Veraz-SPF

PREVENCIÓN DEL FRAUDE
HEAD-LINE:
CON UN COSTE RELACIONADO AL FRAUDE QUE ALCANZA MILLONES DE
EUROS AL AÑO, LAS SOCIEDADES NECESITAN PROTEGERSE YA.
OVERVIEW:
El aumento del fraude vinculado con la usurpación de identidad es un problema latente
en España, las entidades financieras han detectado el problema que ya ha sido avisado
por el Banco de España en su circular del 29 de abril de 2006.
El fraude se detecta fundamentalmente en operaciones de financiación al consumo (el
sector de la automoción, electrodomésticos o electrónica de alta gama, etc.), créditos
rápidos y telefonía. En 2005 esa cifra ascendió a 260 millones de euros, a finales de
2006 el fraude llegó hasta los 300 millones de euros y en 2007, la cifra sigue
aumentando. Por estas razones, hoy en día las empresas necesitan protegerse de esta
plaga.
BENEFITS:
Básicamente, el servicio Veraz-SPF le permitirá:
- prevenir las operaciones irregulares.
- proteger la identidad de los ciudadanos.
- identificar las empresas en situación de alerta.
FEATURES:
Resumen
El servicio global VERAZ-SPF se compone de tres grandes fuentes de información:
 Servicio VERAZ-FODI:
 Servicio VERAZ-PERSUS.
 Servicio VERAZ-SOCIEDADES:
Detalles
Los Objetivos iniciales de este Servicio pueden resumirse en:
 Fomentar el eficaz intercambio de información entre entidades financieras y
mercantiles, con fines preventivos:
- Evitar la aprobación automática de créditos u operaciones comerciales
cuando sus datos coincidan con otras Operaciones que se han considerado
como Irregulares.
-

Facilitar la comprobación de los datos irregulares de identificación,
localización, económicos y bancarios de un Solicitante.
Prevenir conductas perjudiciales para los Ciudadanos:
- Evitar la suplantación de personalidad en compromisos económicos, como
las operaciones crediticias: préstamos personales, apertura de cuentas
bancarias, financiación al consumo, etc.
- Proteger el patrimonio económico de los consumidores frente a
falsificaciones de personalidad.
La consulta al servicio puede realizarse de dos formas:
- Consulta automática: a través del sistema de conexión automática (SCA) de la Entidad
se lanza una consulta con los datos que desea supervisar.
- Consulta manual: a través de la web de VERAZ-SPF; es el modo para acceder a la
consulta del detalle de aquellos identificadores que hayan sido detectados en la consulta
automática.
SERVICIO VERAZ-FODI
El Fichero VERAZ FODI es un fichero de información de carácter multisectorial,
basado en la reciprocidad y que contiene información relativa a operaciones y
solicitudes irregulares en las que se han detectado que los datos aportados por el
interesado resultan incongruentes con su solvencia y localización.
El fichero contiene datos facilitados por la entidad ofertante de una operación irregular,
con el previo consentimiento del interesado. Su finalidad es prevenir conductas
perjudiciales para el mercado consistentes en obtener la aprobación de operaciones
utilizando datos incongruentes, así como la promoción de la transparencia, flexibilidad
y saneamiento del mercado.
SERVICIO VERAZ-PERSUS
El Fichero VERAZ PERSUS es un fichero en el que cualquier persona, por sí misma o a
través de su tutor legal, podrá solicitar su inclusión en el mismo con objeto de evitar el
uso fraudulento de sus datos personales por terceros en perjuicio de su identidad,
solvencia y patrimonio económico.
El fichero contiene datos facilitados por el interesado o su tutor legal, con su previo
consentimiento. Su finalidad es la protección de la identidad de las personas incluidas
en el fichero para la prevención de actuaciones fraudulentas con sus datos personales en
detrimento de su solvencia y patrimonio económico.
SERVICIO VERAZ-SOCIEDADES
El servicio VERAZ SOCIEDADES facilitará la identificación de aquellas personas
jurídicas que se encuentren en una situación de “Alerta”, y permitirá que se realicen
comprobaciones en detalle sobre la empresa empleadora de un solicitante de crédito,
para asegurar la operación.
El objetivo será por un lado advertir a las entidades de aquellas que no registran una
actividad normal, y por el otro, permitir la comprobación de cualquier actividad
empresarial (registrada en BORME”) para lograr detectar la falsificación de datos en
documentos de personas jurídicas.