CODIGO DE CONDUCTA PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO I.- OBJETIVO Garantizar que la actividad del NOTARIO Dr. ................................... y la de sus trabajadores, estén rodeadas de seguridad y transparencia que impida su utilización como instrumento para el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo; estableciéndose las bases del comportamiento responsable, así como los principios, deberes y normas éticas que se deben conocer y cumplir para un adecuado funcionamiento del Sistema de Prevención y detección. II.- BASE LEGAL EL NOTARIO, en el marco legal vigente, Ley Nº 27693, sus modificatorias y reglamentarias y en especial la Resolución SBS Nº 5709-2012 Norma para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, de aplicación a los Notarios, así como del D.L. No. 1106-2012 “Decreto Legislativo de lucha eficaz contra el lavado de activos y otros delitos relacionados a la minería ilegal y crimen organizado” ha elaborado el presente Código de Ética, que contiene normas para asegurar el cumplimiento por el Notario y sus empleados de las políticas adoptadas para prevenir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Este código debe de ser de conocimiento de todos los trabajadores. III.-PRINCIPIOS ETICOS Respeto y adecuación a las normas Cumpliendo las normas que regulan el ejercicio de sus actividades, adecuando su conducta hacia el respeto a la Constitución Política del Estado, a las Leyes y a la normativa vigente en materia de lucha contra el lavado de activos y financiamiento del terrorismo, así como al presente Código de Conducta y al Manual para la Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Probidad Ejerciendo sus funciones con responsabilidad, actuando con rectitud, honradez y honestidad, y procurando que el sujeto obligado no se vea involucrado en actividades de lavado de activos y/o financiamiento de terrorismo . Confidencialidad El Notario y sus trabajadores deberán garantizar la estricta confidencialidad y reserva de la identidad del Oficial de Cumplimiento, tanto respecto de las responsabilidades que la Ley le asigna, como en lo relativo a los Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS) que comunica a la UIF-Perú y a la investigación y procesos jurisdiccionales que en su momento se lleven a cabo en base a ellos, así como proteger la información que les ha sido confiada en el ejercicio de su función, de acuerdo a lo establecido en el Manual de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, sin que ello signifique encubrimiento o colaboración con personas deshonestas. Página 1 Equidad Justicia y respeto mutuo en nuestras relaciones internas y con nuestros clientes, con los competidores y con las múltiples organizaciones con las cuales interactuamos, sean estas públicas o privadas, distinguiendo la legítima actuación de las que no lo son. Idoneidad Garantizando la aptitud técnica y moral, en el desarrollo de nuestras actividades, aprovechando las oportunidades de capacitación para el debido cumplimiento de sus funciones y, en especial, en materia de prevención de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Imparcialidad Evaluar con objetividad la información a su cargo para la detección de operaciones inusuales y sospechosas y, en su caso, emitir los informes que correspondan, demostrando independencia en nuestras vinculaciones con personas e instituciones. Veracidad Expresándose con la verdad, en el ejercicio de sus actividades y cumplimiento de sus funciones, así como con los clientes y terceros. IV.-.DEBERES ESENCIALES EL NOTARIO y sus trabajadores deben cumplir con los deberes establecidos en la Norma para la de prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, poniendo especial diligencia en: Deber de Informar Prestar especial atención para detectar operaciones inusuales o sospechosas, informando a la UIF-Perú a través del Reporte de Operación Sospechosa (ROS), de acuerdo a lo dispuesto en la Ley, su Reglamento y demás disposiciones aplicables sobre la materia. Deber de Registro Registrar las operaciones individuales y múltiples que realicen los usuarios del servicio notarial (clientes), de acuerdo a los umbrales establecidos en el Manual y conservándolos en la forma y plazo que la UIF- Perú determine. Deber de Reserva Bajo responsabilidad, está prohibido poner en conocimiento de cualquier persona, entidad u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de que alguna información ha sido solicitada y/o proporcionada a la UIF-Perú, de acuerdo a la Ley, salvo solicitud del órgano jurisdiccional o autoridad competente de acuerdo a la normativa vigente. V.- REGLAS DE CONDUCTA Regla 1 Observaré una conducta decorosa, acorde con principios morales y éticos. Regla 2 Me propongo mantener informado al personal bajo el ámbito de mi responsabilidad sobre la normativa vigente así como de toda la información relevante en esta materia, atendiendo las consultas, dudas e inquietudes que se susciten. Página 2 Regla 3 Contribuiré en el proceso de implantar, controlar y comprobar el adecuado funcionamiento de los sistemas de prevención. Regla 4 Me comprometo a recabar información de antecedentes personales, laborales y patrimoniales del trabajador, manteniéndola actualizada y a disposición de la UIF-PERU. Regla 5 Evitaré y controlaré la presencia de conflictos de interés; entendiéndose por conflicto de interés la situación en virtud de la cual una persona en razón de su actividad se enfrenta a distintas alternativas de conducta con relación a intereses incompatibles, ninguno de los cuales puede privilegiar en atención a sus obligaciones legales o contractuales, por lo que antepondré el cumplimiento de los principios éticos al logro de metas comerciales, garantizando la aplicación, preferente de normas para la prevención, detención y control del lavado de activos. Regla 6 En ningún caso se podrá adoptar represalias o ejercer coacción alguna contra otros trabajadores, clientes u otras personas por el cumplimiento de la normativa o medidas implantadas para prevenir o detectar actividades relacionadas con el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. VI.- CUMPLIMIENTO DEL CODIGO Cumplimiento Primero Me comprometo a recibir capacitación y mantenerme actualizado cuantas veces sea necesario para poner en práctica de manera adecuada la prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo. Cumplimiento Segundo Designar un Oficial de Cumplimiento con los requisitos de ley, cumpliendo y haciendo cumplir y haré cumplir los procedimientos establecidos en el Manual de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo. Cumplimiento Tercero Obtendré toda la información necesaria para hacer una correcta identificación de nuestros clientes o usuarios, sean estos personas naturales o jurídicas, requiriendo los documentos públicos o privados establecidos para estos casos, en el Manual de PLA/FT. Cumplimiento Cuarto Estaré atento a los cambios en el comportamiento habitual de nuestros clientes, que permitan detectar variaciones significativas en su comportamiento o de la operativa normal. Cumplimiento Quinto Reportaré las operaciones que considere sospechosas con la oportunidad que exige el Manual de Procedimientos de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. VII.- SANCIONES POR INCUMPLIMIENTO DEL CODIGO El incumplimiento de las disposiciones del Código de Ética es sancionable por la Superintendencia en la vía administrativa conforme a lo establecido en el Reglamento de Infracciones y Sanciones emitido para tal fin. Sin perjuicio de ello, constituyen infracciones sancionables por EL NOTARIO las que cometan sus trabajadores, según se indica a continuación: a) No suscribir la Declaración Jurada de recepción y conocimiento del Código de Conducta que le sea entregada por el sujeto obligado. Página 3 b) No presentar las Declaraciones Juradas de antecedentes personales, laborales y patrimoniales. c) Revelar la identidad del Oficial de Cumplimiento. d) No cumplir los procedimientos establecidos en los Manuales Internos en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. e) No cumplir los procedimientos, guías y/o directrices internas establecidos por LA NOTARIA para la identificación del cliente. f) No elaborar los informes, reportes o registros que se encuentren entre sus funciones. g) Inasistencia injustificada a las capacitaciones programadas en materia de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. h) Obstaculizar o pretender impedir la labor del órgano supervisor en las visitas de inspección. i) Excluir a algún cliente del registro de operaciones. j) Transgredir el deber de reserva, poniendo en conocimiento de cualquier persona, entidad u organismo, bajo cualquier medio o modalidad, el hecho de que alguna información ha sido solicitada por la UIF-Perú o proporcionada a ésta. k) No comunicar al Oficial de Cumplimiento sobre determinada operación sospechosa de algún cliente. EL NOTARIO calificará estas infracciones, en su normatividad interna, según su gravedad, ya sea se trate de infracciones leves, graves o muy graves, a efectos de imponer la sanción que corresponda, pudiendo adicionar otras tipificaciones. El incumplimiento generado por caso fortuito o fuerza mayor debidamente comprobado, no constituye infracción. Lima, __ de Página 4 del 2012