derecho bancario y bursatil

DERECHO BANCARIO Y BURSATIL
DIVISION
LICENCIATURA
REQUISITO ACADEMICO
CARRERA
LICENCIADO EN DERECHO
CON ESPECIALIDAD EN
FISCAL
MATERIA CONSECUENTE
MATERIA
DERECHO BANCARIO Y
BURSATIL
CUATRIMESTRE
7º
PLAN DE ESTUDIOS
CUATRIMESTRAL
FECHA DE ELABORACION
JUNIO 2006
TOTAL HORAS
128
ELABORADO POR:
LA ACADEMIA DE MAESTROS DE LA UNIVERSIDAD GRUPO CEDIP.
H/DOCENTES
H/INDEPENDIENTES
DERECHO BANCARIO Y
5
3
BURSATIL
CLAVE MATERIA
DBBUR
HRS. PRACTICAS
3
CREDITOS
8
OBJETIVO GENERAL
Conocer la organización y funcionamiento del Sistema Bancario Mexicano, sus
relaciones con los particulares y la normatividad relativa. El conjunto de actos que se
conocen como bursátiles.
OBJETIVO ESPECÍFICO
Identificar la organización de la Banca Pública y Privada del país, su funcionamiento, el
marco jurídico que la regula, así como el conocimiento de las operaciones bursátiles, su
concepto y las instituciones autorizadas para realizarlas.
TEMA 1. CONCEPTO Y DEFINICIÓN DEL DERECHO BANCARIO.
1 .1
1 .2
1 .3
1 .4
Concepto de Derecho Bancario
Función bancaria.
Ubicación del Derecho Bancario.
Autonomía del Derecho Bancario.
TEMA 2. LOS SECTORES BANCARIO Y BURSÁTIL DEL SISTEMA
FINANCIERO MEXICANO.
2.1
2.2
2.2.1
2.2.2
2.2.3
2.2.4
2.2.5
2.3
2.4
Concepto del sistema financiero.
Sectores que integran el sistema financiero mexicano.
Sector bancario.
Intermediarios financieros no bancarios.
Organizaciones y actividades auxiliares del crédito.
Aseguradoras y sociedades mutualistas de seguros.
Afianzadoras.
Filiales de instituciones financieras del exterior.
Marco legal del sistema financiero mexicano.
2.5
Grupos financieros.
2.5.1 Concepto y naturaleza jurídica.
2.5.2 Constitución y organización de los grupos financieros a partir de Liria
controladora.
2.5.3 Integración para prestar servicios como banco universal.
TEMA 3. INSTITUCIONES DE CRÉDITO BANCARIAS.
3.1
Clases de la banca.
3.1.1 Banca múltiple o comercial.
A)
Autorización para operar y revocación de la misma.
B)
Organización y funcionamiento.
a)
Composición de su capital; el capital mínimo.
b)
Clases de acciones y derechos que confieren.
c)
Órganos de decisión, de administración y de vigilancia.
d)
Contabilidad bancaria y catálogo de cuentas.
e)
Operaciones permitidas y prohibidas.
C)
Régimen de inversión de su captación.
3.1.2 Banca de desarrollo y fideicomisos de fomento.
A)
Concepto y razón de ser.
B)
Constitución y organización.
O)
Operaciones que realizan.
3.2
Empresas filiales de los bancos múltiples y comisionistas que los auxilian en sus
operaciones.
3.2.1 Empresas prestadoras de servicios e inmobiliarias bancarias.
3.2.2 Comisionistas auxiliares de las instituciones de crédito.
TEMA 4. OPERACIONES DE LA BANCA MÚLTIPLE O COMERCIAL.
4.1
Operaciones bancarias pasivas.
4.1.1 Tradicionales.
A) Recepción de depósitos de dinero.
a)
A la vista.
b)
A plazo o con previo aviso.
c)
De ahorro.
d)
En días preestablecidos.
B) Aceptación de préstamos y créditos.
C) Emisión de valores.
a)
Bono bancario.
b)
Obligaciones subordinadas.
4.1 .2 No tradicionales: mesas de dinero, cuentas maestras, sociedades de inversión.
4.2
Operaciones bancarias activas.
4.2.1 Otorgamiento de préstamos y créditos.
4.2.2 Descuento y anticipo.
4.3
Operaciones bancarias neutras o complementarias.
4.3.1 Operaciones fiduciarias.
A)
Fideicomiso, mandato y comisión mercantil.
B)
Depositaria de títulos de crédito.
C)
Administración de bienes y manejo de contabilidades.
D)
Emisión de certificados de participación.
E)
Intervención en la emisión de obligaciones y representante común de tenedores
de títulos de crédito.
F)
Albaceazgo, sindicatura y liquidación de empresas.
G)
Práctica de avalúos.
4.3.2 Servicios bancarios.
A)
Servicio de cajas de seguridad.
B)
Venta de cheques de caja y giros bancarios.
C)
Cobrar y pagar créditos por cuenta de terceros.
D)
Expedición de cartas de crédito.
4.4
Operaciones bancarias con mercancías.
4.4.1 Operaciones con divisas.
4.4.2 Operaciones con metales preciosos.
4.5
Operaciones bancarias sobre valores.
4.5.1 Valores sobre los cuales pueden operar los bancos.
A)
Emitidos por el gobierno.
B)
Emitidos por otros integrantes del sistema financiero.
C)
Emitidos por particulares.
D)
De deuda y de capital.
TEMA 5. REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN DEL SISTEMA BANCARIO.
5.1
Instituciones de regulación y supervisión bancaria; su naturaleza.
5.1.1 Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
5.1.2 Banco de México.
5.1
.3 Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
5.2
Facultades de regulación y de supervisión.
5.2.1 Concepto.
5.2.2 Regulación prudencial, acuerdos y recomendaciones del Comité de Basilea.
5.2.3 El sistema de pesos y contrapesos en la regulación del sistema financiero.
5.2.4 Imposición de sanciones.
5.3
Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
5.3.1 Facultades para dirigir la política monetaria y crediticia.
5.3.2 Facultades para planear, coordinar y evaluar el sistema bancario.
5.4
Banco de México.
5.4.1 Facultades como supremo regulador del sistema financiero.
5.5
Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
5.5.1 Regulación prudencial o preventiva.
5.5.2 Su objeto como único supervisor del sistema bancario.
5.5.3 Intervención administrativa y gerencial.
5.6
Protección de los intereses del público.
5.6.1 Los secretos bancario, fiduciario y bursátil.
5.6.2 Procedimientos de conciliación y arbitraje para los clientes y usuarios del
sistema bancario y bursátil.
5.6.3 Mecanismos preventivos de protección al ahorro.
5.6.4 Revisión de contratos de adhesión.
TEMA 7. DERECHO BURSATIL.
7.1
7.2
7.3
Concepto de Derecho Bursátil.
Ubicación del Derecho Bursátil.
Autonomía del Derecho Bursátil
TEMA 8. ÁMBITOS DE APLICACION DEL DERECHO BURSÁTIL.
8.1
8.1.1
8.1.2
8.1.3
8.2
8.2.1
8.2.2
8.2.3
Ámbito material.
Valores, concepto y naturaleza para su intermediación.
Oferta pública de valores.
Clasificación del mercado de valores.
Participantes del mercado de valores.
Emisores.
Intermediarios.
Inversionistas.
TEMA 9. REGULACIÓN Y SUPERVISION DEL MERCADO DE VALORES.
9.1
Instituciones de regulación y supervisión del mercado de valores.
9.1.1 Secretaría de Hacienda y Crédito Público.
9.1.2 Comisión Nacional Bancaria y de Valores.
9.1.2.1. Registro Nacional de Valores e Intermediarios.
9.1.2.2. Facultades de supervisión.
9.1.2.3. Protección de los intereses del público.
9.1.3 Banco de México.
9.2
Otros controles, autorregulación.
TEMA 10. OPERACIONES BURSÁTILES
10.1 Asesoría e intermediación con valores.
10.2 Concesión de créditos para la adquisición de valores con garantía de éstos.
10.3 Reportos y préstamos de valores.
10.4 Operaciones bursátiles fiduciarias.
10.5 La orden de bolsa y unidad de transacción (lotes y picos).
10.6 Clasificación de las operaciones.
10.6.1 Operaciones en cuanto a su forma de liquidación.
10.6.1.1. Operaciones de contado.
10.6.1.2. Operaciones a plazo.
10.6.2. Operaciones en cuanto a su forma de concertación.
10.6.2.1. Operaciones en firme.
10.6.2.2. Operaciones de viva voz.
10.6.2.3. Operaciones cruzadas.
10.6.2.4. Operaciones de cama.
10.7 Operaciones de arbitraje.
10.8 Productos derivados: futuros, opciones y swaps.
TEMA 11. INSTITUCIONES DE APOYO AL MERCADO DE VALORES.
11.1 Bolsas de Valores.
11.2 Sociedades para el depósito de valores.
11.3 Instituciones calificadoras de valores.
11.4 Auditoria legal.
La calificación mínima aprobatoria es de 70/100 puntos.
Calificación de exámenes parciales
Trabajos de investigación
Examen final
55%
15%
30%
Bibliografía
Texto
LECCIONES DE DERECHO
BANCARIO Y BURSATIL
Autor
Editorial
F. Zunzunegui
Colex