Documento 3397727

OFICIAL DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO
(OCN)
BASE NORMATIVA
Articulo Nº 7-A del Capítulo II Gestión
Integral de Riesgos de la Resolución SBS
Nº 37-2008
Origen del Oficial de Cumplimiento Normativo
(OCN)
La Función de Cumplimiento Normativo tiene como antecedente
A nivel internacional:
Al Comité de Basilea de Supervisión Bancaria, que en abril de 2005 emite un
documento que establece los principios básicos y de carácter general para el
desarrollo de esta función.
A nivel nacional:
Resolución SBS N°37-2008 y Resolución SBS N° 8754-2011, cuya finalidad es
incluir como parte de la Gestión Integral de Riesgos, el monitoreo y evaluación del
adecuado cumplimiento de la normativa vigente, lo cual viene fiscalizando la SBS
así como el desarrollo de esta función en todas sus reguladas.
Principio Básicos a seguir por la Gerencia
General y Personal de la Empresa
Promoción del cumplimiento normativo: impulso y promoción desde la alta
dirección de la función de cumplimiento normativo.
Cooperación: el Oficial de cumplimiento normativo cooperará con las
diversas áreas, comunicándoles la normativa aplicable, a lo cual éstas
informarán de su nivel de cumplimiento.
Participación y Coordinación: respecto al cumplimiento de la normativa
vigente, por el que las áreas al tomar conocimiento lo trasladarán a su
personal para la correspondiente aplicación.
Vigilancia de la normativa: por el que todo el personal vela por el fiel
cumplimiento de las normas e informa lo pertinente a su área.
Independencia: velar por la independencia operativa de la función de
cumplimiento normativo a fin de lograr un buen gobierno corporativo.
9/2/2016
Objetivo del Oficial de Cumplimiento Normativo
“VELAR POR EL ADECUADO CUMPLIMIENTO DE LA NORMATIVA QUE LE SEA APLICABLE
A LA EMPRESA, TANTO INTERNA COMO EXTERNA EN LAS EMPRESAS FINANCIERAS”.
Función de Cumplimiento Normativo
 Las empresas financieras deben establecer la forma más apropiada y
eficiente de implementar el monitoreo y evaluación de esta función.
 Implica necesariamente el nombramiento de un encargado de dicha
labor, el cual cuenta con nivel gerencial y fue designado por el Directorio
de la empresa de quien dependerá, y le reportará de manera directa.
 Dicho encargado es independiente respecto de las actividades de las
unidades de negocios y cuenta con conocimientos sólidos de la
normativa aplicable a la empresa.
Diferencias entre el Oficial de Cumplimiento, Oficial
de Atención al Usuario y el Oficial de Cumplimiento
Normativo.
Responsabilidades de la función de Cumplimiento
Normativo
MATERIAS
ACCIONES
Órgano Asesor
A los órganos de la sociedad.
Órgano Vigilante
Incorporación de normas y su
nivel de ejecución.
Órgano Informante
A los órganos de la sociedad y al
personal.
Órgano Capacitador
Sobre Normativa aplicable y de
las responsabilidades derivadas.
Adecuación Normativa
Sobre bloque normativo
aplicable, estándares de auto
regulación, procedimientos
internos de acuerdo a marco
regulatorio.
Responsabilidades de la función de Cumplimiento
Normativo
Vigila el cumplimiento de la norma externa aplicable
a la Edpyme y normativa interna
Gestiona la implementación de un proceso que administre
el riesgo de cumplimiento normativo
Informa y asesora al Directorio sobre el Cumplimiento
Normativo
Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento
Normativo
 Orientar al personal de la empresa respecto a la importancia del
cumplimiento normativo y de las responsabilidades que se derivan en
caso de incumplimiento.
 Asegurar la existencia de procedimientos y controles para garantizar que
el personal cumpla las decisiones adoptadas y las funciones
encomendadas.
 Proponer para aprobación del Directorio antes del 31 de Diciembre de
cada año, un programa de cumplimiento anual.
 Proponer al Directorio medidas correctivas en caso de presentarse fallas
en la aplicación de la Función de Cumplimiento Normativo.
.
La Política de Cumplimiento Normativo
Importancia:
Reconocer la importancia del Cumplimiento Normativo dentro de la
Política de la institución
Sistema:
Establecer un Sistema para el cumplimiento de las normas
Capacitación:
Capacitar al personal en el Cumplimiento Normativo según el cargo
y/o funciones que desarrollen dentro de la organización
El Gobierno Corporativo y las Políticas de
Cumplimiento Normativo
Directorio
Gerencia General
Unidad de
Auditoria Interna
Recursos Humanos
El Directorio aprueba las Políticas, Manual y
Procedimientos de Cumplimiento Normativo y
asegura el adecuado desempeño de la función
de CN
Gerencia General
Asegura que la política
de CN sea cumplido.
Toma acciones
correctivas
Auditoria Interna
Responsable de revisar el
cumplimiento de las disposiciones establecidas por la
SBS
Recursos Humanos
Asegura el cumplimiento de los
Programas de Capacitación sobre la
Normativa Externa e Interna
dirigido al Personal según cargos a ocupar
Funcionarios dentro de Edpyme
Acceso Crediticio
Oficial de Cumplimiento Normativo:
Dra. Magaly Leo Guzmán
Asistente de Oficial de Cumplimiento Normativo:
Dra. Nataly Garcia Alegre