Como utilizar el sistema

MANUAL DE USO
COMERCIO ELECTRÓNICO BANORTE
Contenido
Recomendaciones ............................................................................................................................... 3
Como utilizar el sistema? .................................................................................................................... 3
Tipos de operaciones: ......................................................................................................................... 3
Módulo de Ordenes ............................................................................................................................. 5
Criterios de Búsqueda de Ordenes................................................................................................. 6
Resultados de Búsqueda de Ordenes ............................................................................................ 8
Detalle de Orden ........................................................................................................................... 10
Lote Actual .................................................................................................................................... 12
Detalle de Transacción ................................................................................................................. 13
Detalle de Auditoria de Usuario .................................................................................................... 15
Punto de Venta ............................................................................................................................. 18
Módulo de Reportes .......................................................................................................................... 20
Transacciones ............................................................................................................................... 22
Criterios de Búsqueda de Artículos .............................................................................................. 24
Resultados de Búsqueda de Artículos .......................................................................................... 25
Ejecución de Lote.......................................................................................................................... 26
Detalle de lote ............................................................................................................................... 28
Grafica ........................................................................................................................................... 29
Módulo de Administración de Riesgo ................................................................................................ 30
Administración de Reglas para Prevención de Fraudes ............................................................... 32
Editor de Reglas para Prevención de Fraude ............................................................................... 33
Administración de Listas para Prevención de Fraude .................................................................. 34
Editor de Listas para Prevención de Fraudes ............................................................................... 35
Administración de Valores Predeterminados para Prevención de Fraudes ................................. 36
Criterios de Búsqueda de Administración de Riesgo ................................................................... 37
Resumen de Cancelación de Cargos ........................................................................................... 40
Transacciones en Estatus de Revisión ......................................................................................... 40
Modulo de Administración ................................................................................................................. 41
Configuración de Tienda ............................................................................................................... 42
Configuración de Usuarios ............................................................................................................ 43
Ruta de Pagos .............................................................................................................................. 44
Procesador de Pagos.................................................................................................................... 45
Ejecución de lote ........................................................................................................................... 46
Recibos Digitales .......................................................................................................................... 47
Recomendaciones
Antes de iniciar actividades con su integrador se le recomienda seguir los siguientes pasos:
1.
Crear una cuenta adicional con un mínimo de permisos de Read y Execute, que sea utilizada
por su integrador para realizar las pruebas de integración a través del API y acceder a las
pantallas de Payworks. Por ejemplo, User ID=Ventaonline, Password=Ventaonline. El
password debe contener solo números y letras. Se recomienda que contenga una
combinación de números y letras con un mínimo de 6 caracteres. Para más información
sobre como crear usuarios, consulte la página 43 de este manual o la ayuda en línea del
sistema, haciendo clic sobre el botón
, ubicado en la esquina superior derecha de cada
pantalla.
2.
Una vez terminada la integración de su tienda virtual con Payworks, retirar el permiso de
lectura “read” de la cuenta, de manera que el integrador no tenga acceso a las pantallas de
Payworks y esta cuenta sea utilizada únicamente para realizar las ventas en Internet a través
del API.
Como utilizar el sistema?
El acceso al sistema se obtiene utilizando la siguiente dirección:
https://eps.banorte.com/cgi-bin/ClearCommerce_Engine/variable, donde variable es el Id de
Cliente proporcionado por el Banco a su comercio durante el proceso de afiliación hacia Payworks.
El sistema está dividido en cuatro partes principales:
El Módulo de Ordenes, le permite confirmar o iniciar órdenes, aplicar créditos a clientes, cancelar
cargos, bloquear pedidos, entre otros. Ver Nota.
El Módulo de Reportes, le permite crear y ver reportes de las órdenes o estadísticas de venta.
Además le ofrece la información necesaria de las transacciones operadas.
El Módulo de Administración de Riesgo, le permite de manera muy sencilla crear y configurar sus
reglas de prevención de fraude y administrar transacciones fraudulentas.
El Módulo de Administración, le permite configurar su tienda.
Tipos de operaciones:
Venta: Reserva fondos de la tarjeta y el cargo a la tarjeta en la misma operación.
Crédito: Proceso a través del cual se realiza una devolución a la tarjeta del cliente, pudiendo ser el
mismo día (si es por el monto total de la operación, recomendamos utilizar la “Cancelación”) o días
posteriores, ésta puede ser por el total de la venta o sobre una parte parcial de la venta. Sólo se
puede aplicar un crédito a una operación que previamente tenga una “Venta” realizada.
Cancelación: Elimina la operación de un lote, con esta función al tarjetahabiente no le aparece
ningún registro de la operación, solo se puede operar durante el mismo día de la “Venta” original.
Nota: En este momento, el procesador de tarjetas (PROSA) solamente soporta operaciones de
Venta y Cancelación.
Esta es la página principal del sistema, desde donde se tiene acceso a los distintos módulos Orders, Reports, Risk Management y Administration-, haciendo clic sobre cada una de las
pestañas, del mismo nombre de los módulos, ubicadas en la parte superior de la pantalla.
En la esquina superior derecha de cada página, aparecen dos botones: el botón
, que es
utilizado para obtener información más detallada sobre cada una de las operaciones que se
pueden realizar en el sistema y el botón
, utilizado para salir del sistema.
En la parte superior de la página aparecen los siguientes datos:
Interface: Es el numero de tienda (clientID)
User ID: Es el ID de usuario
Permissions: Son los permisos asignados a ese id de usuario. (R indica lectura, W indica escritura,
E indica ejecución, C indica creación, D indica eliminación).
Módulo de Ordenes
El Módulo de Ordenes, en su página principal permite el acceso a las pantallas de administración
de las operaciones, tales como:
Ordenes (Orders) : Permite revisar todas las ordenes recibidas, pudiéndose filtrar estas por
diversos criterios de búsqueda; además, permite revisar las ordenes, confirmando el envío de la
mercancía y el cargo al tarjeta habiente, aplicando un crédito o cancelando el pedido, entre otras
funciones.
Este mes (This Month)
: Permite revisar y manejar solo las ordenes del mes actual.
No enviadas (Unshipped)
Lote Actual (Current Batch)
lote actual.
Punto de Venta (Point of Sale)
: Permite revisar y manejar todas las ordenes sin enviar.
: Permite revisar o cancelar transacciones que se encuentren en el
: Permite iniciar una orden manualmente.
A continuación, se detallarán cada una de estas selecciones:
Pantalla 1
Criterios de Búsqueda de Ordenes
La pantalla de “Ordenes”, permite obtener el detalle de las ordenes que se hayan recibido, ya sea
ordenadas por:
Tiempo (Time) , busca todos los pedidos operados, y los ordena del más reciente al más
antiguo, se debe combinar con una variable de tiempo, por ejemplo, por mes, semana,
días, rango de fechas, esta variable de tiempo se elige en la sección Time . Esta función
despliega una pantalla con el listado de pedidos del periodo que se haya indicado.
Número de cuenta y tiempo (Account Number and Time) , en esta opción se ingresa el
número de cuenta específico y se combina con una variable de tiempo (sección Time) .
Se ingresan los primeros 4 dígitos y los últimos 4 dígitos del numero de tarjeta de crédito
deseado.
ID de Cliente y tiempo (Customer ID and Time) , en esta opción se ingresa el ID de
cliente específico y se combina con una variable de tiempo (sección Time) .
ID de Artículo y tiempo (Item ID and Time) , en esta opción se ingresa el ID de Artículo
específico y se combina con una variable de tiempo (sección Time) .
ID de Grupo (Group ID and Time) , en esta opción se ingresa el ID de Grupo específico.
Con este criterio de búsqueda no se utiliza la variable de tiempo.
ID de Orden (Order ID) , en esta opción se ingresa el ID de Orden específico. Con este
criterio de búsqueda no se utiliza la variable de tiempo. Esta función desplegará
directamente la pantalla con el detalle de la orden.
Cada uno de estos criterios de búsqueda se encuentran en la lista Search by , de la cual se
selecciona el criterio deseado y se ingresa el valor de búsqueda en la caja de texto debajo de la
lista.
Además, existen otros criterios de búsqueda, como son: el estatus de la transacción
(Any=cualquiera, Unshipped=No enviada, Shipped=enviada, Voided=cancelada) en la sección
“Transaction State”
y el resultado de la transacción (Approved=aprobada, Declined=declinada,
Fraudulent=Fraudulenta) en la sección “Transaction Result”
que se pueden combinar con los
anteriores.
Por último, para los filtros anteriores, a excepción de la búsqueda por ID de Orden, se pueden
seleccionar campos opcionales a mostrar en la consulta, como son: ID de Cliente (Customer ID),
Subtotal, Dirección de Correo Electrónico (Email Address), Cargo por envío (Shipping), Cargo por
Impuesto (Tax), en la sección “Optional Fields” .
Una vez seleccionados los criterios, se oprime el botón de “Búsqueda” (Search) y se desplegará la
pantalla “Resultados de Búsqueda de Ordenes” mostrando el listado de ordenes.
El botón “Restablecer” (Reset) le permitirá limpiar los datos que haya capturado en la pantalla.
Pantalla 2
Resultados de Búsqueda de Ordenes
Al solicitar el listado de ordenes de Este mes (This Month)
aparece la pantalla anterior con los siguientes campos:
Marcar Envío (Mark Shipped)
Crédito (Credit)
o No Enviadas (Unshipped)
: Indica si la orden ya fue enviada.
: Indica si se desea aplicar un crédito a una orden. Ver Nota.
,
ID de Orden (Order ID) : Se refiere al número de referencia de la orden, al hacer clic
sobre este dato, se despliega la pantalla que muestra el detalle de la orden.
Fecha/Hora (Date/Time)
Nombre (Billing Name)
transacción.
Total
: Se refiere a la fecha en que se operó la transacción.
: Se refiere a la persona (tarjetahabiente) que realizó la
: Se refiere al monto de la operación.
Solo se presentan 25 ordenes por pantalla, en caso de que el criterio de búsqueda arroje más
ordenes, estas aparecerán en una segunda pantalla y así sucesivamente, para ello es necesario
presionar el numero 2, 3, etc. que aparece en la parte inferior de esta.
Además en esta pantalla, se pueden realizar las siguientes operaciones: aplicar un crédito a la
orden (Credit orders) o enviar la orden (mercancía) (Ship orders), seleccionando cualquiera de
estas opciones del menú izquierdo de la pantalla, previamente marcado el checkbox que aparece
junto a la orden sobre la que se desea aplicar el crédito o el envío. Nota: En este momento, el
procesador de tarjetas (PROSA) solamente soporta operaciones de Venta y Cancelación.
En caso de que se quiera consultar la información detallada de la orden, aparece la siguiente
pantalla donde se muestran datos de
Pantalla 3
Detalle de Orden
Detalle de la Orden (Order Detail) : Se muestran los datos de la orden, es decir, ID de Orden,
fecha, subtotal, total, gastos de envío. Al hacer clic sobre el campo ID de Orden (Order ID), se
despliega una pantalla que muestra más detalle de la orden.
Detalle de la Transacción (Transaction Detail) : Se muestran los datos de la transacción, es
decir, ID de Transacción, Tipo, Estatus, Fecha de Autorización e Importe. Además se presenta la
columna para cancelar la orden (Void). Al hacer clic sobre el campo ID de transacción (Transaction
ID), se despliega una pantalla que muestra más detalle de la transacción.
Información del Artículo (Item Information) : Se muestran los datos del artículo, en caso de
que se desglosen, es decir, Envío, Número de artículo, ID de artículo, Descripción de artículo,
Cantidad, Total de artículo.
Información de Facturación (Billing Information) : Se muestra la información necesaria para
realizar la factura, es decir, nombre, compañía, teléfono, dirección, ciudad, entre otros.
Información de Envío (Shipping Information)
: Se muestra la información necesaria para
realizar el envío de la orden, es decir, nombre, compañía, teléfono, dirección, ciudad, entre otros.
Además en esta pantalla, se pueden realizar operaciones como: aplicar un crédito parcial al cliente
(Partial credit), un envío parcial de la mercancía (Partial shipment), una cancelación de cargos
(Chargeback), o cancelación de transacción (Void transactions), seleccionando cualquiera de estas
opciones del menú izquierdo de la pantalla , previamente marcado el checkbox que aparece
junto a la transacción o el artículo sobre el que se desea aplicar la cancelación o el envío parcial,
respectivamente. Nota: En este momento, el procesador de tarjetas (PROSA) solamente soporta
operaciones de Venta y Cancelación.
Lote Actual
La pantalla de “Lote Actual” (Current Batch), muestra el listado de ordenes a procesar (solo
presenta Ventas y Créditos) permitiendo señalar aquellas que se requiera cancelar, en el recuadro
correspondiente, y seleccionando Cancelar (Void)
del menú izquierdo de la pantalla.
El detalle que muestra la pantalla presenta los siguientes datos:
Cancelar (Void)
Tipo (Type)
. Esta columna permite seleccionar la transacción que se va a cancelar.
. Se refiere al tipo de operación (venta, cancelación, etc.)
ID de Transacción (Transaction ID) . Se refiere al identificador de la transacción, se
puede hacer clic sobre este campo para ver el detalle de la transacción
Fecha/Hora (Time)
. Se refiere a la fecha en que se operó la transacción.
Número de tarjeta (Account Number) . Se refiere a los primeros cuatro y últimos cuatro
dígitos del número de la tarjeta de crédito.
Fecha de Vencimiento (Expiration Date) . Se refiere a la fecha de vencimiento de la
tarjeta proporcionada por el tarjetahabiente.
Importe (Amount)
. Se refiere al monto de la transacción.
En caso de que se quiera consultar la información detallada de la transacción, aparecerá la
siguiente pantalla:
Pantalla 4
Detalle de Transacción
En esta pantalla se tiene acceso a la Vista de Detalle de Auditoria (View Audit Detail)
seleccionando esta opción del menú Operaciones en la parte izquierda de la pantalla.
,
Pantalla 5
Detalle de Auditoria de Usuario
Esta pantalla es usada para identificar información del sistema asociada con la transacción,
muestra los siguientes datos:
ID de transacción (Transaction ID) : Se refiere a un identificador único de la transacción
generado por el sistema cuando se realiza una transacción.
ID de Usuario (User ID)
ID de Cliente (Client ID)
transacción.
: ID de usuario que inició la transacción.
: ID de cliente que es asociado con el usuario que inició la
ID de Cliente Eficaz (Effective Client ID) : ID de Cliente de la tienda que es asociada con
la transacción. Es usado sólo por los administradores del sistema o de cuenta para acceder
un nivel de entidad inferior.
Acción (Action)
etc.)
: Se refiere al tipo de transacción realizada (Autorización, Cancelación,
Fecha de Auditoria (Audit Date)
: Fecha de la transacción.
Tipo de Contenido (Content Type) : El tipo de documento del sistema asociado con la
transacción. Un documento es un contenedor de información usado para realizar o solicitar
una tarea específica. El documento que contiene los datos para realizar una transacción de
pago es OrderFormDoc.
Contexto (Context)
: El nombre de un componente del sistema o un grupo de
componentes del sistema que son activados cuando se realiza una transacción, por
ejemplo, Pago o Prevención de Fraude.
ID de Configuración (Config ID)
: un identificador del sistema.
Punto de Venta
La pantalla “Punto de Venta” (Point of Sale) permite el proceso de transacciones en línea. También
permite a los comercios tomar ordenes por teléfono, aplicar créditos a los clientes, establecer
ordenes de facturación periódica. Además de poder iniciar la ejecución de lote manualmente.
Esta pantalla se divide en varias secciones, estas son:
Información de la Transacción (Transaction Information) : Aquí se ingresa información de la
transacción como el ID de Grupo, ID de Orden, Número de tarjeta, Fecha de Vencimiento, Número
de Verificación de tarjeta, Total, Importe de envío, Importe de Impuesto, Medio de Punto de Venta,
Comentarios, Descripción del cargo, Dirección de correo electrónico, Modo de Proceso.
El Medio de Punto de Venta (POS Environment)
correo o a través de comercio electrónico.
Hay 5 modos de proceso (Processing Mode)
se refiere a si la orden es por teléfono, por
:
Producción (Production): Se usa para transacciones reales.
Aprobado (Approved): Modo de simulación, siempre genera como respuesta aprobado.
Declinado (Declined): Modo de simulación, siempre genera como respuesta declinado.
Aleatorio (Random): Modo de simulación, genera respuestas aleatorias.
Prueba (Test): Las transacciones son enviadas al procesador de tarjeta (cuando el
procesador provee un puerto de prueba), pero no son procesadas en ese momento. Esta
opción no está disponible.
En esta sección los campos obligatorios son el numero de tarjeta, fecha de vencimiento y total (*).
Además se requiere la siguiente información:
Tipo de actividad (Activity) : se refiere a la operación que se va a realizar, puede ser una
transacción de tarjeta de crédito (Credit card transaction) o la ejecución de un lote
manualmente (Settlement transaction).
Tipo de Transacción (Transaction Type) : se refiere al tipo de transacción que se va a
realizar, puede ser una autorización, un crédito, una cancelación, para el caso de una
transacción de tarjeta de crédito. Nota: En este momento, el procesador de tarjetas
(PROSA) solamente soporta el tipo de transacción Auth (Autorización) y Void
(Cancelación).
Información de Facturación (Billing Information)
: Aquí se ingresa información sobre la
factura, como nombre, compañía, teléfono, dirección, ciudad, estado, código postal, país.
Información de Facturación Periódica (Periodic Billing Information) : Esta sección se utiliza
cuando se desea realizar una orden de facturación periódica, es decir, cuando un cliente es
facturado en un intervalo regular durante un periodo de tiempo. El sistema soporta dos tipos de
facturación periódica:
A Plazo (Installment): Se realizan cargos periódicos de igual cantidad a la cuenta del cliente
hasta que la cantidad total de la compra se ha pagado. Por ejemplo, a un cliente se le
puede permitir pagar una orden de $100 usando 4 pagos mensuales de $25.
Recurrente (Recurring): Se realizan cargos periódicos de igual cantidad a la cuenta del
cliente indefinidamente o hasta que la orden sea cancelada. Un ejemplo puede ser la
suscripción a una membresía, donde cada mes se le carga al cliente un monto específico
por la membresía.
El sistema proporciona dos opciones para pagos periódicos:
Orden Periódica (automated transactions):
se crea la primera transacción que
automáticamente creará transacciones repetitivas en la duración y frecuencia especificada.
Se debe ingresar el periodo de tiempo (Period) y el número total de pagos (Total #
Payments) que se harán en la orden.
Transacción Periódica (manual entry):
se crea cada transacción que está asociada con
una orden de facturación periódica. Cada transacción debe tener un único ID de Orden.
Para agrupar las transacciones de manera que pueda localizarlas fácilmente en un reporte,
use el mismo ID de Grupo para todas las transacciones relacionadas a la misma orden de
facturación periódica. Se debe ingresar el número de la transacción que se esta realizando
en la primer caja de texto y el número total de transacciones que se harán en la orden en la
segunda caja de texto. Por ejemplo, 2 de 4, indica que se está realizando la transacción
número 2, de un total de 4 transacciones que se harán.
Nota: En el campo * Total, ingrese el monto de cada pago de facturación periódica. Por ejemplo, si
el monto total de la compra es 100.00 y desea hacer 4 pagos de facturación periódica tipo plazos,
ingrese 25.00 en el campo Total y 4 en el campo Número de Pagos (Total # Payments). El sistema
no calcula los montos de pagos periódicos.
Por ultimo se da clic sobre el botón Procesar Transacción (Process Transaction) para completar la
transacción o sobre el botón Restablecer (Reset) para limpiar los datos que se hayan capturado en
la pantalla.
Cuando la transacción es completada se despliega la pantalla de Recibo de Punto de Venta, si se
ingresó una dirección de correo electrónico y está activada la opción de enviar al cliente un recibo
digital, -pestaña Administration, opción Digital Receipt-, es enviada una notificación por e-mail.
Módulo de Reportes
El Módulo de Reportes, en su página principal permite el acceso a las pantallas de administración
de las operaciones, tales como:
Ordenes (Orders)
: Permite crear y revisar reportes personalizados con información de las
ordenes, pudiéndose filtrar por periodos de tiempo, entre otros.
Este mes (This Month)
: Permite revisar las ordenes del mes actual.
No enviadas (Unshipped)
(mercancía).
: Permite revisar las ordenes que no han sido enviadas
Transacciones (Transactions)
: Permite crear y revisar reportes personalizados con
información de las transacciones, pudiéndose filtrar por períodos de tiempo, entre otros.
Este mes (This Month)
Artículos (Items)
: Permite revisar las transacciones del mes actual.
: Permite crear y revisar reportes personalizados de estadísticas de venta.
Este mes (This Month)
: Permite revisar las estadísticas de venta del mes actual.
Impuesto (Tax) : Permite crear y revisar reportes personalizados de recolecciones de impuesto.
Nota: Esta función no se encuentra disponible para México.
Ejecución de Lote (Settlement)
transacciones de lotes ejecutados.
: Permite crear y revisar una lista personalizada de
Gráfica (Graph) : Permite ver las ventas netas para cada mes durante el ultimo año (o desde
que se iniciaron transacciones en el sistema, que debería ser menor a 12 meses) en una gráfica.
A continuación, se detallarán cada una de estas selecciones:
Al seleccionar del menú izquierdo Orders
, aparece la pantalla de Criterio de Búsqueda de
Ordenes, cuyo funcionamiento es similar al de la (Pantalla 1), con excepción de las opciones que
se muestran en el menú de la izquierda, ya que solamente las primeras tres son idénticas.
Después de seleccionar el criterio de búsqueda deseado y oprimir el botón “Search”, aparecerá la
pantalla Resultados de la Búsqueda (Order Search Results).
Pantalla 6
Al solicitar el listado de ordenes de Este mes (This Month)
o No Enviadas (Unshipped)
aparece también la pantalla Resultados de la Búsqueda (Order Search Results).
,
De igual forma al hacer clic en la pantalla sobre el campo ID de Orden (Order ID) , se despliega
la pantalla que muestra el detalle de la orden, cuya funcionalidad es similar a la de la (Pantalla 3),
con excepción de las opciones que se muestran en el menú de la izquierda, ya que solamente las
primeras tres son idénticas. Además en esta pantalla no aparecen las opciones Void y Ship, que se
encuentran en las secciones Transaction Detail
y Item Information , respectivamente, ya que
esta pantalla solo es de consulta. Si se desea consultar el detalle de la transacción se da clic sobre
el campo ID de transacción (Transaction ID) en la (Pantalla 3), al realizar esta acción se desplegará
una pantalla cuya funcionalidad es similar a la de la (Pantalla 4), con excepción de las opciones
que se muestran en el menú de la izquierda, ya que solamente la última y las primeras tres
opciones son idénticas.
Nota: En estas pantallas no se pueden realizar operaciones, son sólo para consulta.
Transacciones
La pantalla de “Transacciones” (Transactions), permite crear un reporte personalizado de las
transacciones asociadas con las ordenes del cliente.
Esta pantalla se divide en tres secciones:
Mecanismo de Pago (Payment Mechanism) . Permite consultar transacciones de tarjeta
de crédito (Credit Card) o cheques (Check). Solo está disponible transacciones con tarjeta
de crédito.
Tiempo (Time)
. Permite seleccionar el periodo de tiempo del reporte que se generará.
Campos Opcionales (Optional Fields) . Permite seleccionar si se presentan los campos
ID de Orden (Order ID) y fecha de vencimiento de tarjeta (Card expiration date) en el
reporte.
Una vez seleccionados los criterios, se oprime el botón de “Búsqueda” (Search).
El botón de “Restablecer” (Reset) le permitirá limpiar los datos que haya capturado en la pantalla.
Se genera el reporte mostrando los datos de la transacción: tipo de operación (Type) , estatus
(Status)
, ID de Transacción (Transaction ID)
, Fecha/Hora (Time)
, Número de tarjeta
(Account Number) , Mecanismo de Pago (Payment Mechanism) , Importe (Amount) .
Se puede hacer clic sobre el campo ID de transacción (Transaction ID)
transacción (Pantalla 4)
Al solicitar el listado de transacciones de Este mes (This Month)
reflejada.
para ver el detalle de la
se muestra la pantalla arriba
Criterios de Búsqueda de Artículos
La pantalla de “Artículos” (Item Search Criteria), permite crear un reporte personalizado para
sumarizar las estadísticas de venta para productos específicos o para todos los productos
vendidos que son parte de transacciones aprobadas.
Esta pantalla se divide en dos secciones:
Búsqueda por (Search By)
especifico (Specific Item).
Tiempo (Time)
: Permite consultar todos los artículos (All Items) o uno en
: Permite seleccionar el periodo de tiempo del reporte que se generará.
Una vez seleccionados los criterios, se oprime el botón de “Búsqueda” (Search).
El botón de “Restablecer” (Reset) le permitirá limpiar los datos que haya capturado en la pantalla.
Resultados de Búsqueda de Artículos
Al generar la búsqueda de artículos se despliega la pantalla anterior con los siguientes datos: ID de
articulo (Item ID) , Descripción de articulo (Item Description) , Número de unidades (# of Units)
, Porcentaje de unidades (% of Units) , Porcentaje de Ventas (% of Sales) , Total de Ventas
(Total Sales) .
Si se hace clic sobre el campo Item ID
se despliega la pantalla Resultados de la Búsqueda de
Ordenes (Pantalla 6), presentando las ordenes relacionadas con ese ID de articulo.
Al solicitar el listado de artículos de Este mes (This Month)
reflejada.
se muestra la pantalla arriba
Ejecución de Lote
La Pantalla “Ejecución de Lote” (Settlement) permite crear un reporte personalizado de
transacciones de lotes ejecutados.
Se divide en cuatro secciones:
Estatus (Status)
Tiempo (Time)
. Permite seleccionar el estatus del lote que se consultará.
. Permite seleccionar el periodo de tiempo del reporte que se generará.
Campos Opcionales de Lote (Optional Batch Fields)
reporte como:
. Permite incluir diferentes campos en el
Numero de Transacciones de Venta (Sale Transaction count), se refiere al número de
ventas aprobadas y declinadas para un ID de lote y el número total de ventas para todos
los ID’s de lote en el reporte.
Numero de Transacciones de Crédito (Credit Transaction count), se refiere al número de
créditos en un lote.
Descripción (Description), información adicional sobre el estatus de cada ID de lote; puede
incluir mensajes de error.
Nombre de Procesador (Processor Name), el nombre del procesador asociado con cada ID
de lote.
Campos Opcionales de Transacción (Optional Transaction Fields)
. Permite incluir en el
reporte los campos ID de Orden (Order ID), Fecha de vencimiento de tarjeta (Card expiration date)
y Código de autorización de transacción (Authorization Code).
Una vez seleccionados los criterios, se oprime el botón de “Búsqueda” (Search).
El botón de “Restablecer” (Reset) le permitirá limpiar los datos que haya capturado en la pantalla.
Al generar el reporte se despliega la pantalla anterior mostrando los siguientes datos: un
identificador único de Lote (Settlement ID) , Estatus del lote (Status) , Fecha/Hora (Time) ,
Total de Crédito (Credit Total) , Total de Venta (Sale Total) , Total (créditos y ventas) .
Se puede hacer clic sobre el campo Settlement ID
muestra a continuación.
para ver el detalle del lote, pantalla que se
Detalle de lote
Se muestran los datos tipo de transacción (Type) , estatus de la transacción (Status) , ID de
transacción (Transaction ID) , Fecha/Hora (Time) , primeros 4 y últimos 4 dígitos del número
de tarjeta de crédito (Account Number) , Monto de transacción (Capture Amount) .
Desde esta pantalla se puede tener acceso a la Vista de Detalle de Auditoria (View Audit Detail) ,
cuya funcionalidad es similar a la de la (Pantalla 5), con excepción de las opciones que se
muestran en el menú de la izquierda, ya que solamente las primeras tres son idénticas.
Grafica
La pantalla de “Gráfica” (Graph) muestra las ventas netas (en pesos) para cada mes durante el
ultimo año (o desde que su comercio inició transacciones en el sistema, que debería ser menor a
12 meses) en una gráfica. La gráfica es generada con un valor mínimo de ventas de 0 y un valor
máximo igual a las ventas netas mensuales más altas de su comercio.
Módulo de Administración de Riesgo
El Módulo de Administración de Riesgo, permite la construcción, priorización y activación de reglas
para la prevención de operaciones de riesgo. En su página principal presenta el acceso a las
pantallas de administración de las operaciones, tales como:
Reglas (Rules)
nuevas reglas.
Listas (Lists)
: Permite editar, activar y desactivar las reglas predeterminadas, crear y editar
: Permite configurar las listas de atributos usados en las reglas.
Valores predeterminados (Default Values)
fraude.
Fraude (Fraudulent)
fraudulentas.
: Permite fijar valores utilizados por reglas de
: Permite crear y revisar una lista de transacciones potencialmente
Devolución de Cargos (Chargeback)
: Permite generar un resumen mensual de las
devoluciones de cargos por un periodo especificado. Esta operación no se encuentra disponible.
Revisión (Review)
: Permite crear y revisar una lista de transacciones potencialmente
fraudulentas que tienen estatus de revisión.
A continuación, se detallarán cada una de estas selecciones:
Administración de Reglas para Prevención de Fraudes
Al seleccionar del menú izquierdo Reglas (Rules) , aparece la pantalla de Administración de
Reglas para Prevención de Fraude (FraudShield Rule Management), la cual muestra los siguientes
datos:
Número de Secuencia (Seq. #) : Es el número que especifica el orden en el que las reglas serán
validadas por el sistema, se recomienda poner reglas de carácter general en primer término. Este
puede cambiarse en cualquier momento.
Nombre de Regla (Rule Name)
: Es el nombre de las reglas construidas. El módulo de
Prevención de Fraude proporciona alrededor de 30 reglas que puede usar para detectar ordenes
fraudulentas. Por default, estas reglas están desactivadas, y usted puede cambiar el estatus de
cualquier regla en cualquier momento.
ID de Regla (Rule ID)
: Es un identificador único de regla.
Acción (Action) : Se refiere a la acción que se ejecutara en caso de que la transacción cumpla
con los parámetros especificados en la regla.
Alerta (Alert)
Activa (Active)
: Es un indicador en cuanto a si un e-mail será enviado si la regla es accionada.
: Indica el estatus de la regla, ya sea Activa (Yes) o Inactiva (No).
Las reglas se pueden mantener activas o inactivas, de acuerdo a las necesidades especificas, para
lo cual se utilizan los siguientes botones, previamente se selecciona la regla marcando la columna
“Select”
a un lado de la regla
Activar (Activate): Se utiliza para activar una o varias reglas a la vez.
Desactivar (Deactivate): Se utiliza para desactivar una o varias reglas a la vez.
Eliminar (Delete): Se utiliza para borrar las reglas. Una vez borrada no se puede restablecer la
regla, es necesario construirla nuevamente.
Si se desea editar una regla existente se da clic sobre el campo Rule Name, si se quiere crear una
nueva regla, se selecciona el botón de Agregar (Add) y se despliega la siguiente pantalla con los
campos:
Editor de Reglas para Prevención de Fraude
Nombre de Regla (Rule Name)
caracteres).
Regla Activa (Active Rule)
: Es un nombre único de regla, campo alfanumérico (máx. 64
: Se selecciona para activar la regla.
Código de Proceso (Process Code) : Determina si la regla será ejecutada antes o después de
ser enviada al procesador de tarjetas (PROSA).
Para construir la expresión que se validará se debe seleccionar el atributo (Attribute)
y el
operador (Operator)
adecuado y un valor, el cual puede ser un valor calculado (Calculated
Value) , seleccionarse de una lista (List) , o ingresarse directamente (Value) .
Acción (Action)
: Se selecciona la acción a realizar cuando la regla sea accionada.
Acción si atributo falta (Action If Attribute Is Missing)
el atributo para la regla falte.
: Se selecciona la acción a realizar cuando
Mensajes para Comerciante y Tienda (Merchant Message
, Storefront Message ): Se definen
los mensajes que aparecerán cuando una regla es accionada. Los mensajes para el comerciante
generalmente describen el problema que accionó la regla. Los mensajes para la tienda informan al
comprador de un problema.
Si usted desea recibir el mensaje (Storefront Message) por correo electrónico, se debe marcar el
checkbox junto al campo Send notification e-mail to:
y especificar su dirección de correo
electrónico en la caja de texto.
Nota: Para más información sobre la construcción de reglas para prevención de fraude, consulte la
ayuda en línea del sistema, haciendo clic sobre el botón
derecha de cada pantalla.
, ubicado en la esquina superior
Una vez que se han ingresado las selecciones se da clic sobre el botón “Submit” para grabar la
nueva regla o “Reset” para cancelar las selecciones.
Administración de Listas para Prevención de Fraude
Esta es la pantalla para configurar las listas para Prevención de Fraude (FraudShield List
Management). Una lista puede contener una lista de valores que una regla de fraude usará para
determinar si una transacción será siempre aprobada o rechazada. Algunos atributos pueden usar
una lista de prevención de fraude como un valor para la construcción de la expresión que se
evaluará en la regla. Todas las listas están inicialmente vacías y deben ser configuradas con los
datos requeridos para lo cual se selecciona la lista que se desee actualizar y oprimiendo el botón
“Actualizar” (Update) aparece la siguiente pantalla:
Nota: Para más información sobre las listas de prevención de fraude, consulte la ayuda en línea
del sistema, haciendo clic sobre el botón
pantalla.
, ubicado en la esquina superior derecha de cada
Editor de Listas para Prevención de Fraudes
En la pantalla del “Editor de Listas para Prevención de Fraude” (FraudShield List Editor) se
configuran las listas que se usarán en las reglas.
Se muestran los siguientes campos:
Nombre (Name): Es el nombre de la lista.
Valor (Value) : En este campo se ingresa el valor que se agregará a la lista o se modifica un
valor de la lista
presionando después el botón “Agregar” (Add) o el botón “Actualizar” (Update),
según sea el caso.
Encontrar (Find) : Se usa para buscar un valor específico de la lista, que se desea borrar o
actualizar. Se ingresa el valor en la caja de texto (puede teclearse sólo la primer letra del valor
deseado) y después se presiona el botón Find.
Ordenar (Sort): Se usa para ordenar los valores de la lista por valor (By Value) , por fecha de
creación del valor (By Date) , en orden ascendente (Ascending)
o descendente (Descending)
.
Si se quiere eliminar un valor de la lista se utiliza el botón Eliminar (Delete), una vez seleccionado
el valor de la lista.
Para que tengan efecto los cambios presione el botón Submit o Reset para deshacer los cambios
realizados.
Administración de Valores Predeterminados para Prevención de Fraudes
La pantalla de “Administración de Valores Predeterminados para Prevención de Fraudes”
(FraudShield Default Value Management) presenta valores predeterminados para las reglas de
bloqueo y permite cambiar estos valores según se requiera.
Se muestran los siguientes campos:
En la columna
En la columna
está disponible.
aparecen las reglas de bloqueo.
se ingresa un valor numérico, el cual se relaciona con un periodo de tiempo, si
La columna
se refiere al periodo de tiempo (cuando esté disponible) que junto con el valor
numérico definen el valor predeterminado para la regla de bloqueo.
Nota: Para más información sobre las valores predeterminados para prevención de fraude,
consulte la ayuda en línea del sistema, haciendo clic sobre el botón
superior derecha de cada pantalla.
, ubicado en la esquina
Para que tengan efecto los cambios presione el botón Submit o Reset para deshacer los cambios
realizados.
Criterios de Búsqueda de Administración de Riesgo
Al seleccionar del menú Transactions en la parte izquierda de la pantalla la opción Fraude
(Fraudulent)
aparece esta pantalla que permite generar reportes de transacciones fraudulentas y
de cancelaciones de cargos.
Se divide en tres secciones:
Buscar por (Search by) : Permite consultar todas las transacciones fraudulentas o filtrar
por estatus, ya sea en revisión, aceptadas o rechazadas, o por Order ID. También permite
generar un reporte de cancelación de cargos por tipo, es decir, la razón por la cual se hizo
la devolución de cargos, seleccionando una de las descripciones de cancelación de cargos
de la lista (Chargeback).
Tiempo (Time)
: Permite seleccionar el periodo de tiempo de la consulta que se generará.
Campos Opcionales (Optional Fields) . Permite incluir otros campos en la consulta como,
Transaction ID, Account Span (primeros 4 y últimos 4 dígitos del numero de tarjeta de
crédito), AVS. No aplica cuando se realiza la búsqueda por Order ID.
Una vez seleccionados los criterios, se oprime el botón de “Búsqueda” (Search).
El botón de “Restablecer” (Reset) le permitirá limpiar los datos que haya capturado en la pantalla.
Pantalla 7
Al generar la consulta se despliega esta pantalla mostrando los siguientes datos: ID de Orden
(Order ID) , Fecha/Hora (Date/Time) , Estatus (Status) , Acción (Action) , AVS
y Total
.
Se puede hacer clic sobre el campo Order ID
para ver el detalle de la orden.
En esta pantalla se tiene acceso al menú “Operations“, cuya opción Establecer Estatus de Revisión
(Set review status)
permite rechazar o aprobar una transacción fraudulenta detectada por una
regla –cuya acción se estableció en Review–, marcando el checkbox junto a la transacción en la
columna Aprobar (Approve)
o Rechazar (Reject)
y dando clic sobre la opción Set review
status de la pantalla Transacciones Fraudulentas (Fraudulent Transactions).
Al seleccionar del menú Transactions en la parte izquierda de la pantalla la opción Cancelación de
Cargos (Chargeback)
aparece esta pantalla que permite crear un reporte de Resumen de
Cancelación de Cargos dentro de un periodo de tiempo determinado
Consta de la sección Tiempo (Time)
que se generará.
que permite seleccionar el periodo de tiempo de la consulta
Una vez seleccionados los criterios, se oprime el botón “Búsqueda” (Search) para desplegar el
reporte Chargeback Summary o el botón “Restablecer” (Reset) para limpiar los datos que haya
capturado en la pantalla.
Resumen de Cancelación de Cargos
Al generar la consulta se despliega la pantalla Chargeback Summary mostrando los siguientes
datos: Rango de Fecha (Date Range)
, Autorizaciones (Auths)
, Cancelaciones de Cargo
(Chargebacks) , Porcentaje de Cancelación de Cargo (Chargeback %) , Total de Autorización
(Auth Total) , Total de Cancelación de Cargo (Chargeback Total)
y Porcentaje de Total de
Cancelación de Cargo (Chargeback Total %) .
Transacciones en Estatus de Revisión
Al seleccionar del menú Transactions en la parte izquierda de la pantalla la opción Revisión
(Review), aparece la pantalla Fraudulent Transactions (Pantalla 7) mostrando un reporte de las
transacciones fraudulentas en estatus de Revisión, las cuales se generaron al dispararse una regla
establecida con la acción Review.
Desde la página del reporte Fraudulent Transactions (Pantalla 7), se puede elegir aceptar o
rechazar cada transacción, haciendo clic en el checkbox Approve o Reject para cada transacción y
después se selecciona Set review status del menú Operaciones a la izquierda.
Modulo de Administración
El Modulo de Administración, en su página principal presenta el acceso a las pantallas de
administración de las operaciones, tales como:
Tienda (Store)
: Permite realizar tareas de configuración de la tienda.
Usuario (User)
: Permite administrar las cuentas de los usuarios.
Ruta de Pagos (Payment Routing)
: Permite configurar información de la ruta de pago.
Procesador de Pagos (Payment Processor)
Ejecución de Lotes (Settlement)
: Permite configurar información del procesador.
: Permite configurar la hora de ejecución de lotes automática.
Recibos Digitales (Digital Receipt)
digitales.
: Permite habilitar o deshabilitar el envío de recibos
Transporte de Envío (Shipping Carrier) : Permite especificar el transporte de envío de las
ordenes. Esta función no se encuentra en operación.
Zona de Envío (Shipping Zone)
encuentra en operación.
Carga de Envío (Shipping Freight)
encuentra en operación.
Impuestos (Tax)
en operación.
: Permite especificar zonas de envío. Esta función no se
: Permite especificar la carga de envío. Esta función no se
: Permite configurar los cálculos de impuestos. Esta función no se encuentra
A continuación, se detallarán cada una de estas selecciones:
Configuración de Tienda
La pantalla de “Configuración de Tienda” (Store Configuration) permite revisar y modificar
información de configuración de su tienda. Seleccionando el botón “Actualizar” (Update), al final de
la página, se despliega una pantalla donde se habilitan sólo los campos que pueden ser
modificados. Los campos obligatorios son aquellos marcados con un asterisco (*). Consta de dos
secciones: Configuración de Tienda (Store Configuration)
y Dirección (Address) .
Configuración de Usuarios
La pantalla de “Usuarios” (User Configuration) permite consultar, crear, modificar y eliminar
usuarios, utilizando los botones View, Add, Update y Delete, respectivamente.
Es necesario crear una cuenta adicional con un mínimo de permisos sólo de Execute, que sea
utilizada únicamente para las ventas en Internet. El password debe contener solo números y letras.
Se recomienda que contenga una combinación de números y letras con un mínimo de 6
caracteres.
Nota: Para más información sobre como consultar, crear, modificar o eliminar usuarios, consulte la
ayuda en línea del sistema, haciendo clic sobre el botón
derecha de cada pantalla.
, ubicado en la esquina superior
Ruta de Pagos
La pantalla “Ruta de Pago” (Payment Routing) presenta el procesador de pago que está disponible
para autorizar y procesar transacciones y los tipos de tarjeta de crédito que puede autorizar y/o
procesar. Nota: Esta pantalla debe ser modificada solo por Banorte, si el administrador del
comercio o sus usuarios modifican esta información, es posible que se presenten
problemas en el proceso de sus transacciones.
Procesador de Pagos
La pantalla “Configuración de Procesador” (Processor Configuration) presenta información de
identificación del procesador. Nota: Esta pantalla debe ser modificada solo por Banorte, si el
administrador del comercio o sus usuarios modifican esta información, es posible que se
presenten problemas en el proceso de sus transacciones.
Ejecución de lote
La pantalla de “Configuración de Ejecución de lote” (Settlement Scheduler Configuration), permite
al comercio, determinar la hora de ejecución del lote, ésta vendrá a ser la hora en que se realizará
el corte diariamente, y solo es necesario determinarla una sola vez.
Para especificar la hora, únicamente es necesario seleccionar la hora de la lista (Time)
y
presionar el botón “Actualizar hora” (Update Time). Le recomendamos no procesar el lote después
de las 23:00 horas (Hora del centro) ya que ésta es la última hora para que las operaciones sean
abonadas al siguiente día hábil.
El modo de ejecución de lote se modifica seleccionando el botón Habilitar Ejecución de Lote
Automática (Enable Automatic Settlement)
o Deshabilitar Ejecución de Lote Automática (Disable
Automatic Settlement)
y presionar el botón “Actualizar Modo” (Update Mode).
Nota: Debido a que para cada comercio está configurada por default la ejecución de lote
automática, es necesario que esta opción permanezca deshabilitada en la herramienta.
Recibos Digitales
Los Recibos Digitales son notificaciones del estatus de las ordenes que se envían
automáticamente hacia la dirección de e-mail que los compradores proporcionaron con su orden.
La pantalla de “Recibos Digitales” (Digital Receipt Configuration), permite configurar si se enviará
un recibo al comprador (Send the buyer an e-mail receipt) , al momento de generar un pedido y
si el merchant recibirá una copia de este recibo (Send the merchant a copy of the e-mail receipt) .
El merchant es la entidad propietaria de todas las tiendas virtuales, administrada solo por Banorte.
Se marca el checkbox de la opción deseada y se presiona el botón “Actualizar” (Update). Este
recibo digital es únicamente generado desde una dirección de correo electrónico Banorte.
Nota: Las pantallas de Envío (Shipping) e Impuestos (Tax) no se encuentran en operación.