Usted y sus
compañeros de trabajo deberían haber
asegurado el equipo/el salón o elegido a
alguien que se quedara con el equipo.
P: Me enteré de que los empleados de un
vendedor recibieron mayor acceso a
nuestras redes. No creo que necesiten ese
tipo de acceso para hacer su trabajo.
¿Esto no constituye poner la información
de AIG en riesgo? ¿Qué debo hacer al
respecto?
R: Tal vez usted tenga razón pero quizás usted
no posea toda la información. Primero
debería discutir la situación con su jefe. Si se
necesitan otras medidas, usted o su jefe
deberían contactarse con el responsable de
“compliance” de la división comercial.
R: No, no puede. No obtener la aprobación
apropiada viola la Política de AIG, que está
diseñada para asegurar que los controles de
contabilidad interna adecuados se mantengan
y que operen efectivamente. Si le incomoda
decírselo a su jefe, alerte al responsable de
“compliance” de la división comercial.
P: Estuve en una reunión con varios jefes de
AIG en un salón de conferencias de un
hotel. En el horario de almuerzo, todos
dejaron sus ordenadores portátiles en el
salón. Me sentí inquieto pero hice lo
mismo. ¿Debería haber hecho algo
diferente?
CÓDIGO DE CONDUCTA
24
Nuestra Responsabilidad Social
Corporativa
A través de nuestros productos, servicios y prácticas comerciales responsables, AIG se
esfuerza por mejorar la calidad de vida en cada país donde hacemos negocios.
Promover el cumplimiento de las leyes y normas que se aplican a nuestro negocio es la
base de la responsabilidad social corporativa.
Sostenibilidad
A través de prácticas sostenibles, cada uno de
nosotros puede hacer su parte para ayudar a AIG a
que haga aportes positivos a la sociedad y el medio
ambiente. Las operaciones de seguros en nuestro
entorno lideran el camino para proporcionar
soluciones que promuevan un medio ambiente más
limpio y seguro. Nuestros negocios de seguro tienen
una larga historia en ayudar a nuestros clientes a
recuperarse de desastres naturales.
A lo largo de los años, las empresas AIG han
invertido en desarrollar “fondos verdes” que inviertan
en proyectos y tecnología que beneficien al medio
ambiente. Invertir en los países en todo el mundo
donde hacemos negocios es una estrategia central
que beneficia las economías locales y de larga
tradición en AIG.
Donaciones benéficas
AIG tiene un compromiso desde hace mucho tiempo
con la comunidad y las donaciones benéficas. Las
trabajan los empleados. Cualquier pregunta
relacionada con estos programas debe ser dirigida a
Comunicaciones Corporativas de AIG.
Actividades políticas
empresas AIG devuelven a las comunidades a las
Las leyes y normativas que rigen las actividades
que sirven organizando y respaldando actividades de
políticas corporativas, la gestión política (incluidas las
voluntariado y programas de participación, a través
prácticas de presión o “lobbying”) y las
de su Matching Grants Program y a través de
contribuciones son complejas. El Grupo de Asuntos
Disaster Relief Fund, que proporciona un amplio
Gubernamentales Federales y Estatales de Estados
rango de asistencia a víctimas de desastres
Unidos o el Grupo de Asuntos Regulatorios y
naturales y provocados por el hombre y otras
Gubernamentales Internacionales aseguran qué
catástrofes en todo el mundo. AIG también
actividades están permitidas y concuerdan con la
proporciona a sus empleados Tiempo libre para
estrategia de negocios de AIG. Las restricciones en
voluntariado para respaldar las actividades que
actividades políticas vienen detalladas en la Política
mejoran y sirven a las comunidades en las que
de AIG sobre Lobbying y Actividades Políticas
CÓDIGO DE CONDUCTA
25
Actividades políticas (continuación)
Las restricciones para la comercialización de valores, tanto
•
valores de AIG como de otras empresas, se detallan en la
Ningún empleado debe tener contacto con funcionarios
gubernamentales nombrados o elegidos en relación con
actividades políticas o prácticas de presión en
representación de AIG sin la previa autorización de los
directores del Grupo de Asuntos Gubernamentales
Federales y Estatales de Estados Unidos o el Grupo de
Asuntos Regulatorios y Gubernamentales Internacionales.
• Los fondos o activos de AIG nunca deben ser utilizados
con fines políticos sin consultar primero al Grupo de
Asuntos Gubernamentales Federales y Estatales de
Estados Unidos o al Grupo de Asuntos Regulatorios y
Gubernamentales Internacionales.
• Solamente los representantes autorizados pueden hacer
aportaciones corporativas a candidatos políticos para
cargos públicos en representación de AIG.
Es importante que las actividades políticas o los intereses
personales no entren en conflicto con las responsabilidades
en AIG o insinúen que AIG las respalda. A través de la
actividad política voluntaria, ningún empleado deberá utilizar el
nombre de AIG para implicar relación de patrocinio o adhesión,
ni utilizar recursos corporativos, excepto en lo permitido por la
ley. Los empleados de AIG que consideren la candidatura a un
puesto político público deben obtener previamente la
autorización escrita del Director de Cumplimiento de AIG y no
deben utilizar el nombre de AIG de modo distinto a identificar a
AIG como su empleador.
Política de comercialización para las personas con acceso a la
información privilegiada de AIG (que se aplica a todos los
empleados y los miembros de su familia inmediata). En
general:
• Usted no podrá comprar o vender valores de AIG mientras
tenga en su poder información relevante que no es de
dominio público relacionada con AIG.
• Usted no podrá comprar o vender valores de otra empresa
si tiene en su poder información relevante que no es de
dominio público sobre esa empresa obtenida durante el
transcurso de su empleo en AIG.
• Cuando usted tenga en su poder información relevante que
no es de dominio público sobre AIG o sobre cualquier otra
empresa si dicha información fue obtenida durante el
transcurso de su empleo en AIG, no podrá pasar dicha
información a otros ni recomendar que nadie compre o
venda los valores de AIG o de dicha empresa.
Se prohíbe a los empleados involucrarse en las siguientes
actividades:
• Operaciones de cobertura con relación a los valores de AIG;
• Hacer “ventas a corto” de valores de AIG; y
• Comercializar productos derivados, tales como opciones
Operaciones bursátiles
“call” o “put”, “swaps” o “collars” relacionados con los
Al trabajar en AIG, los empleados a menudo se enteran de
valores de AIG.
información relevante sobre AIG u otras empresas antes de
Hay restricciones adicionales para los empleados que son
que la información se ponga a disposición del público.
“Responsables designados” y “Personas con acceso” según
Realizar operaciones bursátiles mientras se encuentra en
dichos términos se definen en la Política de comercialización
posesión de información relevante que no es de dominio
para las personas con acceso a la información privilegiada de
público o pasar dicha información a otros está en contra de la
AIG.
política de AIG y viola la ley.
Antes de involucrarse en cualquier actividad de
comercialización de valores, consulte la Política de
comercialización para las personas con acceso a la
información privilegiada de AIG para determinar si su
transacción está permitida por la misma. Además, los
empleados de ciertas filiales de AIG pueden estar también
sujetos a otras políticas de comercialización para las personas
con acceso a la información privilegiada, incluida aprobación
previa y requisitos de informes.
Cualquier pregunta sobre la política o las reglas y
restricciones descritas anteriormente debe dirigirse al
Grupo de valores corporativos del Departamento jurídico
global de AIG.
CÓDIGO DE CONDUCTA
26
Leyes antiboicot, sanciones económicas
y control de exportación
En cumplimiento de los programas de EE. UU. y
otros programas de sanciones económicas aplicables,
se prohíbe a los empleados realizar negocios con o
en beneficio de: (1) individuos o entidades
designadas (involucrados en o conectados con
ciertas actividades, incluido terrorismo global,
proliferación de armas o tráfico de narcóticos); y (2)
ciertos países, sus gobiernos (incluidos agentes
gubernamentales y entidades de propiedad del
gobierno) como así también ciudadanos y entidades
privadas ubicadas en dichos países. Para determinar
si un tercero está sujeto a estas prohibiciones,
consulte con el responsable de “compliance” de la
división comercial.
Como organización global, se puede requerir a los
empleados de AIG que hagan seguimiento de las
sanciones económicas o leyes de embargo de
múltiples jurisdicciones. Dado a que las leyes de los
países pueden entrar en conflicto, es importante que
en dicha situación se ponga en contacto con el
responsable de “compliance” de la división comercial.
Prevención del blanqueo de capitales
AIG está comprometida a cumplir sus
responsabilidades para ayudar a prevenir el
blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Estas responsabilidades generalmente incluyen
identificar clientes, monitorizar las actividades de los
clientes e informar actividades sospechosas o
Se prohíbe a los empleados participar en boicots que
no estén respaldados por el Gobierno de los EE. UU.
Si se le solicita que participe en dicho boicot, o que
proporcione información que pueda ser utilizada en
respaldo de dicho boicot, denuncie el asunto
inmediatamente al responsable de “compliance” de
su división comercial.
inusuales de acuerdo con las leyes aplicables. Se
Los empleados deben también cumplir las leyes de
requiere a los empleados que respeten las políticas
control de exportación aplicables. Para determinar si
contra el blanqueo de capitales establecidas por AIG
las exportaciones o reexportaciones están sujetas a
y sus unidades comerciales. Los plazos son
controles o prohibiciones, consulte con el
importantes en cuanto a los requisitos de información
responsable de “compliance” de su división comercial.
de actividades sospechosas. Póngase en contacto
con su jefe o el responsable de “compliance” de su
Si desea más información sobre estos temas,
división comercial tan pronto le surja la inquietud de
consulte la Política de sanciones económicas de AIG,
que una actividad puede ser inusual o sospechosa.
la Política antiboicot global de AIG, y la Política de
Si desea más información sobre este tema, consulte
controles de exportación global de AIG.
la Política global contra el blanqueo de capitales de
AIG.
CÓDIGO DE CONDUCTA
27
Comunicación con el público
Redes sociales
Solamente aquellas personas autorizadas a hacerlo
El uso de las redes sociales puede tener un efecto en
pueden hablar en representación de AIG y la
la reputación de AIG. Las redes sociales o sitios web
información que proporcionen debe ser completa,
y las herramientas en línea que permiten a los
justa, fidedigna, oportuna y comprensible. Todo
usuarios interactuar entre ellos pueden conducir a la
pedido de los medios de comunicación debe ser
revelación de información confidencial o de
remitido sin comentarios a los Departamentos de
propiedad de AIG, a transmitir comentarios de acoso
comunicaciones corporativas de AIG o al equipo de
sexual, amenazadores, difamatorios o
comunicaciones que respalde al negocio en cuestión.
discriminatorios de forma ilegal sobre la empresa,
No se permite a los empleados hacer declaraciones
sus empleados y/o clientes o violar leyes locales,
o responder preguntas de los medios de
estatales o federales o las normas de organizaciones
comunicación sin autorización.
autorreguladas. A pesar de que la mayoría de las
redes sociales no son accesibles a través de los
Toda consulta de parte de operadores por cuenta
sistemas de tecnología de la información de AIG, AIG
propia, analistas, jefes de inversión, otros
está interesada en uso de las redes de contacto
profesionales de mercado de valores y portadores de
sociales tanto en el trabajo como fuera de él. A
valores de AIG, debe ser inmediatamente remitida sin
menos que usted haya sido expresamente autorizado
comentarios a Relaciones de inversores corporativos
por la dirección para hablar en representación de AIG,
de AIG.
al usar las redes de comunicación social debe dejar
Si cualquier información relevante que no es de
en claro que los puntos de vista expresados son
dominio público en relación con AIG se revela
exclusivamente suyos; en ningún caso debe dar la
inadvertidamente en cualquier comunicación externa,
impresión de que habla en representación de AIG.
el Responsable Legal de AIG debe ser notificado
Cualquier pregunta sobre el uso de las redes de
inmediatamente para que se pueda hacer a la mayor
comunicación social o las políticas aplicables que
brevedad posible una revelación pública.
rigen el uso de las mismas debe ser dirigida al
responsable de “compliance” de la división comercial,
Comunicación con reguladores y otros
funcionarios gubernamentales
Comunicaciones corporativas de AIG o Relaciones
Las consultas hechas por reguladores, fuera del
Negocios con el sector público
transcurso normal de las relaciones regulatorias de
AIG, deben ser informadas inmediatamente al
responsable de “compliance” de la división comercial
y al Grupo regulador global de AIG de acuerdo con
los criterios establecidos antes de dar una respuesta.
Las consultas relacionadas con informes financieros
pueden ser respondidas por auditores. Las
respuestas a los reguladores deben contener
información completa, objetiva y exacta. Durante una
inspección o control del regulador, nunca deben
ocultarse, destruirse o alterarse documentos ni se
debe mentir o hacer afirmaciones engañosas a los
reguladores. Los requisitos de los auditores están
de empleado global.
Hacer negocios con el sector público puede
presentar riesgos diferentes a hacer negocios en el
ámbito empresarial privado. Las leyes relacionadas
con contratos con organismos internacionales,
federales, estatales y locales generalmente son más
estrictas y complejas. Ciertas conductas y prácticas
que pueden ser aceptables en el escenario comercial
pueden estar prohibidas en el sector público. Por lo
tanto, debe consultar con la dirección o el
responsable de “compliance” de la división comercial
antes de tomar cualquier decisión sobre hacer
negocios con entidades públicas.
sujetos a los mismos estándares.
CÓDIGO DE CONDUCTA
28
Anticorrupción y soborno
Nunca debemos utilizar medios inapropiados para
influir en las decisiones comerciales de otro. Ningún
empleado, agente o contratista independiente puede
Preguntas y respuestas
Nuestra Responsabilidad Social
Corporativa
ofrecer sobornos u otros beneficios inapropiados a
otra persona a los fines de obtener o retener un
negocio o una ventaja injusta en cualquier interacción
comercial.
P: Escuché decir a mi jefe que se está
haciendo uso de los servicios de un nuevo
proveedor en relación con un producto
desarrollado recientemente que se
Nunca deben realizarse pagos o promesas de pagar
algo de valor para obtener o retener un negocio o
asegurar de otro modo una ventaja inapropiada, a un
funcionario o empleado público. Funcionarios
gubernamentales pueden incluir empleados de
empresas que son controladas o propiedad en todo o
en parte del Estado.
anunciará al público en cuatro semanas.
Invertir en dicho proveedor parece ser una
gran idea de inversión. ¿Puedo
comentárselo a otros?
R: No. Este tipo de información se considera
información relevante que no es de dominio
público. No puede comerciar mientras la
tenga en su poder ni la debe compartir con
Las leyes anticorrupción también prohíben la
otros.
creación de libros y registros inexactos o falsos y
requieren que las empresas desarrollen y mantengan
controles adecuados con relación a la contabilidad y
los activos corporativos. Se requiere a todos los
empleados y responsables, sin importar dónde se
encuentren ubicados, que cumplan con la Ley de
Prácticas Corruptas en el Extranjero de los EE. UU.
(U.S. Foreign Corrupt Practices Act), aparte de las
leyes anticorrupción del país donde están ubicados.
P: Si un miembro de los medios de
comunicación me pide que comente la
perspectiva financiera de AIG, ¿puedo dar
mi opinión si la declaro como tal?
R: No. No puede hacer ningún comentario ni dar
ninguna opinión personal a la prensa sin la
aprobación previa de Comunicaciones
corporativas de AIG. Debe remitir todas las
solicitudes de los medios de comunicación sin
Cualquier empleado que tenga conocimiento, o que
comentarios a Comunicaciones corporativas.
sospeche de buena fe, una violación de cualquiera
de estas leyes, normativas o políticas debe
denunciarlo a la mayor brevedad posible al
responsable de “compliance” de la división comercial.
P: Un ejecutivo de una empresa propiedad
del estado sugirió que si hacemos una
donación a una organización de
beneficencia local nuestros esfuerzos de
ventas en su país serían recibidos más
favorablemente. Me siento incómodo con
esto. ¿Qué debo hacer al respecto?
R: Tiene razón en estar incómodo. Dicho pago
puede constituir una violación de las leyes
antisoborno. Trate la situación con el
responsable de “compliance” de su división
comercial.
CÓDIGO DE CONDUCTA
29
El Código de conducta de AIG no constituye un contrato de empleo. Ninguna parte de este Código debe ser
interpretada como una promesa de ningún tipo o como la creación de un contrato en cuanto a salarios ni
ninguna otra condición laboral. Los empleados tienen el derecho absoluto de terminar esta relación en
cualquier momento por cualquier razón, sujeto a cualquier contrato de trabajo por escrito. Igualmente, sujeto a
cualquier ley aplicable y cualquier contrato de trabajo por escrito, AIG tiene el derecho de despedir o tomar
medidas disciplinarias contra cualquier empleado con o sin justa causa o advertencia previa.
CÓDIGO DE CONDUCTA
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