Modelo plan de Negocios RESUMEN EJECUTIVO INFORMACIÓN GENERAL Datos de la empresa Razón Social: Nombre de fantasía: Rubro: Fecha de inicio de actividades: Fecha de formalización: RUT: BPS: Régimen Tributario: Domicilio Fiscal: Contacto de la empresa: Teléfono fijo: Correo electrónico: Sitio Web: Presentación de los integrantes: Nombre Completo: Edad: Documento: Domicilio: Calidad (dueño, socio, administrador, director): Teléfonos: Formación y Capacitación: Experiencia laboral y/o empresarial previa: Los datos deberán ser completados por cada uno de los integrantes de la empresa. Intendencia de Montevideo Departamento de Desarrollo Económico e Integración Regional - División Promoción Económica UNIDAD PYMES 25 de Mayo 691 esq. Juncal- Teléfono 2916 7445 1 Modelo plan de Negocios 1.- DESCRIPCIÓN DEL NEGOCIO 1.1.- Antecedentes Historia del negocio 1.2.- Localización 1.3.- Denominación y aspectos legales Forma jurídica Régimen tributario 2.- PRODUCTOS Y SERVICIOS 2.1.- Descripción de productos y/o servicios Actuales e incorporación de futuros 2.2.- Descripción del proceso de producción 2.3.- Desarrollo Tecnológico Tecnología aplicada en el proceso productivo, inversiones en innovación y desarrollo (I+D). 2.4.- Políticas de calidad Estándares de calidad correspondientes al rubro (LATU-UNIT) Intendencia de Montevideo Departamento de Desarrollo Económico e Integración Regional - División Promoción Económica UNIDAD PYMES 25 de Mayo 691 esq. Juncal- Teléfono 2916 7445 2 Modelo plan de Negocios 3.- ANÁLISIS DEL SECTOR 3.1.- Descripción del Sector Breve descripción del rubro y de la cadena productiva 3.2.- Tendencias claves Evolución del sector 3.3.- Análisis de la competencia Productos, estrategias, participación en el mercado, marcas, factores de diferenciación, localización de los competidores 3.4.- Principales proveedores Enumeración, insumos que provee, localización, dificultades de suministro, poder de negociación con los mismos, otros. 3.5.- Mercado objetivo Breve descripción y segmentación - Mercado interno y externo (actual y potencial) - Sector público y privado - Otros criterios de segmentación - Minorista y mayorista 3.6.- Análisis de la posición competitiva 3.7. - Alianzas con otras empresas Intendencia de Montevideo Departamento de Desarrollo Económico e Integración Regional - División Promoción Económica UNIDAD PYMES 25 de Mayo 691 esq. Juncal- Teléfono 2916 7445 3 Modelo plan de Negocios 4.- PLAN DE COMERCIALIZACIÓN 4.1.- Estrategia de fijación de precios 4.2.- Canales de distribución 4.3.- Políticas de promoción y publicidad 4.4.- Ciclo de ventas Estacionalidad de la demanda 4.5.- Matriz FODA Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas 5.- RECURSOS HUMANOS 5.1.-Plan de Organización Organigrama, personal, cargos ocupados, responsabilidades 5.2.- Costos de personal dependiente Sueldo, jornales, aportes patronales y personales, comisiones, tickets de alimentación, viáticos, otros. 5.3.- Normas laborales Laudos, seguridad y salud ocupacional Intendencia de Montevideo Departamento de Desarrollo Económico e Integración Regional - División Promoción Económica UNIDAD PYMES 25 de Mayo 691 esq. Juncal- Teléfono 2916 7445 4 Modelo plan de Negocios 5.2.- Incentivos al personal Incentivos monetarios y no monetario (planes de capacitación, reducción de horarios, otros) 5.3.- Debilidades del área de recursos humanos Conflictos con el personal, principales motivos y resoluciones Falta de personal para ciertas funciones por razones de costos y/o carencia en el mercado con la calificación requerida u otros motivos. 6.-INFORMACIÓN ECONÓMICO - FINANCIERA 6.1.- Cuadro resumen de costos del personal 6.2.- Costos operativos 6.2.1 - Costos fijos 6.2.2 - Costos variables En los dos puntos anteriores historial de costos de un año de actividad 6.3.- Costos financieros Fuentes de financiamientos, políticas de distribución de dividendos, tasas de interés a las que acceden. 6.4.- Ingresos mensuales Historial de ingresos de un año de actividad 6.5.- Punto de equilibrio 6.6. Recursos disponibles y no disponibles Disponibles y futuras inversiones en: - Activos fijos, como por ejemplo maquinaria, muebles y útiles, otros. - Materia prima, productos en proceso y productos terminados - Obras de infraestructura Intendencia de Montevideo Departamento de Desarrollo Económico e Integración Regional - División Promoción Económica UNIDAD PYMES 25 de Mayo 691 esq. Juncal- Teléfono 2916 7445 5 Modelo plan de Negocios - Activos intangibles (ejemplo marcas registradas, patentes, otros) 7.- EVALUACIÓN 7.1.- Flujo de fondos 7.2.- Estudio de rentabilidad con distintos escenarios En el escenario medio se estiman los flujos de caja a partir de los datos proporcionados por la empresa. El escenario de baja describe una situación negativa del negocio, ya que se efectúa una reducción en las ventas y en los costos variables en un 10% en relación con la situación media. En cambio, el escenario de alta se corresponde con una visión optimista de la evolución de la empresa, porque se supone un incremento en las ventas y en los costos variables en un 10% en relación con el escenario medio. 7.3.- Conclusiones del análisis de rentabilidad 7.4.- Análisis de riesgo Análisis de sensibilidad, ratios, plan de contingencia, estudio de factores propios del sector y variables macroeconómicas que tienen un impacto significativo en la actividad de la empresa. A modo de ejemplo evolución del tipo de cambio, de la tasa de interés, otras. 8. IMPACTOS ESPERADOS 8.1.-Sociales Responsabilidad social 8.2.- Económicos Generación de empleo actual y potencial, compra de insumos nacionales, exportaciones e importaciones. Intendencia de Montevideo Departamento de Desarrollo Económico e Integración Regional - División Promoción Económica UNIDAD PYMES 25 de Mayo 691 esq. Juncal- Teléfono 2916 7445 6 Modelo plan de Negocios 8.3.- Medioambientales Externalidades negativas: polución y contaminación ambiental, emisión de desperdicios, etc. Externalidades positivas: paneles solares- utilización actual o planes de incorporación-, reciclaje, reutilización o reducción de desperdicios de los procesos de producción, estrategias de ahorro energético. Intendencia de Montevideo Departamento de Desarrollo Económico e Integración Regional - División Promoción Económica UNIDAD PYMES 25 de Mayo 691 esq. Juncal- Teléfono 2916 7445 7