CLIENTES NUEVOS PERSONAS JURÍDICAS CHECK LIST PARA ARMADO DE LEGAJO CREDITICIO

CHECK LIST PARA ARMADO DE LEGAJO CREDITICIO
CLIENTES NUEVOS
PERSONAS JURÍDICAS
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
Dos últimos Balances anuales certificados
Ventas mensuales del último Balance y post Balance.
Deudas Bancarias y financieras actualizadas a la fecha de solicitud del crédito.
DDJJ Impuestos a las Ganancias y Bienes Personales de los socios. Esta última puede reemplazarse
por una manifestación de Bienes.
Fotocopia Inscripción en Afip.
Fotocopia últimos tres pagos Cargas Sociales.
Flujo de fondos por el lapso de vigencia del crédito solicitado. Tanto para PRÉSTAMOS como para
LEASING se solicitará para operaciones mayores a $1.000.000.En el caso de empresas agropecuarias, Nota con información referida a la campaña anterior y la
presente acerca de superficies de campos propios y alquilados si hubiera, cultivos (especie,
superficie cultivada, rindes, etc), cantidad de cabezas de ganado (cantidad, razas, etc).
Datos del proyecto de inversión – Presupuesto – Detalle del proyecto en caso de construcciones,
facturas proforma, etc.
PERSONAS FÍSICAS
1. Declaración Jurada Impuestos a las Ganancias y Bienes Personales del/las personas solicitantes
correspondientes a los dos últimos años.
2. Manifestación de Bienes valorizada actualizada a la fecha de solicitud del crédito, certificada por
Contador Público.
3. Fotocopia Inscripción en Afip.
4. Fotocopia últimos tres pagos autónomos.
5. Declaración Jurada de Ingresos mensuales actualizada a la fecha de la solicitud de crédito
certificada por Contador Público – Últimos 12 meses.
6. Declaración de deudas Bancarias y financieras actualizadas a la fecha de solicitud del crédito,
certificada por Contador Público.
7. Fotocopia últimos tres pagos Cargas Sociales.
8. Flujo de fondos por el lapso de vigencia del crédito solicitado. Tanto para PRÉSTAMOS como para
LEASING se solicitará para operaciones mayores a $1.000.000.9. En el Caso de personas que realicen actividad agropecuaria: Nota con información referida a la
campaña anterior y la presente acerca de superficies de campos propios y alquilados si hubiera,
cultivos (especie, superficie cultivada, rindes,etc), cantidad de cabezas de ganado (cantidad, razas,
etc).
10. Datos del proyecto de inversión – Presupuesto – Detalle del proyecto en caso de construcciones,
facturas proforma, etc.
CHECK LIST PARA ARMADO DE LEGAJO CREDITICIO
CLIENTES EXISTENTES
PERSONAS JURÍDICAS
Se deberá CONTROLAR que el legajo cuente con:
1. Dos últimos Balances anuales certificados.
2. Ventas mensuales del último Balance y post Balance.
3. Deudas Bancarias y financieras actualizadas a la fecha de solicitud del crédito
4. DDJJ Impuestos a las Ganancias y Bienes Personales de los socios. Esta última puede reemplazarse
por una Manifestación de Bienes
5. Fotocopia Inscripción en Afip
6. Fotocopia últimos tres pagos Cargas Sociales
7. En el Caso de empresas agropecuarias Nota con información referida a la campaña anterior y la
presente acerca de superficies de campos propios y alquilados si hubiera, cultivos (especie,
superficie cultivada, rindes, etc), cantidad de cabezas de ganado (cantidad, razas, etc).Se deberá SOLICITAR además:
1. Flujo de fondos por el lapso de vigencia del crédito solicitado. Tanto para PRÉSTAMOS como para
LEASING se solicitará para operaciones mayores a $1.000.000.2. Datos del proyecto de inversión – Presupuesto – Detalle del proyecto en caso de construcciones,
facturas proforma, etc.
PERSONAS FÍSICAS
Se deberá CONTROLAR que el legajo cuente con:
1. Declaración Jurada Impuestos a las Ganancias y Bienes Personales del/las personas solicitantes
correspondientes a los dos últimos años.
2. Manifestación de Bienes valorizada actualizada a la fecha de solicitud del crédito, certificada por
Contador Público.
3. Fotocopia Inscripción en Afip.
4. Fotocopia últimos tres pagos autónomos.
5. Declaración Jurada de Ingresos mensuales actualizada a la fecha de la solicitud de crédito
certificada por Contador Público – Últimos 12 meses
6. Declaración de deudas Bancarias y financieras actualizadas a la fecha de solicitud del crédito,
certificada por Contador Público.
7. Fotocopia últimos tres pagos Cargas Sociales.
8. En el Caso de personas que realicen actividad agropecuaria: Nota con información referida a la
campaña anterior y la presente acerca de superficies de campos propios y alquilados si hubiera,
cultivos (especie, superficie cultivada, rindes, etc), cantidad de cabezas de ganado (cantidad, razas,
etc).
Se deberá SOLICITAR además:
1. Flujo de fondos por el lapso de vigencia del crédito solicitado. Tanto para PRÉSTAMOS como para
LEASING se solicitará para operaciones mayores a $1.000.000.2. Datos del proyecto de inversión – Presupuesto – Detalle del proyecto en caso de construcciones,
facturas proforma, etc.