codigo de conducta para la prevencion del lavado de activos y

CODIGO DE CONDUCTA PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO
I.- OBJETIVO
Garantizar que la actividad del NOTARIO Dr. ................................... y la de sus trabajadores, estén
rodeadas de seguridad y transparencia que impida su utilización como instrumento para el
Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; estableciéndose las bases del
comportamiento responsable, así como los principios, deberes y normas éticas que se deben
conocer y cumplir para un adecuado funcionamiento del Sistema de Prevención y detección.
II.- BASE LEGAL
EL NOTARIO, en el marco legal vigente, Ley Nº 27693, sus modificatorias y reglamentarias y en
especial la Resolución SBS Nº 5709-2012 Norma para la Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, de aplicación a los Notarios, así como del D.L. No. 1106-2012
“Decreto Legislativo de lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la
minería ilegal y crimen organizado” ha elaborado el presente Código de Ética, que contiene
normas para asegurar el cumplimiento por el Notario y sus empleados de las políticas adoptadas
para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.
Este código debe de ser de conocimiento de todos los trabajadores.
III.-PRINCIPIOS ETICOS
Respeto y adecuación a las normas
Cumpliendo las normas que regulan el ejercicio de sus actividades, adecuando su conducta hacia
el respeto a la Constitución Política del Estado, a las Leyes y a la normativa vigente en materia de
lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como al presente Código de
Conducta y al Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo.
Probidad
Ejerciendo sus funciones con responsabilidad, actuando con rectitud, honradez y honestidad, y
procurando que el sujeto obligado no se vea involucrado en actividades de lavado de activos y/o
financiamiento de terrorismo
.
Confidencialidad
El Notario y sus trabajadores deberán garantizar la estricta confidencialidad y reserva de la
identidad del Oficial de Cumplimiento, tanto respecto de las responsabilidades que la Ley le
asigna, como en lo relativo a los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que comunica a la
UIF-Perú y a la investigación y procesos jurisdiccionales que en su momento se lleven a cabo en
base a ellos, así como proteger la información que les ha sido confiada en el ejercicio de su
función, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Prevención del Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, sin que ello signifique encubrimiento o colaboración con
personas deshonestas.
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Equidad
Justicia y respeto mutuo en nuestras relaciones internas y con nuestros clientes, con los
competidores y con las múltiples organizaciones con las cuales interactuamos, sean estas
públicas o privadas, distinguiendo la legítima actuación de las que no lo son.
Idoneidad
Garantizando la aptitud técnica y moral, en el desarrollo de nuestras actividades, aprovechando
las oportunidades de capacitación para el debido cumplimiento de sus funciones y, en especial,
en materia de prevención de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
Imparcialidad
Evaluar con objetividad la información a su cargo para la detección de operaciones inusuales y
sospechosas y, en su caso, emitir los informes que correspondan, demostrando independencia
en nuestras vinculaciones con personas e instituciones.
Veracidad
Expresándose con la verdad, en el ejercicio de sus actividades y cumplimiento de sus funciones,
así como con los clientes y terceros.
IV.-.DEBERES ESENCIALES
EL NOTARIO y sus trabajadores deben cumplir con los deberes establecidos en la Norma para la
de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, poniendo especial
diligencia en:
Deber de Informar
Prestar especial atención para detectar operaciones inusuales o sospechosas, informando a la
UIF-Perú a través del Reporte de Operación Sospechosa (ROS), de acuerdo a lo dispuesto en la
Ley, su Reglamento y demás disposiciones aplicables sobre la materia.
Deber de Registro
Registrar las operaciones individuales y múltiples que realicen los usuarios del servicio notarial
(clientes), de acuerdo a los umbrales establecidos en el Manual y conservándolos en la forma y
plazo que la UIF- Perú determine.
Deber de Reserva
Bajo responsabilidad, está prohibido poner en conocimiento de cualquier persona, entidad u
organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de que alguna información ha sido
solicitada y/o proporcionada a la UIF-Perú, de acuerdo a la Ley, salvo solicitud del órgano
jurisdiccional o autoridad competente de acuerdo a la normativa vigente.
V.- REGLAS DE CONDUCTA
Regla 1
Observaré una conducta decorosa, acorde con principios morales y éticos.
Regla 2
Me propongo mantener informado al personal bajo el ámbito de mi responsabilidad sobre la
normativa vigente así como de toda la información relevante en esta materia, atendiendo las
consultas, dudas e inquietudes que se susciten.
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Regla 3
Contribuiré en el proceso de implantar, controlar y comprobar el adecuado funcionamiento de
los sistemas de prevención.
Regla 4
Me comprometo a recabar información de antecedentes personales, laborales y patrimoniales
del trabajador, manteniéndola actualizada y a disposición de la UIF-PERU.
Regla 5
Evitaré y controlaré la presencia de conflictos de interés; entendiéndose por conflicto de interés
la situación en virtud de la cual una persona en razón de su actividad se enfrenta a distintas
alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles, ninguno de los cuales puede
privilegiar en atención a sus obligaciones legales o contractuales, por lo que antepondré el
cumplimiento de los principios éticos al logro de metas comerciales, garantizando la aplicación,
preferente de normas para la prevención, detención y control del lavado de activos.
Regla 6
En ningún caso se podrá adoptar represalias o ejercer coacción alguna contra otros trabajadores,
clientes u otras personas por el cumplimiento de la normativa o medidas implantadas para
prevenir o detectar actividades relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del
terrorismo.
VI.- CUMPLIMIENTO DEL CODIGO
Cumplimiento Primero
Me comprometo a recibir capacitación y mantenerme actualizado cuantas veces sea necesario
para poner en práctica de manera adecuada la prevención del lavado de activos y del
financiamiento del terrorismo.
Cumplimiento Segundo
Designar un Oficial de Cumplimiento con los requisitos de ley, cumpliendo y haciendo cumplir y
haré cumplir los procedimientos establecidos en el Manual de Prevención del Lavado de Activos
y del Financiamiento del Terrorismo.
Cumplimiento Tercero
Obtendré toda la información necesaria para hacer una correcta identificación de nuestros
clientes o usuarios, sean estos personas naturales o jurídicas, requiriendo los documentos
públicos o privados establecidos para estos casos, en el Manual de PLA/FT.
Cumplimiento Cuarto
Estaré atento a los cambios en el comportamiento habitual de nuestros clientes, que permitan
detectar variaciones significativas en su comportamiento o de la operativa normal.
Cumplimiento Quinto
Reportaré las operaciones que considere sospechosas con la oportunidad que exige el Manual de
Procedimientos de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
VII.- SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO DEL CODIGO
El incumplimiento de las disposiciones del Código de Ética es sancionable por la
Superintendencia en la vía administrativa conforme a lo establecido en el Reglamento de
Infracciones y Sanciones emitido para tal fin. Sin perjuicio de ello, constituyen infracciones
sancionables por EL NOTARIO las que cometan sus trabajadores, según se indica a continuación:
a) No suscribir la Declaración Jurada de recepción y conocimiento del Código de Conducta que le
sea entregada por el sujeto obligado.
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b) No presentar las Declaraciones Juradas de antecedentes personales, laborales y patrimoniales.
c) Revelar la identidad del Oficial de Cumplimiento.
d) No cumplir los procedimientos establecidos en los Manuales Internos en materia de
prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
e) No cumplir los procedimientos, guías y/o directrices internas establecidos por LA NOTARIA
para la identificación del cliente.
f) No elaborar los informes, reportes o registros que se encuentren entre sus funciones.
g) Inasistencia injustificada a las capacitaciones programadas en materia de prevención del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
h) Obstaculizar o pretender impedir la labor del órgano supervisor en las visitas de inspección.
i) Excluir a algún cliente del registro de operaciones.
j) Transgredir el deber de reserva, poniendo en conocimiento de cualquier persona, entidad u
organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de que alguna información ha sido
solicitada por la UIF-Perú o proporcionada a ésta.
k) No comunicar al Oficial de Cumplimiento sobre determinada operación sospechosa de algún
cliente.
EL NOTARIO calificará estas infracciones, en su normatividad interna, según su gravedad, ya sea
se trate de infracciones leves, graves o muy graves, a efectos de imponer la sanción que
corresponda, pudiendo adicionar otras tipificaciones. El incumplimiento generado por caso
fortuito o fuerza mayor debidamente comprobado, no constituye infracción.
Lima, __ de
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del 2012