Productos y Servicios Bancomext

PRODUCTOS
Y SERVICIOS
Cuando crecemos afuera,
crecemos adentro
Productos Financieros y Apoyos
al Comercio Exterior
El Banco Nacional de Comercio Exterior S.N.C. (Bancomext)
tiene por objeto contribuir al desarrollo y generación de
empleo en México, por medio del financiamiento al comercio exterior mexicano.
Modelo de Negocio
Apoyos a través
de Intermediarios
Financieros
Segmento
Apoyo Directo
Mercados
y Tesorería
Fiduciario
Organismos
Públicos y
Privados
PyMEx
Empresarial
y Corporativo
PyMEx
Inversionistas
Institucionales
Crédito
Avales
Cartas de Crédito
Coberturas
Factoraje
Internacional
Servicios
Mesa de Dinero Fiduciarios
Tesorería
Administración
Derivados
de Mandatos
Directo
Directo
Intermediarios
Financieros
Bancomext se fundó en 1937 y opera mediante el otorgamiento de créditos y garantías, de forma directa o
mediante la banca comercial y los intermediarios financieros no bancarios, a fin de que las empresas mexicanas
aumenten su productividad y competitividad.
Productos
Crédito para
Capital de Trabajo
y Activos Fijos
Entre sus principales funciones destacan:
Canal
Bancos
Intermediarios
Financieros no
Bancarios
Directo
• Financiamiento a las exportaciones mexicanas.
•Financiamiento a las importaciones.
Apoyos Directos
•Internacionalización de las empresas mexicanas.
•Crédito directo para necesidades financieras mayores
a 3 millones de dólares.
•Factoraje Internacional de exportación e importación.
•Cartas de crédito.
•Seguros de crédito a la exportación a través de CESCEMEX,
empresa en la que Bancomext es accionista.
•Apoyo a la inversión extranjera.
•Integración de las empresas mexicanas a las cadenas
globales de valor.
•Aumento del contenido nacional en las exportaciones
mexicanas.
•Financiamiento para impulsar las actividades generadoras de
divisas como turismo y energía.
Apoyos mediante Intermediarios Financieros
• Financiamiento a PyMEx mediante intermediarios financieros bancarios con créditos hasta por 3 millones de
dólares.
•Garantía comprador.
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Crédito
Atención a PyMEx
Cartas de Crédito
Garantías
Factoraje
Mercados Financieros
Servicios Fiduciarios
Banca Electrónica
Otros
Crédito
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•Capital de Trabajo. Créditos destinados a apoyar las
necesidades financieras de las empresas para llevar a cabo
actividades productivas relacionadas con el comercio exterior
y la generación de divisas.
•Equipamiento. Apoyos para la adquisición de maquinaria y equipo, nuevo o usado, ya sea de origen nacional o
de importación, con el fin de crecer y modernizar la planta
productiva nacional.
•Desarrollo de Infraestructura Industrial. Financiamiento para el desarrollo de infraestructura industrial y la
construcción o adquisición de naves industriales, mediante el
anticipo del flujo proveniente de las rentas de contratos de
arrendamiento de naves industriales.
• Proyectos de Inversión. Financiamiento de proyectos de
más de 3 millones de dólares destinados a la construcción,
implantación, adecuación, ampliación o modernización de
instalaciones productivas y bodegas de almacenamiento, incluyendo la adquisición de maquinaria y equipo, así como
proyectos turísticos de inversión.
• Corporativo. Apoyo a las necesidades financieras de las empresas corporativas para que llevan a cabo sus operaciones.
• Estructurado. Esquemas de ingeniería financiera que permiten
atender las necesidades específicas de los proyectos en los que
participan empresas mexicanas, considerando el riesgo crediticio
asociado con un activo o conjunto de activos. Esto les permite
competir en licitaciones públicas, tanto en México como en el extranjero.
• Sindicado. Instrumento diseñado para la distribución de riesgos
en operaciones de financiamiento, que cuenten con intereses comunes entre entidades distintas y confíen la gestión de un crédito
concedido conjuntamente a un banco agente.
Atención a PyMEX
Cartas de Crédito
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• Financiamiento a PyMEs Exportadoras e Importadoras.
Mediante intermediarios financieros, se ofrecen apoyos a
empresas o personas físicas con actividad empresarial exportadora e importadora, directa o indirecta.
• Cartas de Crédito. Son el medio de pago más confiable
para actividades relacionadas con en el comercio exterior, y
se ofrecen en sus modalidades de Exportación, Domésticas,
Importación, Stand by y Garantías Contractuales.
Garantías
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• Garantía Bursátil. Avala total o parcialmente el pago
de capital o intereses relativo a la emisión de papel
comercial, certificados bursátiles o cualquier otro instrumento utilizado en el mercado de valores nacional
o extranjero.
La garantía bursátil permite mejorar la calificación que
asignan las calificadoras a las emisiones bursátiles, que
buscan financiar operaciones de equipamiento, proyectos de desarrollo tecnológico, creación y desarrollos de
infraestructura, mejoramiento ambiental, reestructuración de pasivos y bursatilización de activos (cuentas por
cobrar, pagarés, remesas, hipotecas, entre otros).
• Garantía Comprador. Bancomext otorga su garantía para
que los intermediarios financieros en el extranjero financien en
sus países a compradores de productos y servicios mexicanos.
• Garantía Automática. Garantiza el financiamiento que
los intermediarios financieros otorgan a empresas que participan en el comercio exterior o en actividades generadoras
de divisas, con el fin de inducir la participación de los intermediarios en operaciones viables y rentables.
• Garantía Selectiva Ágil. Avala los créditos de capital de trabajo, equipamiento, proyectos de inversión y
otros créditos de largo plazo que otorguen los intermediarios financieros bancarios para financiar operaciones
relacionadas con el comercio exterior o actividades
generadoras de divisas.
Factoraje
Mercados Financieros
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• Factoraje Internacional de Exportación. Programa
diseñado para satisfacer las necesidades de liquidez de empresas mexicanas, por medio de sus cuentas por cobrar, con
una cobertura internacional, bajo estándares internacionales y de manera electrónica.
•Financiamiento hasta por el 90% del valor de la factura.
•Cobertura contra el riesgo de no pago del comprador.
•Administración de cuentas por cobrar.
•Gestión de cobranza en el extranjero mediante contrapartes
financieras ubicadas en el país del comprador.
• Factoraje Internacional de Importación. Protección
para compras en el extranjero con la mayor cobertura bajo
estándares internacionales y que facilita la importación de
productos y servicios, a fin de fortalecer la capacidad productiva y la participación de las empresas mexicanas en el
comercio exterior.
• Compraventa de Divisas. En operaciones peso-dólar americano, se cotiza a plazo mismo día, 24 y 48 horas. Para otras
divisas se cotiza a un plazo de 48 horas.
• Mesa de Dinero. Bancomext ofrece a sus clientes la compraventa, de forma directa o por medio de reportos, de valores
gubernamentales y bancarios negociados en el mercado de
títulos de deuda con diferentes plazos. El papel de Bancomext
cuenta con la garantía del Gobierno Federal.
• Depósitos Bancarios en Moneda Extranjera. Bancomext
otorga depósitos bancarios en moneda extranjera, los cuales
tienen también la garantía del Gobierno Federal.
• Derivados. Instrumentos financieros diseñados a la medida
de las necesidades de los clientes, los cuales permiten mitigar
el riesgo de mercado al que se encuentran expuestos sus balances con motivo de las fluctuaciones en el tipo de cambio
o tasas de interés.
Servicios Fiduciarios
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Los servicios fiduciarios de Bancomext se brindan con apego al
marco legal aplicable y a las sanas prácticas y usos bancarios para
garantizar a los clientes una correcta, clara y confiable inversión
y administración de su patrimonio. Una gestión transparente les
otorga la seguridad de que la voluntad expresada en cada contrato será cumplida en estricto apego a sus términos y condiciones.
• Depósito. Convenio mediante el cual Bancomext se obliga a
ejecutar por cuenta y orden de una persona los actos jurídicos
que ésta le confiere. Con este producto, Bancomext garantiza que las partes cumplirán mutuamente un acuerdo entre
ellas, obteniendo rendimientos atractivos de alta liquidez, en
tanto se realiza dicho cumplimiento.
• Fideicomiso. Contrato mediante el cual una persona física
o moral transmite la titularidad de ciertos bienes y derechos
a una institución fiduciaria, expresamente autorizada para
fungir como tal. El fideicomiso dispone de los bienes y derechos en cuestión con el objeto de realizar exclusivamente
las finalidades señaladas en el propio contrato y en beneficio
de la misma persona que transmitió los bienes o de terceros
previamente designados.
• Comisión. Contrato por medio del cual una persona física o
moral le otorga a Bancomext facultades legales para que, en
su nombre, celebre determinados actos de comercio.
• Mandato. Contrato por medio del cual Bancomext se obliga a ejecutar por cuenta y orden de una persona los actos
jurídicos que ésta le solicite. Pueden ser objeto del mandato
todos los actos lícitos para los cuales la ley no exige la intervención personal del interesado.
Banca Electrónica
Otros
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• Crédito. Servicio para los clientes de Bancomext que tienen
líneas de crédito vigentes, el cual les permite realizar:
• Solicitud de disposición en línea.
• Consulta de solicitudes de disposición.
• Bancomext Tr@de
• Servicios en Línea de Cartas de Crédito.
• Factoraje Internacional de Exportación.
• Estado de Cuenta Digital.
• Operaciones de Crédito.
• Operaciones de Mesa de Dinero.
• Operaciones de Depósitos Bancarios en Moneda Extranjera.
• Financiamiento de Inventarios de Comercio Exterior.
Operación de reporto mediante la cual Bancomext
comprará, por un precio establecido, certificados
de depósito, emitidos por almacenes generales de
depósito, que amparan insumos o productos de comercio exterior, con el compromiso de devolver los
certificados al tenedor original, a cambio del pago
del mismo precio, más un premio convenido de
antemano.
• Seguros de Crédito. A través de CESCEMEX, empresa
en la que Bancomext es accionista, se ofrecen seguros
de crédito a la exportación.
Sectores
Estratégicos
Programas de financiamiento a los
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Sectores Tradicionales
Maquila y Naves Industriales
Turismo
Automotriz y Autopartes
Energético
Eléctrico-Electrónico
Transporte y Logística
Nuevos Sectores
Minero-Metalúrgico
Aeroespacial
Telecomunicaciones
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Maquila y Naves Industriales
Automotriz y Autopartes
Financiamiento acorde a las necesidades de empresas
maquiladoras, proveedores del sector, desarrolladores
de infraestructura industrial, en arrendamiento o construcción, que permite facilitar el desarrollo de valor
agregado, el crecimiento del empleo y la generación
de divisas de una forma eficiente y competitiva en el
sector de maquila de exportación.
Apoyo financiero dirigido a empresas del sector, en industria terminal o dentro de la cadena de proveeduría,
mediante créditos y garantías para la producción, inventario, comercialización e inversión de mediano y largo
plazo, ya sea con financiamiento directo o por medio de
la banca comercial.
Turismo
Financiamiento a empresas y grupos desarrolladores
de hoteles, marinas, campos de golf, tiempos compartidos y prestadores de servicios turísticos para la
construcción, equipamiento, ampliaciones, remodelaciones, capital de trabajo y ventas de proyectos
turísticos desarrollados en México.
Energético
Programa para el financiamiento de proyectos de energía
renovable mediante el otorgamiento de recursos de largo
plazo, en moneda nacional o en dólares, para apoyar a las
empresas durante las etapas de construcción, operación y
mantenimiento de las obras.
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Eléctrico-Electrónico
Aeroespacial
Programa financiero encaminado a apoyar el crecimiento
y competitividad de las empresas que participan en este
sector mediante procesos de manufactura, maquila o servicios y que forman parte de la cadena de exportación.
Respaldo financiero para impulsar el crecimiento de
la industria aeroespacial en México mediante apoyos
a participantes en el sector. Bancomext apoya desde
prestadores de servicios hasta empresas manufactureras de partes y componentes identificadas como
original equipment manufacturers (OEMs).
Transporte y Logística
Apoyo a empresas del sector para el desarrollo de infraestructura y prestación de servicios de transporte y logística
con el objeto de fortalecer la competitividad del comercio
exterior de México.
Minero-Metalúrgico
Esquema financiero para apoyar el desarrollo sustentable a
largo plazo de la cadena de exportación del sector minero
mediante el otorgamiento de créditos de corto, mediano y largo plazo así como de garantías para satisfacer las necesidades
de esta industria.
Telecomunicaciones
Programa dirigido a apoyar el crecimiento y competitividad
de las empresas que participan en el sector de telecomunicaciones con procesos de manufactura y servicios.
Agencia de Crédito a la
Exportación (ECA)
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Bancomext también actúa como la Agencia de Crédito a
la Exportación (ECA, por sus siglas en inglés) del Gobierno
Mexicano. Recibe las garantías o seguros de crédito a la exportación de largo plazo de algunas ECAs en el extranjero
y, por medio de estos servicios, Bancomext financia a los
compradores mexicanos para que importen bienes de capital, refacciones y servicios. Con estos esquemas compartidos,
Bancomext mantiene una cartera de crédito sana y mitiga su
nivel de riesgo, lo cual se traduce en un beneficio en el costo
final al cliente.
Enrique de la Madrid Cordero
Director General
+52 (55) 5449 9100
[email protected]
www.bancomext.gob.mx
En Bancomext ponemos a disposición de los interesados
todos nuestros canales de comunicación, en donde con
gusto atenderemos las consultas sobre los productos y servicios de Bancomext, así como comentarios y sugerencias.
Dirección:
Periférico Sur 4333, Colonia Jardines en la Montaña,
Delegación Tlalpan, Código Postal 14210, México, D.F.
Teléfonos:
+52 (55) 5449 9000
01 800 Exporta (397-6782) del interior de la República.
Correo electrónico:
[email protected]
Internet
www.twitter.com/bancomextcom
www.facebook.com/bancomext
www.youtube.com/BancomextTV
Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), Tel. 01800 999 8080 desde cualquier parte del país y (55) 5340 0999 en el Distrito Federal, www.condusef.gob.mx. Unidad especializada del Banco Nacional de Comercio Exterior, S.N.C., Periférico Sur 4333, piso 1, ala poniente, Col. Jardines en la Montaña, C.P. 14210, Tlalpan, D. F. Tel: 5449 9063, bancomext@bancomext.
gob.mx.
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